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基金考试试题题库及答案一、选择题1. 基金管理人的主要职能是什么？A. 资金募集B. 投资决策C. 风险控制D. 所有选项答案：D2. 以下哪项不是基金的特点？A. 流动性强B. 风险分散C. 收益固定D. 投资门槛低答案：C3. 基金托管人的主要责任是什么？A. 投资运作B. 资金保管C. 市场营销D. 客户服务答案：B二、判断题1. 基金的收益和风险成正比。
（）答案：正确2. 基金的净值（NAV）是基金资产净值除以基金份额总数。
（）答案：正确3. 基金的申购和赎回价格不受市场供求关系影响。
（）答案：错误三、简答题1. 请简述基金的分类方式。
答案：基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。
例如，根据投资对象可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；根据投资策略可分为主动管理型基金和被动管理型基金；根据运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。
2. 什么是基金的赎回费？答案：基金的赎回费是指投资者在赎回基金份额时，需要支付给基金管理人或销售机构的费用。
赎回费的设置旨在弥补基金因赎回而产生的成本，同时也是对投资者短期持有基金的一种限制。
四、案例分析题假设你是一名基金经理，你管理的基金在过去的一年中表现不佳，投资者对基金的不满情绪高涨。
请分析可能的原因，并提出改进措施。
答案：可能的原因包括市场环境变化、投资策略失误、风险控制不力等。
改进措施可以包括：重新评估市场趋势，调整投资策略；加强风险管理，设置合理的止损点；加强与投资者的沟通，提高透明度；提升团队的专业能力和决策效率。
请注意，以上内容仅为模拟题库，实际考试内容和形式可能会有所不同。
考生应以官方发布的考试大纲和指南为准，进行系统性的学习和准备。
证券基金从业资格试题及答案一、单选题1. 证券投资基金的运作方式主要包括：A. 封闭式运作B. 开放式运作C. 封闭式运作和开放式运作D. 以上都不是答案：C2. 以下哪项不是基金管理人的基本职责？A. 制定基金投资策略B. 执行基金投资决策C. 保管基金财产D. 向投资者提供投资咨询服务答案：C3. 根据《证券投资基金法》，基金托管人的主要职能不包括：A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 决定基金的分红政策D. 执行基金管理人的指令答案：C4. 以下哪项不是基金份额持有人的权利？A. 参加基金份额持有人大会B. 了解基金运作情况C. 决定基金的投资策略D. 获得基金收益分配答案：C5. 基金管理人应遵循的基本原则不包括：A. 诚实信用原则B. 公平交易原则C. 利益最大化原则D. 风险控制原则答案：C二、多选题1. 基金托管人可以从事的活动包括：A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 参与基金的投资决策D. 向基金管理人提供投资建议答案：A, B2. 基金管理人需要向投资者披露的信息包括：A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金的财务报告D. 基金管理人的年度报告答案：A, B, C, D3. 基金份额持有人大会可以决定的事项包括：A. 修改基金合同B. 变更基金托管人C. 决定基金的清算D. 决定基金的投资策略答案：A, B, C三、判断题1. 基金管理人可以自行决定基金的投资策略。
（错误）2. 基金托管人有责任保管基金财产，但不需要监督基金管理人的投资运作。
（错误）3. 基金份额持有人有权了解基金的运作情况，并有权参加基金份额持有人大会。
（正确）4. 基金管理人和基金托管人可以是同一机构。
（错误）5. 基金的分红政策由基金管理人决定。
（错误）四、简答题1. 请简述基金管理人和基金托管人的职责区别。
答：基金管理人主要负责基金的投资运作，包括制定投资策略、执行投资决策等。
2023年11月《证券投资基金》考试试题(总分100, 考试时间120分钟)一、单项选择题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。
如下各小题所给出旳四个选项中，只有一项最符合题目规定。
)1. 将众多投资者旳资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，体现了证券投资基金（ ）旳特点。
A 集合理财B 组合投资C 风险共担D 分散风险答案:A【解析】答案为A。
将众多投资者旳资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，体现了证券投资基金旳一种集合理财旳特点。
2. （ ）是基金设置申报过程中须提交旳重要文献之一，也是基金最重要、最基本旳信息披露文献。
