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基金研究评价报告模板报告内容：1. 研究目的：本次基金研究评价的目的是对特定基金进行全面分析和评估，为投资者提供决策依据。
2. 基金概况：该基金是一只开放式基金，成立于XX年，基金规模较大，投资范围涵盖XX行业。
基金经理具备丰富的投资经验，并且基金公司背景雄厚。
3. 基金业绩分析：通过对基金的历史业绩进行分析，我们发现该基金在过去一段时间内的表现良好。
其年化收益率超过了同类基金和相关指数的表现，并且具备一定的稳定性。
此外，基金风险较为可控，具备一定的抗风险能力。
4. 投资策略评估：基金经理在投资策略上具备一定的灵活性，能够根据市场行情及时调整投资组合。
基金投资策略主要依据基本面分析，对公司财务报表、行业发展、宏观经济数据等进行研究，并根据研究结果进行投资决策。
整体而言，基金的投资策略相对稳健，能够在市场波动中保持较好的表现。
5. 风险评估：风险是投资中不可避免的因素，本次评估对基金的风险进行量化和描述，并为投资者提供风险提示。
基金投资的主要风险包括市场风险、流动性风险、政策风险等。
基金管理人应加强风险管理，及时控制风险。
6. 建议和结论：基于以上分析，建议投资者可以考虑在适当的时间和风险承受能力下，将一部分资金投资于该基金。
然而，投资者需注意市场风险和个人风险偏好，谨慎做出投资决策。
7. 免责声明：本报告所陈述的观点仅供参考，并不能作为投资决策的直接依据。
投资者应自行承担投资风险。
报告中所提供的数据来源于公开信息，不对其完全准确性做出保证。
以上是本次基金研究评价报告的内容，仅供参考。
基金分析报告范文一、基金概况本基金分析报告将对XXX基金进行全面分析和评估。
XXX基金是一只稳健型股票基金，成立于XXXX年，由国内知名基金公司管理，旨在为投资者提供长期稳定的资产增值。
该基金的投资策略是通过选取具有潜力和成长性的优质公司股票进行投资，并采用积极管理的方法，以实现长期的稳定回报。
二、基金业绩分析1.近期业绩表现：从基金成立至今的近三年内，该基金的表现一直良好。
截至分析报告发布日，该基金的年化收益率为X%，超过同类基金平均收益率X个百分点，显示了基金管理团队的出色投资能力。
2.多因素分析：通过对该基金在不同市场环境中的业绩进行分析，发现其投资组合的行业配置相对稳健，能够有效对冲市场波动风险。
同时，该基金的择股能力表现出色，选取的个券相对市场表现较好。
三、基金风险评估1.市场风险：由于该基金主要投资于股票市场，受到市场风险的影响较大。
在市场大幅下跌时，该基金的净值也会受到较大的压力。
因此，投资者需要在投资前充分了解自身风险承受能力。
2.单只股票风险：基金的投资策略是选取业绩优秀的个股，但这也带来了单只股票风险。
一些个股的业绩下滑或重大事件对基金的影响较大。
投资者需要认识到这个风险并做好风险管理。
四、基金管理团队评估1.基金经理的经验和能力：该基金的经理具有多年的基金管理经验，并且能够敏锐地把握市场变化。
通过多年的实践，基金经理积累了较为丰富的行业经验，并具有较强的风险控制能力。
2.基金公司的实力和管理能力：该基金由一家国内知名基金公司管理，公司拥有雄厚的资金实力和专业的管理团队。
公司在基金管理、风控和产品创新方面具有较强的能力。
五、投资建议与展望1.长期投资价值：综合分析基金的风险收益特点和管理能力，该基金具备较好的长期投资潜力。
长期投资者可以关注该基金，并在适当的时机买入并持有。
2.分散投资策略：投资者可以通过分散投资策略，将资金分配给不同类型的基金，降低整体风险。
综合考虑风险收益特点，适当配置国内股票型基金和债券型基金等，优化投资组合。
基金产品四级估值表一、引言基金产品四级估值表是基金市场中非常重要的工具，用于评估基金产品的价值和潜在回报。
本文将对基金产品四级估值表进行详细介绍，以帮助读者更好地了解基金市场。
二、基金产品四级估值表的概述基金产品四级估值表是基于基金的风险收益特征和市场情况进行综合评估的工具。
它包括四个层次的估值指标：一级估值、二级估值、三级估值和四级估值。
1. 一级估值：一级估值主要通过对基金产品的基本面进行分析，如基金的资产规模、投资策略、投资组合等，来评估基金的内在价值。
