银行外聘评估机构管理细则

外聘专业服务机构管理办法一、背景介绍随着社会的发展和进步，越来越多的企业和机构意识到外聘专业服务机构在经营管理中的重要性。

外聘专业服务机构可以为企业提供专业的服务，提高业务水平和竞争力。

为了规范和管理外聘专业服务机构的行为，确保其服务质量和效果，制定外聘专业服务机构管理办法势在必行。

二、管理原则1. 公平竞争原则外聘专业服务机构管理应依据公平、公正和竞争原则，不得存在任何形式的贿赂、腐败等违法行为。

采购、评选外聘专业服务机构应遵循公开、透明、公正的原则，确保选择到最优秀的服务机构。

2. 合理流程原则管理办法应设立合理的流程，包括服务机构的资质审查、合同管理、绩效考核等环节，确保服务机构符合相关资质要求，并为企业提供满意的服务。

3. 保密原则外聘专业服务机构在执行任务中可能接触到企业的敏感信息，因此必须遵守保密原则，不得泄露、传播、利用企业的商业机密和敏感信息。

三、管理措施1. 资质审查企业在与外聘专业服务机构合作前，应对其进行充分的资质审查。

资质审查包括但不限于对服务机构的经验、能力、人员素质等方面的评估，确保选取到专业能力强、信誉好的服务机构。

2. 合同管理企业与外聘专业服务机构应签订正式的合同，明确双方的权利义务。

合同要对服务内容、服务时间、服务费用、绩效考核等方面进行明确规定，以确保合作的顺利进行。

3. 绩效考核企业对外聘专业服务机构的绩效进行评估和考核，建立起有效的绩效考核体系。

绩效考核应综合考虑服务质量、工作进度、成果输出等多个因素，及时调整和完善服务机构的工作状况。

4. 安全保密外聘专业服务机构在服务过程中可能接触到企业的商业机密和敏感信息，因此必须严格遵守保密规定。

企业可以要求服务机构签署保密协议，对违反保密协议的行为进行追究。

四、管理的责任1. 企业的责任企业是对外聘专业服务机构管理的主体，应肩负起相应的责任。

企业应制定相关的管理制度和规定，明确工作流程，建立管理责任制。

同时，企业应对外聘专业服务机构进行监督和检查，及时发现并解决问题。

一、总则为了加强银行对评估公司的管理，确保评估工作的公正、客观、准确，提高银行资产质量，防范金融风险，根据国家有关法律法规和银行章程，特制定本制度。

二、评估公司选择与管理1. 银行应选择具备国家规定的评估资质、良好的社会信誉和业绩的评估公司进行合作。

2. 银行应通过招投标、邀请招标等方式，公开、公平、公正地选择评估公司。

3. 评估公司应具备以下条件：（1）具备国家规定的评估资质，且资质等级符合银行要求；（2）拥有稳定的评估专业团队，具备丰富的评估经验；（3）拥有完善的评估管理制度，能够确保评估工作质量；（4）具备良好的社会信誉，无不良记录；（5）收费标准合理，符合银行要求。

4. 银行与评估公司签订合作协议，明确双方的权利、义务和责任。

5. 银行应加强对评估公司的日常管理，定期对评估公司的工作进行监督检查。

三、评估工作流程1. 评估公司应根据银行提供的资料，制定评估方案，经银行审核同意后实施。

2. 评估公司应严格按照评估方案，开展现场勘查、资料收集、分析等工作。

3. 评估公司应独立、客观、公正地出具评估报告，不得受任何外部干预。

4. 评估报告应包括以下内容：（1）评估对象的基本情况；（2）评估依据和方法；（3）评估结果及分析；（4）风险评估及建议。

5. 银行应审核评估报告，对评估结果有异议的，可要求评估公司重新评估。

四、评估费用管理1. 评估费用应根据评估项目的复杂程度、评估范围等因素合理确定。

2. 评估费用应包含评估人员费用、资料费、差旅费等。

3. 银行与评估公司签订协议时，应明确评估费用支付方式及时间。

五、监督检查与责任追究1. 银行应定期对评估公司的工作进行监督检查，确保评估工作质量。

2. 银行发现评估公司存在以下情形之一的，应立即停止合作，并追究其责任：（1）评估报告存在虚假、误导性陈述；（2）评估工作存在重大失误，导致评估结果严重失实；（3）违反评估职业道德，损害银行利益；（4）存在其他违反本制度规定的行为。

