第五章外汇业务习题(保险)

竭诚为您提供优质文档/双击可除在国际买卖合同中汇率不同时,以哪个汇率计算篇一：国际金融学汇率专题计算题(含作业答案)《国际金融学》第五章课堂练习及作业题一、课堂练习（一）交叉汇率的计算1．某日某银行汇率报价如下：usD1=FF5.4530/50，usD1=Dm1.8140/60，那么该银行的法国法郎以德国马克表示的卖出价为多少？（北京大学20XX研）解：应计算出该银行的法国法郎以德国马克表示的套算汇率。

由于这两种汇率的方法相同，所以采用交叉相除的方法，即：usD1=Dm1.8140/60usD1=FF5.4530/50可得：FF1＝Dm0.3325/30所以该银行的法国法郎以德国马克表示的卖出价为：FF=Dm0.3330。

2．在我国外汇市场上，假设20XX年12月的部分汇价如下：欧元/美元：1.4656/66；澳元/美元：0.8805/25。

请问欧元与澳元的交叉汇率欧元/澳元是多少？（上海交大20XX 年考研题，数据有所更新）解：由于两种汇率的标价方法相同，所以交叉相除可得到交叉汇率。

欧元/美元：1.4655/66澳元/美元：0.8805/251.66561.6606可得：欧元/澳元：1.6606/56。

3、某日伦敦外汇市场上汇率报价如下：即期汇率1英镑等于1.6615/1.6635美元，三个月远期贴水50/80点，试计算美元兑英镑三个月的远期汇率。

（北京大学20XX研）解：即期汇率1英镑等于1.6615/1.6635美元三个月远期贴水等于50/80点三个月英镑等于(1.6615+0.0050)/(1.6635+0.0080)=1.6665/1.6715元则1美元＝111.6715/1.6665英镑＝0.5983/0.6001英镑美4．已知，在纽约外汇市场求1个月期的英镑兑澳元的1个月远期汇率是多少？（1）1个月期的美元／澳元、英镑／美元的远期汇率：美元／澳元：1.1580／1.1601英镑／美元：1.9509／1.9528（2）1个月期的英镑兑澳元的1个月远期汇率英镑／澳元的买入价：1.9509×1.1580＝2.2591英镑／澳元的卖出价：1.9528×1.1601＝2.26545．已知：20XX年7月21日，银行间外汇市场美元折合人民币的中间价为usD1＝Rmb8.2765；20XX年12月21日银行间外汇市场美元对人民币汇率的中间价为：usD1＝Rmb7.8190，请问美元对人民币的贴水年率、人民币对美元的升水年率各是多少？解：（2）人民币对美元的升水年率6.已知：（1）20XX年12月28日（年末交易日），银行间外汇市场美元折合人民币的中间价为1usD=7.3046Rmb，20XX年12月31日银行间外汇市场美元折合人民币的中间价为1usD=6.8346Rmb。

经常项目外汇业务知识自测1. 按规定已提取但未使用完的服务贸易项下外币现钞，可以（）。

[单选题] * A．结汇或存入原提取外币现钞所使用的外汇账户(正确答案)B．只能结汇C．只能存入原提取外币现钞所使用的外汇账户D．以上都不对2. 境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照（）管理相关规定办理。

[单选题] *A．经常项目外汇账户B．资本项目外汇账户(正确答案)C．外汇结算账户3. 金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当将审查后的交易单证作为业务档案留存（）备查。

[单选题] *A．2年B．3年C．5年(正确答案)D．10年4. 服务贸易项下代垫或分摊费用的期限是指（）。

[单选题] *A. 指从代垫或分摊行为实际发生之日与偿还代垫或分摊的收付汇日期之间的期限(正确答案)B. 指从代垫或分摊合同签订之日与偿还代垫或分摊的收付汇日期之间的期限C. 指从代垫或分摊行为合同签订之日与偿还代垫或分摊的实际发生日期之间的期限5. 下列哪项（）不能免于对外支付税务备案？ [单选题] *A.境内机构发生在境外的进出口佣金B.保险项下保费、保险金等相关费用C.出口贸易项下境外机构获得的运费(正确答案)6. 承包工程企业下列哪种情况（）可在境外开立资金集中管理账户。

