债券托管结算业务考试题库

中国农业银行托管业务测试题库目录一、单项选择题 (2)◇托管业务基础知识 (2)◇交易及专项资金托管业务 (3)◇信托计划保管业务 (7)◇证券公司资产管理托管业务 (9)◇商业银行理财产品托管业务 (10)◇股权投资基金托管业务 (11)◇企业年金基金托管业务 (12)◇基金专户业务 (15)◇托管营运业务 (17)二、多项选择题 (21)◇托管业务基础知识 (21)◇交易及专项资金托管业务 (23)◇信托计划保管业务 (28)◇证券公司资产管理托管业务 (33)◇商业银行理财产品托管业务 (34)◇股权投资基金托管业务 (36)◇企业年金基金托管业务 (38)◇基金专户业务 (40)◇托管营运业务 (44)三、判断题 (47)◇托管业务基础知识 (47)◇交易及专项资金托管业务 (48)◇信托计划保管业务 (49)◇证券公司资产管理托管业务 (49)◇商业银行理财产品托管业务 (50)◇股权投资基金托管业务 (50)◇企业年金基金托管业务 (51)◇基金专户业务 (51)◇托管营运业务 (52)中国农业银行托管业务测试题库（二〇一三年六月）一、单项选择题◇托管业务基础知识1、托管是（）的发展和延伸。

对托管的理解也侧重于与之的关系出发。

A.管理B.代管C.信托D.监督2、托管人由依法设立的（）担任。

A.商业银行B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构D.金融机构3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（），为客户相关资产提供安全保管等服务。

A.投资管理人B.独立第三方C.行业协会D.金融机构4、托管服务容包括基础服务和（）。

A.增值服务B.资金清算C.会计核算D.会计自动对账5、托管人履职的基本原则是（）。

A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益D.客户至上6、以下( )不是基金合同的当事人。

A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。

天梯金融培训金融市场基础知识债券交易练习题一、单选题（43）1、下列选项中，不属于债券交易市场构成的是（）。

A.中介服务机构B.发行者C.交易者D.市场监督者参考答案：B解析：债券交易市场是指已经发行的债券的流通交易场所，又称二级市场。

交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成。

2、我国债券市场的主要交易场所是（）。

A.由机构投资者参与的银行间市场B.由证券公司参与的交易所债券市场C.由个人投资者参与的银行柜台市场D.由证券公司参与的银行间市场参考答案：A解析：由机构投资者参与的银行间市场是我国债券市场的主天梯金融培训要交易场所，近年的债券托管量和交易量都占整个市场的90%左右。

3、仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（）。

A.银行间市场B.交易所债券市场C.网上债券市场D.柜台债券市场参考答案：D解析：柜台债券市场作为银行间市场的延伸，仅面向中小企业和个人，每个投资者以承办银行为交易对手，通过商业银行的营业网点进行记账式国债的买卖，属于零售市场。

4、在证券交易所进行债券交易时，遵循（）原则，采用公开竞价方式进行。

A.价格优先、时间优先B.数量优先、时间优先C.时间优先、总额优先D.价格优先、数量优先参考答案：A解析：在三个证券交易所上市的债券有国债、企业债券、可转换债券等。

投资者实行会员制，市场参与者主要包括证券公司、天梯金融培训基金公司、保险公司、企业和个人等投资者，投资者将买卖指令输入交易所的电子系统，由电子系统集中撮合完成交易。

在进行交易时，遵循“价格优先、时间优先”的原则，采用公开竞价的方式进行。

5、银行间债券市场的清算平台是（）。

A.中国证券登记结算有限公司B.银行柜台C.上海清算所D.中国人民银行参考答案：C解析：银行间债券市场的清算平台是上海清算所；交易所债券市场的清算平台是中国证券登记结算有限公司；银行柜台市场的清算平台是银行柜台。

