证券结算规则

中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则第一章总则第二章开户代理机构第三章证券账户开立第四章证券账户注册资料的查询与变更第五章证券账户卡挂失与补办第六章证券账户注销与合并第七章罚则第八章附则第一章总则1.1 为加强对证券账户的管理，保护证券投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等有关法律法规的规定，制定本规则。

1.2 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）对证券账户实施统一管理，本公司上海、深圳分公司（以下统称本公司）及本公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。

1.3 本规则所称开户代理机构，是指本公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及本公司境外B股结算会员。

1.4 本规则所称证券账户，是指由本公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

1.5 本规则所称境内投资者，是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。

1.6 本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。

1.7 投资者开立证券账户必须提交有效身份证明文件及复印件，申请开户时注册的证券账户持有人名称必须与身份证明文件中记载的名称一致。

境内投资者为自然人的，有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；境内投资者为法人的，有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。

境外投资者有效身份证明文件，是指境外所在国家或者地区护照或者身份证明，有效商业登记证明文件，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。

1.8 本规则适用于本公司管理的所有证券账户的开立、注册资料的查询与变更、挂失与补办、注销与合并等相关业务。

1.9 与第1.8条所述相关业务有关的各方当事人均应遵守本规则。

证券市场交易与结算规则1. 介绍证券市场作为经济活动的重要组成部分，承担着资金配置和风险管理的关键角色。

为了保护投资者的权益、维护市场的公平和透明，各国都制定了一系列的交易与结算规则。

本文将探讨证券市场交易与结算规则的重要性、目的以及一些关键的规定。

2. 交易规则2.1 交易所的职责和义务交易所作为证券市场的核心机构，负责提供交易所需的基础设施，包括交易平台、交易系统等。

交易所应确保交易公开、公平、公正，执行监管责任，保护投资者利益。

2.2 交易制度交易制度是指交易所为证券市场制定的交易规则和程序。

交易制度应确保交易的公平、高效和安全进行。

其中包括交易所的成交机制、交易时间、交易方式等内容。

2.3 交易行为规范为了保持市场的秩序和诚信，交易所规定了各方在交易过程中的行为准则。

交易参与者应遵守交易规则，保持诚信、公正、透明的交易行为，并防止操纵市场、欺诈等不当行为的发生。

3. 结算规则3.1 证券交收制度证券交收制度是指证券的过户交收程序和规定。

证券交收制度的目的是保护投资者权益，保证证券交收的安全和有效进行。

它包括了证券过户、清算、交割等环节。

3.2 交易资金结算制度交易资金结算制度是指交易所规定的资金结算程序和规则。

交易资金结算制度的目的是确保交易款项的安全、及时和准确结算，防止非法集资、资金洗钱等金融风险。

4. 监管与执行证券市场交易与结算规则的监管与执行是保证规则有效实施的关键环节。

监管机构应负责监督和执行相关规则，及时发现和处理违规行为，并保障市场的公平、透明和有序运行。

5. 风险管理风险管理是证券市场交易与结算规则的重要内容之一。

交易所及相关机构应建立风险管理制度，通过制定证券风险评估、控制和应急机制，保证交易市场的稳定和投资者的资金安全。

6. 信息披露信息披露是证券市场交易与结算规则的基础，也是保障投资者权益的重要环节。

交易所和上市公司应按规定及时、准确、全面地披露与交易有关的信息，保证交易市场的透明和有效。

中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则第一章 总则第一条 为保证证券市场结算业务正常安全运行，防范结算风险，规范结算参与人的结算业务行为，加强对结算参与人的管理，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《证券登记结算管理办法》等有关法律法规、规章，制定本规则。

第二条 本规则所指的结算参与人是经中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）核准，在本公司设立和管理的电子化证券登记结算系统（以下简称“结算系统”）内，直接参与本公司组织的证券和资金的清算交收，并承担最终交收责任的证券公司及其他机构。

