P2P案例：五大P2P网贷平台跑路案例分析

十大不成功互联网金融案例互联网金融的兴起给人们的生活带来了很大的便利，但是与此同时，也出现了一些不成功的案例。

以下是我搜集到的十大不成功互联网金融案例：1.P2P网贷平台“E租宝”：这是中国最大的庞氏骗局之一，涉案金额高达500亿元人民币。

该平台承诺高额回报，吸引了大量投资者，但是最终发现其运作方式是非法集资，导致大量投资者的资金损失。

2.中国第一大股权众筹平台“众筹网”：这家平台声称能为创业者提供资金支持，但是其业务主管充当了诈骗团伙的一员，通过承诺高额回报的方式，骗取大量投资者的资金。

3.互联网保险公司“蚂蚁保险”：这家公司由蚂蚁金服旗下公司成立，它提供了一种新型的保险产品，但是由于其销售人员的推销方式过于激进，导致大量投诉和纠纷。

4.互联网P2P支付公司“钱袋宝”：这家公司利用社交媒体宣传，吸引了很多用户，但是最终被发现其运作方式存在问题，无法提供稳定的支付服务，导致用户的资金无法正常使用。

5.互联网投资理财平台“理财易”：这家平台专门针对高利率产品进行推广，吸引了很多投资者，但是最终发现其背后存在庞氏骗局，导致大量投资者遭受资金损失。

6.互联网黄金交易平台“华金所”：该平台声称能够为用户提供黄金交易和投资机会，但是最终被发现其运营团队失踪，用户的资金无法退回。

7.互联网P2P贷款平台“人人贷”：该平台声称能够为借款人和投资人提供借贷和投资机会，但是最终被发现其运作方式存在多个风险，导致大量投资人的资金损失。

8.互联网股票期货投资平台“金狼财富”：该平台声称能够为投资者提供股票和期货的操作建议，但是最终被发现其销售人员是没有相应证券从业资格的人员，导致用户遭受资金损失。

9.互联网外汇交易平台“金逸宝”：该平台声称能够为投资者提供外汇交易机会，但是最终被发现其操作方式存在问题，导致投资者的资金无法正常使用。

10.互联网金融平台“雷蛇财务”：该平台声称能够为用户提供投资机会，但是最终被发现其销售人员以及公司高层从事非法活动，骗取大量投资者的资金。

P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网络借贷（Peer-to-Peer Lending）是一种相对新兴的金融模式，通过互联网平台实现个人间的小额贷款。

随着P2P平台的迅速发展，部分不法分子也趁机利用P2P网络借贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了严重的损失。

