综合业务复习题(二十四)联网核查业务

试题库－判断题部分本外币支付结算业务：1、金融机构在接到冻结、扣划通知书后，应先扣单位的贷款本金和利息后进行冻结和扣划。

（）2、按《支付结算办法》规定，电子支付密码只是作为银行审核支付支款凭证金额的条件，但不能代替支款凭证上的印鉴（签章）。

（）3、通知存款部分支取的情况下,如留存部分低于最低起存金额，则应予以清户，按相应的通知存款利率计付利息。

（）4、经审核发现客户提交的开户申请资料不齐全的，应将全套开户申请资料退给原资料提交人或由客户经理转交.（ )5、单位客户无需任何理由即可再次申请领用公司网银USBKEY。

（）6、单位定期存款开户证实书既对存款单位开户证实,也可作为质押的权利凭证。

（）7、商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑,也可以由收款人签发交由付款人承兑.（）8、在向单位客户发放其申请的公司网银USBKEY前，运营主管应与该单位大额支付双线核对联系人进行电话联系确认，并在《公司网上银行数字证书管理表》上注明联系时间、联系人姓名等。

（ )9、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与经办人的名称一致。

（ )10、在办理银行汇票业务时，应严格执行“受理、打印、盖章”三分离原则，汇票专用章应由会计主管掌管。

（ )11、客户持未经背书转让的商业汇票委托我行向承兑银行或承兑人收取票款时,托收凭证的收款人名称、账号与票面记载的收款人名称、账号必须一致。

（）12、在实际工作中银行汇票上法定代表人或授权经办人的签名或盖章只要票据在形式要件上具备就可以了，不必追究其实质.（）13、各营业机构受理申请开立的非核准类账户,应首先登陆人民银行账户管理系统对客户提供的资料核实后，再行办理核心开户手续。

（）14、各营业机构领入的正、副本新版防伪印鉴卡应通过表外账户分别进行控数管理.（）15、银行本票丧失，可以办理挂失止付。

( ）16、出票银行在本票上的签章,为银行本票专用章加法定代表人或其授权的经办人的签章.( )17、贴现是企业融资行为，所以企业将银行承兑汇票向银行贴现后不应该作转让背书。

一、判断题1、受理银行原则上不得代客户填写挂失申请书，如挂失申请人不在场且又无代理申请人的，受理银行方可代为填写，并应将客户申请挂失的电话、电报、信函等相关证据予以妥善保管。

（正确）2、为客户办理临时挂失后，应提醒客户自银行受理临时挂失之日起15天内尽快补办正式挂失手续。

（正确）3、客户申请临时挂失后，凭本人有效身份证件可在同城任一营业机构补办正式挂失手续。

（正确）4、客户如撤销临时挂失时，可凭本人有效身份证件、原挂失的借记卡或储蓄存单（折）、原挂失申请书，在同城任一营业机构申请临时挂失撤销。

（正确）5、为客户办理异地临时挂失后，应提醒客户自银行受理临时挂失之日起15天内尽快回原开户地区补办正式挂失手续。

（正确）6、客户须凭本人有效身份证件和原挂失借记卡，可在同城或异地任一营业机构申请临时挂失撤销。

（正确）7、办理正式挂失7天后，挂失处理时可以在同城任一营业网点办理补领新借记卡、储蓄存（单）折或支取存款手续。

（错误）8、客户如撤销正式挂失时，可凭本人有效身份证件、原挂失的借记卡或储蓄存单（折）、原挂失申请书，在同城任一营业机构申请正式挂失撤销。

（错误）9、客户向营业机构申请办理密码重置业务时，如账户状态为“正常”的，客户须向营业机构提供借记卡或储蓄存单（折）和本人有效身份证件。

（正确）10、客户向营业机构申请办理密码重置业务时，如账户状态为“挂失”的，客户须向营业机构提供挂失申请书客户收执联和本人有效身份证件。

（正确）11、对客户使用居民身份证办理密码重置业务的，应使用“7646公民身份信息查询”交易并按照联网核查公民身份信息的有关要求办理居民身份证件验证无误，将核查结果打印后可办理实时密码重置。

