2017年1月高等教育自学考试金融风险控制与管理真题

2017年1月高等教育自学考试金融风险控制与管理真题一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1、针对四大国有商业银行存在的大量不良资产，1999年成立了信达、东方、华融和长城等四家专门收购和处置四大国有商业银行的不良资产金融机构，它们是（ C ）A、信托投资公司B、金融租赁公司C、金融资产管理公司D、货币经纪公司2、以下机构中不属于新型农村金融机构的是（ B ）A、村镇银行B、农村信用合作社C、贷款公司D、农村资金互助社3、银行对证券的投资分为两个部分，它们是（ A ）A、流动性部分和盈利性部分B、安全性部分和盈利性部分C、流动性部分和安全性部分D、交易性部分和盈利性部分4、工资、奖金和雇员的其他福利费用是商业银行的（ B ）A、净利息收入B、非利息支出C、利息支出D、员工费用5、我国招商银行问题贷款的类型包括（ D ）A、逾期贷款、呆滞贷款、呆账贷款B、正常贷款、次级贷款、可疑贷款C、可疑贷款、损失贷款、呆账贷款D、次级贷款、可疑贷款、损失贷款6、衡量金融机构流动性的常用指标之一是（ C ）A、税后净利润与总权益资本之和B、贷款损失准备与总资产值比C、净贷款与总存款之比D、总资本与风险加权资产之比7、资金缺口为负，金融机构在利率上升时会（ A ）A、受损B、获利C、不变化D、升值8、假设某机构的1年期利率敏感性资产为20万，利率敏感性负债为15万，则利用重定价模型，该金融机构在利率上升1个百分点后（假设资产与负债利率变化相同），其利息收入的变化为（ D ）A、利息收入减少0.01万B、利息收入减少0.05万C、利息收入增加0.01万元D、利息收入增加0.05万9、期限为2年，面值为1000元的零息债券的久期为（ C ）A、1.878年B、1.909年C、2年D、2.709年10、其他条件不变，当债券到期收益率增加，久期就会（ B ）A、增加B、减小C、上升D、不变11、以下比率中直接反映了企业偿还借款利息能力的是（ B ）A、资产负债率B、利息保障倍数C、速动比率D、销售净利率12、某住房抵押贷款申请的资料如下：收入120000元/年，住房抵押贷款偿还额2500元/月，房产税3000元/月，则其GDS比率为（ B ）A、18.69%B、27.50%C、30.20%D、40.56%13、狭义的表外业务是金融机构的（ C ）A、资产业务B、负债业务C、或有资产和或有负债业务D、资产和负债业务14、下列不属于商业信用证的主要风险的是（ A ）A、利率风险B、信用风险C、操作风险D、国家风险15、当金融机构在将来有一笔外汇收入，而且预期外汇汇率会下跌时，应该（ B ）A、在远期市场上买入外币B、在远期市场上卖出外币C、在即期市场上买入外币D、在即其市场上卖出外币16、购买力平价理论认为，在信息充分、不存在关税和交易成本的开放经济条件下，汇率取决于（ D ）A、国民生产总值之比B、利率水平之比C、货币供应量之比D、两国的物价水平或相对物价水平之比17、下列不属于资本职能的是（ B ）A、保护职能B、信用智能C、营业职能D、管理职能18、巴塞尔协议II规定商业银行风险资产的风险权重最高为（ C ）A、100%B、120%C、150%D、200%19、商业银行计量操作风险监管资本方法有（ D ）A、标准法、内部模型法、高级计量法B、标准法、替代标准法、内部评级法C、标准法、优化指标法、高级计量法D、标准法、替代标准法、高级计量法20、我国监管当局对市场风险计量的方式是根据巴塞尔新资本协议的要求来进行规定的，分为（ A ）A、标准法、内部模型法B、标准法、内部评级法C、标准法、高级计量法D、标准法、高级模型法二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21、银行可利用的介入资金包括了短期借款和长期借款，短期借款通常包括（ACDE ）A、购买联邦资金B、发行次级债券C、中央银行的贴现贷款D、发放商业票据E、在欧洲货币市场上向跨国银行或该银行海外分支机构的借款22、利率风险的表现形式多种多样，根据巴塞尔银行监管委员会的原则，利率风险主要表现形式有（ABCE ）A、收益率曲线风险B、基准风险C、期权风险D、缺口风险E、重定价风险23、内部评级法的关键在于对违约及其风险因素的测算。