2. 二级估值：二级估值主要考虑市场环境和行业因素对基金产品的影响，如宏观经济形势、行业发展趋势等。
通过对这些因素的评估，可以更准确地估计基金产品的未来回报。
3. 三级估值：三级估值是对基金产品的风险水平进行评估。
它主要通过对基金的历史业绩、波动性、回撤等指标进行分析，来评估基金的风险水平。
4. 四级估值：四级估值是对基金产品的市场表现进行评估。
它主要通过对基金的市场走势、投资者情绪等因素进行分析，来评估基金在市场中的表现。
三、基金产品四级估值表的应用基金产品四级估值表在基金市场中具有广泛的应用。
它可以帮助投资者更准确地评估基金产品的价值和潜在回报，从而做出更明智的投资决策。
1. 投资决策：基金产品四级估值表提供了全面的信息，帮助投资者了解基金的价值和风险水平。
投资者可以根据估值表的指标来选择适合自己风险偏好和投资目标的基金产品。
2. 业绩评估：基金产品四级估值表可以帮助投资者评估基金的业绩表现。
通过对四级估值指标的分析，投资者可以了解基金在不同市场环境下的表现，从而更好地评估基金经理的能力和基金的竞争力。
3. 风险控制：基金产品四级估值表可以帮助投资者评估基金的风险水平。
通过对三级估值指标的分析，投资者可以了解基金的风险水平和波动性，从而更好地进行风险控制。
四、结论基金产品四级估值表是基金市场中非常重要的工具，可以帮助投资者更准确地评估基金的价值和风险水平。
基金投资风险评估报告摘要：本报告旨在对基金投资风险进行评估和分析，以帮助投资者更好地了解和评估基金的风险水平，从而做出明智的投资决策。
通过对市场环境、基金经理能力、投资策略和基金规模等方面的考量，我们对基金的风险进行了综合评估，并提供了相应的建议。
1. 引言基金投资作为一种常见的投资方式，既有较高的收益潜力，也伴随着一定的风险。
本报告将对基金投资的风险进行全面评估，以帮助投资者更好地了解和控制风险。
2. 市场环境分析市场环境是影响基金投资风险的重要因素之一。
我们对当前的宏观经济状况、行业发展趋势以及政策变化进行了分析，以评估市场风险的整体水平。
3. 基金经理能力评估基金经理的能力直接影响基金的投资收益和风险水平。
我们对基金经理的从业经验、投资决策能力和风险控制能力进行了评估，以判断基金经理是否具备较高的投资能力。
4. 投资策略评估不同的投资策略对应着不同的风险水平。
我们对基金的投资策略进行了综合评估，包括投资标的选择、仓位控制和风险分散等方面，以判断基金的风险水平是否与投资者的风险承受能力相匹配。
5. 基金规模评估基金规模对基金的流动性和风险分散能力有着重要影响。
我们评估了基金的规模是否适当，并分析了基金规模对风险的影响，以提供相应的建议。
6. 风险评级与建议根据对市场环境、基金经理能力、投资策略和基金规模的评估，我们对基金的风险进行了综合评级，并提供了相应的建议。
投资者可以根据我们的评级和建议，结合自身的风险承受能力和投资目标，做出明智的投资决策。
结论：本报告对基金投资的风险进行了全面评估和分析，旨在帮助投资者更好地了解和评估基金的风险水平。
通过对市场环境、基金经理能力、投资策略和基金规模等方面的考量，我们提供了相应的风险评级和建议，以引导投资者做出明智的投资决策。
投资者应结合自身的风险承受能力和投资目标，谨慎选择适合自己的基金产品。
基金产品四级估值表一、引言基金产品四级估值表是一种重要的工具，用于评估和分析基金产品的价值和风险。
本文将详细介绍基金产品四级估值表的构成和应用。
二、基金产品四级估值表的构成基金产品四级估值表通常由四个级别组成，分别是一级估值、二级估值、三级估值和四级估值。
1. 一级估值一级估值是基金产品估值表的首要级别，主要依据基金产品所投资的资产的市场价格进行估值。
一级估值涵盖了基金产品所持有的股票、债券、期货、期权等各类资产的市场价值。
其中，股票的估值通常基于市盈率、市净率等指标，债券的估值则根据债券的到期收益率等指标进行计算。
2. 二级估值二级估值是基金产品估值表的次要级别，主要通过对基金产品所投资的行业和公司进行深入研究，评估其长期增长潜力和盈利能力，从而对基金产品的估值进行修正。
二级估值考虑了行业和公司的发展前景、市场竞争力、管理层能力等因素，并将这些因素纳入基金产品估值的考量范围。