（正确）12、对于客户使用其它证件办理密码重置业务的，无法用7646联网核查准确判断证件真实有效的，不得进行实时重置，应通过“密码重置－延时生效”处理。

（正确）13、客户向原受理挂失业务的营业机构申请办理挂失申请书的挂失时，应填写新的挂失申请书，在“挂失内容”项的“其他”栏中填写“申请书挂失”。

通关单联网核查报检指南最新版一、报检时对“收/发货人”填制有何要求？入境货物报检时应准确填写收货人检验检疫备案登记代码；出境货物报检时应准确填写发货人检验检疫备案登记代码。

报检单上的“收/发货人”应与报关单上的“经营单位”一致，即入境货物报检单上的收货人与进口货物报关单的经营单位一致，出境货物报检单上的发货人与出口货物报关单的经营单位一致。

二、来料加工的收/发货人与报关单的“经营单位”不一致，报检时“收/发货人”如何填制？“收/发货人”栏目按海关的经营单位填写。

出口报检单在“生产单位”栏填写实际发货人的检验检疫注册号，进口报检单在“特殊要求”栏填写收货人的检验检疫注册号，格式为：＊＊注册号＊＊。

例如：**4700000000**三、在海关临时注册的特殊报检单位，报检时“收/发货人”如何填制？在海关临时注册的单位（包括个人、临时进出口单位、使领馆等）报检时，应向检验检疫机构提供海关的临时注册编码。

“收/发货人”栏目按规定填写收/发货人。

同时，在报检单的“特殊要求”栏目内注明“海关注册号××××××××××”。

四、报检时，需要在报检单“特殊要求”栏中注明“海关注册号××××××××××”的，应如何填制？“海关注册号××××××××××”应从起始位置输入，中间不得留空，也不得含有其他字符。

如：海关注册号1234567890。

五、报检单上的“启运国家（地区）”/“输往国家（地区）”填写有什么要求？入境货物报检单上的“启运国家（地区）”须与进口货物报关单的“起运国（地区）”一致；出境货物报检单上的“输往国家或地区”须与出口货物报关单的“运抵国（地区）”一致。

运营业务资格考试练习（社区运营/移动运营/厅堂运营辅助/信贷面签）考生：杨雪金试题总分：100.0 考试得分：0.01.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)当柜员做完延时汇款交易后，系统会自动扣除客户卡内账户余额，客户资金将在系统设置的日期自动汇出。

对错考生答案：未答正确答案：对2.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)银行从业人员不得挪用本单位资金，买卖资本市场产品。

对错考生答案：未答正确答案：对3.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)银行业金融机构应当将董事会成员、监事会成员和高级管理人员执行银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入任职资格管理范围。

对错考生答案：未答正确答案：对4.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)根据《国际收支统计申报办法》，机构居民身份认定的主要依据是在中国依法成立，个人居民身份认定的主要依据是在中国境内居住一年以上（含一年）。

对错考生答案：未答正确答案：5.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)自助回单机可受理他行卡查询。

对错考生答案：未答正确答案：错6.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)银行从业人员不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品。

对错考生答案：未答正确答案：对7.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)所有报送监管部门的单证，都不需要加盖运营业务印章。

对错考生答案：未答正确答案：错8.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)通过流程管理可逐步固化操作行为、简化流程步骤、提高流程效率、明确流程指标。

对错考生答案：未答正确答案：对9.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)银行业金融机构应当将从业人员遵守银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入反腐倡廉建设中。

对错考生答案：未答正确答案：对10.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)单位结算卡可以在自助设备ATM上办理密码修改业务。

对错考生答案：未答正确答案：对11.判断题(试题分数0.6 当前得分：0.0)银行从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

青冈联社第六届业务技术比赛业务知识赛项单位：一、填空题（20 题、30 空，每空1 分，共 30 分）1、综合业务网络系统中的会计科目由一级科目、二级科目、三级科目组成，其中三级科目由（8 ）位数字组成。