第三条 结算参与人按照可从事的结算业务类型分为甲类结算参与人和乙类结算参与人。

甲类结算参与人可以为其自身的证券自营、证券经纪、客户资产管理等业务办理证券和资金的结算，也可以接受其他结算参与人或非结算参与人委托，为其办理证券和资金的结算。

乙类结算参与人只能为其自身的证券自营、证券经纪、客户资产管理等业务办理证券和资金的结算。

非结算参与人是指参与市场交易，但没有取得本公司结算参与人资格的机构。

非结算参与人可以委托甲类结算参与人代其进行证券和资金的结算。

第四条 各类结算参与人依据权利与义务对等、权利与责任相当的原则参与本公司组织的结算业务活动。

第五条 本公司依据有关法律法规、规章和本公司制定的业务规则，对结算参与人实行自律管理。

第二章 结算参与人资格第六条 申请成为本公司的甲类结算参与人，应当符合以下条件：（一）通过中国证券业协会组织的创新试点类证券公司评审；（二）建立符合中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）及本公司要求的结算业务相关技术系统和风险控制系统，具有开展证券结算业务的独立部门并配备具有证券业从业人员资格的专职结算人员；（三）能够承担其业务范围内的证券和资金的最终交收责任；（四）本公司要求的其他条件。

第七条 申请成为本公司的乙类结算参与人，应当符合以下条件：（一）持有中国证监会颁发的《经营证券业务许可证》；（二）建立符合中国证监会及本公司要求的结算业务相关技术系统和风险控制系统，具有开展证券结算业务的专门机构并配备具有证券业从业人员资格的专职结算人员；（三）能够承担其业务范围内的证券和资金的最终交收责任；（四）以净资本为核心的财务指标和风险控制指标符合中国证监会及本公司的有关规定；（五）本公司要求的其他条件。

中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务管理办法第一章总则第一条为规范结算银行证券资金结算业务资格（以下简称“结算银行资格”）和证券资金结算业务管理，保障结算资金划拨效率与结算资金的安全，根据中国证监会《证券登记结算管理办法》及其他相关法律法规的规定，制定本办法。

第二条商业银行申请中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）结算银行资格，以及结算银行办理证券资金结算业务，应当遵守本办法。

第三条证券资金结算业务包括结算备付金专用存款账户涉及的资金业务、新股发行验资专户涉及的资金业务、首次公开发行股票网下发行专户涉及的资金业务，以及经本公司批准的其他业务。

第二章结算银行资格第四条商业银行申请本公司结算银行资格，应当同时具备下列条件:（一）建立完善的内部控制制度，符合国务院银行业监督管理机构（以下简称“银行业监管机构”）对商业银行资本充足率、流动性、资产负债比例等规定；（二）总资产在4000亿元人民币以上，净资产在150亿元人民币以上，最近三个会计年度连续盈利；（三）分支机构在200个以上，且在北京、上海、深圳三个城市中均各有一家可以办理结算资金相关业务的分支机构；（四）拥有全国范围内的本行系统实时汇划系统，本行系统内证券资金的汇划可实时到账；（五）设立专门部门或机构负责证券资金结算业务，配备足够的熟悉该业务的工作人员以及相关技术设备和通讯设施；（六）制定证券资金结算业务的内部管理制度、操作流程以及技术和通讯系统故障等异常情况下的应急处理预案；（七）与十家以上本公司结算参与人开展客户交易结算资金存管及结算业务；（八）符合本公司认定的其他条件。

第五条商业银行申请本公司结算银行资格时，须提交以下文件（均应加盖申请人公章）：（一）申请表（申请表格式见附件1）；（二）基本情况报告，内容包括但不限于：商业银行对银行业监管机构关于资本充足率、流动性、资产负债比例等相关要求的遵守情况，营业网点分布及营业状况，机构及人员安排，资金汇划系统情况，内部控制及风险管理制度，技术及通信设施等；（三）最新年检的《企业法人营业执照》正本复印件；（四）《金融业务许可证》复印件；（五）最近三年的审计报告；（六）证券资金结算业务的应急处理预案；（七）企业法人的授权书（授权书格式见附件2）及经办人员的身份证明文件；（八）与十家以上结算参与人存在客户交易结算资金存管业务合作关系的声明（声明格式见附件3）；（九）本公司要求提供的其他文件。