6、债券市场最早出现和最基本的交易工具是（）A.现券买卖B.回购交易C.远期交易D.期货交易参考答案：A解析：现券买卖是债券市场最早出现和最基本的交易工具。

二、单选例题1、如债券拟采用招标发行方式，发行服务部应在债券招标日前根据发行人提供的为授权经办人开通相关业务权限。

A. 开户申请书B.组织机构代码证C.开户印鉴卡D. 债券招标业务操作人员授权书2、拟采用招标方式发行债券的融资机构，应不迟于发行开始日前个工作日办理开户手续。

A.1B.2C.3D.43、数量招标应以方式进行中标计算。

A. 统一价位中标B.多重价位中标C.混合价位中标D.等比数量中标4、投标人应在发送《应急投标书》。

A. 投标截止时点后B. 投标截止时点前三、多选例题（ 1）1、通过中国债券信息网披露的文件要求为。

A. 不可修改 PDF格式文件，单个文件容量应小于20MB.文件格式清晰、未经涂改，且不包含“机密”字样C.所有的信息披露文件都应盖有债券发行人的公章，公章必须清晰D.财务报告应以一个报告期作为一个文件（经注册会计师审计的年度财务报告中，审计报告部分应由会计师事务所注册会计师盖章）2、下列关于债券投标表述正确的是。

A.价格招标的投标标的为债券价格和承销数量B.投标时间截止后只能对投标进行修改C.利差招标适用于固定利率附息债券发行D.承销商只能在明细价位表范围内进行投标三、多选例题（ 2）3、债券发行账户开户材料中包含以下哪些文件？A. 印鉴卡B.债券发行、登记及代理兑付服务协议C.开户申请书D.组织机构代码证E.经办人身份证复印件4、下列关于多重价位中标正确的表述为。

A.又被称作美国式中标B.如果有效投标总量大于发行总量，有效投标量全部中标C.承销商分别以各自出价中标, 并计算相应缴款金额D.所有中标价位的加权平均价格为该期债券的票面价格5、下列债券品种属于金融债券的是。

A. 企业财务公司债B.商业银行次级债C.中期票据D.国际开发机构人民币债二、单选例题（ 1）1、债券登记托管结算机构出现破产、解散、分立、合并及撤销等情况时，债券持有人在该机构所托管的债券和其他资产。

A.不参与资产清算B.部分参与资产清算C.由债券登记托管机构和持有人共同协商D.全部参与资产清算2、质押式回购首期合同状态为“等款”时，质押式回购到期的合同状态是。

题目答案金融市场基础设施包括哪些？A 重要支付系统B 中央托管机构C 证券结算机构D 中央对手方E 交易平台托管结算机构的目标是什么？A 安全B 高效C 盈利D 低成本《证券法》规定的公开发行公司债券具备的条件有哪些？A 股份有限公司净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司净资产不低于人民币六千万元；B 累计债券余额不得超过净资产的百分之四十；C 最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；D 债券利率不超过国务院限定的利率水平；下列哪些属于中国人民银行规定的市场准入中的法人机构投资者？A 商业银行及其授权分行B 非金融机构法人C 基金管理公司特定资产管理组合D 人民币合格境外机构投资者(RQFII) 和合格境外机构投资者(QFII)在买断式回购期间，交易双方不得从事的行为包括（）A 换券B 现金交割C 提前赎回D 延长回购期限。

保监会发行的《保险资金投资债券暂行办法》规定可投资的债券品种包括哪些？A 政府债券B 准政府债券C 金融企业（公司）债券D 非金融企业（公司）债券关于开户的名称说法正确的是（）。

A.最长是 35 个汉字B.最长是 30 个汉字C.包括数字、字母和符号D.可以使用引号联网方式是（）。

A. PSTN/ISDN 拨号B. DDN 专线C.数字电路专线目前债券的发行方式包括以下几种（）：A.招标发行B.协议定向发行C.簿记建档发行D.计划派购发行按债券期限划分，债券有（）。

A.超短期债B.短期债C.中期债D.长期债下列关于多重价位中标正确的表述为_______。

A 又被称作美国式中标B 如果有效投标总量大于发行总量，有效投标量全部中标C 承销商分别以各自出价中标,并计算相应缴款金额D 所有中标价位的加权平均价格为该期债券的票面价格如果起息日 31 日，则兑付日可能为（）日。

A 28B 29C 30D 31以下哪些是办理债务继承的条件？A 发行人更名B 发行人重组或分拆C 发行人破产并由担保人或其他机构履行债券偿付义务D 发行人死亡如果在行权日，发行人选择将债券全部赎回，以下哪些会发生变化？A 债券的存续期B 截止过户日C 存续期变短D 到期兑付日回售指令有哪几种状态？A 合法B 成功C 撤销D 叠加投资人调换债券选择分为哪些情况？A 单向调换B 双向互换C 可逆调换D 多向互换以下符合全额结算机制的是：A 分批处理B 实时处理C 冲抵轧差D 逐笔、全额，无透支结算失败是指：A 日终时因结算指令未确认导致作废。