2、在综合业务系统中‘交易代码’由（ 6 ）位数字组成。

3、会计业务记账采用（借）或（贷）为记账符号，表内科目采用（复式）记账方法，表外科目采用（单式）记账方法。

4、每次冻结个人存款的最长期限为（ 6 ）个月。

5、某储户于 4 月 3 日办理凭证书面挂失，由于挂失申请书丢失，于4 月5 日办理挂失申请书挂失， 4 月（12 ）日可以办理挂失凭证补发。

6、口挂及银行卡挂失，可在省内（任意）网点进行。

7、调阅会计档案时，严禁将会计档案拆封、（抽换）和（借出）。

8、信用社会计核算质量要求的‚五无‛是指：帐务无积压、结算无事故、计息无差错、（记帐无串户）、存款无透支。

9、支付系统来账业务凭证必须在（二）个工作日内打印；来账挂账业务，应于当日、最迟（下个工作日上午）发出查询或退汇处理，（三）个工作日内将来账挂账业务处理完毕。

10、临时存款帐户实行有效期管理，最长不得超过（ 2 ）年。

11、农村合作金融机构应按股金来源和归属设臵分为（自然人）股和法人股。

12、接待客户受理业务要实行（首问）负责制，做到亲切、自然。

姓名：得分：13、单位银行结算账户开户时，收到人行核准后即应该激活，通知客户后办理后续手续，预留印鉴前不能办理（取款）。

14、假币主要分为伪造币和（变造币）两大类。

15、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

对假人民币纸币，应当面加盖（假币）字样的戳记；收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的（假币收缴凭证），收缴的假币，不得再交予持有人。

16、活期储蓄等带有磁条的凭证在销户、换折时，应收收回凭证进行（剪角作废）处理。

17、客户办理开户、挂失等相关业务不能提供有效居民身份证时，可以持符合要求的（户籍证明）或（临时身份证）作为有效身份证件办理。

远程授权业务一、单项选择1、（ D ）是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

A、现场授权B、跨网点授权C、网点内授权D、远程授权2、无原始凭证发起的远程授权，应填制（B），经现场主管签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。

A、内部凭证B、《远程授权申请书》C、特殊业务凭证D、特种转账凭证3、网点做1150现金调拨申请时，应上传的资料有（D）；A、远程授权书B、注明上缴或下解的远程授权书C、注明金额的远程授权书D、注明上缴或下解及金额的远程授权书4、客户要求变更网上银行介质，由口令卡变更为U盾，柜员应正确使用（A）交易码操作。

A、1538B、1535C、1536D、15375、客户向营业机构申请激活批量开立的借记卡（本、异地理财金账户卡和灵通卡），须提供借记卡和本人有效身份证件，客户需填写（B）。

A、《牡丹卡业务申请书》B、《个人客户业务申请书》C、《个人客户业务调整及撤销申请书》6、二、多项选择1、远程授权的业务是指《业务核算事权划分管理办法》规定通过（ A ）和（B ）的系统控制实现事权划分授权管理的业务。

A、额度授权B、现场授权C、交易授权D、远程授权2、实施远程授权管理，应遵循以下原则（ ABD ）A、控制风险原则B、提高效率原则C、准确性原则D、服务客户原则3、现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，主要包括（ABCD）。

A、对需授权的大额现金收付款业务，进行卡把复点；B、审查柜员办理反交易或错账冲正交易是否真实、合规，审核原交易凭证及相关要素，审核柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理的原因；C、审核柜员提交的客户信息调整和本外币账户开（销）户资料的真实性、合规性和完整性；D、审查柜员按要求审核客户身份；审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致，并监督柜员将U盾发放给客户本人；4、远程授权可加急处理的业务包括（ABCD ）。

农村信用联社知识竞赛复习题1、企业文化建设的主要内容是什么？按照企业文化建设的一般性规律要求，企业文化建设应在观念形态文化、制度形态文化、物质形态文化三个层面上，有计划、有重点、分步骤地向前推进。