证券合同银行结算规定4篇篇1证券合同银行结算规定一、背景介绍在证券市场中，证券合同银行结算规定是指投资者和证券交易所之间签订的关于证券交易结算的协议。

该规定将投资者与证券交易所间的结算安排纳入法律框架，规范了证券市场中各方的权利和义务，保护了投资者的合法权益，维护了证券市场的正常交易秩序。

二、规定内容1. 结算账户开立根据证券合同银行结算规定，投资者需要在指定的银行开设结算账户，用于证券买卖的资金结算。

该账户不仅可以用于交易结算，还可以用于证券存管和流动性管理。

2. 资金划转在证券交易过程中，资金划转是一个至关重要的环节。

根据规定，投资者可以通过结算账户向证券交易所划转资金进行证券买卖，也可以通过该账户将证券交易所划转的资金转入自己的账户。

3. 核对确认在完成证券交易后，投资者需要核对自己的结算账户，确认资金的准确性和完整性。

证券交易所也会对交易结果进行核对，以确保资金的正常流转和交易的有效性。

4. 担保要求为保障投资者的资金安全，根据规定，结算账户中需要维持一定的资金担保比例。

投资者在进行证券交易时，需要确保账户中有足够的资金来支付交易费用和保证金要求。

5. 结算周期证券交易的结算周期是指证券交易过程中资金与证券之间的交割时间。

根据规定，一般情况下，证券交易的结算周期为T+1，即交易发生后的第二个工作日。

在这期间，投资者需要及时完成资金的划转和账户的调整，以避免发生违约和逾期交割。

6. 其他约定除了以上规定之外，证券合同银行结算规定还会包括对账户管理、资金监管、风险控制等方面的其他约定。

这些规定旨在确保交易的安全性和稳定性，保护投资者的合法权益，促进证券市场的健康发展。

三、实施机制为确保证券合同银行结算规定的有效实施，需要建立一个完善的监管和执行机制。

包括以下几个方面：1. 监管机构证券交易所是证券市场的核心机构，负责制定和执行相关的规章制度。

监管机构需要对证券合同银行结算规定进行全面监管，确保各方遵守规定，维护市场的秩序和稳定。

中国证券登记结算有限责任公司结算规则第一章总则第二章清算交收账户第三章清算交收第四章交收违约处理第五章结算风险管理第六章附则中国证券登记结算有限责任公司结算规则第一章总则第一条为规范证券资金结算业务，防范和化解结算风险，维持证券市场结算秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》、《证券登记结算管理办法》等法律、行政法规和部门规章的规定，制订本规则。

第二条本公司设立并管理电子化证券资金结算系统（以下简称结算系统），向结算参与人或者其他经本公司同意直接参与结算系统的机构提供证券和资金结算服务。

第三条针对不同的证券交易品种、交易方式等，本公司提供多边净额结算（以下简称净额结算）、逐笔全额结算或者其他结算方式。

有关逐笔全额结算或者其他结算方式的具体办法，由本公司另行规定。

第四条证券和资金结算实行分级结算原则。

本公司只负责办理本公司与结算参与人之间的证券和资金的集中清算交收。

结算参与人负责办理结算参与人与其客户之间的证券和资金的清算交收，并委托本公司代为划拨证券。

结算参与人对其负责结算的全部自营和客户交易承担最终交收责任。

结算参与人应当就清算交收业务与其客户签订协议，协议的必备条款由本公司另行规定。

第五条对于结算参与人负责结算的证券交易合同，本公司作为结算参与人的共同对手方，享有原合同双方结算参与人对其对手方结算参与人的权利，并履行原合同双方结算参与人对其对手方结算参与人的义务。

