保险公司电销中心职场建设指南
选址
1、外部环境：
●交通便捷（公交发达、地铁沿线等），知名度较高，易于寻找，消费方便。
●楼层层距净高2.2米以上（保证空气流通，投影仪、白板等悬挂）。
●面积：最终扩容后能容纳200名TSR上线。
2、电力、通信环境：
●职场应支持多家运营商的资源（中国电信、中国网通、中国移动），尽量
避免选择一家运营控制的职场。
●职场需要满足通讯线路光纤接入，可以满足多条30B+D的线路的申请。
●职场需要满足通讯线路光纤接入，可以满足2M SDH线路的接入（职场与
分公司分开）。
●职场电力负荷应满足40KW以上。
3、职场内部
●最好不考虑毛坯结构。
●具备基本装修的职场最好是吸音的顶板（满足消音需求）。
●职场不需要隔断，敞开为好（符合呼叫中心建设要求）。
●保证通风（坐席密度大）。
电销中心职场整体设计原则
●电销中心设计应尽可能增加销售坐席工位。
●应尽可能考虑坐席工位的噪音互相影响、工位的光线是否充足。
●所有线路（含强弱电线）尽量离地面40cm以上，各种接口与插座应避免
坐席腿部以下部位能接触到。
●所有设备（含工位）设计应简洁大方，牢固稳定。
●TSR工位靠内部安置，内勤工位靠外部。
电销中心设计参数
每个坐席工位使用面积为1.2m×1.2m，管理面积为1.4m×1.4m，应包括信息（电话、网络）插座和供电插座。线路位置应在离地面40cm以上。
座席工位面积与过道（含坐席座位空间）面积比例为1:0.8。，设计时所有座席尽量面向中心区域，中心区域（靠一面墙）应留出宽2.5米以上，面积不小于15平方米的空地，用于各种集体活动。
1、电销中心需要配置
●培训教室（可容纳30人，每人桌面90cm*50cm，讲台可用投影设备）
●会议培训多功能室若干（十五人一个）
●休息区（五十人一个）
●更衣室（两至四间，每间5㎡）
●前台接待处（10平米）
●资料室及综合储物室
●打印区
注：电销职场与公司其他职场共用培训、会议、休息等场所时应保证电销使用时间与空间，尤其是培训室的使用时间不能低于工作时间内20小时/周
电销区域功能规划说明:
1、电销座席区
●平均座席面积约为1.2 米*1.2米，屏风高度125厘米左右，采用隔音材
料。
●椅子：因为需要保障电销代表长时间话务工作的职业健康，所以选用有
椅背调节, 扶手调节和高度调节的椅子
●桌子：座席的桌子应有活动式键盘托
●饮水机：1台饮水机/20人
●装饰品：职场装饰画及相关标语
●绩效展示板（白板）/每组
●工位镶嵌镜子
●绿色植物若干（配置需比一般职场用量多一倍）
●坐席区域监控设备2套
●电源接口： 3组 /席(2孔3孔为一组)，设备总功率不超过300W
●语音接口：1个/席，用于话机连接
●网络接口：2个/席，一个用于PC机网络连接另一个用于备份
2、内勤人员座席规划
●电源接口：2组/席（2孔3孔为一组），设备总功率不超过500W
●语音接口：2个/席，一个用于话机连接，另一个用于办公电话网络连接●网络接口：2个/席，一个用于PC机网络连接业务网络，一个用于PC机
连接办公网络，另一个用于备份。
3、培训室
●根据现场布局,便于CSR通行为原则。
●培训区域每个座席位置需设立独立的电源接口和网络接口：
●电源接口： 1组/席 (2孔3孔为一组)，设备总功率不超过300W
●语音接口：1个/席，数字话机连接
●网络接口：1个/席，一个用于连接业务网络，一个用于连接网络备份●布设投影仪专用通信线路，投影仪悬挂于培训区前端的顶部。
●需要白板、课椅、投影仪、幕布、会议用电话、音响设备、电视、DVD
等。
4、会议培训多功能室
●电源接口： 1组/席
●语音接口：1个/席，话机连接
●网络接口：1个/席，一个用于连接业务网络，一个用于连接网络备份
●白板
5、前台接待处
●接待等候区域应进行统一设计。
●接待台桌面高度应尽量降低。
●等候区域内，应根据实际场地情况设置会客用沙发若干组。
●建议安排两个功能点，每个功能点应包括两个信息节点（1个为电话节