[单选题] *A.同一主体在境外同一国家的多个工程项目(正确答案)B.同一主体在境外不同国家的多个工程项目C.同一主体在境外同一国家的单个工程项目7. 销售免税商品（）。

[单选题] *A.只能以外币标价和结算B.只能以人民币标价和结算C.可以外币或人民笔标价和结算(正确答案)8. 具有关联关系的境内外机构间发生的代垫或分摊费用，原则上不得超过（）个月。

[单选题] *A.24(正确答案)B.12C.6D.39. 外汇再保险业务是指对外汇财产保险和外汇人身保险（）进行再保险。

[单选题] *A.在境外B.在境外或境内(正确答案)C.在境内10. 下列哪个（）不属于外汇财产保险标的？ [单选题] *A.保险标的为在中华人民共和国境外的财产及有关利益B.保险标的为在中华人民共和国境内的财产及有关利益(正确答案)C.保险标的为在中华人民共和国境内与境外之间移动的财产及有关利益D.保险标的为境外投保人或境外被保险人的财产及有关利益11. 企业货物贸易外汇收支包括（）。

保险、支付机构、外币现钞测试题二一、单选题您的姓名： [填空题] *_________________________________工作单位 [填空题] *_________________________________1.保险公司变更注册地址、经营地址、注册资本的，应在变更之日起（）个工作日内向所在地外汇分局报告 [单选题] *A、10(正确答案)B、15C、20D、302.保险公司分支机构变更经营地址的，应在变更之日起（）个工作日内由省级分支机构向变更后的所在地外汇分局报告。

[单选题] *A、10(正确答案)B、15C、20D、303. 保险公司分支机构变更经营地址的，应在变更之日起10个工作日内由（）向变更后的所在地外汇分局报告。

[单选题] *A、省级分支机构(正确答案)B、市级分支机构C、总部D、当地监管部门4.保险机构直接投资、境外上市、境外资金运用等业务涉及外汇账户开立、变更、使用和关闭的，按照（）有关外汇账户的规定办理。

[单选题] *A、资本项目(正确答案)B、经常项目C、待核查账户D、外币贷款专户5.保险机构开立（）账户，用于境内外汇资金运用业务。

[单选题] *A、经常项目B、资本项目C、外汇资金运用(正确答案)D、外币贷款专用账户6.保险机构境内外汇资金运用的外汇资金应先划入在托管银行开立的（）账户进行托管。

[单选题] *A、经常项目B、资本项目C、外汇资金运用(正确答案)D、外币贷款专用账户7.其他外汇资金运用账户是指在（）的外汇资金运用账户，收支范围为与用于托管的外汇资金运用账户划转外汇资金，买卖外汇金融资产收支和外汇局规定的其他外汇收支。

[单选题] *A、非托管银行开立(正确答案)B、托管银行C、非金融机构D、金融机构8.保险机构经常项目外汇结算账户内资金结汇，可（）在银行办理。

[单选题] *A凭外汇登记证书B直接(正确答案)C提交业务资料D凭有效证件9.用于托管的外汇资金运用账户与外汇资本金账户和境外上市专用外汇账户划转资金时，（）应对用于托管的外汇资金运用账户收付的保险机构外汇资本金和境外上市募集外汇资金的情况进行记录。