3. 三级估值三级估值是基金产品估值表的进一步修正，主要依据基金产品的现金流量进行估值。
三级估值考虑了基金产品的现金流入和现金流出情况，通过对基金产品的投资收益、管理费用、分红情况等进行计算和估算，进一步修正基金产品的估值。
4. 四级估值四级估值是基金产品估值表的最终级别，主要考虑了基金产品的风险因素。
四级估值通过对基金产品的波动率、损失概率等进行评估，对基金产品的风险进行估算，并将风险因素纳入基金产品的估值考虑范围。
三、基金产品四级估值表的应用基金产品四级估值表在基金产品的投资决策和风险管理中起到了重要作用。
通过对基金产品的各个级别估值进行综合分析，可以帮助投资者更准确地评估基金产品的价值和风险，并做出相应的投资决策。
同时，基金公司和基金经理也可以利用基金产品四级估值表来优化基金投资组合，提高基金产品的收益和风险控制能力。
四、结论基金产品四级估值表是基金行业中一种重要的工具，通过对基金产品的一级、二级、三级和四级估值进行综合分析，可以更准确地评估基金产品的价值和风险。
msci esg评级报告
基于目前ESG基金的数量、资产类别和投资风格越来越丰富，以及比较有竞争力的基金业绩，个人投资者越来越容易找到满足他们需求的ESG基金进行投资，但ESG基金仍有很大的增长潜力。
1、简介
近年来，ESG投资获得了广泛关注。
ESG投资管理的资产规模在过去的十年里实现了超600%的增长，目前全球规模已经超过23万亿美元。
在美国，ESG 投资的资产规模也已经增长到大约8万亿美元。
将近1300名中的全球基金管理者（其中有268位来自美国）已经签署了美联储责任投资协议，致力于将环境、社会和公司治理纳入到投资过程中。
在过去十年中，大多数资产的增长都是来自于机构投资者，但是个人投资者也开始增加他们在这些领域的投资。
根据安联和摩根斯丹利的调查数据，越来越多的个人投资者对于ESG投资有表现出极大的兴趣，特别是千禧代和女性投资者，并且认为ESG是一个稳健的投资策略。
随着个人投资者对ESG投资的广泛关注逐渐转入其实际投资的资产中，投资者、资产管理人和财务顾问都需要深入了解ESG投资可用的共同基金选择，毕竟对于个人投资者和退休计划来讲，共同基金是最常用的工具。
2016年，晨星推出了一款依据ESG标准评估基金的工具，依据企业在Sustainalytics的ESG 评级来评估投资组合，然后与同类基金相比较。
fof基金评价报告摘要：一、FOF基金概述二、FOF基金评价指标1.投资策略2.资产配置能力3.基金经理能力4.业绩表现三、FOF基金的选择策略四、FOF基金的投资建议五、总结正文：FOF（Fund of Funds）基金，即基金中的基金，是一种投资工具，通过购买多种基金来实现资产配置和收益目标。
在我国，FOF基金近年来逐渐受到投资者关注。
本文将从FOF基金的概述、评价指标、选择策略、投资建议等方面进行详细解析，以期为广大投资者提供实用的投资指导。
一、FOF基金概述FOF基金是一种多元化投资工具，其投资范围涵盖股票、债券、货币市场工具等多种资产类型。
FOF基金的投资策略主要包括以下几点：1.资产配置策略：FOF基金通过在不同资产类别之间进行配置，以实现风险收益的平衡。
2.精选基金策略：FOF基金投资于其他基金，而非直接投资于股票、债券等资产，从而降低投资难度和风险。
3.定期调整策略：FOF基金根据市场环境及基金业绩，定期对投资组合进行调整，以保持投资策略的适应性。
二、FOF基金评价指标在评价FOF基金时，需要关注以下几个方面：1.投资策略：关注FOF基金的投资策略是否清晰、合理，是否具备较强的实战操作性。
2.资产配置能力：评估FOF基金在资产配置上的表现，分析其资产配置策略的有效性。
3.基金经理能力：了解基金经理的投资理念、管理经验以及过往业绩表现。
4.业绩表现：分析FOF基金的历史业绩，包括短期和长期业绩，并与同类基金进行比较。
三、FOF基金的选择策略在选择FOF基金时，投资者可以遵循以下策略：1.了解自身风险承受能力，选择适合自己风险偏好的FOF基金。
2.关注基金的投资策略和资产配置能力，选择具备稳健投资策略和良好资产配置能力的FOF基金。
3.分析基金经理的过往业绩和投资经验，选择具备优秀基金经理的FOF基金。
4.综合考虑FOF 基金的历史业绩、同类基金排名等因素，进行优选配置。