保险公司电销与直销的区别 保险销售人员推荐的电话投保和网络投保两种投保途径，说是能 有更多的优惠，请问：车险电销和直销有什么区别那么就跟大家讲讲车险电销和直销的区别。 车险电销属于一种新的营销模式，以电话为主要沟通手段，借助 网络、传真、短信、邮寄、递送等辅助方式，保险公司以专用电话与客户直接联系，来完成车险产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程。 电话投保流程：拨打车险电话；如实介绍车辆情况与基本需求；电销专员依据系统测算报价；确定投保后，公司约定时间、地点在3日内递送投保材料；填写投保材料后，车主可选择刷卡付费；材料递回公司核保后，将保单递送至车主。 车险直销就是不通过保险营销员（推销保险的人员），直接到保险公司办理车辆保险手续。直销车险是从车险销售渠道来分的，有电话车险、网上车险、4S店代理的车险、代理人代理的车险、还有车险中介代理的车险。其中电话车险和网上车险属于保险公司的直销渠道。 4S店投保和车险直销的误区误区一：直销车险投保便宜 一般直销车险最常见的广告语是“私家车商业险多省15% ”，所 以大部分人都以为这是和4S店投保相比较的。其实不然，基本上这 个折扣是针对车险正常价格的一个优惠折扣。而现在4S店投保也有 很大的优惠力度，基本上和15%的优惠力度相当接近。
其实车险直销对很多车主有很大的诱惑性，一般来说，直销就意 味着省去了中间环节的代理费用，这样就能省去不少成本。而实际上，许多保险公司车险直销大量烧钱，大量的广告投放，大规模直销团队的建设，并不比一些车险代理商的成本低廉。所以，到底省不省钱大家心里大概会有个数， 许多4S店都要靠售后维修的利润维持，如果吸引更多的消费者到4S店直接投保，能给店里带来大量的维修入场率，所以一些4S 店也愿意牺牲一些保险代理费，以极优惠的价格吸引车主投保。 误区二：直销车险礼品多理赔快 投保过直销车险的朋友应该都知道，投保时除了15%的优惠外， 保险公司一般还会送一些小礼物，但事实上这些礼品价格极低，但实用率也极低。有些网销车险，还会有抽奖送油卡的环节，力度挺大，但是真有中奖的吗4S店在车主投保时，一般会以送机油或者保养代金券、洗车券等服务项目，基本上这些项目都非常实用，车主基本都会用到。 至于理赔，直销车险再快，那也得先付钱不是，所以这方面，4S 店直赔有着先天的优势。 误区三：直销车险服务好 在看直销车险的广告时，都会看到什么上门接送车，全程代办之 类的。这种服务确实很好，但是让他们把你的事故车开走，你真的放心吗 相比较而言，如果在4S店投保，每次理赔只需要找到我的维修顾
保险公司电销总结 保险公司电销总结 保险公司电销总结一 我于20XX年11月加入中国人寿，至今在中国人寿工作已有三年的时间。这三年我一直担任中支公司第一营业部业务三部的团队主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一年的工作情况总结如下： 一、业务拓展 一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制定了全年销售计划，按月度、季度、半年度、年度来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标以及公司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的"垃圾"业务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理业务取得突破性发展。 二、财务收付工作
除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。 三、加强专业知识的学习 从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。我通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。 一年来，我凭着对保险事业的.热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现了自己在很多方面还有待提高。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公司的
