最新-广东保监局关于印发《广东保险销售从业人员监管办法(试行)》的通知 精品

中国保险监督管理委员会关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知（保监发[2009]98号）各保险公司、各保险中介公司：多年来，保险营销为促进我国保险业特别是寿险业的发展发挥了积极作用。

但是，也应当看到，在当前我国保险业发展站在新的起点、进入新的阶段的新形势下，现行保险营销在管理方式、队伍素质等方面与保险业发展的新要求很不适应。

全行业务必按照立足当前、着眼长远、统筹兼顾、积极稳妥、务求实效的原则，积极探索改革完善保险营销制度的有效途径，不断加强和改进营销员管理、维护营销队伍稳定、提升营销队伍素质。

现就有关事项通知如下：一、切实转换经营理念，转变保险营销发展方式（一）适应保险业与经济社会发展的新形势，立足公司的长远发展和行业的可持续发展，切实转变经营思想，树立科学的保险营销理念，以人为本，逐渐走出人员大进大出的粗放保险营销模式。

各公司要严格保险营销人员的准入标准，改变现行保险营销人员选聘机制中重数量、忽视素质的做法；要建立科学的业绩考评和计酬制度，改变现行保险营销人员绩效考核机制中计酬层级过多、间接佣金比重过大的价值导向；要下大力气加强保险营销人员的品行教育和专业能力培训，改变现行保险营销人员教育培训机制中重展业技巧训练、忽视专业能力建设的倾向；要加强对基层机构保险营销管理工作的规范、引导和监督，改变在日常管理中对基层机构重业务考核、忽视管理监督的做法。

二、全面落实公司管控责任，规范保险营销招聘行为（二）加强对保险营销招聘工作的指导、监督和管控。

中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东人身保险保单信息查询服务管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会广东监管局•【公布日期】2010.08.10•【字号】粤保监办发[2010]184号•【施行日期】2010.08.10•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东人身保险保单信息查询服务管理办法（试行）》的通知（粤保监办发[2010]184号）驻粤各人身保险机构、广东省保险行业协会：为提高人身保险行业客户服务水平，防范制售虚假保险单证、侵占挪用保险资金、销售误导等违法违规行为，切实维护保险消费者的合法权益，现制定《广东人身保险保单信息查询服务管理办法（试行）》并印发给你们，请遵照执行。

特此通知二○一○年八月十日广东人身保险保单信息查询服务管理办法（试行）第一章总则第一条为提高人身保险行业客户服务水平，防范制售虚假保险单证、侵占挪用保险资金、销售误导等违法违规行为，切实维护保险消费者的合法权益，依据《中华人民共和国保险法》和《人身保险业务基本服务规定》等有关法律法规，制订本办法。

第二条本办法所指的“信息查询”是指查询人通过人身保险公司提供的服务热线电话、网站查询系统、服务柜台等途径查询人身保险业务保单、赔案（给付）等信息的行为。

本办法所指的“查询人”是指人身保险保单的投保人、被保险人和受益人。

第三条本办法适用的市场主体为驻粤（不含深圳，下同）人身保险公司分支机构。

第四条本办法适用的业务范围包括人身保险公司经营的人寿保险、健康保险以及意外伤害保险业务。

第二章查询条件第五条保险公司应设立科学的身份审查流程，为查询人提供便利的查询渠道。

第六条保险公司应在纸质保险合同和保险合同送达回执的显著位置以黑体加粗字体提示查询电话、查询网站以及服务网点地址，同时标注“为确保您的保单权益，请及时拨打本公司服务电话、登陆网站或到柜台进行查询，核实保单信息”。

中国银保监会办公厅关于印发信用保险和保证保险业务监管办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.05.08•【文号】银保监办发〔2020〕39号•【施行日期】2020.05.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】已被修改•【主题分类】保险正文中国银保监会办公厅关于印发信用保险和保证保险业务监管办法各银保监局，各财产保险公司：现将《信用保险和保证保险业务监管办法》（以下简称《办法》）印发给你们，请遵照执行。