下面，我们将介绍一起典型的P2P网贷诈骗案件。

案情回放：2018年，某P2P网贷平台“XXX”，在互联网上火爆运营。

该平台打着“高收益、低门槛”的旗号，吸引了大量投资者和借款人。

不久之后，投资者陆续爆出无法提现、收益迟迟未到账的情况，一时间，平台的声誉和信誉岌岌可危。

经过调查，发现该P2P平台存在严重的违法违规行为，通过夸大宣传、虚假宣传等手段，诱骗投资者投资，并将投资款项挪作他用，最终导致平台无法偿还投资者的本金和收益。

该案件的典型特征：1. 高收益承诺：该平台通过“高额收益”来吸引投资者，承诺每月固定的利息收益，以及投资到期时的高额返还。

这种高收益的承诺吸引了大量投资者的眼球，使他们在“亏钱”的形势下很难见到风险。

2. 低门槛诱惑：平台宣传注册简单，操作方便，无需严格的审核流程和材料要求，使得许多投资者以为这是一个“无风险”的投资理财工具。

3. 虚假宣传：平台在宣传时夸大其收益、规模和声誉，给投资者以虚假的印象，误导他们投入大量资金。

该平台还涉嫌在宣传时隐瞒了自身的真实情况，不真实地表达了对借款人的风险评估和把控能力。

诈骗的手段：1. 虚构项目：该P2P平台虚构了大量的借款项目，通过这些虚构的项目来掷物件投资者的眼睛。

这些项目实际上并无实际资产或实际贷款需求，纯粹是为了给投资者以表面的投资机会。

2. 资金挪用：该平台将部分投资者的资金挪作他用，用于公司运营、高管奢侈消费甚至逃匿等不当用途。

以上就是典型的P2P网贷诈骗案件的情况。

在P2P网络借贷投资中，投资者需要保持警惕，不要轻信高收益承诺，对平台的背景、实力和声誉进行全面的调查和评估。

p2p风险案例P2P风险案例。

P2P网络借贷平台作为一种新型的金融模式，近年来在中国迅速发展。

然而，随着P2P平台数量的增加和监管不足，一些风险案例也开始浮出水面。

下面我们将介绍一些P2P风险案例，以便投资者和借款人能够更加谨慎地选择合适的平台进行交易。

首先，某P2P平台“XX理财”突然宣布倒闭，数十亿投资者资金面临损失。

该平台原本宣称有严格的风控措施和资金监管，吸引了大量投资者的资金。

然而，由于平台内部管理混乱和资金挪用，最终导致了巨大的经济损失。

这一案例引起了广泛关注，也引发了对P2P平台监管的讨论。

其次，另一家P2P平台“YY金融”存在着虚假宣传和欺诈行为。

该平台在宣传中夸大了收益，隐瞒了风险，并且编造了虚假的项目信息来吸引投资者。

一些投资者由于被欺骗而蒙受了巨大的损失。

这种欺诈行为不仅损害了投资者的利益，也对整个P2P行业的声誉造成了负面影响。

再者，还有一些P2P平台存在着资金池化和非法集资的行为。

这些平台通过承诺高额回报吸引投资者的资金，然后将资金池化用于其他非法活动或者高利贷。

一旦出现资金链断裂，投资者的资金就会面临严重的风险。

这种非法集资的行为严重违反了金融监管法规，也给社会带来了不良影响。

总的来说，P2P风险案例的出现主要是由于监管不足、平台管理混乱、欺诈行为等原因所致。

投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，了解平台的真实情况，不要被高额回报所迷惑。

同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，建立健全的监管制度，保护投资者的合法权益，维护金融市场的稳定和健康发展。

综上所述，P2P风险案例的出现给投资者和整个金融市场带来了严重的警示。

希望通过对这些案例的总结和分析，能够引起更多人的重视，避免再次发生类似的风险事件，促进P2P行业的健康发展。

p2p相关案例P2P相关案例。

P2P网络借贷平台是指个人和个人之间通过互联网平台进行借贷交易的一种金融模式。

这种模式的出现，为广大投资者和借款人提供了更加便捷、高效的借贷渠道，同时也为一些小微企业提供了融资的机会。

然而，P2P网络借贷平台也伴随着一些风险和问题，下面我们将介绍几个P2P相关案例。

首先，2018年，中国发生了多家P2P平台出现问题的事件，其中最为引人关注的是“老赖联盟”事件。

这是一起由多家P2P平台共同参与的借贷诈骗案件，这些平台通过虚假宣传、高额回报等手段吸引投资者，最终导致大量投资者遭受损失。

这一事件引起了社会各界的广泛关注，也引发了对P2P行业监管的讨论和反思。

其次，2016年，美国P2P平台Lending Club爆发了一起贷款违规事件。

Lending Club是美国最大的P2P借贷平台之一，但在2016年，该平台因为在贷款审核过程中存在违规行为被曝光，导致其股价暴跌，创始人辞职，公司声誉受损。

这一事件不仅对Lending Club自身造成了重大影响，也对整个P2P行业的监管和信任产生了负面影响。

另外，2019年，中国P2P平台“人人贷”被曝出资金链断裂，导致投资者无法提现的事件。

这一事件引发了投资者的集体维权，也再次引发了对P2P行业的担忧和质疑。

这次事件也成为了监管部门加强对P2P行业监管的导火索，引发了一系列监管政策的出台和实施。

综上所述，P2P网络借贷平台在为投资者和借款人提供便利的同时，也存在着一定的风险和问题。

监管部门需要加强对P2P行业的监管，平台方需要加强自律和风险控制，投资者也需要理性对待P2P投资，做好风险防范。

只有在监管、平台和投资者共同努力下，P2P行业才能健康、稳定地发展，为社会经济发展做出更大的贡献。

P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷平台是指通过互联网将资金需求者和资金提供者进行撮合的平台，在中国的
金融市场上得到了广泛的发展。

