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银行员工违规处理办法银行作为金融机构的重要组成部分，承担着维护金融秩序和保护客户权益的重要责任。
然而，由于人为因素或其他原因，银行员工有时可能会违反行业规定或公司制度，从而导致违规行为的发生。
为了维护银行的声誉和客户的利益，银行需要建立一套完善的员工违规处理办法。
本文将详细介绍银行员工违规行为的分类和相应的处理措施。
一、违规行为的分类银行员工的违规行为可以分为以下几类：1. 业务违规行为：包括违反银行业务规定、未经批准擅自处理业务、弄虚作假等行为。
2. 信息泄露行为：包括泄露客户信息、滥用客户信息、未经授权使用客户信息等行为。
3. 财务违规行为：包括挪用资金、贪污受贿、虚报账目等行为。
4. 内部交易行为：包括违反内部交易规定、利用职务之便谋取私利等行为。
5. 违反职业道德行为：包括违反职业操守、不尊重客户、不遵守职业规范等行为。
二、处理措施针对不同的违规行为，银行可以采取不同的处理措施。
以下是常见的处理措施：1. 内部警告：对于一些轻微的违规行为，可以通过内部警告的方式予以处理。
内部警告可以是口头警告或书面警告，旨在提醒员工注意遵守规定并且警示其不要再次犯错。
2. 岗位调整：对于一些严重的违规行为，可以考虑将员工调整到其他岗位，以减少其对敏感业务的接触，同时也是一种惩戒措施，让员工认识到自己的错误并且警示其他员工。
3. 绩效奖惩：银行可以根据员工的违规行为对其绩效进行奖惩。
对于表现良好的员工，可以给予奖励，如加薪、晋升等；对于违规行为严重的员工，可以减少奖金、降低绩效评级等。
4. 培训教育：对于一些轻微的违规行为，可以通过培训教育的方式来加强员工的规章制度意识和职业道德。
通过培训，员工可以更好地了解行业规定和公司制度，从而避免犯错。
5. 纪律处分：对于严重的违规行为，银行可以采取纪律处分的措施，如停职、降职、辞退等。
这是一种严厉的惩罚措施，旨在警示其他员工，同时也是对银行声誉的保护。
6. 私下调解：在一些特殊情况下，银行可以与员工进行私下调解，通过协商达成一致意见。
银行员工违规处理办法的学习心得近日，在银行工作中，我遇到了一位员工因违规处理业务而受到处罚的案例。
这一事件引起了我对银行员工违规处理办法的学习和思考。
在这个学习的过程中，我对银行员工违规处理办法的重要性有了更深刻的理解，也形成了自己的一些心得。
首先，违规处理办法的存在是必要的。
银行是负责保护客户财产安全的机构，员工违规处理办法的设立是为了维护银行行业的正常运转和客户的利益。
银行员工处理业务涉及的金额巨大，一旦员工违规处理，就可能对客户造成巨大的损失。
因此，银行必须设置严格的违规处理办法，来约束员工的行为，保证业务的规范和安全。
其次，违规处理办法应具有可操作性。
违规处理办法不仅仅是一纸文书，更需要能够在实际工作中得到有效执行。
在制定违规处理办法时，需要考虑员工的实际工作环境和情况，使其易于理解和执行。
同时，员工也应该接受相关培训，提高其对违规处理办法的认知和遵守能力。
只有当违规处理办法具备可操作性，才能最大程度地防止员工的违规行为。
另外，违规处理办法需要为员工提供平等的自我辩护机会。
每个人都有可能犯错，而违规处理办法的目的并非单纯惩罚员工，而是通过惩戒的手段来告诫员工，促使其改正错误。
因此，在制定违规处理办法时，应当确保员工有平等的自我辩护机会，能够对自己的违规行为进行解释和申辩。
这样既能保护员工的权益，也能更好地促使员工反思和改正错误。
此外，违规处理办法还应考虑到违规行为的严重性和后果的不同。
银行员工的违规行为可以有轻重之分，不同的违规行为会对客户和机构带来不同程度的损失。
因此，在制定违规处理办法时，应根据违规行为的严重程度确定相应的处罚措施。
对于轻微违规行为可以适当降低处罚力度，而对于严重违规行为则应给予严厉的惩罚，以提高员工的违规成本和对违规行为的警示作用。
最后，违规处理办法需要与法律法规保持一致。
银行员工的违规行为往往会涉及到法律法规的范畴，因此，违规处理办法应该在尽量遵守法律法规的基础上制定。
银行员工违规处理办法在银行工作的员工是金融行业的重要一环，他们负责处理客户的资金和敏感信息。
然而，有时候员工可能会违反银行的规章制度或道德准则，从而导致损失或风险。
为了维护银行的声誉和客户的利益，银行需要建立一套有效的违规处理办法。
本文将详细介绍银行员工违规处理办法的内容和实施步骤。
一、违规行为的定义银行需要明确违规行为的定义，以便员工清楚地了解何为违规行为。
违规行为可以包括但不限于以下几个方面：1. 操纵账户或交易：员工利用职务之便，操纵客户账户或交易，以获取不当利益。
2. 内部交易：员工在未经授权的情况下，利用内部信息进行交易，从中获取利益。
3. 虚报或篡改信息：员工故意虚报或篡改客户信息、交易记录或报告，以掩盖违规行为。
4. 泄露客户信息：员工未经客户授权，泄露客户敏感信息给第三方。
5. 违反反洗钱法规：员工未按照反洗钱法规执行相关程序，导致银行涉嫌洗钱或恐怖主义融资。
二、违规行为的处理程序银行需要建立一套严格的处理程序，以确保对员工的违规行为进行公正、透明和一致的处理。
