联网核查注意事项
一、联网核查范围
（一）银行账户业务，具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户(个人信用卡账户)和单位银行结算账户业务。
（二）支付结算业务，包括未在本营业机构开户的个人办理现金银
行汇票、银行本票业务；未在本营业机构开户的个人办理现金汇款业务，个人银行卡、存单/折的大额存取款业务，个人银行卡、存单/折和密码的挂失业务，挂失后续处理，包括补卡、补单/折和解挂处理。
（三）人民币信贷业务，具体包括个人消费信贷业务、个人住房信
贷业务。
（四）法律法规规定需要核查公民身份信息的其他业务。
以上应进行联网核查的业务统称为规定业务。
为加强内部管理，在办理除上述四类业务之外的其他业务时也可联网
核查。
营业机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网
核查相关个人的公民身份信息；
不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民
身份信息。(核查的时间性要求，体现事前控制风险的原则)
二、具体业务操作
（一）营业机构为办理规定业务进行联网核查，当相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符时，可按照相关规定继续办理业务。对于联网核查结果中身份证
件号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应继续办理业务。
（二）营业机构为办理规定业务进行联网核查，当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为该客户办理相关业务。
（三）营业机构办理规定业务进行联网核查，对于身份证件号码不
存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，且无
法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，按下列规定处理：
1、如客户申请办理的是单位银行结算账户业务的，应暂停为该
客户办理业务，同时将核查结果明确告知客户，并通过联网核查系统
及时向公安部门反馈疑义信息。由客户出具身份证签发机关或常住户口所在地公安机关的证明、相关个人的户口簿、护照、驾照、社会保障卡、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，如经佐证相关居民身份证确属真实证件，营业机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务，反之可拒绝为该客户办理业务。
对于第二代居民身份证，营业机构也可使用第二代身份鉴别仪进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，营业机构应继续办理相
关业务。反之可拒绝为该客户办理业务。
2、如客户申请办理的是个人银行账户业务的，应先登记客户信息，再为客户办理业务。事后及时通过联网核查系统向公安部门反馈
疑义信息进行核实，并将联网核查结果、本营业机构联网核查业务协
调员的姓名及联系方式，以及“若事后核实居民身份证件为虚假证件
的，将暂停办理相关账户的支付结算业务，并按有关规定报告公安机
关及反洗钱主管部门”等告知客户。
营业机构办理完相关业务后，应及时对相关个人居民身份证的真
伪进行核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，应立即停办相关
账户的支付结算业务。对于开户业务应及时通知该客户撤销账户，对
于变更账户业务，应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向当地人民银行报告。
3、客户申请办理规定金额以上现金取现、资金划转、票据兑付、密码挂失等风险程度较大业务，以及客户办理其他支付结算业务，
营业机构按照法律、法规的规定需要核对相关个人居民身份证的，应
暂停为客户办理业务，先登记客户信息，并将联网核查结果及本营业
机构联网核查业务协调员的姓名及联系方式告知客户，由客户出具身
份证签发机关或常住户口所在地公安机关的证明、出示相关个人的户口簿、护照、驾照、社会保障卡、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，如经佐证相关居民身份证确属真实证件，应留
存相关证件复印件，并继续办理相关业务。
三、核查注意事项
（一）同一营业机构在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理
同类业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可
不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的
真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。
（二）营业机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进
一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或申请办理其他业务的，应留存相关资料，并及时向公安机关报案。
（三）营业机构在办理规定业务时，因人民银行联网核查平台或行内系统出现故障不能进行联网核查时，应采取其他方式验证客户身份信息的真实性，按正常流程为客户办理业务。
同时对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时，如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件，营业机构应立即停止相关业务，并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。
注意：营业机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非
依法律规定，不得向任何单位和个人提供。营业机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理业务之外的其他目的。
四、系统介绍
（一）系统运行时间及功能
（1）联网核查系统的操作时间
核查用户通过联网核查系统进行操作的时间为每日7时至19时。
（2）联网核查系统实现的功能
