xx年邮储银行内控合规自查报告

银行内控合规自查报告及整改措施
【银行内控合规自查报告】
尊敬的各位领导：
根据公司的要求，我司对银行的内控合规工作进行了全面自查。

经过详尽的审核和分析，我们进行了如下报告：
一、内控合规状况总体评估
经过本次自查，我们发现银行的内控合规状况整体上良好。

大部分的内控制度和规范
按照相关法规和公司规定进行了制定和实施，内部控制流程得到了有效的执行。

然而，我们也发现了一些问题和不足，需要立即采取整改措施。

二、内控合规自查发现的问题和不足
1. 某些员工对内控制度和规范的理解和遵守不够到位，存在一定的合规风险；
2. 部分操作流程在执行中存在缺失和不规范的现象；
3. 内部控制的流程和制度有待进一步完善和优化；
4. 部分重要合规指标的监测和报告机制不够完善，导致合规风险难以及时发现和控制。

三、整改措施
为解决以上问题和不足，我们计划采取以下整改措施：
1. 加强内控培训，提高员工对内控制度和规范的理解和遵守意识；
2. 修订和完善操作流程，确保执行的规范和一致性；
3. 成立内控优化小组，负责改进和完善内部控制流程和制度；
4. 优化重要合规指标的监测和报告机制，确保及时发现和控制合规风险。

我们将密切关注这些整改措施的落实情况，并将在适当时候进行跟踪检查和评估，确保银行的内控合规工作能够持续有效地进行。

再次感谢各位对我们的支持与关心！
此致
敬礼
XXX银行内控合规部门敬启。

竭诚为您提供优质文档/双击可除邮政银行合规自查报告篇一：内控与合规自查报告内控与合规自查报告根据省联社x信联发〔20XX〕91号文件的要求，我认真学习了《x信联发20XX年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告如下：一、自身行为本人爱岗敬业，未曾参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商办企业，不存在工商企业兼职。

二、内控操作针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管理风险。

无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。

不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。

不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。

能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。

三、安全工作我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。

对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防尾随门。

值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。

通过此次自查，我会不断提高对合规工作的认识，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发现同事有不合规的行为，会及时善意提醒，发现有重大问题，会及时上报，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。

车x分理处xx二零一四年六月二十二日篇二：银行自查自纠整改报告中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征求意见、自查自纠等阶段。

邮储银行内控合规自查报告近日，中国邮政储蓄银行发布了其内控合规自查报告，这一举措再次展示了该银行注重内部管理和合规经营的决心。

以下是关于该报告的详细分析。

首先，该报告突出了邮储银行严格的内部控制体系。

该银行建立了完善的内控体系和风险管理制度，并在整个银行的业务流程中进行严密监控，这一措施可以帮助邮储银行及时发现和排除风险，确保银行的合规管理和健康发展。

此外，报告中还详细介绍了银行各项管理制度和合规规定，如信息安全管理、反洗钱体系等，这些制度与规定能够规范银行的经营行为，并保证银行的稳定运行。

其次，该报告还强调了投资者保护的重要性。

报告中提到，邮储银行一直致力于加强投资者保护，采取了多种措施，如加强自律监管、推动金融知识普及、完善客户服务和申诉投诉机制等，以此保护客户的合法权益。

这种做法不仅有助于建立银行的良好口碑和信誉，而且能够增强银行的注册客户量，为银行的业务拓展提供更多机会。

第三，该报告明确提出了银行在数字化转型方面的努力。

近年来，随着科技的不断进步和金融业务的演变，数字化转型已经成为银行必不可少的战略选择。

邮储银行积极响应国家政策，加快推进数字化建设，构筑了一个基于云计算、大数据、区块链等技术的数字化服务平台，以此推动银行的业务转型。

在数字化建设方面，银行不仅注重技术创新，而且更加重视安全防范，在数字化建设时注重处理好“快、安、稳”的关系，这为银行的数字化转型打下了坚实的基础。

综上所述，邮储银行内控合规自查报告展示了其在内部管理、合规经营、投资者保护和数字化转型等方面所做出的努力和成果。

报告还着重强调了银行注重社会责任和公共形象等重要方面，这表明该银行在稳健经营的同时注重为客户和社会创造更多价值，值得业内人士和广大客户的信赖和支持。

邮政银行内控达标自查报告邮政银行内控达标自查报告邮政银行内控达标自查报告一、特别提示本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度，范文之整改报告银行内控自查报告。