第六条本公司依据净额清算结果，按照货银对付的原则，在规定的时间内与结算参与人完成不可撤销的证券和资金交收处理。

结算参与人应当于集中交收完成当日，与其客户完成最终、不可撤销的证券和资金交收处理。

证券和资金的交收期及最终交收时点，由本公司结算业务细则予以规定。

第七条本规则适用于在证券交易场所交易（或转让）、由本公司提供多边净额结算的人民币普通股（A股）、债券、证券投资基金和其他证券类金融产品（不含人民币特种股票）。

证券登记结算管理办法（2022年修订）文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2022.05.20•【文号】中国证券监督管理委员会令第197号•【施行日期】2022.06.20•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会令第197号《证券登记结算管理办法》已经2022年5月6日中国证券监督管理委员会2022年第4次委务会议审议通过，现予公布，自2022年6月20日起施行。

中国证券监督管理委员会主席：易会满2022年5月20日证券登记结算管理办法（2006年4月7日中国证券监督管理委员会令第29号公布根据2009年11月20日中国证券监督管理委员会《关于修改<证券登记结算管理办法>的决定》第一次修正根据2017年12月7日中国证券监督管理委员会《关于修改<证券登记结算管理办法>等七部规章的决定》第二次修正根据2018年8月15日中国证券监督管理委员会《关于修改<证券登记结算管理办法>的决定》第三次修正2022年5月6日中国证券监督管理委员会第4次委务会议第一次修订）第一章总则第一条为了规范证券登记结算行为，保护投资者的合法权益，维护证券登记结算秩序，防范证券登记结算风险，保障证券市场安全高效运行，根据《证券法》、《公司法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条在证券交易所和国务院批准的其他全国性证券交易场所（以下统称证券交易场所）交易的股票、债券、存托凭证、证券投资基金份额、资产支持证券等证券及证券衍生品种（以下统称证券）的登记结算，适用本办法。

证券可以采用纸面形式、电子簿记形式或者中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）规定的其他形式。