联网核查用户通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息
以及疑义信息反馈、统计分析、系统管理等操作。
（二）联网核查
（1）核查用户进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联
网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。
（2）核查用户可采用单笔核对方式、批量核对方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
核查用户采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。
核查用户采用批量核对方式进行联网核查的，应按规定格式制作批量核对文件，并将核对请求文件提交联网核查系统。
核查用户以业务种类、核查日期为条件，查询批量业务受理状态，再根据受理批次号查询批量核对结果，将其与待核查人居民身份证所记载的姓名、公民身份号码进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。
核查用户采用单笔精确核对方式对相关个人的公民身份信息进
行联网核查的，应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类。
核查用户一次只能向联网核查系统提交1人的待核查信息。
（三）疑义信息的反馈和核实
核查机构对联网核查结果存在疑义时，可通过联网核查系统将疑义信息向公安部门反馈并申请进一步核实。
营业机构可采用单笔反馈方式或批量反馈方式通过联网核查系
统向公安部门反馈疑义信息。
联网核查公民身份信息系统操作规程(试 行) 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联
网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： (一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 (二)监测不合规机构。 (三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 (四)系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
突发事件应急处置机制和预案 为科学规范、高效有序的开展突发事件应急处置工作，建立起应急处置长效机制，保障人民群众的身体健康和生命安全，根据国务院《突发公共卫生事件应急条例》、和《全国突发性公共卫生事件应急预案》等法律法规，特制订本预案。 一、目标任务 （一）预案所称突发事件是指突然发生，造成或者可能造成社会公众健康严重损害的重大传染病疫情、群体性不明原因疾病，重大食物和职业中毒，严重水灾、火灾，特大车祸事故、爆炸事故以及其它严重影响公众健康的事件或严重涉医违法犯罪行为。 （二）本预案在执行中必须服从上级卫生主管部门的指挥，无条件服从上级主管部门的调动和安排。 （三）突发事件应急工作应坚持“预防为主，常备不懈”的方针。 （四）设立对突发事件专项资金，主要用于急救设施完善，急救人才培训，突发事件流行病学调查，卫生防护等有关物资、设备、设施的储备与完善。
（五）依据国家政策，对参加突发事件应急处理的医护人员给予造当的补助和保健津贴，对于参加突发事件应急处理做出贡献的人员，给予表彰和奖励。 二、预防与应急组织 （一）突发事件应急领导小组 组长：卫生院院长 副组长：卫生院副院长 卫生院副院长 成员： 职责： 1、全面领导本镇突发事件应急医疗救治工作。 2、负责医疗救治重大事项的决策、督查落
实和指导工作。 3、负责紧急调集人员、储备物资、交通工具以及相关的设施、设备。 4、报请上级主管部门和县应急指挥中心，决定人员疏散或隔离，并依法对疫区封锁。 领导小组下设办公室，同志任办公室主任。成员：。办公室职责：收集、汇总突发事件伤病员情况，并及时向指挥小组报告；负责与县突发事件应急各成员单位和各医疗机构联系；及时向上级报告突发事件伤病员情况；负责落实应急领导小组交办的其它工作。 （二）工作组织 1、医疗救治小组及医疗救护队 （1）医疗救治小组 组长：卫生院副院长（业务） 成员：
银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行) （银办发[2007]126号2007年5月21日） 第一条为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规和部门规章，制定本规定。 第二条本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。 第三条银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行 联网核查。 第四条银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查： (一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算 账户业务。 (二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。 本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。 银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核 查。 第五条银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。 第六条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。 第七条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件， 银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 第八条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件， 相关业务处理方法如下： (一)客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办 理业务。 (二)客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。银行机构继续办理业务的，应详细