以下是一般性的处理程序步骤：1. 接收投诉或发现违规行为：银行应设立专门的投诉渠道，以接收客户或员工的投诉。
同时，银行内部也应设立监察机构，定期检查员工的行为。
2. 内部调查：一旦接收到投诉或发现违规行为，银行应立即进行内部调查。
调查应由独立的部门或小组进行，确保公正性和客观性。
调查过程中，需要收集相关证据和听取相关人员的陈述。
3. 初步评估和决定：在调查结束后，银行应进行初步评估，并决定是否存在违规行为。
如果确实存在，银行应决定采取何种措施进行处理。
4. 处理措施：根据违规行为的严重程度，银行可以采取以下一种或多种处理措施：a. 内部警告：对于较轻微的违规行为，银行可以给予员工内部警告，并要求其改正行为。
b. 纪律处分：对于较严重的违规行为，银行可以给予员工纪律处分，如口头警告、书面警告、停职或降职等。
c. 经济处罚：对于造成银行经济损失的违规行为，银行可以对员工进行经济处罚，如罚款、扣减奖金或薪水等。
银行工作人员轻微违规处理及积分管理暂行办法模版银行工作人员轻微违规处理及积分管理暂行办法第一章总则为规范银行工作人员轻微违规行为的处理，提高工作人员的工作积极性和工作效率，本暂行办法制定。
第二章适用范围本暂行办法适用于银行工作人员在工作中轻微违规行为的处理和积分管理。
第三章轻微违规行为的认定及处理程序轻微违规行为是指银行工作人员在业务办理中，未实施违法犯罪行为，但违反了法律法规、规章制度和单位规定。
轻微违规行为一般包括以下情况：1. 工作作风不端正，导致不良影响；2. 工作中语言不得体、态度恶劣、粗暴，不符合行业规范；3. 工作疏忽大意，导致客户受到损失；4. 工作中未经授权，擅自处理业务；5. 工作过程中未遵守规定流程，未按时完成任务；6. 其他轻微违规行为。
银行工作人员轻微违规行为的处理程序如下：1. 当银行工作人员在工作中发生轻微违规行为时，应立即停止违规行为；2. 如果违规情节较轻，可以口头批评并提示工作人员，告之其违规行为的危害性和遵守规定的重要性；如果违规情节较重，应当让工作人员书面书写检讨报告，并在报告中对自己的错误进行深刻反思，认识到自己的错误行为对客户、对银行、对社会的危害性；3. 如发现轻微违规行为已导致客户损失，应当向客户进行赔偿，并对工作人员进行相应的处理；4. 如发现轻微违规行为因工作人员的低级错误行为导致公司损失，应当向公司进行赔偿，并对工作人员进行相应的处理；5. 如发现轻微违规行为因工作人员的蓄意行为导致公司以及客户损失，应当对工作人员进行员工惩戒，并向公司以及客户进行相应的赔偿。
第四章工作积分管理工作积分是对银行工作人员工作表现的一种综合评价，能够反映银行工作人员的工作质量和工作水平。
银行工作人员的工作积分管理应当以公正、公平、合理为原则，具体包括以下方面：1. 业务办理速度；2. 服务态度优良；3. 工作成果准确且符合要求；4. 工作纪律良好；5. 工作部门内部管理及协作合作；6. 业务知识掌握情况。
中国农业银行员工违规行为处理办法（农银规章〔2010〕140号发布农银规章〔2013〕99号第一次修订农银规章〔2017〕39号第二次修订修订后自2017年5月1日起施行）第一章总则第一节指导原则及适用范围第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障中国农业银行（以下简称“本行”）资产安全、稳健经营和有效发展，保护员工合法权益，根据国家有关法律法规、金融规章和本行相关制度，制定本办法。
第二条本办法所称违规行为,是指本行员工违反国家有关法律法规、金融规章以及本行相关制度的行为。
对发生违规行为的员工，应当依据本办法相关规定给予相应处理。
第三条本办法所称各级行，包括总行管理本部部门和直属机构、境内一级分行及以下分支机构、培训学院、派驻境外机构（含境外分行、子行、代表处、筹备组）和子公司（含全资、控股、参股）。
第四条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员。
包括直接责任人、间接责任人、管理责任人、领导责任人和监督检查责任人。
直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用的人员。
间接责任人，是指与违规行为存在关联的相关人或对违规行为及后果起次要作用的人员。
管理责任人，是指在其职责范围内，对负责管理的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有管理责任的人员。
包括各级行内设机构负责人（含正职、副职和助理）及履行管理责任的相关人员、营业网点负责人（含正职和副职）及运营主管（含运营副主管）。
领导责任人，是指在其职责范围内，对直接主管、应管或参与决定的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的人员，包括各级行领导班子成员。
领导责任人包括主要领导责任人和重要领导责任人。
主要领导责任人，是指对直接主管的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负直接领导责任的人员；重要领导责任人，是指对应管的工作或参与决定的工作不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负次要领导责任的人员。