债券申购考试题库及答案一、单选题1. 债券是一种债务凭证，其发行者是：A. 个人B. 企业C. 政府D. 以上都是答案：D2. 债券的面值通常表示：A. 债券的购买价格B. 债券的利息C. 债券的到期还本金额D. 债券的年收益率答案：C3. 债券的票面利率是指：A. 债券的市场价格B. 债券的年收益率C. 债券每年支付的利息与面值的比率D. 债券的发行价格答案：C4. 债券的信用评级对投资者的意义在于：A. 影响债券的流动性B. 决定债券的收益C. 反映债券的违约风险D. 决定债券的面值答案：C5. 以下哪种债券的风险相对较低？A. 企业债券B. 政府债券C. 可转换债券D. 高收益债券答案：B二、多选题6. 债券投资的优点包括：A. 收益相对稳定B. 风险较低C. 流动性强D. 投资门槛低答案：ABCD7. 影响债券价格的因素包括：A. 市场利率B. 债券的信用评级C. 债券的到期时间D. 发行人的财务状况答案：ABCD8. 债券的分类方式有：A. 按发行主体分类B. 按债券的偿还方式分类C. 按债券的利息支付方式分类D. 按债券的发行方式分类答案：ABCD三、判断题9. 债券的市场价格总是等于其面值。

（错误）10. 债券的收益率与市场利率呈正相关。

（错误）四、简答题11. 简述债券的基本要素。

答案：债券的基本要素包括债券的面值、票面利率、发行价格、到期期限、还本付息方式以及信用评级等。

五、计算题12. 假设投资者购买了一张面值为1000元，票面利率为5%，期限为5年的债券。

如果市场利率上升至6%，计算该债券的当前市场价格。

答案：首先计算债券的年利息为1000 * 5% = 50元。

使用现值公式计算债券的市场价格：50 / (1 + 6%) + 50 / (1 + 6%)^2 + ... + 50 / (1 + 6%)^4 + 1000 / (1 + 6%)^5。

计算结果约为863.62元。

六、案例分析题13. 某投资者购买了一张面值为1000元，票面利率为4%，期限为10年的政府债券。

二、单选例题1、如债券拟采用招标发行方式，发行服务部应在债券招标日前根据发行人提供的为授权经办人开通相关业务权限。

A.开户申请书B. 组织机构代码证C.开户印鉴卡D.债券招标业务操作人员授权书2、拟采用招标方式发行债券的融资机构，应不迟于发行开始日前个工作日办理开户手续。

A.1B.2C.3D.43、数量招标应以方式进行中标计算。

A.统一价位中标B. 多重价位中标C.混合价位中标D.等比数量中标4、投标人应在发送《应急投标书》。

A.投标截止时点后B.投标截止时点前三、多选例题（1）1、通过中国债券信息网披露的文件要求为。

A.不可修改PDF格式文件，单个文件容量应小于20MB.文件格式清晰、未经涂改，且不包含“机密”字样C.所有的信息披露文件都应盖有债券发行人的公章，公章必须清晰D.财务报告应以一个报告期作为一个文件（经注册会计师审计的年度财务报告中，审计报告部分应由会计师事务所注册会计师盖章）2、下列关于债券投标表述正确的是。

A.价格招标的投标标的为债券价格和承销数量B.投标时间截止后只能对投标进行修改C.利差招标适用于固定利率附息债券发行D.承销商只能在明细价位表范围内进行投标三、多选例题（2）3、债券发行账户开户材料中包含以下哪些文件A.印鉴卡B.债券发行、登记及代理兑付服务协议C.开户申请书D.组织机构代码证E.经办人身份证复印件4、下列关于多重价位中标正确的表述为。

A.又被称作美国式中标B.如果有效投标总量大于发行总量，有效投标量全部中标C.承销商分别以各自出价中标，并计算相应缴款金额D.所有中标价位的加权平均价格为该期债券的票面价格5、下列债券品种属于金融债券的是。

A.企业财务公司债B. 商业银行次级债C.中期票据D.国际开发机构人民币债二、单选例题（1）1、债券登记托管结算机构出现破产、解散、分立、合并及撤销等情况时，债券持有人在该机构所托管的债券和其他资产。