未在证券交易场所交易的证券，委托证券登记结算机构办理证券登记结算业务的，证券登记结算机构参照本办法执行。

境内上市外资股、存托凭证、内地与香港股票市场交易互联互通等的登记结算业务，法律、行政法规、中国证监会另有规定的，从其规定。

场内证券结算的原则、方式与内容一、场内证券结算的原则1.1 安全性原则场内证券结算要确保资金和证券的安全，防范各种风险，确保结算的可靠性和稳定性。

1.2 公平性原则场内证券结算要保证所有参与方在结算过程中享有平等的权益，不偏袒任何一方，确保结算的公平性。

1.3 高效性原则场内证券结算要确保结算过程的高效进行，及时完成结算任务，提高结算效率。

1.4 规范性原则场内证券结算要遵守相关法律法规和业务规范，确保结算过程的合规性和规范性。

二、场内证券结算的方式2.1 资金清算资金清算是场内证券结算的核心环节之一，主要包括资金划付、资金调拨和资金结算等步骤。

在场内证券交易中，买方支付资金，卖方收取资金，通过证券公司或结算银行进行资金清算，确保交易双方的资金安全和交易的完成。

2.2 证券过户证券过户是场内证券结算的另一个重要环节，主要包括证券登记、证券转移和证券交割等步骤。

在场内证券交易中，买方将资金支付给卖方后，证券公司或结算银行将证券从卖方账户上划转至买方账户上，实现证券的交割和过户。

三、场内证券结算的内容3.1 资金结算内容资金结算内容包括资金划付、资金调拨、资金监管等。

资金划付是指买方支付购买证券的资金，卖方收取出售证券的资金。

资金调拨是指将交易双方的资金从一个账户划转至另一个账户。

资金监管是指证券公司或结算银行对交易资金进行监督和管理，确保资金的安全和合规。

3.2 证券结算内容证券结算内容包括证券登记、证券转移、证券交割等。

证券登记是指将交易双方的证券登记在证券公司或结算银行的账户上，确保证券的所有权和交易的合法性。

证券转移是指将证券从卖方的账户划转至买方的账户。

证券交割是指买方支付资金后，证券公司或结算银行将证券从卖方账户上划转至买方账户上，实现证券的过户和交割。

3.3 结算风险管理内容结算风险管理内容包括风险控制、风险监测和风险应对等。

风险控制是指制定和执行适当的风险控制措施，防范结算风险的发生。

中国证券登记结算有限责任公司关于发布《中国证券登记结算有限责任公司证券登记规则》的通知文章属性•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2006.07.25•【文号】•【施行日期】2006.07.25•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券登记结算有限责任公司关于发布《中国证券登记结算有限责任公司证券登记规则》的通知各证券发行人、各证券经营机构：《中国证券登记结算有限责任公司证券登记规则》已经中国证监会批准，现予发布，自发布之日起实施。

二○○六年七月二十五日中国证券登记结算有限责任公司证券登记规则第一章总则第一条为规范证券登记及相关服务业务，防范证券登记风险，保护投资者合法权益，根据《证券法》、《公司法》、《证券登记结算管理办法》等有关法律、行政法规和部门规章的规定，制定本规则。

第二条证券交易所上市和已发行拟上市证券及证券衍生品种（以下统称证券）的初始登记、变更登记、退出登记及相关服务业务适用本规则；中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）另有规定的，从其规定。

境内上市外资股以及经中国证监会批准纳入中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）证券登记簿记系统的其他证券的登记及相关服务业务参照本规则执行。

第三条本公司依法受证券发行人的委托办理证券登记及相关服务业务，证券发行人应当与本公司签订证券登记及服务协议。

第四条本公司设立电子化证券登记簿记系统，根据证券账户的记录，办理证券持有人名册的登记。

电子化证券登记簿记系统的记录采取整数位，记录证券数量的最小单位为壹股（份、元）。

第五条证券应当登记在证券持有人本人名下，本公司出具的证券登记记录是证券持有人持有证券的合法证明。

符合法律、行政法规和中国证监会规定的，可以将证券登记在名义持有人名下。

名义持有人依法享有作为证券持有人的相关权利，同时应当对其名下证券权益拥有人承担相应的义务，证券权益拥有人通过名义持有人实现其相关权利。

中国证券登记结算有限责任公司结算参与⼈管理规则内容是什么为进⼀步规范结算参与⼈的结算业务⾏为，加强对结算参与⼈的管理和服务，中国证券登记结算有限责任公司发布中国证券登记结算有限责任公司结算参与⼈管理规则，如果有相关的法律知识不了解的，不知道怎么做的时候，以下就是店铺⼩编整理的相关内容，听听店铺⼩编给出的具体意见。

中国证券登记结算有限责任公司结算参与⼈管理规则内容是什么中国证券登记结算有限责任公司关于发布《中国证券登记结算有限责任公司结算参与⼈管理规则(2014年修订版)》有关事项的通知(中国结算发字[2014]28号　2014年4⽉)各结算参与机构：为进⼀步规范结算参与⼈的结算业务⾏为，加强对结算参与⼈的管理和服务，我公司对《中国证券登记结算有限责任公司结算参与⼈管理规则(2007 年修订版)》进⾏了修订。

经报请中国证监会批准，现发布《中国证券登记结算有限责任公司结算参与⼈管理规则(2014年修订版)》(以下简称《参与⼈规则》)(见附件⼀)，于2014年5⽉5⽇开始正式实施。

现就落实《参与⼈规则》的相关事项通知如下：⼀、新⽼规则的过渡衔接(⼀)证券公司类结算参与⼈⼀是对于 2014 年5 ⽉5 ⽇之前已获得我公司结算参与⼈资格的证券公司，将⾃动获得证券公司类结算参与⼈资格和参与多边净额担保结算业务资格，我公司与证券公司签订的证券资⾦结算协议继续沿⽤。

⼆是对于甲类或⼄类结算参与⼈资格，现存的各证券公司现有的甲类或⼄类结算参与⼈资格保持不变，按照《参与⼈规则》第七条的规定，我公司将⾃ 2017 年起重新评定甲类和⼄类结算参与⼈资格。

