银行业监管规定 课后测试

银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。

（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。

（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。

（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。

银⾏监管市场约束课后测试（带答案）第⼋章银⾏监管与市场约束关闭123.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这⾥再次观看。

观看课程测试成绩：65.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银⾏监管经验的基础上提出的理念是（）。

√A 管法⼈、管风险、管内控、提⾼透明度B 管法⼈、管风险、管制度、提⾼透明度C 管机构、管风险、管制度、提⾼透明度D 管法⼈、管流程、管内控、提⾼透明度正确答案：A2. 监管机构对商业银⾏现场检查的重点不包括（）。

√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充⾜性D 风险状况正确答案：A3. ⽆论是国家所有还是⾮国家所有的银⾏业⾦融机构所提供的服务或产品都具有⼀定的公共性质，应当接受（）的监督。

√A 政府B 政府或其授权机构C ⾏业协会D 评级机构正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。

√A 资本⾦收益率＝税后净收⼊/资产总额B 资产收益率＝税后净收⼊/资本⾦总额C 净业务收益率＝（营业收⼊－营业⽀出）/资产总额D ⾮利息收⼊率＝（⾮利息收⼊－⾮利息⽀出）/（营业收⼊－营业⽀出）正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

×A 银⾏机构风险状况包括其单⼀分⽀机构的风险⽔平B 监管部门对商业银⾏⼈⼒资源状况的监管包括对技术管理⼈员实施任职资格审核和对商业银⾏⼈事政策和管理程序进⾏评估C 监管部门⾼度关注银⾏类⾦融机构所⾯临的风险状况，包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可⽤质量、数量、及时性来衡量正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

√A 监管部门所关注的风险状况包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况B 银⾏监管部门通过现场检查和⾮现场监管等⼿段，对银⾏机构风险状况进⾏全⾯评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信⽤风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险⼋⼤类D 银⾏机构风险状况不包括分⽀机构的风险⽔平正确答案：D7. 某商业银⾏⽬前的资本⾦为40亿元，信⽤风险加权资产为100亿元，根据《商业银⾏资本充⾜率管理办法》，若要使资本充⾜率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。

全面解读银监802号文
多选题
1、银监会发布802号文的目的包括（）（20 分）
A 加强金融债权管理
B 维护经济金融秩序
C 支持实体经济发展
D 化解企业债务危机
E 防范金融风险
正确答案:A B C D E
2、802号文要求建立问责机制，问责方式包括（）（20 分）
A 约谈主要负责人
B 通报批评
C 责令对有关责任人员给予纪律处分
D 撤销职务
正确答案:A B C
3、802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（）（20 分）
A 不加入债委会
B 不执行债委会决议
C 不履行债务重组方案
D 采取其他措施影响债务重组顺利推进
正确答案:A B C D
4、债务重组的条件包括（）（20 分）
A 企业预计不能偿还到期金融债务
B 企业产品、服务具有一定的重组价值
C 企业发展符合国家产业和金融支持政策
D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案:A B C D
5、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（）（20分）
A 稳定预期
B 稳定信贷
C 稳定退出
D 稳定支持
正确答案:A B D。

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4(题后含答案及解析)全部题型 2. 多选题多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。

以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1．根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以履行以下职责的有( )。

A．从事有关的国际金融活动B．经理国库C．弥补财政赤字D．维护支付清算系统的正常运行E．负责金融业的统计、调查、分析和预测正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．我国金融体系中的金融监管机构是( )。

A．中国保监会B．中国人民银行C．金融资产管理公司D．国家开发银行E．中国证监会正确答案：A，B，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管的新理念包括( )。

A．管风险B．管法人C．管内控D．提高透明度E．管业务正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．下列机构中,属于银监会监管范围的有( )。

A．农村信用社B．国家开发银行C．中国人民银行D．金融资产管理公司E．信托投资公司正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．一个完整的银行业监管体系包括( )。

A．银行业监管机构的监督管理措施B．国际银行业监管机构的监督C．行业自律D．银行业的内部控制E．公众监督正确答案：A，C，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．对违反银行业监督管理的规定,需要追究法律责任的形式包括( )。

A．刑事责任B．民事责任C．行政处分D．行政处罚E．其他行政处分措施正确答案：A，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．根据《银监法》的规定,对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有( )。

A．接管B．重组C．撤销D．依法宣告破产E．暂停营业正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )。

【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。

√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。

√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。

√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。

√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。

√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。

√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。

公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是()。

√A监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C建立国家反洗钱数据库D发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告正确答案： A2. 中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。

撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。

√A停止其营业B限制其所有业务C终止其法人资格D没收其所有资产正确答案： C3. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。

√A中国人民银行B地方政府C纪检部门D银行业监督管理机构负责人正确答案： D4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是()。

√A当日累计30万元人民币的现金结汇B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换正确答案： A5. 具体列举了商业银行的可疑交易标准的是()。

√A《反洗钱法》B《银行业监督管理法》C《金融机构反洗钱规定》D《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正确答案： D多选题6. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。

√A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B限制分配红利和其他收入C限制资产转让D对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E停止批准增设分支机构正确答案： A B C E7. 在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有()。

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组和撤销等。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。

( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．对发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行,银监会可以依法促成其重组。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．某单位银行账户给某人银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应将该情况报告为大额交易。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．按照我国反洗钱法律法规的有关规定,凡是大额交易,都应报告。

( ) A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,银监会有权依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定9．执行有关清算管理规定的职责属于中国人民银行的直接检查监督权。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定10．审慎性监督管理谈话的对象仅限于董事、总经理。

银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。

《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。

根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。

下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。

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观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

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观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 严禁将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记( )后作为自有理财产品销售。

√A 本行标识B 他行标识C 重要标识正确答案： A多选题2. 以下哪几项是本课程提供的建议？（）√A 建立专业理财团队B 严格把控从业人员准入关C 加强理财团队持续教育D 建立客户评估机制E 做好风险揭示工作F 高度重视投资者教育正确答案： A B C D E F3. 隐瞒风险的表现形式有（）√A 未进行任何风险揭示B 对产品或服务中的内容避重就轻甚至进行不实描述C 强制性交易D 夸大收益正确答案： A B判断题4. 严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。

√正确错误正确答案：正确5. 严禁擅自更改客户交易指令。

√正确错误正确答案：正确6. 客户下达了交易指令的，经办人员或客户经理应当遵守客户交易指令。

√正确错误正确答案：正确7. 严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。

√正确错误正确答案：正确8. 客户风险承受能力评级，可以由客户填写或客户经理代填。

√正确错误正确答案：错误9. 确定盈利的理财产品销售时，可以对客户承诺承诺，约定利益分成。

√正确错误正确答案：错误10. 严禁销售人员代替客户签署文件。

√正确错误正确答案：正确。

银行业禁止性行为之柜面篇课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案： A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案： D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案： C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案： B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案： B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。

√A 账户真实性制度B 账户实名制制度C 账户管理制度正确答案：B多选题2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。

B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。

C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。

正确答案：A B C判断题3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。

（）√正确错误正确答案：正确4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。

（）√正确错误正确答案：错误5. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。

（）√正确错误正确答案：错误6. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。

（）√正确错误正确答案：错误7. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。

√正确错误正确答案：错误8. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。

√正确错误正确答案：错误9. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。

√正确错误正确答案：正确10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。

√正确错误正确答案：正确。

监管模拟试题一、单选题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定银行业监督管理规章B. 审核银行业金融机构的设立C. 直接参与银行业金融机构的经营决策D. 监督银行业金融机构的合规经营2. 下列哪项不是银行业监管的基本原则？A. 依法监管B. 公正监管C. 效率优先D. 风险为本3. 根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%4. 银行业金融机构的内部控制制度应当包括哪些内容？A. 风险管理B. 业务流程C. 信息披露D. 所有以上选项5. 以下哪项不是银行业监管机构对银行业金融机构进行现场检查时可以采取的措施？A. 询问有关人员B. 查阅、复制有关文件资料C. 强制执行业务操作D. 检查业务场所二、多选题（每题3分，共15分）6. 银行业监管机构在进行非现场监管时，可以采取哪些措施？A. 收集、分析银行业金融机构的业务报告B. 要求银行业金融机构报送监管信息C. 进行现场检查D. 要求银行业金融机构说明情况7. 银行业金融机构在经营过程中，需要遵守哪些法律法规？A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》B. 《中华人民共和国商业银行法》C. 《中华人民共和国证券法》D. 《中华人民共和国保险法》8. 银行业金融机构的高级管理人员需要具备哪些条件？A. 良好的职业操守B. 相应的专业知识和工作经验C. 良好的身体和心理健康D. 无不良记录9. 银行业金融机构在风险管理方面需要关注哪些方面？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险10. 银行业监管机构对银行业金融机构进行监管的目的是什么？A. 保护存款人和其他客户的合法权益B. 促进银行业的健康发展C. 维护金融市场的稳定D. 提高银行业金融机构的盈利能力三、判断题（每题1分，共10分）11. 银行业监管机构可以对银行业金融机构的经营状况进行评价，但不能对金融机构的内部控制制度进行评价。

