融资融券营销话术【精品文档】

证券营销话术1.我没有时间碰股票？你一直忙着工作，没有时间来想股票的事情，所以你一定觉得开户投资没必要，其实关心一下股市行情，也不错，理性的股票投资，就是长期投资，获得上市公司的长期收益，而没有必要天天看盘，计较短期的得失.我们统计过，坚持长期价值投资的投资者，其实操作的很轻松，但一般年复合平均收益率却能超过8%，现在通货膨胀那么厉害，我们努力的工作赚钱，但不做些投资理财规划实在是太可惜了！不是常说，"你不理财，财不理你"，就是这个道理。

"象我们这样的年轻人可以跑不过刘翔，但不能跑不过CPI"。

呵呵，开个玩笑。

2.我不敢炒股，股票的风险太大了，我的朋友都被套牢了？您说得不错，今年的股市行情确实不好，但股市是波动的，没有只涨不跌的股票，也没有只跌不涨的股票，反过来你想一下，但别人已经亏损60%-70%时，你入场，您说，您的机会是不是要比别人大还是小？也许到别人解套的时候，您的资产已经翻倍都不止了。

另外就是我们公司为了照顾好客户，我们可以有效规避风险，增加获利。

如果我有机会为你服务的话（如果您有兴趣的话），我们公司的咨询专家很乐意指导您一下，当然你可以邀请朋友一起听。

3.我对股票没兴趣？A.你的回答，我一点儿也不感到惊讶，我有很多客户，在刚见面时也说对股票不感兴趣，可后来......现在都已经成为很棒的投资人了。

因为我们的专长和建议，让他们在股票市场知进退，不乱买股票，也就是说，买对了股票，涨上去了，没有出现卖点不要抛，狠狠赚一笔再出场，要是买错了股票，跌破止损价，小赔出场，这种赚多赔少的操作方式，我们会耐心的指导您，其实这就是我们公司推出的股票投资贴身服务。

B.像我很多客户本来对股票也是不感兴趣，但是又不愿意把钱放在银行，放在银行是死钱，放在股市不但回报率高，而且急需时可以随时变现。

一般来讲，我们年轻人，银行存款只要准备六个月的家庭生活费就可以了。

其它大部分的钱可转为股票、基金和保险等。

融资融券营销话术汇总（优秀范文5篇）第一篇：融资融券营销话术汇总融资融券营销话术开户篇话题切入：1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？2、自我介绍我们是中国中投证券公司XXX营业部，我是您的客户经理XXX （这点具体看情况而言）。

3、说明电话来意情况一：以专项营销活动作为切入点融资融券作为一种新的金融投资工具，自推广以来，逐渐被广大股民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X 月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。

因为您是我们符合融资融券标准的贵宾客户（50万资产以上，开户18个月以上），所以在此，我们也是为您做个简短的活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点（为客户提供多元化的投资服务工具）是这样的，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。

情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈是这样的，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。

正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。

到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。

情况四：从宣传介绍新业务的角度直接入手（对于新符合标准的客户更适宜）是这样的，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面的。

我们公司自从2010年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。

但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。

融资融券营销话术一、融资融券业务特点——提供更多的投资选择和新的盈利模式1. 融资功能投资者自有资金紧张或股票仓位较重时，可以股票作为担保物，通过融资交易借入资金买入证券；2. 杠杆机制杠杆最多可达2.67倍（ETF），通过融资融券交易，获得财务杠杆，有效放大投资收益，提高资金的使用效率；3. 卖空交易融券交易为投资者提供了卖空手段，使得在下跌趋势中盈利成为可能；4. T+0操作通过融券交易实现T+0操作，随时捕捉短线机会，及时兑现投资盈利。

二、融资融券业务优势1. 与其他贷款业务相比较：——利率较低，按日计息，随借随还；——信用额度高，最高可达千万以上；——手续简便，操作灵活，授信时不需提交担保品，实际操作时转入股票或现金即可2. 有效盘活投资者自有资金目前融资利率远低于市场利率（民间借贷利率），通过融资交易可有效盘活投资者自有资金，在获取股票投资收益的同时，提高自有资金收益率。

例如，若投资者看好大盘或个股后势，可以投资者长期持有的股票作抵押，通过融资交易借入资金买入股票，仅需支付万分之二左右的日息；同时将自有资金用于其他投资（如信托产品、同业拆借产品、民间借贷等），获得更高的投资收益率。