《外汇交易实务》试题库第一章外汇、汇率与外汇市场复习思考题1、外汇的概念及其基本特征是什么？2、熟悉各主要货币的国际标准三字符代码。

3、掌握三种汇率标价法的含义与特点。

4、汇率的单位及其含义是什么？5、理解并熟练运用买入价、卖出价。

练习题一、名词解释基准货币报价货币基本点点差二、填空题1、外汇形态包括____________、_____________。

2、外汇按照可兑换性可分为_________和____________。

3、汇率按照外汇买卖的交割期限划分为__________和__________。

4、汇率按照外汇报价和交易的方向分为___________、___________和___________。

5、远期汇率又可称为__________汇率，是指买卖双方签订合同，约定在________进行外汇交割的汇率。

6、直接标价法也称________标价法，是指以一定单位的________作为标准，折成若干单位的__________来不是汇率。

三、判断题1、汇率属于价格范畴。

（）2、间接标价法是指以一定单位的外国货币作为标准来表示本国货币的汇率。

（）3、在直接标价法下，买入价即报价行买入外币时付给客户的本币数。

（）4、银行买入客户外币现钞的价格高于银行买入客户外币现汇的价格。

（）5、伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。

（）四、选择题1、在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额增加，则说明（）。

A．外币币值上升，外币汇率上升B．外币币值下降，外汇汇率下降C．本币币值上升，外汇汇率上升D．本币币值下降，外汇汇率下降2、在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成的外国货币数额减少，则说明（）。

A．外币币值下降，本币币值上升，外币汇率下降B．外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率上升C．本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率下降D．本币币值下降，外币币值下降，外汇汇率上升3、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（）。

保险习题一、单项选择题1、按国际保险市场惯例，投保金额通常在CIF总值的基础上（）。

A、加一成B、加二成C、加三成D、加四成2、“仓至仓”条款是（ B ）。

A、承运人负责运输起讫的条款B、保险人负责保险责任起讫的条款C、出口人负责缴获责任起讫的条款D、进口人负责付款责任起讫的条款3、我某公司出口稻谷一批，因保险事故被海水浸泡多时而丧失其原有用途，货到目的港后只能低价出售，这种损失属于（A ）。

A、单独损失B、共同损失C、实际全损D、推定全损4、我方按CIF条件成交一批罐头食品，卖方投保时，按下列（ C ）投保是正确的。

A、平安险+水渍险B、一切险+偷窃提货不着险C、水渍险+偷窃提货不着险D、平安险+一切险5．CIF合同的货物有装船后因火灾被焚，应由( B )。

A.卖方承担损失B.卖方负责请求保险公司赔偿C.买方负责请求保险公司赔偿D.承担运费的一方赔偿6，同国际市场的惯例一样，我国海运货物基本险的保险期限一般也采用(C )的原则。

A."门到门"B."桌到桌"C."仓至仓"D."港到港"二、多项选择题1、我国海上货物保险的基本险种包括（ACD ）。

A．平安险 B．战争险 C．水渍险 D．一切险2、在发生以下（ BCD ）的情况下，可判定货物发生了实际全损。

A、为避免实际全损所支出的费用与继续将货物运抵目的地的费用之和超过了保险价值B、货物发生了全部损失C、货物完全变质D、货物不可能归还被保险人3、运输工具在运输途中发生了搁浅、触礁、沉没等意外事故，不论意外发生之前或之后货物在海上遭遇恶劣气候、雷电、海啸等自然灾害造成被保险货物的部分损失，属于以下（ ABC ）的承包范围。

A、平安险B、水渍险C、一切险D、附加险4、共同海损与单独海损的区别是（ CD ）。

A、共同海损属于全部损失，单独海损属于部分损失B、共同海损由保险公司负责赔偿，单独海损由受损方自行承担C、共同海损是为了解除或减轻风险而人为造成的损失，单独还损是承保范围内的风险直接导致的损失D、共同海损由受益方按受益大小的比例分摊，单独海损由受损方自行承担5、伦敦保险协会海运货物保险条款所规定的险别种可单独投保的是（A ）。