A.不参与资产清算B.部分参与资产清算C.由债券登记托管机构和持有人共同协商D.全部参与资产清算2、质押式回购首期合同状态为“等款”时，质押式回购到期的合同状态A.等券B.等款C.待生效D.待履行二、单选例题（2）3、质押式回购到期，该笔债券的账务处理是。

债券市场考点例题第一篇：债券市场考点例题第一部分发行业务一、知识点1．债券发行品种—按发行主体、付息方式、偿还期限、选择权特征、币种及其他类别划分；2．债券发行方式—招标发行、协议定向发行、簿记建档3．债券招标方式—数量、价格、利率、利差招标4．债券中标方式—等比数量中标、统一价位中标（荷兰式）、多重价位中标（美国式）、复合式中标5．债券发行流程—签署协议、开立账户/变更账户、信息披露、招标发行程序二、单选例题1.如债券拟采用招标发行，发行服务部应在债券招标日前根据发行人提供的______为授权经办人开通相关业务权限。

A.账户申请书B.组织机构代码证C.开户印鉴卡D.发行业务权限授权书2．拟采用招标方式发行债券的融资机构，应不迟于发行开始日前______个工作日办理开户手续。

A.1B.2C.3D.4 3.数量招标应以______方式进行中标计算。

A.统一价位中标B.多重价位中标C.混合价位中标D.等比数量中标4.投标人应在______发送《应急投标书》A.招标截止时点后B.投标截止时点前三、多选例题（1）1.通过中国债券信息网披露的文件要求为______ A.不可修改的PDF 格式文件，单个文件容量应小于20M B.文件格式清晰、未经涂改，且不包含“机密”字样C.所有的信息披露文件都应该盖有债券发行人的公章，公章必须清晰D.财务报告应以一个报告期作为一个文件（经注册会计师审计的年度财务报告中，审计报告部分应由会计师事务所注册会计师盖章）2.下列关于债券投标表述正确的是______ A.价格招标的投标标的为债券价格和承销数量B.投标时间截止后只能对投标进行修改C.利差招标适用于固定利率附息债券发行D.承销商只能在明细价位表范围内进行投标四、判断题1.发行账户的开户材料应在债券缴款日后提交至中央结算公司2.通过债券信息自助披露系统上传的文件格式应为word格式3.在招标发行以外的时间，其他人员可以自由进出发行现场4.债券发行机构在首次发行债券时应该与中央结算公司签订《债券发行、登记及代理兑付服务协议》第二部分债券账户管理一、知识点1．结算成员与债券账户—甲乙丙三类结算成员、债券账户的含义与类型、一级债券账户的记账结构2．债券账户管理---准入政策、账户开立、账户变更3．客户管理系统的功能---客户信息管理、账户信息管理、用户信息管理、用户和账户的关联关系管理4．客户管理系统的操作—用户管理、用户授权管理、关联管理、统一复核、统一修改、用户权限信息查询、批量下载、操作注意事项、用户授权提示二、单选例题1.非法投资者注销其债券账户时，需由（）向中央结算公司提交注销申请书。

债券公司常识考试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 债券公司的主要业务不包括以下哪一项？A. 债券发行B. 股票交易C. 债券交易D. 债券评级答案：B2. 以下哪个不是债券的类型？A. 政府债券B. 企业债券C. 可转换债券D. 期货债券答案：D3. 债券的面值通常是多少？A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 任意金额答案：A4. 债券的票面利率是指什么？A. 债券的发行价格B. 债券的年化收益率C. 债券的年利息与面值的比率D. 债券的到期收益率答案：C5. 以下哪个因素不会影响债券的价格？A. 利率变动B. 信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的面值答案：D二、多选题（每题3分，共15分）6. 债券公司在债券发行过程中可能承担的角色包括：A. 发行人B. 承销商C. 投资者D. 评级机构答案：AB7. 债券的信用评级通常由哪些机构提供？A. 穆迪B. 标准普尔C. 惠誉D. 道琼斯答案：ABC8. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 市场利率B. 债券的信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的发行价格答案：ABCD9. 债券投资的风险包括：A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 通货膨胀风险答案：ABCD10. 债券的到期收益率与以下哪些因素有关？A. 债券的面值B. 债券的市场价格C. 债券的年利息D. 债券的到期时间答案：BCD三、判断题（每题1分，共10分）11. 债券的到期收益率总是高于票面利率。