A 基金契约B 招募阐明书C 托管协议D 代销协议答案:B【解析】答案为B。
招募阐明书是基金设置申报过程中须提交旳重要文献之一，也是基金最重要、最基本旳信息披露文献。
3. ETF基金最早产生于（ ）。
A 英国B 美国C 中国D 加拿大答案:D【解析】答案为D。
ETF基金最早产生于加拿大，成熟于美国。
4. 证券投资基金旳重要投资方向是（ ）。
A 实业B 上市企业旳投资项目C 信贷D 有价证券答案:D【解析】答案为D。
基金与股票、债券所筹资金旳投向不一样。
股票和债券是直接投资工具，筹集旳资金重要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集旳资金重要投向有价证券等金融工具。
5. 基金评价旳角度不包括（ ）。
A 对单个基金旳分析和评价B 对基金经理旳分析和评价C 对基金企业旳分析和评价D 对基金行业旳分析和评价答案:D【解析】答案为D。
基金评价旳三个角度分别是：对单个基金旳分析和评价、对基金经理旳分析和评价、对基金企业旳分析和评价。
6. 如下几种基金，最不合适长期投资旳是（ ）。
A 货币市场基金B 股票基金C 债券基金D 混合基金答案:A【解析】答案为A。
货币市场基金旳长期收益率较低，不适合进行长期投资。
7. 增长型基金旳基本目旳为（ ）。
A 追求稳定旳常常性收入B 追求资本增值C 追求超越市场体现旳投资业绩D 常常性收入与资本增值兼顾答案:B【解析】答案为B。
基金考试试题第一部分：选择题（每题2分，共20分）1. 下面哪项不是基金的特点？A. 分散投资风险B. 专业基金经理管理C. 高风险高收益D. 流动性强2. 基金的净值计算公式是？A. 净值 = 基金资产总额 / 基金份额B. 净值 = 基金份额 / 基金资产总额C. 净值 = 基金资产总额 ×基金份额D. 净值 = 基金份额 ×基金资产净额3. 哪种基金是投资多种资产类别的？A. 股票基金B. 债券基金C. 指数基金D. 混合基金4. 基金投资的主要风险来源是？A. 市场风险B. 基金公司风险C. 政府风险D. 经济风险5. 基金份额的认购一般需要支付的费用是？A. 申购费B. 赎回费C. 管理费D. 托管费6. 基金的收益主要包括哪些方面？A. 股息收入和红利收入B. 利息收入和红利收入C. 股息收入和利息收入D. 分红收入和利息收入7. 哪种基金是追踪特定指数的？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 指数型基金D. 债券型基金8. 稳健型基金的特点是？A. 高风险高收益B. 低风险低收益C. 高风险低收益D. 低风险高收益9. 基金超额收益率是指？A. 基金的总收益率B. 基金的年化收益率C. 基金的净值增长率D. 基金的收益率超过基准收益率的部分10. 基金投资的长期目标是？A. 保本B. 获取高额收益C. 分散投资风险D. 赚取相对稳定的收益第二部分：简答题（每题10分，共40分）1. 请简要解释以下术语：前端收费、后端收费、赎回费。
（回答：前端收费是指投资者购买基金时需要支付的费用，即认购费用；后端收费是指投资者在赎回基金份额时需要支付的费用，也称为赎回费用；赎回费是基金公司为控制基金份额的频繁赎回而设立的费用，通常会逐渐减少，激励长期持有。
）2. 请列举三种主要的基金投资策略，并简要解释。
（回答：三种主要的基金投资策略包括价值投资、成长投资和指数投资。
价值投资是指选择低估值的股票或债券进行投资，寻找真正的内在价值；成长投资是指选择具有高成长潜力的股票或债券进行投资，关注未来的盈利增长；指数投资是追踪特定指数的投资策略，通过购买指数基金实现对整个市场的分散投资。
基金从业基础知识真题《基金从业基础知识真题》一、选择题1. 基金公司泽金公司的托管银行是A.银行AB.银行BC.银行CD.银行D2.投资者持有货币基金受法律保护的金额上线是:A.50万B.80万C.100万D.200万3.公募股票基金资产净值计算日为A.每个交易日B.每个工作日C.每周一次D.月末一次4.单位基金份额流动性转换成多只基金时，到账时间应为A.T-1个工作日B.T个工作日C.T+1个工作日D.T+2个工作日5.境内基金份额到账时间自交易日为A.4个工作日B.5个工作日C.6个工作日D.7个工作日二、判断题1.公开募集的货币市场基金发行期为每A.交易日B.工作日C.自然日D.周末2.开放式基金2018年底的最新规模亏损幅度达到A.40%B.50%C.60%D.70%3.2018年末，公募基金公司运作的基金产品数量是A.20000B.25000C.30000D.350004.目前可以发行的混合基金产品的类型有A.5种B.6种C.7种D.8种5.基金小额销售提成标准需向A.中国证券监督管理委员会B.交易所C.证券公司D.中央银行所在地省级监管部门申报三、综合题某基金销售人员向购买者提供了虚假的陈述，导致购买者在基金购买后亏损，购买者可以选择以下哪项途径进行索赔？A 通过法院起诉基金销售人员B 由执法机构进行处罚C 根据基金合同进行索赔D 通过基金份额提出赎回请求，向基金公司索赔以上为《基金从业基础知识真题》，希望对您的学习有所帮助。