第五章《金融机构体系》习题班级姓名学号一、判断题1.（）金融机构体系一般可分为中央银行和商业银行两大类。

2.（）在多数国家，银行类金融机构在整个金融体系中占有支配性地位。

3.（）银行类金融机构与非银行类金融机构划分的最重要的依据在于是否开展证券业务。

4.（）银行和非银行金融机构的区别主要在于是否吸收活期存款。

5.（）金融机构体系通常包括中央银行和商业银行两类金融机构。

6（）早期的高利贷信用是现代银行制度形成的重要途径之一。

7（）早期银行只有信用媒介功能而没有信用创造功能。

8（）哪种将自由化当做世界银行业发展趋势的说法是对银行业发展趋势的一种曲解或误判。

9（）吸收活期存款并非是存款类金融机构的专利。

10.（）中央银行是一国金融运作体系的主体。

11.（）中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于的领导和核心的地位。

12.（）其实中央银行并不是一家金融机构，而是国家机器的一个组成部分。

13.（）随着金融自由化的发展，现在西方发达国家的中央银行已逐渐成为“金融百货公司”。

14.（）其实政策性银行与中央银行一样，它们不以盈利为目的，共同制定和实施货币政策。

15.（）政策性银行是重要的专业银行之一。

16.（）国有企业和各级政府的存款是政策性银行最主要的资金来源。

17.（）不追求盈利是政策性银行最重要的经营特点之一。

18.（）中国进出口银行是直属国务院领导的政策性金融机构。

19.（）专业银行是指专门经营指定范围业务和提供专门性金融服务的组织。

20.（）其实专业银行也就是商业银行。

21.（）投资银行是一国专门负责开发性建设项目投融资的专业银行。

22.（）商人银行是商业银行早期的称谓。

23.（）中国投资银行是迄今为止我国唯一的、真正的投资银行。

24.（）西方国家的农业银行具有政策性银行的性质。

25（）投资银行也吸收部分存款，但一般限于定期存款，不接受活期性质存款。

26.（）开发银行一般都属于政策性银行。

一、单选题1、利用不同外汇市场间的汇率差价赚取利润的交易是（）A.择期交易B.掉期交易C.套利交易D.套汇交易正确答案：D2、目前世界上最大的外汇交易市场是（）A.伦敦B.纽约C.东京D.新加坡正确答案：A3、伦敦外汇市场上，即期汇率为1英镑=1.4608美元，3个月外汇远期贴水0.51美分，则3个月远期英镑/美元=（）A.1.4557B.1.9708C.1.9568D.1.4659正确答案：D4、最后必须进行实际交割的交易是（）A.欧式期权交易B.远期外汇交易C.外汇期货交易D.美式期权交易正确答案：B5、已知巴黎外汇市场某日的牌价为l欧元=1.2385-1.2405美元，则该市场上的美元对欧元的汇率为（）A.0.8061-0.8084B.0.8061-0.8074C.0.8074-0.8061D.0.8084-0.8061正确答案：B6、伦敦外汇市场上，即期汇率为1英镑兑换1.5893美元，90天远期汇率为1英镑兑换1.6382美元，表明美元的远期汇率为（）A.升水B.无法判定C.平价D.贴水正确答案：D7、套期保值的目的是为了以（）A.现货头寸抵补远期头寸B.远期头寸抵补将来的现货头寸C.以上都不对D.将来的现货头寸抵补现在的现货头寸正确答案：B8、期权交易中，期权买方买入看涨期权，其中不可预测的因素有（）A.最大亏损额B.期权合同量C.期权费D.最大收益额正确答案：D9、以下交易中，买卖双方的权利与义务不对等的交易有（）A.期货交易B.掉期交易C.套利交易D.期权交易正确答案：D10、当预测某种货币未来将升值，则应进行该种货币的（）操作A.套期保值B.多头C.空头D.轧平头寸正确答案：B二、判断题1、升水表示远期外汇比即期外汇贱，贴水表示远期外汇比即期外汇贵。

