政府规制经济学

一．政府规制的理论依据？

1.撇开关于政府规制利弊得失的理论纷争，政府规制实际上是对市场失灵的反应，是克服市场配置资源缺陷的一种不可或缺的制度安排。同时，也是整个经济系统的一个内生变量。

2.政府规制首先是对市场失灵的一种回应：

（1）政府规制是解决垄断问题的需要

（2）政府规制是使外部性内部化的需要

（3）政府规制是解决信息偏在或者信息不对称问题的客观需要

（4）政府具有解决市场失灵问题的某些独特优势

3.以上从克服市场失灵的角度分析了政府规制的必要性。但实际上，政府规制不仅仅是解决市场配置资源缺陷的一种外在、强加的制度安排，而且是整个经济系统的一个内生变量。这是因为：（1）政府对微观经济主体的规制，是有效进行宏观调控的需要；

（2）政府规制是市场交易的一种制度安排

（3）政府规制是市场供求机制作用的客观结果

二 政府规制的内容

1.进入（退出）规制

旨在将微观经济主体纳入依法经营、接受政府监督的范围；其次，是控制金融某些行业，主要是自然垄断领域以及存在明显的信息不对称部门（如金融保险）的企业数量，以保证企业资质，同时防止过度竞争，降低不确定性和风险。

2.价格（收费）规制

内容主要包括：（1）对垄断行业的价格规制（2）对保护行业的价格规制（3）对金融行业的价格规制（4）对通货膨胀时的价格规制（5）对不正当价格行为的规制（6）对事业单位收费的规制

3.数量、质量规制

数量规制主要是指政府对企业生产和供应的产品数量加以限制，以及对进口和出口的商品数量进行限制等。质量规制是政府为保护消费者（生产消费和生活消费）利益而实行的规制

4.资源环境的规制

鉴于经济发展过程中存在着大量的资源浪费、环境污染、生态破坏等负的外部性，需要通过政府规制来解决这些负的外部性。

三．政府规制的方法

1.在各种由政府实施的规制当中，最重要、基本的内容是价格规制和进入规制。这决定了政府规制的传统方法实际也是价格规制和进入规制的方法。具体方法是：

（1）以公平报酬率为依据确定产品和服务的价格。公平报酬率即以完全竞争中形成的均衡价格为基础确定的正常利润率。按照公平报酬率进行规制，一是要确定生产经营成本；二是要确定准许的正常利润水平。

（2）发放许可证，即通过特许权和配给权的掌握和颁发，规制机构对微观经济主体进入特定产业或行业进行控制，是一种进入机制。

（3）指定产品和服务质量标准

四．自然垄断的经济特性

1.网络性

自然垄断产业在提供服务时形成网络系统。

2.规模经济和范围经济效应非常显著。

自然垄断的一个重要特点就是存在网络供应系统的规模效益。需求量越大，网络供应系统庞大的固定成本就越能发散到每一个用户的需求上，规模经济效益就越明显。 3.关联经济效应显著

自然垄断产业在提供服务时，存在一系列的复杂工序。这些系列工序之间要求相互稳定衔接，即在技术上是联接的。在具体的产业组织上，往往要求全程全网联合作业和统一兼容性。虽然从理论上讲可以将不同阶段的作业交由不同企业分别去完成，但垂直一体化的产业组织往往具有更大的经济效益性可以保证供产销的协调，节约市场交易费用，防止机会主义行为给企业带来的损失。

4.有大量的沉没资本

企业投资形成的固定资本如果专用性较强，有其特定用途，一旦企业转产或退出时，专用性很强的资本则很难转用或转卖给生产和经销其他产品的行业或企业，这种不可回收的资本损失就是一种沉没资本。