四、FOF基金的投资建议1.投资者在进行FOF基金投资时，应保持长期投资的心态，避免短期波动影响投资决策。
基金评级报告一、概述基金评级报告是一份客观、权威的评估基金投资价值的报告，通常由权威评级机构发布，旨在为投资者提供有价值的参考意见。
本报告针对某一基金进行评估，包括基金的历史表现、投研团队的实力、费用水平等多个方面的评估分析。
本报告是一份独立的、正式的、权威的报告，投资者在选择投资基金时，应该认真参考。
二、基金历史表现（一）净值涨跌情况基金历史净值表现是评估基金投资价值的重要指标之一，通常可以参考1年、3年、5年等不同时间段内的净值变化情况，分析基金在不同时期的涨跌幅度。
（二）同类基金排名同一类别的基金之间存在着竞争关系，本报告会对基金同类中的排名情况进行分析和比较，以便投资者在选择基金时能够更为准确了解该基金的竞争力。
三、投研团队实力投研团队实力的好坏直接关系到基金投资业绩，本报告会通过多方面的维度对基金公司的投研团队进行评估，包括投资研究员的学历、工作经验、分析能力等，以此来客观分析基金公司的投研实力。
四、费用水平投资基金需要考虑基金的费用水平，主要包括基金管理费、托管费等费用项。
在本报告中，会对基金公司收取的各项费用进行详细的分析和比较，以便投资者在选择投资基金时能够更好地了解基金费用。
五、风险评估投资基金需要考虑基金的风险收益比，在本报告中也会对基金的投资风险进行评估和分析。
对于风险较高的基金，我们将会提醒投资者投资时需注意风险把控。
六、结论本报告通过客观、权威的方法对某一基金进行评估和分析，以为投资者提供参考意见。
基金投资需要在多方面考虑，本报告只是其中的一个参考因素，投资者在做出决策前，需要进行充分的调研和分析。
基金产品诊断报告模板1. 概述本报告对于基金产品名称进行全面的诊断和分析，旨在帮助投资者更好地了解该基金产品，并为其投资决策提供参考。
2. 基本信息- 基金公司：- 基金经理：- 发行日期：- 投资目标：- 投资范围：3. 业绩分析3.1 收益表现根据历史数据，该基金产品过去一年的累计收益为X%，与同类基金产品相比属于（行业内）排名前X%。
3.2 波动性分析该基金产品的波动性水平为X%，与市场平均水平相比，属于（高/中/低）风险基金。
投资者需充分考虑该基金产品的波动性，根据自身风险承受能力进行选择。
4. 投资策略4.1 资产配置该基金产品的资产配置情况如下：- 股票：X%- 债券：X%- 现金及其他：X%4.2 选股能力基金经理的选股能力是评估该基金产品的重要指标之一。
根据历史数据，基金经理的选股能力表现如下：- 个股收益率：- 超额收益率：X%- 标准差：X%- 选股成功率：X%- 主动收益贡献：X%4.3 持仓分析以下是该基金产品的主要持仓情况：- 行业分布：- 行业A：X%- 行业B：X%- 行业C：X%- 个股分布：- 股票A：X%- 股票B：X%- 股票C：X%5. 风险评估5.1 本基金产品存在的风险- 市场风险：由于市场波动性，该基金产品的净值可能会受到较大幅度的影响。
- 宏观经济风险：宏观经济政策的变化可能对该基金产品的投资标的造成影响。
- 利率风险：债券投资所带来的利率风险是该基金产品的一项风险。
- 业绩风险：基金经理的表现受到很多因素的影响，具有一定的不确定性。
5.2 风险控制措施该基金产品采取如下风险控制措施：- 严格的投资决策流程和风险控制体系。
- 分散投资策略，降低特定行业或个股的风险。
6. 评价和建议鉴于对该基金产品的全面诊断和分析，以下是对该基金产品的评价和建议：- 优点：在过去一年表现良好，具备较好的选股能力和稳定的资产配置。
- 风险：存在一定的市场和宏观经济风险。
私募基金评级报告模板摘要私募基金所投资的金融市场日趋复杂，对于投资者而言，如何正确选择私募基金成为了一个重要的问题。
基金评级报告是投资者选择基金的主要依据之一。
本文旨在提供一份私募基金评级报告模板，帮助投资机构更加客观、全面、专业地评价私募基金。
评级标准为确保评级的客观性和科学性，我们将采用以下评级标准：1. 基金业绩基金业绩是衡量基金管理绩效的重要指标，我们将采用以下方法评估基金业绩：•基金收益率：比较基金的年化收益率与同期市场指数的收益率。
•最大回撤率：该指标可以反映基金投资过程中的风险承受能力，又称测度基金风险的最大依据。
