员工违规行为处理规定

员工违规行为处理规定

第一章总则

第一节 目的、原则和适用范围

第一条 为加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障 员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制 定本规定。

第二条 本规定所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规 章或本行相关制度的行为。

第三条 处理遵循的原则：客观公正、程序规范；错罚相当，惩 教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。

第四条 本规定适用于与总行及境内外分支机构、直属机构签订劳 动合同的人员及董事会聘用的人员。境外机构所在地金融监管部门另 有规定的，按照所在地规定执行。劳务派遣人员参照本规定执行。全 资子公司可参照本规定制定相关规定。

第二节处理种类和实施

第五条 处理种类包括：违规积分、批评教育、取消行内专业资 格、日常处理和行政处分。

（一） 违规积分：依据违规积分管理规定，由内控合规部门负责；

（二） 批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门 负责；

（三） 取消行内专业资格：包括取消经我行组织考试、认证的专 业类、销售类、运行类等相关序列岗位专业资格，由资格授予单位

（部门）负责；

（四） 日常处理：包括核减绩效收入、待岗、责令辞职或引咎辞 职、免职（解聘）、降职、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；

（五）行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察 部门负责。

第六条 违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和 行政处分可同时合并使用。需对员工合并给予行政处分、日常处理和 取消行内专业资格的，应由检查（含调查、核查，下同）部门或指定 部门牵头提出处理建议，分别经归口管理部门审理审核，统一提交有 权机构研究决定后，由归口管理部门办理。

第七条员工受处理的限制：

（一） 受到警告处分之日起， 6个月内不得晋升职务层级、工资等

级及档次；

（二） 受到记过处分之日起， 12个月内不得晋升职务层级、工资

等级及档次；

（三） 受到记大过处分之日起，一八个月内不得晋升职务层级、 工资等级及档次；

（四） 受到撤职处分之日起，降低一个（含）以上职务层级，新

工资等级应当低于原工资等级； 24个月内不得担任与原职务相当的职

务且不得晋升职务层级、工资等级及档次；

（五） 受到开除处分的，不得重新录用、聘用；

（六） 因管理（领导）责任受到责令辞职或引咎辞职、免职（解聘） 处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升 工资等级及档次，24个月内不得提任比原职务高的职务；

（七） 因管理（领导）责任受到降职处理的， 24个月内不得担任

与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次。

受到取消行内专业资格、日常处理和行政处分的，取消当年评优评 先资格。

第八条 需给予积分处理的，应根据违规积分管理规定，由检查 部门进行积分认定后移送内控合规部门办理；积分以年度为周期，不

结转下年度。

第九条 需取消行内专业资格的，应移交资格授予单位（部门） 处理，并报总行人力资源部和教育部备案；需给予日常处理、行政处 分的，应根据本规定提出建议，分别移送人力资源部门、监察部门办 理。

第十条 给予员工解除劳动合同或开除处分的，应由人力资源或 监察部门事先将理由通知员工所在工会。工会认为有违反法律、行政 法规规定或者劳动合同约定的，有权要求纠正，人力资源或监察部门 应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。

第十一条 行政处分由二级分行及以上机构监察部门按员工管理 权限分级审理。涉及金额 50万元（含）以上案件及总行认为需要直接 审理的事项，由总行负责审理； 50万元以下案件由一级（直属）分行、

直属学院、直属机构负责审理。

第十二条 行政处分限制期满，由监察部门考察后办理按期或延 期解除。工作表现良好可按期解除；考核不合格可延期解除，延期解 除的期限一般不超过原限制期限的一半；员工有突出或立功表现的， 本人或所在单位（部门）可向监察部门申请提前解除，经批准提前解 除的，实际执行期不得少于规定限制期限的一半。被处分员工在处分 限制期满前退休的，期满后自动解除，不再办理解除手续。

限制期内又发现员工其他违规行为，应对新发现的违规行为作出处 理，限制期与前未执行的限制期合并计算。

第十三条 行政处分决定、解除决定和解除劳动合同通知书以书 面形式送达被处理人。行政处分决定和解除决定应抄送同级人力资源 部门归入员工人事档案。

第十四条 各级机构对本级部门负责人及下一级机构负责人作出 行政处分的，应同时报上一级监察部门备案。

第十五条 员工涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第三节申诉程序

第十六条 对违规积分认定有异议的，可在接到《员工违规积分 通知书》5个工作日内，向本级行或上一级行积分管理部门提出书面复 议申请。收到复议申请的部门应在一五个工作日内作出复议决定，并 以书面形式告知申请人。

第十七条 对免职（解聘）、降职决定不服的，可以自接到决定 之日起一五日内，向作出决定单位提出书面申诉。作出决定单位接到 书面申诉后，应当在 30日内作出申诉处理决定，并以书面形式告知申 诉人及其所在单位。

第十八条 对解除劳动合同有争议的，可以向本行劳动争议调解 委员会申请调解，也可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。

第十九条 不服行政处分决定的，应在接到处分决定 30日内向作

出处分决定的单位提出申诉，有关单位应在受理后 30日内，作出复审

决定；对复审决定不服的，应在接到复审决定 30日内向作出复审决定

的上一级单位申请复核，复核单位自受理之日起 60日内应作出复核决

定。上一级单位或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的， 一般不再受理。违规问题重大、复杂或有其他特殊情况的，经主管领 导批准，可以适当延长作出复审复核决定的时间。复审复核期间不影 响原处分决定的执行。