《办法》实施后，保险公司如不符合第四条、第五条要求的，应于过渡期内逐步降低融资性信保业务的未了责任余额，妥善有序消化存量业务，融资性信保业务总体未了责任余额不得超过《办法》印发之日的余额。

过渡期为《办法》印发之日起6个月。

过渡期满后，保险公司仍不符合第四条、第五条要求的，不得开展融资性信保业务。

2020年5月8日信用保险和保证保险业务监管办法为保护保险消费者合法权益，进一步加强信用保险和保证保险业务（以下简称信保业务）监管，规范经营行为，防范化解风险，促进信保业务持续健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国合同法》等法律法规，制定本办法。

第一章总则第一条本办法所称信用保险和保证保险，是指以履约信用风险为保险标的的保险。

信用保险的信用风险主体为履约义务人，投保人、被保险人为权利人；保证保险的投保人为履约义务人，被保险人为权利人。

本办法所称保险公司，是指经银保监会批准设立的财产保险公司；所称专营性保险公司，是指经银保监会批复的直保业务经营范围仅限信用保险、保证保险的财产保险公司。

本办法所称融资性信保业务，是指保险公司为借贷、融资租赁等融资合同的履约信用风险提供保险保障的信保业务。

本办法所称合作机构，是指在营销获客、风险审核、催收追偿等信保业务经营过程中的相关环节，与保险公司开展合作的机构。

第二条保险公司经营信保业务，应当坚持依法合规、小额分散、风险可控的经营原则。

保险销售从业人员监管办法《保险销售从业人员监管办法》已经20xx年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过。

下文是保险销售从业人员监管办法，欢迎阅读!保险销售从业人员监管办法完整版全文第一章总则第一条为了加强对保险销售从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，制定本办法。

第二条本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。

第三条中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权，对保险销售从业人员实行统一监督管理。

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

第四条保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。

第五条保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

第二章从业资格第六条从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试(以下简称资格考试)，取得《保险销售从业人员资格证书》(以下简称资格证书)。

第七条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

有下列情形之一的，不予受理报名申请：(一)隐瞒有关情况或者提供虚假材料的;(二)隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的;(三)违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的;(四)以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;(五)被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的;(六)因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的;(七)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

第八条参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第七条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。

中国保监会办公厅关于保险销售、保险经纪、保险公估从业人员资格证书和执业证书有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2013.04.16•【文号】保监厅发[2013]30号•【施行日期】2013.04.16•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】保险正文中国保监会办公厅关于保险销售、保险经纪、保险公估从业人员资格证书和执业证书有关事项的通知（保监厅发〔2013〕30号）各保监局，各保险公司、保险中介公司：根据《保险销售从业人员监管办法》（保监会令2013第2号）、《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》（保监会令2013第3号）和《关于贯彻实施〈保险销售从业人员监管办法〉有关事项的通知》（保监中介〔2013〕320号）相关规定，现就保险销售、保险经纪、保险公估从业人员资格证书和执业证书有关事项通知如下：一、自2013年7月1日起，停止核发《保险代理从业人员资格证书》及旧版《保险经纪从业人员资格证书》、《保险公估从业人员资格证书》和《农村保险营销员资格证书》。

二、此次新启用的资格证书采用外封皮套、内空白活页设计，可以通过激光喷墨打印机打印证书持有人的照片和信息，共分为5种：（一）《保险销售从业人员资格证书》（A证）从业区域为全国，封皮为棕红色，内芯为浅红色，印刷流水号以“A”开头。

（二）《保险销售从业人员资格证书》（B证）从业区域为保监局辖区，封皮为墨绿色，内芯为浅绿色，印刷流水号以“B”开头。

（三）《保险经纪从业人员资格证书》封皮为棕红色，内芯为浅红色，印刷流水号以“J”开头。

（四）《保险公估从业人员资格证书》封皮为棕红色，内芯为浅红色，印刷流水号以“G”开头。

（五）《农村保险营销员资格证书》封皮为深蓝色、内芯为浅蓝色，印刷流水号以“N”开头。

三、各保监局应建立健全资格证书管理制度，制作资格证书使用台账，做好资格证书的领用、核发、回销等工作，定期核对资格证书数量，保障资格证书使用安全。

中国银行保险监督管理委员会办公厅关于印发保险中介机构信息化工作监管办法的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.01.05•【文号】•【施行日期】2021.02.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银保监会办公厅关于印发保险中介机构信息化工作监管办法的通知各银保监局，各保险公司、各保险专业中介机构、各保险兼业代理机构：经银保监会同意，现将《保险中介机构信息化工作监管办法》印发给你们，请遵照执行。