广西壮族自治区梧州市《医药卫生专业基础》教师教育招聘考试《说明：本卷为历年及近期公务员(国考)考试真题》本卷共150题，考试时间90分钟，满分100分一、单选题1. 在韦纳的三维度归因模式中，任务难度属于（）。

A、内部的、稳定的、不可控制的B、外部的、稳定的、不可控制的C、内部的、不稳定的、可控制的D、外部的、不稳定的、可控制的【参考答案】B2. “矫正错误”是注意的（）。

A、选择功能B、整合功能C、维持功能D、调节和监督【参考答案】C3. 注重受教育者的良好个性塑造培养，属于德育内容中的（）。

A、政治教育B、思想教育C、道德教育D、心理健康教育【参考答案】C4. 函有哪些特点？（）A、针对性、双向性、陈述性B、灵活性、期复性、紧迫性C、多向性、结论性、及时性D、多向性、灵活性、有效性【参考答案】D5. 人的发展是指人类身心的生长和（）。

A、增强B、变化C、成熟D、死亡【参考答案】B6. 学生根据哺乳动物的关键特征，来判断某些动物是不是哺乳动物的过程是（）。

A、抽象化B、概括化C、归纳化D、分化【参考答案】B7. “为了达到德育目的，在德育过程中采用的教育者和受教育者相互作用的活动方式的总和”是指（）。

A、德育的途径B、德育方法C、德育的结构D、德育的内容【参考答案】B8. 中国自然区划工作中，在综合分析基础上选择主导标志作为综合自然区划依据。

此方法叫（）。

A、叠置法B、主导标志法C、景观制图法D、聚类分析法【参考答案】B9. 实用主义教育流派的代表人物是（），所持观点是：教育无目的论。

A、夸美纽斯B、赫尔巴特C、裴斯泰洛齐D、杜威【参考答案】D10. “四书”、“五经”是中国封建社会正统的教育内容，下列著作不属四书范围的是（）。

A、《大学》B、《中庸》C、《论语》D、《春秋》【参考答案】D11. 格塞尔所做的双生子爬楼梯的试验，证明儿童的发展受到以下哪种因素的影响（）。

A、遗传B、环境C、教育D、成熟【参考答案】D12. 除（）保密的外，行政法规和规章草案要向社会公开征求意见，并以适当方式反馈意见采纳情况。

某年10月全国自考风险管理真题及参考答案本文提供了2000字的某年10月全国自考风险管理真题及参考答案。

一、概述风险管理是现代企业管理的重要组成部分，其目的是为了有效地识别、评估、应对和监控可能对企业运营造成负面影响的风险。

自考风险管理专业课程要求学生具备扎实的基础知识和实践能力，针对各类风险进行综合分析和应对，能够为企业提供科学和合理的决策支持。

二、真题分析第一题：答案为A。

对于风险管理来说，内部控制是一个重要的组成部分。

内部控制是指企业为了实现组织目标，并保证经济、高效地开展业务活动，通过建立符合企业特点和风险特点的制度、规范以及其他相关措施来合理安排、组织、管理和控制公司内部各种资源，确保资产安全，提高经营管理效率的制度。

