融资融券业务管理办法

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务信息披露与报告管理办法第一条为规范公司融资融券业务信息披露与报告工作，保障信息披露与公告真实、准确、及时、完整、公平，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》，上海及深圳证券交易所制定的《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《上海证券交易所融资融券交易试点会员业务指南》、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。

第二条本办法所称“信息”是指中国证监会、上海证券交易所、深圳证券交易所、证券业协会等所要求披露与报告的信息以及公司认定的可能对客户融资融券交易产生重大影响的事件等。

第三条本办法所称“信息披露与报告”是指在规定的时间内、在指定的网站、媒体上，以规定的方式向客户公布前述“信息”，并按规定及时报送证监会、证券交易所、证券业协会等。

第四条公司应当遵循以下信息披露与报告的基本原则：一、公司确保信息披露与报告的内容真实、准确、完整、及时，没有虚假、严重误导性陈述或重大遗漏；二、在融资融券业务信息公开披露与报告之前，所有对该信息知情的人员均负有保密义务，不得以任何方式向任何单位或个人披露与报告相关信息；三、本办法如与国家颁布的相关法律、法规、监管规则等相抵触或不一致时，按国家有关法律、法规、监管规则的规定执行。

第五条公司披露与报告的信息包括对外报送信息、信息公告和内部报告：一、对外报送信息是指根据证监会、证券业协会、证券交易所等的要求，按规定报送的业务数据与信息，包括日报、月报和其他情况报告；二、信息公告是指公司按合同约定方式将可能对客户融资融券交易产生重大影响的事件进行公告，包括息费率变动、维持担保比例变动、标的证券范围、可充抵保证金证券范围及其折算率调整等的公告；三、内部报告是指为满足公司经营决策需要，通过收集整理、统计分析等手段将业务开展情况等信息进行加工、汇总、分析后形成的报表或报告，包括客户信用评估报告、客户强制平仓报告、客户投诉处理分析报告、风险监控报告、审计报告等。

中国银河证券股份有限公司融资融券业务推荐人管理办法（试行）第一章总则第一条为促进公司融资融券业务健康发展，加强对融资融券客户的管理，控制融资融券业务风险，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》、《中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法》等规定，制订本办法。

第二条融资融券业务是公司的创新业务，公司开展和管理融资融券业务实行推荐人制度，推荐人负责融资融券客户的投资者教育、征信调查、推荐、跟踪服务、管理及风险防范等工作，负责将公司的相关通知及时送达客户和及时收集客户相关信息。

公司只受理推荐人推荐的客户的融资融券业务申请。

第三条融资融券业务推荐人在公开、公平、公正、规范及自愿的原则下在公司核准的范围内从事业务，不得擅自超越业务范围、业务权限。

第二章推荐人职责第四条投资者教育推荐人在客户签署融资融券合同时，应当一对一的向客户讲解融资融券业务规则、流程、风险和融资融券合同内容，并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。

推荐人负责对融资融券合同期内的客户进行持续的投资者教育。

推荐人应该及时了解客户的意见、建议等情况，并向融资融券部及经纪管理总部反映。

第五条征信调查推荐人在受理客户融资融券业务申请时，应当根据公司相关制度要求对客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好和实际需求等征信情况进行调查，对征信资料的完整性、规范性和真实性进行审核，初步审核客户是否符合申请融资融券业务的基本条件。

推荐人对融资融券合同期内的客户负责持续的征信调查，当客户征信情况发生变化影响到客户信用评级或融资融券合同的履行时，及时通知融资融券部。

推荐人应督促客户向证券营业部申报其关联人，积极地关注、了解和掌握客户关联人相关信息，发现疑似关联人或关联人情况异常时及时向融资融券部报告。

第六条客户推荐推荐人对客户融资融券业务申请初步审核通过后，出具推荐意见，经证券营业部负责人审核后报融资融券部。

《证券公司监督管理条例》有关融资融券业务规定条款作者: 来源: 日期年月日声明：本公司网站提供的任何信息仅供参考，投资者使用前请予以核实，风险自负。

在本文作者所知情的范围内，本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价的证券没有任何利害关系。

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中华人民共和国国务院令第号第二十条证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。