一、选择题
1.以下哪个机构负责监管我国的基金行业？
A.中国证券监督管理委员会（正确答案）
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国保险监督管理委员会
D.中国财政部
2.基金管理公司的核心业务部门是：
A.投资管理部门（正确答案）
B.市场营销部门
C.风险管理部门
D.运营管理部门
3.下列哪项不属于基金的投资策略？
A.价值投资
B.成长投资
C.指数化投资
D.短期投机（正确答案，但通常在专业语境下不鼓励作为主流策略）
4.基金份额持有人的基本权利不包括：
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额
D.直接参与基金的投资决策（正确答案）
5.下列哪项是基金销售机构在销售基金产品时必须遵守的原则？
A.最大化自身利益
B.最小化投资者风险（正确答案，但更准确的表述应是“遵循投资者利益优先原则”）
C.忽略市场风险
D.只推销高收益产品
6.关于开放式基金，下列说法错误的是：
A.基金份额不固定
B.投资者可以随时申购或赎回
C.基金价格由市场供求关系决定（正确答案，实际由基金净值决定）
D.基金份额会随申购、赎回活动而变动
7.下列哪项不是基金风险管理的原则？
A.全面性原则
B.独立性原则
C.最大化收益原则（正确答案）
D.适时性原则
8.基金从业人员在执业过程中应遵守的职业道德不包括：
A.诚实守信
B.保守秘密
C.操纵市场（正确答案）
D.客户至上。
基金考试题及答案一、单项选择题1. 基金的定义是什么？A. 一种投资产品B. 一种金融衍生工具C. 一种长期负债D. 一种保险产品答案：A2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：A. 基金的运作方式B. 基金的投资策略C. 基金的收益分配方式D. 基金的管理者答案：A3. 下列哪项不是基金投资的优点？A. 专业管理B. 风险分散C. 投资门槛低D. 高收益保证答案：D4. 基金的净值（Net Asset Value, NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债后的值B. 基金的总资产加上总负债后的值C. 基金每份的市场价格D. 基金每份的发行价格答案：A5. 基金管理费是用于支付哪些费用？A. 基金的交易成本B. 基金的宣传费用C. 基金经理的薪酬及基金公司的日常运营费用D. 投资者的教育费用答案：C二、多项选择题1. 以下哪些属于基金的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 操作风险答案：A, B, C, D2. 基金投资前的准备工作包括：A. 了解基金的类型和特点B. 评估自己的风险承受能力C. 选择合适的投资时机D. 研究基金经理的背景答案：A, B, D3. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入答案：A, B, C三、判断题1. 基金是一种适合长期投资的金融工具。
（正确）2. 所有基金产品都承诺保本保息。
（错误）3. 基金的分红必须以现金形式发放。
（错误）4. 基金的净值每天只计算一次。
（正确）5. 投资者可以通过分散投资不同种类的基金来降低风险。
（正确）四、简答题1. 请简述基金的分类及其特点。
答：基金可以根据投资标的、运作方式、投资策略等不同标准进行分类。
例如，按照投资标的分类，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等；按照运作方式分类，可以分为开放式基金和封闭式基金；按照投资策略分类，可以分为主动管理基金和被动管理基金等。
三季度基金业务培训测试支行：姓名：一、单选题1、基金定投在哪种市场环境更加适合定投，同时能取得不错收益（B）A.单边上涨B.U型走势C.单边下跌D.∩型走势2、资管新规适用范围不包括DA.银行非保本理财B.基金公司及其子公司资管产品C.期货公司及其子公司产品D.私募3、以下哪个不符合新型财富管理的表述（A ）A.新型财富顾问主要由客户经理和投资顾问经验主导B.传统的财富顾问以网点为核心C.新型财富顾问的产品以简单易懂信息透明为主D.传统财富顾问主要服务相对财富度更高的客户4、基金销售的突破口是什么（D）A.看市场等牛市来临B.看产品等爆垮首发C.看政策等高中收冲量D.看客户寻找客群需求5、随着资管新规落地哪类投资品最为受益（C ）A.信托B.保险C.公募基金D.银行理财6、目前权益类产品渗透率最低的是哪类客群（A ）A.理财客群B.代发薪客群C.三方存管客群D.存量基金客群7、以下风险偏好最低的客户类型是（C）A.一年投资经验稳健型B.两年投资经验保守型C.一年投资经验保守型D.五年投资经验平衡型8、以下哪项不属于我行持续营销重点基金特点（B)A.产品种类较多B.只在工行渠道销售C.每个季度会更换D.可以采用定投方式购买9、对于客户买基金如何能赚钱的表述正确的是（D ）A.择时入场B.参考大神观点C.择基长期持有D.基金组合与基金定投10、基金申购是按（b ）的基金净值来计算申购份额的。