随着网贷平台的迅速增长，诈骗案件也有所增加。

以下是
一些P2P网贷诈骗平台的典型案件。

1. 某P2P网贷平台承诺高额回报，吸引了大量的投资者。

平台以投资项目为名，骗取了数千万元的资金，并将资金挪用用于个人消费。

平台运营商消失，无法找到。

2. 一家名为“XX贷”的P2P网贷平台宣传自己是一个合法、安全的投资平台。

该平
台的所有项目都是虚构的，用来诱使投资者多次投资。

当投资者要求提现时，平台以各种
理由拒绝，并最终关停。

3. 某P2P网贷平台通过招募“营销员”吸引投资者投资。

营销员通过高额的佣金制度，鼓励投资者将资金投入到平台上。

该平台并没有真正的投资项目，而是利用新投资者的资金，向旧投资者支付利息。

最终，平台倒闭，无法偿还投资者的本金。

4. 某P2P网贷平台以合同纠纷为名故意拖欠投资人的本金和利息。

平台以各种理由拖延付款，并最终消失。

投资者追查发现，该平台并没有真实运营背景，只是一个虚拟的平台。

这些案例只是P2P网贷诈骗平台的一部分，展示了P2P网贷市场中存在的风险和问题。

对于投资者来说，要增加对P2P网贷平台的风险认识，选择正规、合法的平台进行投资。

监管部门也应加强对P2P网贷平台的监管，提高平台的透明度和安全性，减少诈骗案件的
发生。

P2P网贷诈骗平台典型案件2017年，某P2P网贷平台“爱钱进”因涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名被上海市检察院提起公诉。

该平台自2014年成立以来，在短短几年时间里就吸引了大量投资者的资金，高息回报和低门槛的贷款吸引了大量投资者和借款人。

事实证明“爱钱进”平台并非正规的金融机构，其背后存在着庞大的非法经营和诈骗行为。

在“爱钱进”平台上，投资者被承诺高额的回报率，吸引了大量的资金流入。

随着平台的逐渐崩盘，投资者的本金和利息也随之化为乌有。

更为严重的是，一些投资者为了追求更高的收益，甚至借款把资金投入到平台中，结果不但没有获取所谓的高额回报，还欠下了一大笔巨额债务，陷入了严重的经济困境中。

据调查发现，“爱钱进”平台的运营者刻意掩盖了平台真实的财务状况，隐瞒了投资者的风险。

他们通过编造假的项目、虚构的收益和高额的回报率来诱骗投资者。

一些投资者甚至因为平台假借的名义去贷款投资，导致了严重的还款问题，甚至有人因此陷入了绝境，生活甚至家庭也面临了崩溃。

“爱钱进”平台的运营者还无视了相关法律法规，非法吸收公众存款，严重违反了金融监管的合规性要求。

他们没有得到金融监管部门的批准，私自设立了P2P网贷平台，进行了非法吸收公众存款的活动。

这种行为不仅伤害了投资者的利益，也损害了整个金融市场的秩序和稳定。

在这起典型的P2P网贷诈骗案件中，我们可以得到几个有益的启示。

投资者在选择P2P网贷平台时，务必要进行充分的尽职调查，谨慎评估平台的合法性和稳定性。

要警惕那些承诺高额回报率的项目，提高风险意识。

要牢记投资有风险，理性投资，不要贪图一时的高利润而丧失了理智。

对于P2P网贷平台的监管也需要得到加强，加强对P2P网贷平台的合规监管力度，遏制P2P网贷诈骗活动的蔓延。

P2P网贷诈骗是一种具有典型性和危害性的金融犯罪活动，对此，投资者要保持警惕，加强风险防范意识，不轻信高额回报的承诺，同时也呼吁有关部门对P2P网贷平台进行加强监管，加大打击和打击非法P2P网贷活动的力度，共同打造一个更加健康、透明的P2P网贷市场。

榜上有名64ranking list中国电信业CHINA TELECOMMUNICATIONS TRADE 跑路狂潮之P2P近日，365金融、投哪网、雪山贷等P2P 相继宣布获得了来自不同风险投资机构的融资，今年上半年共有10家P2P 网贷平台受到风投的青睐，获得了近20亿元的融资。