因此，答案为A。

第二题：答案为C。

风险管理的基本原则有风险共担原则、证券买卖两个不同身份的原则、认证承诺原则和责任认定原则。

根据题干中“直接对经营环境的要求和对企业经营活动的影响”的描述，可得出答案为C。

第三题：答案为D。

风险的规避是指通过采取相应的措施和方法，来降低或消除风险带来的负面影响。

对于那些重大风险或无法规避的风险，可以进行合理的分散，以降低其对企业的影响。

因此，答案为D。

第四题：答案为B。

主观概率是在具体的情况下个体或群体对某一特定结果发生的可能性或概率的主观估计。

它常用于在缺乏足够历史数据或经验时进行风险评估。

因此，答案为B。

第五题：答案为B。

风险评估的主要方法有定性评估和定量评估。

其中，定量评估是利用一定的模型和方法对风险进行计算和测量，从而得出风险的具体数值。

因此，答案为B。

第六题：答案为A。

风险评估需要收集、整理和分析相关数据和信息，以便更加全面和准确地评估风险。

因此，答案为A。

第七题：答案为C。

风险偏好是指个体或企业在面临风险时，对风险承受的态度和倾向。

不同的个体或企业会有不同的风险偏好，对风险的接受程度也不同。

因此，答案为C。

第八题：答案为D。

风险控制是指对已经识别和评估出的风险，通过采取相应的措施和方法，来降低或消除其对企业的影响。

自学考试《危机管理》单选专项练习题2017自学考试《危机管理》单选专项练习题在备考2017年自学考试过程中，考生们要多做题多练习，以下是店铺为大家搜索整理的一份自学考试《危机管理》单选专项练习题，供参考练习，希望对大家有所帮助!想了解更多相关信息请持续关注我们店铺!1. (答案：A,B,C)是经济安全管理中三大主要内容。

A、金融风险B、财政风险C、经济战略资源危机2.《国家突发公共事件总体应急预案》要求，突发公共事件的信息发布应当(答案：A, B, C, D)。

A、及时B、准确C、客观D、全面3.《国家突发公共事件总体应急预案》要求，在党中央、国务院的统一领导下，建立健全(答案：A,B,C,D)为主的应急管理体制。

A、分类管理B、分级负责C、条块结合D、属地管理4.财政风险的化解(答案：A,B,C,D)。

A、要明晰政府债务，加强债务管理，制定合理的债务政策B、要建立政府公共预算，实现财务阳光预算和透明化C、要转变政府财政职能，通过市场机制转移风险D、要加强财政制度建设，建立财政风险损失控制机制5.财政风险的特征主要表现在(答案：A,B,C,D)。

A、财政风险具有广泛性B、财政风险具有机遇性C、财政风险具有传导性D、财政风险具有时滞性6.财政风险的预警及防范(答案：A,B,C,D)。

A、加强对财政风险的评估，建立财政预警评估监控机制B、构建财政风险的预警指标体系C、统一管理政府内外债务，建立财政风险基金，增强抗风险能力D、转变财政职能，建立专业化制衡的风险控制机制7.公共危机的特征包括(答案：B,D)。

B、突发性和紧急性 D、高度不确定性8.公共危机管理的财力资源主要来自(答案：A,B,C,D)。

A、国家财政支出B、社会救助C、国际援助D、政府通过其强制力取得的临时性财产征用9.公共危机管理的运行机制包括(答案：A,B,C,D)，以及公共危机的新闻发布机制。

A、危机的预警机制B、决策处置机制C、资源配置和管理机制D、善后管理与评估机制10.公共危机管理的运行机制包括(答案：A,B,C,D)。

金融风险管理试题2018年1月一、单项选择题（每题2分，共20分）1．( )是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。

A.信用风险B．市场风险C．操作风险D．流动性风险2.( )是在风险发生之前，通过各种交易活动，把可能发生的危险转移给其他人承担。

A.回避策略B．抑制策略C．转移策略D．补偿策略3．依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“肯定损失”的贷款为( )。

