《金融市场基础知识》课程标准

第一章、全球金融体系

第一节、全球金融体系

考纲要求

掌握

熟悉

了解

一、金融市场的概念

 金融市场是进行金融工具交易的场所。

 金融市场反映了金融资产的供给者与需求之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。

 金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。

二、金融市场的分类

 货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

 欧洲货币市场是指非居民之间以银行为中介在某种货币发行国国境之外从事该种货币借贷的市场，又可以称为离岸金融市场。

 资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

 外汇市场是指经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的市场。

 按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金融市场和国内金融市场。

三、影响金融市场的主要因素

四、金融市场的特点

五、金融市场的功能

 金融市场起着资金“蓄水池”的作用。

 金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。

 金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。

六、非证券金融市场的概念和分类

七、全球金融市场的形成及发展趋势

八、国际资本流动方式

 包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式

九、国际资本流动的原因

十、国际资本流动的效应

十一、全球金融体系的主要参与者

 政府部门、工商企业、金融机构、个人、中央银行

 国际货币基金组织（简称“IMF”）是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协议》，于1945年12月27日在华盛顿成立的。

 世界银行集团是世界最大的发展援助机构之一

十二、金融危机的教训

第二节、中国的金融体系

考纲要求

掌握

熟悉

了解

一、新中国成立以来我国金融市场的演变历史

《金融基础知识》课程标准

【课程概况】

课程名称 金融基础知识 课程代码

课程类别 金融类专业基础课 课程性质 必修课

课程学时 72 理论学时 26 课程学分 4学分

实践学时 46

适用专业 保险专M国际金H! 1投资理财、金融管理专业、攵专业 适用对象

1 .课程概述

1.1 课程定位

本课程是保险专业、投资理财、金融管理专业、国际金融专业的前导课程，后续课程为经济学基础、公司（个人）信贷、金融礼仪、保险（证券）、个人理财、银行柜面业务等。通过本课程的学习，学生可以为深入学习各门经济类课程奠定理论基础，掌握一种职业技能，培养经济学思维。

本程设计思路可以概括为“三个支柱，一个空间，上有调控，外有扩展”“三个支柱”，是指货币、信用和金融机构。它们支撑整个金融学的三个基本范畴。

“一个空间”，是指金融市场。

“上有调控”是指政府的货币政策、政府对金融市场的监管与宏观金融调控相关的范畴。

2 “外有扩展”是指国际金融关系，如国际收支、外汇、汇率等。 3 .课程目标

3.1 总体目标

运用所学的金融知识，解决金融工作中的实际问题，为专业课程的深入学习奠定基础，同时培养面向保险业务员、银行客户经理、债券销售交易员、理赔员、诉讼受理员、理财产品营销员、报单员及各岗位后续的相应晋升岗位。

3.2 知识目标

(1) 了解货币的起源、发展及未来的趋势；了解货币制度的发展历史；了解货币层次划分的意义；掌握货币的概念、职能、本质及货币制度的基本内容，为后面的学习打下基础。

(2) 了解信用的起源；掌握信用形式和信用工具的含义；掌握商业信用和银行信用的基本内容。

(3) 了解利息的含义与本质，掌握决定利率变化的因素，为后续章节的学习打下基础。

(4) 了解金融机构的产生及作用，掌握金融机构三大支柱的特点，并了解其业务构成，为后面的学习打下基础。

(5) 了解商业银行的产生和发展；了解商业银行的性质、职能和经营原贝!];掌握商业银行的主要业务，尤其是资产业务和负债业务。

金融市场基础知识

1.什么是金融资产？

金融资产是指单位或个人所拥有的以价值形态存在的资产，是实物资产的对称，是一切可以有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称，又称为金融工具或金融产品。金融资产包括基础性金融资产和衍生性金融资产两类。其价值是由其可能给所有者带来的未来收入数量决定的。

2.金融市场主要参与者（主体）？

政府部门、工商企业、居民个人、中央银行、存款性金融机构（商业银行、储蓄机构、信用合作社）、非存款性金融机构（保险公司、养老基金、投资银行、投资基金）。

3.金融市场的功能?

聚敛功能：金融市场将大量零散的小额闲置资金聚集起来并再次投入社会再生产的功能。

配置功能：资源的配置；财富的再分配；风险再分配。

调节功能：金融市场对宏观经济进行调节的功能。

信息功能：国家货币供应量的变化可以在金融市场中直接和间接地反映出来；市场交易者可以随时获取市场交易行情，进而决定。

监督功能：金融资产价格高低反映了企业经营的表现；企业可以利用多种金融工具进行风险转移和风险管理，进而促进其自我监督和约束。

4. 货币市场的七种工具分别是什么？

同业拆借市场、回购协议与逆回购协议、商业票据、银行承兑票据、大额可转让定期存单、政府债券、货币市场共同基金。 5. 股票，债券，基金的概念？

股票是投资者向公司提供资本的权益合同，是公司的所有权凭证。股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即剩余索取权。公司破产的时候，股东的个人财产不受追究。

债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权债务合同。

投资基金，是通过发行基金券 (基金股份或收益凭证)，将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。

6.什么是金融远期？

金融远期合约是指交易双方达成的、在未来某一特定日期、以某种特定方式以及预先商定的价格（如利率、汇率、股票或债券价格等）买卖、交割某种（或一篮子）金融资产的协议或合约。金融远期合约是一种非标准化合约，合约的主要条款由买卖双方协商确定。金融远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约等。

金融学基础课程标准

课程名称：金融学基础

课程编号：1300015Z

课程类别：职业能力必修课

适用专业：财金大类专业

学 时：56学时

学 分：3学分

一、课程的性质

本课程是财经类高职院校各专业的基础课程和财政金融类专业职业能力必修课程，是学习

《国际金融》、《商业银行综合柜台业务》、《证券投资实务》、《保险实务》等后续职业能力核心

课程的基础。本课程是为培养学生掌握金融基本知识、基础理论和基本技能而设置的纯理论课

程，为金融专业群人才培养提供基本理论支撑，从而为学生搭建专业理论框架，并培养学生专

业思维方法和良好的金融职业素养。课程以货币资金为主线，围绕资金的筹集、分配、融通、

运用及其管理，阐释货币、信用、利息与利率、金融市场、金融机构、金融业务、货币政策、

金融危机和金融调控，使学生系统掌握货币金融问题的基本范畴、内在关系及其运动规律，能

认识货币金融现象、理解货币金融政策、初步判断货币金融发展趋势。

二、设计思路

本课程的总体设计思路是：遵循“搭建基本理论框架、落地微观金融机构、解读宏观金融

政策”的逻辑，以现代金融从业人员所需基本金融理论基础为线索，以现实经济金融现象为载

体，充分考虑高等职业教育金融大类专业对理论知识学习的需要，并兼顾相关职业岗位能力的

具体要求，结合课程教学内容与特点，在纯理论课教学中，保留部分以知识传授为主要特征的

传统学科课程模式，实现基本金融理论与经济现实的充分融合，实现基本金融知识与职业岗位

需求的最大限度的对接，实现获取知识能力的培养与主动学习方法和习惯养成并重。

在实践性教学环节的设计上，重视培养学生专业兴趣和金融行业企业基本认知能力，主要

包括以下实践教学内容：1.组织学生参观广东省货币博物馆，提高学生对中国古代钱币、民国

时期货币、中国革命根据地货币、人民币、外国货币、现代电子货币等六大系列货币的感性认

知，全面了解货币产生和发展的历史；2.利用学院的商业银行综合柜台业务实训室、国际金融