保险公司培训：电话营销业务流程

保险话术流程在保险行业，话术是销售过程中非常重要的一环，它直接关系到客户是否愿意购买保险产品。

一个优秀的保险销售人员需要具备流畅、自然的话术，能够准确把握客户需求，有效地推动销售进程。

因此，保险话术流程的建立和运用对于提升销售业绩至关重要。

首先，保险销售人员需要通过深入了解产品知识，掌握产品特点和优势。

只有对产品了如指掌，才能在与客户沟通时信心十足，言之有据。

在与客户交流时，可以通过简单明了的语言，向客户介绍产品的保障范围、理赔流程、保费优势等，让客户对产品有一个整体的了解。

其次，保险销售人员需要善于倾听客户需求，了解客户的真实情况。

在与客户交流时，可以通过开放式问题引导客户表达，了解客户的家庭情况、财务状况、健康状况等，从而更好地为客户量身定制保险方案。

在倾听客户需求的过程中，可以适时地给予肯定和建议，让客户感受到专业、贴心的服务。

接着，保险销售人员需要清晰地表达产品的优势和价值。

在向客户介绍产品时，可以通过案例分析、真实故事等方式，让客户更直观地感受到产品的实际效益。

同时，还可以针对客户的需求，突出产品的特色，让客户对产品产生信任和认同。

最后，保险销售人员需要善于引导客户做出决策。

在与客户沟通的过程中，可以通过积极的语言、肯定的态度，引导客户对产品做出积极的反馈。

同时，也可以适时地提醒客户风险和责任，让客户对购买保险有一个清晰的认识，做出明智的选择。

综上所述，保险话术流程对于提升销售业绩具有重要意义。

一个优秀的保险销售人员需要具备丰富的产品知识、良好的沟通能力和敏锐的洞察力，能够通过流畅自然的话术，赢得客户的信任和认同，从而达成销售目标。

希望以上内容能够帮助您更好地掌握保险话术流程，提升销售业绩，实现个人职业发展目标。

电销中心工作流程
电销中心的工作流程如下：
1. 客户资源筛选：根据公司设定的目标客户群体，通过市场调研、数据分析等方式筛选出潜在的目标客户资源。

2. 客户开发：通过电话或其他沟通方式，与潜在客户进行联系，了解其需求和意向，并尽可能推销公司产品或服务。

3. 销售谈判：在与客户进行沟通的过程中，进行销售谈判，包括提供产品信息、解答客户疑问、商讨价格及合作细节等。

4. 销售成交：如果客户对产品或服务表示满意并愿意购买或合作，完成订单或签署合同等相关手续。

5. 售后服务：在销售成交后，继续与客户保持联系，提供售后服务，解决客户遇到的问题，建立良好的客户关系。

6. 数据统计与分析：对销售过程中的数据进行统计和分析，评估销售业绩，并根据分析结果进行改进和优化。

7. 客户管理：建立和维护客户数据库，包括客户信息、购买记录、沟通记录等，有针对性地进行客户管理和维护。

8. 培训和学习：不断提升销售人员的专业知识和销售技巧，通过培训和学习，提高团队整体销售水平。

以上是电销中心的一般工作流程，具体的流程可能会根据公司的需求和实际情况有所变化。

泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员管理办法版本号：生效日：2008年10月目录误!未定义书签。

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为开拓电话销售（以下简称“电销”）市场，规范电话销售组织架构，明确电话销售人员职责和从业守则，规范公司对电话销售人员（以下简称“电销人员”）的管理，满足电销人员的事业发展规划，并保证电话销售契约品质及绩效，特制定本制度。

电话销售人员与公司的代理关系建立与解除、考核、佣金、日常行为标准及奖惩等事项，除公司与电销人员另有约定外，均依照本制度执行。

本制度所称“电话销售人员”是指，取得《保险代理人员从业资格证书》并与公司签订保险代理合同，在泰康直辖电销中心从事个人寿险产品电话销售或电销管理工作的人员，包括电话销售培训生。

本制度自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本制度”。

公司与电话销售人员依《保险代理合同书》形成保险代理关系。

无论公司对电销人员采取何种管理办法，电销人员与公司之间仍属保险代理关系，而非劳动关系。

本制度作为《保险代理合同书》的重要附件之一，不得随意更改，需严格执行。

1.0组织架构及工作职责电话销售部设管理职和销售职。

管理职包括：资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager)、资深电话销售组长(Senior Team Leader)、电话销售组长(Team Leader)。

销售职包括：电话销售理财专员和电话销售理财专员培训生，电话销售理财专员名为「泰康之星」, 分为3级6阶, 包括：高级–五星、六星中级–三星、四星初级–一星、二星凡处于培训期的培训生，均称为电话销售理财专员培训生，其工作职责与职务条件与电话销售理财专员相同。