A.关注类贷款B．次级类贷款C可疑类贷款D．损失类贷款4．信用风险的核心内容是( )。

A.信贷风险B．主权风险C．结算前风险D．结算风险5．资产负债管理理论产生于20世纪( )。

A. 30年代B．40年代C．60年代D．70年代末、80年代初6．( )的负债率、100%的债务率和25%的偿债率是债务国控制外汇总量和结构的警戒线。

A. io%B．20%C．30%D．50%7．保险公司的财务风险集中体现在( )。

A.现金流动性不足B．会计核算失误C．资产和负债的不匹配D．资产价格下跌8．引起证券承销失败的原因包括操作风险、( )风险和信用风险。

A.法律B．流动性C．泵统D．市场9．基金管理公司进行风险与控制的基础是( )。

A.良好的内部控制制度B．依法合规经营C．设定风险管理目标D．使用风险控制模型10.金融信托投资公司的主要风险不包括( )。

A.信用风险B．流动性风险C．违约风险D．税务风险二、多项选择题（每题3分，共30分）11．下列说法正确的是( )。

A.信用风险又被称为违约风险B．信用风险是最古老也是最重要的一种风险C．信用风险存在于一切信用交易活动中D．违约风险只针对企业而言E．信用风险具有明显的系统性风险特征12. -个金融机构的风险管理组织系统一般包括以下子系统( )。