但是，与表面上的风风火火形成对比是，今年上半年有超过50家网贷平台跑路。

据网贷之家监测数据显示，截至2014年6月中旬，全国各类P2P 借贷平台已近750家。

今年5月就有8家平台跑路或关闭。

总结一下P2P 跑路原因，不难发现，主要有四点。

第一，该P2P 存在诈骗行为，这类P2P 通常会建一个借贷系统的空壳，以高于一般平台的收益和优惠政策来引诱投资人，在诈骗初期，会按照“承诺”履行买赠或返点，从而笼络更多资金，当资金达到一定规模的时候，骗子便人去楼空。

第二，P2P 不使用第三方托管机构，将投资人的钱放在与平台关联的资金池中，再由平台借给借款人，从而使资金的流向不透明。

第三，该P2P 网站本身为非法集资，因财务风险控制等问题导致入不敷出，从而无法如期返还投资人的资金，出现资金链断裂，最终破产。

第四，P2P 平台自身为借款人做担保，由于审核机制、风控能力等缺乏，往往难以确保借款人的信誉等问题，最后导致出现坏账等问题时平台资金链断裂。

P2P 的诸多不确定性让投资者闻风丧胆，其实大可不必。

寻找项目时，核实信息，确认该平台是靠谱的；不盲目轻信高利率，通过第三方平台对P2P 成交量等信息进行查询；选择规模较大、信用度高的P2P 网站进行投资，并辨别真伪。

做到以上几点，提高警惕，还是可以减少或者规避损失的。

当然，对于个人投资来说，最重要的一个法则是：不要把鸡蛋放在同一个篮子里。

榜上有名全民刷屏之围住神经猫继疯狂猜歌、疯狂猜图、打飞机后，小编的微信朋友圈再次被一款游戏刷屏了。

这次是一款呆傻萌的小游戏——围住神经猫。

游戏规则很简单，即通过点击圆点围住猫。

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P2P网络借贷平台作为互联网金融的一种创新模式，近年来备受关注。

它通过互联网技术打破了传统金融机构的壁垒，为个人和小微企业提供了更便捷、灵活的融资渠道，受到了广大投资者和借款人的青睐。

然而，P2P网络借贷行业也不乏一些典型案例，这些案例既有成功的典范，也有失败的教训，我们可以从中汲取经验，避免类似的风险。

首先，值得关注的是中国最早的P2P平台之一——人人贷。

人人贷成立于2010年，是中国P2P行业的开拓者之一，其成功经验值得借鉴。

人人贷在平台建设初期就非常重视风控体系的建设，建立了一整套完善的风控体系，包括实名认证、资金存管、征信审核等多层次的审核机制，有效地降低了平台的风险。

此外，人人贷还注重用户体验，提供了便捷的操作界面和优质的客户服务，赢得了用户的信任和口碑。

这些成功的经验为其他P2P平台提供了借鉴，也为P2P行业的健康发展树立了榜样。

然而，P2P行业也存在一些失败的案例，让我们深思和警惕。

比如2018年曾经备受瞩目的E租宝事件，E租宝以“P2P+租赁”为模式，吸引了大量投资者的资金，但最终以庞氏骗局的形式破产，导致了大规模的投资者损失。

E租宝的失败主要是由于其高额的承诺收益和虚假宣传，吸引了大量投资者的资金，却无法通过真正的经营活动来支撑这些承诺。

这一案例教训深刻，提醒P2P平台要坚持稳健经营，不得过分吹嘘收益，要建立真实可靠的风控体系，保障投资者的利益。

除此之外，还有一些P2P平台因为管理不善、风控不力而导致资金链断裂，最终破产清盘。

这些案例都给P2P行业敲响了警钟，要求P2P平台必须加强自身管理，建立完善的风控机制，保障投资者的资金安全。

综上所述，P2P典型案例既有成功的典范，也有失败的教训。

P2P行业作为新兴的金融模式，需要不断总结经验，提高自身的风险控制能力，保护投资者的合法权益。

只有这样，P2P行业才能持续健康发展，为社会经济发展做出更大的贡献。

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P2P网络借贷平台在过去几年中迅速发展，吸引了大量投资者和借款人。