根据黑龙江实际，农村信用社企业文化建设实施“围绕一个核心——构建三大系统——实现一项目标”的整体战略，即围绕核心价值观，通过理念识别系统、视觉识别系统整体性协调运作，借助各类传播方式和媒体，将有创意和鲜明个性的企业经营理念和经营行为传递给社会公众，达到塑造良好企业形象，创造最佳社会效益的战略目标。

2、什么是核心价值观？以人为本，合作共蠃。

3、什么是理念识别系统？是由企业精神、市场定位、经营理念和发展目标四个子系统组成4、什么是市场定位？立足社区、面向三农、服务城乡。

5、什么是经营理念？适应市场、客户至上、稳健经营、创新发展。

6、员工行为规范包括哪些？主要包括服务规范、行为礼仪规范、经营操作规范和客户服务规范四部分。

7、员工培训工作包括哪些？是提升员工行为规范度和改善服务质量的关键。

内容包括：一是高级管理人员的培训。

二是中层管理人员的培训。

三是基层员工培训的内容。

四是信用社兼职培训师队伍的培训。

8、、黑龙江省农村信用社员工行为规范中所规定基本服务规范有哪些？基本服务规范：行为体现服务的质量，服务的质量反映在员工的行为中，员工在工作中应尊重客户、忠于职守、竭诚服务、恪守信用、秉公廉洁、文明热情、无私奉献。

9、“三声”服务是什么？来有迎声、问有答声、走有送声。

10、六个“一样”是什么？忙时闲时一样认真；生人熟人一样热情；存款取款一样受理；金额大小一样欢迎；完币残币一样收兑；批评表扬一样对待。

11、六个“不准”是什么？不准违规操作；不准擅离工作岗位；不准泄露业务秘密、客户存款秘密、商业秘密；不准带无关人员进入营业厅；不准怠慢、顶撞、刁难客户；不准以任何理由拒办应该办理的业务。

12、服务质量准则是什么？（1）认真负责，严格操作，精通业务，减少差错。

银行反洗钱知识测试所属机构：姓名得分一、单项选择题（每题2分，共40分）1、客户身份识别又称（ B ）。

A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（C ）A.每月B.每季度C.每半年D.每年3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（D ）A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B ）个工作日。

A．5 B．10 C．3 D．155、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ D ）A．《境内外汇账户管理规定》 B. 《境外外汇账户管理规定》 C.《个人结算账户管理规定》 D.《个人存款账户实名制规定》6、中国人民银行设立（ A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心B.会计部门C.保卫部门D.稽核部门7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C ）。

A.50万B.1000万C.200万D.500万8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(B )。

A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（ C ）报告A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ B ）。

银行合规考试：稽核监察试题及答案1、多选下列哪些业务必须由储户本人持有效身份证件办理，不允许他人代理。

（）A.书面挂失B.密码重臵C.个人存款证明D.补登存折E.存折毁损补发正确答案：B, E2、（江南博哥）单选同一会计年度内隔日发现的错账，正确的更正方式是（）A.划红线更正法??B.红字同方向更正法C.兰字反方向更正法D.ABC任选一种均可正确答案：B3、多选省联社资金业务管理办法规定，县级行社债券投资业务应严控（），不得与证券公司、信托公司、投资公司、金融租赁公司、基金公司、企业财务公司以及内控制度不健全的机构进行债券回购等融资业务操作；更不能通过上述机构代理，进行债券投资或以债券投资名义在上述机构滞留资金。

A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险正确答案：A, D4、多选下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符E.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑正确答案：A, B, C, D, E5、单选对持枪、管枪人员的审查每年不少于（）。