A、前日收市价B、当日收市价C、即时交易价D、后一日收市价11、按照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金在成立后的封闭期不得超过（D ）A、20个工作日B、一个月C、60个工作日D、三个月二、多选题1、下列关于个人投资者的说法正确的是（）ABDA.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分B.个人投资者的划分没有统一的标准C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者D.个人投资者在投资经验和能力方面存在差异2、下列投资对象属于另类投资的有（ABD）A 大宗商品B 房地产C 股票D 艺术品3、净值化对银行理财影响包括哪些？ABCA.净值化计价降低银行对久期和风险偏好，未来理财收益率将整体回落B.从收取资产利差到收取管理费，收入未必有利差那么丰厚。
基金从业人员试题及答案一、单选题1. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 银行C. 证券交易所D. 投资者答案：B2. 以下哪项不是基金的特点？A. 集合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理答案：C3. 基金净值的计算公式是：A. 基金资产净值 / 基金份额总数B. 基金份额总数 / 基金资产净值C. 基金资产总额 / 基金份额总数D. 基金份额总数 * 基金资产总额答案：A二、多选题1. 基金投资的基本原则包括：A. 风险与收益平衡B. 长期持有C. 短期交易D. 分散投资答案：A、B、D2. 基金的分类方式包括：A. 按投资对象分B. 按投资策略分C. 按基金组织形式分D. 按基金的运作方式分答案：A、B、C、D三、判断题1. 基金的收益完全取决于基金管理人的管理能力。
（错误）2. 基金的申购和赎回价格完全等同于基金的净值。
（错误）3. 基金的分红方式包括现金分红和红利再投资。
（正确）四、简答题1. 请简述基金的运作流程。
答：基金的运作流程主要包括以下几个步骤：首先，基金管理公司设立基金产品，确定基金的投资策略、目标和风险收益特征；其次，通过基金托管人（通常是银行）进行基金资产的托管；然后，投资者通过基金销售渠道购买基金份额，基金管理公司根据投资者的资金进行资产配置；最后，基金管理公司根据基金的运作情况定期公布基金净值，投资者可以根据净值进行申购或赎回。
2. 请简述基金的风险管理措施。
答：基金的风险管理措施主要包括：一是基金管理公司建立风险控制体系，对投资组合进行持续监控；二是实行分散投资策略，通过投资不同种类的资产来降低单一资产的风险；三是设置止损机制，当投资组合的亏损达到一定比例时，及时止损以避免进一步损失；四是定期对基金的投资策略和风险控制措施进行评估和调整，以适应市场变化。
基金试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 基金的英文简称是？A. ETFB. IPOC. IPOD. QFII答案：A2. 以下哪项不是基金的特点？A. 风险分散B. 专业管理C. 保本保息D. 收益稳定答案：C3. 基金的净值是指？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的总资产减去总负债D. 基金的总资产加上总负债答案：C4. 基金的申购和赎回通常在什么时间进行？A. 工作日的交易时间B. 任何时间C. 周末D. 节假日答案：A5. 基金的收益主要来源于？A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 以上都是答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 以下哪些是基金的类型？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金答案：A, B, C, D2. 基金投资的风险包括哪些？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 管理风险答案：A, B, C, D3. 基金的收益分配方式有哪些？A. 现金分红B. 红利再投资C. 定期分红D. 不分红答案：A, B, C4. 基金的购买渠道包括哪些？A. 银行B. 证券公司C. 基金公司直销D. 第三方平台答案：A, B, C, D5. 基金的赎回费用通常由哪些因素决定？A. 持有时间B. 赎回金额C. 基金类型D. 基金公司政策答案：A, C, D三、判断题（每题1分，共5分）1. 基金的收益和风险是成正比的。
（对）2. 基金的净值每天都会变动。
