银行业监管规定课后测试满分答案

银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。

（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。

（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。

（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。

45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点
课后测试
测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！
多选题
1. 银监会“三违反”专项治理工作，指的是（）√
A 违反金融法律
B 违反监管规则
C 违反内部规章
D 违反组织纪律
正确答案： A B C
2. 合规管理，重点评估内容包括（）√
A 合规文化的塑造
B 合规意识与经营战略和风险偏好的组合
C 合规管理体系的建立和运行
D 合规行为激励
正确答案： A B C D
3. 以下属于不当利益输送行为的有（）√
A 商业银行以同等条件向关系人发放贷款
B 创新业务流程不符合法规要求
C 银行工作人员收受贿赂
D 银行员工倒卖客户信息
正确答案： C D
4. “三违反”突出领域，涉及以下哪类业务（）√
A 理财业务
B 票据业务
C 同业业务
D 托管业务
正确答案： A B C
5. 信息披露，需遵循哪些原则（）。

√
A 真实性
B 准确性
C 完整性
D 及时性
正确答案： A B C D
6. 信息披露内容包括（）。

√
A 财务会计报告
B 风险管理状况
C 公司治理
D 年度重大事项
正确答案： A B C D
判断题
7. 银行业“三违反”机构自查的业务范围为2016年末有余额的各类业务。

√
正确
错误
正确答案：正确。

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为( )年。

A．1B．2C．3D．5正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户,经( )批准,可以申请司法机关予以冻结。

A．中国人民银行B．地方政府C．纪检部门D．银行业监督管理机构负责人正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。

A．第三方B．客户C．该金融机构D．直接经办人正确答案：C 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是( )的职责之一。

A．银监会B．商业银行C．中国银行业协会D．中国反洗钱监测分析中心正确答案：D 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。

A．按照规定向中国人民银行报告分析结果B．制定金融机构反洗钱规章C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．下列属于大额交易的是( )。

A．一笔25万元人民币的现金汇款B．当日累计支取人民币18万元C．个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．下列关于反洗钱的叙述中,不正确的是( )。

A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密D．任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列不能免予报告的大额交易是( )。

公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是()。

√A监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章C建立国家反洗钱数据库D发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告正确答案： A2. 中国银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。

撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的()的行政强制措施。

√A停止其营业B限制其所有业务C终止其法人资格D没收其所有资产正确答案： C3. 对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经()批准，可以申请司法机关予以冻结。

√A中国人民银行B地方政府C纪检部门D银行业监督管理机构负责人正确答案： D4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是()。

√A当日累计30万元人民币的现金结汇B金融机构在银行间债券市场进行的债券交易C单笔或者当日累计人民币交易20万元以下的现金缴存D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换正确答案： A5. 具体列举了商业银行的可疑交易标准的是()。

√A《反洗钱法》B《银行业监督管理法》C《金融机构反洗钱规定》D《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》正确答案： D多选题6. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。

√A责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B限制分配红利和其他收入C限制资产转让D对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款E停止批准增设分支机构正确答案： A B C E7. 在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有()。

银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷5(题后含答案及解析)全部题型 3. 判断题判断题本大题共15小题，每小题1分，共15分。

判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。

1．《银行业监督管理法》规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组和撤销等。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定2．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督,无权对个人的该类行为进行检查监督。

( )A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定3．对发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的银行,银监会可以依法促成其重组。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定4．某单位银行账户给某人银行账户划转人民币100万元,银行业从业人员应将该情况报告为大额交易。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定5．按照我国反洗钱法律法规的有关规定,凡是大额交易,都应报告。

( ) A．正确B．错误正确答案：B 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定6．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,银监会有权依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定7．中国人民银行负责监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定8．国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定9．执行有关清算管理规定的职责属于中国人民银行的直接检查监督权。

( )A．正确B．错误正确答案：A 涉及知识点：银行业监管及反洗钱法律规定10．审慎性监督管理谈话的对象仅限于董事、总经理。

银行业监管法习题第一篇：银行业监管法习题银行业监管法律制度习题1.下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围B.受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等C.审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种D.接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金国务院银行业监督管理机构职责范围：《银行业监督管理法》第16、17、18条。

《中国人民银行法》第22条2.某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。

根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？A.该省人民政府主管金融工作的负责人B.国务院主管金融工作的负责人C.中国人民银行负责人D.国务院银行业监督管理机构负责人《银行业监督管理法》第28条第2款3.根据《商业银行法》规定，商业银行的某些变更事项应当报经国务院银行业监督管理机构批准，否则不发生法律效力。