对于新申请获得结算参与⼈资格的证券公司，最初的三年内均为⼄类结算参与⼈资格，三年后⽅可参与甲类结算参与⼈资格的评定。

(⼆)银⾏类结算参与⼈2014年5⽉5⽇之前已参与我公司证券资⾦结算业务的托管银⾏、QFII托管银⾏和上市商业银⾏，将⾃动获得银⾏类结算参与⼈资格和参与多边净额担保结算业务资格。

中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则第一章总则第二章开户代理机构第三章证券账户开立第四章证券账户注册资料的查询与变更第五章证券账户卡挂失与补办第六章证券账户注销与合并第七章罚则第八章附则第一章总则1.1 为加强对证券账户的管理，保护证券投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》等有关法律法规的规定，制定本规则。

1.2 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）对证券账户实施统一管理，本公司上海、深圳分公司（以下统称本公司）及本公司委托的开户代理机构为投资者开立证券账户。

1.3 本规则所称开户代理机构，是指本公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及本公司境外B股结算会员。

1.4 本规则所称证券账户，是指由本公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

1.5 本规则所称境内投资者，是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。

1.6 本规则所称境外投资者，是指外国的法人、自然人以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公民，视同境外投资者管理。

1.7 投资者开立证券账户必须提交有效身份证明文件及复印件，申请开户时注册的证券账户持有人名称必须与身份证明文件中记载的名称一致。

境内投资者为自然人的，有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；境内投资者为法人的，有效身份证明文件为工商营业执照、社团法人注册登记证书、机关事业法人成立批文等。

境外投资者有效身份证明文件，是指境外所在国家或者地区护照或者身份证明，有效商业登记证明文件，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等。

1.8 本规则适用于本公司管理的所有证券账户的开立、注册资料的查询与变更、挂失与补办、注销与合并等相关业务。

1.9 与第1.8条所述相关业务有关的各方当事人均应遵守本规则。

中登公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）关于发布《中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）》的通知各证券经营机构：为了规范证券出借及转融通相关登记结算业务，防范登记结算风险，本公司制定了《中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）》。

经中国证监会批准，现予以发布，并自即日起施行。

特此通知。

中国证券登记结算有限责任公司二○一二年八月二十七日第一章总则第一条为了规范证券出借及转融通相关登记结算业务，防范登记结算风险，根据中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）《转融通业务监督管理试行办法》以及本公司相关业务规则，制定本规则。

第二条在上海证券交易所、深圳证券交易所进行的证券出借交易及在证券金融公司进行的转融通业务的登记结算，适用本规则；本规则未做规定的，适用本公司其他相关规定。

第三条本公司根据证券金融公司和出借人在上海证券交易所、深圳证券交易所达成的转融通证券出借交易的成交结果，以及证券金融公司和证券公司向本公司发送的证券和资金划转指令，进行证券和资金的划转处理。

第四条证券金融公司开展转融通业务，应当申请成为本公司的结算参与人。

第二章账户第五条证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，向本公司申请开立转融通专用证券账户，用于记录证券金融公司持有的拟向证券公司融出的证券和证券公司归还的证券。

第六条证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，向本公司申请开立证券交收账户和资金交收账户，用于办理证券和资金的划转处理。

第七条证券金融公司申请开立相关证券账户和资金账户时，应当提交以下材料：（一）证监会关于设立证券金融公司的批复原件及复印件，或加盖单位公章的复印件（在复印件上注明与原件一致）；（二）营业执照原件及复印件，或加盖单位公章的复印件（在复印件上注明与原件一致）；（三）组织机构代码证原件及复印件，或加盖单位公章的复印件（在复印件上注明与原件一致）；（四）法定代表人证明书、法定代表人有效身份证明文件复印件和法定代表人对经办人的授权委托书；（五）经办人有效身份证明文件及复印件；（六）证券资金结算申请表、机构账户注册申请表等；（七）结算参与人批复文件；（八）本公司要求提供的其他资料。