（对）3. 基金的申购和赎回没有时间限制。
（错）4. 基金的收益分配方式只能是现金分红。
（错）5. 基金的赎回费用通常由持有时间决定。
（对）四、简答题（每题5分，共10分）1. 请简述基金和股票的区别。
答案：基金是由专业基金管理人管理的资产组合，投资者购买基金份额，风险和收益由所有投资者共同承担。
股票是公司发行的所有权证明，投资者直接持有公司股份，风险和收益由个人承担。
1、客户在8 月15 日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15 日，则客户首次定投扣款时间为（C）A．8 月15 日B．8 月16 日C．9 月15 日D．8 月28 日2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（ D ）A .投资期数B .成功期数C.终止日期D .终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD ）A .货币基金B .纯债型债券基金C. 一级债债券基金D ．二级债债券基金4、货币基金的赎回到账时间为（B）A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+35、根据基金份额是否固定，基金分为（AB ）A .封闭式基金B .开放式基金C.公募基金D .私募基金6、根据募集方式的不同，基金分为（AB ）A .公募基金B .私募基金C .契约型基金D .公司型基金7、以下哪种基金为股票型基金？DA .指数型基金B . QDII基金C .保本基金D .大盘成长类基金8、基金的当事人包含以下（ACD ）A ．基金份额持有人B ．基金销售机构C ．基金管理人D ．基金托管人9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？A ．60% B．70% C．80% D．90%10、债券基金的主要投资风险有（ABCD ）A .利率风险B .信用风险C.提前赎回风险D .通货膨胀风险11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD ）A .基金净值B .日每万份基金收益C .预期收益率D ．最近7 日年化收益12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC ）A .网点B .手机银行客户端版 C .个人网银USBKey 版D .个人网银动态密码版13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD ）A .基金签约B .风险等级评估C.基金定投D .变更分红方式14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC ）A .基金签约B .风险等级评估C.基金赎回D .基金账户销户15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）A .身份证B .借记卡C .个人有效身份证件D.户口本16、以下说法哪项是错误的（AC ）A ．办理基金签约时可以使用我行存折。
B .基金业务不允许代办。
C.允许十八周岁以下投资者进行基金投资。
D .基金业务可以跨行签约、交易。
17、以下说法哪项是正确的（AB）A .如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再次签约。
B .如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。
C.客户首次购买基金必须在柜台签约。
D .客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。
18、基金购买价格为（A）A .购买申请当日的基金净值。
B ．上一日基金净值。
C.交易确认日当日基金净值。
D .购买时价格是已知的。
19、股票基金交易费用有以下（ABC）A .认购费B .申购费C.赎回费D .销售服务费20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）A .转换费B .申购费C.赎回费D .信息披露费21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC ）A .基金管理费B .托管费C.销售服务费D .赎回费22、基金购买受理时账务处理模式为（B）A .资金冻结B .资金转账C.先冻结，确认时转账D .以上都不对23、基金赎回受理时客户份额（B）A .直接减少B .直接冻结C.确认时冻结D .以上都不对24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D）A ．现金B ．一年以内的银行定期存款C ．一年以内的央行票据D ．剩余期限在两年以内的债券25、债券的收益来源（AC ）A .