银行工作人员违规失职行为处理办法银行作为金融行业的重要组成部分，承担着保护客户资金安全、维护金融稳定的重要职责。
但随着金融市场的不断发展，银行工作人员违规失职现象时有发生。
这种情况不仅会损害客户的利益，还会对银行的声誉和业务运营带来严重影响。
因此，对于银行工作人员违规失职行为的处理必须重视。
那么，应该如何处理银行工作人员的违规失职行为呢？我认为应该从以下几个方面来考虑。
一、加强管理责任银行是金融行业的重要组成部分，他们的经营责任和管理责任必须要得到充分的认识。
银行应该建立一套完整的管理制度，明确银行员工的职责和任务，将责任追究制度落实到位。
对于管理不力的领导者应该给予相应的警示和惩处，对于违规的银行工作人员也要严格的追究责任。
二、建立风险管理体系银行的风险管理是保障金融稳定的基础，虽然不能避免所有的风险，但是可以通过建立全面、系统的风险管理体系来降低风险带来的损失。
这样一来，银行工作人员的违规失职行为就能在体系中被及时发现并得到纠正。
三、加强教育培训银行行业需要高素质的人才，而且这些人才需要不断更新自己的知识和技能，以应对日新月异的金融市场。
因此，银行应该加强对员工的培训和教育工作，让他们更好地认识自身的职责和任务，提高工作技能和业务水平，从而避免和减少违规失职行为的发生。
四、建立奖惩制度银行工作人员的违规失职行为是需要得到惩戒的，但是惩戒一方面要恰当，另一方面也不能不加区分地将所有违规行为都以严惩方式处理，这样会给员工造成过于严苛的压力。
因此，银行应该建立一套奖惩制度，让员工有所依据。
对于好的表现和成果，应该给予适当的奖励，而对于违规失职的行为，则要给予相应的惩处。
总之，在银行工作人员违规失职行为的处理上，应该从加强管理责任、建立风险管理体系、加强教育培训和建立奖惩制度等多个方面来考虑，以达到劝导员工遵守职业操守的目的。
这样的措施可以提高银行整体治理能力，确保银行在金融市场的稳定和发展。
XXXX银行员工违规行为处罚办法第一章总则第一条为加强XXXX银行股份有限公司(以下简称XXXX银行)内部管理，强化内控建设，建立健全监督制约机制，规范对违规行为的处理处罚，提高制度执行力，防范风险隐患，特制定本办法。
第二条本办法所称违规行为是指XXXX银行员工违反国家有关法律法规和本行制定的各项制度、规定，依据或参照本办法进行经济处罚。
第三条本办法所称有关责任人包括：直接责任人、主管责任人和其他管理责任人。
直接责任人是指直接实施违规行为的人员；主管责任人是指对违规行为负有直接领导或管理责任的人员；其他管理责任人是指对违规行为负有间接领导或管理责任人员。
主管责任人、其他管理责任人根据业务管理条线和相关人员工作职责逐级确定。
其他管理责任人最高至总部分管行长、行长、董事长。
第四条本办法适用于XXXX银行所有员工。
第二章适用范围及处罚方法第五条本办法根据业务条线管理原则，将违规行为分为财务会计、科技管理、信贷管理、资产管理、监察保卫、人事综合、董事会办公室、电子银行、国际业务九类，每一类根据违规行为分别设定处罚金额，依据系统内检查发现的问题，对直接责任人进行经济处罚。
同一违规行为存在两名（含）以上直接责任人的，按本办法对所涉及的直接责任人分别进行经济处罚；根据问题的严重程度给予相关责任人行政处分，分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。
第六条处罚实行整改分类、屡犯加倍、关联统计、定期通报、按季处罚的原则。
整改分类是指对检查中发现问题现场整改的进行分类对待，即：及时进行了现场整改的问题，如该问题属于首次违反且情节轻微的不予处罚；如现场整改问题为屡查屡犯问题[一年周期内，同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上]，遵循屡犯加倍原则进行翻倍经济处罚。
一年周期内是指本次检查发现的屡查屡犯问题距上次检查发现同类问题的时间在一年内，下同。
屡犯加倍是指在同一次检查中发现同一责任人出现同质同类问题达到2笔（含）以上的，或一年周期内同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上的，对相关责任人的经济处罚翻倍执行。
银行员工违规行为处理办法银行作为金融行业的代表，在为客户提供各种理财服务的同时，也应当保障自身的商业道德和标准行为，这样才能够建立起良好的商誉，赢得客户的信任和肯定。
银行员工作为银行的代表，他们的言行举止往往反映了银行的形象和服务质量，如果他们犯下了违规行为，就可能严重影响银行的声誉和客户的利益。
因此，制定银行员工违规行为处理办法，是银行开展规范化管理、维护银行利益、保护客户权益的必要措施。
一、违规行为的种类银行员工的违规行为主要分为两类，一类是违反银行业规定和职业道德准则的行为，例如：私自泄露客户信息、利用职权谋取私利、强制性销售额外产品、虚假宣传等等。
另一类是违反国家法律法规的行为，例如：涉嫌受贿、行贿、洗钱、盗窃客户资金、炒汇等等。
这些违规行为对银行和客户都会带来严重的经济损失和信誉危害，必须严肃处理。