（）答案：错误12. 债券的面值和市场价格是固定不变的。

（）答案：错误13. 债券的信用评级越高，其收益率通常也越高。

（）答案：错误14. 债券的到期时间越长，其价格对利率变动的敏感性越低。

（）答案：错误15. 债券的票面利率是固定的，不会随市场利率变动而变化。

（）答案：正确16. 债券的流动性通常比股票要低。

（）答案：正确17. 债券公司不能同时作为债券的发行人和承销商。

基金托管人考试试题及答案解析基金托管人考试试题及答案解析一、单选题（本大题41小题．每题0.5分，共20.5分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题关于基金托管人的职责说法，不正确的是( )。

A 保管基金印章B 根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜C 基金托管人需要向投资者披露托管人的专门基金托管部门的重大人事变动D 基金托管人不具有召集持有人大会的权利【正确答案】：D【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 根据《证券投资基金法》第二十九条的规定，按照规定召集基金份额持有人大会为基金托管人应当履行的职责之一。

第2题( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

A 基金托管人B 基金份额持有人C 基金评级公司D 基金管理公司【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第3题基金( )是指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。

A 账务复核B 头寸复核C 资产净值复核D 财务报表复核【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题以下不属于资产保管内部控制范围的是( )。

A 基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B 托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C 基金托管人应实行严格的岗位分离制度D 基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] “基金托管人应实行严格的岗位分离制度”是资金清算的内部控制措施之一。

第5题以下关于基金托管要求的说法中，正确的是( )。

A 基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B 基金托管人为了基金份额持有人的利益可以不经基金管理人授权自行运用、处分、分配基金的资产C 基金托管人可以将受托管的基金资产委托给第三人进行托管D 基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利【正确答案】：A【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 基金托管人应依法处分基金财产，未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何。

债券[单项选择题]1、债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.性质B.对象C.目的D.主体参考答案：D[单项选择题]2、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。

A.贴现债券B.复利债券C.单利债券D.累进利率债券参考答案：B[单项选择题]3、公债不是（）。

A.有价证券B.虚拟资本C.筹资手段D.所有权凭证参考答案：D[单项选择题]4、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（）。

A.承保公司债B.不动产抵押公司债C.证券抵押信托公司债D.设备信托公司债参考答案：C[多项选择题]5、影响债券利率的因素主要有（）。

A.银行利率水平B.筹资者资信C.债券票面金额D.债券偿还期限参考答案：A,B,D[多项选择题]6、根据债券券面形态，国债可以分为（）。

A.实物国债B.凭证式国债C.记帐式国债D.附息票国债参考答案：A,B,C[判断题]7、债券不是债权债务关系的法律凭证参考答案：错[判断题]8、一般来说，当市场利率下跌时，债券的市场价格也会跟随下跌。

参考答案：错[判断题]9、发行债券是金融机构的主动负债。

参考答案：对[判断题]10、在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。

参考答案：对[单项选择题]11、下列关于信用债及信用违约事件的说法中，不符合本课程观点的是（）A.根据国外PIMCO公司的经验，我国信用债的投资规模具有广阔前景B.我国第一例信用债违约事件“11超日债”违约是中国的贝尔斯登事件C.对于财务透明的主体，其信用违约不会给债市带来系统性风险。