2021年1月5日保险中介机构信息化工作监管办法第一章总则第一条为加强保险中介监管，提高保险中介机构信息化工作与经营管理水平，推动保险中介行业高质量发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国网络安全法》《保险代理人监管规定》《保险经纪人监管规定》《保险公估人监管规定》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内依法设立的保险中介机构适用本办法。

第三条本办法所称保险中介机构，是指保险代理人（不含个人代理人）、保险经纪人和保险公估人，包括法人机构和分支机构。

保险代理人（不含个人代理人）包括保险专业代理机构和保险兼业代理机构。

本办法所称保险中介机构信息化工作，是指保险中介机构将计算机、通信、网络等现代信息技术，应用于业务处理、经营管理和内部控制等方面，以持续提高运营效率、优化内部资源配置和提升风险防范水平为目的所开展的工作。

其中保险兼业代理机构信息化工作，仅指该机构与保险兼业代理业务相关的信息化工作。

本办法所称信息化突发事件，是指信息系统或信息化基础设施出现故障、受到网络攻击，导致保险中介机构在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上，或在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上；或者因网络欺诈或其它信息安全事件，导致保险中介机构或客户资金损失1000万元以上，或造成重大社会影响；或者保险中介机构丢失或泄露大量重要数据或客户信息等，已经或可能造成重大损失、严重影响。

合规反洗钱题目（仅供参考）一、单项选择题（共45题，每题分1分，总45分）1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。

（d）A. 中国人民银行反洗钱局B. 公安部C. 中国人民银行调查统计司D. 中国反洗钱监测分析中心2. 能够作为实名证件使用的有( ). （a）A. 法定身份证的原件B. 学生证C. 介绍信D. 法定身份证件的复印件3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) （c）A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) （c）A. 公安部B. 国务院C. 中国人民银行D. 财政部5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

（d）A. 反洗钱主管机关B. 第三方C. 行业监管机关D. 该金融机构6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。

（a）A. 5B. 10C. 15D. 207. 国家反洗钱行政主管部门是指（）。

（a）A. 中国人民银行B. 公安部C. 中国工商银行D. 中国证券管理委员会8. 负责反洗钱资金监测的机构是（）。

（b）A. 中国人民银行反洗钱局B. 中国反洗钱监测分析中心C. 公安部D. 最高人民检察院9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。

（b）A. 工作证B. 身份证件C. 驾驶证D. 身份证复印件10. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

中国保险监督管理委员会广东监管局关于下发《广东省保险机构高级管理人员任职资格管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会广东监管局•【公布日期】2010.07.07•【字号】粤保监发[2010]241号•【施行日期】2010.07.07•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会广东监管局关于下发《广东省保险机构高级管理人员任职资格管理指引》的通知（粤保监发[2010]241号）安联财产保险（中国）有限公司，信诚人寿保险有限公司，驻粤各省级保险机构：为进一步加强保险机构高级管理人员（以下简称“高管人员”）的管理，增强高管人员依法合规经营意识，推动我省保险业平稳健康发展，根据《保险法》、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》等法律法规，我局制定了《广东省保险机构高级管理人员任职资格管理指引》（简称《指引》，下同），现印发给你们，并提出以下要求，请一并遵照执行。