XXXX保险股份有限公司工作通知书 合保法工作通知〔xxxx〕xxx号签发人：xxx 关于下发《XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册》 的通知 总公司各部门、各分公司： 为了进一步加强公司合规文化建设，规范公司电销从业人员的职业行为，使电销从业人员树立起良好的合规意识和自我约束能力，养成良好的职业习惯，总公司法律合规部制定了《XXXX 保险股份有限公司电销从业人员合规手册》，现予以下发，供电销从业人员学习并遵守。 特此通知 附件：XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册 总公司法律合规部 2013年12月4日 经办：xxxx 联系电话：xxxxxxx
XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册二○一三年十一月版
目录 第一章总则 第二章合规与合规风险 第三章基本行为规范 第一节行为准则 第二节资格管理 第三节培训管理 第四节反洗钱 第五节反欺诈 第四章电话销售业务规范 第一节市场准入 第二节销售管理 第三节综合管理 第五章违规处罚 第一节外部处罚 第二节公司内部处罚 第六章适用的法律法规
第一章总则 为了规范XXXX保险股份有限公司（以下简称“公司”）电销从业人员的职业行为，依法合规展业、恪守职业道德，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会的监管规定，公司制定了《XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册》（以下简称“本手册”）。 本手册适用于公司全体电销从业人员。 本手册是对公司电销从业人员应当遵守法律法规、监管文件以及公司的相关管理制度所做的收集、梳理和提炼。将随着法律法规、监管政策的变动而更新。详细具体的规定，还需查询法规和监管文件。 本手册由总公司法律合规部负责解释和修订。 第二章合规与合规风险 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度，以及诚实守信的道德准则。 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。
保险公司职位岗位职责（共6篇） 篇：保险公司各职位岗位职责 销岗位职责： 售主管 1、组建和管理电话销售团队，带领团队完成营销任务额和其它指定业务指标； 2、组织每日、周例会，为团队解读日常报表，并提出改进要求，规范销售话术； 3、组织相关培训，领导和提升销售顾问的工作能力以满足相关业务需要； 4、辅导和带领团队成员，为客户提供高质量的服务，并依据绩效考核方案，对团队成员进行各项业务考核； 5、激励团队成员，挖掘员工潜力，促进团队内部有效沟通，打造高绩效团队。 任职要求： 1、1年以上电话销售或呼叫中心相关工作经验，有教育培训行业电销管理经验者优先； 2、良好的语言表达能力、沟通和协调能力，善于发现客户需求，把握客户心理，能独立完成行业客户的拓展与维护； 3、工作细致、严谨、负责，具有良好的职业道德、组织观念及团队精神；、薪酬福利： 1、入职即签订劳动合同，属公司正式编制员工，非劳务派遣工，享受公司正式员工待遇； 2、无责任底薪4500-6000+管理绩效提成+续年佣金+销售达成奖+季度奖+社保+各种激励方案奖励（国际旅游、家电和超市购物卡等）平均月收入过万，上不封顶； 3、每月员工生日会、户外拓展活动； 4、提供岗前培训、衔接培训、管理能力培训等专业培训和广阔的职业发展空间； 5、公司提倡“高效工作、快乐生活”理念，每周五天工作制，朝九晚六，享受国家法定节假日。
公司地址：广州市越秀区人民北路829号环球广场13楼12室（地铁：1号线西门口D出口）联系人：林先生电话销售经理职位描述：? 1、负责公司产品的销售、招商和制定营销计划? 2、负责团队日常运营管理，内部机制的完善；? 3、负责销售团队的人员管理工作? 4、负责培训、指导和激励销售人员完成销售任务及提升? 5、负责团队运营的问题发现、解决；? 6、负责对团队运营的流程加以控制，并建立可持续执行的标准；? 7、及时高效的完成公司领导交办的其他任务? 任职要求：? 1、大专或以上学历，1年以上同岗位工作经验；? 2、认同公司企业文化，能适应工作环境，忠诚度高；? 3、了解不同类型的客户及本行业的发展状况；? 