对于财务不透明的主体，其信用违约将可能导致债市风暴D.超日债违约几乎不会冲击到我国信用债市场参考答案：B[单项选择题]12、以数量型指标作为中介目标，其本身存在一些缺陷，其中不包括（）A.我国预算软约束主体（尤其是地方政府）对融资利率的敏感性较差，使用价格作为调控目标将收效甚微，因此央行只能通过控制数量来调控流动性B.控制货币数量意味着无法精准控制利率，这将导致利率宽幅震荡C.控制数量依然无法解决结构性问题，市场的流动性依旧被少数大型金融机构持有D.控制货币数量容易引起“金融脱媒”，从而弱化了数量控制的效果参考答案：A[单项选择题]13、下列关于债权的品种差异和期限差异的说法中，不正确的是（）A.理论上说，不同信用级别的债券应当有不同的回购利率，这体现出信用风险溢价的大小B.在我国，银行间市场中国债和信用债享受相同的回购利率，没有体现出二者的信用风险溢价，这是制度缺陷造成的C.期限利差能够反映货币政策的操作取向D.货币政策宽松时，同种债券的期限利差会缩小；货币政策收紧时，期限利差会扩大参考答案：B[单项选择题]14、下列关于利率债和信用债这两个投资领域的说法中，正确的是（）A.信用债投资主要是通过对利率趋势的研究获得资本利得收入B.利率债投资主要是通过对利率和信用的研究，同时获得资本利得和票息收入C.对于信用债而言，资本利得构成了最主要的投资收益D.在信用债投资中，即使使用低久期组合，也能通过杠杆管理获得较高收益参考答案：D[多项选择题]15、中央银行资产包括（）A.外汇储备B.财政借款和财政透支C.对商业银行的再贷款和再贴现D.公开市场买入的国债参考答案：A,B,C,D[多项选择题]16、下列关于私募债券基金优先劣后的产品设计的说法中，正确的有（）A.从资产管理的角度，可以将客户分级，从而满足不同客户的投资需求B.从资产管理的角度，债券私募基金的投资人可以通过杠杆利用较少的资金进行更大规模的投资，从而扩大产品规模C.券商将自营资金作为劣后端可以实现更高的收益率D.券商将自营资金作为劣后端可以实现增加杠杆的效果参考答案：A,B,C,D[单项选择题]17、债券按照交易场所可以分为（）A.公募债券和私募债券B.银行间债券和交易所债券C.利率产品和信用产品D.以上说法均不正确参考答案：B[单项选择题]18、李先生买入一只剩余期限为3年的公司债，并打算持有到期，则该投资者面临以下风险中的哪种（）A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.以上三者都有参考答案：A[单项选择题]19、债券投资组合中，所投资的债券的期限非常接近的投资策略为（）A.杠铃策略B.子弹策略C.阶梯策略D.以上均不正确参考答案：B[单项选择题]20、以下衍生品中不能用来对冲利率产品风险的为（）A.利率互换B.国债期货C.信用违约互换D.利率期权参考答案：C[单项选择题]21、关于利率水平说法正确的为（）A.通胀水平走高，市场预期利率水平会走高B.经济增长超预期，市场预期利率水平会走低C.央行采用宽松的货币政策，市场预期利率水平会走高D.以上说法均不正确参考答案：A更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号[单项选择题]22、假设投资者持有一只债券，当期市场价格为97，面值为100，久期为2.4，则当市场收益率上升1%时，该债券的价格变化约为（）A.上涨100×2.4×1%B.上涨97×2.4×1%C.下跌100×2.4×1%D.下跌97×2.4×1%参考答案：D[单项选择题]23、对于AA级5年期公司债A，其信用利差为（）A.债券A的收益率—AA级1年期信用债收益率水平B.债券A的收益率—5年期国债收益率水平C.债券A的收益率—1年期国债收益率水平D.1年期国债收益率水平—债券A的收益率参考答案：B[单项选择题]24、上海证券交易所独有的债券交易平台是（）A.竞价交易平台B.固定收益平台C.大宗交易平台D.无参考答案：B[多项选择题]25、银行间市场的主要结算和托管机构（）A.中国证券登记结算公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海清算所D.中国银行间市场交易商协会参考答案：B,C[多项选择题]26、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为直接结算成员（）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户参考答案：A,B[单项选择题]27、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为结算代理人（）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户参考答案：A[单项选择题]28、下面选项哪个是银行间市场发行的企业债“10长高新债”的正确编码（）A.122008B.1080008C.1081008D.1082008参考答案：B[单项选择题]29、债券编码为“019110”的债券名称是（）A.10传化CP01—银行间发行的传化集团有限公司2010年度第一期短期融资券B.11众和债—上交所发行的2011年新疆众和股份有限公司公司债券C.11国债10—银行间发行的2011年记账式附息（十期）国债D.11国债10—上交所发行的2011年记账式附息（十期）国债参考答案：D[单项选择题]30、交易所和银行间市场的比较，错误的选项是（）A.交易所市场是场外市场。

