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2017年上半年广西基金从业资格重要整理：债券型基金考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国证券投资基金托管费以____为基础计提。
A：基金资产总值B：基金资产净值C：基金发行规模D：固定金额2、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。
下列不属于公司证券的是____ A：股票B：公司债券C：商业票据D：金融债券3、基金销售人员宣传推介的监管规定，应__。
A．公平对待投资者B．不得进行虚假或误导性陈述C．表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现D．基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料4、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。
A．10B．15C．20D．255、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。
A．宣传推介基金B．发售基金份额C．办理基金份额申购和赎回D．基金产品创新6、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.227、契约型证券投资基金的投资者享有__。
A．投资管理决策权B．资产配置管理权C．基金资产保管权D．基金收益所有权8、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。
A．无记名股票B．记名股票C．记名股票或无记名股票D．优先股票9、基金投资面临的外部风险包括__。
A．市场风险B．政策风险C．信用风险D．合规风险10、基金的系统性风险包括__。
A．政策风险B．利率风险C．通货膨胀风险D．基金公司的经营风险11、以下不属于债券收益的是__。
A．利息收入B．权益分红C．资本损益D．再投资收益12、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（二）一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．下列关于不同周期企业的财务报表的说法中，正确是（）。
A．随着不断发展并迈入成熟阶段，企业更可能会增加外部融资，减少现金偿还债务B．成熟的企业不会将经营活动产生的现金流量用于再投资C．在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式基本一致D．起步阶段的企业，融资活动产生的现金流量可能超出经营活动产生的现金流量【答案】D【解析】在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性。
典型成熟的企业会产生经营活动现金净流量。
并将其部分或全部用于再投资，因此在财务特征上表现为经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量为负。
随着企业不断发展并迈入成熟阶段，则可能会减少外部融资，甚至为减少外部融资成本而更多使用现金偿还债务。
2．按GIPS的规定，计算某只基金在某年的总收益率时，应当包括（）。
Ⅰ．所有未实现的回报和未实现的损失中可能性小于50％的各项损失Ⅱ．所有已经实现的回报和损失Ⅲ．所有未实现的损失和未实现的回报中可能性大于50％的各项回报Ⅳ．所有未实现的回报以及损失A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入。
3．股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略，关于自上而下策略，下列描述错误的是（）。
A．投资组合构建无需受投资政策的约束B．可以通过积极的风格调整，追求风格收益C．从宏观经济及行业、板块特征入手D．可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益【答案】A【解析】自上而下策略可以通过研究和预测决定经济形势的几个核心变量，决定大类资产配置；也可以通过积极的风格调整，如转换价值股与成长股的投资比例，追求风格收益；也可以进行积极的板块轮换，如从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益。
2017年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编（一）一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．下列关于零息债券的描述中，正确的是（）。
A．贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金和利息B．贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息C．溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D．溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息【参考答案】A【参考解析】零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。
因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。
2．关于互换合约的概念，下列说法错误的是（）。
A．固定利率对浮动利率的互换是利率互换的一种形式B．互换合约可能出现违约问题C．在利率互换中互换双方交换本金D．参与互换合约的投资者互为交易对手【参考答案】C【参考解析】利率互换是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息。
3．下列关于股票基金的风险暴露分析的说法中，错误的是（）。
A．通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况B．低换手率的基金倾向于对股票的长期持有C．换手率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，会加重投资者的负担D．如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金【参考答案】A【参考解析】通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。