一、各公司要组织相关人员认真学习中国保监会关于高管人员任职资格管理的最新文件，按照我局制定的《指引》执行高管人员报批、报备工作。

二、各公司要加强人员培训，尤其是加强高管人员的法律法规培训，完善对高管人员在任职中的行为监管。

三、各公司要促进各级高管人员切实履行工作职责，杜绝各种形式的挂职、兼职等现象，要定期从上到下开展高管人员任职情况自查，切实整改自查中反映出的违规问题。

四、根据《指引》要求，我局将在今后的高管人员任职资格审核中，加强对拟任职人员的考试考察和谈话考察。

各公司应增强预见性，自本文下发之日起，在上报高管人员任职资格审核申请前，必须先持有我局出具的拟任职人员考试合格证明。

各公司应统筹安排好本公司参加考试考察的人员和时间，提前向我局上报考试人员名单，根据我局确定的考试时间，组织有关人员参加任职资格考试。

五、各公司应指定1名高管人员任职资格审核申请日常联系人，于收到本通知5日内将其所属部门、职务、联系方式以电子邮件形式报送我局。

中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东省保险行业手续费结算管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会广东监管局•【公布日期】2009.04.24•【字号】粤保监发[2009]80号•【施行日期】2009.06.01•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东省保险行业手续费结算管理办法（试行）》的通知（粤保监发[2009]80号）驻粤各省级保险机构、各保险专业代理机构：为规范保险公司和保险专业代理机构手续费结算行为，增加结算流程透明度，促进广东省保险行业健康发展，特制定《广东省保险行业手续费结算管理办法（试行）》。

现将该办法印发给你们，并提出以下要求，请一并贯彻执行。

一、各保险公司、保险专业代理机构应建立领导责任制，明确一名分管副总经理负责此项工作，对该办法执行情况负责。

二、各保险公司、保险专业代理机构应及时将该办法转发至各分支机构，并组织各分支机构进行认真学习，要求下属各机构严格按照该办法的要求进行手续费结算。

三、该办法未将保险兼业代理机构、个人代理人纳入管理范围，但各保险公司应参照该办法要求完善本公司与保险兼业代理机构、个人代理人间的手续费或佣金结算流程。

下一步我局将根据该办法的试行情况，逐步将保险兼业代理机构、个人代理人纳入该办法管理范围。

四、我局将不定期检查该办法的执行情况，对不按照该办法执行手续费结算的保险公司、保险专业代理机构，将依照《保险法》有关规定严肃处理。

五、各保险公司应在2009年5月22日前将省级分公司以及各地市分支机构在协议银行开设的手续费转账支付专用账户和保费结算账户的账号、开户银行网点的相关信息以纸质文件形式，加盖公章后向我局报备，并将电子文件发送至我局相应处室联系人的电子邮箱中。

产险处联系人：李文俊联系电话：************电子邮件：******************.cn寿险处联系人：郭大波联系电话：************电子邮件：*****************.cn中介处联系人：吴双联系电话：************电子邮件：**************特此通知二○○九年四月二十四日附件：广东省保险行业手续费结算管理办法（试行）第一章总则第一条为规范保险公司和保险中介机构手续费结算行为，增加结算流程透明度，根据《保险法》和有关法律法规，制定本办法。

中国保险监督管理委员会关于规范代理制保险营销员管理制度的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于规范代理制保险营销员管理制度的通知（保监发〔2007〕123号）各保险公司、各保险中介机构：为促进保险营销业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险营销员管理规定》等有关法律、规章，现就进一步规范代理制保险营销员管理制度有关问题通知如下：一、严格遵守从业资格要求保险公司和保险中介机构不得与未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员签订个人保险代理合同；不得委托未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员从事保险营销活动。

二、规范增员制度（一）保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是代理制保险营销员而非公司员工。

不得明示或者暗示是在招聘公司员工，或者承诺将其转为公司员工。

（二）保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员的活动应当与公司员工招聘活动分开进行。

（三）保险营销员自行聘用他人协助其管理，或者自行将客户管理等相关工作委托或者外包给他人时，应当明示不属于公司招聘行为。

三、规范个人保险代理合同管理制度（一）保险公司和保险中介机构应当在个人保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，并经保险营销员确认。

（二）个人保险代理合同应当明确规定合同双方的主要权利义务，包括合同订立、合同变更、合同期限、委托授权范围、手续费（佣金）支付制度、违约责任及违约金、合同解除等。

保险公司和保险中介机构应当将手续费（佣金）的支付标准及其调整情况及时告知保险营销员。

保险销售从业人员监管办法保监会令2013年第2号《保险销售从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。