中国结算将尽快制订和完善证券结算业务规则一、证券结算概述（一）清算和交收证券交易的结算是指交易双方根据成交结果确定和履行相应权利义务的过程，包括清算和交收两个步骤。

清算是指按照确定的规则计算交易双方证券和资金的应收应付数额的过程，清算结果确定了交易双方的履约责任。

交收是指根据清算结果，交易双方通过转移证券和资金履行相关债权债务的过程，即卖方将其卖出的证券交付给买方，买方将其应付资金交付给卖方。

只有交收完成之后，一笔证券交易才算真正意义上完成了。

可以说，结算是证券市场交易持续进行的基础和保证。

由于现代证券市场证券交易的参与者数量众多，交易量大，品种复杂，证券交易的结算一般都是由专业的结算机构组织完成的。

结算机构通常利用强大的技术系统，为结算参与人提供高效、安全的结算服务。

在结算机构完成清算之后，证券交收一般由证券结算机构自身完成，资金交收一般还需要结算银行的参与。

（二）全额结算和净额结算证券交易的结算方式可以分为全额结算和净额结算。

全额结算是指交易双方对所有达成的交易实行逐笔清算，并逐笔交付证券和资金。

全额结算是最基本的结算方式，但这种方式对交易双方的资金量、结算系统处理能力和自动化程度要求较高，适用于交易量较小、参与人较少的市场。

银行间市场通常采取这种结算方式。

净额结算是指证券登记结算机构以结算参与人为单位，对其买入和卖出交易的资金和证券余额进行轧差，以轧差得到的净额组织结算参与人进行交收的制度。

净额结算又可以分为双边净额结算和多边净额结算两种形式。

双边净额结算是指证券登记结算机构对交易双方达成的全部交易的余额进行轧差，交易双方按照轧差得到的净额进行交收的结算方式。

这种结算方式下，交易对手就是交收对手。

例如，甲方从乙方买入1000股A股票（假定每股1元，忽略交易费用不计），后又卖给乙方800股A股票，经过双边净额结算后，甲方付给乙方200元，乙方交给甲方200股A股票即可。

多边净额结算是指证券登记结算机构介入证券交易双方的交易关系中，成为“所有买方的卖方”和“所有卖方的买方”；然后以结算参与人为单位，对其所有交易的应收应付证券和资金予以冲抵轧差，每个结算参与人根据轧差所得净额与证券登记结算机构进行交收的结算方式。

证券公司客户交易结算资金第三方存管业务规则目录1释义 (4)2概述 (6)2.1账户体系 (6)2.2多存管银行模式 (8)2.3资金流示意图 (9)2.4客户交易与清算交收流程 (9)2.5存管业务概况 (10)3账户类交易 (13)3.1客户预指定存管银行 (13)3.1.1银行发起 (13)3.1.2证券发起 (13)3.2客户指定存管银行确认 (15)3.2.1银行发起 (15)3.2.2证券发起 (16)3.3客户指定存管银行 (16)3.3.1银行发起 (16)3.3.2证券发起 (18)3.4客户变更银行结算账号 (19)3.4.1银行发起 (19)3.4.2证券发起 (20)3.5客户资料变更 (21)3.5.1银行发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

3.5.2证券发起（管理账户） ............................................. 错误!未定义书签。

3.6客户变更存管银行 (22)3.6.1银行发起 (23)3.6.2证券发起 (23)3.7客户资金台账结息 (25)3.7.1银行发起 (25)3.7.2证券发起 (25)3.8客户撤销证券资金台账 (26)3.8.1银行发起 (26)3.8.2证券发起 (26)3.9查询客户证券资金台账余额 (28)3.10查询客户银行结算账户余额 (29)3.11客户身份校验 (29)3.11.1银行发起 (30)3.11.2证券发起 (30)4转账类交易 (30)4.1银行转证券 (30)4.1.1银行发起 (32)4.1.2证券发起 ........................................................................ 错误!未定义书签。