然而，随着行业监管的加强和市场风险的暴露，一些P2P平台开始出现资金链断裂，甚至跑路的情况。

这些案例给投资者和借款人造成了巨大的损失，也对整个P2P行业造成了严重的信任危机。

本文将以几个典型的P2P跑路案例为例，分析其原因和教训，以期为投资者和借款人提供一些警示和启示。

首先，我们来看看P2P平台“E贷宝”跑路的案例。

2018年，E贷宝宣布破产，数十亿投资者的资金被冻结，无法提现。

这一事件引起了广泛关注，许多投资者因此蒙受了巨大的损失。

而造成这一事件的原因主要是平台经营不善，存在大量坏账和资金池问题，导致了资金链断裂，最终无法偿还投资者的本息。

另一个典型案例是“微金所”跑路事件。

微金所是一家知名的P2P平台，曾经吸引了大量投资者的资金。

然而，2019年，微金所突然宣布停止运营，数十亿投资者的资金被冻结，引发了投资者的强烈抗议。

造成微金所跑路的原因主要是平台运营方面存在严重问题，包括资金链断裂、违规操作等，最终导致了无法偿还投资者的资金。

除了以上两个案例，还有许多P2P平台因为各种原因跑路，给投资者和借款人带来了巨大的损失。

这些案例给我们一个深刻的教训，即投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，不要贪图高收益而忽视风险。

同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，加大对违规平台的处罚力度，保护投资者和借款人的合法权益。

总的来说，P2P跑路案例的发生给整个行业敲响了警钟，也给投资者和借款人带来了沉重的打击。

我们希望通过对这些案例的分析，提醒大家在投资和借款时要谨慎选择平台，理性对待高收益，同时也呼吁监管部门加强对P2P行业的监管，维护市场秩序，保护投资者和借款人的合法权益。

希望未来P2P行业能够走向规范化、健康发展的轨道，为投资者和借款人创造更加安全、透明的投融资环境。

P2P诈骗典型案例分析（五篇范文）第一篇：P2P诈骗典型案例分析P2P诈骗典型案例分析问题平台案例警示1、优易网事件(2012年)江苏平台优易网,2012年8月上线,2012年12月21日歇业。

受害人60余位,涉案金额2000万。

当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。

三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。

目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。

优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。

早在优易网跑路前,网贷**麦田便在论坛中发帖预警风险:优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。

但当时投资人尚未形成风险意识,也未对此重视。

事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。

事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点。

2、科迅网事件(2014年)2014年6月,上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。

该事件涉及受害者千余人,金额超5000万元。

科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假,执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的;注册地址造假,后来经实地查看,发现其注册地址上根本不存在这家公司。

但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广,投资人们也就放松了警惕。

科迅网在纯粹诈骗平台中,属于涉案金额较大,影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴。

3、网金宝事件(2014)网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件,根据百度快照信息,截至2014年5月5日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。

网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假,经实地查探,其公布的办公地址实为虚构;其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系;第三,平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人,如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。