突发事件预警和应急制度 建立健全统一、高效、科学、规范的突发事件应急指挥、保障和预防控制体系，全面提高政府应对各类突发公共事件的能力，最大程度地预防和减少突发公共事件及其造成的损害，保障公众生命财产安全，维护社会稳定，促进城市建设快速、协调、可持续发展。 一、编制依据 本预案以有关法律、行政法规为依据。 二、事件分类 根据突发事件的发生过程、性质和机理，以及对我市城市建设历史资料和危害现状的科学分析。 三、事件分级 本预案所称各类突发公共事件，按照其性质、严重程度、可控性、影响范围等因素，由低到高分为一般、较大、重大、特别重大四个级别。 （1）特别重大突发事件：是指突然发生，事态非常复杂，对政治稳定和经济社会秩序造成严重危害或威胁，已经或可能造成特别重大人员伤亡、财产损失或重大生态环境破坏，需要政府统一组织协调，调度全局各方面资源和力量紧急处臵的突发公共事件，并按照有关要求及时上报上级政府和有关部门。 （2）重大突发事件：是指突然发生，事态复杂，对一定区域内的公共安全、政治稳定和经济社会秩序造成严重危害或威胁，已
经或可能造成重大人员伤亡、财产损失或严重生态环境破坏，需要我局调度各个方面的资源和力量联合处臵的突发公共事件，并按照有关要求及时上报上级政府和有关部门。 （3）较大突发事件：是指突然发生，事态较为复杂，对一定区域内的公共安全、政治稳定和经济秩序造成一定危害或威胁，已经或可能造成较大人员伤亡、财产损失或生态环境破坏，需要政府调度多个部门的资源和力量处臵的突发公共事件，并按照有关要求及时上报上级政府和有关部门。 （4）一般突发公共事件：是指突然发生，事态比较简单，仅对较小范围内的公共安全、政治稳定和经济社会秩序造成一定危害或威胁，已经或可能造成人员伤亡、财产损失，需要我局调度个别部门的资源和力量进行处臵的突发公共事件。 四、适用范围 本预案指导全市建设系统突发事件的应对工作，并有效与上级政府和有关部门的应急预案对接。 五、工作原则 （1）坚持以人为本的原则。切实履行政府的社会管理和公共服务职能，把保障公众健康和生命财产安全作为首要任务，最大程度地减少突发公共事件及其造成的人员伤亡和危害。 （2）坚持预防为主的原则。把应急处臵工作落实到日常管理之中，加强基础建设，完善监测网络，强化预警分析，提高防范意识，有效控制危机，坚持预防与应急相结合，努力做到早发现、早报告、早控制、早解决。
附件4 联网核查公民身份信息系统技术总体方案概述 1.系统架构 1.1系统架构 图1、联网核查公民身份信息系统架构 联网核查体系中有三种参与角色：核查申请方系统（商业银行业务系统、账户系统、征信系统及其他系统）、核查服务方系统（公安部信息共享平台）、核查代理方系统（人民银行信息转接系统）。 其中，核查服务方是公安部，负责提供身份信息核查的服务，不直接面对最终用户；核查代理方是人民银行，负责为申请方转发申请，向申请方转发服务结果；核查申请方是商业银行和人民银行，是核查服务的最终用户。 1.2总体架构 EMBED Visio.Drawing.11 图2、联网核查公民身份信息系统总体架构 人民银行、商业银行的最终用户通过多种方式接入人民银行信息转接系统进行身份核查。人民银行信息转接系统完成核查转接和存储功能，提供多种接入方式。 1.建立集中的人民银行信息转接系统，系统部署在总行信管中心。
2.人民银行用户通过人民银行内联网采用浏览器方式直接访问总行集中 的人民银行信息转接系统；全国性和地方性商业银行以及外资银行采 用接口方式通过安全的网络通道访问人民银行信息转接系统，城乡信用 社等少数银行机构采用浏览器方式访问人民银行信息转接系统。 3.采用面向对象的JAVA语言建设，采用J2EE的应用架构 1.3接入方式 人民银行信息转接系统一点接入公安部信息共享平台，各申请核查机构（人民银行、商业银行等金融机构）接入人民银行信息转接系统，通过人民银行信息转接系统获取身份信息核对和查询服务。 人民银行信息转接系统对外提供两种服务方式：接口方式和非接口方式。在接口方式下，申请核查机构调用人民银行信息转接系统提供的核查接口，获取核查服务；在非接口方式下，人民银行信息转接系统提供独立的核查终端（浏览器），供接入的申请核查机构通过浏览器进行身份信息的核实和查询，核查申请方可以通过3种方式访问信息转接系统：一是通过其自身已有的账户系统终端进行查询，账户系统页面提供到信息转接系统的链接，二是通过其自身已有的征信系统终端进行查询，征信系统页面提供到信息转接系统的链接，三是直接通过输入IP地址，用浏览器方式访问信息转接系统。 1.4核查流程 人民银行信息转接系统作为信息交互的桥梁，提供核查请求和核查结果的转发功能。具体处理流程如下： 1.申请核查方向人民银行信息转接系统提交核查请求。 2.人民银行信息转接系统收到核查请求后，将核查请求信息转发给公安部信息 共享平台。 3.公安部信息共享平台收到核查请求后，将请求信息中的数据与本地身份信息
1.目的 为贯彻《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）及相关监管配套规定的要求，履行公司反洗钱义务，特制定本办法。 2.适用范围 适用于总公司及各分支机构的反洗钱监控工作。 3.术语和定义 3.1反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质 的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法的规定采取相关措施的行为。 3.2大额交易：指本公司保险业务中单笔或者当日累计人民币交易20万元 以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 3.3频繁交易：指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生 持续3天以上。 3.4短期：指10个工作日以内,含10个工作日。 3.5长期：指1年以上。? 3.6客户基本信息：对于自然人客户，包括姓名、性别、国籍、职业、住所 或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，客户的经常居住地与住所地不一致的，以经常居住地作为住所地；对于法人、其他组织和个体工商户客户，包括名称、住所、