二、违规行为的处理原则银行处理员工违规行为要坚持依法依规、公正透明、以处罚为主、以教育为辅的原则，即严格按照国家法律法规和银行机构管理规定依法处理，公开公正取证，以处罚为主，既要打击违规行为，也要对员工做好教育引导，提高员工的职业道德素质和专业能力。
三、违规行为的处理程序银行处理员工违规行为的程序包括：掌握核实证据、立案调查、责任认定、处罚决定、执行处罚、公告惩戒等步骤。
下面分别进行介绍：（1）掌握核实证据：银行应当建立完善的举报和核实机制，对接受到的举报进行认真核实，收集和保存完整的证据材料，确保处分的合法性和公正性。
（2）立案调查：对证据材料的真实性进行核实后，银行应当立案调查，组织人员进行调查核实，认真听取相关当事人和证人的陈述，了解核实情况。
（3）责任认定：调查结束后，根据调查结果进行责任认定，确认被处罚人的责任和违规行为的性质和情节，综合考虑处理情节、情况等综合因素，进行相应的处分。
（4）处罚决定：为保证处罚决定的合法性和公正性，应当经过多层审核和审批程序，确保每一次处罚决定都经过严格的审查和认定。
中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(2010年版)第一章总则第一节指导原则和适用范围第一条为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。
第二条本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。
员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。
第三条本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。
海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。
第四条劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。
第五条处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。
第六条由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。
第二节处理的种类和权限第七条对员工违规行为的处理种类有：（一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；（二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；（三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。
以上处理种类可合并使用。
第八条对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。
给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。
第九条上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。
第十条处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。
需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。
上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。
第十一条认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。
第十二条员工受到纪律处分的，应同时给予经济处理，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：（一）受到警告处分的，六个月内不得晋升职务；（二）受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；（三）受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；（四）受到撤职处分的，二十四个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。
银行员工违规处理办法前言银行业行规行纪的特点行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范银行业行规行纪分类1.业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。
2.管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；违规处理办法等。
银行业规矩的“三性”第一：强制性。
银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。
第二：广泛性。
银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。