二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结结构并规范其运作。

为此此，本行设立、完善了了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组组织架构，制定了符合现现代金融企业制度要求的银银行章程，明确了股东大大会、董事会、监事会会与高级管理层以及董事、、监事、高级管理人员的的职责权限，以实现权、、责、利的有机结合，，建立科学、高效的决决策、执行和监督机制，，从而确保各方独立运作作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织织架构。

本行根据公司司法、股份制商业银行行公司治理指引等相关关法律、法规、部门规规章的规定，设立了股东东大会、董事会、监事事会，选举了独立董事、、职工监事和外部监事，，聘请了具有丰富的商商业银行工作经验和卓越过过往业绩的人士担任本行的的董事长、行长，选聘聘了副行长、风险负责责人、行长助理、财务务负责人、董事会秘书等等高级管理人员，建立了了以股东大会为最高决策机机构，董事会为主要决策策机构，监事会为监督机机构，高管层为执行机构构的有效治理机制，建立立了独立董事和外部监事制制度，引入了5 名独独立董事、2 名外部监监事和 3 名职工代表监监事。

本行董事会下设战略略发展委员会、审计与关关联交易控制委员会、风风险管理委员会、提名与与薪酬委员会，各专门委委员会的负责人均由董事担担任，其中，审计与关关联交易控制委员会、提提名与薪酬委员会均由独立立董事任主席。

1、股股东大会股东大会是本行的的权力机构，股东通过股股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程程的规定，不得干预董事事会和高级管理层履行职责责。

邮储银行内控自查报告一、前言邮储银行一直高度重视内控工作，积极建设健全内控体系，确保经营风险的有效控制和经营目标的实现。

为评估和改进内控体系的有效性，我行定期进行内控自查工作。

以下为我行最近一期内控自查的报告。

二、自查范围本次自查范围包括我行各分支机构、各业务部门的内控制度、内控流程以及内控执行等方面。

三、自查内容与结果（一）内控制度1.内控制度的完善度和合规性。

经查，各分支机构和业务部门的内控制度较为完善，且符合国家相关法规和监管要求。

2.内控制度的执行情况。

通过查阅和调查，发现绝大部分员工都能遵守内控制度的规定，并按照规定进行工作。

（二）内控流程1.业务流程的规范性和合理性。

我行的业务流程规范，各业务环节之间有明确的操作流程和责任分工，保障了业务的顺利进行。

2.业务操作的准确性和及时性。

自查结果显示，业务操作大部分能够按时准确完成，未发现较大的延误或错误。

（三）内控执行1.内控工作责任的落实。

各分支机构和业务部门内控工作责任落实到位，每个环节都有明确的责任人和自查计划。

2.内部控制的监督和检查。

我行配备了专门的内部监控人员，定期进行内部审计和检查，保障了内控工作的有效性。

四、自查存在的问题及改进措施（一）内控制度1.需要进一步完善内控制度。

尽管目前我行的内控制度较为完善，但随着业务的发展和环境的变化，仍然需要不断完善和更新内控制度，以更好地适应新的业务需求和风险挑战。

2.内控制度的宣传和培训。

需要加强对内控制度的宣传和培训，确保每个员工都对内控制度有清晰的认识和理解，并能够正确执行。

（二）内控流程1.需要加强内控流程的沟通和协调。

各部门之间的内控流程存在一定的不协调和沟通不畅的情况，需要进一步加强沟通和协作，确保内控流程的顺利进行。

2.内控流程的优化和改进。

随着业务的发展和改进，需要不断优化内控流程，减少环节，提高效率，确保内控工作的有效性和经济性。

（三）内控执行1.内控工作的监督和反馈机制。

银行内控合规自查报告（3篇）银行内控合规自查报告（精选3篇）银行内控合规自查报告篇1在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。

__年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。

我们的主要做法是：一、以宣传动员倡合规为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，__年__月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。

同时，我行制订下发了《__年—__年合规文化建设规划》和《__年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。

为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。

我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。

在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除惰性，共同提高。

＃＃邮储银行内部控制评价自查报告【XX支行业务部】接X邮银发（＃＃）145号文件，对我支行开展＃＃年内部控制评价的自查活动，在针对个金业务的会计管理16项中有4项不适用，得分89.5分、中间业务14项中有4项不适用，得分88分、支付渠道17项中有9项不适用，得分80分。