4、注重内部工作协调，有学习意识和团队意识和管理能力;? 5、能承受责任，良好的服务意识、耐心和责任心，工作积极主动；? 6、具有较强的语言表达能力和沟通能力? 7、熟悉互联网及电话营销管理，能够使用电脑办公软件。? 要求：性格外向，语言沟通能力强。勤快，具备吃苦耐劳精神，适应新环境、新行业能力强，有互联网行业或者呼叫中心行业经验优先录用。? 薪酬福利： 1、入职即签订劳动合同，属公司正式编制员工，非劳务派遣工，享受公司正式员工待遇； 2、无责任底薪7500-9000+管理绩效提成+续年佣金+销售达成奖+季度奖+社保+各种激励方案奖励（国际旅游、家电和超市购物卡等）平均月收入过万，上不封顶； 3、每月员工生日会、户外拓展活动； 4、提供岗前培训、衔接培训、管理能力培训等专业培训和广阔的职业发展空间； 5、公司提倡“高效工作、快乐生活”理念，每周五天工作制，朝九晚六，享受国家法定节假日。 公司地址：广州市越秀区人民北路829号环球广场13楼12室（地铁：1号线西门口D出口）联系人：林先生电话销售总监职位描述： 1.从事三年以上销售行业管理工作，有保险、金融电商销售咨询工作经历 2.具备较强的市场分析、营销、推广能力及良好的人际沟通、协
异议处理问题集锦 异议处理：产品呈现前 1．你们从哪里知道我电话的？ X先生，我们是客服中心的，客户的号码是系统自动分配好的，我们只是负责把这个好的保障计划通知到您，让您做个参考和了解的，您自己做个决定就可以了的，耽搁您2分钟给你介绍下，好吧？ 1．我是觉得不错，但没有钱 A （客户敷衍的说没钱）呵呵，我能够体会您的立场，我相信每个月为自己储蓄几百块钱也不会影响 到您的生活品质吧，再说这个钱不是让您消费掉，也不是拿不回去的，让自己在养成一个投资理财好习惯的同时，还额外的为您的身体健康做一个高额保障，是两全其美的事情，我们通知到的客户反应都是非常不错的呢。 B XX先生，您真会开玩笑，如果咱们现在真的没钱，我想您也不希望自己将来也没钱。所以从现在开始， 每天为自己节省一点点零花钱。想想当时发行股票认购证时大部分的人都说没钱，现在看，当时买的人全发财了。如果大家那时就有先见之明，当时借钱也要买。当时没买的人现在都后悔了吧！ C （如果客户真没钱）XX先生/小姐，您太客气了，不过我可以理解您的问题与担忧。我们领一般固定薪 水，每个月也都有一定的支出，例如：房贷、车贷、生活费等，现代的人真的是蛮辛苦的，但我们必须正视“没有钱”这个问题。正因为没有钱，我们才更需要保障，因为自己和家人更不能承受突来大病而造成的庞大损失啊！ 2．已购买其他同类保险 A、XX先生/小姐，看来您还是非常有保险意识的，那这边想问下您的保障额度大约是多少呢?（如客户已 购买重疾）其实以现今通货膨胀的一个趋势，连热干面都涨2块5我想您了，更别说武汉的医疗费用了，那我们这份保障计划正是在为自己存钱的同时，为您和您的家人增加一份高额保障，也是增添一份安心与放心啊。 B、 XX先生/小姐，请问您投保的是哪方面的险种呢？（客户如有重疾），其实一旦生了大病，例如癌症， 首期治疗费用至少得15万~20万的，（而且现在的多数癌症都是可以治愈的），那对于像我们这样的工薪阶层来说，负担是相当重的，同时还会连累到家人，即便是我们自己能够负担这样的费用，那毕竟还是需要我们把自己存的钱掏出来啊，毕竟现在赚钱都是不容易的哦。如果现在开始，每天把手头的零花钱积攒起来，在积累的同时，把风险转嫁给保险公司，为自己准备一份10万---20万的保障，以备不时之需，都是很不错的。 C、 XX先生/小姐，您完全可以放心的，健康保障只有不断增加，不会有重复的问题。咱们提供的保障是 一经确诊，提前就可以获得15万元的治疗费用，而拿发票是可以回单位的社保医保再报销一次的，所以通知到的客户反应都是非常不错的，我们也是一样的在线帮您登记办理……
一、试题结构 本次笔试的答题时间总计100分钟，满分100分。试题分为四部分： 第一部分是单项选择题，共有10道题，每题2分 第二部分是多项选择题，共有10道题，每题4分。 第三部分是判断题，共有10道题，每题2分 第四部分为论述是，共1道题，每题20分。 一、单项选择题 1.目前我司电销专用产品包含的险种为（A） A.车险 B.意外险 C.交强险 D.商业险 2.电销专用产品条款中的机动车的使用性质为（A ） A.投保人、被保险人、行驶证车主、购车发票为个人的家庭自用车辆。 B.家庭自用客车、营业货车 C.非营业个人、非营业企业 D.非营业企业、非营业机关 3.投保时指定驾驶人，保险事故发生时为非指定驾驶人使用被保险机动车的，增加免赔率（）