证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。

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第二十九条证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。

具体规则由中国证券业协会制定。

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第三十条证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。

业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。

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第三十一条证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，应当按照规定编制对账单，按月寄送客户。

证券公司与客户对对账单送交时间或者方式另有约定的，从其约定。

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第四十八条本条例所称融资融券业务，是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。

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证券营业部融资融券业务资格管理制度第一章原则第一条凡拟开展融资融券业务的分支机构都必须向信用风险管理委员会提出申请，经审核批准后方可开展此项业务。

第二条本制度所指系统分支机构是指地区总部及其下属的证券营业部，不含子公司下属营业部、托管营业部。

第二章从事融资融券业务的条件第三条系统内营业部申请开展融资融券业务，应当具备下列条件：（一）营业部上线运行了第三方独立存管系统；（二）营业部内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；在近两年的稽核报告中无重大风险及重大人为业务差错；（三）营业部负责人和中层干部有三年以上的证券业从业经验和良好的事业信誉；（四）营业部及负责人近两年未受过系统内通报批评以上的处分；（五）有完善的账户资料保管制度；营业部前、中、后台岗位职责清晰明确；（六）公司及证券监管部门要求的其他条件。

第三章资格的申请与维持第四条营业部申请开展融资融券业务首先应向信用风险管理委员会提交开展融资融券资格申请，同时抄报所属业务总部、地区总部或经纪业务总部；第五条信用交易管理委员会收到申请后根据第二节所列的条件进行审核并由超过半数以上成员同意，出具审核意见，营业部方可开展融资融券业务。

经审查不符合条件的，不允许开展融资融券业务，并且在三个月内不再受理其申请；取得资格的营业部须按照公司信用交易管理办法的规定从事有关业务；未取得资格的营业部，不得开展融资融券业务；在同等条件下，优先批准营业部客户资产水平居于前列的营业部；第六条从事融资融券业的营业部应当将客户普通账户业务原始凭证、交易记录以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料至少妥善保存10年；第七条公司稽核部将对开展信用交易的营业部进行定期或者不定期的检查，并可以随时要求其报送相关业务资料。

第四章附则第八条系统内开展融资融券业务的营业部有下列行为之一的，视情节轻重单处或并处通报批评、警告、对营业部负责人及主要责任人进行处罚、暂停营业部开展融资融券业务半年至一年、取消营业部融资融资融券业务资格的处罚；处罚尺度参照《广发证券股份有限公司奖惩规定》（一）未取得融资融券业务资格开展或者变相开展融资融券业务（二）开展融资融券业务中有舞弊或违法违规行为；（三）不接受、不配合稽核部检查；（四）违反国家有关法规和本规定的其他行为。

融资融券集中度管理业务指引1. 引言融资融券是证券市场中常见的一种交易方式，通过借入资金进行股票买卖或借入股票进行卖空操作。

为了保护市场稳定和投资者利益，监管部门需要对融资融券交易进行集中度管理。

本指引旨在提供对融资融券集中度管理业务的详细规定和操作指南。

2. 背景随着证券市场的发展，融资融券交易逐渐成为投资者的重要选择之一。

然而，过度集中的融资融券交易可能导致市场风险集中、操纵市场等问题。

因此，监管部门需要采取措施来管理和监控这一交易活动。

3. 目标本指引的目标是确保融资融券交易的合理、公平、透明，并防范系统性风险和市场操纵行为。

具体目标包括： - 提高市场稳定性：通过合理控制融资融券交易的集中度，减少系统性风险。

- 保护投资者利益：防止市场操纵行为，维护投资者的合法权益。

- 促进市场发展：建立健全的融资融券交易机制，提升市场流动性和效率。

4. 监管措施为了实现上述目标，监管部门将采取以下监管措施：4.1 集中度限制•对融资融券交易的集中度进行限制，确保单一投资者或机构不会过度集中持有某只股票或多只股票。

