券商营业部业务培训共45页

➢ 规模可控：目前阳光私募基金规模通常在几千万至1个亿，相对于公募， 总金额比较小，操作更灵活方便；
➢ 特别的激励机制：当私募基金产生盈利时，私募基金管理人一般将提取 其中的20%作为回报，该超额业绩报酬只有在私募基金净值每次创出历 史新高后才可提取，因此从制度上确保私募基金管理人的利益和投资者 的利益高度一致。
为什么要投资阳光私募
➢ 私密性高，以信托计划形式成立的阳光私募产品具备财产独立性，投资 者资产发生清算时，该资产不纳入其中
➢ 追求绝对正收益：私募基金管理人的利益和投资者的利益高度一致，私 募基金的固定管理费很少，主要依靠超额业绩报酬；只有投资者盈利， 私募才能获取超额业绩报酬；
➢ 股票的投资比例灵活：一般在0-100%之间，可通过灵活仓位选择规避市 场系统性风险；
信托账户的高额费用，仅需缴纳营业税及附加，税率为5.6%。 • 征税基数为当月投资收益部分（会计意义上的投资收益，即已实现净
利润，不含浮动盈亏） • 每月缴纳应税额的10%，年底多退少补。
个人限售股减持税收筹划方案
持有限售股的个人，根据国家税务总局相关规定，限售股减持时 需缴纳20%的个人所得税。
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公司债券发行条件
净资产
✓ 股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公 司的净资产不低于人民币6000万元
✓ 累计债券余额不超过公司净资产的40%
净利润
✓ 最近三年平均净利润足以支付公司债券一年的利息
募投项目
✓ 募集资金投向符合国家产业政策
其他
✓ 最近三年经营性现金流量净额为正值
天津地区减税优惠
减免的税率=20%*40%*88%*85% =5.984%
【例：减免的税额 = 1000*(1-15%)*5.984% =50.864万元，即可少交税50.864万元】

东方证券充分利用金融科技的优势，通过大数据、人工智能等技术手段，提高客户服务的精准度和效率，实现业务快速增长。
平安证券经纪业务营销策略
中信证券财富管理转型
东方证券金融科技应用
营销失败案例分析
要点三
华泰证券经纪业务模式落后
华泰证券经纪业务仍沿用传统的线下模式，未能跟上互联网金融发展的步伐，导致客户流失和市场份额下降。
营销团队的组织结构与人员配置
为提高营销团队的专业素质和能力，应制定全面的培训计划，包括产品知识、销售技巧、市场分析等方面的培训。
营销团队的培训与发展
培训计划
培训内容应紧密结合市场需求和公司业务特点，注重实践操作和案例分析，以提高团队的实战能力。
培训内容
根据团队成员的不同特点和职业规划，为每个成员制定个性化的发展方向，促进团队成员的全面发展。
证券公司营销的定义
证券公司营销具有产品专业性强、客户群体相对固定、营销策略灵活多变等特点。
证券公司营销的特点
证券公司营销的基本概念
证券公司营销的基本原则
证券公司营销应以客户需求为导向，根据客户需求设计产品和服务，提高客户满意度。
客户导向原则
创新发展原则
合规经营原则
高效执行原则
证券公司营销应不断创新，开发新产品和服务，以满足客户需求，提高市场竞争力。
运用大数据和人工智能等技术，精准定位目标客户群体，实现精准营销。
个性化服务策略
深入了解客户需求，提供个性化的投资建议和产品组合，提高客户黏性。
加强跨界合作
拓展业务范围和市场空间，创新业务模式，提高公司的竞争力和市场份额。
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不断创新

