融资需求简表

融资管理系统需求说明

1. 背景及概述

在生息资产和有息负债的种类不断增多，关联方式趋于复杂化的背景下，单纯依靠人工进行登记及汇总分析，已无法满足数据准确性和完整性的要求。在财务业务一体化要求下，我们急需一个系统将授信、负债、资产进行统一管理。区别于银行的核心系统，我们不需要参与内部资金转移定价，只需要对其定价提供成本数据的支持，以及成本来源分析。

1.1. 应用目标

➢ 整体生息资产及有息负债进行集中管理，全面提升数据准确性；

➢ 统筹集团整体负债，强化融资渠道及授信管理。通过流程的梳理与建设，将前中后台信息通道打通，及时把控融资进度及渠道要求；

➢ 数据整合、梳理、输出，为各口径报表提供多维度数据支持；

➢ 建立分布模型，为经营决策提供数据支持。

1.2. 主要功能及模块

➢ 存量生息资产

➢ 融资渠道及额度管理

➢ 融资项目及成本管理

➢ 报表

➢ 数据分析

1.3. 流程及逻辑

以授信渠道为流程入口，建立授信管理模块、费用支付模块。并连接资产、融资的数据为基础，建立资产与负债相关的分析模型，为公司的流动性管理提供数据支持。

2. 设计需求

2.1. 渠道及额度

项目审批阶段，获取渠道下的授信产品，授信额度，准入标准，交易结构、融资成本、资产匹配度、融资进度等信息。汇总渠道情况与偏好，并匹配资产现状，为资产储备提供类型、金额、期限、成本等信息指引。

➢ 渠道维护

渠道编码为各渠道的唯一编码，渠道信息包含但不限于全称、简称等信息。渠道的维护及对接需有对应部门，原则上一个渠道只有一个部门对接。

➢ 授信管理（核心）

授信是整个流程的起点，渠道的授信反映了渠道的准入标准、额度、风险偏好以及特殊要求。同时包括当前有效渠道、渠道转化情况、渠道续作情况等。

渠道交易结构、准入标准，风险偏好等要求，对资产的储备有很大影响。因此，需要前端项目人员在系统中按要求录入相关信息，以渠道授信为切入点，展现目前当前融资情况。

创业融资需求模板

创业融资需求模板「篇一」

商业计划书(Business Plan）是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是一份全方位描述企业发展的文件，是企业经营者素质的体现，是企业拥有良好融资能力、实现跨越式发展的重要条件之一。完备的商业计划书，不仅是企业能否成功融资的关键因素，同时也是企业发展的核心管理工具。

一、项目商业计划书价值体现

主要通过基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目基本情况、核心技术、运营团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：

1、作为项目运作主体的沟通工具。该计划书着力体现企业和品牌的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者；

2、作为项目运作主体的管理工具。该计划书可视为项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性；

3、作为项目运作的行动指导工具。该计划书内容涉及到项目运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。

二、商业计划书质量保障

我们将运用科学高效的沟通技巧，快速全面了解项目的需求；我们具有多名5年以上经验高级产业分析师，他们熟悉行业的市场现状包括需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和未来发展趋势，这种专业知识能从更高的角度，提供更为全面深入可信的信息；我们所具有的金融和财务知识对高质量商业计划书的制定也具有同等重要性。

商业计划书撰写流程

商业计划书由于技术含量较高，具较多的资讯融合，我们的正常完成时间在客户提供完整资料之日起20天内完成初稿，普通简略版本在15天内完成初稿。

运用销售百分比法预测企业短期外部融资需求

销售百分比法是一种简便易行的资金需求预测方法。运用这种方法的假设条件包括：企业各个年度的收入、费用、资产、负债和所有者权益等项目金额与销售收入之间存在稳定的百分比关系；预测期的销售收入和净利率可以准确估计；企业的留存收益率是已知的。我们可以根据预测期的销售收入及基期相关销售百分比计算出预测期的相关资产、负债和所有者权益等项目的金额，在此基础上运用会计公式：“外部融资需求=预计总资产—预计总负债—预计股东权益”计算外部融资需求。

