都邦财产保险股份有限公司天津分公司
销售人员日常管理办法
第一章总则
第一条制定目的
为加强都邦保险天津分公司销售管理，达成公司销售目标，提升经营绩效，将销售人员业务活动予以制度化，特制定本办法。
1、适用范围
本制度适用于天津分公司所辖所有销售人员，除另有规定外，均依照本办法执行。
2、权责单位
（1）分公司销售管理部负责本办法制定、修改、废止相关工作。
（2）分公司总经理室负责本办法制定、修改、废止核准工作。
第二章管理规定
第二条一般规定
（一）出勤管理
销售人员依照分公司《考勤管理制度》规定，办理各项出勤考核；但基于工作之需要，其出勤打卡按下列规定办理：
1.在公司的销售人员上下班应按规定打卡。
2.在公司以外的销售人员应按规定的出勤时间上下班。
（二）工作职责
销售人员除应遵守本公司各项管理办法相关规定外，还应履行下列工作职责：1、团队主管
（1）负责推动完成本团队销售目标。
（2）执行公司所交付之各种事项。
（3）督促、指导团队所属销售人员执行销售任务。
（4）督促催收应收保费。
（5）对团队销售费用进行预算、使用管控。
（6）按时报告下列表单：
A、销售业绩及市场分析报告。
B、应收清理措施及计划报告。
C、销售活动量报告。
D、考勤、会议记录。
（7）定期拜访所属客户，搞好客户关系维护，提升服务品质，并考察其信用状况。
2、客户主任（业务员）
（1）基本原则
A、应以谦恭和气的态度和客户接触，并注意服装仪容之整洁。
B、对于本公司各项销售计划、营销策略、产品开发等应严守商业秘密，
不
得泄漏予他人。
C、不得于工作时间内酗酒。
D、严禁侵占、挪用所收保费的行为。
（2）销售事项
A、熟悉公司保险条款及相关销售政策。
B、熟悉公司各险种保险责任、价格等。
C、灵活处理客户抱怨。
D、定期拜访客户并汇集下列资料：
a、客户信息资料。
b、客户对保险需求信息。
c、有关同业动态及信息。
（3）保费处理
A、收到客户保费应当日缴回。
B、不得以任何理由挪用保费。
（三）移交规定
销售人员离职或调职时，除依照《公司员工管理办法》办理外，并得依下列规定办理。
1、团队主管
（1）移交事项
A、团队财产清册。
B、公文档案。
C、销售帐务及有价单证。
D、个人应收保费清理完毕。
E、领用、借用的公物。
F、其他。
（2）注意事项
A、团队主管移交，应呈报由移交人、交接人、监交人共同签章的《移交
报告》。
B、交接报告的附件，如财产应由移交人、交接人、监交人共同签章。
C、团队主管移交由总经理室或销售管理部经理监交。
2、销售人员
（1）移交事项
A、有价单证。
B、个人应收保费清理完毕。
C、领用的公物。
D、其他。
（2）注意事项
A、有价单证单据由交接双方会同单证管理员核认无误后签章。
B、交接报告书由移交人、交接人、监交人共同签章后呈报总经理室（监
交
人为团队主管）。
第三条工作规定
（一）工作计划
1、销售工作计划
销售人员每年应根据团队下达的任务指标，制定个人《年度保费任务计划分
解表》、《月销售工作计划表》，呈主管核定后，按计划执行。
2、计划执行
销售人员应依据《月销售工作计划表》，编制个人《周工作计划》呈主管后实施。
工作计划（电子版）有团队保存、存档。
（二）客户管理
销售人员根据工作需要填制《客户资料登记表》，以利客户关系维护及加强服务品质。大客户维护可向团队申报，由公司协助维护。
（三）工作日志管理
1、销售人员依据工作计划执行销售工作，并将每日工作内容及第二天工作计划，填制于《销售工作日志》。
2、《销售工作日志》应于次日外出工作前，呈主管核阅。
（四）销售管理
1、销售团队主管应与各销售人员共同负起客户信用考核的责任。
2、保单出单以后及时收缴保费，应收及时清理。
（五）保费收款管理
1、保费收取后，必须于收款当日缴回公司财务。
2、销售人员应于约定收款日期，向客户收取保费。
3、所收保费如为支票，应及时交财务办理银行托收。
4、未按规定收回的保费，除依据相关规定惩处负责的销售人员外，若产生坏帐时，销售人员须负赔偿责任。
第三章销售人员考核
第四条考核规定
1．销售人员考核根据当年《绩效考核管理办法执行》。
2．考核结果为其定级定薪及发放依据。
3.考核指标与权重按当年《绩效考核管理办法》执行。
第四章客户拜访管理办法
第五条拜访目的
1、市场调查、研究市场。
2、了解竞争对手。
3、客户维护：
A、强化感情联系，建立核心业务客户。
B、推动业务量。
C、清理应收保费。
4、开发新客户。
5、新产品推广。
6、提高本公司品牌知名度。
第六条拜访对象
1、当前投保的准客户；
2、掌握的目标客户。
3、了解到的潜在客户。
4、同行业人员。