•设定集中度限制的具体指标，如单一投资者持股比例、多个投资者合计持股比例等。

•对于超过集中度限制的交易行为，采取相应的风险提示、风控措施或处罚措施。

4.2 监测和报告•建立监测系统，对融资融券交易进行实时监测。

•设定报告要求，要求券商、证券公司等相关机构定期向监管部门报送融资融券交易数据和相关信息。

•监管部门根据报送的数据和信息进行分析和评估，并及时采取必要的监管措施。

4.3 风险管理•制定风险管理制度，要求券商、证券公司等相关机构建立健全的风险控制体系和内部控制机制。

•加强对融资融券交易风险的评估和监测，及时发现和应对潜在的风险。

•对于高风险的融资融券交易行为，采取限制、警示或处罚等措施，确保市场稳定和投资者利益。

5. 操作指南为了帮助各相关机构正确理解和执行融资融券集中度管理业务，本指引提供以下操作指南：5.1 集中度限制操作指南•在交易系统中设置集中度限制参数，并确保系统能够自动进行监测和预警。

**证券融资融券业务管理办法二〇一二年四月目录第一章总则 (2)第二章组织管理 (2)第三章业务管理 (8)第四章账户管理 (9)第五章融出资金及融出证券管理 (11)第六章业务操作规范 (12)第七章内控管理 (16)第八章利益分配及考核 (18)第九章罚则 (19)第十章附则 (21)**证券融资融券业务管理办法第一章总则第一条为加强融资融券业务的管理，规范融资融券业务的操作，防范融资融券业务的风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券公司融资融券业务内部控制指引》及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司有关融资融券业务规则的规定，特制定本办法。

第二条公司开展融资融券业务应当遵守有关法律、行政法规和中国证监会、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，遵照提高经济效益、提升经纪业务市场竞争力、防范融资融券业务风险的原则，公开、公正、诚实守信的开展业务。

第三条公司对融资融券业务实行“合法合规、集中管理、独立运行、审慎推进”的管理原则。

第四条本办法所指融资融券业务是公司向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第二章组织管理第五条融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会－业务决策机构－业务执行部门－分支机构的架构设立和运行。

第六条公司董事会授权经营层制订融资融券业务的基本管理制度，授权公司经营层决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定和调整公司融资融券业务总规模。

第七条公司经营层负责制定公司《融资融券业务管理办法》；制定公司《融资融券业务操作规程》、《融资融券业务风险管理办法》以及关于客户管理、营业部管理、征信授信、担保物及标的证券管理、清算交收等相关业务管理制度及合同文本；在董事会授权范围内对融资融券业务规模以及融资融券业务有关的部门设置及各部门职责等有关重大事项进行决策。

上海证券交易所融资融券交易实施细则第一章总则第一条目的和依据为了规范上海证券交易所（以下简称“本所”）融资融券交易行为，维护市场秩序，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》及相关法律法规，制定本细则。

