证券公司机构业务培训共50页共50页

传统经纪业务
3
1.1 资本中介业务
融资融券业务
资本中介 业务
约定式购回业务
通道业务
4
两融业务
• 融资融券又称证券信用交易，是指投资者 向具有像深交所和上交所会员资格的证券 公司提供担保物，借入资金买入本所上市 证券或借入本所上市证券并卖出的行为。 包括券商对投资者的融资，融券和金融机 构对券商的融资，融券。
优点： 1、操作及归还灵活 2、具有卖空功能 3、利率低
缺点： 缺点： 缺点： 1、期限固定且较长， 缺点： 1、有较高的资金 灵活性差 1、对参与客户有一定 对参与客户有一定 要求 2、对参与者要求极 限制 2、期限相对固定， 高 2、可投资证券范围有 的资金要求 不可提前赎回 3、可融比例相对较 限 3、资金不可划转 低 3、资金不可划转做他 做他用 4、融资利率相对较 用 高
机构业务专题培训
一、重点机构业务类别
2
1.重点机构业务类别
• 融资融券业务
资本中介业务
• 约定式购回业务 • 通道业务 •结构化证券投资信托产品
阳光私募业务
•管理型证券投资信托产品 •结构化伞形信托产品 • 证券市场投资 • Description of the contents • 金融产品销售（资管、信托） • 现金管理
投资者需要18个月 3000万以上的机构 的开户记录
杠杆比例
一般杠杆为 1:2 ，相 一般杠杆为 1:2, 相当 证券抵押率一般为 当 于 证 券 抵 押 率 70% 于证券抵押率 200% ； 200%；
时间较快 发行时间为 1 个月左 方便、快捷 右
发行准备
30
2.5.4 目标客户
1、现金和证券资 产规模达到300万 元以上，具有丰 富证券二级市场 操作经验，且风 险承受能力较强 的投资者

➢ 规模可控：目前阳光私募基金规模通常在几千万至1个亿，相对于公募， 总金额比较小，操作更灵活方便；
➢ 特别的激励机制：当私募基金产生盈利时，私募基金管理人一般将提取 其中的20%作为回报，该超额业绩报酬只有在私募基金净值每次创出历 史新高后才可提取，因此从制度上确保私募基金管理人的利益和投资者 的利益高度一致。
为什么要投资阳光私募
➢ 私密性高，以信托计划形式成立的阳光私募产品具备财产独立性，投资 者资产发生清算时，该资产不纳入其中
➢ 追求绝对正收益：私募基金管理人的利益和投资者的利益高度一致，私 募基金的固定管理费很少，主要依靠超额业绩报酬；只有投资者盈利， 私募才能获取超额业绩报酬；
➢ 股票的投资比例灵活：一般在0-100%之间，可通过灵活仓位选择规避市 场系统性风险；
信托账户的高额费用，仅需缴纳营业税及附加，税率为5.6%。 • 征税基数为当月投资收益部分（会计意义上的投资收益，即已实现净
利润，不含浮动盈亏） • 每月缴纳应税额的10%，年底多退少补。
个人限售股减持税收筹划方案
持有限售股的个人，根据国家税务总局相关规定，限售股减持时 需缴纳20%的个人所得税。
。
公司债券发行条件
净资产
✓ 股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公 司的净资产不低于人民币6000万元
✓ 累计债券余额不超过公司净资产的40%
净利润
✓ 最近三年平均净利润足以支付公司债券一年的利息
募投项目
✓ 募集资金投向符合国家产业政策
其他
✓ 最近三年经营性现金流量净额为正值
天津地区减税优惠
减免的税率=20%*40%*88%*85% =5.984%
【例：减免的税额 = 1000*(1-15%)*5.984% =50.864万元，即可少交税50.864万元】

券衍生品(金融期货 可 转换证券 权证)
证券特征
• 期限性 • 收益性 • 流动性 • 活期储蓄>股票（基金）> 个人柜台购买的债券>定期储蓄 • 风险性:预期收益与风险 • 股票（股票型基金）>混合型基金> 货币型基金>公司债券>国
债>储蓄
证券市场参与者
机构投资者
• 政府机构-调剂资金余缺和宏观调控-政府债券 金融 债券 国有股
• 金融机构：证券经营机构 银行（仅国债） 保险公司 • 企业与事业法人 • 各类基金 • 证券投资基金 社保基金(全国性基金和企业年金)
证券市场中介机构
• 证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管 理、承销和保荐、财务顾问
• 证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、 会计师事务所、资产评估公司
• 大盘股：一般为流通股 本在5个亿以上的个股
• 中盘股：一般为流通股 本在1亿到5亿的个股
• 小盘股：一般为流通股 本在1亿以下的个股
按业绩
• 绩优股：经营正规，业 绩优良的公司股票
• 蓝筹股：所属行业内占 有重要支配性地位、业 绩优良，成交活跃、红 利优厚的大公司股票
• 垃圾股：经营亏损或违 规的公司股票
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30
股票的交易单位
股票的交易单位为“股” 100股＝1手 委托买入数量必须为100股或其整数倍

1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。

25、学习是劳动，是充满思想的劳动。——乌申斯基
谢谢！Leabharlann 21、要知道对好事的称颂过于夸大，也会招来人们的反感轻蔑和嫉妒。——培根 22、业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随。——韩愈
23、一切节省，归根到底都归结为时间的节省。——马克思 24、意志命运往往背道而驰，决心到最后会全部推倒。——莎士比亚
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
券商营业部业务培训 共44页PPT资料 4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。