经营范围、组织机构代码、税务登记证号码，可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限，控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。 3.7洗钱高风险国家和地区：指反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区， 尤其是被反洗钱金融行动特别工作组（FATF）列入“在打击洗钱和相关犯罪方面不合作国家和地区”黑名单的国家和地区。 3.8大量：系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 3.9以上：包括本数。 3.10总公司反洗钱工作领导小组：指按照相关监管要求设立的公司反洗钱工 作的最高领导机构，由总公司领导及各部门负责人组成。 3.11反洗钱管理部门：指总公司法律合规部及分支机构反洗钱岗。 3.12法律合规部门：指总公司法律合规部及分支机构法律合规工作主管部门 或者岗位。 4.职责 4.1总公司 4.1.1总公司反洗钱工作领导小组：负责组织制定公司反洗钱内部控制制度； 负责反洗钱内部控制制度的有效实施；负责公司反洗钱工作的总体部署。 4.1.2总公司法律合规部：负责各项反洗钱内控制度的制定；负责反洗钱工作 的组织规划与执行情况跟踪；负责反洗钱事项的执行推动；负责反洗钱报告的汇集并向中国反洗钱监控分析中心报告；负责对总公司相关部门和分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行检查、监督和
1.4.1 突发事件应急响应机制 一、依照《突发公共卫生事件应急条例》、《中华人民共和国传染病防治法》、《中华人民共和国传染病防治实施办法》相关文件、条例等的精神制定本预案。第一节总则 一、依照《突发公共卫生事件应急条例》、《中华人民共和国传染病防治法》、《中华人民共和国传染病防治实施办法》相关文件、条例等的精神制定本预案。 二、突发事件是指： 1 、突发公共卫生事件即：突然发生的、造成或可能造成社会公众健康严重损害的重大传染病疫情，群体性不明原因疾病，重大食物和职业中毒以及其他严重影响公众健康的事件。 2 、突发灾害性事件及社会治安事件包括地震、洪水、重大交通事故、飞行事故、重大社会治安事件等。 三、突发事件应急组织领导机构 1 、突发事件应急指挥部 总指挥：院长 总督导：党委书记 副总指挥：行政副院长、业务副院长 2 、办公室 主任：主管医疗副院长（兼） 常务副主任：医务科长、院办主任 政治工作组：党办、纪检、人事科 人力资源组：人事科、院办、医务科、护理部 医疗救护组：医务科、护理部、门诊、各临床科室、医技科室 医疗保障组：药剂科、总务科、器械科 后勤保障组：总务科 信息宣传组：政工办 安全保障组：保卫科 对外联系组：院办、党办
四、当发生上述所列突发事件时，医务科、总值班必须于第一时间到达现场，进行甄别，由主管医疗副院长以及医务科根据事件的性质，涉及的人员数量，所需调用医疗救治和防护设备、药品、医疗器械等物资的情况向总指挥提出启动本预案的建议，由总指挥宣布本预案的启动。 五、科室、部门应参照本预案制定本科室、部门的相应措施，并有培训、检查落实情况的记录。 六、处置突发事件过程中，坚持病案书写及管理制度；坚持三级查房制度：坚持会诊制度等保障医疗安全的各项行之有 效的规章制度。 第二节人员准备 一、各临床科室主任、护士长、急诊科人员全天候准备人员，建立有效的通讯网络，随时准备应付突发事件。 二、夜间各科值班人员随时准各听从院总值班调遣。 三、医院根据突发事件的临床特点随时组成具有明显专业特点的专案组，安排专业人员承担主检医师工作，指导临床工作。 四、科教办公室负责组织、协调全院临床、医技科室应急措施的人员培训。 五、全院各部门主任，负责将《应急预案》灌输至本部门内的每一位职工（包括临时工），并定期进行演练。 六、指挥中心及医务科接到需派出医疗队任务时，白夭由科室主任根据要求迅速做出人员安排，报医务科组队；夜间由院总值班根据专业需求从值班医生中选派，并通知当事科室主任进行人员补充。 七、总务科全面负责外出医疗队的生活支援、医务科全面负责外出医疗队的业务支持。 第三节报告制度 一、任何部门及个人对突发事件必须立即据实报告医务科或院总值班，不得隐瞒、缓报、谎报告内容包括： 1 、病、伤人员数量。 2 、病伤情况。 3 、参与救治科室。
乌鲁木齐市轨道交通1号线工程 开工条件核查管理办法（试行） 第一章总则 第一条为了落实工程开工前的安全生产保障条件，依据《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国安全生产法》、《建筑工程安全生产管理条例》、《城市轨道交通工程安全质量管理暂行办法》（建质[2010]5号）、《建筑施工安全检查标准》、《乌鲁木齐市建筑工程施工现场围挡及环境管理规定》、《绿色施工管理规程》等国家、行业和地方有关法律、法规、安全技术规范，特制定本办法。 第二条本办法适用于乌鲁木齐市轨道交通1号线工程，参建、参施各单位均应按本办法执行。 第三条开工条件核查的范围：乌市轨道交通1号线工程新开工单位工程。 第四条开工条件核查目的是为了加强工程管理、规范施工行为，确保工程施工安全，但核查并不减轻施工、监理单位的任何安全施工管理责任。 第二章开工条件核查内容 第五条开工条件核查的主要内容包括安全质量生产保障条件、安全管理组织机构、安全生产教育培训、安全资金的使用情况、场地移交和管线移交、空洞探查、临时建设、分包管理、 1 管理文件34
危险性较大分部分项工程专家论证情况、机械管理、临时用电、现场安全防护、消防保卫、施工方案和应急预案、安全风险识别、控制措施落实、安全风险监控系统建设情况及绿色文明施工等，具体检查内容详见附件1-5。 第三章核查方式与核查程序 第六条单位工程开工前的开工条件核查采用检查表法。将检查表中所列各项的要点逐一进行对照，对不符合检查表要求的情况进行记录。 第七条新开工单位工程条件核查前，安全检查共分三个阶段，施工单位自查阶段、监理单位复查阶段、五中心核查阶段。 1、施工单位自查：施工单位在计划开工前两周组织进行自检自查，对检查存在的问题进行整改完成后（必须留存自查整改资料），向监理单位提交开工申请报告，报监理单位复查。 2、监理单位复查：监理单位在接到施工单位的复查申请后，应在2个工作日内由总监理工程师组织复查，对检查中存在的问题进行记录，并要求整改。待施工单位整改完成后向五中心提交开工核查报告。（附复查纪录、施工单位的开工申请报告等相关资料） 3、五中心组织核查：五中心接到监理单位的开工核查报告后，首先对报告附件进行资料核查，确认资料齐全后，在3个工作日内安排现场核查，对核查结果进行记录汇总，填写结论性意见，并对存在问题提出整改要求。开工条件核查流程图见附件2。 2
北京赞同科技发展有限公司身份证核查用户操作手册Ver 1.0.0 ?