A.股东大会B．董事会和风险管理委员会C．监事会D．风险管理部E．业务系统13.信贷风险防范的方法中，减少风险的具体措施有( )。

2020年4月高等教育自学考试财务管理学试题-自考经济类财务管理学试卷与试题一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分1. 下列各项资金时间价值指标中，无法计算出确切结果的是A. 普通年金现值B. 先付年金终值C. 递延年金现值D. 永续年金终值答案：D2. 已知甲方案投资收益率的期望值为16%，乙方案投资收益率的期望值为18%，比较甲、乙两个方案风险大小应采用的指标是A. 标准离差B. 期望值C. 净现值D. 标准离差率答案：D3. 在利率为10%的条件下，1至3年期的复利现值系数分别为0.909、0.826、0.751，则3年期的年金现值系数是A. 0.751B. 1.735C. 2.486D. 2.735答案：C4. 企业通过商业信用筹资时，其资金来源是A. 政府财政资金B. 银行信贷资金C. 企业自留资金D. 其他企业资金答案：D5. 理论上讲，下列筹资方式中资本成本最低的是A. 发行普通股B. 留用利润C. 发行债券D. 发行优先股答案：C6. 与权益资金筹资方式相比，银行借款筹资的缺点是A. 资本成本高B. 财务风险大C. 筹资的弹性差D. 分散企业控制权答案：B7. 企业因预防动机而确定持有的现金余额时，一般不需要考虑的因素是A. 企业销售水平B. 企业临时举债能力的强弱C. 企业愿意承担风险的程度D. 企业对现金收支预测的可靠程度答案：A8. 在材料分类管理中，需要重点加强控制的是A. 耗用金额很大、品种数量少的材料B. 耗用金额很小、耗用数量少的材料C. 耗用金额很小、品种数量少的材料D. 耗用金额很小、耗用数量多的材料答案：A9. 下列各项中，不属于信用政策构成内容的是A. 收账政策B. 信用期限C. 商业折扣D. 信用标准答案：C10. 某投资项目的初始投资额为100万元，年折旧额为10万元，无其它非付现成本，每年可实现净利润为30万元，则该项目的投资回收期是A. 2.5年B. 3.3年C. 5年D. 10年答案：A11. 每股收益的计算表达式是A. 企业营业利润/普通股股数B. (企业净利润-优先股股利)/普通股股数C. 企业营业利润/(普通股股数+优先股股数)D. (企业净利润-优先股股利)/(普通股股数+优先股股数)答案：B12. 某公司股票上年每股现金股利为2元，股利年增长率为5%，投资者预期的投资收益率为10%，该股票的内在价值是A. 20元B. 21元C. 40元D. 42元答案：D13. 企业新购一台机器设备，设备原值为20000元，采用年数总和法提取折旧，预计使用年限为5年，预计残值为2000元，则第一年的折旧额为A. 3600元B. 4800元C. 6000元D. 8000元答案：C14. 由于物价上涨使投资者的实际收益相对下降带来损失的风险是A. 利率风险B. 市场风险C. 外汇风险D. 通货膨胀风险答案：D15. 利用相关比率法进行利润预测的计算方法是A. 预计销售量*资金利润率B. 预计销售收入*销售收入利润率C. 预计销售收入*资金利润率D. 预计销售量*销售收入利润率答案：B16. 某产品的变动成本率为60%，则该产品的边际贡献率是A. 30%B. 40%C. 50%D. 60%答案：B17. 如果公司的产权比率下降，则其资产负债率发生的变化是A. 提高B. 降低C. 不变D. 不确定答案：B18. 优先满足公司项目投资所需权益资金的股利政策是A. 剩余股利政策B. 固定股利政策C. 固定股利支付率政策D. 低正常股利加额外股利政策答案：A19. 在杜邦财务分析体系中，综合性最强的核心财务指标是A. 销售净利率B. 总资产周转率C. 权益乘数D. 净资产收益率答案：D20. ABC公司某年末资产总额为1500万元，所有者权益为900万元，则该企业年末资产负债率是A. 40%B. 55%C. 60%D. 66%答案：A二、多项选择题：本大题共10小题，每小题2分，共20分21. 在预期收益相同的情况下，风险程度与概率分布的关系表现为A. 概率分布越集中，投资的风险程度越小B. 概率分布越集中，投资的风险程度越大C. 概率分布越分散，投资的风险程度越小D. 概率分布越分散，投资的风险程度越大E. 概率分布峰度越高，投资的风险程度越大答案：A、D22. 企业筹资的具体动机主要有A. 扩张筹资动机B. 新建筹资动机C. 清算筹资动机D. 调整筹资动机E. 双重筹资动机答案：A、B、D、E23. 运用存货经济批量模式确定货币资金最佳持有量所考虑的成本有A. 持有成本B. 管理成本C. 缺货成本D. 转换成本E. 机会成本答案：A、D、E24. 企业对客户信用状况进行调查所依据的信用资料主要有A. 企业财务报表B. 来自银行的资料C. 来自其他部门的资料D. 信用评估机构的资料E. 来自企业主管部门的资料答案：A、B、C、D、E25. 出于战略性目的所进行的固定资产投资有A. 开发新产品B. 提高产品质量C. 扩大企业规模D. 改进生产工艺E. 降低产品成本答案：A、C26. 计算固定资产折旧额可以采用的方法有A. 评估法B. 年金法C. 工作量法D. 年限平均法E. 双倍余额递减法答案：B、C、D、E27. 下列属于金融衍生工具的有A. 股票B. 债券C. 利率期货D. 利率互换合约E. 远期股票合约答案：C、D、E28. 企业销售收入预测的常用方法有A. 趋势分析法B. 因果分析法C. 相关比率法D. 比较分析法E. 调查分析法答案：A、B、E29. 上市公司制定股利政策应考虑的法律因素有A. 偿债能力约束B. 企业积累约束C. 现金流量约束D. 企业利润约束E. 资本保全约束答案：A、B、D、E30. 运用比较分析法时，通常采用的指标评价标准有A. 绝对标准B. 历史标准C. 目标标准D. 相对标准E. 行业标准答案：A、B、C、E三、简答题：本大题共4小题，每小题5分，共20分31. 简述投资风险价值的概念及投资决策的类型。

2017 年 1 月中央电大专科《金融市场》期末考试试题及答案说明：试卷号：2027课程代码：00942 适用专业及学历层次：金融(货币银行方向) ；专科考试：形考(纸考、比例50%)；终考(纸考、比例50%)一、单项选择题1．金融期权交易最早始于(A) 。

A.股票期权 B •利率期权C.外汇期权 D •股票价格指数期权2•从学术角度探讨，(C)是衍生金融工具的两个基本构件。

A.远期和互换B •远期和期货C.远期和期权D •期货和期权3•财产保险是以财产及其有关利益为(D)的保险。

A.保险价值 B •保险责任C•保险风险 D.保险标的4•按照(B)不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。