主席项俊波2013年1月6日保险销售从业人员监管办法第一章总则第一条为了加强对保险销售从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，制定本办法。

第二条本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。

第三条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险销售从业人员实行统一监督管理。

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

第四条保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。

第五条保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

第二章从业资格第六条从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险销售从业人员资格证书》（以下简称资格证书）。

第七条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

有下列情形之一的，不予受理报名申请：（一）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；（二）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；（三）违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；（四）以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;（五）被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；（六）因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

第八条参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第七条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。

中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会广东监管局•【公布日期】2010.07.02•【字号】粤保监发[2010]231号•【施行日期】2010.07.02•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会广东监管局关于印发《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法（试行）》的通知（粤保监发[2010]231号）驻粤各人身保险机构、广东省保险行业协会：为加强人身保险业务客户信息资料的管理，有效打击销售误导、侵占挪用保险金、假保单、假机构等违法违规行为，切实维护投保人、被保险人合法权益，现将《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法（试行）》印发给你们，并就有关事项通知如下：一、抓紧实施系统改造1、各公司应在2010年9月30日前按照《办法》要求完成相关系统的升级改造，以及内部流程和制度的修订完善，并向我局提交《客户资料真实性管理系统验收申请》。

2、2010年10月1日-15日，我局对各公司进行系统验收；验收不通过的，应在10月31日前完成整改。

逾期未完成整改的，我局将进行行业通报，并采取相应的监管措施。

二、核查清理历史保单信息1、各公司应在2010年12月31日前完成历史保单的清理工作：一是对《办法》施行前已承保但仍有未了责任的历史保单进行客户真实性资料的核查和清理；二是向未了责任历史保单的客户提供电话、网络、柜台查询服务和手机短信通知服务。

2、各公司应广泛发动营销员、银保专管员和代理机构参与历史保单客户资料的核查清理工作。

营销员、银保专管员和代理机构在2010年12月31日前主动修正《办法》施行前提供的客户不实资料，将不追究其责任；否则将按照《办法》第二十二条、第二十三条进行处理。

3、各公司应在上述工作完成后，对清理历史保单过程中的工作措施、取得成效、存在不足等情况进行总结，于2010年12月31日向我局报送总结报告。

中国保险监督管理委员会广东监管局关于公布2014年
规范性文件清理结果的通知
文章属性
•【制定机关】中国保险监督管理委员会广东监管局
•【公布日期】2014.06.16
•【字号】粤保监办发[2014]122号
•【施行日期】2014.06.16
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】法制工作
正文
中国保险监督管理委员会广东监管局关于公布2014年规范性
文件清理结果的通知
（粤保监办发〔2014〕122号）
驻粤各省级保险机构、人保财险广州市分公司、保险中介机构：
根据工作安排，我局对成立以来发布的监管制度及规范性文件（截至2014年6月13日）进行了清理。

目前，清理工作已经完成。

现将清理结果予以公布：
一、我局本次清理共保留文件7件，修订和新制订文件9件，废止和宣布失效规范性文件468件，目前我局现行有效的规范性文件共16件（参见附件1）。

二、本通知共废止和宣布失效规范性文件428件（参见附件2未注明废止时间的部分），上述文件自本通知发布之日起废止；附件2另行注明废止时间的属于本通知发布前已废止和宣布失效的规范性文件。

附件
1．广东保监局现行有效规范性文件目录
2．广东保监局废止或宣布失效规范性文件目录
中国保险监督管理委员会广东监管局
2014年6月16日附件1：。

中国银保监会办公厅关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会办公厅关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知银保监办发〔2020〕42号2019年，银保监会部署开展了保险专业中介机构从业人员（包括保险专业代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员、保险公估人的公估从业人员，以下统称从业人员）执业登记清核工作。

从清核情况看，近年来保险专业中介机构从业人员数量增长较快，素质参差不齐，有的甚至走向无序发展，反映出多数机构在从业人员管理理念、管理制度、管理举措等方面存在偏差缺失。