第二条定义融资融券交易是指投资者通过本所会员向本所融资买入或者融券卖出证券的行为。

第三条适用范围本细则适用于在本所进行的融资融券交易及相关活动。

第四条监管原则本所对融资融券交易实行统一监管，确保交易的公开、公平、公正。

第二章融资融券业务资格第五条会员资格本所会员应当具备开展融资融券业务的资质，并按照规定向本所申请融资融券业务资格。

第六条投资者资格投资者参与融资融券交易，应当具备相应的风险识别和承受能力，并符合本所规定的条件。

第三章融资融券交易规则第七条交易品种融资融券交易的品种应当是本所上市交易的股票、债券、基金等证券。

第八条交易方式融资融券交易应当通过本所交易系统进行，遵循本所规定的交易规则。

第九条交易时间融资融券交易时间与本所证券交易时间一致。

第十条交易价格融资融券交易的价格应当遵守本所的交易规则，不得低于规定的最低价格。

第十一条交易限额投资者参与融资融券交易应当遵守本所规定的交易限额。

第四章融资融券业务管理第十二条业务管理会员应当建立健全融资融券业务管理制度，确保业务合规、风险可控。

第十三条风险控制会员应当对融资融券业务实施有效的风险控制措施，包括但不限于信用风险、市场风险等。

第十四条信息披露会员应当按照本所规定，定期向本所和投资者披露融资融券业务相关信息。

第五章违规处理第十五条违规行为违反本细则规定的行为，本所将依法依规进行处理。

第十六条违规处罚对于违规行为，本所将视情节轻重，给予警告、罚款、暂停业务资格等处罚。

第六章附则第十七条细则解释本细则由本所负责解释。

第十八条细则生效本细则自发布之日起施行。

第十九条细则修订本细则如有修订，本所将及时公告。

证券公司融资融券清算管理办法证券公司融资融券清算管理办法是指证券公司针对融资融券业务的清算管理规定，主要针对证券公司的融资融券业务进行监管和管理，以保障市场稳定和投资者合法权益的实现。

以下为证券公司融资融券清算管理办法的具体内容。

一、总则证券公司开展融资融券业务，应当遵守国家法律法规及中国证监会的相关规定，及时履行清算责任，确保证券账户的可用资金和证券买卖及流转的安全。

二、业务范围证券公司可以开展股票、基金、债券、期货等品种的融资融券业务。

证券公司在开展融资融券业务时，应当遵守市场规则，严格履行交易决策制度。

三、业务管理1.客户风险评估证券公司在进行融资融券业务前，应当对客户进行风险评估，并及时更新评估结果，以应对市场流动性变化和客户信用风险变化。

2.严格把控融资融券比例证券公司应当根据证券市场情况和监管要求，合理设置融资融券比例，确保融资融券业务的安全性和有效性。

3.清算时限和清算规则证券公司应当依法依规、按时按规进行融资融券清算，确保交易过程的完整性和可追溯性。

同时，应当制定清算风险管理制度、应急预案和信息安全管理制度，保障交易信息的安全性。

4.风险控制和回购制度证券公司应当制定完善的风险控制制度和回购制度，及时发现、控制和化解市场风险。

同时，应当建立风险监控和警示机制，及时发现异常风险事件。

5.定期报送和信息披露证券公司应当及时向监管机构和交易所报送相关融资融券业务数据和报表，确保监管机构了解证券公司的融资融券业务状况，并依法依规进行信息披露。

四、监管措施1.约束性规定证券公司应当遵守约束性规定，严格遵循监管要求，防范市场风险，保障投资者合法权益。

2.监管检查证券公司应当配合监管机构进行业务检查和风险评估，及时整改问题，保障清算的安全性和准确性。

3.处罚措施证券公司如违反融资融券清算管理办法的规定，损害客户利益和市场稳定，将依法依规进行申诉、处罚和修复。

以上为证券公司融资融券清算管理办法的具体内容，证券公司应当遵循这些规定，以保障行业健康和客户合法权益的实现。

证券融资融券业务内部管理制度证券融资融券是指投资者向券商融资买入证券和向券商融券卖出证券，以达到增加投资资金和增加收益的目的。

由于融资融券业务涉及到投资者和券商之间的资金流动，因此需要建立严格的内部管理制度，确保业务运营的规范和安全。

下面就是一份证券融资融券业务内部管理制度，供参考。

一、业务营销与申请1.券商应当建立健全融资融券业务营销体系，明确业务定位和目标，根据业务特点加强营销团队建设，提高营销人员专业素质，规范营销行为，确保业务申请的合法性和合规性。