下列哪一事项无需报经国务院银行业监督管理机构批准？（银监会的监管范围）A.变更银行注册名称、变更注册资本 B.变更银行总行或分支机构所在地C.缩小银行业务范围并相应修改银行章程D.变更持有资本总额或者股份总额百分之四的股东《商业银行法》第24条4.商业银行的下列违规行为哪一项依法应由中国人民银行负责查处？(人民银行的职权范围)A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证C.未经批准代理买卖外汇D.未经批准设立分支机构《商业银行法》第77条，《商业银行法》第74条5.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象？银行业监管对象A.农村信用合作社 B.财务公司C.信托投资公司D.证券公司《银行业监督管理法》第2条多选题1.商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证？A.未经批准分立、合并的B.未经批准发行、买卖金融债券的C.提供虚假财务报告、报表和统计报表的D.违反规定同业拆借的人民银行的处置范围：《商业银行法》第76、77条2.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施？（）银行业监督管理机构的监督管理措施A.询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明 B.查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件与资料C.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户予以冻结（第41条申请司法机关冻结）D.对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件与资料予以先行登记保存《银行业监督管理法》第41、42条。

第八章银行监管与市场约束关闭∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：65.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。

√A 管法人、管风险、管内控、提高透明度B 管法人、管风险、管制度、提高透明度C 管机构、管风险、管制度、提高透明度D 管法人、管流程、管内控、提高透明度正确答案： A2. 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。

√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充足性D 风险状况正确答案： A3. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受（）的监督。

√A 政府B 政府或其授权机构C 行业协会D 评级机构正确答案： B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。

√A 资本金收益率＝税后净收入/资产总额B 资产收益率＝税后净收入/资本金总额C 净业务收益率＝（营业收入－营业支出）/资产总额D 非利息收入率＝（非利息收入－非利息支出）/（营业收入－营业支出）正确答案： C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

×A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量正确答案： B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

√A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平正确答案： D7. 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。

银行业从业人员职业操守课后测试参考答案课后测试测试成绩：88.89分。

恭喜您顺利通过考试！•1、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）（11.11 分）A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度以上都应遵守正确答案:D•2、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监管。

（11.11 分）银行业自律组织B新闻媒体C国家机关D以上都正确正确答案:A•3、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）（11.11 分）A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况正确答案:D•4、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（）（11.11 分）A产品收益产品的最终责任承担者C其他信息D以上都不准确正确答案:B•1、下列各项，属于银行业从业人员基本准则的是（）（11.11 分）A诚实守信B守法合规C专业胜任D勤勉尽职E公平竞争正确答案:A B C D E•2、银行业从业人员与同事之间，要做到（）（11.11 分）A尊重同事B团结合作C协助执行D互相监督正确答案:A B D•1、任何情况下，银行从业人员都不得为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

（11.11 分）A正确错误正确答案:错误•2、根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，也视为歧视客户。

（11.11 分）A正确错误正确答案:错误•3、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。

工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。

（11.12分）正确B错误正确答案:正确。

经济资本的含义及其作用。

经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的，银行需要保有的最低资本量。

是在一定的置信水平下，为应对未来一定时期内的非预期性损失而保有的最低资本量。

经济资本的作用有以下几点：1、用来衡量和防范商业银行实际承担的损失超过预期损失的那部分损失，用来承担风险、吸收损失，是商业银行倒闭的最后一道防线。

2、有助于提高商业银行的风险管理水平，经济资本注重风险的模型化和定量计算，使风险管理更加谨慎、周密。

3、有助于商业银行制定科学合理的业绩评估体系，防止商业银行业务过度扩张，推动商业银行健康发展。

银行资本的作用1、满足银行正常经营对长期资金的需要2、承担风险、吸收损失。

一旦发生损失，首先消耗的就是银行的资本金。

因此银行的资本金又被成为保护债权人、使债权人面对风险免遭损失的缓冲器。

3、防止银行业务过度扩张，有助于商业银行制定科学合理的业务评估体系。

4、维持市场信心5、为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力怎样评价一家商业银行的盈利率？盈利是衡量商业银行运用资金获取收益的能力，盈利性是商业银行三大经营原则之一。

