银行业监管规定 课后测试

银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。

（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。

（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。

（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。

银⾏监管市场约束课后测试（带答案）第⼋章银⾏监管与市场约束关闭123.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这⾥再次观看。

观看课程测试成绩：65.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银⾏监管经验的基础上提出的理念是（）。

√A 管法⼈、管风险、管内控、提⾼透明度B 管法⼈、管风险、管制度、提⾼透明度C 管机构、管风险、管制度、提⾼透明度D 管法⼈、管流程、管内控、提⾼透明度正确答案：A2. 监管机构对商业银⾏现场检查的重点不包括（）。

√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充⾜性D 风险状况正确答案：A3. ⽆论是国家所有还是⾮国家所有的银⾏业⾦融机构所提供的服务或产品都具有⼀定的公共性质，应当接受（）的监督。

√A 政府B 政府或其授权机构C ⾏业协会D 评级机构正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。

√A 资本⾦收益率＝税后净收⼊/资产总额B 资产收益率＝税后净收⼊/资本⾦总额C 净业务收益率＝（营业收⼊－营业⽀出）/资产总额D ⾮利息收⼊率＝（⾮利息收⼊－⾮利息⽀出）/（营业收⼊－营业⽀出）正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

×A 银⾏机构风险状况包括其单⼀分⽀机构的风险⽔平B 监管部门对商业银⾏⼈⼒资源状况的监管包括对技术管理⼈员实施任职资格审核和对商业银⾏⼈事政策和管理程序进⾏评估C 监管部门⾼度关注银⾏类⾦融机构所⾯临的风险状况，包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可⽤质量、数量、及时性来衡量正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

√A 监管部门所关注的风险状况包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况B 银⾏监管部门通过现场检查和⾮现场监管等⼿段，对银⾏机构风险状况进⾏全⾯评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信⽤风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险⼋⼤类D 银⾏机构风险状况不包括分⽀机构的风险⽔平正确答案：D7. 某商业银⾏⽬前的资本⾦为40亿元，信⽤风险加权资产为100亿元，根据《商业银⾏资本充⾜率管理办法》，若要使资本充⾜率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。

全面解读银监802号文
多选题
1、银监会发布802号文的目的包括（）（20 分）
A 加强金融债权管理
B 维护经济金融秩序
C 支持实体经济发展
D 化解企业债务危机
E 防范金融风险
正确答案:A B C D E
2、802号文要求建立问责机制，问责方式包括（）（20 分）
A 约谈主要负责人
B 通报批评
C 责令对有关责任人员给予纪律处分
D 撤销职务
正确答案:A B C
3、802号文规定，对于有以下行为的银行业金融机构，进行问责（）（20 分）
A 不加入债委会
B 不执行债委会决议
C 不履行债务重组方案
D 采取其他措施影响债务重组顺利推进
正确答案:A B C D
4、债务重组的条件包括（）（20 分）
A 企业预计不能偿还到期金融债务
B 企业产品、服务具有一定的重组价值
C 企业发展符合国家产业和金融支持政策
D 债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
正确答案:A B C D
5、银行业金融机构要一致行动，坚持“三稳定”底线，三稳定指的是（）（20分）
A 稳定预期
B 稳定信贷
C 稳定退出
D 稳定支持
正确答案:A B D。

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷4(题后含答案及解析)全部题型 2. 多选题多选题本大题共40小题，每小题1分，共40分。

以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。

多选、少选、错选均不得分。

1．根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行可以履行以下职责的有( )。

A．从事有关的国际金融活动B．经理国库C．弥补财政赤字D．维护支付清算系统的正常运行E．负责金融业的统计、调查、分析和预测正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．我国金融体系中的金融监管机构是( )。

A．中国保监会B．中国人民银行C．金融资产管理公司D．国家开发银行E．中国证监会正确答案：A，B，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管的新理念包括( )。

A．管风险B．管法人C．管内控D．提高透明度E．管业务正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．下列机构中,属于银监会监管范围的有( )。

A．农村信用社B．国家开发银行C．中国人民银行D．金融资产管理公司E．信托投资公司正确答案：A，B，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．一个完整的银行业监管体系包括( )。

A．银行业监管机构的监督管理措施B．国际银行业监管机构的监督C．行业自律D．银行业的内部控制E．公众监督正确答案：A，C，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．对违反银行业监督管理的规定,需要追究法律责任的形式包括( )。

A．刑事责任B．民事责任C．行政处分D．行政处罚E．其他行政处分措施正确答案：A，C，D，E 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．根据《银监法》的规定,对发生风险的银行业金融机构处置的方式主要有( )。

A．接管B．重组C．撤销D．依法宣告破产E．暂停营业正确答案：A，B，C，D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括( )。

【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。

√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。

√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。

√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。

√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。

√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。

√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。

公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是()。

√A监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C建立国家反洗钱数据库D发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告正确答案： A2. 中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。

撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。

√A停止其营业B限制其所有业务C终止其法人资格D没收其所有资产正确答案： C3. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。

√A中国人民银行B地方政府C纪检部门D银行业监督管理机构负责人正确答案： D4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是()。

√A当日累计30万元人民币的现金结汇B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换正确答案： A5. 具体列举了商业银行的可疑交易标准的是()。

√A《反洗钱法》B《银行业监督管理法》C《金融机构反洗钱规定》D《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正确答案： D多选题6. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。

√A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B限制分配红利和其他收入C限制资产转让D对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E停止批准增设分支机构正确答案： A B C E7. 在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有()。

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组和撤销等。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。

( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．对发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行,银监会可以依法促成其重组。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．某单位银行账户给某人银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应将该情况报告为大额交易。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．按照我国反洗钱法律法规的有关规定,凡是大额交易,都应报告。

( ) A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,银监会有权依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定9．执行有关清算管理规定的职责属于中国人民银行的直接检查监督权。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定10．审慎性监督管理谈话的对象仅限于董事、总经理。

银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。

《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。

根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。

下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。

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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 严禁将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记( )后作为自有理财产品销售。

√A 本行标识B 他行标识C 重要标识正确答案： A多选题2. 以下哪几项是本课程提供的建议？（）√A 建立专业理财团队B 严格把控从业人员准入关C 加强理财团队持续教育D 建立客户评估机制E 做好风险揭示工作F 高度重视投资者教育正确答案： A B C D E F3. 隐瞒风险的表现形式有（）√A 未进行任何风险揭示B 对产品或服务中的内容避重就轻甚至进行不实描述C 强制性交易D 夸大收益正确答案： A B判断题4. 严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。

√正确错误正确答案：正确5. 严禁擅自更改客户交易指令。

√正确错误正确答案：正确6. 客户下达了交易指令的，经办人员或客户经理应当遵守客户交易指令。

√正确错误正确答案：正确7. 严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。

√正确错误正确答案：正确8. 客户风险承受能力评级，可以由客户填写或客户经理代填。

√正确错误正确答案：错误9. 确定盈利的理财产品销售时，可以对客户承诺承诺，约定利益分成。

√正确错误正确答案：错误10. 严禁销售人员代替客户签署文件。

√正确错误正确答案：正确。