第三：实用性。
银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。
遵守行规行纪的“四十八字诀”防范金融犯罪，保护资金安全；防止重大差错，维护银行信誉；规范业务标准，提高服务水平；抵制错误指令，实施自我保护。
执行行规行纪的基本要求1.强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。
2.注重实践性：认识付诸于行动。
员工违规处理办法目录第一章主要制度依据 (1)第二章违规行为的界定 (2)第三章违规行为适用范围 (3)第四章违规行为处理原则 (4)第五章处理方式及规则 (5)第六章基本规定 (6)第七章如何在日常业务操作中增强合规意识 (9)第八章违规行为及处理 (11)第九章处理程序 (13)第十章附则说明 (14)第一章主要制度依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《金融违法行为处罚办法》页1第二章违规行为的界定是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为。
页2第三章违规行为适用范围1.已与本行解除劳动合同的人员，经查实在本行期间有违规行为的，按有关规定提出处理建议，移送有关单位进行处理。
2.试用期或实习期员工、退休和内退人员，在本行工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。
页3第四章违规行为处理原则处理原则1.处罚与教育相结合原则2.实事求是3.公平公正4.依法5.责罚适当6.本行资金不受损失或将损失降低到最低限度原则7.经济处罚与纪律处分相结合原则。
页4第五章处理方式及规则方式及规则1.经济处罚2.纪律处分3.其他处理注：可以并处，可以从轻或从重，解除劳动合同不得重新录用页5第六章基本规定违规行为处理种类纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看；经济处罚：扣发绩效工资、奖金、罚款、赔偿经济损失。
其他处理：包括停职、解除劳动合同。
对违规责任人可以作出其他处理。
其他处理可以单独作出，也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。
纪律处分的期间1.警告处分期为半年；2.记过、记大过、降级的处分期为一年；3.撤职和留用察看的处分期为两年。
受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务，取消评先资格。
受到记大过（含）以下纪律处分的，在处分期内可以参加岗位职务竞聘，但被取消高级管理人员任职资格的，不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。
受到纪律处分的员工，在处分期内，发生新的违规行为，给予解除劳动合同处理。
受到经济处罚的处理标准受到警告处分的，扣发3个月绩效工资；受到记过、记大过处分的，扣发6个月绩效工资；受到降级、撤职处分的，扣发12个月绩效工资；受到留用察看处分的，处分期间停发工资，每月发放生活费800元，国家如有规定，按照国家有关规定执行。
纪律处分期满及纪律处分解除后页6纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由单位决定是否解除处分。
受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分。
提前解除的，处分期不得少于原处分期的一半。
纪律处分解除后，岗位职务晋升、评先奖励不再受原处分的影响。
受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务的恢复。
解除留用察看处分后，应当按照单位有关规定重新核定工资标准。
其他处理办法有下列行为之一的，应当在本规定的具体违规行为处罚档次基础上，从重或加重处理，直至解除劳动合同1.内外勾结实施违规行为的。
2.因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的。
3.多次违规的。
4.在共同违规行为中负主要责任的。
5.干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的。
6.隐瞒、歪曲事实真相或仿造、变造、隐匿、篡改、毁灭证据的。
7.发生违规行为后，未采取积极措施控制风险或挽回影响的。
8.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的。
9.指使、教唆、强迫他人实施违规行为的。
10.违规后逃匿的。
11.其他违规行为造成严重后果的。
旷工。
员工未经批准在正常工作时间不在勤，称为旷工。
有下列情形之一的，可以在本办法有关条款具体对违规行为处罚档次基础上，从轻或减轻处理。
1.违规行为情节轻微，未造成不良后果的。
2.过失违规，未造成经济损失和恶劣影响的。
3.主动检举揭发违规行为，经调查属实的。
页74.主动赔偿因违规行为给本行造成经济损失的。