网贷违规案例揭示行业的黑暗面近年来，随着互联网技术的迅猛发展，网贷行业兴起并迅速蓬勃发展，给人们的生活带来了诸多便利和机遇。

然而，在高利润的诱惑下，一些不法分子也趁机滋生，从而导致了一系列网贷违规案例的发生。

这些案例的揭示不仅揭露了行业的黑暗面，也给我们敲响了警钟。

一、案例一：无形借条引发的纠纷2017年，某借贷平台上，一位借款用户和一位出借用户通过该平台进行了交易。

借贷双方通过在线签署了一份看似合法的电子合同，约定了借款金额、利息和还款期限等具体细则。

然而，在还款期限到来之际，出借用户却发现，平台并未能催收到借款用户的还款。

经过调查发现，该平台存在虚假宣传、恶意隐瞒风险和未严格审核借款人信息等行为。

通过对借款人进行调查，还款用户发现借款人居住地址虚假，联系方式不准确，无法找到借款人。

借款人通过虚构个人信息，非法获取借贷资金并逃避还款责任。

二、案例二：民间借贷平台暗藏风险2018年，一家名为“P2P宝”的民间借贷平台爆发了一起巨额资金跑路事件。

该平台以高额利息诱惑投资者进行投资，众多投资者为了获取高回报，纷纷将资金投入该平台。

然而，当投资者察觉到平台存在问题时，已无法联系到平台方。

经调查发现，该平台采用了庞氏骗局的运作模式，即通过发放高额回报来吸引更多投资者进一步投资，从而形成一种资金链条。

然而，随着新投资者的增加，平台也无法覆盖之前投资者的本金和利息，最终导致资金链断裂，投资者遭遇重大损失。

三、案例三：高额罚息引发的法律纠纷2019年，某名为“爱投资”的网贷平台因高额罚息引发了一起法律纠纷。

借款用户在平台上借贷时，并不知晓高额罚息的存在，也未能充分了解借贷合同的条款。

在还款期限逾期后，该平台开始向借款人收取高额罚息，导致借款人陷入了负债累累的境地。

借款人通过法律途径寻求维权，法院最终判决平台收取的高额罚息存在违法行为，要求平台退还借款人支付的罚息金额。

综上所述，网贷违规案例揭示了行业的黑暗面，并给人们带来了巨大的经济损失和信任危机。

P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷是一种新型的金融业务，是指个人之间通过互联网实现借贷、投资和融资等
业务。

在这个领域中，也不乏一些不法分子，利用虚假宣传和高利诱惑等手段，从投资人
那里骗取巨额资金，给广大投资者带来了巨大的财产损失和精神打击。

以下是一些P2P网
贷诈骗平台的典型案例。

案例一："港口金融"平台诈骗案
2015年，一家名为港口金融的网贷平台突然宣布平台出现资金链断裂，无法完成还款，导致投资人损失惨重，金额达到数亿元。

该平台曾长期向投资人承诺本息保障，高额回报，放款速度极快等优势，吸引了大量的资金。

平台管理层最终因诈骗罪被判处无期徒刑，但
受害人的损失却无法追回。

2018年，玖富金融公司的一名员工，通过伪造客户企业银行流水和合同等文件，向平台非法借贷资金，达78亿元。

经过认真调查，该公司高管涉嫌失职渎职，导致公司蒙受损失，客户利益受到威胁。

此案件还在进一步调查中。

2018年，福建某县公安机关破获了一起恶意诈骗案件，发现犯罪嫌疑人以"荣耀金融"的名义，通过微信和QQ等社交平台发布投资广告，以高收益为诱饵，骗取投资人购买虚假产品。

犯罪嫌疑人在三个月内，共骗取投资者187万元，最终被警方抓获。

总之，P2P网贷领域中的诈骗事件层出不穷，投资者在投资之前，一定要审慎选择平台，了解平台的运营模式和背景，以免受骗。

同时，行业监管部门也需加强监管力度，促
进行业健康发展。

18近几年，国内的P2P网络借贷行业发展迅猛，平台数量和交易规模均屡创新高。

但由于准入门槛较低以及缺少完善有效的监管，P2P行业在呈爆发式发展的同时，也不时传出一些负面消息，比如跑路、倒闭、集资诈骗等。

最近一年就爆出多家P2P平台出现问题，比如e租宝、鑫琦资产、泛亚金属交易所、鑫利源等，这让投资者的信心也在一定程度上受到了影响。

e租宝：高调宣传&增速凶猛近来，e租宝事件引发了社会各界的广泛关注。

拥有90万投资人的e租宝于2014年7月正式上线，自上线开始，它就高调地在央视、安徽卫视、北京卫视等多家电视台的黄金时段进行各类广告宣传。

与此同时，e租宝的增长速度也深陷“庞氏骗局”漩涡的五大P2P 平台近几年，P2P网贷行业发展迅猛。

与此同时，跑路、倒闭、集资诈骗等负面消息不断传出，严重影响了投资者的信心。

文/本刊记者　万　璐关注FOCUS 理财Money关注FOCUS191 Mar. 2016十分迅猛。

仅用一年多的时间，它就将成交额做到了750亿元，仅2015年8月，e租宝成交额就达到了创纪录的81亿元，超过红岭创投（77.67亿元）夺得头把交椅。

但是，就是这样一个具有传奇色彩的P2P平台竟“毫无征兆”地出事了。

2015年12月8日，e租宝及关联公司因涉嫌非法集资而被警方立案侦查，涉案资产也被冻结。

根据e租宝平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁在看守所里供述，他们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入其关联公司，以达到事实挪用的目的。