衡量商业银行盈利能力主要指标有资本金收益率（股本收益率）、资产收益率、净业务收益率、净利息收入率、非利息收入率、非利息收入比率等。

但这些指标无法全面、深入地揭示商业银行盈利的同时所承担的风险水平。

经风险调整的资本收益率（RAROC ）RAROC=UI EI NI =经济资本非预期损失预期损失税后净利润/- RAROC 的作用1、在单笔业务层面上，可以用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展此项业务或者如何定价提供依据。

2、在资产组合层面上，可以用来衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC 指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理，为效益更好的业务配置更多资源3、在总体层面上，可以用来目标设定、业务决策、资本配置、绩效考核等，实现可承受风险水平下的收益最大化。

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观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

银行业禁止性行为之柜面篇课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案： A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案： D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案： C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案： B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案： B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

精心整理2018年整治银行业市场乱象工作要点(课程编号：ZYGZ029)课后测试单选题1.在履职和考评方面起监督作用的是（）√A??董事会B??监事会C??股东大会D??高级管理层正确答案：?B判断题2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）√?正确错误正确答案：?正确3.向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策√?正确错误正确答案：?正确4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资√正确?错误正确答案：?错误5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保√正确?错误正确答案：?错误1196号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知单选题1.债委会是由债务规模较大的困难企业()以上债权银行业金融机构发起成立的。

√A??二家B??三家C??四家D??五家正确答案：?B2.债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。

√A??三分之一，过半数B??二分之一，三分之二C??三分之二，过半数D??三分之一，三分之二正确答案：?C多选题3.债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。

√A??协商性B??自律性C??临时性D??长期性正确答案：?ABC4.债委会应当按照（）原则开展工作。

√A??市场化B??法治化C??公平D??公正正确答案：?ABCD5.《债权人协议》内容包括（）√A??债委会组织架构B??议事规则C??权利义务D??共同约定E??相关费用正确答案：?ABCDE16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课多选题1.针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）√A??规范押品管理流程B??强化押品价值评估管理C??强化押品的动态监测管理D??建立完善押品管理专业队伍正确答案：?ABCD2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）√A??治理架构B??管理制度C??业务流程D??信息系统正确答案：?ABCD判断题3.《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。

银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。

√A 账户真实性制度B 账户实名制制度C 账户管理制度正确答案：B多选题2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。

B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。

C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。

正确答案：A B C判断题3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。

（）√正确错误正确答案：正确4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。

（）√正确错误正确答案：错误5. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。

（）√正确错误正确答案：错误6. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。

（）√正确错误正确答案：错误7. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。

√正确错误正确答案：错误8. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。

√正确错误正确答案：错误9. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。

√正确错误正确答案：正确10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。

√正确错误正确答案：正确。

2018年整治银行业市场乱象工作要点（课程编号：ZY GZ029课后测试1. 在履职和考评方面起监督作用的是（）VA C董事会D广高级管理层正确答案：B判断题2. 董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）Vr错误正确答案：正确3. 向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策V正确答案：正确4. 银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表外融资VO 正确正确答案：错误5. 商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保V正确正确答案：错误）同意1196号文：关于做好银行业金融机构债 权人委员会有关工作的通知单选题1.债委会是由债务规模较大的困难企业 （）以上债权银行业金融机构发起成立的。

VA 二家C 四家D 五家正确答案：B2.债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（ ）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（A 三分之一，过半数B二分之一，三分之二三分之二，过半数3•债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。

V三分之一，三分之二正确答案：C 多选题倉B 法治化C 公平欲□［公正正确答案：A B C D 5.《债权人协议》容包括（）Vj 债委会组织架构市场化A16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示（课1. 针对《商业银行押品管理指引》的发布，银行可以采取的应对措施有（）v嘗A ；!规押品管理流程宰B 强化押品价值评估管理拿C 强化押品的动态监测管理常D i| I ：建立完善押品管理专业队伍正确答案：A B C D2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）V判断题3. 《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规。

V仁错误正确答案：正确错误正确答案：正确5. 押品重估费用应由借款人来承担。

V正确正确答案：错误6. 《商业银行押品管理指弓I》要求所有押品都需要第三方估值。

V配合开展反洗钱监管与调查（课程编号: ZYY W0069)单选题1. 中国人民银行的临时冻结措施不得超过（）V24小时2. 被检查人在签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）工作日提出述和申辩意见。