前言 版权声明： 本文档的版权归北京赞同科技有限公司所有，未经授权不得复制和引用。 本文档若有改动，恕不另行通知。 本书约定： 1、通用格式约定 宋体：正文采用5号宋体。在本文中出现的本文所描述的产品名称以及自定义名词采用5号宋体加下划线表示 楷体：警告、说明等提示等内容一律用楷体，并且在内容前后增加线条与正文隔离。 Terminal Display 格式：自定义的Terminal Display 格式，英文Courier New ，中 文宋体，文字大小为小5号，表示屏幕输出信息此外屏幕输出。信息中夹杂的用户从 终端输入的信息，采用加粗字体表示。 2、各类标志 本书还采用各种醒目标志来表示在操作过程中应该特别注意的地方，这些标志意义如下： ：警告、危险、提醒操作中应注意的事项。 ：说明、注意、提醒操作中应注意的事项。 编制说明编制部门：密级 编制人：编制日期：审核人：审核日期：
变更记录
注：对该文件内容增加、删除或修改均需填写此变更记录，详细记载变更信息，以保证其可追溯性。 目录 1身份证核查AB柜面交易菜单 (5) 1.1单笔核对 (5) 1.2新增反馈信息 (7) 1.3核查明细查询 (7) 1.4反馈信息查询 (9) 2身份证核查鉴别仪录入 (10) 2.1硬件设备 (10) 2.2录入操作 (10)
1身份证核查AB柜面交易菜单 1.1 单笔核对 柜员点击“单笔核对”，进入身份证核查的单笔核对界面。本交易主要是针对办理业务的客户身份证通过人行接口进行核对，核对内容包括姓名和身份证号码以及身份证照片等内容。
内部审核管理办法 第一条 目的 通过实施本程序，验证质量、环境、职业健康安全管理体系运行的有效性和符合性，为管理体系改进提供依据。 第二条 适用范围 适用于股份公司质量、环境和职业健康安全管理体系的内部审核。 第三条 职责 （一）管理者代表：领导内部审核工作，任命审核组长，批准内审计划和推荐的审核员，组织开展内审并协调内审工作，批准内审报告。 （二）安全质量部：是内审的归口管理部门，协助管理者代表组织内审工作，编制内审计划，组织培训审核员。汇总分析不合格报告、编制内审报告。负责检查、协调内审实施工作和纠正措施实施的验证。 （三）审核组长：负责选择、推荐审核员，制定内审日程安排，具体组织审核组实施审核，编制审核报告，验证受审核方制订纠正措施的实施效果，评价审核结果并及时将审核资料上报安全质量部。 （四）内审员：质量管理内审人员应具备以下能力，即掌握标准规范的原则和要求、掌握企业质量管理相关的主要方针政策和规章制度、掌握应遵守的企业相关的法律法规和其他要求、掌握受审核方的管理和工作流程及相关规章制度、掌握受审核方现有的工作内容和实施情况、了解与受审核方质量管理过程相关的过程和相互关系。具备上述能力的内审人员可由企业授予相应的资格（具备内审员培训合格资格，但并不是质量管理审核人员的唯一条件）。 内审员按照任务分工编制检查表，协助审核组长执行审核实施计划，实施现场审核，开具《不合格报告》；并按组长分工，对所审核部门制订纠正措施的实施情况及效果进行跟踪验证。内审员不得审核自己的工作。 （五）受审核单位（部门）：按审核日程安排，接受审核。审核过程中配合内审员完成审核工作，负责对审核中发现的问题及时整改，对不合格项分析原因，制定纠正措施并实施，对纠正措施实施效果负责。 第四条 公司一般每年组织一次管理体系内部审核。审核覆盖管理体系涉及到的所有部门、场所和要求。
出口收结汇联网核查系统操作手册 （企业版） 国家外汇管理局 中国电子口岸数据中心 2008年7月
目录
前言 为使您尽快熟练使用中国电子口岸出口收汇之出口收结汇联网核查子系统（以下简称核查系统），请仔细阅读本操作手册。 1.1系统目标 通过中国电子口岸数据平台，完善货物贸易信息共享和协同监管机制，出口交易与收结汇的真实性及一致性核查管理。 1.2适用范围 按照有关法律、法规规定，有对外贸易经营权的企业及个人的货物贸易项下出口收汇和有对外贸易经营权的保税监管区域企业经营非保税货物的出口收汇实行出口收结汇联网核查管理。 1.3业务流程简介 外汇局和海关总署采用信息化手段，对全部出口收汇实行出口电子数据联网核查，以加强出口交易与收结汇的真实性及一致性核查管理。 基本流程是：海关总署向中国电子口岸数据中心（以下简称“数据中心”）传输企业已结关报关单电子底帐数据，外汇局向数据中心提供不同贸易方式报关单可收汇金额的运算规则，核查系统计算汇总各贸易方式报关单对应的出口可收汇金额；外汇局按照外债管理规定核定预收货款项下出口可收汇额后，向核查系统传送预收货款出口可收汇金额。银行凭企业及自身操作员IC卡登录核查系统,进行出口可收汇金额核注操作并为企业办理结汇或划出资金手续。对于无出口货物报关单的出口收汇，银行在核查系统中进行相关登记后为企业办理结汇或划出资金手续。
1.4系统功能简介 本系统为企业操作用户提供了报关单信息查询、核注明细查询、可收汇额查询功能，企业可通过这些功能及时了解自身各贸易类型的可核注金额，并通过已结关报关单信息查看单笔报关单明细。
一、判断题 1、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。（正确） 2、银行机构在办理规定业务时需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息。（正确） 3、银行机构在办理规定业务时不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。（错误） 4、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。（正确） 5、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。（正确） 6、因客户申请办理单位银行结算账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。（正确） 7、同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其身