4．假设某股票最新价格为20元，某投资者下达一项指令，当该股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票，该投资者下达的指令类型是（）。
A．止损卖出指令B．限价卖出指令C．止损买入指令D．限价买入指令【参考答案】A【参考解析】当投资者持有某股票并预期未来股票价格有下跌趋势，此时可以下达止损卖出指令，即当该股票价格达到或低于目标价格时，及时卖出所持股票，防止损失进一步增大。
2017年上半年广西基金从业资格：证券投资基金的类型考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A．基金销售服务费；印花税B．基金交易费；印花税C．基金销售服务费；佣金D．基金交易费；佣金2.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议3.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价B．发行日平均价C．最近交易的市价D．发行日收盘价4.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。
A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行5. 基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B．申购期间对申购费用提供优惠政策C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准6. 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
广西2016年上半年证券从业资格《证券投资基金》：开放式基金认购考试试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列各项不属于证券登记结算公司业务的是__。
A．证券账户设立B．结算账户的设立和管理C．证券的存管和过户D．发表证券投资咨询报告2、上市公司并购重组中，因国有股行政划转或者变更、在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过（）的，收购人可免于聘请财务顾问。
A．10%B．20%C．25%D．30%3、ETF网上发售时，投资者以__方式认购基金份额A．组合证券B．现金C．证券和资金组合D．组合基金4、简单算术股价平均数__。
A．是以样本股每日最高价之和除以样本数B．是将各样本股票的发行量作为权数计算出来的股价平均数C．在发生样本股送配股，拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性D．考虑了发行量不同的股票对股票市场的影响5、根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是__。
A．成长型基金B．收入型基金C．平衡型基金D．对冲基金6、通过交易所交易系统采用上网资金申购方式公开发行股票，申购日后的第（）日，对未中签部分的申购款予以解冻。
A．T+1B．T+2C．TD．T+37、在1个自然年度内，保荐人指定的保荐代表人受到不受理或不再受理监管措施的次数超过__次，中国证监会自确认之日起3个月内不受理其推荐，已受理的责令其撤销推荐。
A．1B．2C．3D．48、按照深圳市场B股清算交收模式，中国结算深圳分公司在__执行二类指令对盘。
A．T+4日B．T+3日C．T+2日D．T+1日9、凭证式国债是一种不可上市流通的债券，下列（）不能成为凭证式国债的承销机构。
A．中国工商银行B．中国建设银行C．海通证券有限责任公司D．中国邮政储蓄银行10、零息债券的发行属于__。
A．平价发行B．溢价发行C．折价发行D．都不是11、如果上市公司申请发行新股，被注册会计师出具__审计报告的，要求所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除。
广西2017年基金从业资格：证券投资基金概述试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。
A．基金合同B．基金销售业务流程C．招募说明书D．产品特征2、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。
A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为3、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。
A．10B．12C．15D．204、前台业务系统可分为__。
A．自助式前台系统B．前台管理业务系统C．辅助式前台系统D．前台信息业务系统5、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。
A：1B：2C：3D：56、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金7、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。
A．安全性B．实用性C．系统化D．简单化8、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。
A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券9、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票B．基金C．短期国债D．高等级公司债券10、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。
A．偏保守的平衡资产配置B．偏进取的平衡资产配置C．长期投资的权益投资工具D．固定收益工具11、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。
广西2017年上半年证券从业资格考试：证券投资基金的投资考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.（）是发行人发行股票时，就发行中的有关事项向公众作出披露，并向非特定投资人提出购买或销售其股票的要约邀请性文件。