为切实推动保险专业中介机构落实主体责任，从强管理、提素质、促转变、树形象等方面全面加强从业人员队伍管理，现就有关事项通知如下：一、保险专业中介机构应全面承担起管理主体责任。

保险专业中介机构授权从业人员以本机构名义、品牌和信用开展业务活动，必须依法承担从业人员相应业务活动的法律责任，担当起管理从业人员的主体责任，董事会、经营管理层要发挥管理主责和指挥棒作用，形成层层有责、层层负责、事事明责的工作机制，全方位、全流程加强从业人员管理。

二、保险专业中介机构应加强对从业人员的统筹管理。

各法人机构要自上而下建立从业人员管理的责任体系。

在组织机构、职能分工、工作机制、操作流程、奖惩考核等方面进行全面安排，明确从业人员管理部门和责任人体系，主要负责人承担领导责任，分管负责人承担管理责任，相关管理部门和分支机构负责人承担落实责任。

系统建立从业人员管理制度体系，健全内部监察制度，强化从业人员管理责任的督导考核和奖惩约束，完善风险监控及追责机制。

广东保监局关于印发《广东财产保险经营行为监管办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 广东保监局关于印发《广东财产保险经营行为监管办法》的通知(粤保监发〔2014〕73号)驻粤各省级财产保险公司、人保财险广州市分公司，广东省保险行业协会：现将《广东财产保险经营行为监管办法》（以下简称“《办法》”）印发给你们，并提出以下工作要求，请遵照执行。

一、各财产保险公司应严格遵守《办法》有关规定，规范经营管理行为，切实保护保险消费者合法权益，同时加强对分支机构的管控，确保《办法》贯彻执行。

二、广东省保险行业协会应根据《办法》有关要求，制定并印发相关实施细则，保持各项监管制度的有效衔接，维护市场稳定。

特此通知广东保监局2014年6月9日广东财产保险经营行为监管办法第一章总则第一条为规范财产保险经营行为，维护保险消费者合法权益，促进广东（不含深圳，下同）财产保险市场健康发展，根据《保险法》和有关法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称“财产保险经营行为”，包括向保险消费者提供承保、理赔等财产保险服务，以及为提供服务所开展的业务、财务等管理活动。

第三条本办法适用的市场主体为在广东开展财产保险经营行为的保险公司、保险中介机构和财产保险销售从业人员。

第四条本办法适用的业务范围为全部财产保险险种。

第二章承保出单第五条财产保险销售从业人员是指直接面对投保人、从事财产保险产品销售活动的人员，包括与财产保险公司或保险中介机构签订代理合同的保险销售人员，以及与财产保险公司、保险中介机构签订劳动合同（含劳务派遣合同）的业务员。

财产保险销售从业人员开展财产保险业务经营活动，应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试，取得《保险销售从业人员资格证书》，并获得财产保险公司或保险中介机构发放的《保险销售从业人员执业证书》（以下简称“执业证”），财产保险销售从业人员执业证由广东省保险行业协会统一管理，实施细则另行制定。

中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银保监会办公厅关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知银保监办发〔2020〕41号为切实推动保险公司落实主体责任，从强管理、提素质、促转变、树形象等方面全面加强保险公司销售从业人员（含个人保险代理人、从事保险销售的员工以及其他用工关系人员，以下简称销售人员）管理，促进保险消费者权益保护，服务保险业高质量发展，现就有关事项通知如下：一、全面提高认识，切实落实法律责任、管理责任（一）依法承担法律责任。

保险公司授权销售人员销售保险产品，允许其以公司名义、依托公司品牌和信用开展业务活动，必须依法承担销售人员相应业务活动的法律责任。

（二）全面落实管理责任。

保险公司对销售人员管理负主体责任，应当建立健全销售人员管理制度，形成层层有责、层层负责、事事明责的工作机制，全方位、全流程加强销售人员管理。

（三）公司法人承担管理主责。

坚持责任落实主抓法人机构、责任追究首问法人机构。

保险公司董事长、总经理及保险中介渠道业务管理责任人应当切实承担起职责，发挥好指挥棒作用。

二、加强战略统筹，健全销售人员管理架构体系（四）建立销售人员管理制度体系。

保险公司应将销售人员发展管理作为系统工程，结合公司中长期战略、发展理念、市场定位、资源禀赋和路径选择等要素进行长远谋划，从公司治理体系、管理架构等方面进行全盘统筹，在组织机构、职能分工、工作机制、操作流程、奖惩考核等方面进行全面安排。