份信息进行联网核查无误，那么以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。（错误） 8、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如当天在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。（正确） 9、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的，即使先前已对该客户的身份信息进行联网核查，也应当重新进行联网核查。（正确）10、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。（错误） 11、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向公安部门申请进一步核实。（正确） 12、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。（正确） 13、当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时，银行机构应耐心细致地做好解释说明工作，同时告知客户，客户可直接向公安部信息中心申请核实。（错误） 14、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。（正确）
沙河镇第三中心幼儿园突发事件应急制度 总则 为加强对幼儿园突发事件处置的综合能力建设，为确保师幼的 生命和国家财产安全，顺利应对突发事件，最大限度地防止或减少 意外事故对师幼可能造成的危害和损失，为妥善处理好校园火灾、 传染病、自然灾害、财产失窃、外出遇险、饮食中毒等突发事件， 提高紧急救援反应速度和协调水平，特制定本应急机制。 一、组织机构 （一）组建幼儿园突发事件应急领导小组，负责园内突发性事件的 组织协调、预防处理园舍火灾、传染病、自然灾害、财产失窃、外 出遇险、饮食中毒等各项工作。 组长：刘丽霞 副组长：何宜娟庞玲朱会会 通讯员：李艳 （二）领导小组职责： ⒈召集会议，开展安全教育，部署处置工作，提出预防措施，安排以及检查。 ⒉若发生校园安全事故，负责启动应急预案。 ⒊负责对幼儿园突发性事件的监控、报告、处理安全事故等事宜。 4、组织学习，加强自身及成员的组织能力和积极应变能力。
5、面临突发事件，组长、副组长组成指挥小组，负责制定应急方案和处理措施，指挥全园教师的行动。通讯员负责联系各部门及学校有关的安全部门，必要时，联系警方及医院。成员组成行动小组，负责到场组织行动。 二、工作原则 1、以人为本原则。牢固树立“珍爱生命、安全第一、责任重于泰山”的意识，把保障广大师生的生命和财产安全，把最大限度地预 防和减少安全事故、灾难事故造成的人员伤亡作为首要任务。 2、预防为主原则。坚持预防与应急处置相结合，立足于防范，常抓不懈，防患于未然。建立健全幼儿园支部安全隐患排查、整改机制，力争早发现，早报告，早控制，早解决。 3、及时处置原则。幼儿园突发安全事故后，要立即启动工作预案，事故处理工作成员及时到岗，相关人员快速出动，及时控制局面， 解决问题。以及时、快速减少危害的扩大，降低解决问题的难度。4、依法处置原则。坚持从保护师生生命和财产安全出发，按照国家相关法律、行政法规和政策，综合运用政治、法律、经济、行政 等手段和教育、协商、调解等方法处置幼儿园突发性安全事故。要 严格区分和正确处理两类不同性质的矛盾，引导师生以理性、合法 的方式表达诉求，防止矛盾激化和事态扩大。 三、事件处理 （一）幼儿伤害事件 1．发生幼儿伤害事件后，先向园长汇报，同时通知带班教师、幼
行政事业单位资产清查核实管理办法 第一章总则 第一条为了加强行政事业单位国有资产管理，规范行政事业单位资产清查核实工作（以下简称清查核实），真实反映行政事业单位的资产及财务状况，保障行政事业单位国有资产的安全完整，根据《行政单位国有资产管理暂行办法》（财政部令第35号）、《事业单位国有资产管理暂行办法》（财政部令第36号）和国家有关规定，制定本办法。 第二条本办法所称行政事业单位资产清查，是指各级政府及其财政部门、主管部门和行政事业单位，根据专项工作要求或者特定经济行为需要，按照规定的政策、工作程序和方法，对行政事业单位进行账务清理、财产清查，依法认定各项资产损溢和资金挂账，真实反映行政事业单位国有资产占有使用状况的工作。 行政事业单位有下列情形之一的，应当进行资产清查： （一）根据国家专项工作要求或者本级政府及其财政部门实际工作需要，被纳入统一组织的资产清查范围的。 （二）进行重大改革或者改制的。 （三）遭受重大自然灾害等不可抗力造成资产严重损失的。 （四）会计信息严重失真或者国有资产出现重大流失的。 （五）会计政策发生重大变更，涉及资产核算方法发生重要变化的。 （六）财政部门、主管部门认为应当进行资产清查的其他情形。
第三条本办法所称行政事业单位资产核实，是指财政部门和主管部门根据国家资产清查核实政策和有关财务、会计制度，对行政事业单位资产清查工作中认定的资产盘盈、资产损失和资金挂账等进行认定批复，并对资产总额进行确认的工作。 第四条执行行政或者事业单位财务、会计制度的各级各类行政事业单位和社会团体的清查核实适用本办法。 第五条清查核实由财政部门、主管部门和行政事业单位按照“统一政策、分级管理”的原则组织实施。财政部门、主管部门和行政事业单位在规定权限内对资产盘盈、资产损失和资金挂账等事项进行处理，国家另有规定的，依照其规定。 第六条清查核实应当依托行政事业单位资产管理信息系统（以下简称信息系统）开展。 第二章管理职责 第七条财政部的主要职责是： （一）制定全国行政事业单位资产清查核实制度，并组织实施和监督检查。 （二）负责中央级行政事业单位资产清查立项申请的批复（备案）。 （三）负责审核中央级行政事业单位资产清查结果，并汇总全国（含本级）行政事业单位资产清查结果。 （四）按照规定权限审批中央级行政事业单位资产盘盈、资产损失和资金挂账等事项。 （五）指导地方财政部门开展行政事业单位清查核实工作。 第八条地方各级财政部门的主要职责是：