A．招股说明书B．发行保荐书C．法律意见书D．招股说明书摘要2.国家持股是指__持有上市公司股份。
A．国有企业资产管理部B．国有资产授权投资机构C．国家D．国有事业单位3.证券交易所决定接纳或开除会员应在__个工作日内向中国证监会备案。
A．5B．10C．15D．304.__是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成的具体方案。
A．市场营销分析B．市场营销计划C．市场营销实施D．市场营销控制5. 目前，我国实行T+3交割、交收方式的债券种类为__。
A．B股B．权证C．A股D．基金6. ETF建仓期不超过（）个月。
A．1B．2C．3D．67. 首次公开发行股票，关于发行人关联方情况的披露，发行人应披露发起人、持有发行人5%以上股份的主要股东及实际控制人的基本情况，实际控制人应披露到最终的（）为止。
A．法人B．实际控制人的上一级单位C．关联人D．国有控股主体或自然人8. 上海证券交易所通过交易所交易系统采用上网资金申购方式公开发行股票，申购日后的第__天，对未中签部分的申购款予以解冻。
A．1B．2C．3D．49. 下列金融资产的风险按从低到高的顺序为__。
A．银行存款、国债、公司债券、股票B．国债、银行存款、公司债券、股票C．股票、公司债券、国债、银行存款D．国债、银行存款、股票、公司债券10. 下列关于通货膨胀的说法，错误的是__。
A．通货膨胀有被预期和未被预期之分，从程度上则有温和的、严重的和恶性的三种B．温和的通货膨胀是指年通胀率低于50%的通货膨胀C．严重的通货膨胀是指两位数的通货膨胀D．恶性通货膨胀则是指三位数以上的通货膨胀11. 询价对象在年度结束后（）个月内对上年度参与询价的情况进行总结。
2017年上半年广西基金从业资格：债券交易市场体系考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚2.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售费率的监控机制C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用3.下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。
A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D．当日的申购与赎回申请可以随时撤销4.货币市场基金的份额净值__。
A．固定在1元人民币B．随市场利率的上升而减少C．随市场利率的上升而增加D．随平均剩余期限的增加而增加5. __可采用不同币种申购基金份额。
A．QDII基金B．境内ETF基金C．一般开放式基金D．一般封闭式基金6. 基金年度报告披露的主要内容有__。
A．基金管理人报告B．审计报告C．投资组合报告D．托管人报告7. 股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重8. 份额净值保持在1元人民币不变的是__。
银行从业资格考试《个人理财》试题及答案银行从业资格考试《个人理财》试题及答案单项选择题1、按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为( B )。
A、理财参谋效劳与投资咨询效劳B、理财参谋效劳与综合理财效劳C、投资咨询效劳与综合理财效劳D、投资咨询效劳与理财筹划效劳2、在以下哪些宏观经济中，投资者将增加股票资产的配置(C )。
A、预期将来经济增长放缓，并处于衰退周期B、预期将来通货紧缩C、预期将来利率下降D、预期将来本币贬值3、将在交易所上市的证券转移到场外进展交易的市场是(C )。
A、初级市场B、二级市场C、第三市场D、第四市场4、投资者和证券的卖方直接形成的市场是( D )。
A、初级市场B、二级市场C、第三市场D、第四市场5、当中央银行从社会群众手中买进债券时，对货币供应的影响为何?(A )A、增加B、减少C、不变D、无关联。
6、金融市场根据( C)不同，可以分为货币市场和资本市场。
A、交易的金融资产B、交易证券的新旧C、交易的金融资产期限D、成交后交割时间7、下面哪类投资产品对分流中国居民银行储蓄或居民金融资产证券化起到重要作用( B )。
A、商品期货B、开放式基金C、房地产D、金融期货8、有关理财规划，以下表达何者正确?( D )A、退休金不必规划，可依赖政府养老保险金B、养儿防老，故应准备子女养育金，不需准备退休金C、因应保费调涨，更应该到大医院去看病D、子女养育金与退休金规划皆应趁早9、有关家庭现金流量管理之表达，以下何者错误? ( B)A、家计单位之现金流出，可概分为生活支出、理财支出及资产负债调整之支出B、贷款及保险缴费年限应控制在退休之后，以便工作生涯期间有充裕时间准备C、生活储蓄在工作期间宜为正数，假设为负数可能寅吃卯粮、入不敷出D、退休后理财储蓄应为正数且可支应生活，才能财务独立10、高君新居落成，购置一张价值两万元的新床，在家庭财务报表上应如何呈现才算正确?A.自用资产B.生息资产C.现金流量表的变动支出D.现金流量表的固定支出( B )A、ADB、ACC、BDD、仅D 11、按照客户获取收益方式的不同，理财方案可以分为：( A )。
2017年广西基金从业资格：证券市场的结构考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、按____分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
A：证券的交易主体不同B：证券交易的场所C：证券所代表的权利性质D：证券所代表的利益性质2、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。
A：基金注册登记结构B：基金管理公司C：基金托管人D：监管机构3、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。
A．证券公司B．保险公司C．银行D．独立投资顾问4、下列关于投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务的行为，合法的是__。