价差收益B .通胀补偿C.票息收益D .以上都对26、债券按承担的风险可以分为（ABC ）A .利率债B .信用债C.可转债 D ．企业债27、以下哪些属于利率债（ABC ）A ．国债B ．央票C ．政策性金融债D ．城投债28、以下哪些属于信用债（ABCD ）A ．企业债B ．公司债C ．城投债D ．次级债29、个人投资者不能参与的市场为（B）A .柜台市场B .银行间市场C.交易所市场D .以上均30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC ）A ．谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品B .保守型客户可以购买低风险产品。
C.进取型客户可以购买所有类型产品。
D .激进型客户可以购买所有类型产品。
31、申购以（A ）申请，赎回以（）申请？A .金额份额B .份额金额C.金额金额D .份额份额32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）A ．后端收费产品比前段收费产品费率要低。
B .持有时间越长，选择后端收费产品越合适。
C.后端收费产品不收取认申购费。
D ．以上都不对。
33、某投资者申购了1000 元某基金，申购费率为0.6%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为 1.02，该投资者可以得到（C）份额？A ．994.04 B．6 C．974.57 D ．5.9634、某投资者赎回了1000 份某基金，赎回费率为0.2%，赎回当日该基金单位净值为 1.02，问该投资者可以得到多少钱（C）A ．1020 B．2.04 C．1017.96 D．1022.0435、基金风险评估有效期为（C）A .三个月B .半年C .一年D .两年36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易（C）A .可立即解约B .当天日终后C .次日日终后D .次日任意时间37、货币基金允许的分红方式为（B）A ．现金分红B ．红利再投资C ．现金分红或红利再投资D ．不分红38、保本基金允许的分红方式为（A ）A ．现金分红B ．红利再投资C ．现金分红或红利再投资D ．不分红39、基金业务的开市时间为（B）A ．每天9：30-15：00B ．每个工作日9：30-15：00C. 7*24小时 D .每个工作日8: 00-18: 0040、短期理财基金赎回到账时间为（B）A ．T+0B ．T+1C ．T+2D ．T+341、股票型基金赎回赎回到账时间为（D）A ．T+0B ．T+1C ．T+2D ．T+342、QDII 基金交易确认时间为（C）A ．T+0B ．T+1C ．T+2D ．T+343、预受理申购某基金时，客户资金状态是（A）A ．冻结B ．转账C ．不做处理D ．以上都不对44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款300 元，每期扣款时单位净值分别为1.5、1、0.5，假设该基金申购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（ B ）A ．1 B．0.818 C．1.225 D．0.97545、关于基金定投与一次性投资的比较，说法正确的是（ABCD ）A ．单边上涨时，一次性投资收益较高。
B .单边下跌时，一次性投资损失较大。
C.先跌后涨，定投收益高于一次性投资。
D .以上都对。
46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD ）A .集合理财、专业管理。
B .组合投资、分散风险。
C.利益共享、风险共担。
D .严格监管、信息透明。
47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD ）A .基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。
B .基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。
C.股票风险比基金大。
D .以上均错误。
48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（BC）A .基金投资范围比理财要广。
B .银行理财产品的流动性较差。
C.银行理财产品的投资门槛通常较高D .以上均正确。
49、基金起源于（C）A .美国B .荷兰C.英国D .日本50、关于保本基金，以下说法正确的是（AC）A ．保本基金是一种混合型基金。
B .保本基金一定是保障本金的。
C.保本基金为了避免投资者提前赎回基金，会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。
D .以上均正确。