3. T+0操作当日融券卖出，当日可直接还券或买券还券，实现T+0操作：（1）及时止损：投资者买入证券后，如果发现判断失误，可通过融券卖出、直接还券来锁定亏损（将所买证券以直接还券的方式了结融券头寸）；（2）及时止盈：投资者融券卖出后，当日可通过买券还券实现t+0操作，及时兑现当日投资收益。

4. 担保证券折算率测算值具有市场竞争力在严格控制风险前提下，与其他试点券商相比，折算率在平均水平之上，标的证券融资融券保证金比例处于较低水平，使客户在信用额度范围内融资买入金额和融券卖出数量相对较高。

三、营销话术1、看跌客户（1）融资融券标的股基本都属于白马股，业绩好，估值低。

从长期来看，即便市场普遍看跌，这些大盘蓝筹股的下跌空间也很有限。

附件5：代理金融业务营销话术使用提示：具体使用中须按客户需求原则进行销售，杜绝欺骗性销售，并及时结合监管部门要求变化，对话术进行适当调整，回避合规风险，确保合规销售。

话术一大堂常用话术话术1：（发现客户活期账上有大额存款）大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了，很不划算，怎么不存定期呢。

客户：没事，我不在乎那么一点利息，存定期不方便。

大堂经理：我们这里的理财产品很方便哦，无固定期限，流动性高，而且预期收益率大，收益率高于活期存款利率高3倍多。

客户：是吗？大堂经理：要不耽搁你几分钟时间，我来给你详细解释下把。

客户：哪你简单说下把。

大堂经理：带进大客户室，拿出鑫鑫向荣B折页，给客户介绍。

客户：我觉的你们行的产品收益太低了，不如XX银行。

大堂经理：我理解您的想法，因为就好像买东西一样，都喜欢“货比三家”吗？但是，我们选择一款理财产品，收益的高低并不是衡量的产品好坏唯一因素。

我们应该从您的实际情况出发，选择无论是风险、收益还是流动性都适合您的产品，常言说的好，“高风险高收益啊”!您说呢？客户：你们的理财产品保本吗？大堂经理：(如果是保本的产品我们就直接在产品说明书将保本的承诺给客户标出来)，如果不保本的产品：任何投资都是有风险的，不保本并不表示一定会亏本，风险和收益是对等的。

客户：理财产品没有活期方便，有时要急用的话还不能马上支取？大堂经理：我们邮银推出的理财产品，灵活、支取方便，预期收益还高于定期利率，适合短期内的资金周转，只要在交易日提前一天到柜台办理，第二天即可到账，不影响资金运作。

要急用的话我们也有当日赎回当日到帐的产品，一点都不会耽误你用钱。

像我行推出的ⅩⅩⅩ就比较适合你。

客户：我还是回去和家人商量一下吧？大堂经理：没关系，你可以和家人商量一下，需要的时候再通知我。

这一期理财产品的发行量较少，你要抓紧时间，迟一点的话可能买不到。

这是我的名片，以后有什么消息及时通知你。

金融销售话术开场白金融销售话术开场白【1】【开场话术】销售经理：您好，打扰了，我们是__信用贷款平台，请问您是否资金周转的需要?客户：不需要。

销售经理：那请问您是做什么工作的呢?通常在哪些时间段资金压力比较大一点?……这样嘛，您存一下我电话号码，后期有亲戚朋友向您借钱，可以推荐来找我!那不好意思打扰您了。

再见此时，针对有需要的意向客户，你主动添加他的微信进行朋友圈轰炸，意向强力的需短信急需跟进(短信内容参考：你好，我是个人信用借款服务平台的__X，专做，无需抵押担保贷款，只需3个工作日左右，____电话：____X期待您的来电) 【意向客户跟进话术】客户：你们哪里的，怎么借款?销售经理：介绍：我们是__信用贷款平台的，提供个人信用借款服务，额度1-__万，无需抵押担保，地点在______________________，请问先生您和您的`朋友近期是否有资金周转的需要?客户：您们是正规公司吗?销售经理：请您放心，我们是正规的个人借款服务平台，借款办理成功后，会直接汇至您个人的银行账户上，后期还款也是由银行代扣，正规性您可以放心。

您可以在办理业务之前来我们公司考察一下，这样我们可以互相了解一下，您也以放心。

【申请条件回复话术】客户：需要什么条件才能办理?销售经理：所需条件：只要年龄在21-55岁之间，信用记录良好，在本地有稳定的工作，近6个月有稳定的工作收入等等都可以办理。

