基金基础知识总结 1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债；2．基金单位资产净值：（基金总资产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）；3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。4．开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金 5．几个重要的恒等式资产－负债－权益－收入＋费用＝0 资产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期借方发生额6．基金投资人投资基金的两种渠道。 A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。 7．开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点区别开放式封闭式基金规模的投资者在基金的存续期限内可明确的存续期限，并且在存续期可变性不同以随意申购和赎回基金单位限内已发行的基金不能被赎回，而且基金规模固定不变基金单位的1．投资者可以随时向基金管理1．发起设立起，投资者可以向证买卖方式不公司或者销售机构申购和收回券管理公司或销售
机构认购同 2．上市的时候，投资者又可以委托券商在证券交易所按市价买卖1．当市场供小于求时，基金单位基金单位的开放式基金的买卖价格是以基买卖价格可能高于每份基金单位买卖价格形金单位的资产净值为基础计算资产净值，这时投资者拥有的基金成方式不同的，可直接反映基金单位资产资产就会增加；当市场供大于求净值的高低。时，基金价格则可能低于每份基金单位资产净值
投资策略开放式基金则必须保留一部分由于封闭式基金不能随时被赎回，现金，以便投资者随时赎回，其募集得到的资金可全部用于投而不能尽数地用于长期投资。资，这样基金管理公司便可据以制一般投资于变现能力强的资定长期的投资策略，取得长期经产。营绩效。8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。9．什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、赎回。网上直销
的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。 10．什么是代销机构？随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。 11．注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常由基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。 12．开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值 1元加上一定的销售费用。申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基
金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。
基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。非交易过户也需到基金的销售机构办理。红利再投资是指基金进行现金分红时，基金持有人将分红所得的现金直接用于购买该基金，将分红转为持有基金单位。对基金管理人来说，红利再投资没有发生现金流出，因此，红利再投资通常是不收申购费用的。13．开放式基金申购、赎回金额怎么计算1、认购价格＝基金单位面值+认购费用 2、申购价格＝单位基金净值×（1+申购费率）；申购单位数＝申购金额/申购价格 3、赎回价格＝单位基金净值×（1-赎回费率）；赎回金额＝赎回单位数×赎回价格例如:一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元。申购价格＝1.5×（1+2%）＝1.53元申购单位数＝100万/1.53＝65.333万基金单位（非整数份额取整数）
同样，假如一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为 1.5元，那么赎回价格＝1.5元×（1-1%）＝1.485元赎回金额＝100万×1.485＝148.5万元14．登账和结帐是什么意思？登账是把上一个月的余额，统计起来，作为下一个月的期初余额。结帐是把上一个月的账都封起来，不能再做修改、生成凭证，只能浏览了。15．基金在运作的过程中用到的主要系统FA：Fund Account 基金估值系统,估值系统的对象是基金总资产，要得到基金的单位净值。TA：Trade Account基金过户登记系统（基金交易系统），用来注册、登记、过户、转帐。申购、赎回、转入、转出、分红再投资、基金分红等。FM：Fund Manage 证券投资交易系统，是基金用来交易证券的。比如报盘，申请价格是多少，买卖价格是多少，报盘以后发到数据库去成交。FC：TA资金清算系统，申购赎回的时候，每一笔资金的流向，通过帐务体现出来的（划拨单）CC：Call Center 咨询基金的情况。 OA：办公自动化系统。
16．TA业务基金在募集期的时候称为认购期，认购和申购时，投资人在T+0日把钱存入代销机构，在T+1日由TA基金过户登记系统进行确认，主要确认是否有钱划入，和认购申购的份额。然后将款项
转入总清算账户。T+2日划入托管银行。认购时先将所有钱划入总账户，费用从总账户再划入代销商。(认购一般要求全额上划)申购时进入总账户的是净值。赎回是，T＋0日申请赎回，T+1进行确认，T+3日从托管账户划入总清算账户，T+5日投资人得到赎回款。认购申T＋0日T+1日由TA进行确认，然后T+2日划入托购把钱存到将款项转入总清算账户。申购管银行代销机时进入总账户的是净值，认购构。时的费用要从总账户再划入代销商。赎回T+0日申T+1日由TA进行确认T+3日从托管T+5日投请赎回。账户划入总清资人得到算账户。赎回款
资金清算相关知识1. 什么是资金清算？资金清算是基金公司对金销售的资金进行调拨、划拨支付的结算。是针对TA业务所产生的资金流的清算。 2. 资金清算系统概述？赢时胜TA资金清算管理
