C14002_新《中华人民共和国证券投资基金法》概要(中)【最全真题库+100分答案】

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共100题）1、沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。

A.人民币B.美元C.欧元D.港币【答案】 A2、跨境投资的风险管理主要有哪些（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D3、股票及其他有价证券的（）是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。

A.利率价格B.市场价格C.未来价格D.理论价格【答案】 D4、下列关于开放式基金的收益分配说法错误的是（）。

A.开放式基金需要按规定在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和最低比例B.开放式基金分红的登记与过户由登记机构的TA系统进行处理C.收益分配后的基金份额净值不得低于面值D.开放式基金只能采取分红再投资转换为基金份额的分红方式【答案】 D5、流动比率大于2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。

对于短期债权人来说，流动比率越（）越好，因为越（）意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。

A.高，高B.高，低C.低，高D.低，低【答案】 A6、按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。

关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）。

A.权益乘数主要反映企业的融资能力B.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力C.权益乘数等于所有者权益除以总资产D.一般情况下，总资产周转率越高，企业的运营效率越高【答案】 C7、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是( )。

A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C8、从2008年9月起基金卖出股票按照（）的税率征收证券交易印花税。

1、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。

A．共益权B．自益权C．单独股东权D．少数股东权2、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。

A．代理投资人从事证券、期货买卖B．向投资人承诺证券、期货投资收益C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失3、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。

A．为单一客户办理定向资产管理业务B．为多个客户办理集合资产管理业务C．为多个客户办理定向资产管理业务D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务4、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A．自愿B．平等C．诚实信用D．公平5、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。

A．风险收益特征B．基本性质C．发行依据D．投资安排6、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。

A．机构B．人员C．信息D．账户7、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。

A．受处罚处分机构或个人名称B．受处罚处分机构责任人C．处罚处分时间D．处罚处分类比8、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。

A．经营方式创新B．业务或者产品创新C．组织创新D．激励约束机制创新9、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。

A．业务复杂程度B．业务能力C．业务时间长短D．承担的责任与风险10、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。

A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的B．转移或者隐瞒所募集资金的C．利用募集的资金进行违法活动的D．发行数额在100万元以上的11、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共60题）1、()也称权益报酬率。

A.资产收益率B.销售利润率C.权益乘数D.净资产收益率【答案】 D2、大规模的组合调整被称为（）。

A.资产转持B.资本转持C.资金转持D.资本转移【答案】 A3、目前，我国债券市场已经形成了以银行间债券市场、交易所市场和（）三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。

A.民间市场B.行业间市场C.商业银行柜台市场D.第三方市场【答案】 C4、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。

A.汇率B.利率C.GDPD.预算【答案】 A5、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）A.个人所得税B.营业税C.消费税D.企业所得税【答案】 A6、下列不属于系统性风险特点的是（）。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C7、下列关于久期的说法，不正确的是()。

A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】 C8、上证50指数期货的合约乘数为每个指数点300元，某投资者卖出了10张上证50指数期货合约，保证金比例为20%,当上证50指数期贷合约的价格为2500点时，他所需要的保证金为（）A.15万元B.75万元C.150万元D.750万元【答案】 C9、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售B.回购协议C.远期合约D.互换合约【答案】 B10、以下不属于风险调整后基金收益指标的是（）。

A.信息比率B.夏普比率C.相对收益D.詹森α【答案】 C11、关于回购协议，以下表述错误的是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、证券A和证券B的收益率相关系数为0.4，证券A和证券C的收益率相关系数为-0.7，则以下说法正确的是（）。

A.当证券B上涨时，证券C上涨的可能性比较大B.当证券A上涨时，证券C下跌的可能性比较大C.当证券B上涨时，证券C下跌的可能性比较大D.当证券A上涨时，证券B下跌的可能性比较大【答案】 B2、由某公司2014年年末资产负债表中的数据得知，该公司2014年年末总资产价值2000万元，负债总额为500万元，所有者权益总额为1500万元。

则该公司权益乘数为（）。

A.1.33B.4C.0.75D.0.25【答案】 A3、以下关于股票票面价值的说法，错误的选项是()。

A.股票发行价格高于面值成为溢价发行，其中超出面值的部分计入公司负债B.股票以面值发行成为平价发行C.若股票面值与每股净资产背离，则股票面值与股票投资价值直接没有必然的联系D.股票的票面价值又称面值，记在股票票面上标明的金额【答案】 A4、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，( )营业税。