银行外聘评估机构管理制度**银行外聘评估机构管理制度第一章总则第一条为加强**银行(以下简称“本行”)外聘评估机构管理工作，建立规范有序的外聘评估机构的运行机制和工作程序，提高利用评估机构服务的质量和效率，防范道德风险，保证评估机构独立、客观、公正执业，根据国家相关政策制定本制度。

第二条本制度所称评估机构是指依法设立，具有注册资产评估师、注册房地产估价师、注册土地估价师等资产评估专业资格从业人员，专门从事评估业务活动的社会中介机构。

第三条统一选聘评估机构应以充分满足本行外聘评估业务需要为前提，遵循“公开、公平、公正”的原则，统一选聘、合理选聘、择优选聘。

第四条本制度主要适用于本行授信业务及资产处置过程中对各类资产进行价值评估需要为目的，由本行聘用的国内评估机构。

第二章准入条件第五条为保证外聘评估机构服务质量和职业操守，外聘评估机构需满足以下条件:1、在工商行政管理部门办理注册登记且具有企业法人资格，持有财政部、住建部、国土资源部或其所属行政部门颁发的评估机构资格证书(许可证);12、具有与开展评估业务相适应的经营场所和固定办公地点;3、依法取得评估资格，遵守有关法律、法规、执业准则和执业规范，具有良好的职业道德，并有连续三年(含)以上相关领域从业经历;4、具有规范和完善的评估业务质量控制制度、风险控制制度及健全的内部管理制度;5、外聘评估机构与本行不存在利益冲突;6、在其所在地区评估行业有较好的信誉，诚实守信，且最近三年内无不良从业纪录;7、具有5名以上专职执业注册评估师。

8、从事房地产评估业务的评估机构，必须是人民银行认定的通用评估机构。

第三章聘用流程第六条本行成立评估机构选聘工作小组(简称“选聘小组”)，选聘小组由总行分管信贷前中后台副行长、公司金融部、个人金融部、授信管理部、风险管理部等部门负责人组成，组长由分管信贷中台副行长担任，副组长由分管信贷前后台副行长担任，选聘日常工作由授信管理部承担。

XX银行资产评估中介机构管理办法第一章总则第一条为了加强对资产评估中介机构（下称评估机构）选用与管理，建立评估机构准入和退出机制，不断提高评估服务质量，根据有关法律法规和《XX银行信贷业务担保管理办法》，制定本办法。

第二条本办法所称评估机构是指依法设立并取得评估资格或资质，在中国境内从事资产价值评估业务的中介服务机构。

第三条农业银行对评估机构的管理实行严格准入、择优选用、动态调整的原则。

第四条农业银行办理信贷业务或接收、处置不良资产（含财政部委托资产，下同）时，对于确需采用外部评估方式对押品、抵债资产、不良资产进行价值评估的，适用本办法。

第二章评估机构的准入条件第五条与农业银行合作的评估机构应同时满足以下条件：（一）依法注册成立并连续执业2个会计年度（含）以上；（二）注册资本或合伙人实际出资额符合有权部门规定；（三）注册评估师（含资产评估师、房地产估价师、土地估价师、矿业权评估师、鉴定估价师等，下同）数量符合有权部门规定（1人取得多项评估资格的，按1人计算）；（四）近2年的年均收入在50万元人民币（含）以上；（五）拥有有权部门颁发且在有效期内的评估资格或资质证书，其中房地产估价机构应具有三级（含）以上资质；（六）有固定的办公场所；（七）有较为健全的质量控制等制度；（八）无不良执业记录；（九）农业银行规定的其他条件。

第六条对于拥有矿产资源、森林资源、珠宝、文物、无形资产评估资格的评估机构，可不受第五条第四项限制。

第七条已取得农业银行准入资格的评估机构，如合并或分立后依然存续，且满足第五条除第一项、第四项之外的其他条件，其准入资格继续有效。

合并或分立后新设的评估机构，须满足第五条全部条件且履行准入审批程序后，方可取得农业银行准入资格。

第三章评估机构的准入资格审批第八条农业银行对评估机构的准入资格审批可以采用集中批量审批的方式，也可以随时根据业务需要，单独进行审批。

第九条准入资格审批原则上按照客户部门（含资产处置部门，下同）推荐并调查、一级分行承担授信执行职责的部门审核、主管行长审批的流程办理。

银行外部评估机构管理办法第一章总则第一条为加强外部评估机构管理，建立规范有序的运行机制和工作程序，防范和控制授信风险，特制定本办法。

第二条本办法所称“评估机构”是依法设立，取得相应评估资质，从事评估业务活动的社会中介机构，本办法主要适用于我行授信业务中房地产及其他资产评估涉及的评估机构的管理。