证券业务基础知识培训
41、俯仰终宇宙，不乐复何如。 42、夏日长抱饥，寒夜无被眠。 43、不戚戚于贫贱，不汲汲于富贵。 44、欲言无予和，挥杯劝孤影。 45、盛年不重来，一日难再晨。及时 当勉励 ，岁月 不待人 。
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谢谢！
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26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
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28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
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29、勇猛、大胆和坚定的决心能壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华

2020/5/23
筛选与过滤不合适的对象 接触、联系培养关系 整理与分析资料 建立准客户卡
客户培育篇
合格的准客户
2020/5/23
1、经济能力 ——谁是能赚到钱的人？
2、决定权力 ——谁是家中或企业里的掌权者？
3、投资需求 ——谁是最可能投资的人？
4、容易接近 ——谁是容易接近和拜访的人？
客户培育篇
目录----开转户篇
五五准备 新开客户 转户宝典
2020/5/23
准客户-----开户篇
开什么户？
股东账户（基金、债券、股票） 资金账户（保证金账户）
什么时候可以开？
股东账户: 9:15--15:00 资金账户： 9:00--16:30
2020/5/23
新开户
开立股东账户流程图
本人携带相关证件 和文件到业务柜台
交易 及转托管手续后，股票会自动转到我 部。 2、销户当天，不能进行任何交易委托，新股 委托，否则销户手续将无法进行。 3、销户当天，请将保证金账户内余额转入银 行卡，否则销户手续将无法进行。
2020/5/23
销户时具体需要办理的事项
因目前所有券商均实行与银行的“三方存管” 业务，所业务上理论办理应该是分两天完成。 第一天： • 转出保证金账户中的剩余资金到银行。 • 撤消上海指定交易和深圳有股票的办理转托管 第二天： • 再到原券商办理结息和撤消三方存管，并去银 行确认撤消。
2020/5/23
建立团队
（第三步）
-建立两支服务团队， 客户经理团队和投资 顾问团队，这个就是 组织体系的建立
哈哈！ 我厉
害吧。
她是 我的！
您真的抓住了我 的“心”了吗？
2020/5/23
客户维护方法

1
0
、
倚
南
窗
以
寄
傲
，
审
容
膝
之
易
安
。
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
券商营业部业务培训 共44页PPT资料
6
、
露
凝
无
游
氛
，
天
高
风
景
澈
。
7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
8
、
吁
嗟
身
后
名
，
于
我
若
浮
烟
。
9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。

6.1.2.4股票价格指数
股票价格指数是一种用多种股票平均价格 水平及其变动来衡量股票行市的指标。它 包括股票价格平均数和股票价格指数。
（1）股票价格平均数。其计算方法有简单算术平均法、修
正平均法和加权平均法等。
①用简单算术平均法计算平均股票价格，是将样本股票的每 日收盘价之和除以样本数得出。其计算公式为：
股票期权的基本形式：
1、股票看涨期权
即期权买方可在规定期内按协定价格购买若 干单位的股票。当股票价格上涨时，则执行期 权，按合约规定的低价买进，再以市场高价卖 出，从而获利；反之，若股票价格下跌，低于 合约价格，则放弃期权，承担期权费损失。由 于买方盈利大小视涨价程度高低而定，故称看 涨期权。
2、股票看跌期权
(4)第四市场
第四市场是指投资者不通过证券经纪人和自营商等中介机 构，利用电脑网络直接进行大宗证券交易形成的市场。
6.1.2.2股票交易程序
(1)选择证券经纪商并开户 (2)委托并通知受托经纪商办理股票买卖
(3)竞价与成交
(4)清算与交割 (5)过户，即办理变更股东名簿记载
竞价、成交
证券交易所
平均条件的优厚回报。 ③发行数额不大，不利于筹集较大数额的资
金；且股权集中，投资者往往有能力干预 企业的经营管理。
（2）公募
公募是指面向整个社会公开发行股票， 也称公开发行。一般情况下，股票的 发行对象是市场上大量的非特定的投 资者。
优点：
①公募发行的股票可以在二级市场上流通转让，具有 较高的流动性，对现有的投资者和未来的潜在投资者 都比较有吸引力。 ②潜在的投资者数量大，因而筹资潜力大，可以满足 企业的大额资金需求。 ③由于投资者比较分散，公募方式下发行人仍然可 以保持经营管理的独立性，而且不需要为了吸引某 些投资者而提供优厚的条件。

01 证券的概述
证券的概述
则 我们要相信自己：钻石就在身边 职场励志小故事两 则 超级经典的励志小故事：井里的驴总有一次伤心流 泪，让你瞬间变得强大
总有一次伤心流泪，让你瞬间变得强大导读：成长就是， 以前只知道要这么做，现在知道了为什么要怎么做以及 以后该怎么做。人生每个阶段都有迷茫的时候，跨过去 就是成长。破茧成蝶，总有一些人和事，经历了才知道， 才懂得。1读小学时，我的数学学得很糟糕。每次考试， 我都会把应用题空在那里，我实在读不
• 公司(企业)证券: 股票 公司债券 商业票据
B.是否在证券交易所 挂牌交易
• 上市证券 • 非上市证券：凭证式
国债 普通开放式基金
分类
C.募集方式的不同
• 公募证券 • 私募证券：信托公司集
合资金信托计划、商业 银行和证券公司的理财 计划、定向增发
D.权利性质
• 股票 • 债券 • 其他证券: 基金证券 证
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某某科技集团
证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门 的种类产品，是用来证明券票持有人享有的 某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证 券、货币证券和商品证券等。
狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产 品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30