1.1 区域经理(UM)区域经理：含资深区域经理(Senior Unit Manager)、区域经理(Unit Manager) 汇报对象: 电话销售经理(Telemarketing Manager)职责摘要负责区域内部的业务规划，组织发展，绩效评估与运营管理，达成整体业绩目标，并提供最佳的电话销售服务品质。

中国保险监督管理委员会关于规范财产保险公司电话营销专用产品开发和管理的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.04.14•【文号】保监发[2007]32号•【施行日期】2007.04.14•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于规范财产保险公司电话营销专用产品开发和管理的通知（保监发〔2007〕32号）各财产保险公司、各保监局：电话营销（以下简称“电销”）是在传统电话服务基础上发展出现的新型业务营销模式，对于保险市场的发展具有积极促进作用。

电销业务是以电话为主要沟通手段，借助网络、传真、短信、邮寄、递送等辅助方式，通过保险公司专用电话营销号码，以保险公司名义与客户直接联系，并运用公司自动化信息管理技术和专业化运行平台，完成保险产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的业务。

有的财产保险公司针对电销业务特点，已在积极探索开发专门用于电销渠道销售的保险产品（以下简称“电销专用产品”）。

为鼓励和支持财产保险公司加强创新，维护各销售渠道间产品价格体系稳定，切实保护投保人、被保险人利益，促进电销业务健康规范发展，本着高起点、规范化和制度化的原则，现就财产保险公司开发、销售和管理电销专用产品的有关要求通知如下：一、保险公司电销业务是直接销售业务的一种创新营销模式。

保险公司可以通过电销渠道向客户提供咨询、报价、接报案等服务，也可以销售经中国保监会批准或备案的保险产品或电销专用产品。

二、保险公司电销专用产品只能用于承保分散性的个人业务，非分散性个人业务和非电销渠道不得使用电销专用产品。

各保险公司总公司应当对电销专用产品实行统一规划和管理，避免各销售渠道的产品在价格、服务上相互发生冲突，确保电销业务健康有序发展。

三、保险公司必须以直销形式，通过电销模式自主经营电销专用产品，不得委托、雇佣保险中介机构或其他外部专业机构销售电销专用产品，不得在电销业务的经营费用中列支手续费等中介费用。

银保2011第一期育才班培训操作手册中国人民人寿保险股份有限公司培训项目操作流程第一章总则第一条为了规范公司银保培训项目操作流程，提升办班效率，提高办班品质，树立中国人保寿险培训专业化形象，简化培训手续，节省培训人力，特编写《中国人民人寿保险股份有限公司培训项目操作手册》。

第二条本操作流程所称培训项目是指寿险营销各级各类制式及专题培训（以下简称培训项目）。

第三条寿险培训包括寿险制式培训和非制式培训。

第四条本操作流程说明的是银保新人培训项目的通则，即共同的部分，差别之处按培训项目的层面要求有所不同。

也可根据实际情况或具体班次调整。

第五条培训项目的开班流程与作业标准，除另有规定外，均照此规定办理。

第二章组织策划第六条培训项目操作流程分为事前、事中和事后三个部分。

第七条事前阶段即为准备阶段，包括开班准备、表报管理。

一.开班准备1.培训项目行事历拟定，工作细化落实到人（班主任、助教、会务人员确认）2.培训地点的确认：本地或外地，并按费用标准谈妥各项费用3.培训通知的拟写、下发4.培训回执的统计及学员的选拔、确认5.培训费用申领6.培训日程安排（课表排定）7.讲师确认、邀请及讲义的收取8.制作学员桌牌、胸牌9.培训教学器材的准备和调试，包括电脑投影仪、投影幕、白板、白板笔、白板擦、白报纸、胶带、裁纸刀等。

10.培训教室布置，包括悬挂横幅、调试胸麦、座位摆放、投影仪、投影幕摆放，白板准备。

11.课堂所需资料的印制12.培训资料袋准备及分装13.课间所需轻松录音的准备14.学员茶杯准备及喝水地点选定15. 讲师接送站安排16. 讲师、学员餐饮安排17. 学员分班、分组分配，（可按男女比例、年龄大小、）18. 开训准备19. 开训领导邀请，领导讲话稿的撰写20. 开训拍照联系落实21. 会务组提前到达培训地点，验收落实各项前期准备22. 迎接学员报到，训前与学员沟通，了解情况，宣导纪律二.表报管理1.学员装袋资料、物品一览表2.培训课程表3.培训作息时间安排表4.学员签到表5.培训项目纪律规定6.欢迎词7.讲师邀请函8.学员意见调查表9．试讲评分表10. 培训效果检讨报告11.开、结训流程12．协助办班工作联系函13．感谢函（分别给协办部门或个人和授课讲师）第八条事中阶段即为培训实施阶段，包括教学管控和行政会务两方面。