第三条外部评估机构管理应以充分满足我行业务需要为前提，遵循以下原则：（一）坚持公开、公平、公正原则；（二）坚持总行统一管理和各分行属地管理相结合的原则；（三）坚持先准入，再合作的原则，分行应严格对评估公司进行准入审查并实行名单制管理，各经营单位不得与名单外评估公司进行合作；（四）遵循统一评审、合理选用、择优选用、经济选用的原则。

第二章职责分工和流程第四条职责分工（一）总行信用风险评审部负责全行授信业务外部评估机构的管理；（二）分行信用风险评审部负责统筹管理辖内授信业务外部评估机构；（三）分行专家评审委员会主要职责如下：1.负责对辖内评估机构需求合理性、必要性进行评审；2.评审决定评估机构的准入事项；3.建立外部评估机构名单目录；4.对外部评估机构的监督和考核等。

第五条外部评估机构管理流程主要包括评估机构准入管理、评估机构评审程序、评估报告使用以及日常动态管理等环节。

第三章各环节管理要求第一节评估机构的准入管理第六条为保证外部评估机构服务质量和职业操守，外部评估机构应具备的基本条件：（一）依法合规设立，并办理年检手续，具有独立的法人资格，能够独立的承担民事责任，或为符合条件公司授权的分公司；（二）注册资本不低于100万元，有固定的经营场所，执业经营二年以上；（三）产权清晰，法人治理结构健全，管理规范，有完善的资产评估管理制度和规范的操作流程，领导层行业经验丰富；（四）与被评估押品有关各方当事人不存在任何利害关系；（五）具有专业的评估资质，原则上具有二级（或B 级）及以上的评估资质，注册评估师10人以上；（六）具有良好的业绩，丰富的行业经验，近两年在行业的各项考核中无违规违纪或不良信用记录；（七）收费合理，出具的评估报告符合法律、法规的规定，能够得到抵质押物登记机构的认可，能够合理、客观、真实的反映评估押品的价值；（八）我行规定的其他条件。

第一章总则第一条为规范评估公司外聘专家的管理，提高评估工作的质量和效率，确保评估结果客观、公正，特制定本制度。

第二条本制度适用于评估公司外聘专家的选聘、使用、考核及管理。

第三条外聘专家应具备以下条件：1. 具有相关专业领域的丰富经验和技术能力；2. 具有良好的职业道德和业务素养；3. 能够独立、客观、公正地完成评估任务；4. 能够遵守评估公司相关规章制度。

第二章外聘专家的选聘第四条评估公司外聘专家的选聘应遵循公开、公平、公正的原则。

第五条外聘专家的选聘程序如下：1. 根据评估项目需求，确定所需专家的专业领域和资质要求；2. 通过内部推荐、公开征集、行业协会推荐等方式，收集符合条件的外聘专家信息；3. 对收集到的专家信息进行筛选，确定候选人名单；4. 对候选人进行面试、考核，最终确定外聘专家。

第六条评估公司应与外聘专家签订《外聘专家合作协议》，明确双方的权利、义务和责任。

第三章外聘专家的使用第七条评估公司应根据外聘专家的专业领域和资质，合理分配评估任务。

第八条外聘专家在执行评估任务时，应严格遵守评估程序、方法和标准，确保评估结果的准确性。

第九条评估公司应提供必要的工作条件，包括评估资料、交通工具、住宿等。

第十条外聘专家在执行评估任务期间，如遇到特殊情况，应及时与评估公司沟通，共同协商解决方案。

第四章外聘专家的考核第十一条评估公司应定期对外聘专家的工作进行考核，考核内容包括：1. 评估任务的完成情况；2. 评估报告的质量；3. 工作态度和职业道德；4. 客观、公正地履行职责。