券衍生品(金融期货 可 转换证券 权证)
证券特征
• 期限性 • 收益性 • 流动性 • 活期储蓄>股票（基金）> 个人柜台购买的债券>定期储蓄 • 风险性:预期收益与风险 • 股票（股票型基金）>混合型基金> 货币型基金>公司债券>国
债>储蓄
证券市场参与者
机构投资者
• 政府机构-调剂资金余缺和宏观调控-政府债券 金融 债券 国有股
• 金融机构：证券经营机构 银行（仅国债） 保险公司 • 企业与事业法人 • 各类基金 • 证券投资基金 社保基金(全国性基金和企业年金)
证券市场中介机构
• 证券公司（券商）：经纪业务、自营业务、资产管 理、承销和保荐、财务顾问
• 证券服务机构：证券登记结算公司、投资咨询公司、 会计师事务所、资产评估公司
• 大盘股：一般为流通股 本在5个亿以上的个股
• 中盘股：一般为流通股 本在1亿到5亿的个股
• 小盘股：一般为流通股 本在1亿以下的个股
按业绩
• 绩优股：经营正规，业 绩优良的公司股票
• 蓝筹股：所属行业内占 有重要支配性地位、业 绩优良，成交活跃、红 利优厚的大公司股票
• 垃圾股：经营亏损或违 规的公司股票
• ST股：ST连续两年亏 损，*ST 连续三年亏损
按其它
• 权重股：也叫指标股， 即对大盘指数影响较大 的股票
• 基金重仓股：基金大量 持有的股票
• 券商重仓股 ：券商大 量持有的股票
股票的交易时间
连续竞价 13:00-15:00
股票交易时间
集合竞价 9:15-9:25
连续竞价 9:30-11:30
股票的交易单位
股票的交易单位为“股” 100股＝1手 委托买入数量必须为100股或其整数倍

战略（策略）第一；
投资理论的核 心：
投资是一个过程；
投资理论的核 心：
周密的计划；
投资理论的核 心：
严格的纪律；
投资理论的核 心：
掌握操作的主动性；
投资理论的核 心：
条件越苛刻，行情越可靠；
投资理论的核心：
严禁满仓操作：世有不测风云；
投资理论的核心：
决不空仓操作：保留市场触觉；
投资理论的核 心：
帐户有风格有个性；
投资理论 的核心：
严格的止损意识，动态的止损 策略
（违背预期则止损的法则）；
投资理论 的核心：
运动战中寻机会；
运动战中避风险；
投资理论的核 心：
选股有手段有依据；
投资理论的核 心：
仓位分配与控制的科学性。
十八大操作思想
避免六大误区：
重价不重势。
避免六大误区：
重结果，不重过程。
六．中国股市学会做空更重要。
——避险第一？还是逐利第一？
——要有跌50%，涨100%的机制。
——因为没有做空机制，所以学会做空才更可贵。
——中国股市没有做空机制最大害处不在于不能 做空其本身，而在于使得市场从来没有形成做空的 意识。
——如果你在止损或者抛股票的时候有做空的思 想，那你就不再犹豫，也不再含糊。
明白六个方面：
寂寞不一定是底部，但底部1 必寂寞。 热闹不一定是头部，但头部必热闹。
明白六个方面：
4：在股市中要取得成功：
—》必须理清自己的思路、认清市场的本质、掌握市场的特性、认 清自己的弱点、有针对性地建立起符合自身个性的操作思想与原则、 通过时间加以不断地完善。
—》能在股市中取胜的，决不是好的电脑与好的软件，而是好的思 路理念。先有好的思路自然有好的方法——思维指导行为。

1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。

证券业务基础知识培训
41、俯仰终宇宙，不乐复何如。 42、夏日长抱饥，寒夜无被眠。 43、不戚戚于贫贱，不汲汲于富贵。 44、欲言无予和，挥杯劝孤影。 45、盛年不重来，一日难再晨。及时 当勉励 ，岁月 不待人 。
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谢谢！
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26、要使整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
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28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
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29、勇猛、大胆和坚定的决心能壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华

为自己准备的五个反问句
I. 你认为如何？ II. 你觉得怎么样？ III. 能不能请教你一个问题？ IV. 你知道为什么吗？ V. 不晓得您------？
给自己问五个问题
1. 客户为什么要开户？ 2. 客户在业务办理过程中最在意什么事项？ 3. 客户最需求的服务时什么？ 4. 客户为什么选择我们公司我们营业部开户？ 5. 客户为什么在我的手上开户？
消除客户的五大戒心
• 担心业务办理时间太长 • 担心被骗、怀疑被利用 • 资金的安全 • 个人信息的保密程度 • 担心业务办理很麻烦
告诉客户5个开户事项
1. 证券业务必须本人持有效证件或持有效授权书的代理人本人并携带有效证件 2. 证券业务办理要注意时间控制。 3. 客户选择银行的技巧以及对三方存管的理解 4. 客户对转户手续过程的了解，并消除转户的顾虑 5. 客户对已经办理转户手续后的操作指引。
客户维护 = 客户服务 + 情感投 资
客户维护方法
• 不认同金融服务对客户的价值，不愿意 奉献自己的时间与精力帮助别人，
• 那么在证券事业的生涯发展上，终究会 遇到瓶颈！
客户维护方法
客户服务的准确概念
• 真正的客户服务是 – 根据客户本人的喜好使他获得满足， – 最终使客户感觉到他被重视， – 把这种好感铭刻在他的心里，成为忠实客户。
范例： 陈总，咱们认识这么久了，相信通过这段时间的接触，您一
定已经发现我们银河证券的服务优势了，而且公司的资讯也确实 对投资者有很大帮助。
现在，您身边是否还有像您一样，平时比较忙，没时间关注 自己的股票；或者是在其他券商开户，享受不到良好的服务；或 者套牢、亏损的朋友，请你把他们介绍给我认识，让我有机会帮 助他们，趁着行情比较好，大家一起赚钱，你看好不好？