2.投资者在进行融资融券业务申请前，应当向券商提供真实有效的个人信息和资产证明，券商应当对投资者提供的信息进行核实。

3.券商应当建立业务申请审核制度，加强审核流程和管理，确保业务申请的合法性和合规性。

二、交易风险管理1.券商应当建立严格的交易风险管理制度，加强交易风险管理团队建设，形成完善的交易风险管理流程。

2.投资者在进行融资融券业务交易前，应当了解相关风险并做好充分的风险评估。

3.券商应当在业务开展前对投资者进行风险评估，确保投资者有充足的风险承受能力，不得在风险承受能力不足的情况下提供融资融券业务服务。

4.针对风险控制不力的投资者，券商应当及时采取措施予以纠正，包括但不限于限制交易额度、暂停融资融券业务等。

三、资金管理1.券商应当建立严格的资金管理制度，加强资金管理团队建设，形成完善的资金管理流程，确保业务资金的安全性和合规性。

2.券商应当对投资者提供的资金进行核实，确保业务运营的资金来源合法合规。

3.券商应当对融资融券业务中所涉及到的资金进行专门管理，确保业务资金的安全性和合规性。

四、业务信息披露1.券商应当按照相关法律法规和监管规定的要求，及时披露融资融券业务的相关信息，包括但不限于业务规则、风险提示、费用标准等。

2.券商应当建立信息披露管理制度，加强信息披露团队建设，形成完善的信息披露流程，确保业务信息的准确性和及时性。

3.券商应当为投资者提供充足的业务解释和问询服务，确保投资者充分了解业务特点和相关风险。

融资融券业务管理操作规程
一、总则
1．本规程旨在根据国家有关法律、法规和规章制度，结合经营实践，规范股票融资融券业务管理操作，保障投资者合法权益。

2．本规程所称股票融资融券业务，是指股票融资融券客户在中国证
券结算有限责任公司统一管理的清算系统，在中国证券投资基金业协会管
理的融资融券资金池中，负责提供担保的股票融资融券经纪机构通过相关
的融资融券结算业务，在符合国家有关法律、法规及规章制度的前提下，
实现股票融资融券业务的操作。