A.一次B.二次C.三次D.四次正确答案：A6、填空题社团贷款客户贷款的比例按单一客户不得超过法人社资本金总额的（）掌握。

正确答案：30%7、填空题信用社严格控制抵债资产的增加，凡有（）的贷户，不准以任何理由搞以物抵债。

正确答案：偿还能力8、单选办理企业网上银行注销前，客户须完成所有（），解除所有集团委托关系，否则无法进行注销操作。

A.账务处理B.待授权指令C.录入指令D.信息查询指令正确答案：B9、单选营业期间收取现金必须随时放入票箱，成扎（）万元以上要锁入营业间保险柜。

一、单选1、未成年人申请开立借记卡应（ B）由监护人办理。

A 未成年人本人B 监护人C 任何人均可代办2、同一代理人每天最多代办不超过( B )张借记记卡。

A 1张B 3张C 30张3、理财金卡换商友卡换卡不换号时录入的联名编号是（ B）A 48008108B 46001808C 460081084、换卡不换号的已打未领借记卡通知客户领取后超过 ( C )天仍未领取的应作废处理。

A 7天B 10天C 30天5 借记卡活期存、取款打印（ A ）凭证。

A个人业务凭证（签单）B个人业务凭证（填单）6、借记卡开立通知存款客户填写（B ）凭证。

A 个人业务凭证（签单）B 个人业务凭证（填单）7、借记卡的密码是（ A ）位数字A 6B 4-6C 88、借记卡开卡的起点金额是（ A ）元。

A 0B I二、多项选择1、客户向营业机构申请开立理财金账户时，须提供（ABC）A 本人有效身份证件.B 填写《个人客户业务申请书》C 委托他人办理的，还须提供代理人有效身份证件，填写代办理2开立理财金账户柜员需审核(ABC)A 审核客户提供的身份证件真实有效、符合实名制规定B审核开户申请书填写姓名、证件类型及号码等内容正确,无涂改，C审核客户是否选择开通自助设备取现、自助设备转账、POS转账消费等功能3、客户申请借记卡销卡时，柜员需审核（ABC）A、申请书所填写姓名、身份证件类型及号码等内容是否正确，无涂改，借记卡是否真实有效。

B、大额取款，还应审核客户身份证件真实有效并摘录相关信息。

C、借记卡内除基本户外其他账户已销户或调出、电子银行业务已注销、关联协议已终止。

4、申请单位向我行营业机构申请开办借记卡批量开户业应提供（ABC）A 与营业机构签订借记卡批量开户（卡）协议，并向营业机构真实提供由申请人本人填写的《个人客户业务申请书》或加盖单位公章的申请人客户信息汇总清单（须申请人签字、加盖单位公章）。

B 申请人有效身份证件复印件、单位经办人身份证原件及复印件、单位委托授权书或含有单位委托授权条款的协议书。

远程授权业务一、单项选择1、（D ）是指借助于网络和影像传输技术，将授权业务的交易信息和凭证影像资料同步传输至特定终端，实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。

A、现场授权B、跨网点授权C、网点内授权D、远程授权2、无原始凭证发起的远程授权，应填制（B），经现场主管签批同意后，与相关依据一并提交远程授权。

A、内部凭证B、《远程授权申请书》C、特殊业务凭证D、特种转账凭证3、网点做1150现金调拨申请时，应上传的资料有（D）；A、远程授权书B、注明上缴或下解的远程授权书C、注明金额的远程授权书D、注明上缴或下解及金额的远程授权书4、客户要求变更网上银行介质，由口令卡变更为U盾，柜员应正确使用（A）交易码操作。

A、1538B、1535C、1536D、15375、客户向营业机构申请激活批量开立的借记卡（本、异地理财金账户卡和灵通卡），须提供借记卡和本人有效身份证件，客户需填写（B）。

A、《牡丹卡业务申请书》B、《个人客户业务申请书》C、《个人客户业务调整及撤销申请书》6、二、多项选择1、远程授权的业务是指《业务核算事权划分管理办法》规定通过（A ）和（B ）的系统控制实现事权划分授权管理的业务。

A、额度授权B、现场授权C、交易授权D、远程授权2、实施远程授权管理，应遵循以下原则（ABD ）A、控制风险原则B、提高效率原则C、准确性原则D、服务客户原则3、现场管理职责是指在实行远程授权的营业场所内，进行业务的审批和事中控制等工作，主要包括（ABCD）。