客户：我能办理吗?销售经理：获知客户信息：抱歉啊先生/女士，因对您的个人情况不是很了解，所以目前无法判断，可以简单的问您几个问题吗?------请问您之前是否办过信用卡，房贷，车贷，或者其他类型的银行贷款，还款是否都准时呢，有没有出现连续3个月以上逾期的情况呢?(银行贷款是否累计有5次以上逾期情况，信用卡是否累计有10次以上逾期情况?目前银行负责大概多少?) ------请问您是工作呢还是自己做生意呢?(上班是否有交公积金，社保，打卡工资大概每月有多少，做生意是否有注册营业执照，是否满一年，从事什么行业的生意，对公是否有流水等?客户：我如果要办的话需要准备哪些材料呢?销售经理：所需材料：根据对您基本情况的了解，您大概需要____材料，只需相关材料的复印件，稍后我会以短信的形式将所需相关材料和我公司的地址发给您。

融资融券话术简介：1.融资融券账户（也即信用账户）佣金万分之八2.利率：融资8.6%，融券10.6%3.配比：纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.24.需要在我们公司开户满半年才可以开，六个月时间从第一笔交易流水算起两融优势：1.囊括普通账户所有功能，比普通账户方便，可做多做空。

看好一只股票就融资买入，看空股票融券卖出，赚取差价。

自有资金按普通账户计算，融资融券按万8计算，分开的2.利息低，融资年化8.6%，融券10.6%。

1万元融资一天大概2.3元，融券大概2.5元，当天借当天还不收利息，算头不算尾3.比例高，纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.2。

公司资金多，不会出现短缺4.标的物多5.行情好，之前10万元开户满半年就可以开通，现在为了控制杠杆效应，提升为50万资产，交易满6个月。

以后可能要求更高，所以能开通就尽快开通，不适用没有任何关系的。

6.可上门开户，不用来营业部。

两融注意事项：1.现金当天划转当天可以融资融券，股票划转需要第二天才能使用（同时第二天才能看到），建议客户收盘前几分钟划转，避免影响操作。

2.融资融券账户可以打新股（上海深圳都可以），但不能用融资来的钱打新3.转出资金计算公式：（总资产-取出资金-各种费用）/34.信用账户不能做理财（天天利，国债逆回购）5.两融账户只能在一家券商开通6.年龄：不能超过70岁7. 6月9号之后开的户需要来营业部设置交易密码8.警戒线150%；平仓线130%（客户应在T+1日追加担保物，否则强制平仓）9.取保线>300%两融银行三方：中农工建交，招商，兴业。

金融行业销售话术
在金融行业的销售中，使用恰当的话术能够帮助销售人员更好地与客户沟通，提高销售效率。

下面是一些常用的金融行业销售话术，希望对您有所帮助：
建立关系
•您好，我是XXX公司的销售代表，很高兴和您通话。

•请问您最近是否考虑过理财方面的事情呢？
•最近您有没有听说过我们公司的产品/服务呢？
引起兴趣
•最近市场行情波动比较大，您有没有考虑过调整一下您的投资组合？
•我们近期推出了一款XXX产品，风险低回报高，您感兴趣吗？
•您知道现在市场上有哪些投资机会吗？
分析需求
•您对理财的期望是什么？是增加收入还是保值增值？
•您的风险承受能力如何？您更愿意选择稳健型的产品还是高风险高回报型的产品？
•您有多少资金可以用来投资？您的理财目标是什么？
提出建议
•根据您的需求和风险偏好，我建议您可以考虑XXX产品。

•根据我们的分析，XXX产品是一个不错的选择，我们可以帮助您实现理财目标。

•如果您愿意的话，我们可以安排一次免费的理财咨询服务，帮助您制定更好的投资计划。

确认意向
•您觉得我们提出的建议合适吗？您有什么疑问或者顾虑吗？
•请问您是否愿意购买我们的产品/服务？
•我们可以帮助您填写相关的申请表格，一起开始理财的新征程。

跟进服务
•我们会定期跟进您的投资情况，帮助您调整投资组合。

•如果您在使用产品/服务的过程中遇到了问题，随时可以联系我们的客户服务部门。

•感谢您选择我们的产品/服务，希望我们可以一直保持良好的合作关系。

以上是一些金融行业销售话术的示范，希望能够对您在销售工作中的应用有所帮助。

祝您在销售工作中取得更好的成绩！。

金融证券行业营销话术（5篇范例）第一篇：金融证券行业营销话术营销话术促成：客户经理：我觉得这几个都不错，我个人更偏好这个，你大概进多少资金？我来给你合理分配一下。