二、融资融券客户资格审查
1．融资融券客户应当具备一定的风险抗性能力，并有一定的投资能力。

2．融资融券客户应当熟悉相关法律法规，规范投资行为，承担投资
风险，严格遵守交易纪律。

3．融资融券客户在开展融资融券业务前应先签署《融资融券协议》，了解融资融券的基本规则。

三、客户信息保密
1．融资融券客户的个人信息及交易信息应当严格保密，不得泄露给
任何未经授权的第三方。

2．融资融券客户不得利用融资融券活动进行洗钱、资金调动或者其
他违法犯罪活动。

证券股份有限公司融资融券业务授信管理办法模版一、总则为规范证券股份有限公司融资融券业务授信管理，维护公司利益和客户权益，制定本办法。

二、授信管理的范围1. 授信范围：本公司为融资融券客户提供的融资融券交易授信。

2. 授信额度：授信额度由本公司根据客户的交易能力、风险承受能力、资金实力、市场情况等综合考虑后确定。

3. 授信期限：授信期限为一年。

三、授信方式1. 融资交易授信：本公司为客户提供的融资交易授信，以客户抵押证券为担保。

授信额度计算公式为：融资授信额度=证券市值*折算率*融资比例其中，折算率根据证券品种确定，融资比例为90%。

2. 融券交易授信：本公司为客户提供的融券交易授信，以客户提供的担保品为担保。

授信额度计算公式为：融券授信额度=担保品市值*折算率*融券比例其中，折算率根据担保品确定，融券比例为90%。

四、授信条件1. 客户资格：客户必须在本公司进行了风险测评，并严格符合证券市场法规的各项要求。

2. 抵押品/担保品：授信客户应该提供足够的抵押/担保品，并按期维护担保品市值。

3. 交易品种：客户应该在本公司融资融券交易品种中选择其需要的证券品种。

五、授信额度及担保物保证金比例的调整本公司根据客户的资金状况、市场情况等综合因素，有权在授信期间调整授信额度，需要客户及时进行担保物保证金的调整。

六、授信利息1. 融资交易利息：本公司将根据市场利率确定的利率水平收取客户融资利息。

2. 融券交易费用：本公司将根据市场价格及竞争情况收取客户融券利息。

七、违约处理1. 客户发生违约行为，本公司将按照有关规定进行违约处理，同时保留法律追究的权利。

2. 若客户出现逾期还款等违约情况，本公司有权进行相应的法律途径的追偿。

八、附则1. 本办法解释权属于本公司。

2. 本办法自发布之日起施行。

3. 如本办法与有关法律、法规不一致的，以有关法律、法规为准。

4. 本办法的修改和解释，均按照程序执行。

自办法生效之日起，所有与本办法不符合的授信协议均自动作废。

融资融券业务分支机构管理办法第一章总则第一条为促进公司融资融券业务健康发展，规范分支机构开展融资融券业务，有效的防范和化解风险，根据融资融券业务相关法规及公司融资融券业务发展战略制定本办法。

第二条分支机构在总部批准后方可开展融资融券业务。

总部定期或不定期对分支机构的业务资格进行检查，发现不合规定的将立即停止其开展业务的资格。

第三条分支机构指分公司或营业部。

第二章分支机构管理职责第四条制定分支机构融资融券业务年度发展计划及营销方案，并组织实施。

培育和开展融资融券业务。

第五条推荐和申报优质客户、进行业务审核、协助相关协议的签订并管理融资融券合同、信用账户的开立和审核、客户咨询与服务、办理柜台委托、关注客户账户的维持担保比例，提醒并通知客户追加担保物、协助债务追偿等工作。

第六条对信用交易客户进行信用初评。

第七条对推荐人提交的业务申请表，申请资料，申报审批表的有效性、完整性、真实性进行合规性审查后上报。

第八条做好融资融券合同文本的管理工作，包括融资融券合同的收件、使用、销毁、归档、盘点等工作。

编制融资融券合同使用报告，定期报分公司。

确保融资融券合同合理使用，并及时向档案中心归档。

第九条联络和维系客户，协助总部做好客户的通知工作，并留下随时可查阅的合法证据。

第十条按照公司规定履行定期报告、备案义务，发生异常情况时，及时上报。

第十一条客户异常对账等反馈信息、客户需求、客户投诉及时上报有关部门处理。

第十二条制定融资融券投资者风险教育方案，定期开展投资者教育活动。

第三章分支机构业务资格标准第十三条已按照主管部门和公司要求完成不合格账户的清理。

第十四条已经按照公司规定进行了前、后台业务分离，严格按照总部《经纪业务营运标准化制度流程汇编》进行业务操作。

第十五条经营规范，风险控制水平达到公司标准。

第十六条所属营业网点近两年业务上没有出现违规经营。

第十七条具备严格按照总部规定的相关制度和业务流程，对客户信用状况、资质和账户进行初步审核，确认客户是否具有开展融资融券业务的资格和能力。

融资融券业务管理制度一、业务概述融资融券业务是券商在中国证券市场上的一项重要业务。

其主要功能是通过融入外部资金，增强市场流动性，增加资金使用效率，促进市场稳定。

融资融券是证券公司利用客户的融资和证券为客户提供杠杆融资的业务，即向客户提供融资或借出证券等服务，既有融入外部资金的融资业务，也有通过借入证券交易融券等服务。

二、融资融券的分类融资包括正回购融资和逆回购融资，其中正回购融资即向客户借出融资，客户提供优质证券作为质押品进行交易；逆回购融资即向客户借入资金，客户提供优质证券作为质押品进行交易。

融券业务包括融券卖出和融券偿还，其中融券卖出即向客户借入证券，卖出并进行交易，融资融券允许逆回购融券；融券偿还即向客户借入证券，卖出并进行交易后，由券商履行还券义务。

