券商营业部业务培训 共44页PPT资料

客户账户管理-账户信息一致性
我们要做的工作：（很重要，不做可能要被中登处罚）
每周登记公司会将每个券商新开户中存在以上原因的证券账户明细以清算 文件形式下发，每周最后一个交易日总部会将这个文件导入ABOSS2柜台。我 们要做的就是由业务审核岗使用其柜台权限“60707”菜单查询看这一周有 没有新增不一致账户，如果有则由业务经办岗使用“44027”菜单进行不一 致原因标识。这个工作要在次周第二个交易日15:00前完成。 工作注意事项：
处罚券商）。
不一致情况类别： 证券账户与资金账户全称不一致； 证券账户与资金账户证件信息不一致； 证券账户与资金账户全称、证件信息均不一致。 登记公司统一规定，造成以上每一类不一致情况原因均为以下几类 注意：这里所称资金账户对应到我司账户管理体系中实际是指“客户号”因 为我司客户号是记录客户基本信息的单元，理论上讲资金账户信息与客户号 信息完全同步。
客户转托管撤制定资产额度、或外币取款折合人 民币额度超过200万元，营业部须填写《客户大额 资产转移申请表》上传经纪业务事业部，经主管 人员审批通过后，将申请回传并通知 营业部，营 业部方可为客户办理。（申请表的传递可以使用 传真也可以使用扫描件发送至总部管理员邮箱）
客户账户管理-大额资产取出控制
客户账户管理-群组的资金存取参数控制
群组业务参数控制-取款参数
客户账户管理-群组的资金存取参数控制
营业部开通特殊取款群组申请流程：
客户账户管理-大额资产取出控制
根据经纪业务规程相关内容要求总部对客户大额资产转出有监控：
客户证券转银行人民币资金超过500万元，营业部 须填写《客户大额资产转移申请表》该表应单独建 档保存备查。
转入席位号：
取款金额（万） 取款金额（万）
市值（万）
转入席位号：
市值（万）
市值（万）
市值（万）
申请人签字（章）： 营业部经办人：
申请日期： 年 月 日
营业部/经纪业务总部填写 营业部经理签字：
经纪业务总部综合业务岗：
预约
关于超额取款预约：
鉴于客户当日取款人民币额度不能超过100万，这 个营业部深恶痛绝的问题，给一些资金量大且存取 频繁的客户带来了一些不便。除了上一次讲到的， 向总部申请调高特定群组取款额度这个方案，这里 再给大家介绍一个更快捷，更灵活无需向总部申请 的方法。
客户账户管理-账户信息一致性
账户信息一致性要求
从账户管理的角度讲，原则上，以登记公司处证券账户基本 信息为基准，客户在证券公司开立的资金账户以及银行存管 账户必须与其保持一致，然而实际工作中很多情况却不尽然 如此。
客户账户管理-账户信息一致性
背景： 根据登记公司证券账户管理有关规定，证券公司为客户开立的资金账户其客 户基本信息必须与证券账户保持一致。即：客户的名称、身份证明文件类型、 身份证明文件号码必须做到证券公司账户系统与登记公司账户系统记录内容 一致。而在实际工作中券商资金账户信息因以下原因造成与登记公司证券账 户信息不一致的，登记公司要求标记原因，尽快一致（暂不按照不规范账户
营业部柜台业务知识点与操作技巧
客户账户管理-账户结构
客户账户管理-群组建立
在柜台交易系统中完成群管理，群组代码设置规则：一个数字加一个字母。 代码是系统辨识群组的依据。群组名称仅仅是一个文字说明。以下是群组 建立的菜单，这个，该菜单由营业部复核岗拥有：
客户账户管理-为客户号设置群组
将客户号放入、变更群组是通过CIF系统菜单完成 该菜单由营业部经办岗拥有：
客户账户管理-账户信息一致性
造成资金账户信息与证券账户信息不一致的原因例举： 01：生僻字处理存在差异出现的不一致 02：柜面系统为与银行端保持一致出现的不一致 03：目力比对一致但技术系统比对出现的不一致 04：深市证券账户资料在其他券商处已修改，但在本 券商未修改资金账户资料而出现的不一致 05：属于休眠账户而出现的不一致 06：属于不合格账户而出现的不一致 07：属于风险处置账户而出现的不一致 99：其他原因产生的不一致
1、经过软件开发商对这个业务功能的技术优化，目前系统能够做到1-7 项出错原因由电脑自动标识。但如果不一致原因属于第99类，就需要各位交 易部经理手工登记了。
客户账户管理-为客户号设置群组
操作要点及答疑
1、前面说到营业部群组管理权完全在营业部，即群组的新增、信 息修改等业务由营业部自行决定办理。无需向总部请示，一般情况下 群组数量名称等内容，总部也不做限制。营业部根据业务需要自行制 定。
2、群组增减变动业务具体办理时使用业务单据为《营业部内务通 知单》。
我们可以使用CIF资金账户管理菜单下的“超额取 款预约”这一功能解决问题。全业务角色模式下每 个柜台业务岗人员均有这个权限。
业务办理-超额取款预约
操作要点：客户向营业部发起超额取款申请（可以电话预约但需验证客户身 份），柜台使用该权限对单户进行操作，当日预约当日有效，客户在预约额度内 可以任意次数转出金额。营业部以内务通知单作为业务凭证存档（无需客户签 字），但超过500万元需要填写大额资产转移申请表，如果不涉及转托管撤指定 申请表无需报总部审批。
3、营业部增减或变更群组的信息是在集中交易柜台中完成，除此 之外其他的客户群组管理工作都是在CIF中完成，见上图。需要注意的 是T日在集中交易柜台增加的群组t+1日才会同步至CIF，也就是说营业 部在t+1日才能使用该群组。
4、对于新建营业部，未来融资融券业务上线时，技术部门会进行 初始的数据同步，集中交易柜台的群组信息会同步至融资融券柜台， 但初始同步之后，营业部新建的群组不会再自动同步到双融柜台，营 业部只能手工在双融柜台建立一个相符的群组。
首创证券有限责任公司
营业部
客户大额资产转移申请表
客户号：
客户名称 身份证件号码
客户大额资产转移申请（申请人填写） 身份证件类型
联系地址 代理人姓名 代理人身份证件号码
□取款
人民币资金账户号
联系电话 代理人身份证件类型
申请业务
取款金额（万）
□转托管 □撤指定
美元资金账户号
港币资金账户号
深A股东账 户 深B股东账 户 沪A股东账 户 沪B股东账 户