客户：暂时没多少钱客户经理：没关系，做股票对资金没有太多限制，我也不能让你盲目的投资太多品种，我来看看怎样分配更合适。

客户1：我只有5000元。

客户经理：说实话你的资金太少了，一般股民做股票都是万元起步的，太少的话手续费非常不划算，你赚点钱都交给国家税收了，再何况人家赚了1个点走人，你1个点还不够交手续费呢，而且现在几万块钱大家都是能消费的起的，我建议你刚开始拿个几万先试试看。

客户1：我真的没钱客户经理1：那这样吧，主要真的对你来说非常不划算，咱们等资金到位了再看怎么操作好吧，我让你整天做股票就为了给国家交税实在过意不去，你觉得资金差不多了，你再来找我。

客户2：那就先买个10万吧。

客户经理：可以，那我们先做这个吧，后期你也熟悉具体操作流程，我再给你推荐一些好的股票，你想加资金再慢慢加。

转户：客户经理：我想了解一下你那边大概多少资金，按照你的持仓比例和投资金额，我来给你选几个不错的股票。

客户1：没多少客户经理：对我来说，我也要把我的客户分类是吧，好歹我也要知道你的需求，而且我们现在券商竞争压力很大，如果资金过大，对方肯定也会挽留你，我好告知你该如何操作。

客户2：10万客户经理：（插入转户话术）第二篇：礼品行业通用电话营销话术礼品行业通用电话营销话术礼品电话营销话术，电话销售话术其实是通用的，一般来说，接通电话后的20秒钟是至关重要的。

你能把握住这20秒，你就有可能用至多一分钟的时间来进行你的有效开篇，这其中包括：1.介绍你和你的公司2.说明打电话的原因3.了解客户的需求.说明为什么对方应当和你谈，或至少愿意听你说下去。

引起电话另一端客户的注意主动打出最重要的事莫过于唤起客户的注意力与兴趣。

对于素不相识的人来说，一般人都不会准备继续谈话，随时会搁下话筒。

打电话开场白开场白类型:一、陌拜二、故作熟悉一、陌拜：1、你好！我这边是做银行新产品推广，利息低至5厘，您这边有资金周转的需要吗？2、您好！我们专业办理公司、个人银行信用贷款，需要资金吗？3、年底了，还需要资金嘛，凭身份证就可办理，利息低至4—9厘，当天放款！5、你好！我们这边仅凭身份证办理信用贷款，可当天到账!最近需要资金吗？6、某某先生下午好！我是云廊助贷8月份帮你做贷款的XXX啊，我司现推出一款利息低，还款方式灵活，额度20万到50万，帮你预约了一个名额，通知一下您明天上午过来申请！7、您好！我这边是担保公司为您解决融资困难难题的。

8、你好！我是专业办理银行贷款的xxx，您之前办理不了或被拒的贷款都可办理,利息低至6厘，额度高放款快！9、X哥，忙吗？现在有个产品一定和您满意，随借随还哦！10、X先生，您好！我这边是广州银行个贷中心，我的工号123456，您是我行资优客户，可申请一笔50万信用贷款，您最近有考虑吗？11、X姐，我是小X，现在我们公司有个团办活动，只要3个资质类似的客户一起办理便可享受油卡优惠哦！12、先生/女士你好，这里是银行产品推广部的，工号9703,现推出一款银行产品随借随还，月息5厘，特给你致电推荐下、看你是否有资金周转的需求？13、先生/女士你好，请问你是手机尾号8888的机主吗？是这样的，我这边是银行产品推广部的。

工号9703,针对您的良好信用等综合条件、可授信一笔20-100万白金信用卡，看你这张信用卡需要办理吗？14、您好、我是***金融服务公司的XX、现在只要您在重庆这边有买社保一年以上和有一份稳定的工作收入、都可以帮您申请办理一笔10到200万的纯信用贷款、您大概需要用到多少资金呢？15、您好，我是云廊金融服务公司的XX、现在我们公司正在做一个问卷调查，方便耽搁您几分钟吗？好的，谢谢。