A．代理委托人从事证券投资B．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票D．向委托人收取咨询费用5、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____A：反映的经济关系不同B：投资主体不同C：所筹集资金的投向不同D：风险水平不同6、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。
A．如果市场有效，两者的平均收益率相等B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率7、以下不属于基金设立申报材料的是____A：申请报告B：基金合同草案C：上市公告书D：招募说明书草案8、__是满足投资者需求的手段。
A．产品B．价格C．渠道D．促销9、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。
A．基金定期定投B．长期投资的权益投资工具C．偏进取的平衡资产配置D．偏保守的平衡资产配置10、企业补充流动资金的重要手段是__。
A．发行股票B．发行短期债券C．发行长期债券D．购买政府债券11、由基金投资者直接支付的费用有____A：申购费B：交易佣金C：过户费D：托管费12、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。
A．T B．T+1 C．T+2 D．T+313、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。
2017年上半年广西银行从业《个人理财》：证券投资基金试题一、单项选择题（共27题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）1、下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道（）A．基金公司直销B．保险公司代销C．银行及证券公司代销D．专业销售经纪公司代销2、金融市场上销售的金融工具为投资者提供了储蓄财富、保有资产和财富增值的途径。
这是指金融市场的__。
A．财富功能B．避险功能C．集聚功能D．交易功能3、村镇银行和农村资金互助社是__年批准设立的。
A．2004B．2005C．2006D．20074、倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是__。
A．新兴行业公司B．快速成长公司C．处于成熟期的公司D．无法确定5、风险管理的最基本要求是__。
A．适时、准确地识别风险B．准确、详细地计量风险C．适时、完整地监测风险D．迅速、有效地控制风险6、两个或两个以上当事人．按照商定条件，在约定的时间内，相互交换等值现金流的合约称为__。
A．金融互换B．金融期货C．金融期权D．金融远期7、假设张先生每年年末存入银行5000元，年利率为7%，则该笔投资5年后的本利和为__元。
A．29887B．28754C．31224D．490088、根据《贷款通则》的规定，关于贷款主办行制度，以下说法错误的是__。
A．借款人应按中国人民银行的规定与其开立基本账户的贷款人建立贷款主办行关系B．一个借款人只能有一个贷款主办行C．主办行应当随基本账户的变更而变更D．主办行包资金，并应当按规定有计划地对借款人提供贷款，为借款人提供必要的信息咨询、代理等金融服务9、如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，那么他最好选择__。
A．财产保险B．终身寿险C．基金D．股票10、下列金融机构不属于中国银监会统一监督管理的是()。
A．城市商业银行B．证券投资基金公司C．信托投资公司D．金融资产管理公司11、银行从业人员可以对外披露的信息是__。
A．该机构的客户资料B．该机构公开披露的过去一年财务报表C．该机构尚未公布的下一年具体经营规划D．该机构的客户交易信息12、信用证支付方式的主要特点描述错误的是__。
A．信用证是一项B．开证申请人是信用证第一付款人C．开证行是信用证第一付款人D．信用证业务处理的是单据13、窗口指导属于中央银行的__A．一般性政策工具B．选择性政策工具C．直接信用管理工具D．间接信用指导14、下列关于商业助学贷款贷后检查的说法，错误的是__。
A．贷后检查以借款人、抵(质)押物和保证人等为对象B．贷后检查的主要内容包括借款人情况检查和担保情况检查两个方面C．贷后检查可通过客户提供、访谈、实地检查、行内资源查询等途径获取信息D．借款入主动提供其信息变更情况的，由贷后检查人员负责及时更新借款人信息15、_________不能作为债券发行主体。
A．中央政府和地方政府B．企业组织C．金融机构D．社会团体16、交易的金融工具期限在一年以内的市场称为__A．货币市场B．资本市场C．票据市场D．期货市场17、下列投资工具中，风险相对最小的是_________。
A．国债B．股票C．企业债券D．期货18、下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，不正确的是__。
A．提出了信用风险计量的两种方法：标准法和内部评级法B．明确最低资本充足率覆盖了信用风险、市场风险、操作风险三大主要风险来源C．外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法D．构建了最低资本充足率、监督检查、市场约束三大支柱19、下列关于压力测试的说法，不正确的是__。
A．压力测试对在正常市场情况下银行所承受的市场风险进行分析B．压力测试可用来估算一些极端不利的情况可能造成的潜在损失C．压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法进行模拟和估计D．应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善其程序20、投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会_________。
A．上涨B．下跌C．不变D．都有21、担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括（）。
A．以外币计值B．可能被动使用C．数额较大D．不可撤销22、对于银行和企业，决定资产价值的主要是。
A：资产账面价值B：预计的市场价格C：当前的市场价格D：资产历史成本E：著作权23、证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场称为__。
A．发行市场B．第三市场C．流通市场D．第四市场24、下列关于银行代理保险的说法，错误的是__。