5.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交待问题的。
6.积极采取补救措施，有效控制风险，避免或减轻损害后果的。
7.本办法施行前已经发生的违规行为尚未处理，按当时的规定不认为是违规行为的。
8.有其他重大立功表现的。
其他拒绝接受处理或处分决定，扰乱经营管理秩序，非法限制他人人身自由、威胁他人人身安全、干扰他人正常工作生活的，按有关规定，移送司法机关处理。
页8第七章如何在日常业务操作中增强合规意识违规行为处罚办法界定的业务范围非常广泛，涵盖了目前所有已经开办的业务以及将来要开办的业务，具有广泛的适用性和前瞻性。
处罚办法实际上是企业内控制度体系的一部分，体现出了违规惩戒的企业文化要求，但是其最终的目的是为了促进合规经营。
在座的各位即将奔赴不同的岗位，在雪白的纸张上去描绘自己的人生，如何能在今后的工作岗位上保持合规经营，而不触及违规底线，是我们必须面对的课题。
强化自身思想道德修养，抵制不良社会风气侵蚀1.以规章制度为依据，有所为有所不为。
不以师傅为制度，认真掌握制度标准。
不以习惯为制度，修正不良行为习惯。
不以信任为制度，保持恰当人际关系。
2.坚守自我道德底线，树立高尚道德情操。
踏实做人，不卑不亢。
健康阳光，抵制诱惑。
冷眼相看，理性分析。
加强知识学习和更新，持续提高自身素质1.保持对知识的尊重和敬畏，是做一个有素质、有品质人的基本要求。
2.学习是个持续不断的过程，只有学习才能开阔眼界，才能不固步自封。
3.学习什么、怎么学习是个必须要明确的课题。
页9(1)学习的东西应该是和实际工作紧密结合的，是自己有兴趣的，要放弃功利性的目的。
(2)怎么学习其实就是一个坚持的问题，坚持每天有固定的时间学习，在学习过程中方法并不成问题。
4.形成自己的思想，有自己独立的思考，一个人可以不成功，但是不可以不成长（思想的境界决定了一个人的自由度，决定了一个人的胸怀）。
营业人员信贷人员请认真学习“十要十不要”页10第八章违规行为及处理违反信贷业务规章制度行为1.发放虚假抵（质）押贷款的。
2.账外发放贷款的。
3.抽逃抵质押物、银行承兑汇票保证金或其他保证金的。
4.内外勾结、弄虚作假骗取银行贷款的。
5.帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、改制等方式逃废银行债务的。
6.违规发放贷款造成重大损失的。
7.其他严重违规行为。
违反会计结算和现金出纳规章制度的行为1.未按规定核对账务、查处不符账项，造成账账、账款、账表、账实、账证不符并由此造成经济损失和不良影响的。
2.现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，隐瞒不报的。
3.在处理长款、短款时，有以长补短、错款不报、擅自处理错款或其他违规行为的。
违反安全保卫规章制度的行为1.在柜台外携款箱候车的。
2.未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的。
3.不按规定程序接受安全检查的。
页114.外来人员出入营业室不按规定登记的。
5.营业终了检查不认真，出现门窗不关或不加锁的。
6.营业期间擅离职守，形成一人临柜或无人临柜的。
7.允许外部人员或无关人员进入营业柜台内的。
8.各种防卫器械放置不当，未反锁营业室保险门的。
9.临柜人员办理业务中接受他人馈赠的香烟、食品、饮料、药物等物品的。
10.发现险情不报警、不报告、不采取措施的。
页12第九章处理程序有权处理部门或业务主管部门有权按照员工管理权限，对违规责任人员，依法合规作出纪律处分决定，或提出处理意见。
对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备案手续。
业务主管部门在提出纪律处分建议时，应同时提交对违规责任人违规事实的调查报告及其他相关证据材料。
有权处理部门认为符合受理条件的，应在15个工作日内作出受理决定；有权处理部门认为事实不清或证据不足，应退回移送部门调查，或自行调查核实后再行处理。
对违规人员作出纪律处分决定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复审的期限和部门。
因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可在收到处分之日起30个工作日内向作出处理决定的部门申请复审；复审部门应该在受理之日起30个工作日内作出复审决定，该复审为终审。
页13第十章附则说明对于办法未规定的违规行为，可以比照本办法同类或相似条款进行处理。
本办法实施前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理决定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本办法的规定。
本办法暂为试行办法，在实施中如有不妥之处，由总行风险部责成相关部门讨论修改，修改意见需经总行行长办公会审议。
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