（）正确答案：A2、一般而言，利率低的货币远期汇率会贴水正确答案：A3、商业银行在买卖外汇时，如果卖出多于买入为多头，如果买入多于卖出为空头。

名词5个，简答5个论述2个，单选15个，多选10个，判断10个第五章衍生证券市场一、单选题1.衍生证券的市场风险是因为（）价格变化，从而产生损失的一种风险。

A.创新金融工具B.衍生金融工具C. 基础金融工具D.现代金融工具C2.可转换证券通常是指其持有者可以将一定数量的证券转换为一定数量的( )的证券。

A．债券 B．公司债券 C．优先股 D．普通股D3．看跌期权也称为( )，投资者之所以买入它，是因为预期该看跌期权的标的资产的市场价格将下跌。

A．买入期权 B．卖出期权 C．欧式期权 D．货币资产期权B4．金融衍生工具产生的直接动因是( )。

A．规避风险和套期保值 B．金融创新C．投机者投机的需要 D．金融衍生工具的高风险高收益刺激A5．金融期货是以( )为对象的期货交易品种。

A．股票 B．债券 C．金融期货合约 D．金融证券C6．利率期货以( )作为交易的标的物。

A．浮动利率 B．固定利率 C．市场利率 D．固定利率的有价证券D7．金融衍生工具产生的最基本原因是( )。

A．跨期交易 B．规避风险 C．杠杆效应 D．套期保值与投机套利B8．金融期货交易结算所所实行的每日清算制度是一种( )。

A．无资产的结算制度 B．有资产的结算制度C．无负债的结算制度 D．有负债的结算制度C9．看跌期权的买方对标的金融资产具有（）的权利。

A．买入 B．卖出 C．持有 D．注销B10．可转换证券的转换价格取决于可转换证券面值与（）之比。

A．转换比例 B．转换价值 C．转换期限 D．转换数量A11．看跌期权也称为（）。

A．买入期权 B．卖出期权 C．欧式期权 D．货币资产期权B12．可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是( )。

A．美式期权 B．欧式期权 C．看涨期权 D．看跌期权A13．金融期权的（）取决于期权的协定价格与基础资产的市场价格之间的关系。

A．市场价值 B．内在价值 C．时间价值 D．票面价值B14．根据金融期货交易中的大户报告制度，通常交易所大户报告限额( )。

（一）单项选择题1.已知巴黎外汇市场某日的牌价为l欧元=1.2385-1.2405美元，则该市场上的美元对欧元的汇率为（）。

A.0.8074-0.8061B.0.8061-0.8074C.0.8061-0.8084D.0.8084-0.8061答案与解析：选B。

可按下列公式计算：本币/外币买入价=1/（外币/本币卖出价），本币/外币卖出价=1/（外币/本币买入价）。

2.即期外汇业务中，汇率最高的是（）。

A.票汇汇率B.信汇汇率C.电汇汇率D.远期汇率答案与解析：选C。

电汇交易的速度较快，银行不能占用客户的资金，因而电汇汇率是最高的即期汇率。

3.一般情况下，利率高的国家的货币，其远期汇率表现为（）。

A.贴水B.升水C.平价D.无法判断答案与解析：选A。

由于国际间投机套利活动的存在，远期汇率与利率存在相互影响的关系。

在其他条件不变的情况下，利率较低的货币其远期汇率升水；利率较高的国家的货币，其远期汇率贴水。

4.在间接标价法下，升水时远期汇率等于即期汇率（）。

A.加上升水点数B.减去升水点数C.乘以升水点数D.除以升水点数答案与解析：选B。

升水表示远期汇率高于即期汇率，也即远期外汇比即期外汇贵。

在间接标价法下，如果远期汇率升水，则远期汇率等于即期汇率减去升水数字。

5.最后必须进行实际交割的业务是（）。

A.外汇期货交易B.美式期权交易C.远期外汇交易D.欧式期权交易答案与解析：选C。

外汇期货交易一般进行对冲交易，不进行最后交割；而外汇期权交易具有选择性，可以进行交割，也可以不交割；只有远期外汇交易通常进行实际交割。

6.伦敦外汇市场上，即期汇率为1英镑兑换1.5893美元，90天远期汇率为1英镑兑换1.6382美元，表明美元的远期汇率为（）。

A.升水B.平价C.贴水D.无法判定答案与解析：选C。

英镑远期汇率为1.6382美元，大于即期汇率1.5893美元，即英镑远期升水，相对而言远期美元贬值，也即美元贴水。