•夏普比率：该指标是衡量风险在线下的基础上获得的超额收益，可以帮助投资者从风险和回报两个方面考虑投资，又称夏普指数。
2. 基金管理团队•基金经理/管理团队的数量、历史业绩，以及与基金公司的人才关系等。
•投资理念、投资策略、以及基金管理流程的透明度等。
3. 基金规模考虑基金规模对基金的投资策略、成本及运作模式等的影响。
评级等级我们将私募基金分为五个等级，分别为：•领先：表现优异的基金；•良好：综合实力较强的基金，但表现不如领先；•一般：综合实力尚可，但存在一定风险；•不佳：遭遇亏损的基金，需要谨慎投资；•危险：可能违反相关规定，需要谨慎投资。
报告模板一、基金概况1.基金简介：简要介绍基金名称、基金管理公司、基金类型、基金基础规模等。
2.投资策略：描述基金的投资策略，包括定位、投资方向等。
3.业绩表现：披露基金收益情况，包括年收益率、最大回撤率、夏普比率等。
二、基金经理1.基金经理：列举基金经理姓名、所在公司、任职时间、历史经验等。
2.基金经理绩效：描述基金经理历史业绩、擅长投资领域等。
三、基金公司1.基金公司：列举基金公司名称、成立时间、管理基金规模等。
2.机构优势：描述基金公司的战略、操作、风控、管理能力等。
四、基金评级1.综合评估：对基金进行综合评估，列出基金各项指标得分，评定基金评级等级。
基金产品评级报告 The latest revision on November 22, 2020基金产品评级报告——2008年2月 基本结论 股票型开放式基金评价结果显示： 绝对收益能力方面，华夏大盘精选、上投摩根中国优势、上投阿尔法、博时主题行业、鹏华中国50、景顺长城鼎益、广发小盘成长、华宝兴业多策略增长、华夏成长、富国天益价值、易方达策略等11只基金获得五星级评价； 风险调整收益能力方面，华夏大盘精选、博时主题行业、上投阿尔法、中银持续增长、光大保德信红利、博时精选、景顺长城鼎益、金鹰成份股优选、光大保德信新增长、富国天益价值、国泰金龙行业精选等11只基金获得五星级评价；基金研究中心国金开放式基金评价报告保本收益能选力方面，华安创新、博时主题行业、泰达荷银合丰成长、上投阿尔法、中银持续增长、华宝兴业宝康消费品、申万巴黎盛利精选、华夏大盘精选、华宝兴业先进成长、嘉实增长、华宝兴业多策略增长等11只基金获得五星级评价；其中，华夏大盘精选、上投阿尔法、博时主题行业、上投摩根中国优势、鹏华中国50、华宝兴业多策略增长、中银持续增长、景顺长城鼎益、国泰金龙行业精选、华夏成长、富国天益价值等11只基金综合三方面比较突出，综合收益能力获得五星级评价。
混和型开放式基金评价结果显示：绝对收益能力方面，华夏红利、兴业趋势投资、汇添富优势、富国天惠精选成长、广发稳健增长、华夏回报、巨田资源优选、大成精选增值等8只基金获得五星级评价；风险调整收益能力方面，兴业趋势投资、兴业可转债、华夏红利、华夏回报、华安宝利配置、富国天惠精选成长、富国天瑞强势地区、广发稳健增长等8只基金获得五星级评价；保本收益能力方面，申万巴黎盛利配置、国联安德盛安心成长、泰达荷银风险预算、华安宝利配置、兴业可转债、招商平衡、华夏回报、嘉实成长收益等8只基金获得五星级评价；其中，兴业趋势投资、华夏红利、华安宝利配置、华夏回报、兴业可转债、富国天惠精选成长、广发聚富、中银中国精选等8只基金综合三方面比较突出，综合收益能力获得五星级评价。
国金开放式基金评价（2008年2月）评价截止日期：2008年2月21日评价阶段：短期：2007年8月22日～2008年2月21日；中期：2007年2月22日～2008年2月21日；长期：2006年2月22日～2008年2月21日。
评价样本：共有116只股票型开放式基金、82只混合型开放式基金参与本期评价。
股票型开放式基金评价结果：绝对收益能力方面，华夏大盘精选、上投摩根中国优势、上投阿尔法、博时主题行业、鹏华中国50、景顺长城鼎益、广发小盘成长、华宝兴业多策略增长、华夏成长、富国天益价值、易方达策略等11只基金获得五星级评价；风险调整收益能力方面，华夏大盘精选、博时主题行业、上投阿尔法、中银持续增长、光大保德信红利、博时精选、景顺长城鼎益、金鹰成份股优选、光大保德信新增长、富国天益价值、国泰金龙行业精选等11只基金获得五星级评价；保本收益能选力方面，华安创新、博时主题行业、泰达荷银合丰成长、上投阿尔法、中银持续增长、华宝兴业宝康消费品、申万巴黎盛利精选、华夏大盘精选、华宝兴业先进成长、嘉实增长、华宝兴业多策略增长等11只基金获得五星级评价；其中，华夏大盘精选、上投阿尔法、博时主题行业、上投摩根中国优势、鹏华中国50、华宝兴业多策略增长、中银持续增长、景顺长城鼎益、国泰金龙行业精选、华夏成长、富国天益价值等11只基金综合三方面比较突出，综合收益能力获得五星级评价。