A.免征B.不征收C.征收D.减征【答案】 A5、关于现代投资组合理论有效前沿，以下表述正确的是（）。

A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故称有效前沿B.有效前沿又叫夏普有效前沿C.有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】 C6、某投资组合平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15，若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普比率为( )。

A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】 D7、关于弱有效市场，以下表述错误的是（）A.投资分析中的技术分析方法将一直有效B.期望从过去的价格数据中获益将是徒劳的C.证券价格已经充分反映了全部历史价格信息D.证券价值已经充分反映了全部历史交易信息【答案】 A8、股票型基金的投资风格分析指标不包括（）。

90分一、单项选择题1. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

A. 三个月C. 一年D. 一个月2. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（）备案。

A. 国务院证券监督管理机构C. 基金委托人D. 中国证券业协会3. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A. 三个月C. 一个月D. 一年二、多项选择题4. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金财产不得用于下列（）等方面的投资或者活动。

5. 基金募集期限届满，募集基金份额不能满足《中华人民共和国证券投资基金法》第五十九条关于基金募集份额和人数规定的条件的，基金管理人应当承担下列（）责任。

6. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。

C. 差别性三、判断题7. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金可以向任何普通投资者募集，但投资者累计不得超过二百人。

（）正确8. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金的基金合同应当包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的名称和住所。

（）正确9. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。

（）错误10. 按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金是指向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金一次性超过二百人，以及法律、行政法规规定的其他情形。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库(考点梳理)单选题（共45题）1、（）是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。

A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制【答案】 C2、以下关于零息债券的描述正确的是( )。

A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金B.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金C.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息D.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息【答案】 A3、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。

A.它反映一定时期内财务成果的报表B.它是一张损益报表C.它是根据“资产=负债+所有者权”等式编制的D.流动资产排在左方；非流动资产排在右方【答案】 C4、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。

A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】 C5、下列不属于不动产投资具有的特点的是（）。

A.低流动性B.异质性C.可分性D.不可分性【答案】 C6、回购市场目前以（）为主要交易品种。

A.兼并式回购B.质押式回购C.买断式回购D.抵押式回购【答案】 B7、社会保障资金的基本原则为：在保证基金( )的前提下实现基金资产的增值。

A.安全性、流动性B.风险性、收益性C.安全性、制约性D.风险性、流动性【答案】 A8、产权比率与权益乘数的关系是（）。

A.产权比率权益乘数＝1B.权益乘数＝1/（1-产权比率）C.权益乘数＝（1＋产权比率）/产权比率D.权益乘数＝1＋产权比率【答案】 D9、我国封闭式基金的估值频率是（）。

A.每月B.每个交易日C.每周D.每半个月【答案】 B10、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险B.非系统风险；系统风险C.系统风险；全部风险D.非系统风险；全部风险【答案】 C11、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为( )。

云南省证券从业资格考试：证券投资基金概述考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分与格。

一、单项选择题（共50题，每题2分.每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.以下不属于资产保管内部限制范围的是A.基金托管人必需将基金资产与自有资产、不同基金的货产严格分开B.托管人不得自行运用、处分、安排基金的任何资产C.基金托管人应平安保管与基金资产有关的戊大合同和实物券凭证D.基金托管人应实行严格的肉位分别制度2.一是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数呈特定金融工具的协议。

A.金融互换B.金融期权C.金融期货D.金融远期合约3.基金资产估值对象包括基金所拥有的1.A.股票B.债券C.权证D.其他基金资产4.B股实行记名股票形式，以一标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

A.人民币B.美元C.欧元D.港元5.基金半年度报告的披露时间为每个基金会计年度前6个月结束后日内。

A.15B.30C.606.某投资者持有以外币计价的债券，当汇率（干脆标价法）上升，其收益会一。

A.降低B.上升C.不变D.上下波动7.卜列各项属于事务异样现象的是A.举荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌8.为少数机构所持有的股票趋于高收益C.没有被分析家看好的股票往往产生高收益D.实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨8.工作地的接地电阻应小于一欧姆，防笛爱护地的接地电阻应小于欧姆。