A、对需授权的大额现金收付款业务，进行卡把复点；B、审查柜员办理反交易或错账冲正交易是否真实、合规，审核原交易凭证及相关要素，审核柜员是否在凭证上注明原交易凭证号码或有关信息及反交易或冲正处理的原因；C、审核柜员提交的客户信息调整和本外币账户开（销）户资料的真实性、合规性和完整性；D、审查柜员按要求审核客户身份；审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号是否一致，并监督柜员将U盾发放给客户本人；4、远程授权可加急处理的业务包括（ABCD ）。

邮政金融从业人员业务及法规考试试卷（B）一、填空题（每空1分，共30分）1、《邮政资金案件责任查究》应当坚持（实事求是）的原则。

实施责任查究，应当以事实为依据，认定（相关人员）的责任、区别不同情况，依照本规定，给予恰当的处理，对特别重大案件，应当“上追”（两级）。

2、邮储银行要建立代理营业机构的操作风险评估体系，定期对代理营业机构经营银行业务进行（检查），并对风险状况进行评估，根据评估结果，有权按照监管部门的规定变更代理营业机构（代理银行业务）范围。

3、邮政储蓄营业网点安全防范管理规定：在营业前解除（防盗报警器），开启电视监控设备；营业人员要检查自己使用的工作设备（微机、保险柜等）是否完好，遇有异常情况应立即（报告）相关部门处理。

应在营业室内（视频监控）下的指定柜台内办理（现金和款袋）交接手续，并登记备查。

4、《中国银监会关于加强中国邮政储蓄银行案件防控工作的监管意见》（银监发【2009】112号）中要求：认真；落实银监会操作风险“十三条”、“十个联动”、“六个重点”，特别是严格落实（岗位轮换）、（亲属回避）和（强制休假）三项制度，解决基层负责人长期在一个单位、员工长期在一个岗位容易积酿案件的问题；严格落实（授权管理）制度、不相容岗位（分离制约）制度；定期开展制度执行情况的（监督检查），对执行制度不力、有章不循、违规操作行为进行（严肃处罚）。

5、二类和代理网点、金库、运钞、枪支管理发生案件，邮政企业在向上级报告的同时，应当向（同级邮政储蓄银行）或分支机构通报；一类网点、各级邮政储蓄银行或分支机构发生案件，（邮政储蓄银行）或分支机构在向上级报告的同时，应当向（同级邮政企业）通报。

6、支局长或综合柜员必须每天对（柜员现金）、（重要空白凭证）及账务进行核对，（尾箱现金）必须每日进行双人复核，并实行（双人双锁）管理。

7、严禁跳号使用空白重要凭证。

严禁（手工签发）或私自打印存单/折。

严禁私自保管或使用已停用的重要空白凭证。

银行柜员考试：综合业务必看题库知识点（题库版）1、单选停止使用或作废的印章应在停用后一个月内如何处理？（）A、自行封存B、交部门/支行负责人销毁C、通过系统办理上缴手续D、双人封存，上交总行。

正确答案：C2、（江南博哥）单选每天结账是银行会计制度的一项重要规定，这是根据银行每天连续营业的特点，为了及时发现和纠正差错，防止弄虚作假、确保核算质量和资金安全的有效措施之一，以下哪项不是结账程序（）。

A、柜员结账，核对现金、重要单证、账卡等会计事项B、营业网点日结扎账，打印网点会计数据C、网点签退D、上报当天发生的重要会计事项正确答案：D3、单选对于BOS中心受理截止后，相关业务处理说法不正确的是（）。

A.中心受理截止后，受理网点不可继续上传业务。

B.上传业务，作业中心当日不再处理，由系统自动挂起、次日释放。

C.涉及跨行支付、实时处理的业务，中心受理截止后不再允许网点上传（无特殊情况）。

D.特殊情况需要紧急处理，可通过后续业务申请，经作业中心同意后手工释放、当日处理。

正确答案：A4、多选自2009年3月21日起人民币存贷款计结息规则进行修订，（）的计结息规则仍按现行规则执行不变。

A、活期存款B、通知存款C、协定存款D、贷款E、整存整取正确答案：A, B, C, D5、多选退汇按《支付结算办法》的相关规定办理，转汇行不得受理汇款人或汇出银行对汇款的（）。