% % % 4.投保时约定行驶区域，保险事故发生在约定行驶区域以外的，增加免赔率（ B ） % % % % 5.商业险责任开始前，投保人要求解除本保险合同的，应当向保险人支付应交保险费（）的退保手续费，保险人应当退还保险费 % % % % 6.被保险机动车的损失应当由第三方负责赔偿的，无法找到第三方时，免赔率为（D ） % % %
座以下客车月折旧率为（），10座以上客车月折旧率为（），2吨以下货车月折旧率为（）(B) ，%，% ，%，% ，%，0..6% ，%，0..9% 8.按投保时被保险机动车的实际价值确定保险金额，发生部分损失时，按（）比例计算赔偿 A.保险金额，新车购置价格 B.实际损失，新车购置价格 C.保险费，保险金额 D.实际损失，保险费 （VehicleIdentificationNumber），中文名叫车辆识别代码，又被称为“汽车身份证”，通常由17位数字组成，其中的第1～3位表示车辆产地，那么 VIN号码为KVWVE73D0的车辆产地是：（C ） A.法国 B.美国 C.韩国 D.日本 10.保险公司电销专用产品只能用于承保(D)的个人业务。
保险公司保险电销渠道先进交流材料
抓外呼建二促 力推电销战略转型取得新突破 XXXX分公司 “积极推进二促的建设，探索电销二促运营模式，搭建分公司二促队伍，形成空地结合体系，提高陌生呼出成功率”是罗总在年初工作报告中提出的重要要求，也是推进公司电销战略转型、破解发展瓶颈的重要步骤。XXXX分公司按照总公司的二促发展要求，坚持“五个统一”的二促发展思路，以“思想、素质、培训、激励、配套”五方面的建设为抓手，创新工作思路，明确工作目标，在5个月时间内，二促业务得到了较快发展。此次，利用二促现场会议的机会，向各兄弟分公司汇报XXXX二促工作情况，不妥之处敬请批评指正。 一、发展的基本情况 XXXX分公司于2015年5月21日正式启动电销“二促”项目。目前全辖完成入职手续的“二促”坐席共30人，其中已上线坐席20人，正在培训的坐席10人。自6月25日起，分公司下辖各中支公司逐步开始启动外呼，截止9月30日，XXXX二促实现总保费118万元，且签单保费呈逐月上升态势，9月当月签单保费69万，环比增加109%，月人均产能3.45万元；10月1日至10月27日，当月实现“二促”
业务签单保费***万元，月底有望突破***万元。 二、开展的主要工作 自动“二促”项目以来，XXXX分公司以“思想、素质、培训、激励、配套”五方面为抓手，不断摸索、积极思考，为“二促”工作的顺利开展打下了基础，主要措施如下：（一）抓思想建设，打造“好环境” XXXX分公司总经理室对二促工作高度重视，将其列为下半年重点工作内容之一，要求将“二促”业务打造成渠道专属化的示范，分公司“二促”直属团队更应成为各中支“二促”业务发展的模板，起到带头作用。为此，分管总多次亲赴一线现场宣导“二促”工作的重要意义，传达总分公司加快二促建设的精神，明确二促发展目标，统一发展思想。 为打开各机构负责人的发展思路，坚定机构发展“二促”的决心，分公司一把手亲自带队，组织各中支负责人到四川德阳现场观摩，通过实地了解、交流，有效拓宽了大家的发展思路，增强了大家做好二促的信心。 （二）抓素质建设，打造“好队伍” 为保证二促队伍的高素质，坚持严格选人标准、把好入口关。“二促”工作对坐席的经验和能力要求较高，第一批“种子”坐席的素质对今后业务发展影响较大。因此在招聘第一批坐席时，XXXX分公司要求一半以上的人员必须有相关工作经验，并要求最低学历不能低于大专。以合肥地区“二
保险电销工作总结最新五篇范文 与传统保险销售模式相比,保险电销无论对消费者还是对保险 公司都具有明显的市场竞争优势,因此在当前的保险销售市场化上面临激烈的竞争。今天第给大家了保险电销工作总结，希望对大家有所帮助。 一年来，__保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。 一、工作思想 积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。