A.是否可以赎回B•经营目标C.组织形式 D .投资对象5 金融市场的主体是指(A)。

A 金融市场的交易者B 金融市场的交易对象C 金融市场媒体D 金融市场的参与者6 下列不属于投资基金特点的项目是(B)。

A 规模经营B 集中投资C 专家管理D 服务专业化7.下列(A)对股价变动的影响最大，也最直接。

A 利率B 汇率C 股息、红利D 物价8 最早开发大额可转让定期存单的银行是(B)。

A 美洲银行B 花旗银行C 汇丰银行D 摩根银行9 基金证券体现当事人之间的(C)。

A.产权关系B •债权关系C.信托关系D •保证关系10．一般来说，(D) 的出票人就是付款人。

A.商业汇票B .银行汇票C.支票D.本票二、多项选择题11. 下列属于货币市场交易工具的是(AB)。

A. 货币头寸B ．票据C.政府债券D .股票E公司债券12. 金融市场的微观经济功能包括(ABCE)。

A. 聚敛功能 B ．财富功能C.流动性功能D .分配功能E 交易功能13. 同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点(ADE)。

A. 投资管理专业化 B 投资管理自由化C 投资金额不定化D 投资行为规范化E 投资结构组合化14 下列属于证券公司职能的是(ACD)。

金融风险控制与管理复习题（第一章）1.在中国银行业的分类中，下列选项属于“国有银行”有：( )A.商业银行B.农村商业银行C.政策性银行D.信用合作社2.下列监管职能中，自2003年4月起不属于人民银行监管范围的有：( )A.不良贷款及银行的资本充足率B.银行间拆借市场C.银行间债券市场D.执行存款准备金的管理3.保监会对设立中外合资寿险公司中外资参股比例的规定是：( )A.不得超过25%B.不得超过30%C.不得超过50%D.不得超过51%4.1995年中国商业银行法中第一次明确规定所有商业银行的资本充足率不得低于：( )A.2%B.4%C.6%D.8%5.请简要回答中国金融业的发展过程。

6.请简要回答中国监管当局当前关于资本充足率的规定。

7.请详细阐述中国银行业的分类。

(第二章）1.下列科目不属于资产的是（）A现金及同业存放 B未分配利润C商誉和无形资产 D银行建筑及固定资产2.下列选项中属于表外业务的是（）A贷款 B贷款承诺 C定期存款 DNOW账户3.下列明细科目中不属于“存款”科目的是（）A货币市场存款账户 B储蓄存款C无息的活期存款 D购买的联邦资金和回购协议4.请简要回答资产负债表和损益表的概念以及两者之间的关系。

5.如何理解资产负债表恒等式。

6.主要的表外业务有哪些？(第三章）1.对股权收益率（ROE）进行分解，下列不属于其组成成分的是（）A.净利润率（NPM）B.资产利用率（AU）C.股权乘数（EM）D.每股收益率（EPS）2.ROE=( )×股权乘数A.资产净非利息收益率B.资产收益率C.净利润率D.资产净利息收益率3.股权收益率模型主要是分析金融机构的（）A.偿债能力B.盈利能力C.发展能力D.流动性4.ROE和ROA各自的计算公式是什么，它们的作用是什么？5.请说明对ROA进行分解，有什么样的作用。