商业银行理财业务监督管理办法课后测试测试成绩：87.5分。

恭喜您顺利通过考试！•1、单只公募理财产品的销售起点为（）（12.5 分）A1万元C5万元D10万元正确答案:B•2、对于私募理财产品，银行应当在销售文件中约定投资冷静期不少于（）（12.5 分）A12小时24小时C36小时D48小时正确答案:B•3、银行理财产品投资非标准化债权类资产的余额，不得超过理财产品净资产的（）（12.5 分）35%B40%C45%D50%正确答案:A•4、银行向社会公众披露本行理财业务总体情况的周期为（）（12.5 分）A每月B每季度每半年D每年正确答案:C•1、为了推动理财业务规范运作、实现净值化管理，《办法》规定（）（12.5 分）A确保理财产品独立性B强化管理人员职责C实行净值化管理D进行期限匹配正确答案:A B C•2、银行理财投资合作机构是指理财产品所投资资管产品的（）（12.5 分）A发行机构B受托投资机构C投资顾问D以上都不对正确答案:A B C•1、银行理财产品可以投资本行或他行发行的理财产品。

（12.5 分）正确B错误正确答案:错误•2、理财产品投资公募证券投资基金时，需要穿透至底层资产。

（12.5分）A正确错误正确答案:错误。

银行业监督管理法考试题及答案11、【多选题】票据的行为有（）。

[1分]A、出票B、背书C、最兑D、保证答案：A,B,C,D2、【多选题】下列属于票据债务人的是（）．[1分]A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人答案：A,B,C,D3、【多选题】单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则：( ) [1分]A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、存款自愿，为储户保密D、银行不垫款答案：A,B,D4、【多选题】对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制？（）[1分]A、税收B、继承C、赠与D、提供劳务答案：A,B,C5、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（）。

[1分]A、保证人应当由汇票债务人以外的他人担当B、保证人未在汇票上记载保证日期的，付款日期为保证日期C、保证可以附有条件D、保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权E、汇票的债务可以由保证人承担保证责任答案：A,D,E6、【多选题】在下列哪些情况下．票据的持票人可以行使追索杈？（）[1分]A、汇票被拒绝承兑B、承兑人逃匿的C、汇票付款人死亡D、本票付款人被依法宣告破产答案：A,B,C,D7、【多选题】有关承兑的以下说法中，哪些是正确的？（）[1分]A、付款人承兑汇票，可以附有条件B、付款人承兑汇票后，应当承担到期付款责任C、见票即付的汇票无需承兑D、承兑是汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为答案：B,C8、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关票据代理说法正确的是：（）[1分]A、代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，由付款人承担责任B、票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系C、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由代理人承担票据责任D、代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任答案：B,D9、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关背书说法正确的是：（）[1分]A、“背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责B、背书可以附有条件C、将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效D、将汇票金额的一部分转让的背书无效答案：A,C,D10、【多选题】下列各项中，可以导致汇票无效的情形有：（）[1分]A、汇票上未|己载付款日期B、汇票上未记载出票日期C、汇票上未记载收款人名称D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致答案：B,C,D11、【多选题】下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有：（）[1分]A、票据追索权的行使期限的确定B、票据的背书C、票据的付款D、票据的承兑答案：B,C,D12、【多选题】下列事项中，汇票必须记载的有：（）[1分]A、确定的金额B、票人签章C、无条件支付的委托D、表明“汇票”的字样答案：A,B,C,D13、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关挂失止付说法正确的是：（）[1分]A、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付B、收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付C、失票人应当在通知挂失止付后五日内，依法向人民法院申请公示催告D、失票人可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告答案：A,B,D14、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法正确的是：（）[1分]A、背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书B、非经背书转让，而以其他合法方式取得忙票的，依法举证，证明其汇票权利C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人承担保证责任D、被背书人不得再以背书转让汇票权利答案：A,B,D15、【多选题】下列选项中，汇票不得进行背书转让的有：（）[1分]A、汇票被拒绝承兑的B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票D、记载“不得转让”字样的汇票答案：A,B,C,D16、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用付款地法律的有：（）[1分]A、票据的提示期限B、有关拒绝证明的方式C、出具拒绝证明的期限D、票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序答案：A,B,C,D17、【多选题】下列各项中，持票人丧失对其前手行使追索权的情形有：（）[1分]A、持票人不能出示拒绝证明B、持票人不能出示退票理由书C、持票人未按照规定期限提供其他合法证明的D、本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对所有前手的遍索权答案：A,B,C18、【多选题】汇票到期日前，下列情形中，持票人可以行使追索权的有：（）[1分]A、承兑人或者付款人死亡、逃匿的B、汇票被拒绝承兑的C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的答案：A,B,C,D19、【多选题】下列情况申，属于票据伪造的有（）。