全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作 为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。 不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直 把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。 二、业务管理 “没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定 规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作 1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目
保险公司车险电销话术 瑞安达车险电销话术先生/女士～您好～感谢您的接听～这里是平安车险代理服务中心给您来电的～我姓延。您叫我小延就可以了。本月平安针对有车客户限量推出为期一个月的车险特色优惠活动～请问您是否有辆车的保险快要到期了, 没有。 那大概还有几个月到期呢,如果两三个月就到期的话～我可以给您看一下续保费用～不要错过咱们这个活动嘛: 有。 好的～那占用您几分钟为您的车险做个报价～您在续保时多个参考和比较就可以了～好吧。 您看您的行驶证在身边吧?您看下上面的车架号和发动机号,以便于我给您计算一个准确的价格。 您的技术真不错啊!您看您一年都没有过任何理赔,今年您可以享受我们最低的折扣优惠,您看您的车型是?(对于出险客户)?虽然您去年有过刮碰,但这对您的保费影响并不大～而且您今年安全驾驶～明年还是可以享受到行业规定的最低优惠的～您看您的车型是,我先给您算算。 客户:车型是....../等等再说吧!还不急呢! TMR:您的车现在的市场价格是XX对吧。那我就按照现在的市场价给您把车损足额保上。交强险是国家规定的必须承保的险种其保额是12.2万包括11万的死亡伤残,1万的医疗和2千的财产损失;您去年 的交强险没有理赔那您今年的交强险价格较去年下降了XX。您看,按照我们太原市场大部分客户的投保选择,我建议您今年再保上车损险(即车辆在行驶过程中发生刮,蹲,碰,撞导致的自己车辆的损失保险,+三者险20万,因为交强险大部分是对
死亡伤残进行赔付的～所以涉及到三者的车损人伤理赔像太原大部分的客户都会选择加20万作为交强险的补充,和车上人员+车损和三者的不计免赔,这样您全年的保费包括交强险才XX算到每天也就是XX。而且您现在承保在这个价格的基础上您在此投保还可以享受如免费审车,上门投保,代办理赔等一系列特色服务。您看～您是过来办理还是我们把保单给您送过去呢, 客户:我过去吧:/还没到期呢:到期再说! TMR:当然～到期再买固然是好～但是车险不同于其他的商品。衣服破了还能穿几天再买～鞋子坏了可以过几天再换～但是保险一旦脱保了所带来的危险性可就很大～别的不说就像国家固定的强制险～一旦脱保保费高了不说～上路行驶还很有可能会被交警罚款～这样岂不是很不划算～而且我相信您出门买飞机票～火车票肯定是提前就买好的对吧,那您看您今年准备办的全面型的还是保障型的, 客户:汽车保险难道不应该是从保险公司购买的吗, 我们公司是专业保险代理公司～也就是从保监会获得批准并受平安保险公司的委托经销保险产品。我们的保险专员有保险方面的专业知识～果您在我们店投保～不仅能享受专业的服务～还可以享受免费审车、上门投保等等一系列服务。 对于一般新车主可建议选择: 交强险，车辆损失险，商业第三者责任险20万元，车上人员责任险5万元*5座，全车盗抢险，车身划痕损失险，不计免赔等。其中～车辆损失险、商业第三者责任险、全车盗抢险和车上人员责任险是很多专家建议的新车应保的四项保险～因为是新手～小刮小蹭是难免的。 对于粗枝大叶或理性思考型的客户～还可以建议选择: 交强险，车辆损失险，商业第三者责任险30万元以上，车上人员责任险，全车盗抢险，玻璃单独破碎险，车身划痕损失险，不计免赔等。几乎与车有关的全部事故损失都能得到赔偿～投保的人不必因少保某一个险种而得不到某些赔偿。
(精编)保险股份有限公司电销从业人员合规手册》 的通知附