A、转汇B、查询C、撤销D、退汇正确答案：C, D6、多选外汇存款包括哪些？（）A、对公外汇存款B、个人外币储蓄存款C、个人外汇定期存款D、外汇通知存款正确答案：A, B, C, D7、单选流程银行任务成功提交后，在未确认记账是否成功时，柜员在客户联加盖（）返回客户。

A、业务公章B、转讫章C、凭证受理章D、经办员私章正确答案：C8、单选各银行机构在办理核查业务时，一是可以通过客户出示相关个人的（）等其他有效证件，作为居民身份证的佐证。

二是可以通过第二代身份鉴别仪来辅助鉴别第二代居民身份证的真实性。

第二十四章 保管箱业务保管箱业务是指客户向银行申请租用保管箱，用于存放保管个人或单位财产、合约及重要文件等物品，银行收取保管箱租金及其他相关费用的服务性业务。

各行部开办保管箱业务应依据《招商银行保管箱业务章程》和本业务规定制定本行保管箱业务管理实施细则和租约。

申请开办保管箱业务，各行部应报总行批准。

各行部开展保管箱业务应遵循“存取自由，方便快捷，安全保密”的原则，维护银行和租用人双方的合法权益，以保障业务的顺利发展。

第一节 基本规定一、凡具有完全民事行为能力的中国公民、港澳台同胞和外籍人员，以及依法成立并在中国境内从事经营活动的国内外公司、企业、社会团体、国外或国际组织在华常驻机构及其他经济组织（以下简称租用人），均可在我行申请办理保管箱租用业务。

二、租用人向我行申请保管箱业务，必须向我行提供真实有效的证明资料。

1．个人租用保管箱须持本人实名身份证明，委托授权的还要持委托人和被委托人的实名身份证明。

2．单位租用保管箱须持营业执照、法人代表或负责人指定开箱代表授权委托书和开箱代表身份证明等文件。

三、租用人办理中途更改指纹、密码（含遗忘）、印鉴（含遗失），以及挂失钥匙等业务。

1．个人租用人应凭本人身份证明，并凭原预留指纹、密码或印鉴方可受理。

（密码遗忘和印鉴遗失除外。

对租用人因预留指纹的手指发生伤残，需要重新核登指纹的，应向我行提交正规医院的伤残证明。

）2．单位租用人须提交开箱代表更改指纹、密码、印鉴、挂失钥匙的证明和开箱代表有效身份证明文件，并凭原预留指纹、密码或印鉴方可受理。

原开箱代表已离职，且无法联系上的，可以采取单位出具法人代表或负责人签字的证明书进行办理。

3．租用人按规定填写书面申请（含密码遗忘和印鉴遗失），交纳相关手续费，经办行确认无误后，办理更改或挂失手续。

更改后的指纹、密码、印鉴及新配的钥匙当即生效；密码遗忘和印鉴遗失后的更改至少在24小时后方可启用。

四、租期届满且未续租或提前终止租约的，须办理退租手续，交还保管箱全套钥匙，结清应付租金及费用，领回保证金并取回箱内物品。

【法规分类号】【标题】联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）【时效性】有效【颁布单位】中国人民银行办公厅【颁布日期】【实施日期】【失效日期】【内容分类】资金管理【文号】银办发（２００７）１２６号【题注】【正文】第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）操作，制定本操作规程。

第二条银行业金融机构（以下简称银行机构）和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。

本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。

第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。

在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。

在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。

在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。

以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。

第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式：（一）查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。

（二）监测不合规机构。

（三）统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。

（四）系统管理。

第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。

第二章联网核查第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。

柜员情景演练案例考试1 最基本的会计等式是（）。

[单选题] *资产＝负债＋（所有者权益＋利润）收入-费用＝利润资产＝负债+所有者权益(正确答案)资产＝负债＋所有者权益＋（收入-费用）2 跨年度的会计差错应采用（）。

