习题一 国际结算中的票据
一、汇票
（一）客户向银行提交汇票，按汇票必要项目和所给问题对其进行审核和处理。
1.托收中的汇票
2.信用证中的汇票
ACCEPTED
14, April, 2004
For
Midland Bank
Ltd.,
London
Signed Due 13, July,2004
① ⑤ ③
Exchange for GBP56,400.00 Guangzhou, 5, April,
2004
④ ② ⑦
At 90 days after sight pay to the order of ourselves
⑤
the sum of Sterling Pounds Fifty Six Thousand Four Hundred
only
Drawn under Documentary Credit No. 57982 issued by
Midland Bank, dated 10, March, 2004
⑥ ⑧
To Midland Bank Ltd., For Guangzhou Textiles
Holdings
London
Authorized Signature(s)
第一章 国际结算中的票据
1票据的定义：以支付一定金额为目的，可以流通转让的有价证券。
2票据的无因性： 票据是一种无因证券。“因”是指产生票据权利和义务的原因，即票据的基础关系。“无因”则指彼此不问理由，也不问理由是否正当。否则不利于票据流通。
3 票据的作用（了解）P8
4 票据的法系
以英国的《票据法》为代表的英美法系和《日内瓦统一汇票、本票法公约》为代表的大陆法系之间在规定
票据的种类、内容、转让以及当事人的权利和义务方面都有一些差异。 我国也属大陆法系。1996年1月1日起，我国开始实施《中华人民共和国票据法》。
5 票据关系人
出票人(Drawer) （判断）
指开立票据并交付给他人的人。▼对即期付款票据或远期付款票据未承兑之前，出票人是票据的主债务人
付款人（Payer, Drawee）指根据出票人的命令支付票款的人或票据开给的当事人。 收款人(Payee)是指收取票款的人，是票据的主债权人。
背书人(Endorser)是指收款人或持票人在收到票据后，经过背书，将票据转让给他人的人。
▼背书人在票据上背书签字，就要对票据负责。
▼受让人是被背书人。被背书人在汇票上再加背书而转让，成为第二背书人，新的受让人成为第二被背书
人。由此，票据可以连续转让。 ▼对受让人，即被背书人来说，所有的背书人及原出票人都是他的前手(Prior Endorser)，
▼对转让人即背书人来说，所有的受让人及被背书人都是他的后手(Subsequent Endorser)。
背书人对其后手承担票据的付款人付款或承兑的保证责任，并证明前手签字的真实性和以背书的连续性证
明其权利的正当。
▼票据的转让人和受让人并非全是票据上的背书人和被背书人，如执票来人抬头的票据仅凭交付转让，而不经背书。
▼如果背书人想要免除自己的责任，背书时可在票据上加注“不得追索”字样年
当票据拒付，持票人追索时，只能跳开这一背书人，向其前手追索。
第二章 国际结算中的票据
• 第一节 票据概述
• 第二节 汇票
• 第三节 本票
• 第四节 支票
• 案例
• 小结
第一节 票据概述
• 一、票据的涵义
• 二、票据流通的形式(广义票据)
• 三、票据的法律系统
• 四、票据的特性
一、票据的涵义
•
• (一)广义的票据
• (二)狭义的票据 •
(一)广义的票据
• 商业上的权利单据(Document of Title)，作为某人的、不在他实际占有下
的金钱或商品的所有权的证据。
• 它是可以流通转让的证券。
(二)狭义的票据
• 以支付金钱为目的的证券，由出票人签名于票据上，无条件的约定由自己(本
票)或另一人(汇票或支票)支付一定金额。
二、票据流通的形式(广义票据)
• (一)过户转让(Assignment)或通知转让(程序)
• (二)交付转让(Transfer)
• (三)流通转让(Negotiation)
(一)过户转让(Assignment)或通知转让(程序)
• 1.程序
• 申请 过户 • 2.受让人的权利
• 受转让人权利缺陷的影响。
• 3.当事人(三个)
• 债权转让人、债权受让人、原债务人。
• 4.适用范围
• 非完全可流通的证券，如：股票(Share Certificate)、人寿保险单(Life Policies)、
政府证券(Certificate of Government Stock)、债券(Debenture) …
• 5.案例
5.案例
案例：《上市公司收购管理办法》(征询意见稿第四十九条)中关于协议收购方式转让某上市公司挂牌交易股票的规定： 收购人(债权受让人)以协议转让方式收购上市公司（原债务人），导致上市公司实际控制权发生变更的，收购人应当在与上市公司股东(债权转让人)达成协议(转让书的书面形式)后，立即通知该上市公司(办理过户) … “协议达成”，应当是指经过有效公证的书面协议的签署，因此，口头或意向性的协议应当不属此《办法》调整范围。一方面，口头和意向性协议不受此《办法》保护或限制，有操作空间；另一方面，也由于缺乏相关法律保护，口头和意向性协议也会为并购业务带来一定风险，所谓“夜长梦多”、“口说无凭”，所以应该尽力促成书面协议的达成。 (二)交付转让(Transfer)
第二章 国际结算中的票据
1. 填空题：
1)票据流通的形式有：____________、____________、____________。
2)国际结算中规范票据行为的两大法律是《____________》、《________________》。
3)汇票的必要项目有：_______________、_________________、_________________、_______________、_______________、______________________________、_______________、___________________。
4)列明出票日期的作用是：______________________________、_______________、______________________________。
5)对汇票付款时间的规定有：__________、__________、________________、__________。
6)汇票抬头的三种写法是：_______________、_______________、_______________。
7)汇票，本票和支票属于_______________。
8)汇票金额通常是发票金额的_______。
9)汇票未进入流通领域以前的基本当事人是_______、_______、_______。
10)国际结算中使用的票据是______、______和______。
11)背书包括两个动作：一个是_________________________；另一是_________________。
12)出票包括两个动作：一个是_____________________；另一个是________________，这样就创设了汇票的债权，使收款人持有汇票就拥有债权
13)承兑包括两个动作：一个是_______________，另一个是_______________，只有经过交付，才算完成背书行为，使其背书有效和不可撤消。