证券结算与清算的流程与机制证券结算和清算是金融市场中不可或缺的重要环节，它们确保了证券交易的顺畅进行和安全结算。

本文将介绍证券结算与清算的基本流程和机制。

一、证券结算的流程与机制1. 交易确认在证券交易完成后，交易的双方需要确认交易的信息，包括证券种类、交易数量、交易价格等。

交易确认是证券结算的第一步，确保交易信息准确无误。

2. 提交结算指令交易确认后，买方和卖方会将交易结果和资金、证券的信息提交给证券结算机构。

买方需提供资金用于购买证券，卖方则需提供证券用于交易。

3. 资金划转一旦证券结算机构接收到交易指令，首先进行的是资金的划转。

若买方有足够的资金，则会将购买证券所需的资金从买方账户划入卖方账户，以完成资金的支付。

4. 证券交割在资金划转完成后，接下来是证券的交割。

结算机构会核对交易双方的证券账户信息，将卖方账户中的证券划转至买方账户，完成证券的过户。

5. 交易结算证券交割完成后，结算机构会向买卖双方发送结算通知，确认交易的完成。

此时，买方成为证券的合法持有人，卖方获得交易所得。

二、证券清算的流程与机制1. 交易确认与匹配证券交易完成后，交易所或交易场所会进行交易数据的确认与匹配，确保买方和卖方所提交的交易信息一致。

只有在交易数据匹配无误后，才能进入后续的清算流程。

2. 报送清算数据交易所会将已确认匹配的交易数据报送给相关的中央结算机构，以便后续的清算处理。

清算数据包括交易双方的身份、证券代码、交易数量和金额等信息。

3. 资金与证券归集中央结算机构会根据交易数据归集资金和证券，将买方支付的资金从各个账户汇集到指定账户，并将卖方所持有的证券归集到一个账户中，便于后续的结算操作。

4. 资金结算资金结算是指按照交易结果计算买方和卖方应收和应付的资金金额，并将资金划转至相应账户。

通常采用净额清算方式，即在结算周期结束时，计算每个交易参与方的净资金余额，进行资金划转。

5. 证券交割与过户证券交割是指依据交易数据进行证券的过户和交割。

中国证券登记结算有限责任公司关于发布《中国证券登记结算有限责任公司结算规则》的通知文章属性•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2022.05.20•【文号】中国结算发〔2022〕79号•【施行日期】2022.06.20•【效力等级】团体规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于发布《中国证券登记结算有限责任公司结算规则》的通知中国结算发〔2022〕79号各市场参与主体：为规范证券资金结算业务，维护证券市场结算秩序，防范和化解结算风险，保护投资者合法权益，中国结算制定了《中国证券登记结算有限责任公司结算规则》（以下简称《结算规则》），经中国证监会批准予以发布，自2022年6月20日起实施。

有关事项通知如下：一、自《结算规则》实施之日起，货银对付改革进入模拟运行期。

模拟运行期不少于6个月，在此期间，中国结算根据真实交易结算数据，每日日终将当日按规定需要打标识（“可售交收锁定”或“待处置交收锁定”）的证券账户明细数据发送给开展自营和托管业务的结算参与人。

请相关市场主体及时准确接收模拟运行期打标识数据，并据此优化自身业务流程和技术系统，做好货银对付改革的业务和技术准备工作。

二、《结算规则》第二章、第五章、第六章中与货银对付改革相关的规定暂不实施。

具体实施时间，中国结算将根据市场准备情况及中国证监会关于货银对付改革相关工作安排另行通知。

特此通知。

附件：中国证券登记结算有限责任公司结算规则中国证券登记结算有限责任公司2022年5月20日附件中国证券登记结算有限责任公司结算规则第一章总则第一条为规范证券资金结算业务，维护证券市场结算秩序，防范和化解结算风险，保护投资者合法权益，中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）根据《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险处置条例》《证券登记结算管理办法》等法律、行政法规和部门规章的规定，制定本规则。

第二条本公司为在证券交易所和国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的股票、债券、存托凭证、证券投资基金份额、资产支持证券等证券办理结算业务的，以及根据委托为前述规定以外的证券办理结算业务的，适用本规则。