51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行（A）折费率优惠？A .四折B .五折C.六折D .八折52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户，则（CD）A .不能再在我行开立基金账户B .应该做基金账户开户交易C.应该做基金账户登记交易D .可不用做基金账户开户交易，直接购买53、以下交易需要留存客户身份证复印件的有（ABD ）A .签约B .基金账户开户C.赎回D .解约54、个人投资者基金申购金额超过（A ）万，需要主管进行授权？A ．50 B．100 C．20 D．200 55、基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的（B）,即认为发生了巨额赎回？A．5% B．10% C．20% D．50%56、关于指数型基金，下列说法正确的是（AC ）A ．指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低B ．指数型基金受基金经理变化的影响相对较大C.指数型基金米用被动投资策略D .以上都正确57、债券型基金（C）以上的基金资产投资于债券？A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%58、证券投资基金不包括（C）。
A .封闭式基金B .开放式基金C .创业投资基金D .债券基金59、（C ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A .基金规模B .基金收益率C.基金净值D .基金赎回率60、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（D）。
A .利率风险B .通货膨胀风险C .市场风险D .违约风险61、债券价格与市场利率的关系是（C）。
A .同方向B .无关C .反方向D.无确定关系62、债券按照发行主体可以分为（ABC ）A ．国债B ．金融债C ．企业债D ．可转债63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动（BC）A ．认购B ．申购C ．定期定额申购D ．赎回64、我行基金费率优惠活动截止日期为（C）A ．2014 年8 月31 日B ．2015 年8 月31 日C ．2017 年8 月31 日D ．2015 年12 月31 日65、根据《河北银行基金代销业务资料档案管理办法》，资料档案的保管期限为（C）年？A ．5 年B ．10 年C ．15 年D ．永久66、投资者在我行购买基金后，可于（C ）来我行查询交易结果？A ．T+0B ．T+1C ．T+2D ．T+367、收益与风险的关系为（A）A .正相关B .负相关C.不相关D .不确定68、收益与流动性的关系为（B）A .正相关B .负相关C.不相关D .不确定69、以下为系统性风险的为（ABD ）A .利率风险B .经济周期波动风险C .信用风险D .政策风险70、以下为非系统性风险的为（ACD）A .经营风险B .经济周期波动风险C .信用风险D .财务风险71、基金的监管机构和自律组织分别是（C）A ．中国证监会证券交易所B ．中国证监会证券业协会C.中国证监会中国证券投资基金业协会D.以上都正确72、我国的第一只开放式股票型基金为（C）A ．基金开元B ．基金金泰C ．华安创新D ．华安富利73、封闭式基金与开放式基金的不同之处（ABC ）A ．存续期限不同B ．规模的可变性不同C ．基金交易方式不同D ．发行对象不同74、以下客户进行基金转换的为（A）A ．南方现金转换为南方宝元B ．南方宝元转换为南方策略（后）C ．广发货币转换为南方现金D ．南方策略（前）转换为南方策略（后）75、基金转换费用包含（AB ）A ．转出基金赎回费B ．转入基金与转出基金的申购补差费C.转入基金申购费 D .以上都是76、下列不列入基金费用的项目有（D）A .持有人大会费B .基金管理费C .信息披露费D .基金合同生效前的相关费用77、货币市场基金的利润分配方式为（AD ）A ．每日分配，按月结转B ．每月分配C ．每日分配，每季结转D ．每日分配、每日结转78、投资者可以在（A）前进行基金撤单交易A .交易受理当日15: 00前B .交易受理当日15: 00后C.交易受理次日15: 00前 D .交易受理次日15: 00前79、基金定投的最低起点金额为（A ）元？A ．100B ．300 C．1000 D ．50080、下列有关认购费率的说法，正确的是（BCD ）A. 开放式基金的认购费率不得超过1.5%B. 我国股票型基金的认购费率大多在1%〜1.5%左右C. 债券型基金的认购费率通常在1 %以下D. 货币型基金一般认购费率为081 、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（C）来保管基金资产。