第十二条考核结果作为外聘专家续聘、解聘的重要依据。

第五章外聘专家的管理第十三条评估公司应建立外聘专家档案，记录外聘专家的基本信息、专业领域、工作经历等。

第十四条评估公司应定期对外聘专家进行培训，提高其专业能力和业务水平。

第十五条评估公司应加强对外聘专家的监督管理，确保其遵守评估公司相关规章制度。

第十六条评估公司应建立健全外聘专家的激励机制，对表现优秀的外聘专家给予表彰和奖励。

第一章总则第一条为加强银行对外部机构人员的规范化管理，确保银行业务运营的安全、合规和高效，特制定本制度。

第二条本制度适用于与银行建立业务合作关系的外部机构人员，包括但不限于代理行、审计机构、评估机构、律师事务所、咨询机构等。

第三条本制度的制定遵循合法性、安全性、合规性和服务性的原则。

第二章外部机构人员资格要求第四条外部机构人员必须具备以下资格：1. 具有完全民事行为能力；2. 具有良好的职业道德和职业操守；3. 具备履行职责所需的专业知识和技能；4. 通过银行组织的资格审查和培训。

第五条外部机构人员的资质证书、专业资格证书等证明材料应当真实有效，如有伪造、变造，银行有权终止合作关系。

第三章外部机构人员管理第六条外部机构人员进入银行进行业务活动，应提前向银行提交相关资质证明材料，经银行审核批准后方可进入。

第七条外部机构人员在银行开展业务时，应遵守以下规定：1. 严格按照银行规定和业务流程操作，不得违规操作；2. 不得泄露银行内部信息和客户隐私；3. 不得利用职务之便谋取私利；4. 不得参与任何损害银行利益的活动。

第八条银行对外部机构人员的业务活动进行监督，发现违规行为，应及时制止并报告上级部门。

第九条外部机构人员因违反本制度规定或涉及违法违规行为，银行有权终止与其的合作关系。

第四章外部机构人员培训与考核第十条银行应定期对外部机构人员进行业务培训，提高其业务水平和服务质量。

第十一条银行应建立外部机构人员考核机制，对人员业务能力、职业道德等方面进行综合评估。

第五章附则第十二条本制度由银行人力资源部负责解释。

第十三条本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十四条本制度如有未尽事宜，可根据实际情况予以修订。

银行合作评估机构管理暂行办法银行合作评估机构管理暂行办法一、总则为规范银行与评估机构的合作管理，提高评估工作的质量，保障银行的合法权益，制定本暂行办法。

二、评估机构的选择和管理1、银行在进行评估工作时，应优先选择由中国评估协会认定的评估机构。

2、银行合作的评估机构应具备以下条件：（1）具有独立、公正、专业的评估能力；（2）在行业内有一定的知名度和声誉；（3）独立承担评估工作所产生的法律、经济责任；（4）依法依规开展评估业务。

3、银行应对合作的评估机构进行管理，包括：（1）建立评估机构名录，记录和维护评估机构的信息；（2）制定评估机构合作协议，明确合作条件和双方权利义务；（3）对评估机构进行考核和监督，发现问题及时处理。

4、评估机构应当遵守法律法规和行业规范，严格保守银行的商业秘密。

三、评估工作的实施1、银行进行评估时，应向评估机构提供必要的信息和支持，确保评估工作的顺利进行。

2、评估机构应按照业务合同和协议，独立、公正、专业地开展评估工作。

3、评估结果应及时向银行报告，银行应对评估结果进行审核和反馈，并将结果用于业务决策和风险管理。

四、违规处理和处罚1、如评估机构违反法律法规或行业规范，妨碍评估工作的进行，银行应根据情况采取相应措施，包括解除合作协议或终止合作关系。

2、如评估机构造成银行损失，银行有权根据法律规定追究评估机构的法律责任。

五、附则1、本暂行办法自颁布之日起实行。

2、银行在评估工作中出现的其他问题，应参照相关法律、行政法规和国家标准处理。

3、本暂行办法的解释权归中国银行业监督管理委员会。

银行合作评估机构管理暂行办法第一章总则第一条目的和依据为规范银行合作评估机构管理行为，提高银行评估机构管理能力，维护金融市场稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，制定本办法。