近日，警方公布的调查结果显示，e租宝一年半内非法吸收资金500多亿元，而且95%以上项目是假的，受害投资人遍布全国31个省市区。

大大集团：疯狂扩张版图e租宝事件风波尚未平息，另一家P2P公司大大集团因涉嫌非法集资，被警方调查。

该消息传出后，多名投资人分别围堵了大大集团多个省的分公司，讨要本金。

部分未拿到工资的员工也加入了寻债的行列。

大大集团是申彤集团旗下 7个子集团之一。

P2P网贷诈骗平台典型案件1. 引言1.1 P2P网贷诈骗平台典型案件背景P2P网贷诈骗平台典型案件背景：随着互联网金融的快速发展，P2P网贷行业也逐渐兴起。

这种去中介的借贷模式吸引了大量投资者，成为一种新型的投资方式。

由于监管不力和市场乱象丛生，P2P网贷平台上也出现了大量的诈骗案件。

在P2P网贷平台上，一些不法分子利用虚假宣传和高额回报的诱惑，吸引投资者投入资金，然后以各种理由拖延还款或直接跑路，导致投资者遭受重大损失。

一些P2P网贷平台非法集资，蒙骗投资者，将资金挪作他用，甚至直接消失。

还有一些平台存在资金信托问题，将投资者的资金挪用到非法用途，严重违反合同约定。

这些P2P网贷诈骗案件在社会上造成较大的负面影响，损害了投资者的利益，也破坏了金融市场的秩序。

加强对P2P网贷平台的监管和规范发展成为当务之急，以遏制诈骗风气，保护投资者的合法权益，促进金融行业的健康发展。

1.2 P2P网贷发展现状P2P网贷行业在过去几年中飞速发展，吸引了大量投资者和借款人的参与。

根据监测数据显示，P2P网贷平台数量逐年增加，覆盖面逐渐扩大，成为金融行业中备受关注的新兴领域。

随着科技的进步和互联网金融的兴起，P2P网贷行业呈现出了较快的增长速度。

许多平台利用先进的技术手段和市场推广策略，吸引了大量投资者的目光。

P2P网贷平台为资金需求方提供了更为便捷和灵活的借贷渠道，填补了传统金融机构无法满足的需求。

随着P2P网贷行业的快速扩张，也出现了一些问题和风险。

一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗活动，给投资者和借款人带来了巨大损失。

一些P2P网贷平台存在资金信托问题、高利贷问题等，也引发了社会各界对这一行业的关注和担忧。

建立健全的监管体系，规范P2P网贷行业发展，成为当前亟待解决的问题之一。

只有加强监管，规范市场秩序，才能保障投资者和借款人的合法权益，促进P2P网贷行业健康发展。

1.3 P2P网贷行业监管在P2P网贷行业监管方面，近年来我国政府逐步加大力度，出台了一系列监管政策和措施，以规范和管理P2P网贷行业的发展。

P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台是指通过互联网平台，以民间借贷为名义吸引投资人投资，然而实
际上用于非法牟利的一种犯罪行为。