基金名称基金名称兴业全球★★★★★★★★★★★★★★★★国海弹性★★★★★★★★★★★★★★★★博时精选★★★★★★★★★★★★★★★★★光大红利★★★★★★★★★★★★★★★★★嘉实稳健★★★★★★★★★★★★★★★★光大增长★★★★★★★★★★★★★★★★广发聚丰★★★★★★★★★★★★★★★基金名称合丰成长★★★★★★★★★★★★★★★华宝成长★★★★★★★★★★★★★★★★国泰金鹰★★★★★★★★★★★★★★★银河稳健★★★★★★★★★★★★★★★华安宏利★★★★★★★★★★★★★★★★南方高增★★★★★★★★★★★★★华宝动力★★★★★★★★★★★★★★★★广发小盘★★★★★★★★★★★★★华安创新★★★★★★★★★★★★★★图表1：综合收益能力获得五星及四星级股票型开放式基金基金名称宝康消费品★★★★★★★★★★★★★★华泰中国★★★★★★★★★★★★★★★★华夏优增★★★★★★★★★★★★★★方达成长★★★★★★★★★★★★★★金鹰优选★★★★★★★★★★★★★★★上投内需★★★★★★★★★★★★★★★南方绩优★★★★★★★★★★★★★★来源：国金证券研究所混和型开放式基金评价结果：绝对收益能力方面，华夏红利、兴业趋势投资、汇添富优势、富国天惠精选成长、广发稳健增长、华夏回报、巨田资源优选、大成精选增值等8只基金获得五星级评价；风险调整收益能力方面，兴业趋势投资、兴业可转债、华夏红利、华夏回报、华安宝利配置、富国天惠精选成长、富国天瑞强势地区、广发稳健增长等8只基金获得五星级评价；保本收益能力方面，申万巴黎盛利配置、国联安德盛安心成长、泰达荷银风险预算、华安宝利配置、兴业可转债、招商平衡、华夏回报、嘉实成长收益等8只基金获得五星级评价；其中，兴业趋势投资、华夏红利、华安宝利配置、华夏回报、兴业可转债、富国天惠精选成长、广发聚富、中银中国精选等8只基金综合三方面比较突出，综合收益能力获得五星级评价。
基金名称添富优势★★★★★★★★★★★★★★基金名称上投双息★★★★★★★★★★★★★★★★富国天瑞★★★★★★★★★★★★★★★★★广发稳健★★★★★★★★★★★★★★★★嘉实成长★★★★★★★★★★★★★★★★华夏增长★★★★★★★★★★★★★★★鹏华成长★★★★★★★★★★★★★★★★东方精选★★★★★★★★★★★★★★华宝收益★★★★★★★★★★★★★★★国泰回报★★★★★★★★★★★★★★★基金名称中信配置★★★★★★★★★★★★★★★招商先锋★★★★★★★★★★★★★★银河银泰★★★★★★★★★★★★★★华夏回报2★★★★★★★★★★★★★★大成精选★★★★★★★★★★★宝康配置★★★★★★★★★★★★★来源：国金证券研究所国金开放式基金评价体系介绍分角度考虑风险收益能力，适用不同类型投资者收益是基金综合能力（如基金公司实力、投研实力、基金经理投资管理能力等）的集中体现，因此本评价体系以收益指标为核心。
而且，根据投资者风险收益偏好的不同，本基金评价体系综合考虑绝对收益能力、风险调整后收益能力和保本收益能力三个指标，并在此基础上计算得到综合收益能力。
其中：绝对收益能力采用基金净值增长率，即基金持有人实际获得的收益。
该指标不考虑风险，相对适合于风险承受能力较强、重点关心收益的投资者或者追求短期收益的投资者（尽管考虑到成本等因素，我们不提倡进行基金短期投资）。
风险调整后收益能力采用詹森系数，该指标综合考虑收益与风险，相对适合于风险承受能力适中、追求中长期相对稳定收益投资者。
保本收益能力采用基金下行损失指标（即基金期间周净值增长率序列总体负收益，下行损失指标＝∑min（0，ai），ai为第i周的净值增长率）。
该指标考察基金期间的下跌风险，相对适合于风险承受能力较弱，对本金安全要求较高的投资者。