[单选题] *划线更正法蓝字反方传票冲正法(正确答案)抹账红蓝字传票冲正法4 综合业务系统中，柜员因密码错误输入超过（）次，会引起密码死锁。

[单选题] *3次10次9次5次(正确答案)5 柜员密码更换的最长期限为（）。

[单选题] *半年一年一个月三十天(正确答案)6 （）业务，未能复核的，经办人员不能正常签退，强行签退的，登记预警信息。

[单选题] *事后复核(正确答案)即时复核事后复核与即时复核都不对8 通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。

[单选题] *Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户、支付机构的支付账户Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户Ⅰ类户、Ⅱ类户Ⅰ类户(正确答案)9 根据清算总中心优化支付系统部分业务的通知，自2019年11月28日21：00起，对于单笔通过网上支付跨行清算系统办理支付业务的金额上限，由5万元（含）调整为（） [单选题] *5000001000000500000（含）1000000（含）(正确答案)10 大额支付系统处理的支付业务金额起点（）。

[单选题] *暂不设定(正确答案)50000元20000元10000元11 优化后的农信银支付清算系统上线后，支持（）小时处理实时电子汇兑业务。

[单选题] *7×125×247×24(正确答案)5×1212 用于结算款项的查询查复等业务的会计印章是（）。

[单选题] *业务公章结算专用章(正确答案)受理他行票据专用章财务专用章13 村镇银行办理结算向外发出的结算凭证，必须于（）寄发。

[单选题] *当日最迟不超过2日当日至迟下一个工作日的上午当日最迟不超过次日(正确答案)当日最迟不超过3日14 农信银支付清算系统支持（）小时处理个人账户通存通兑业务。

单位银行结算账户部分（229道）一、单项选择题1.企业开立银行结算账户，可发生付款业务的时间为（）。

[单选题]A.开户当日(正确答案)B.开户后3天C.开户后3个工作日D.开户次日2.营业机构通过账户管理系统查询企业基本存款账户（）是否含有“取消开户许可证核发”来判断是否持有基本存款账户编号。

[单选题]A.经营范围(正确答案)B.地址C.存款人名称D.存款人类别3.营业机构办理以下哪项业务，需要客户登报声明作废。

（）[单选题]A.个体工商户开户许可证丢失B.企业法人开户许可证丢失C.非法人企业开户许可证丢失D.民办非企业开户许可证丢失(正确答案)4.客户因更改注册地区代码而办理账户一销一开的，销户原因应选择（）。

[单选题]A.其他(正确答案)B.转户C.关闭D.撤并5.客户因变更存款人类别而办理账户一销一开的，除注销基本存款账户以外，还应撤销哪些账户（）。

[单选题]A.无需撤销其他账户B.撤销所有银行结算账户(正确答案)C.撤销所有一般存款账户D.撤销久悬账户6.目前为止以下那类存款人开立账户未强制要求提供加载统一代码证的执照或登记证书。

（）[单选题]A．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队。

(正确答案)B.企业法人C．机关事业单位D.民办非企业7.工资的支出，应通过以下哪类账户办理。

（）[单选题]A．基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.临时存款账户D.任意账户8.以下哪类账户开立时，人民币结算账户管理系统无需录入组织机构代码。

（）[单选题]A．个体工商户(正确答案)B.民办非企业C.社会团体D.机关单位9.办理以下哪项业务需要人民币结算账户管理系统二级操作员进行操作。

（）[单选题]A.企业开立基本存款账户B.企业开立临时存款账户C.企业撤销基本存款账户D.企业开立一般存款账户(正确答案)10.存款人撤销核准类单位银行结算账户时，必须向开户银行交回（）。

[单选题]A.开户许可证(正确答案)B.机构信用代码证C.营业执照D.组织机构代码证11.不动户（）以上的单位银行结算账户，开户银行可以转入营业外收入处理。