联网核查公民身份信息系统操作规程
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行) 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构经过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其它操作适用本操作规程。 本操作规程所称其它操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可经过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可经过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构经过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构经过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构经过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口
行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需经过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： (一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 (二)监测不合规机构。 (三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 (四)系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构经过联网核查系统进行批量核正确时间为每日7时至23时，进行其它操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。 第八条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。 核查行一次可提交不超过5人的待核查信息。 核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。
重大突发事件应急处理制度 第一条为及时掌握、有效应对重大突发事件，进一步加强公司抗御灾害及危机管理的能力，树立良好的社会形象，提升公司品牌美誉度，特制定本制度。 第二条本制度所称重大突发事件，是指可能与公司相关的、突然发生的，可能影响或者危及公司经营管理、正常运行或社会影响较大的自然灾害、重大意外事故、重大上访事件以及公司认为应当采取应急处理机制的其他重大事件。 第三条重大突发事件应急处理的工作原则是：统一领导、分级负责、快速反应、措施到位。各支公司要遵循这一原则，结合当地实际情况，制定重大突发事件报告制度和应急处理预案，加强对重大突发事件的预警、报告和处理。 第四条办公室为重大突发事件应急处理的归口部门，负责指导各支公司建立相应制度，并协调、检查、督促市分公司相关部门及各支公司做好对重大突发事件的预防、报告和应急处理工作。 第五条各支公司主要负责人是重大突发事件应急处理的第一责任人。各支公司要根据情况，成立重大突发事件应急处理小组，确保重大突发事件应急处理的各项工作正常进行。
第六条市分公司分管办公室的领导是重大突发事件报告制度的主要责任人。市分公司办公室是负责重大突发事件报告工作的专门机构，重大突发事件发生后，要进行全过程地了解和监控，主动实施报告制度。 第七条符合下列规定情形之一的重大突发事件，各支公司要及时向市分公司办公室及相关部门报告，并采取紧急措施进行处理： （一）台风、地震等严重的自然灾害； （二）暴雨、洪水、泥石流、滑坡等自然灾害，涉及或可能涉及我公司承保责任，可能造成报（估）损金额1000万元人民币（含）以上，或者死伤人数10人（含）以上的； （三）突发性严重传染性疾病或群体性疾病、重大食物中毒等公共卫生事件，造成重大社会影响，涉及或可能涉及我公司承保责任的； （四）特大火灾爆炸、安全生产事故、责任事故或意外交通事故等，涉及或可能涉及我公司承保责任，报（估）损金额1000万元人民币（含）以上，或者发生死伤人数10人（含）以上，造成较大社会影响的； （五）我公司承保的飞机失事、轮船航行事故等特殊风险事故，引起社会广泛关注的； （六）20名（含）以上被保险人或员工、相关事故受害人及其家属集体上访、静坐或采取其他过激行为，或者虽然