银行业监督管理法考试题及答案11、【多选题】票据的行为有（）。

[1分]A、出票B、背书C、最兑D、保证答案：A,B,C,D2、【多选题】下列属于票据债务人的是（）．[1分]A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人答案：A,B,C,D3、【多选题】单位、个人、银行办理支付结算必须遵守下列原则：( ) [1分]A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、存款自愿，为储户保密D、银行不垫款答案：A,B,D4、【多选题】对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制？（）[1分]A、税收B、继承C、赠与D、提供劳务答案：A,B,C5、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列关于汇票保证的表述正确的有（）。

[1分]A、保证人应当由汇票债务人以外的他人担当B、保证人未在汇票上记载保证日期的，付款日期为保证日期C、保证可以附有条件D、保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对被保证人及其前手的追索权E、汇票的债务可以由保证人承担保证责任答案：A,D,E6、【多选题】在下列哪些情况下．票据的持票人可以行使追索杈？（）[1分]A、汇票被拒绝承兑B、承兑人逃匿的C、汇票付款人死亡D、本票付款人被依法宣告破产答案：A,B,C,D7、【多选题】有关承兑的以下说法中，哪些是正确的？（）[1分]A、付款人承兑汇票，可以附有条件B、付款人承兑汇票后，应当承担到期付款责任C、见票即付的汇票无需承兑D、承兑是汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为答案：B,C8、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关票据代理说法正确的是：（）[1分]A、代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，由付款人承担责任B、票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明其代理关系C、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由代理人承担票据责任D、代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任答案：B,D9、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关背书说法正确的是：（）[1分]A、“背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责B、背书可以附有条件C、将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效D、将汇票金额的一部分转让的背书无效答案：A,C,D10、【多选题】下列各项中，可以导致汇票无效的情形有：（）[1分]A、汇票上未|己载付款日期B、汇票上未记载出票日期C、汇票上未记载收款人名称D、汇票金额的中文大写和数码记载不一致答案：B,C,D11、【多选题】下列涉外票据的票据行为中，可以适用行为地法律的有：（）[1分]A、票据追索权的行使期限的确定B、票据的背书C、票据的付款D、票据的承兑答案：B,C,D12、【多选题】下列事项中，汇票必须记载的有：（）[1分]A、确定的金额B、票人签章C、无条件支付的委托D、表明“汇票”的字样答案：A,B,C,D13、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关挂失止付说法正确的是：（）[1分]A、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付B、收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付C、失票人应当在通知挂失止付后五日内，依法向人民法院申请公示催告D、失票人可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告答案：A,B,D14、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列说法正确的是：（）[1分]A、背书未记载日期的，视为在汇票到期日前背书B、非经背书转让，而以其他合法方式取得忙票的，依法举证，证明其汇票权利C、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人承担保证责任D、被背书人不得再以背书转让汇票权利答案：A,B,D15、【多选题】下列选项中，汇票不得进行背书转让的有：（）[1分]A、汇票被拒绝承兑的B、汇票被拒绝付款的C、超过付款提示期限的汇票D、记载“不得转让”字样的汇票答案：A,B,C,D16、【多选题】根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列涉外票据的票据行为中，可以适用付款地法律的有：（）[1分]A、票据的提示期限B、有关拒绝证明的方式C、出具拒绝证明的期限D、票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序答案：A,B,C,D17、【多选题】下列各项中，持票人丧失对其前手行使追索权的情形有：（）[1分]A、持票人不能出示拒绝证明B、持票人不能出示退票理由书C、持票人未按照规定期限提供其他合法证明的D、本票的持票人未按照规定期限提示见票的，丧失对所有前手的遍索权答案：A,B,C18、【多选题】汇票到期日前，下列情形中，持票人可以行使追索权的有：（）[1分]A、承兑人或者付款人死亡、逃匿的B、汇票被拒绝承兑的C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动的答案：A,B,C,D19、【多选题】下列情况申，属于票据伪造的有（）。

银行业监管规定课后习题1、对出租的无形资产进行摊销时，其摊销的价值应计入（）。

[单选题] *A.管理费用B.其他业务成本(正确答案)C.营业外支出D.销售费用2、．（年浙江省第三次联考）下列属于事前核算职能的是（）[单选题] *A记账B分析C考核D预测(正确答案)3、企业因解除与职工的劳动关系给予职工补偿而发生的职工薪酬，应借记的会计科目是（）。