您在重庆有房吗？有车吗？有保单嘛？如果需要贷款的话会选择哪种最适合自己低利息的贷款方式呢？网贷、银行、金融机构二、故作熟悉：1、您好，是xx小姐吧！我是李总介绍的办银行贷款的XX。

两融问题话术汇总1.什么是融资融券？有行情时您股票满仓还是想加仓买看中的股票，这时候您可以向我们融资加仓做多；行情不好时，您空仓可以向我们融券做空股票获利。

2.融资融券具体有什么用途？a.现在有大行情，您满仓还想加仓，可以使用我们的融资融券功能，融资加仓扩大做多的收益（有大行情的时候可以向客户着重推荐这个功能）b.融资可以提高我们的资金流动性，马上两会了，可能会有一波小行情，但是这时候您有一部分资金要过段时间才到账，两会的行情可能赶不上了，那您可以用我们的融资功能，短期融资买入股票，行情结束把股票卖掉还上资金就可以，如果行情能够延续您可以一直借我们的资金到您资金回流了，再还回来即可。

（无大行情但有小的阶段性行情或结构性行情时重点推荐这个功能）c.现在行情持续低迷，股票都在下跌，您除了空仓之外还可以用我们的融券功能向我们借券卖股票，到时候股票价格跌下去，您可以用低价再买回来还给我们，这样您行情不好的时候除了空仓就还可以多一个做空的获利途径（行情下跌的时候可以推荐这个功能）d.通过融资融券可以套出证券资产30%的现金转出账户，如果您有100万股票，但是最近急需一笔钱，但您又不想卖股票，您可以通过融资融券功能套出30万现金取出账户，不影响您股票正常交易的前提下又解决了您的资金需求。

（套现流程同问题21中的绕标流程，只需要变更一下交易金额）3.融资融券的杠杆有多大？（我能融多少钱？）专业版：融资融券具体的杠杆计算要看担保品是什么以及要融资买入什么具体计算，目前大部分股票的担保品折算率为0.5—1.0，计算杠杆时先根据折算率将您的担保品折算为标准保证金，然后您融资买入股票时再根据所买股票的融资保证金比例计算扣除多少保证金，目前大部分股票的融资保证金比例为1.0-1.3，根据现在的折算率以及融资保证金比例可以得知，当前大部分担保品的杠杆在0.4-1.0之间。

面向客户版：杠杆根据您持有不同的股票有所变化，大致在0.5-0.7之间，蓝筹股大概在0.7，创业板在0.5，如果您是现金持仓最大为1.04.我股票做担保品了还能买卖吗？融资融券跟股票质押融资相比最大的优势就是您做担保品的股票还是可以正常交易的5.所有的股票都可以融资买入吗？目前有900只左右股票可以融资买入这个标的也是经常调节的，您不用可以去查，您使用我们行情软件的时候在股票名称前有R标示的就是两融标的。

融资融券话术简介：1.融资融券账户（也即信用账户）佣金万分之八2.利率：融资8.6%，融券10.6%3.配比：纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.24.需要在我们公司开户满半年才可以开，六个月时间从第一笔交易流水算起两融优势：1.囊括普通账户所有功能，比普通账户方便，可做多做空。

看好一只股票就融资买入，看空股票融券卖出，赚取差价。

自有资金按普通账户计算，融资融券按万8计算，分开的2.利息低，融资年化8.6%，融券10.6%。

1万元融资一天大概2.3元，融券大概2.5元，当天借当天还不收利息，算头不算尾3.比例高，纯现金1:1.6，股票1:0.9-1.2。

公司资金多，不会出现短缺4.标的物多5.行情好，之前10万元开户满半年就可以开通，现在为了控制杠杆效应，提升为50万资产，交易满6个月。

以后可能要求更高，所以能开通就尽快开通，不适用没有任何关系的。

6.可上门开户，不用来营业部。

两融注意事项：1.现金当天划转当天可以融资融券，股票划转需要第二天才能使用（同时第二天才能看到），建议客户收盘前几分钟划转，避免影响操作。

2.融资融券账户可以打新股（上海深圳都可以），但不能用融资来的钱打新3.转出资金计算公式：（总资产-取出资金-各种费用）/34.信用账户不能做理财（天天利，国债逆回购）5.两融账户只能在一家券商开通6.年龄：不能超过70岁7. 6月9号之后开的户需要来营业部设置交易密码8.警戒线150%；平仓线130%（客户应在T+1日追加担保物，否则强制平仓）9.取保线>300%两融银行三方：中农工建交，招商，兴业。