（五）建立销售人员管理责任体系。

保险公司应按照《中国银保监会办公厅关于加强保险公司中介渠道业务管理的通知》（银保监办发〔2019〕19号）要求，归口专责部门对销售人员进行全流程管理。

中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司风险管理指引(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司风险管理指引（试行）》的通知(保监发〔2007〕23号)各保险公司、保险资产管理公司，各保监局：为强化保险公司风险管理，加强保险监管，提高风险防范能力，保监会制定了《保险公司风险管理指引（试行）》。

现印发给你们，请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。

特此通知二○○七年四月六日保险公司风险管理指引（试行）第一章总则第一条为指导保险公司加强风险管理，保障保险公司稳健经营，根据《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》及其他相关法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司。

保险集团（控股）公司已经按照本指引规定建立覆盖全集团的风险管理体系的，经中国保监会批准，其保险子公司可以不适用本指引。

第三条本指引所称风险，是指对实现保险经营目标可能产生负面影响的不确定性因素。

第四条本指引所称风险管理，是指保险公司围绕经营目标，对保险经营中的风险进行识别、评估和控制的基本流程以及相关的组织架构、制度和措施。

第五条保险公司应当明确风险管理目标，建立健全风险管理体系，规范风险管理流程，采用先进的风险管理方法和手段，努力实现适当风险水平下的效益最大化。

第六条保险公司风险管理应当遵循以下原则：（一）全面管理与重点监控相统一的原则。

保险公司应当建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和准确预警的全面风险管理体系，同时要根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。

保险营销员管理规定「最新版」保险营销员管理规定【最新版】第一章总则第一条为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。

第二条本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。

第四条本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。

第五条中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。

中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。

第二章资格管理第六条从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试(以下简称资格考试)，取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》)。

第七条《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。

《资格证书》由中国保监会统一印制。

第八条参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。

第九条报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料：(一)《保险代理从业人员资格考试报名表》;(二)身份证明文件复印件;(三)学历证明复印件;(四)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张;通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。

第十条资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》：(一)具有完全民事行为能力;(二)品行良好。

第十一条有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：(一)因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的;(二)因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的;(三)被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。

第十二条《资格证书》有效期3年，自颁发之日起计算。

中国保险监督管理委员会关于印发《保险中介服务集团公司监管办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2011.09.22•【文号】保监发[2011]54号•【施行日期】2011.09.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于印发《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》的通知（保监发〔2011〕54号）各保监局，各保险专业中介机构：为加强对保险中介服务集团公司的监管，防范保险中介集团经营风险，促进保险中介市场健康发展，我会制定了《保险中介服务集团公司监管办法（试行）》，现印发给你们，请遵照执行。

中国保险监督管理委员会二〇一一年九月二十二日保险中介服务集团公司监管办法（试行）第一条为加强对保险中介服务集团公司的监督管理，促进保险中介市场健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称保险中介服务集团公司，是指经中国保监会批准并在中华人民共和国境内依法登记注册，对保险中介服务集团内其他成员企业实施控制、共同控制和重大影响的保险专业中介机构。

本办法所称保险中介服务集团是指保险中介服务集团公司及受其控制、共同控制和重大影响的企业组成的企业法人集合，该企业集合中除保险中介服务集团公司外，有两家或多家子公司为保险专业中介机构且保险中介业务为该企业集合的主要业务。

本办法所称保险专业中介机构是指保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司。

第三条保险中介服务集团公司名称中应含有“集团”或者“控股”字样。

如：“保险代理集团（控股）公司”、“保险销售集团（控股）公司”、“保险经纪集团（控股）公司”、“保险公估集团（控股）公司”等。

未经批准，任何单位或者个人不得使用前款所列名称。

第四条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对保险中介服务集团公司实行监督管理。