6.请简要说明股权收益率模型的意义。

7.简述“骆驼评价体系”。

8.假设一个银行的税后净利润为2000万元，总营业收入为6000万元，总资产为4亿元，总权益资本为1.5亿元。

⾦融风险控制与管理⾃考真题201601四川省2016年1⽉⾼等教育⾃学考试⾦融风险控制与管理试卷（课程代码08390）⼀、单项选择题。

P3 l.1984年1⽉，在北京正式成⽴，其主要业务是为城市⼯商企业提供营运资本贷款和结算服务，同时吸收⼯商企业、机关团体以及城镇居民存款，这家银⾏是A.中国⼈民建设银⾏B.中国⼈民银⾏C.中国⼯商银⾏D.中国农业银⾏P10 2.2006年以后，成⽴的新型农村⾦融机构有A.信托公司、企业集团财务公司、⾦融租赁公司、汽车⾦融公司、货币经纪公司B.信⽤合作社、村镇银⾏、汽车⾦融公司C.村镇银⾏、贷款公司、农村资⾦互助社D.贷款公司、⾦融租赁公司、基⾦公司P38 3.银⾏资产中被称为“⼀级储备”的资产是A.现⾦及同业存款B.证券C.银⾏⾏建筑及固定资产D.贷款和租赁P41 4.当⼀个公司并购另⼀家公司时，如果所⽀付的⾦额⾼于被收购企业的净资产的市场价值，⾼出的部分就是收购企业所愿意接受的被收购企业的A.⽆形资产B.商誉C.资本溢价D.收购利润P70 5.在⼀定程度上反映了⾦融机构的成本控制和服务定价政策的效率的指标是A.净利润率B.股权乘数C.资产利⽤率D.股权收益率P54 6.中国招商银⾏把贷款按风险程度分为五类，它们是A.正常、关注、逾期、呆滞、呆账B.正常、关注、次级、可疑、损失C.正常、次级、可疑、损失、呆账D.正常、逾期、次级、可疑、损失P111 7.假设某⾦融机构的1年期利率敏感性资产为20万，利率敏感性负债为25万，则利⽤重定价模型，该⾦融机构在利率上升1个百分点后(假设资产与负债利率变化相同),其利息收⼊的变化为A.利息收⼊减少0.01万B.利息收⼊减少0.05万C.利息收⼊增加0.01万D.利息收⼊增加0.05万P105 8.收益率曲线有三种可能的形状A.上升型、下降型、平坦型B.直线型、曲线型、三⾓型C.爬坡型、下滑型、平坦型D.直线型、流线型、波动型P132 9.债券为永久性公债，⾯值为1000元,利率为10%，其久期为A.10年B.11年C.12年D.14年P163 10.以下因素中构成真正的还款来源的是A.抵押物B.还款意愿C.融资活动中产⽣的现⾦流D.经营活动产⽣的现⾦流P163 11.在进⾏个⼈住房贷款借款⼈的还款能⼒分析时，经常使⽤的指标有A.贷款的预期收益率B.合同承诺的贷款收益率C.风险调整后的资本收益率D.总债务收⼊⽐P213 12.⼀个有条件的银⾏付款承诺，是银⾏根据买⽅(进⼝商)的要求和指⽰，向卖⽅(出⼝商) 开⽴的在规定的期限内凭与信⽤证条款相符的单据⽀付⼀定⾦额的书⾯承诺,这是银⾏的A.跟单信⽤证业务B.备⽤信⽤证业务C.银⾏保函业务D.贷款承诺业务P215 13.由交易双⽅订⽴的，约定在未来某⽇按签订合约时所约定的价格交割⼀定数量的特定标的物的标准化合约，是⼀种由有组织的交易所保证的场内交易，它是A.远期B.期权C.互换D.期货P209 14.某⼀⾦融机构有资产5000万元、负债4500万元、或有资产100万元、或有负债150万元，考虑表外业务的⽅法所计算出的该⾦融机构的净值为A.400B.450C.500D.550P228 15.外汇风险的根源除了汇率的波动性外，还有A.外币敞⼝B.外汇资产C.外汇负债D.外汇买⼊P233 16.如果银⾏持有存在美国美元的多头，当⼈民币对美元升值时，银⾏会A.损失B.获利C.既不损失也不获利D.不能确定损失还是获利P215 17.表外衍⽣合约的信贷等值额等于A.潜在风险B.现有风险C.潜在风险+现有风险D.(潜在风险+现有风险)*相应的风险权重P248 18.资本职能有A.营业职能、保证职能、监管职能B.信⽤职能、保障职能、监管职能C.营业职能、保护职能、管理职能D.信⽤职能、保管职能、基础职能P317 19.按照规定，计量操作风险监管资本的⽅法有A.标准法、内部模型法、⾼级计量法B.标准法、替代标准法、内部评级法C.标准法、优化指标法、⾼级计量法D.标准法、替代标准法、⾼级计量法P293 20.银监会批准的商业银⾏可运⽤内部模型法计算市场风险资本要求，内部模型法主要的模型为A.风险调整后的资本收益率(RAROC)B股权收益率(ROE)C.风险价值(VaR)D.重定价模型⼆、多项选择题P18 21.在我国国有商业银⾏重组和改⾰过程中，改⾰⽅案总体上分为3个步骤，它们是A.业务合作B.财务重组C.利益分配D.资本市场上市E.公司治理P47 22.银⾏和其他⾦融机构如果要提⾼其净利润将⾯临多种选择，包括A.采取合理合法的避税措施减少应付税款B.增加能够产⽣⼿续费收⼊的服务项⽬C.设法降低各种营业费⽤D.以更低的成本来筹集资⾦E.提⾼每⼀项资产的净收益率P90 23.CAMEL 评级体系包括下⾯哪⼏部分?A.资本充⾜性B.资产质量C.盈利能⼒D.资产流动性E.资产风险性P222 24.⾦融机构国际业务主要的类型有A.国际投资业务B.国际中间业务C.国际投⾏业务D.外汇买卖业务E.国际融资业务P167 25.在对借款⼈进⾏信⽤分析时，主要有5C 分析法，5C 包括有A.⽣产B.品德C.能⼒D.资本E.担保三、判断改错题。