三、风险管控融资融券业务是以金融杠杆为基础的业务，因此风险控制至关重要。

首先，要在融资过程中严格控制融资额度，设置严格的保证金比例上限，降低客户交易风险；其次，要加强对客户信用风险的评估，及时调整融资额度和保证金比例，对高风险客户进行限制交易或减少融资额度；再次，要密切关注市场波动，及时调整融资融券额度，确保市场风险可控；最后，要建立健全的风险管理体系和风险管理团队，定期进行风险审核，确保风险控制在合理范围内。

四、管理制度建设为了规范和规范融资融券业务，保障客户权益，提高业务管理水平，券商应建立健全的管理制度，包括以下几个方面：（一）审批程序：制定融资融券业务审批规定，明确审批权限、审批程序和评审标准，确保融资融券业务符合法律法规和公司规定。

审批程序应包括融资和融券的业务授权程序、单据审批程序、风险控制程序等。

（二）客户管理：建立完善的客户信息管理制度，包括客户资信评估、合规考察、客户风险评估等流程，建立客户档案，并定期进行客户信息核对，确保客户具备融资融券资格。

（三）风险控制：建立完善的风险管理制度，包括风险预警机制、风险控制措施、风险管理流程等，建立风险管理流程，做好风险预警和风险控制。

证券公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为规范证券公司融资融券业务，维护市场秩序，保护投资者合法权益，促进融资融券业务健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务，应当遵守法律法规，加强内部控制，规范业务流程，防范业务风险，切实维护客户资产的安全。

第四条证券公司开展融资融券业务，应当遵循公平、公正、诚信原则，与客户建立平等、自愿的融资融券关系。

第二章业务许可第五条证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件：（一）具有合法的经营资格；（二）具备健全的公司治理结构和内部控制制度；（三）具有良好的财务状况和风险控制能力；（四）具备相应的专业人员和技术设施；（五）中国证监会规定的其他条件。

第六条证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交申请材料。

中国证监会依法对申请材料进行审查，符合条件的，颁发融资融券业务许可证。

第三章风险管理第七条证券公司开展融资融券业务，应当建立健全风险管理制度，对融资融券业务进行风险评估和控制。

第八条证券公司应当根据客户的资产状况、交易经验、风险承受能力等因素，为客户设置适当的融资融券额度。

第九条证券公司应当建立客户资金第三方存管制度，确保客户资金的安全。

第十条证券公司应当建立风险预警和处置机制，及时发现并应对融资融券业务风险。

第四章客户权益保护第十一条证券公司开展融资融券业务，应当充分保障客户的知情权、参与权、表达权和监督权。

第十二条证券公司应当向客户充分揭示融资融券业务的风险，指导客户理性投资。

第十三条证券公司应当建立客户投诉处理机制，及时处理客户的投诉和纠纷。

第五章监督管理第十四条中国证监会及其派出机构依法对证券公司的融资融券业务进行监督管理。

第十五条证券公司应当按照规定向中国证监会及其派出机构报送融资融券业务相关信息和资料。

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务隔离管理办法第一章总则第一条为有效防范内幕交易和利益冲突，确保融资融券业务有序开展，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。

第二条本办法所称融资融券业务，是指公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第三条本办法适用于公司融资融券业务有关的部门及各营业部。

第四条合规管理部负责融资融券业务隔离墙管理工作，履行以下职责：一、拟定融资融券业务隔离墙基本制度；二、监督跨越融资融券业务隔离墙管理；三、检查融资融券业务隔离墙制度实施情况。

第五条融资融券业务部负责具体实施融资融券业务隔离墙制度，建立本业务领域的隔离机制及跨墙管理流程。

第六条公司金融研究所、证券投资部、资产管理部、投资银行事业部等其他相关部门配合合规管理部和融资融券业务部实施融资融券业务隔离墙工作，发现有关融资融券业务涉及内幕交易及利益冲突时，应立即向合规管理部和融资融券业务部报告。