[单选题] *A.管理费用(正确答案)B.计入存货成本或劳务成本C.营业外支出D.计入销售费用4、某企业上年末“利润分配——未分配利润”科目借方余额为50 000元（属于五年以上亏损），本年度实现利润总额为1 000 000元，所得税税率为25％，无纳税调整项目，本年按照10％提取法定盈余公积，应为（）元。

[单选题] *A.75 000B.71 250C.100 000D.70 000(正确答案)5、关于无形资产的后续计量，下列是说法中正确的是（）。

[单选题] *A.使用寿命不确定的无形资产，应该按系统合理的方法摊销B.使用寿命不确定的无形资产，应按10年摊销C.企业无形资产的摊销方法，应当反映与该项无形资产有关的经济利益的预期实现方式(正确答案)D.无形资产的摊销方法只有直线法6、．（年浙江省第三次联考）下列项目中不需要进行会计核算的是（）[单选题] *A签订销售合同(正确答案)B宣告发放现金股利C提现备发工资D结转本年亏损7、．（年浙江省第一次联考）（）是调整社会经济生活关系中会计关系的法律总规范。

[单选题] *A会计法律(正确答案)B会计法规C会计规章D会计工作制度8、长期借款利息及外币折算差额，均应记入（）科目。

[单选题] *A.其他业务支出B.长期借款(正确答案)C.投资收益D.其他应付款9、企业因自然灾害造成的损失，在扣除保险公司赔偿后应计入（）。

[单选题] *A.财务费用B.其他业务成本C.销售费用D.营业外支出(正确答案)10、下列交易和事项中，不应确认为营业外支出的是（）。

银行业禁止性行为之员工行为管理篇单选题1、合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能（10 分）A多面性B综合性C持续性D牵连性正确答案:C2、银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。

（10 分）A名誉B身份C地位D能力正确答案:B3、下列说法中，错误的是（）（10 分）A严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

正确答案:D多选题1、把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）（10 分）A同布置B同检查C同评比D同总结E同奖惩正确答案:A B C D E2、通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。

（10 分）A不敢B不愿C不想D不能正确答案:A B C D3、以下属于防控员工出现违规行为的建议的是（）（10 分）A加强人员准入审查B加强思想道德教育，与强化管理相结合。

C完善规章制度，建立健全合规绩效考评与奖惩机制D开展人员排查正确答案:A B C D4、依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？（10 分）A高利贷公司B小额贷款公司C出资人D客户正确答案:A B C D判断题1、严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。

（10 分）A正确B错误正确答案:正确2、信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。

（10 分）A正确B错误正确答案:正确3、开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。

（10分）A正确B错误正确答案:正确。

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测试成绩：100分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 我国现行金融监管为多头监管模式，银行业金融机构不用接受（）部门的监管：√A 中国人民银行B 银监会C 地方政府D 财政部正确答案：D2. 在下列行为中，中国人民银行无权对金融机构实施监管的是：√A 执行有关人事用人规定的行为B 执行有关黄金管理规定的行为C 执行有关反洗钱规定的行为D 执行有关外汇管理规定的行为正确答案：A3. 《中国人民银行法》第三十三条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。

国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（）内予以回复：√A 10日B 20日C 30日D 40日正确答案：C4. 银行业监管部门对金融机构具有：√A 功能监管权B 机构监管权C 行政监管权D 执法监管权正确答案：B5. 银监会设立的初衷不包括：√A 加强对银行业的监督管理B 规范监督管理行为C 防范和化解银行业风险D 保护银行业的利益正确答案：D6. 以下关于银行业金融机构违反审慎经营规则的惩罚措施的说法，不正确的是：√A 限制招聘新员工B 限制资产转让C 限制分配红利和其它收入D 停止批准增设分支机构正确答案：A7. 按照《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有：√A 监管、接管B 重组、撤销C 破产、监管D 重组、监管正确答案：B8. 《银行业监督管理法》赋予银监会的权力不包括：√A 监管客户信息B 监督管理谈话C 强制信息披露D 非现场监管正确答案：A9. 监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施，叫：√A 接管B 重组C 破产D 撤销正确答案：D10. 关于违反银行业监督管理规定追究法律责任的形式，下列选项不正确的是：√A 行政处分B 行政处罚C 刑事责任D 民事责任正确答案：D判断题11. 《中国人民银行法》修订的重点是将原属于银行业监督管理机构履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给中国人民银行。