第二十条 对批评教育、取消行内专业资格、待岗等其他处理有 异议，提出申诉的，由作出处理的单位按照有关规定办理。

第二章运用规则

第一节 事实认定

第二十一条 检查中发现违规问题，由检查部门负责查清违规事 实，进行责任认定，提出初步处理建议。建议给予行政处分的，还应

形成错误事实见面材料与责任人见面，并将相关材料移送审理部门。

第二十二条 归口管理部门应对责任人违规事实是否清楚、违规

性质和应负责任是否准确、处理建议是否恰当及相关证据材料的完整 性、合规性进行审核审理，未经审核审理不得作出处理。需给予责任 人行政处分的，审理人员应与其进行审理谈话。

第二十三条 责任人有权为自己申辩，表达意见，并对陈述内容

负责。对违规事实认定有异议的，应书面表达，并提供或协助提供相 关证据。检查人员应听取责任人意见，进行核实说明。

第二节 责任人区分 第二十四条 本规定所称责任人主要包括：直接责任人、管理责

任人、领导责任人、监督检查责任人。

第二十五条 直接责任人界定如下：

（一） 各类案件的作案人、直接导致违规事实发生的违规行为当 事人；

（二） 经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第 一直接责任人，其他持赞同意见的人员为直接责任人；

（三） 指令经办人员违规办理业务的，发出指令的人员和经办人 员均为直接责任人，其中发出指令的人员为第一直接责任人；

（四） 安排人员违规混岗、兼岗的，安排人员与混岗、兼岗人员 均为直接责任人，其中安排人员为第一直接责任人；

（五） 应知或已知业务违规，仍然要求或提交业务受理人员违规 办理的，要求或提交人员和经办人员均为直接责任人；

（六） 应知或已知制度、规定存在缺陷，应完善而未完善，负责制 定制度、规定的主管人员为直接责任人；

（七） 应知或已知系统存在缺陷，因需求、采购、开发、测试、验 收、投产环节的原因，致使系统未及时完善的，相关环节主管人员为

直接责任人。

第二十六条 本规定其他责任人区分如下：

管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果 负有管理责任的部门负责人和二级支行、分理处、储蓄所负责人；

领导责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果 负有领导责任的一级支行及以上机构负责人；

监督检查责任人是指：不履行或不正确履行监督检查职责，对违 规行为和后果负有监督检查责任的人员。

第三节 后果、情节界定

第二十七条 本规定所称不良后果是指因违规行为所导致的下列 情形之一：

（一） 造成信息系统三级、二级生产事件的；

（二） 造成本行商业秘密三级、二级信息泄露的；

（三） 造成空白重要凭证、有价单证、已与账户绑定的电子银行客 户证书、印章、密押器、未使用的支付密码器等丢失的；

（四） 造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押 物的权利凭证、质押物、保单等重要资料、物品以及档案资料丢失、 毁损、被篡改的；

（五） 造成人、财、物浪费或工作进度延误的；

（六） 对本行形象、商誉造成一定负面影响的；

（七） 造成群体性事件的；

（八） 累计形成个人客户不良贷款 50万元（含）以上或损失类贷款 50万元以下的；

（九） 累计形成法人客户不良贷款 500万元（含）以上或损失类贷

款500万元以下的；

（十）致使抵债资产损毁、灭失 50万元以下的；

（十一）造成50万元以下案件或责任事故的；

（十二）造成直接经济损失 50万元以下的；

（十三）造成其他不良后果的。

第二十八条 本规定所称严重后果是指因违规行为给本行造成下 列重大损害之一的：

（一） 造成信息系统一级生产事件的；

（二） 造成国家秘密或本行商业秘密一级信息泄露的；

（三） 对本行形象、商誉造成严重负面影响的；

（四） 机构被责令停业整顿的；

（五） 造成恶性群体性事件的；

（六） 造成枪支、弹药被盗、被抢或丢失的； （七） 累计形成个人客户损失类贷款 50万元（含）以上或法人客户 损失类贷款500万元（含）以上的；

（八） 致使抵债资产损毁、灭失 50万元（含）以上的；

（九） 造成50万元（含）以上案件或责任事故的；

（十）造成直接经济损失 50万元（含）以上的；

（^一）造成其他严重后果的。

第二十九条 有下列情形之一，属情节较重的违规行为：

（一） 经批评教育不予改正，再次发生同类违规行为的；

（二） 屡查屡犯的；

（三） 已知或应知其行为违反规定而实施或参与该行为的。

第三十条 有下列情形之一，属情节严重的违规行为：

（一） 隐瞒事实或提供虚假材料的；

（二） 授意、指使、强令、胁迫他人违规的；

（三） 打击报复的；

（四） 严重失职或渎职的；

（五） 营私舞弊的。

第四节 量纪原则

第三^一条 有下列情形之一，可免予处理：

（一） 已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变 造身份证件、鉴章、票据、支付凭证、存单（折）、卡、本外币等， 形成风险或损失的；

（二） 已按照要求充分完成尽职调查、审查、管理，仍形成风险或 损失的；

（三） 有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为 并向上级报告的；

（四） 有证据证明，发现案件、事故前，有关人员已指出问题、隐 患或发出整改建议，并向本行领导和上级行主管部门报告的；

（五） 受到暴力胁迫时的失当行为；