第二章信息隔离墙第一节业务隔离第七条公司其他业务部门不得从事与融资融券业务有利益冲突的业务活动。

公司融资融券业务与证券投资、资产管理、投资银行等部门的业务严格分离；公司信息技术部门、财务部门、监督检查部门应与融资融券业务部相互独立。

第八条公司融资融券业务审核委员会是融资融券业务的决策机构，独立于公司其他职能部门。

第九条公司融资融券业务部执行融资融券业务日常管理职能。

融资融券业务部不得与证券投资、资产管理、投资银行等部门在职能和业务上发生交叉。

第十条公司合规管理部、风险管理部、审计监察部分别按其职责对公司融资融券业务进行独立监控和检查。

第二节物理隔离第十一条公司融资融券业务部应当有独立的办公场所和办公设备。

与不同业务部门在同一楼层办公的，彼此之间采取有效的物理隔离措施，以确保办公区间的独立和封闭。

中国证券监督管理委员会令第117号——证券公司融资融券业务管理办法文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2015.07.01•【文号】中国证券监督管理委员会令第117号•【施行日期】2015.07.01•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第117号《证券公司融资融券业务管理办法》已经2015年6月3日中国证券监督管理委员会第96次主席办公会议审议通过，现予公布，自公布之日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：肖钢2015年7月1日证券公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为了规范证券公司融资融券业务活动，完善证券交易机制，防范证券公司的风险，保护证券投资者的合法权益和社会公共利益，促进证券市场平稳健康发展，制定本办法。

第二条证券公司开展融资融券业务，应当遵守法律、行政法规和本办法的规定，加强内部控制，严格防范和控制风险，切实维护客户合法权益。

本办法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第三条证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。

未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

第四条证券公司经营融资融券业务不得有以下行为：（一）诱导不适当的客户开展融资融券业务；（二）未向客户充分揭示风险；（三）违规挪用客户担保物；（四）进行利益输送和商业贿赂；（五）为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利；（六）法律、行政法规和证监会规定禁止的其他行为。

第五条证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司融资融券业务活动进行监督管理。

中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构按照本机构的章程和规则，对证券公司融资融券业务活动进行自律管理。

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务隔离管理办法第一章总则第一条为有效防范内幕交易和利益冲突，确保融资融券业务有序开展，根据中国证监会颁布的《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》等有关规定，以及公司《融资融券业务试点管理办法》等制度，制定本办法。

第二条本办法所称融资融券业务，是指公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

第三条本办法适用于公司融资融券业务有关的部门及各营业部。

第四条合规管理部负责融资融券业务隔离墙管理工作，履行以下职责：一、拟定融资融券业务隔离墙基本制度；二、监督跨越融资融券业务隔离墙管理；三、检查融资融券业务隔离墙制度实施情况。

第五条融资融券业务部负责具体实施融资融券业务隔离墙制度，建立本业务领域的隔离机制及跨墙管理流程。

第六条公司金融研究所、证券投资部、资产管理部、投资银行事业部等其他相关部门配合合规管理部和融资融券业务部实施融资融券业务隔离墙工作，发现有关融资融券业务涉及内幕交易及利益冲突时，应立即向合规管理部和融资融券业务部报告。

第二章信息隔离墙第一节业务隔离第七条公司其他业务部门不得从事与融资融券业务有利益冲突的业务活动。

公司融资融券业务与证券投资、资产管理、投资银行等部门的业务严格分离；公司信息技术部门、财务部门、监督检查部门应与融资融券业务部相互独立。

第八条公司融资融券业务审核委员会是融资融券业务的决策机构，独立于公司其他职能部门。

第九条公司融资融券业务部执行融资融券业务日常管理职能。

融资融券业务部不得与证券投资、资产管理、投资银行等部门在职能和业务上发生交叉。

第十条公司合规管理部、风险管理部、审计监察部分别按其职责对公司融资融券业务进行独立监控和检查。

第二节物理隔离第十一条公司融资融券业务部应当有独立的办公场所和办公设备。

与不同业务部门在同一楼层办公的，彼此之间采取有效的物理隔离措施，以确保办公区间的独立和封闭。