A．银行代理保险业务发展很快，吸引和积聚了大量的优质个人客户B．优质个人客户为商业银行大力发展保险代理业务提供了基础和保障C．银行代理保险业务已成为商业银行增加中间业务收入的一个重要渠道D．银行可为保险公司代理的业务种类众多，但是内容不涉及儿童教育金、养老等25、在行业的__阶段，现金流转为正值。
A．启动B．成长C．成熟D．衰退26、下列关于风险评级的顺序准确的是。
A：收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案B：收集评级信息、分析评级信息、制定监管措施、得出评级结果、整理评级档案C：收集评级信息、得出评级结果、分析评级信息、制定监管措施、整理评级档案D：收集评级信息、得出评级结果、制定监管措施、分析评级信息、整理评级档案E：重组27、下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是__。
A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的28、某公司2009年流动资产合计2000万元，其中存货500万元，应收账款500万元，流动负债合计1600万元，则该公司2009年速动比率为__。
A．1.25B．0.94C．0.63D．1二、多项选择题（共27题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。
）1、假没未来经济有四种可能的状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.3、0.35、0.1、0.25，某理财产品在四种状态下的收益率分别是50%、30%、10%、-20%，则该理财产品的期望收益率是__。
A．20.4%B．20.9%C．21.5%D．22.3%2、下列属于黑色预警法应用的有。
A：商情指数B：预期合成指数C：扩散指数D：经济扩散指数E：经济波动图3、银行的承诺业务可以分为__。
A．项目贷款承诺B．开立信贷证明C．客户授信额度D．票据发行便利E．开具备用信用证4、贷款总结评价的内容不包括__。
A．贷款基本评价B．贷款管理中出现的问题及解决措施C．其他有益经验D．贷款综合效益评价5、贷款人的义务包括__。
A．在委托贷款中，给委托人垫付资金B．公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件C．审议借款人的借款申请，并在不超过一个月的时间内答复是否提供短期贷款D．对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外6、下列信息中，__属于内幕信息。
A．经营方针和范围的重大变化B．公司公开的财务报表C．重大投资行为D．面临的重大诉讼E．重大的购置财产的决定7、我国商业银行目前尚未开展的个人客户贷款业务是（）。
A．个人住宅抵押贷款B．个人零售贷款C．循环零售贷款D．以上都不对8、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是__。
A．综合理财服务B．理财顾问服务C．财务顾问服务D．投资顾问服务9、下列哪个属于中国银行协会的准会员__A．政策性银行B．农村信用社联合社C．农村合作银行D．北京市商业银行10、贾某为B公司向银行申请的一笔保证贷款的连带保证人，贷款金额50万元，则贷款到期时，如B公司仍未偿还贷款，银行__。
A．只能先要求B公司偿还，然后才能要求贾某偿还B．只能要求贾某先偿还，然后才能要求B公司偿还C．可要求B公司或贾某中任何一者偿还，但只能要求贾某偿还部分金额D．可要求B公司或贾某中任何一个偿还全部金额11、下列关于VaR的描述，不正确的是__。
A．风险价值与损失的任何特定事件相关B．风险价值是以概率百分比表示的价值C．风险价值是指可能发生的最大损失D．风险价值并非是指可能发生的最大损失E．风险价值不是以概率百分比表示的价值12、商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示一下商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方。
其报告内容大致包括__。
A．损失事件B．风险状况C．诱因及对策D．资金水平E．关键风险指标13、政策性银行的经营目标主要是__。
A．营业利润最大化B．追求自身的经营安全C．实现政府的政策目标D．保证经营资金的流动性14、在使用福费廷时，一般进口方银行应为__提供担保，担保方式有__。
A．旅行支票，抵押和质押B．远期汇票或远期本票，保付和保函C．旅行支票，保付和保函D．远期汇票或远期本票，抵押和质押15、贷款银行应根据贷款种类，在个工作日内，告诉借款单位流动资金贷款审批结果。
A：15B：30C：45D：60E：著作权16、个人贷款的对象是__。
A．自然人B．法人C．社会团体D．个人17、债券型理财产品是以国债、金融债和__为主要投资对象的银行理财产品。
A．公司债券B．主权债券C．中央银行票据D．欧洲债券18、下列属于基本存款账户的存款人的有__。
A．居民委员会B．外国驻华机构C．政府机关D．企业法人E．企业分支机构19、关于金融衍生品下列说法错误的是__。
A．包括远期、期货、期权等B．属于一种低风险、高收益的金融工具C．其价值取决于一种或多种基础资产或指数D．金融衍生品是一种金融合约20、下列关于债券的说法，不正确的是__。
A．债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌B．发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金都会受到不同程度的影响C．公司债券的违约风险一般通过信用评级表示D．当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加21、以下不是股东大会职能的是__。
A．决定银行的经营方针和发展战略B．选举更换董事会C．确定银行整体的控制原则D．对银行风险管理实施监控22、商用房贷款贷后管理中的合同变更不会涉及__。
A．期限调整B．额度调整C．还款方式变更D．合同解除23、其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人是__。
A．投保人B．保险人C．被保险人D．受益人24、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是_________。
A．日经225股价指数B．金融时报股价指数C．道—琼斯股价指数D．恒生指数25、审查借款人的收入，应该重点审查借款人的__。