这些平台通常以高额回报和低风险为诱饵，吸引投资
人投资，然后迅速消失。

以下是一些P2P网贷诈骗平台典型案件的描述。

案件一：
2015年，某P2P网贷平台宣称可以为投资人提供高额回报的投资项目，吸引了众多投资人投资。

该平台声称拥有大量投资渠道，与多家实体企业合作，为投资人提供投资机会。

当投资人投入资金后，平台开始拖延还款，并停止了与投资人的联系。

该平台负责人被抓获，卷款跑路，被判处有期徒刑。

案件二：
2017年，一家P2P网贷平台声称拥有多领域精选项目，承诺投资者高额回报。

该平台通过广告宣传吸引了大量投资者投入资金。

不久后，平台突然宣布停业，并且无法退还投
资人的本金和利息。

调查后发现，该平台负责人将大部分投资人的资金挪用于个人消费。

该平台负责人被逮捕并判处刑期。

这些案件充分表明了P2P网贷诈骗平台的典型特征，即以高回报和低风险为诱饵吸引
投资人，并最终将投资人资金挪用于个人或其他非法用途。

投资人在选择P2P网贷平台时
务必要做好尽职调查和风险评估，避免落入诈骗陷阱。

政府和监管机构也应加强对P2P网
贷平台的监管，保护投资人的合法权益。

• 3.线上线下模式分离，深圳是线上，佛山市线下，两套管理体系。
• 4.中汇在线的负责人没有金融机构从业经验，也对金融丝毫无敬畏之心。
• 三、铂利亚，滕海川，跑了又回来，7000万元
跑路故事的主人公滕海川，90后，这是一个励志故事转为跑路故事的传奇。 滕海川曾上过央视，作为励志青年。16岁就辍学，开保时捷做上励志公司总裁， 最后成为“平台累计欠款约7000万元”的跑路老板，不是剧情跨越太大，而是一部分 投资者被各种诱惑迷惑了双眼，没有从平台的蛛丝马迹中察觉到铂利亚跑路的一些 先兆。 在近半个月后，跑路的90后P2P总裁滕海川跑回来了，向投资者解释，并非跑 路而在躲追杀。说回投资者吧，平台跑路的蛛丝马迹：只需要观察标的质量就能看 出问题重重。 大量信用标暂且不说，企业融资标只需营业执照即可发标。更为不靠谱的是， 总裁要结婚了连续多天发秒标，做活动发天标，月末发大额标，多种手段只为圈住 客户资金。管理团队及风控就不用再细说了，90后的团队年轻无经验。
• 骗局介绍：网贷吸金、文交所设局、信托作假。2013年郑旭东在负债 情况下在全国成立5个公司。郑旭东通过深圳中贷信创、上海锋逸信 投、杭州国临创投这三个网贷平台大肆吸金7个亿元。
• 以深圳中贷信创为例，看看“骗子公司”长什么样子。网贷系统用的购 买的系统，办公楼地理位置虽然不错，但是员工只有10个左右，公司 门头也像模像样大大的LOGO。重点来了，第一风控，老板独自负责 风控靠谱嘛？！第二，借款人，只有一个大额借款人，这明显是自融 或者伪造借款人。 最后，老板忍不住开了第二家网贷平台，包装的更华丽。包装A圈 钱，圈来的钱包装B，B包装的更加华丽，圈更多的钱。一场豪赌的盛 宴，所有人都在狂欢，在P2P、文化艺术品交易平台、信托等多个圈 子闭环输送资金。终于最后崩盘了，老板跑了，一系列的平台连锁倒 闭了。

P2P失败案例分析P2P投资平台投资在近几年来一直是热门投资领域，受到投资者的追捧。

但是，近两年来一众P2P平台陆续出现暴雷现象，众多投资者遭受巨大损失。

银保监会紧急出台政策加强对P2P平台的监管力度，同时各省也开始实行对P2P 平台的清退工作。

本文以理财范平台的暴雷为例，通过分析该平台在运行中出现的网络借贷不规范、暴雷、跑路，发现这些问题最终使得平台因为行业门槛过低、外部监管缺失、内部管理混乱、客户信用风险审查控制不到位、急功近利等P2P 平台原因暴雷，在充分分析原因和了解国家政策后，我认为可以从建立完善的信用评级机制、加强监管体制、树立企业文化、鼓励和加强司法的改善和专业律所的加入方面入手，来解决P2P平台运行问题，并对未来发展前途方面做出理论启示。

标签：P2P投资;信用评级;监管;前景一、P2P平台发展现状（一）国际P2P平台发展基本状况国外P2P最早2005年萌芽于英国，Zopa是一家最早成立于英国伦敦的P2P 公司，他也英国规模最大的一家。

2006年美国的Prosper成立，标志着美国开始迈入这一行业。

2007年5月成立的Lending Club，是第一家注冊为按照美国证券交易委员会SEC的安全标准的P2P平台，并于2014年成为第一家在纽交所上市的P2P平台，IPO融资达8.7亿美元。

如今跨国性的P2P也越来越成为流行，国际上已经出现了多家规模盛大的跨国性P2P网络借贷平台。

美国居民只要有本国身份证明和合格的信用评级，就可以在网上进行借贷活动。

（二）国内P2P平台发展基本状况从2014年李克强总理在中央金融研讨会上指出，开放金融，允许小额贷款公司上市，让民间资本流动起来，支持小微企业发展。

市面上的P2P平台如雨后春笋般发展起来，在2015年平台数量达到了接近3500家。

但好景不长，由于平台机构制度不完善和市场还未形成完整规范体系，P2P行业开始崩盘，暴雷事件频出，2018年更是出现了断崖式的平台倒闭事件。