银行会计实务课件——单位存款业务处理
- 格式:ppt
- 大小:559.50 KB
- 文档页数:37
6-2工程二 单位存款业务处理模块二 单位活期存款业务活动1 单位银行结算账户〔根本账户〕开户业务活动目标:掌握单位活期存款根本账户开立制度规程,能按照业务规程开立单位活期存款根本账户。
操作流程:①案例2012年8月6日工商银行泉城路支行收到山东宏达物流公司开立根本账户申请。
客户提交开户资料包括以下内容〔材料提供原件及复印件两份〕:⑴济南市工商行政管理局核发的“企业法人执照〞或“营业执照〞正本⑵“中华人民共和国法人代码证〔副本〕〞或代码卡⑶税务登记证⑷法人身份证⑸工商银行开立单位结算账户申请书【见下页】②业务流程一 业务受理及资料审核审核无误,在复印件上签注“与原件核对相符〞加盖个人名章。
③业务流程二 主管审核、在开户申请书签章 ④业务流程三 建立开户信息〔信息录入,系统生成〕 单位根本存款账户户名 济南宏达物流公司 账号: ⑤业务流程四 登记开销户登记簿账户管理人员登记?开销户登记簿?;客户填交印鉴卡片业务受理开销户登记簿通知人民银行建立开户信息 主管审签 授权签章 主管审核资料交付与保管⑥业务流程五经授权,提交人民银行审批⑦业务流程六开户资料交申请人⑧业务流程七经人民银行核准,开户申请书第一联存档第二联通知申请人。
注:新开立账户自人民银行核准之日次日生效,三个工作日内不得办理付款业务。
综合练习:1、2012年6月11日农业银行下沙支行受理杭州丝绸公司开立根本存款账户申请,予以办理。
2、2012年6月8日工商银行浦东支行受理上海莱迪雅制衣公司开立根本存款账户申请,予以办理。
3、2012年6月8日工商银行浦东支行受理单位上海康康食品公司开立根本存款账户申请,予以办理。
活动2 现金存入活动目标:掌握单位活期存款业务现金存入的操作方法与根本要求,能按照业务规程进行现金存入业务各环节的具体操作。
操作流程:①案例:工商银行泉城路支行收到开户单位泉城电子商城提交现金缴款单及现金10 600元整。
②业务受理与审核案例一:现金缴款单问题:大写金额不标准、漏填款项来源 处理:凭证要素有误,连同现金退还客户业务受理交付回单账务处理清点验收现金凭证审查案例二:凭证填写正确,审查无误继续进行相应的业务处理;③业务流程二清点、验收现金根据“现金缴款单〞填写金额点收现金,验明钞币真伪,复点自行复核。
单位存款业务处理共页课件 (一)随着金融行业的不断发展和改革,对各项业务的要求越来越高,为了满足客户的需求和提高服务效率,银行开展了一系列的业务。
其中,单位存款业务是银行业务的一支重要力量。
为了更好地处理这一业务,银行制定了“单位存款业务处理共页课件”。
一、课件的概述首先,我们先来了解一下这个课件的概述。
该课件主要内容是介绍如何快速准确地处理单位存款业务,包括了单位存款的开户、销户、存款、取款、定期约定存款和现金管理等方面。
它以“经验分享,规避风险”为核心思想,让操作人员更好地理解单位存款的流程,并且避免在操作过程中出现的错误和瑕疵,提高处理效率和质量。
二、处理流程的提示其次,该课件还重点提示了处理流程中的注意事项。
例如,需要操作人员仔细核对营业执照上的信息,明确开户企业的具体情况,避免因相关信息不清晰而造成的开户失败。
在进行销户后也要根据客户的要求每项业务进行认真核对,确保销户的正确性。
存款业务中,操作人员要按照客户的需求进行存款种类的选择,确保资金的安全和利益最大化。
而在取款的时候,则需要根据客户的要求进行账户验证、身份确认等操作,以及核对支取金额,保证支取操作的准确性。
针对定期存款和现金管理业务,还需要特别注意利率、期限、到期日期等一系列细节,确保双方合同的权益。
三、信息填报的要点最后,该课件还重点强调了信息填报的要点。
开户、销户、存款、取款等业务,一旦涉及到银行账户信息变动,就需要操作人员仔细核对每一个细节,确保填报准确无误。
在进行定期约定存款和现金管理业务时,还需要准确填写合同的相关信息,避免因为合同上的细节问题,而发生纠纷或者争议。
总之,单位存款是银行业务中非常重要的一个方面。
而“单位存款业务处理共页课件”则提供了一种科学、规范、快捷、高效的操作流程,帮助操作人员更好地服务客户,同时也提高了银行处理单位存款业务的质量和效率。
无论是从客户的角度出发,还是从银行的角度出发,这份课件都是非常实用有效的,可以帮助双方更好地达成合作共赢的目标。