《药品注册现场核查管理规定》 (国食药监注［２0０8]255号） 各省、自治区、直辖市食品药品监督管理局(药品监督管理局）,总后卫生部药品监督管理局：为规范药品研制秩序,保证药品注册现场核查工作质量,根据《药品注册管理办法》的有关规定,国家局组织制定了《药品注册现场核查管理规定》,现予印发,请遵照执行。 ?国家食品药品监督管理局?二０0八年五月二十三日 药品注册现场核查管理规定 第一章总则 第一条为加强药品注册现场核查管理，规范药品研制秩序，根据《中华人民共和国药品管理法》及其实施条例、《药品注册管理办法》,制定本规定。 第二条药品注册现场核查分为研制现场核查和生产现场检查。?药品注册研制现场核查，是指药品监督管理部门对所受理药品注册申请的研制情况进行实地确证,对原始记录进行审查，确认申报资料真实性、准确性和完整性的过程。 药品注册生产现场检查，是指药品监督管理部门对所受理药品注册申请批准上市前的样品批量生产过程等进行实地检查，确认其是否与核定的或申报的生产工艺相符合的过程。 本规定所指的药品注册检验抽样,是指药品监督管理部门在药品注册现场核查过程中进行的取样、封样和通知检验。 第三条药品注册现场核查分为常规和有因。有因核查主要是指针对下列情形进行的现场核查：?(一)药品审评过程中发现的问题；? (二）药品注册相关的举报问题;? (三）药品监督管理部门认为需进行核查的其他情形。 第四条国家食品药品监督管理局负责全国药品注册现场核查的组织协调和监督管理。同时负责组织新药、生物制品批准上市前的生产现场检查；负责组织进口药品注册现场核查;负责组织对药品审评过程中发现的问题进行现场核查；负责组织涉及药品注册重大案件的有因核查。 第五条省、自治区、直辖市药品监督管理部门负责本行政区域内的下列药品注册现场核查：? (一)负责所受理药品注册申请的研制现场核查; (二）负责所受理已上市药品改变剂型、改变给药途径注册申请的生产现场检查;?（三）负责所受理仿制药注册申请的生产现场检查; (四)负责所受理药品生产技术转让、变更处方和生产工艺可能影响产品质量等补充申请的生产现场检查; (五）负责本行政区域内的有因核查。
批量联网核查操作流程 批量联网核查操作流程 第一步：下载软件在响应平台搜索“批量联网核查软”，注意这里没有“件”，就可以搜到联网核查软件，软件分为联网核查软件和数据读取软件。 第二部：打开软件1找到“\批量联网核查软件\批量联网核查程序5-9\批量导入文件例子”为了不破坏原有例子，建议复制一份例子，在例子中粘贴要核查的姓名和身份证号码2打开批量联网核查程序首先批量文件信息配置功能是配置或修改批量核查文件的相关要素，一般情况下载首次需要根据你行信息进行配置，正确后以后再用无需再次修改，在变更了核查操作员姓名，核查机构银行代码时要及时选择本交易进行修改，做到核查人姓名及核查机构代码与人行联网核查系统操作员姓名和操作员所在机构代码相同。操作员姓名：指进行联网核查的人员姓名，应与人行联网核查系统用户名对应的姓名一致。银行机构代码：指发起联网核查机构的银行代码，一般和大小额支付系统行号一致。批量联网核查软件提供了个人身份证信息批量核查功能，功能分为有照片批量核查和无照片批量核查，有照片批量核查单文件核查笔数为300笔，无照片批量核查单文件可以核查5000笔（现受到人行接口文件大小限制，软件暂提供核查笔数也是300
笔），软件会很据核查数量自动分割文件（如需要核查500笔有照片业务，那么系统会制作两个核查文件），使用者无需关心核查数量，只要根据需要进行选择是有照片批量核查还是无照片批量核查即可。（1）批量代付文件，文件扩展名：.VV批量代付格式是代发工资时新开账户的文件格式，由“代收代付文本制作程序“生成。（2）批量开卡文件，文件扩展名：.VVV批量开卡格式是代发工资时新开账户的文件格式，由“代收代付文本制作程序“生成。（3）Excel表格文件，文件扩展名：.xlsExcel文件由office电子表格软件生成，该格式的Excel数据文件中的待导入数据必须在名称为“Sheet1”的工作表中，工作表第一行为表头，第一列名称必须为“姓名”，第二列名称必须为“证件号码”，待导入数据从第二行开始。（4）文本文件，文件扩展名：.txt文本文件就是我们通常使用的扩展名为txt的文件，使用该类型的文件要求文件有两列，第一列文姓名，第二列文证件号码，姓名和证件号码中间使用一个空格作为分隔符号，文本文件的一行为一条记录，除分隔符的空格字符外，不得再有空格字符出现。（5）CSV格式文件，文件扩展名CSV文件其实是用逗号分隔的文本文件，使用Excel软件可以将表格数据导出为CSV格式的文件，第一列为姓名，第二列为证件号码，第一行就为数据，不含表头。从Excel导出CSV文件格式的方法为选择菜单另存为，然后选择保存类型“CSV（逗
联网核查公民身份信息业务处理规定 第一章总则 第一条为规范我行联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，根据《中国人民银行办公厅关于印发〈银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）〉及〈联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）〉的通知》、《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于做好全国存量单位银行结算账户法定代表人或单位负责人及代理人公民身份信息真实性核实工作的通知》等规定，特制定本规定。 第二条本规定所称联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证（以下简称身份证）所记载的姓名、公民身份号码、照片及发证机关等信息真实性的行为。 第二章基本规定 第三条联网核查的方式： （一）在核心业务系统使用相关交易进行联网核查； （二）直接登录联网核查系统进行联网核查； （三）通过人民银行账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统链接登录联网核查系统进行联网核查。 第四条联网核查的业务范围： 在办理以下银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的身份证，则应进行联网核查： （一）银行账户业务： 1、建立客户信息或修改重要客户信息（包括变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、法定代表人或负责人、授权代理人等）。 2、开立或变更单位银行结算账户。 3、开立个人银行结算账户（包括开立信用卡账户、理财账户、基金账户、代发工资账户等）。 4、开立个人储蓄账户（对于使用一本通的个人存款账户，只需在开立一本通账户时进行联网核查）等。