5.普遍服务性

大多数自然垄断产业的“产品”是公众所需要的基本服务，需要保证所提供服务的稳定性、质量的可靠性和可依赖性等。普遍服务时对自然垄断产业的最基本要求。

6.特定的垄断经营权

无论是通过招标制度还是区域间标尺竞争以及其他种类的特许经营选择，最后的结果只能是国家赋予企业以特定的厂商垄断经营权。这就需要政府从制度上确保垄断结构。

五．非对称规制-------指在政府进入规制调整的背景下，随着新企业进入原有自然垄断部门，规制当局对既存企业和新企业采取的差别化的、旨在扶持新进入企业的规范及制约措施。

六．价格水平规制的目标

1.对于自然垄断行业而言，价格水平的高低，不仅影响着企业的生产经营行为和生产经营效果，也直接关系到资源配置效率和社会分配效率。因此价格水平规制的目标主要有四个方面：一是优化资源配置；二是促进社会分配效率；三是激励企业生产；四是保障企业利益

2.总之，优化资源配置、促进社会分配效率、激励企业生产和保障企业利益，共同构成了自然垄断行业价格水平规制的目标体系。它是政府制定自然垄断行业规制价格的主要经济依据，也是进行价格规制政策分析的重要工具。

七．价格水平规制模型

1美国的投资回报率价格规制模型

美国对自然垄断产业实行投资回报率价格规制具有悠久的历史。具体做法通常是被规制企业首先向规制者提出要求提高价格的申请，规制机构经过一段考察期，根据影响价格的因素变化情况，对企业提出的价格（或投资回报率）水平作必要调整，最后确定企业的投资回报率，作为企业在某一特定时期内定价的依据。如果企业只生产一种产品（或服务），则投资回报率价格规制模型为：

如果企业经营多种（n种）产品，则价格规制模型为：

2.英国的最高限价规制模型

英国的最高限价规制采取RPI-X模型，RPI表示价格指数，即通货膨胀率，X是由规制者确定的，在一定时期内生产效率增长的百分比。例如，如果某年通货膨胀率是5%（即RPI=5%），X固定为3%（即X=3%）,那么，企业提价的最高幅度是2%。这个简单的价格规制模型意味着，企业在任何一年中制定的名义价格取决于RPI和X的相对值。如果RPI-X是一个负数，则企业必须降价，其幅度是RPI-X的绝对值。这样，如某企业本期的价格为

八．差别定价的具体形式

第一级价格差别--------若自然垄断企业完全了解每个消费者对任何数量产品愿意支付的最高价格（每个消费者的保留价格），就可以对出售的每一单位产品收取不同的价格，即按照消费者的保留价格定价。这样垄断企业将所有的消费者剩余据为己有，转化为生产者剩余（垄断利润）。

第二级价格差别---------是指垄断企业对同一需求曲线上的不同数量区间收取不同的价格。第二价格差别也称为非线性定价差别，因为它意味着每单位产品的价格不是不变的，而是取决于你购买的数量。

第三级价格差别---------是指自然垄断企业区分需求曲线上下不同的市场区域，对不同市场区域的消费者制定不同的价格，但卖给既定市场区域却按照相同的价格出售每单位产品。

九．激励性规制-------是以业绩为基础的规制方法，旨在尽量减少政府规制成本的前提下，是企业自发地产生加强内部管理和技术创新以降低成本的动力，并通过一定的制度安排把这种由于生产效率提高而带来的好处逐步转移给消费者，从而使生产效率和分配效率的提高实现有机的统一。

十.有效竞争市场的特征

1.竞争收益大于竞争成本。市场竞争能自发地促进社会资源的优化配置，也能造成生产能力过剩、成产要素闲置、社会资源浪费，使社会付出高昂的竞争成本。

2.适度竞争。适度竞争的对立面是过度竞争或者竞争不足，过度竞争表现为企业数量超过市场需要，规模经济效益差；而竞争不足则会抑制竞争功能的有效发挥，影响社会资源的合理配置和使用。虽然过度竞争和竞争不足不可能完全消除，但有效竞争要求把这些消极现象控制在较低的限度内，因为只有适度竞争才能产生较大的竞争效益。