A.410B.510C.4159.关于证券交易所的职能，以下叙述错误的是。

A.供应证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.封闭市场信息，维护证券市场的稳定D.对上市公司进行监管10.在下列机构中，负责办理派发红股、股息和利息的是A.证券交易所B.发行证券的公司C.证券登记结算公司D.证券公司11.《资金申购上网定价公开发行股票实施方法》和《沪市股票上网发行资金申购实施方法》从规定的内容看，主要是红原了制度。

证券从业资格考试《基础知识》试题及答案(1) ()是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

A 风险性B 流动性C 永久性D 收益性解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：48收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。

(2) 经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为()。

A 现金股息B 股票股息C 负债股息D 建业股息解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：254建业股息指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东。

(3) 对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集()的公司股本。

A 长期稳定B 可以偿还C 短期弥补流动性D 减少公司固定支出解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：68优先股票是长期稳定的公司股本的来源之一。

(4) 证券市场的资本配置功能是指通过()引导资本流动从而实现资本合理配置的功能。

A 证券收益B 筹资能力C 预期报酬率D 证券价格解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：6证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。

(5) 基金份额净值是指()。

A 一段时期某一投资基金每份基金份额实际代表的价值B 某一时点上某一投资基金每份基金份额的实际价格C 一段时期某一投资基金没分基金份额的实际价格D 某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易页码：137基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。

(6) 证券公司经纪业务收入主要来自()。

A 佣金B 手续费C 买卖价差D 利息收入解析：正确答案：A 题型：常识题难易度：易页码：282在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库综合试卷A卷附答案单选题（共100题）1、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股票总数的（）。

A.15%B.10%C.8%D.5%【答案】 B2、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）。

A.预期损失B.下行标准差C.风险价值D.最大回撤【答案】 A3、根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券登记结算机构职责的是（）。

A.为证券交易提供集中登记服务B.为证券交易提供存管服务C.为证券交易提供投资咨询服务D.为证券交易提供结算服务【答案】 C4、下列属于UCITS五号指令的改革计划的是（）。

A.完善处罚惩戒体系B.扩大可以投资的资产范围C.完善关于货币市场基金的规则D.提供托管人的护照【答案】 A5、以下属于非法人产品的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 B6、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（）安排。

A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则【答案】 C7、根据国家外汇管理局对合格境内机构投资者（QDII）的现行管理规定，以下说法错误的是（）。

A.境内机构投资者在境外投资时，应就每一笔资金的使用再次向国家外汇管理局提出申请B.境内机构投资者应按规定向国家外汇管理局申请境外证券投资额度C.境内机构投资者应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资D.境内机构投资者应当定期向国家外汇管理局报告额度使用和资金汇出入情况【答案】 A8、王某拟贷款购买本金为150万，利率为7%的10年期的住房，以等额本息法偿还。

利用( )系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。

A.单利终值B.复利终值C.单利现值D.复利现值【答案】 D9、（）是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共48题）1、关于资产收益率和净资产收益率，下列表述错误的是（）。

A.资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值B.对于同一个企业，资产负债率越低，资产收益率与净资产收益率越接近C.净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率D.资产收益率高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力，在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果【答案】A2、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。

A.不确定性或高风险性B.联动性C.跨期性D.杠杆性【答案】C3、由某公司2014年年末资产负债表中的数据得知，该公司2014年年末总资产价值2000万元，负债总额为500万元，所有者权益总额为1500万元。

则该公司权益乘数为（）。

A.1.33B.4C.0.75D.0.25【答案】A4、()是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A.现金分红方式B.股票分红方式C.分红再投资转换为基金份额D.股票买卖差价【答案】C5、关于β系数，以下表述错误的是（）。

A.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性B.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小C.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强D.β系数是对放弃即期消费的补偿【答案】D6、（）是指私募股权基金将其持有的项目在私募股权二级市场出售的行为。

A.首次公开发行B.管理层回购C.二次出售D.借壳上市【答案】C7、如果以X表示执行价格，ST代表标的资产的到期日价格，那么欧式看跌期权多头的损益为（）。

A.max（ST-X，0）B.min（X-ST，0）C.max（X-ST，0）D.min（ST-X，0）【答案】C8、以下不属于权益类资产面临的非系统性风险的是()。

A.汇率变动B.股票停牌C.公司因违规经营被处罚D.企业投资项目失败【答案】A9、境内一家A证券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。