现将自查过程中发现问题做以下报告：一、会计管理1、授权管理：（评价编号3.9.3.1）会计人员配备不齐、不合理兼职；2、凭证管理：(评价编号3.9.12.1)重要空白凭证超量领取现象，如开户证实书、特种转账借方凭证、特种转账贷方凭证都超10天用量。

3、档案管理：（评价编号3.9.16.1）档案调阅登记不规范，存放不合理。

4、金库管理：（评价编号3.9.16.2）现金区监控不能全程覆盖。

二、中间业务1、组织控制：（评价编号3.5.2.1）系统内人员设置与实际人员不符。

2、业务经营权限（评价编号3.5.3.1）红旗东路支行未取得保险兼业代理业务许可证。

3、理财业务：（评价编号3.7.9.1）未进行调查问卷对风险提示语镂空，风险调查问卷填写不规范。

4、代收付业务：（评价编号3.7.11.2）批量交易档案归档不规范。

代付数据留存原始工资纸质不全。

事后监督没有按规定监督中间业务。

5、事后监督：三、支付渠道1、自助设备管理：（评价编号3.10.3.1）自助设备钥匙无交接手续、密码更换未按月修改。

2、运行维护（评价编号3.10.4.1）未按规定进行巡检维护。

3、商易通业务受理（评价编号3.10.5.1）申请材料、签约资料信息不完整。

4、商易通密钥管理（评价编号3.10.7.1）交接手续不全。

5、商易通客户回访（评价编号3.10.8.1）未按规定频次回访客户、12年均无回访记录。

6、POS收单业务（评价编号3.10.11.1）审核通过后的商户资料录入POS系统后，安装档案归档不及时；退网维护不及时，未按规定上报，对系统内退网维护不及时。

7、POS收单机具管理（评价编号3.10.12.1）POS机具的领用、发放、更换、回收等手续不规范。

邮储银行内控合规自查报告近日，邮储银行发布了一份内控合规自查报告，对银行的内控体系进行了全面的自查评估。

该报告对银行管理层、股东、监管机构、客户、员工等多方面具有重要意义。

以下将对此报告进行详细解读。

一、报告概述首先，该自查报告总体分两部分，即内部控制和合规管理。

内部控制是指银行对客户及自身资产、负债、利润等方面进行管理和控制的过程，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控等方面。

而合规管理则是指银行在运营过程中遵循相关法律、法规和规范性文件等要求，保证其合法合规经营。

在内部控制方面，邮储银行对各业务领域均进行了全面的自查评估，特别是加强了对风险评估和控制、数据质量管理、内部审计等方面的管理。

此外，银行还成立了由高管层和专家组成的内部控制委员会，对业务流程、业务规则和相应的控制要求进行了审查和完善。

在合规管理方面，邮储银行也进行了全面的自查评估，重点关注了反洗钱、反腐败、信息安全、客户保护等方面的工作。

银行建立了一系列内部制度和流程来确保其合法合规经营，并加强了全员培训和监察。

二、报告意义1、为监管机构提供参考邮储银行发布自查报告的同时，也公开了自己的缺陷和问题，并详细说明了改进建议。

这样做不仅提高了透明度和公信力，还给监管机构提供了有用的参考，为银行的监督管理提供了依据。

2、为股东提供参考内部控制和合规管理对银行的永续性发展至关重要，这也是股东所最关注的问题。

自查报告的公开，可以让股东了解银行的运营情况，并根据银行的改进建议判断并评估银行的投资价值。

3、为客户提供安心保障银行的内部控制和合规管理直接涉及客户的资金安全、隐私保护等方面，客户对银行的信任度与银行的内部控制和合规管理水平密切相关。

因此，邮储银行发布自查报告，对客户提供了安心保障。

4、为员工提供指导方向银行员工应该遵守内部控制和合规管理制度，保护客户利益与银行自身利益，而一份完整的自查报告能够对员工提供指导方向和参考依据，提高员工的合规意识与应变能力。

邮储银行内控合规自查报告邮储银行内控合规自查报告篇一：邮储银行内控合规自查报告根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。

通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

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每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

邮储银行信贷管理人员内控合规自查报告邮储银行信贷管理人员内控合规自查报告一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。

它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。

即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。

人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。

情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。

文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。

当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。

因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。

在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

三。

规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者制造压力。

压力的最好来源是机构内部的实时监督监督者要受到重托才能充当守望者。

那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。

给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。

而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

环境能激发人的情感和能力。

人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。

人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。

这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活。

角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。