第二条适用范围本办法适用于商业银行与合作评估机构合作进行评估活动的管理。

第三条定义本办法所称合作评估机构，是指依法注册并获得银行业监管机构授权，从事银行评估活动的机构。

第四条原则合作评估机构应当依法、独立、公正、客观、专业进行评估工作。

第五条任务银行合作评估机构的任务是向银行提供评估服务，并就评估服务的结果向银行提供意见和建议。

第二章合作评估机构的管理第六条合作评估机构的备案管理银行合作评估机构应当按照金融监管部门的要求，向该部门提交注册备案申请。

第七条合作评估机构的准入管理银行应当严格审核合作评估机构的资质和业务能力，确保合作评估机构具备独立、公正、客观、专业的评估能力，达到合作评估的目的。

第八条合作评估机构的日常管理银行应当对合作评估机构的日常管理进行监督，包括评估计划、评估方案、评估人员等方面的管理。

第九条合作评估机构的评估过程管理银行应当对合作评估机构的评估过程进行监督，确保评估工作的独立性、公正性。

第十条合作评估机构的评估结果管理银行应当对合作评估机构的评估结果进行审核和监督，确保评估结果准确、真实、完整。

第十一条合作评估机构的考核管理银行应当对合作评估机构的业绩、成果、行为、知识管理水平等方面进行考核，并依据考核结果进行奖惩，确保合作评估机构的管理水平和评估质量。

第三章监督管理第十二条监督机制银行应当建立评估机构管理工作的监督机制，对评估工作进行评价和监督，对评估过程中发现的失误和偏差及时予以纠正，并建立后评估机制，对评估结果进行评估，提出改进意见，不断完善管理。

第十三条监督内容银行应当对合作评估机构在备案、准入、日常管理、评估过程、评估结果、考核管理等方面进行监督。

第十四条监督方式银行可以通过现场检查、业务资料审查、电话沟通等方式对合作评估机构进行监督。

中国银行股份有限公司吉林省分行外聘评估机构管理实施细则（2009年版）第一章总则第一条为加强我行外聘评估机构管理工作，建立规范有序的外聘评估机构的运行机制和工作程序，提高利用评估机构服务的质量和效率，防范道德风险，保证评估机构独立、客观、公正执业，根据国家相关政策和总行《中国银行外聘评估机构管理办法（2008年版）》，结合我行实际情况，制定本细则。

第二条在我行开展业务工作中，充分、合理、有序地借助评估机构，有助于控制和降低风险，有效维护我行的合法权益。

第三条本细则所称各行指中国银行吉林省分行本部及辖内各分支行。

第四条本细则主要适用于我行授信业务及资产处置过程中或其他所涉及的各类资产进行价值评估时，由我行及客户聘用的国内评估机构。

第二章评估机构的种类和管理部门第五条本细则所称评估机构是指依法设立，取得资产评估、房地产估价、土地估价、矿业权评估、保险公估和旧机动车鉴定估价或其它专业评估资质，从事评估业务活动的社会中介机构。

第六条授信执行部是我行管理外聘评估机构的综合协调和职能管理部门，其主要职责：1、负责全辖评估机构的选聘管理；2、负责根据各评估业务发起部门对评估机构的使用需要和聘用建议，提出全辖评估机构的选聘需求；3、负责定期或不定期组织对全辖外聘评估机构的考核和后评价工作；4、负责对全辖外聘评估机构实行统一政策，集中进行管理和监督。

第三章外聘评估机构的选聘原则和基本条件第七条统一选聘评估机构应以充分满足我行外聘评估业务需要为前提，遵循以下原则：1、坚持公开、公平、公正原则；2、坚持省行统一管理原则；3、遵循统一选聘、合理选聘、择优选聘、经济选聘的原则。

第八条外聘评估机构每年考核一次。

第九条为保证外聘评估机构服务质量和职业操守，外聘评估机构应具备的基本条件:1、依法设立并取得国家有关主管部门颁发的评估资格（许可）；2、具有与开展评估业务相适应的经营场所和固定办公地点；3、遵守有关法律、法规、执业准则和执业规范，具有良好的职业道德，并有连续三年（含）以上相关领域从业经历；4、具有规范和完善的评估业务质量控制制度、风险控制制度及健全的内部管理制度；5、外聘评估机构与我行及授信客户不存在利益冲突；6、在其所在地区评估行业有较好的信誉，诚实守信，且最近三年内无不良从业记录；7、从事评估事项的中介机构，应具有其相应行业协会规定数量的执业注册评估师。