XXXX保险股份有限公司工作通知书 合保法工作通知〔xxxx〕xxx号签发人：xxx 关于下发《XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册》的通知 总公司各部门、各分公司： 为了进一步加强公司合规文化建设，规范公司电销从业人员的职业行为，使电销从业人员树立起良好的合规意识和自我约束能力，养成良好的职业习惯，总公司法律合规部制定了《XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册》，现予以下发，供电销从业人员学习并遵守。 特此通知 附件：XXXX保险股份有限公司电销从业人员合规手册 总公司法律合规部 2013年12月4日 经办：xxxx联系电话：xxxxxxx XXXX保险股份有限公司 电销从业人员合规手册 二○一三年十一月版
目录 第一章总则 第二章合规与合规风险 第三章基本行为规范 第一节行为准则 第二节资格管理 第三节培训管理 第四节反洗钱 第五节反欺诈 第四章电话销售业务规范 第一节市场准入 第二节销售管理 第三节综合管理 第五章违规处罚 第一节外部处罚 第二节公司内部处罚 第六章适用的法律法规 第一章总则 为了规范XXXX保险股份有限公司（以下简称“公司”）电销从业人员的职业行为，依法合规展业、恪守职业道德，根据《中华人
民共和国保险法》、中国保监会的监管规定，公司制定了《XXXX 保险股份有限公司电销从业人员合规手册》（以下简称“本手册”）。 本手册适用于公司全体电销从业人员。 本手册是对公司电销从业人员应当遵守法律法规、监管文件以及公司的相关管理制度所做的收集、梳理和提炼。将随着法律法规、监管政策的变动而更新。详细具体的规定，还需查询法规和监管文件。 本手册由总公司法律合规部负责解释和修订。 第二章合规与合规风险 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度，以及诚实守信的道德准则。 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。 第三章基本行为规范 第一节行为准则 电销从业人员应塑造自己良好的职业形象、信用和声誉，自觉履行保险行业对社会所承担的责任和义务，遵守保险从业人员的如下基本行为准则：
关于规范财产保险公司电话营销专用产品开发和管理的通知 2007-04-29 保监发…2007?32号 各财产保险公司、各保监局： 电话营销（以下简称“电销”）是在传统电话服务基础上发展出现的新型业务营销模式，对于保险市场的发展具有积极促进作用。电销业务是以电话为主要沟通手段，借助网络、传真、短信、邮寄、递送等辅助方式，通过保险公司专用电话营销号码，以保险公司名义与客户直接联系，并运用公司自动化信息管理技术和专业化运行平台，完成保险产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的业务。有的财产保险公司针对电销业务特点，已在积极探索开发专门用于电销渠道销售的保险产品（以下简称“电销专用产品”）。为鼓励和支持财产保险公司加强创新，维护各销售渠道间产品价格体系稳定，切实保护投保人、被保险人利益，促进电销业务健康规范发展，本着高起点、规范化和制度化的原则，现就财产保险公司开发、销售和管理电销专用产品的有关要求通知如下： 一、保险公司电销业务是直接销售业务的一种创新营销模式。保险公司可以通过电销渠道向客户提供咨询、报
价、接报案等服务，也可以销售经中国保监会批准或备案的保险产品或电销专用产品。 二、保险公司电销专用产品只能用于承保分散性的个人业务，非分散性个人业务和非电销渠道不得使用电销专用产品。各保险公司总公司应当对电销专用产品实行统一规划和管理，避免各销售渠道的产品在价格、服务上相互发生冲突，确保电销业务健康有序发展。 三、保险公司必须以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，不得委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，不得在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。 四、保险公司开发和销售电销专用产品应当具备以下条件： （一）具有合法的电销业务办公场所； （二）具有专门的电销管理部门，并配备符合要求的工作人员； （三）具有专用的电销服务号码，并在销售电销产品地区的主流媒体上公布后长期使用；