3.符合规模经济要求。规模不经济状况下的竞争是一种低水平的竞争，多表现为竞争过度造成的效率低下。这显然与追求较高经济效率的有效竞争目标相违背。

4.所以，要达到有效竞争状态，就要综合考虑规模经济与竞争活力，要求两者适当地做出“让步”。

十一.特许投标竞争-------在某些特定自然垄断行业或业务领域，通过拍卖的形式，让多家企业竞争特许经营权，并在一定时期内令其以优质低价提供产品或服务，禁止其他企业进入该行业或业务领域，以此来寻求规模经济。

十二.区域间比较竞争-----将受规制的全国垄断企业分为几个地区性企业，使特定地区的企业在其他地区企业成就的刺激下而提高自己内部效率的一种方式；

十三.直接竞争--------在自然垄断行业中并不是所有的业务都具有垄断性，其中也存在着非垄断性业务。所以在自己垄断行业中不仅可以进行间接竞争，而且也可以开展直接竞争。实证分析表明，规模经济在理论上会带来的效率提高往往会因垄断本身而无法实现，这是在自然垄断行业中引入直接竞争的原因。展开直接竞争的关键在于正确区分垄断性业务和非垄断性业务，并且要防止交叉补贴等新问题带来的消极影响。

第七章

逆向选择-------指的是市场的一方不能察知市场另一方的商品的类型或者质量，由于获取信息的高成本，低质量的商品最终挤出高质量的商品，它有时也被称为隐藏信息问题。

道德风险------指的是个人在获得保险公司的保险后，降低防范意识，减少提防行为，从而导致发生风险的概率增大。道德风险的产生源于信息的不对称。

金融业规制的理论依据

所谓金融，顾名思义指资金的融通。资金富裕者（投资者）将资金提供给有投资项目但资金匮乏者（融资者）使用，由后者向前者支付利息或者股利。这样两者的境况都有所改善，实现了帕累托改善，并且从社会范围看，通过资本的优化配置，进而使整个社会投资的优胜劣汰，实现社会资源的优化配置，最终促进国民经济的繁荣发展。金融业也是信息不对称相对严重的行业。虽然在长期发展中，金融市场自身也逐渐形成了一些列特定的机制，以尽量减少信息不对称的不利影响。但金融市场中的信息不对称的负作用不可能完全消除，而且这些特定机制本身也带来了新的信息不对称，并且是金融市场自身无法解决的。这就决定了政府规制的必要性和可行性。

按金融市场中的信息不对称发生主体的不同，可以把其中的信息不对称分为两类，即投资者与融资者之间的信息不对称、投资者和金融中介之间的信息不对称。

金融业规制的目标

1 微观目标

确保财务实力良好的金融企业以公平的价格提供公平的金融合同，提供储蓄，融资服务，为公众分散危险，提高社会福利，是政府规制最根本的出发点，也是在微观上追求的目标。

经济理论认为政府规制的目标应当是社会福利的最大化，而在金融业规制中的一般做法是，在保持生产者剩余不变的条件下，实现消费者剩余的最大化，这也是国家对政策性贷款和保险给予补贴，并且对金融产品的价格加以管制的理论依据。

作为最初的规制目标，追求社会福利最大仍是金融业规制理论中占主导地位的思想。但随着金融市场的发展，新的问题也在出现。这就促使规制当局采取措施，一可接受的费率保证满足需求者获得保险的意愿。

2 宏观目标

其表现为，确保金融业整体稳定发展，发挥其对社会经济发展的推动作用。

无论是从稳定生产、生活的角度，还是从调剂社会资金的需求、优化资源配置等角度，金融业的繁荣都有利于推动社会经济的进步。因此，国家有责任也有必要制定和执行金融业的产业政策，利用各种规制手段，维持金融市场的良性竞争，促进金融业的产业优化。同时金融业也是国家进行宏观调控的政策工具，国家可以通过影响这些公司的经营来实现就业资本积累、外汇增长等宏观经济目标。