保险话术培训教材
1. 介绍
保险话术是指在销售保险产品和进行客户沟通时使用的专业用语和技巧。

良好的保险话术能够帮助销售人员更好地与客户沟通并有效推销保险产品。

本文档将介绍一些常用的保险话术，以供保险销售人员参考和培训。

2. 保险销售流程
在培训保险话术之前，首先需要了解保险销售的根本流程。

保险销售流程一般包括以下几个步骤：
1.客户接触：与潜在客户建立联系，获取客户根本信息。

2.需求分析：了解客户的保险需求和现有保险情况。

3.方案设计：根据客户需求，设计符合其需求的保险方案。

4.方案推荐：向客户介绍保险方案并解答其疑问。

5.补充材料：为客户提供所需的附加资料。

6.客户考虑：留出一定时间供客户考虑保险方案。

7.购置决策：客户确认购置意愿并决策。

8.签约与支付：与客户签订保险合同并完成支付。

9.售后效劳：提供售后效劳，解答客户问题。

保险话术的使用将在保险销售的每个步骤中起到关键作用。

3. 保险话术例如
3.1 客户接触
•问候客户:。

保险营销新渠道介绍随着信息技术的迅猛发展和整个保险环境的变化，保险营销方式越来越呈多元化趋势。

一、保险营销的新渠道保险销售的新渠道有电话营销、网络营销和引导业务三种。

电话营销，是指保险公司通过自建或使用合作机构的电话呼叫中心，通过专用电话营销号码，以保险公司名义或合作机构名义致电客户，融合互联网、传真、短信、邮寄、递送等多种技术手段、多种接触方式完成保险产品推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的业务。

电话营销的经营模式主要包括在电话中完成整个销售流程和在电话中确认客户投保意向等模式。

网络营销，是以网络平台为主要沟通手段，借助电话、传真、短信、邮寄、递送等辅助方式，运用公司自动化信息管理技术和专业化运行平台，完成保险产品的营销过程的业务。

网络营销的经营模式主要包括在线直接投保和预约投保。

部分险种实现全流程网络保险，从投保到核保、理赔、支付全程通过网络实现，通过电子保单实现无纸化交易。

如车险等较简单的产品。

引导业务是以通过地面营销、客户推荐等方式引导客户以电话及网销直通的方式完成投保流程的业务模式。

目前，大部分的保险公司都开始朝“宣传、业务、服务”三位一体的电网结合的销售平台转型，通过内部的整合，达到电销、网销的整合。

二、保险营销新渠道的业务流程1、电话保险业务。

2、互联网保险业务。

3、移动互联网保险业务。

将航空意外险及其它一系列短期意外险放在手机界面上进行出售，也可以进行续费、支付等操作。

三、保险营销新渠道的产品选择保险产品可以分为两类：一类像机动车保险、意外险、家居财产险等短期险产品，条款标准化，消费者也比较熟悉，完全可以自行购买，非常适合在线直接销售；另一类如健康险、分红险、万能险、投资连结险等长期缴费产品，要根据客户实际情况进行合理规划，客户需要在保险顾问的协助下购买。

一个好的保险电子商务平台应该兼顾到这两类产品的销售，前一类可在线直接销售；后一类应该提供一个网上平台支持保险顾问的销售及服务。

保险公司打电话的工作总结
在保险行业，电话营销是一项非常重要的工作。

保险公司的销售人员通过电话
与客户沟通，向他们推销各种保险产品。

在这个过程中，保险公司打电话的工作总结显得尤为重要。

以下是一些关于保险公司打电话工作的总结：
首先，保险公司打电话的工作需要有良好的沟通能力。

销售人员需要清晰地表
达自己的意图，并且能够有效地与客户沟通。

他们需要能够听取客户的需求，并且能够给予客户专业的建议。

其次，保险公司打电话的工作需要有耐心和毅力。

有时客户可能会表现出不耐
烦或者拒绝接受推销，但是销售人员需要有足够的耐心和毅力，坚持与客户沟通，努力说服客户购买保险产品。

另外，保险公司打电话的工作需要有良好的销售技巧。

销售人员需要能够灵活
运用各种销售技巧，如建立信任、创造紧迫感等，来提高客户购买保险产品的可能性。

最后，保险公司打电话的工作需要有良好的时间管理能力。

销售人员需要能够
合理安排自己的时间，高效地与客户沟通，提高工作效率。

总的来说，保险公司打电话的工作是一项需要具备多种能力的工作。

销售人员
需要具备良好的沟通能力、耐心和毅力、良好的销售技巧以及良好的时间管理能力。

只有具备这些能力，才能在电话营销工作中取得良好的业绩。