标签： 销售百分比预测资金需求

一、运用销售百分比法的假设条件

运用销售百分比法预测企业短期资金需求的假设条件包括：

1.稳定的百分比关系

各年收入、费用、资产、负债等项目与销售收入之间存在稳定的百分比关系。存在稳定的百分比关系，才能用已经存在的现时的收入、费用、资产、负债及所有者权益等现实数据数据来预测将来的相关数据。事实上这种百分比关系在不同年份之间是不可能相同的，但在特定时期、特定企业中，相近的年份之间的某些项目与当年销售额的百分比是比较接近的。

2.销售收入和销售净利率估计

企业的预测期销售收入及销售净利率是可估计的。销售百分比法是依据收入、费用、资产、负债等项目占销售额百分比来预测企业的资金需求，只有先预测出预测期的销售收入数额，才能结合销售净利率预测出其净利润，再根据计划的留存收益率或股得分配率计算出留存收益的金额，从而预测出外部融资需求。

3.留存收益率（或股利分配率）

留存收益率（或股利分配率）是计算企业留存收益的必要条件，有了这一条件，就可以结合预计的净利润计算出预测期企业内部资金来源，再用企业预测期的资金需求总额减去内部资金来源，就可以得出企业外部融资需求。

只有以上假设条件同时存在，才能运用会计公式计算企业的资金需求和外部融资需求。

二、运用销售百分比法的程序

1.计算百分比

根据基期的资产、负债和所有者权益等项目的金额及基期收入额计算销售百分比。包括流动资产销售百分比、长期资产销售百分比、应付款项销售百分比、预提费用销售百分比等。

第1篇

一、引言

随着我国经济的快速发展，企业对资金的需求日益增长。融资是企业生存和发展的重要手段，合理的融资策略能够为企业带来稳定的发展动力。本报告旨在通过对某企业的财务状况进行深入分析，评估其融资需求和融资能力，为企业未来的融资决策提供参考。

二、企业概况

某企业成立于20XX年，主要从事XX行业的生产和销售。经过多年的发展，企业规模不断扩大，市场份额逐年提高。企业现有员工XXX人，年销售额达到XX亿元，利润总额为XX亿元。

三、财务报表分析

（一）资产负债表分析

1. 流动资产分析

流动资产主要包括货币资金、应收账款、存货等。通过对流动资产的分析，可以了解企业的短期偿债能力。

（1）货币资金：企业货币资金余额为XX亿元，占流动资产的XX%。相比同行业平均水平，企业货币资金较为充足，短期偿债能力较强。

（2）应收账款：企业应收账款余额为XX亿元，占流动资产的XX%。应收账款周转率为XX次，较去年同期有所提高，说明企业应收账款回收速度加快。

（3）存货：企业存货余额为XX亿元，占流动资产的XX%。存货周转率为XX次，较去年同期有所下降，说明企业存货管理效率有待提高。

2. 非流动资产分析

非流动资产主要包括固定资产、无形资产等。通过对非流动资产的分析，可以了解企业的长期投资能力和盈利能力。

（1）固定资产：企业固定资产净值为XX亿元，占非流动资产的XX%。固定资产周转率为XX次，较去年同期有所提高，说明企业固定资产利用效率有所提升。 （2）无形资产：企业无形资产净值为XX亿元，占非流动资产的XX%。无形资产主要包括专利、商标等，对企业长期发展具有重要意义。

3. 负债分析

负债主要包括流动负债和非流动负债。通过对负债的分析，可以了解企业的财务风险。

（1）流动负债：企业流动负债余额为XX亿元，占负债总额的XX%。流动比率（流动资产/流动负债）为XX，说明企业短期偿债能力较强。

（2）非流动负债：企业非流动负债余额为XX亿元，占负债总额的XX%。非流动负债主要包括长期借款、应付债券等，主要用于企业长期投资。