综合收益能力即综合考察上述三方面能力指标，按照一定权重（本评价体系采用等权重）计算得到加权平均值。
侧重收益能力的长期稳定性，增强对未来参考意义基金评级采用历史收益数据，是对过去收益能力的评价，并不代表未来。
因此，收益能力的稳定性是基金评价的另一重要考虑因素，稳定性越好则对未来的参考意义越强。
基于上述分析及国内基金管理行业的发展现状，本评价体系综合考虑基金短期（过去半年）、中期（过去一年）和长期（过去两年）三个时期收益能力，并通过对各期评价基准的调整来“放大”中长期业绩优势，突出基金收益能力的稳定性。
而且，随着国内基金业的发展，本评价体系将逐渐延长评价的时间跨度。
图表3：各阶段计算的基准选取基准为对应收益能力序列（由高到低）的50％位过去半年置基准为对应收益能力序列（由高到低）的60％位过去一年置基准为对应收益能力序列（由高到低）的70％位过去两年置来源：国金证券研究所采用rating而不是ranking，充分反应基金间评价差距在能力评价中，本评价体系考察各项能力相对基准的实际数值而不是相对排名，以更为充分反映基金之间的差距。
具体评级指标计算如下：绝对收益能力[(过去半年绝对收益－对应基准1)/n1＋(过去一年绝对收益－对应基准2)/n2＋(过去两年绝对收益－对应基准3)/n3]/3风险调整后收益能力[(过去半年风险调整后收益－对应基准1)/n1＋(过去一年风险调整后收益－对应基准2)/n2＋(过去两年风险调整后收益－对应基准3)/n3]/3保本收益能力[(过去半年保本收益－对应基准1)/n1＋(过去一年保本收益－对应基准2)/n2＋(过去两年保本收益－对应基准3)/n3]/3注：为了使各统计期限的能力值可以相互叠加，本评价体系采用月均值，n1、n2、n3为各统计期限的月跨度数，目前分别为n1＝6、n2＝12、n3＝24。
来源：国金证券研究所基金评价的样本选择本评价体系对股票型和混合型开放式基金分开进行，由于指数型基金采取被动的投资管理模式，本评价体系不对其进行评价。
考虑到本评价体系最短考核周期为半年（6个月）以及基金3个月左右的建仓期，因此要求基金设立时间至少在9个月（6个月运作期＋3个月建仓期）以上。
基金星级评定方法本评价体系共设五个星级：五星级、四星级、三星级、二星级、一星级。
所有参加评级的基金按照最终评价结果从大到小排列，前10%为五星级， 10%－30%为四星级，30%－60%为三星级，60%－80%为二星级，后20%为一星级：指标顺序（由大到小）星级i≤10%★★★★★10%<i≤30%★★★★30%<i≤60%★★★60%<i≤80%★★80%<i★来源：国金证券研究所附表：国金开放式基金评价结果明细（2008年2月）基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力华夏精选★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★上投阿尔★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力博时主题★★★★★★★★★★★★★★★★★★★★上投优势★★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力鹏华50★★★★★★★★★★★★★★★★★华宝增长★★★★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力中银增长★★★★★★★★★★★★★★★★★★★景顺鼎益★★★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力国泰精选★★★★★★★★★★★★★★★★★★华夏成长★★★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力富国天益★★★★★★★★★★★★★★★★★★★兴业全球★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力国海弹性★★★★★★★★★★★★★★★★博时精选★★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力光大红利★★★★★★★★★★★★★★★★★嘉实稳健★