要商量 1.X先生，我了解您的意思，也看得出来你非常爱您的家人，只 是我想说的是咱们这个计划虽然保障的是您的平安，可是也是您对您家人的一份承认和关怀。我们每个家庭成员都是十分重要的，一旦我们自己发生风险了最辛苦的还是我们的家人。况且X先生您看，这个计划一是定期攒钱，二是为我们应对目前社会上高发的意外风险，一举两得，您家人也许会反对你花钱消费但绝不会反对您攒钱，您获得的除了分红的收益之外，还有高达120万的全方位意外保障。更好的是即使这个服务发生理赔了还是会返还咱们客户的钱，对您的经济方面没有任何的损失。咱们通知到的XX地区的老客户都是十分的满意，收到合同时候还要给家人办理一份。您看我们也像服务到XX地区的老客户一样为您在线办理一份，可以吧2.X先生看来你真的是非常尊重您的家人，其实你大可不必把这 个服务看得太复杂，因为它的内容非常的简单，三点保障加一个返本和分红，您一听就可以明白了，正是因为它非常的简单，我们才通过这种方式带到给咱们的老客户，我们通知到的老客户都是通过这个方式参加办理进来的，收到合同看了满意了之后申请给家人办理一份也是可以的，像这边攒钱的多少是您自己根据自己家庭情况来选择的，不管攒多少钱，20年期满一分不少的全部领回去做为养老金或者带上全家人
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保险公司电销工作总结（共8篇） 保险公司电销工作总结（共8篇） 第1篇： 保险电销工作总结篇一：保险电销工作总结来中国人寿有一段日子了，有了一点微不足道的小成绩，发来不是为了博得众人同行的赞赏亦或是同情的目光，只为分享下经验，促进下业绩的提升。 首先，我觉得如果真想把保险做好、长久地做下去，让自己挣到钱、使自己和自己的家人的生活质量得到改善，就得有打持久战的决心和毅力！如果没有这种决心和毅力，遇到人家的拒绝就想打退堂鼓，那就干脆放弃保险，换个更适合自己的工作算了！一开始，做保险被拒绝那是常事，慢慢都_惯了，到现在我已经是无坚不摧了，哈哈，其实挫折多了，经验也就有了，方法也就有了，拒绝也就少了。另外也可以换位思考，我们有时候去逛街、买衣服，我们常常是转上好多家才决定在其中某一家购买，那剩余的不都是被我们拒绝的对象吗？我们几乎每天都在拒绝别人，别人照样过得好好的，别人拒绝我们又有什么大不了的呢？不要害怕拒绝，每天都要保持相当数量的客户拜访量，慢慢总是会有成绩出现的。 在这里，不得不提下，做任何事，方法很重要。如果感觉不对了，就该转换思维，换换其他方法了。比如，经过多年奋斗，
曾经那些拒绝我、不甩的我的客户，现在大多数都和我成为了十分要好的朋友了。我也得力于他们的帮忙，荣升为公司的小主管了。管人可比挖掘客户难多了，同样是学问一门啊。一开始是混乱不堪的，不是客户资料遗失找不到了，就是客户资源被离职业务员带走了。整的我的焦头烂额啊！现在不都说什么信息时代？我便想找找看看是否有电话销售系统管理之类的软件，可以帮帮忙么？没想到还真被我在网上挖到了。正如我当初的做业务一样，我的团队的业绩也在此发生了转机。 其次，我觉得做保险是一种筛选工作，或者说我们做的是一种沙里淘金的工作，我们要大量地、快速地筛选我们的拜访对象，大量地排除那些沙子，尽可能快的找到我们的金粒！一个人要有财力，还要有参保的愿望，才有可能成为我们真正的客户。试想，如果一个家庭一年的毛收入只有2.5万元，而且还有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1万元来买保险呢？除非他是疯了！所以，我们在拜访客户时，对于财力不足、收入仅够维持日常生计的的客户，就不要多花费时间和精力了！这就要求我们非常善于观察和分析，争取用最短的时间内判断出对方是否有财力买保险；或者说，对方有财力买什么样的保险，这类保险对他有没有意义。如果有，就继续跟进，如果没有就赶紧放弃，换个目标，这就是筛选工作。 我的团队现在已不像从前我那样做这样繁琐的工作了。我们会通过各种途径购买大量质优的客户资料，批量导入电话销售系