*
（十）禁止泄露客户资料。 客户资料包括客户信息和客户隐私。客户信息是指客户在参与各类证券业务的市场经济活动过程中，所涉及的客户姓名、地址、联系电话、财产及财务状况、企业概况、注册信息、财务信息、银行信息、诉讼信息、供应商评价、关联公司信息、公共信息、行业分析、企业评级等。客户隐私主要是指客户的婚姻状况、家庭住址、身份证号码、财产、住房以及其他客户所不愿意让他人知悉、掌握的身份、财务以及交易信息。客户资料保护是证券业从业人员以及相关机构必须承担的一项重要义务。监管机构也将是否建立完善的客户资料保护制度作为评价机构是否稳健经营的重要指标。 （十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。
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（八）禁止违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。 证券市场变幻莫测，不管投资经验与专业知识如何丰富，只要做投资都存在亏损的可能性。如果违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺，则一旦出现亏损，只能由机构承担，管理的证券资产规模越大，机构的风险越大。一旦机构倒闭，风险爆发，客户的权益得不到保障，机构风险可能波及演化为社会风险。因此，从业人员违反规定向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺是被严格禁止的。 （九）禁止隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录交易。 交易记录是记录和反映证券交易活动的重要资料和证据。通过交易记录资料，不但可以了解证券交易的有关情况，而且还可以查证有关机构遵守国家的法律法规的情况。为真实了解有关情况，减少和防止客户与机构之间的纠纷，并为处理纠纷时提供可靠的证据。证券从业人员负有的依法保存相关交易记录的义务，具体体现在：1、机构及从业人员应当妥善保存有关交易记录。2、任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录隐匿是指将交易记录资料转移和隐藏起来。伪造是指有意制作虚假的交易记录。篡改是指将原始的真实交易记录用各种方式予以改动，以改变这些交易记录的真实性。毁损是指把真实的交易记录故意予以毁灭或者损坏。由于各类交易记录是记录和反映证券交易活动、机构运行状况和业务状况的重要资料和证据，因此，任何从业人员不得隐匿、伪造、篡改或者毁损交易的贿赂或对其进行贿赂一般意义上的贿赂包括受贿和行贿。 受贿是指行为人利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为，而这些利益并不能从合法途径得到。行贿则是行为人为了获取上述利益，给予他人财物或其他好处的行为。 证券业从业人员无论行贿还是受贿都会产生负面影响，不但会败坏社会风气，还会扭曲市场竞争，损害投资者利益，阻碍证券市场健康发展。因此，证券业从业人员应当坚决抵制各种贿赂行为。 （七）禁止买卖法律明文禁止买卖的证券。 由于证券业从业人员职业的特殊性，其买卖证券时可能与自己从事的业务发生利益冲突，也可能提前接触到一些影响证券价格的信息，为了保护投资者的合法权益，为市场参与者提供公平的交易机会，我国法律明文禁止部分从业人员不得买卖股票等规定的证券。如，我国《证券法》第四十三条规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。2009年4月1日起实施的修订后的《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》也规定，除法律、行政法规另有规定外，基金管理公司的员工不得买卖股票。证券业从业人员不得买卖法律禁止买卖的证券，不仅包括直接以自己的名义买卖相关证券，也不得以化名、他人名义等买卖禁止买卖的证券，证券业从业人员通过自己实际控制的账户买卖相关证券的行为都是被禁止的。

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❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
券商营业部业务培训 共44页PPT资料
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露
凝
无
游
氛
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天
高
风
景
澈
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7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
8
、
吁
嗟
身
后
名
，
于
我
若
浮
烟
。
9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。