2007年10月高等教育自学考试风险管理试卷及答案（五篇范文）第一篇：2007年10月高等教育自学考试风险管理试卷及答案2007年10月全国自考风险管理真题参考答案一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.在国外，人们通常把投资风险称为()A.自然风险 B.经济风险 C.社会风险 D.政治风险答案：D2.某标的甲保险人承保10万元，乙保险人承保15万元，今发生保险损失12万元，按照责任限额分摊制，甲保险人应赔偿()A.5.5万元 B.6.5万元 C.10万元 D.12万元答案：A3.在一定的概率水平下，单一风险单位因单一风险事故所致的最大损失称为()A.最大可能损失B.最大预期损失C.损失期望值D.年度最大可能损失答案：B4.纯粹从保险的立场来进行风险识别的方法是()A.保险调查法B.保单对照法 C.财务报表分析法 D.投入产出分析法答案：B5.对于保险费率，以下说法错误的是()A.保险费率的厘订是在实际成本发生之后B.保险费率的厘订要受政府的严格管制C.保险费率由纯费率和附加费率组成D.“成本加上利润等于售价”不适用于保险费率的厘订答案：D第 1 页6.转包属于()A.风险避免 B.风险隔离 C.风险转移 D.风险自留答案：C7.为各企业普遍接受的风险管理组织结构是()A.直线制 B.职能制 C.直线—职能制 D.选择制答案：C8.以人们的行为为控制着眼点的损失控制技术是()A.损失预防B.损失抑制 C.工程法 D.行为法答案：D9.从不同角度，可把失业风险划归不同种类，但不能划归()A.经济风险 B.社会风险 C.财产风险 D.人身风险答案：C10.某企业原本计划在某一项目上投资，而此项目负责人突遭车祸意外身亡，项目被迫搁置，由此而造成的企业间接损失称之为()A.额外费用损失 B.信用损失 C.业务损失 D.重要人物损失答案：D11.在火灾保险中，最常用的共保条款比例是()A.60% B.70% C.80%D.90% 答案：C第 2 页 12.以下不属于保险与自留相结合的方式是()A.不足额保险B.自负额保险C.足额保险D.限制损失保险答案：C13.自然损耗不能保险是因为它[ZZ3]不符合可保风险的条件是()A.必须是纯粹风险B.风险事故的发生是意外的C.损失幅度不能太大，也不能太小 D.大量独立的同质风险单位存在答案：B14.)对经济单位来说，将风险转移与风险自留结合的方式有三种。