金融市场业务模拟练习题及答案 一、单选题（共51题，每题1分，共51分） 1.流动性风险出现任意4个（含）以上计量指标同时处于安全警戒线正偏离5%以内属于预警以下哪个等级 A、一般风险等级 B、重大风险等级 C、关注风险等级 D、特重大风险等级 正确答案：C 2.债券登记托管结算机构应当妥善保存债券登记、托管和结算的原始凭证及债券账务数据等有关文件和资料，其保存时间至少为债券到期后（）年 A、15 B、20 C、10 D、5 正确答案：B 3.＿＿是指按统一的方式核定金融市场业务交易员的交易权限和有权审批人的审批权限。基本授权包括金融市场业务的交易品种、交易对手、交易价格、期限，单笔或累计最大的交易限额、单笔或累计最大的交易失限额，以及交易止损点等。 A、标准授权 B、分级授权 C、特别授权 D、基本授权 正确答案：D 4.农村商业银行应准确把握自身在银行体系中的差异化定位，确立与所在地域经济总量和产业特点相适应的发展方向、战略定位和经营重点，严格审慎开展综合化和跨区域经营，原则上（）。 A、机构不出省，业务不跨省 B、机构不出市，业务不跨市 C、机构不出县，业务不跨市 D、机构不出县、业务不跨县 正确答案：D 5.仅面向中小企业和个人的债券交易市场是（） A、交易所债券市场 B、网上债券市场 C、银行间市场 D、柜台债券市场 正确答案：D 6.根据（ ）的不同，理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。 A、投资性质 B、运作方式 C、募集方式 D、以上都不对 正确答案：C 7.对于2018年底同业客户风险暴露未达到监管要求的商业银行，设置______过渡期，相关商业银行应于______年底前达标。 A、三年，2020年 B、三年，2021年 C、两年，2021年 D、两年，2021年 正确答案：B 8.商业银行或商业银行资产管理子公司（以下简称“银行子公司”）作为投资管理人，除满足基本条件外,还应符合的条件中：商业银行净资本或净资产不低于＿亿元，商业银行资产管理子公司净资本或净资产不低于＿亿元； A、100,2 B、50,2 C、100,3 D、50,3 正确答案：B 9.理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模 糊性语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（ ）以上。 A、90% B、80% C、75% D、85% 正确答案：B 10.根据《2019年福建辖内农村中小银行机构监管工作要点》要求，把业务工作重心放在拓展信贷业务上，将贷款比重持续提升至（）甚至更高。 A、60% B、40% C、70% D、50% 正确答案：D 11._______是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。 A、协议买入 B、同业融资 C、卖出回购 D、买入返售 正确答案：D 12.各行社需根据监管标准足额计算业务风险权重。期限为3月（含）以下，计提（）风险权重；期限为3月以上，计提（）风险权重 A、20%、30% B、30%、35% C、10%、20% D、20%、25% 正确答案：D 13.商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每年向股东大会（股东）报告_____次。 A、两 B、四 C、三 D、一 正确答案：D 14.各行社根据省联社每日统一公布的约期存款利率办理新增、续存业务，当日新增约期存款单笔金额达（）亿元（含）以上的，可按市场原则协商议价，并在同期限约期报价基础上原则控制（）BP以内 A、1、5 B、1、10 C、2、5 D、2、10 正确答案：D 15.结算合同失败后，系统对待付科目中的相应债券进行如下处理： A、自动转回可用科目，第二天可用于其它交易。 B、继续冻结，并根据交易双方的协商或司法判决进行违约处理。 正确答案：A 16.理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产品托管有关的材料，并于每年度结束后（ ）内报送理财产品年度托管报告。 A、6个月 B、2个月 C、1个月 D、3个月 正确答案：B 17.商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前()日将该合作机构相关情况报告银行业监督管理机构。 A、10 B、5 C、3 D、15 正确答案：A 18.＿原则是指操作风险管理应当覆盖金融市场各个业务条线；覆盖开展相关业务的分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。 A、独立性原则 B、合规性原则 C、全覆盖原则 D、有效性原则 正确答案：C 19.交易员小张在星期五做了一笔拆借期限为1天，清算速度为T+0的交易，正常情况下到期还款日应是（C） A、星期六 B、星期天 C、下周一 D、下周二 正确答案：C 20.省联社和委托行社对代理存放同业业务分别建立业务台账。委托行社按（）与省联社进行对账，确保委托资金余额与明细项准确无误 A、季度 B、年 C、日 D、月 正确答案：D 21.商业银行要严防与_____的风险传染，不得与小额贷款公司、担保公司、租赁公司、典当行及私募股权基金等开展通道业务。 A、影子银行机构 B、外部机构 C、网贷机构 D、同业机构 正确答案：A 22.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。省联社金融市场部应指导督促其合理授权及执行情况的落实。 A、5 B、10 C、15 D、7 正确答案：B 23.各行社对省联社的授信额度根据各行社的一级资本乘以风险承受系数确定。省联社的风险承受系数暂定为＿。 A、15 B、20 C、5 D、10 正确答案：D 24.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（ ）。 A、200% B、150% C、100% D、140% 正确答案：D 25.委外投资单个或具有关联关系的投资管理人合计初始交付本金不得超过法人行社年度全部委外投资总额度的1/3 A、1/4 B、1/5 C、1/3 D、1/2 正确答案：C 26.减值转回时，借记（）科目，贷记（）科目 A、存放同业坏账准备、存放同业坏账损失 B、存放同业坏账准备、存放同业坏账准备 C、存放同业坏账损失、存放同业坏账准备 D、存放同业坏账损失、存放同业坏账损失 正确答案：A 27.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括（ ），并可以根据实际情况进一步细分。 A、一级至三级 B、一级至四级 C、一级至六级 D、一级至五级 正确答案：D 28.农村中小金融机构投资非标资产要按照______原则，与存贷款等自营业务相分离，完善业务制度和流程，配备合格专业人才，审慎投资。 A、依法合规、风险分离 B、依法合规、风险可控 C、审慎经营、风险分离 D、审慎经营、风险可控 正确答案：B 29.巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的( )的赎回行为， A、15% B、8% C、5% D、10% 正确答案：D 30.在进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的______，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央国债登记结算有限责任公司托管的自营债券总量的________。 A、200%,20% B、80%,40% C、20%,200% D、20%,120% 正确答案：C 31.商业银行应当在每个开放日结束后( )日内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格，在定期报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易日的份额净值、份额累计净值和资产净值。 A、2 B、15 C、5 D、10 正确答案：A 32.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的____。 A、15% B、25% C、10% D、20% 正确答案：C 33.现券买卖交易的最小变动单位是？ A、100万 B、1000万 C、1万 D、10万 正确答案：D 34.其他资产管理产品投资于商业银行理财产品的，商业银行应当按照（ ），有效识别资产管理产品的最终投资者。 A、合规管理原则 B、最终交易对手原则 C、穿透原则 D、全面管理原则 正确答案：C 35.非标资产投资总余额（理财资金加自有和同业资金投资）不得高于上一年度审计报告披露总资产的__%。 A、6 B、10 C、4 D、8 正确答案：C 36.（ ），是指农信社、农商银行将募集的理财产品资金委托其他金融机构进行管理，由受托人根据委托协议约定内容开展理财业务投资运作的方式。 A、委外管理 B、自主管理 C、顾问管理 D、以上都不对 正确答案：A 37.存款类金融机构（不含开发行银行和政策性银行）自营债券正回