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力光大增长★★★★★★★★★★★★★★★★广发聚丰★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力合丰成长★★★★★★★★★★★★★★★华宝成长★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力国泰金鹰★★★★★★★★★★★★★★★银河稳健★★★★★★★★★★★★★★★华安宏利★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力南方高增★★★★★★★★★★★★★华宝动力★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力广发小盘★★★★★★★★★★★★★华安创新★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力宝康消费★★★★★★★★★★★★★★华泰中国★★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力华夏优增★★★★★★★★★★★★★★方达成长★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力金鹰优选★★★★★★★★★★★★★★★上投内需★★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力南方绩优★★★★★★★★★★★★★★嘉实服务★★★★★★★★★★★★★鹏华价值★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力鹏华收益★★★★★★★★★★★★★工银价值★★★★★★★★★★★★上投成长★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力德盛精选★★★★★★★★★★★★嘉实增长★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力大成价值★★★★★★★★★★★★★长城消费★★★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力方达策略★★★★★★★★★★方达精选★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力华安成长★★★★★★★★★★★★★国投创新★★★★★★★★★★★★中信红利★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力长信增利★★★★★★★★★★★★长城久富★★★★★★★★★★★★交银成长★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力诺安股票★★★★★★★★★★★★荷银精选★★★★★★★★★★★富国天合★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力海富优势★★★★★★★★★★★★中邮优选★★★★★★★★★★★汇丰龙腾★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力国泰金牛★★★★★★★★★★★★招商成长★★★★★★★★★★★★德盛小盘★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力合丰周期★★★★★★★★★★★光大量化★★★★★★★★★★★信诚成长★★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力东吴动力★★★★★★★★★★★盛利精选★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力交银精选★★★★★★★★★★南方积配★★★★★★★★★★★中欧趋势★★★★★★★★★★★基金名称绝对收益能力风险调整后收益能力保本收益能力综合收益能力荷银首选★★★★★★★★★★★来源：国金证券研究所。