银行业监管规定课后习题1、对出租的无形资产进行摊销时，其摊销的价值应计入（）。

[单选题] *A.管理费用B.其他业务成本(正确答案)C.营业外支出D.销售费用2、．（年浙江省第三次联考）下列属于事前核算职能的是（）[单选题] *A记账B分析C考核D预测(正确答案)3、企业因解除与职工的劳动关系给予职工补偿而发生的职工薪酬，应借记的会计科目是（）。

[单选题] *A.管理费用(正确答案)B.计入存货成本或劳务成本C.营业外支出D.计入销售费用4、某企业上年末“利润分配——未分配利润”科目借方余额为50 000元（属于五年以上亏损），本年度实现利润总额为1 000 000元，所得税税率为25％，无纳税调整项目，本年按照10％提取法定盈余公积，应为（）元。

[单选题] *A.75 000B.71 250C.100 000D.70 000(正确答案)5、关于无形资产的后续计量，下列是说法中正确的是（）。

[单选题] *A.使用寿命不确定的无形资产，应该按系统合理的方法摊销B.使用寿命不确定的无形资产，应按10年摊销C.企业无形资产的摊销方法，应当反映与该项无形资产有关的经济利益的预期实现方式(正确答案)D.无形资产的摊销方法只有直线法6、．（年浙江省第三次联考）下列项目中不需要进行会计核算的是（）[单选题] *A签订销售合同(正确答案)B宣告发放现金股利C提现备发工资D结转本年亏损7、．（年浙江省第一次联考）（）是调整社会经济生活关系中会计关系的法律总规范。

[单选题] *A会计法律(正确答案)B会计法规C会计规章D会计工作制度8、长期借款利息及外币折算差额，均应记入（）科目。

[单选题] *A.其他业务支出B.长期借款(正确答案)C.投资收益D.其他应付款9、企业因自然灾害造成的损失，在扣除保险公司赔偿后应计入（）。

[单选题] *A.财务费用B.其他业务成本C.销售费用D.营业外支出(正确答案)10、下列交易和事项中，不应确认为营业外支出的是（）。

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测试成绩：80.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司的业务主要是：√A经营租赁B转租赁C租赁D融资租赁正确答案： D2. 货币经纪公司的服务对象是：×A境外金融机构B境内金融机构C境内外金融机构D境内外上市公司正确答案： C3. 根据《银行业监督管理法》规定，以下哪个不属于银行业金融机构：√A中国工商银行B农村信用合作社C北京市农村商业银行D金融资产管理公司正确答案： D4. 中国进出口银行的业务不包括：×A办理出口信贷B筹集和引导境内外资金C提供对外担保D从事人民币同业拆借和债券回购正确答案： B5. 新中国第一家全国性的股份制商业银行是：√A招商银行B交通银行C中信银行D兴业银行正确答案： B6. 按照国家有关规定，村镇银行可代理部分金融机构业务，其中不包括：√A政策性银行B保险公司C证券公司D证监会正确答案： D7. 中国邮政储蓄银行成立的主要目的是：×A发放贷款B回笼货币C发行纸币D经办储蓄正确答案： B8. 我国最初成立金融资产管理公司的时间是：√A 1997年B 1998年C 1999年D 2000年正确答案： C9. 以下不属于汽车金融公司业务的是：√A为贷款购车提供担保B向金融机构借款C提供车险业务D提供购车贷款正确答案： C10. 中国保监会监管的非银行金融机构不包括：√A财产保险公司B人身保险公司C基金管理公司D保险中介机构正确答案： C11. 我国农村金融机构不包括：√A农村信用社B农村商业银行C农村资金互助社D农村邮电局正确答案： D判断题12. 1994年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行、中国建设银行三家政策性银行。

√正确错误正确答案：错误13. 股份制商业银行打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高。