证券从业资格金融市场基础知识第五章债券第三节债券交易分类：财会经济证券从业资格主题：2022年证券从业《金融市场基础知识+证券市场基本法律法规》考试题库科目：金融市场基础知识类型：章节练习一、单选题1、询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括（）。

①报价②格式化询价③协商④确认成交A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【参考答案】：C【试题解析】：考点：考查询价交易方式的步骤。

询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价.格式化询价和确认成交三个步骤。

2、下列关于双边报价的说法正确的是（）。

A.双边报价的报价要素比公开报价多了债券待偿期.对手方和对手方交易员三个要素B.双边报价发出后，未成交的部分不可撤销C.双边报价可以点击确认成交，无须与报价方进行交谈D.双边报价系统根据价格优先原则进行撮合【参考答案】：C【试题解析】：双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报相应券种的买入和卖出两个交易方向的报价。

双边报价发出后，未成交的部分可予撤销。

双边报价可以点击确认成交，即报价发出后，应答方只需要填入成交券面总额并选择本方清算账户即可直接确认成交，无须与报价方进行交谈。

系统根据时间优先原则进行撮合，即单向撮合。

3、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（）。

①询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价.格式化询价和确认成交三个步骤②询价交易方式下，报价包括意向报价.双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价③询价交易方式下，报价方式包括做市报价.点击成交报价和限价报价④点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价A.①②④B.①③C.②④D.①③④【参考答案】：正确【试题解析】：考点：③项，点击成交交易方式下可用做市报价.点击成交报价和限价报价。

4、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（）。