人民银行电子商业汇票业务管理办法

1 附件一

A银行商业汇票融资业务管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条 为规范A银行商业汇票融资业务行为，控制业务风险，促进全行商业汇票融资业务健康、有序发展，根据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》等有关法律法规及总行相关管理规定，制定本办法。

第二条 本办法所称商业汇票融资业务系指商业汇票贴现、转贴现和再贴现，以及由此延伸的其他与票据融资业务相关的业务（以下简称票据融资业务）。

第三条 商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。

第四条 票据融资业务按照“统一管理、归口负责、集中经营、因客授权”的原则开展经营活动。

“统一管理”是指总行全球金融市场部作为产品管理部门，与相关部门密切配合对全行的票据融资业务进行管理，各一级分行的资金业务部门根据本办法规定对辖内机构的票据融资业务进行管理，在有效控制风险的前提下，促进票据融资业务的健康发展。

“归口负责”是指各相关部门根据职责分工，各司其职，各负其责，行使管理职能。

“集中经营” 是指为有效防范业务风险，票据融资业务实行集中授权制管理方式，总行对一级分行授权，一级分行对二级分行及以下机构授权。

“因客授权”是指位于经济发达地区、贴现业务需求量大、内控制度严密的支行，可提出本机构办理贴现业务的商业汇票承兑人、贴现申请人名单，报经一级分行批准后，为贴现申请人或承兑人出具的商业汇票办理贴现。

第二章 业务授权管理

第五条 总行全球金融市场部为全行票据融资业务的授权部门。 2 本管理办法所称一级分行系指各省、自治区、直辖市分行。各直属分行视同一级分行管理。

二级分行系指一级分行直接管辖的地/市分（支）行。

第六条 贴现、再贴现业务授权管理

一、总行、一级分行（或一级分行票据中心）和二级分行可以办理贴现、再贴现业务。二级分行及以下机构需符合准入标准经一级分行授权后方可以办理贴现、再贴现业务。

电子商业汇票业务管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范电子商业汇票业务，保障电子商业汇票活动中当事人的合法权益，促进电子商业汇票业务发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国电子签名法》、《中华人民共和国物权法》、《票据管理实施办法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条 电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。

电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。

电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）承兑；电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。

电子商业汇票的付款人为承兑人。

第三条 电子商业汇票系统是经中国人民银行批准建立，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务的业务处理平台。

第四条 电子商业汇票各当事人应本着诚实信用原则，按照本办法的规定作出票据行为。

第五条 电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、提示付款和追索等业务，必须通过电子商业汇票系统办理。

第六条 电子商业汇票业务主体的类别分为：

（一）直接接入电子商业汇票系统的金融机构（以下简称接入机构）；

（二）通过接入机构办理电子商业汇票业务的金融机构（以下简称被代理机构）；

（三）金融机构以外的法人及其他组织。

电子商业汇票系统对不同业务主体分配不同的类别代码。

第七条 票据当事人办理电子商业汇票业务应具备中华人民共和国组织机构代码。

被代理机构、金融机构以外的法人及其他组织办理电子商业汇票业务,应在接入机构开立账户。

第八条 接入机构提供电子商业汇票业务服务，应对客户基本信息的真实性负审核责任，并依据本办法及相关规定，与客户签订电子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。

客户基本信息包括客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等信息。

电子商业汇票业务管理办法

电子商业汇票业务管理办法（中国人民银行令[2009]第2号）

电子商业汇票业务管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范电子商业汇票业务，保障电子商业汇票活动中当事人的合法权益，促进电子商业汇票业务发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国 票据法》、《中华人民共和国电子签名法》、《中华人民共和国物权法》、《票据管理实施办法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条 电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票分 为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司（以下统称

金融机构）承兑；电子商业承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。电子商业汇票的付款人为承兑人。

第三条 电子商业汇票系统是经中国人民银行批准建立，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务的业务处理平台。

第四条 电子商业汇票各当事人应本着诚实信用原则，按照本办法的规定作出票据行为。

第五条 电子商业汇票的出票、承兑、背书、保证、提示付款和追索等业务，必须通过电子商业汇票系统办理。

第六条 电子商业汇票业务主体的类别分为：

（一）直接接入电子商业汇票系统的金融机构（以下简称接入机构）；

（二）通过接入机构办理电子商业汇票业务的金融机构（以下简称被代理机构）；

（三）金融机构以外的法人及其他组织。电子商业汇票系统对不同业务主体分配不同的类别代码。

第七条 票据当事人办理电子商业汇票业务应具备中华人民共和国组织机构代码。被代理机构、金融机构以外的法人及其他组织办理电子商业汇票业务,应在接入机构开立账户。

第八条 接入机构提供电子商业汇票业务服务，应对客户基本信息的真实性负审核责任，并依据本办法及相关规定，与客户签订电子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。客户基本信息包括客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等信息。

附件

电子商业汇票系统管理办法

第一章总则

第一条为加强电子商业汇票系统管理，保障电子商业汇票 系统安全、稳定、高效运行，依据《中华人民共和国中国人民 银行法》、《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国电 子签名法》、《电子商业汇票业务管理办法》（中国人民银行 令（）第号发布）、《票据交易管理办法》（中国人民银行公告 0第号公布）及有关法律制度，制定本办法.

第二条上海票据交易所股份有限公司（以下简称上海票 据交易所）是中国人民银行指定的电子商业汇票系统运营者，负 责电子商业汇票系统的建设和运营。

上海票据交易所以及通过电子商业汇票系统处理业务的参 与者适用本办法。

第三条 电子商业汇票系统是指经中国人民银行批准建立，依 托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电 文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为等相关服务 的业务处理平台.

电子商业汇票的登记、流转和结清等业务必须通过上海票 据交易所电子商业汇票系统等相关系统办理. 第四条电子商业汇票系统的系统参与者（以下简称系统参与 者）是指具有大额支付系统行号，直接接入并通过电子商业汇票系 统处理电子商业汇票业务的银行业金融机构、财务公司（以下统 称金融机构）。

第五条 系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇 票系统。

接入点是指金融机构接入电子商业汇票系统的接入系统， 系统参与者通过接入点发送和接收相关业务。

电子商业汇票系统对接入点分配唯一的接入点代码。

第六条直连方式是指系统参与者通过电子商业汇票系统数 据接口办理电子商业汇票业务的接入方式。

直连分为自主直连和集中接入直连•系统参与者可自主选择 直连接入方式，但只能以一种方式接入电子商业汇票系统.

自主直连是指金融机构通过自有系统直连接入电子商业汇 票系统的接入方式。

集中接入直连是指金融机构通过集中接入技术服务机构直 连接入电子商业汇票系统的接入方式•上海票据交易所负责制定 集中接入技术服务机构的相关规定。