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合理催收，是指运营商为追偿持卡人欠款作出真诚努力的催收。
其基本要求有三，一是催收的次数和期限应符合法律及相关司法解释的要求，二是基于一般社会经验和当前技术水平，催收通常能够保证到达持卡人;三是催收的途径在合同义务要求范围之内即可，在持卡人预留联系方式变更或全部失效的情况下，无须要求运营商寻求预留之外的其他联系方式进行催收。
1、人员管理要求（1）我公司应对接触数据的员工进行必要的背景调查，确保人员资质与能力。
（2）我公司应要求所有员工签署保密协议，并对保密协议条款进行培训，确保员工知晓保密指责，并保留所有保密协议原件。
（3）我公司应制定完整的作业场地物理安全要求，禁止员工携带任何电子设备进入场地。
（4）我公司应建立质检稽核小组，负责项目的质量管理和作业情况检查，并明确团队中组织架构、各个岗位的职责权限，必要时还需对各个岗位设定 AB 角。
（5）我公司应建立初期项目小组，小组人力不少于 5 名，项目负责人行业经历不低于 3 年，项目主管行业经历不低于 2 年。
2、培训管理和内外部审计要求（1）我公司对所有新员工进行入职前的培训，培训内容包括但不限于业务培训、信息安全及公司规章制度培训，日常定期对员工进行信息安全培训。
所有培训均保留培训记录及相关考试试卷。
对于重大的业务变更或新增，应在培训完成后，进行专项检查，确保培训成果。
（2）我公司必须接受监管机构和组织的各类审计和检查工作，并开展定期的内部审计。
我公司应定期开展内部审计，审计内容包括但不限于公司经营状况、财务状况、信息安全、人员管理、制度建设等。
3、责任考核（1）公司对产生投诉所引发的后果对相关责任人进行处罚：（2）轻微投诉采取口头警告、通报批评；（3）一般投诉采取口头警告、通报批评、罚款、关联考核；（4）重大投诉采取除以上措施外，根据情节严重程度劝退、开除、移交司法机关等；由公司管理层根据实际情况，做出处罚决定。
（1）应急领导小组由总经理、业务总监、技术总监、业务经理、综合部经理等组成；负责管理应急方案的启动和决策；负责协调总行部门和外部单位资源；审核应急方案和重大问题的汇报；针对债权调处催收业务在服务中可能出现的重大缺失，尤其需要考虑外突发情况下的重大资源损失，重大财务损失和重要人员的变动，以及债权调处催收业务突发重大事件发生时，及时向委托报告，组织指挥债权调处催收业务的应急处置工作。
信用卡贷款催收方案一、背景介绍随着信用卡贷款业务的普及和增长，催收变得日益重要。
提供一个有效的信用卡贷款催收方案是银行或金融机构应该关注的问题。
催收方案的目的是尽早回收逾期贷款，使借款人重新还清欠款，同时保持良好的客户关系。
二、催收策略1.客户教育和沟通-提供支付催促通知书，向客户明确逾期金额和最后还款期限。
-对于长期拖延还款的客户，可以派遣专人上门，进行当面催收。
2.激励和奖励机制-设立奖励措施，鼓励借款人及时还款，例如提供利率优惠或额外的积分奖励。
-向客户提供优惠还款方案，如减免一定金额的滞纳金或逾期利息。
3.客户分级策略-根据客户的还款能力和信用记录，对逾期客户进行分级。
-根据不同级别的逾期客户，采取不同的催收手段和措施。
4.增加逾期成本-对于长期逾期客户，适当提高逾期费率或添加滞纳金，增加逾期成本的压力。
5.建立催收团队-设立专门的催收团队，为逾期客户提供更专业的服务和支持。
-催收团队需要具备良好的沟通能力、心理调适能力和谈判能力。
6.良好客户关系管理-催收不仅是为了追求回款，同时也要维护良好的客户关系。
-在催收过程中，要尊重客户的权益，并为客户提供合理的还款解决方案。
7.数据分析-对逾期客户数据进行分析，了解逾期客户的特征和行为规律，为催收策略的调整提供依据。
8.外包催收-在需要的情况下，可以将部分逾期账户外包给专业的第三方催收机构，提高逾期账户的回收率。
三、催收流程1.催收通知-第一次逾期后，向客户发送催收通知，提醒客户尽快还款，并说明逾期的后果和费用。
2.持续催收3.面对面催收-对于长期拖延还款且沟通效果较差的客户，派遣催收人员进行上门催收，面对面交流。
4.讨债信函-针对拒绝沟通或不配合还款的客户，寄送讨债信函，明确逾期金额和法律责任。
5.法律手段-尽可能避免采取法律手段，但在无法达成协议并且金额较大的情况下，可以考虑司法诉讼，走法律程序追讨欠款。
四、催收效果评估和持续改进1.监测催收效果-对催收措施和策略的效果进行监测和评估，及时调整催收策略。
信用卡逾期催收方案在信用卡使用过程中，逾期还款是一种常见的情况。
为了保证借款人的信用记录，银行或金融机构需要采取适当的催收措施。
本文将介绍信用卡逾期催收方案，以确保及时追回欠款并维护金融系统的正常运作。
一、逾期提醒阶段当借款人逾期还款时，银行或金融机构首先会通过电话、短信或电子邮件等方式提醒借款人还款。
逾期提醒的目的是让借款人意识到逾期情况，并督促其尽快还款。
提醒内容应清晰明了，包括逾期金额、逾期天数以及还款日期等信息。
此阶段的时间一般为逾期后的24小时内。
二、催收通知阶段如果借款人在逾期提醒阶段未能还款，银行或金融机构将进入催收通知阶段。
催收通知可以通过电话、信函或上门催收等方式进行。
通知内容应明确要求借款人还款，并提醒其后果，如利息累计、信用记录降低等。
催收通知的时间一般为逾期后的48小时内。
三、法律救济阶段如果借款人在催收通知阶段仍未能履行还款义务，银行或金融机构将采取法律救济措施。
此阶段通常包括以下步骤：1. 申请判决：银行或金融机构向法院提起民事诉讼，要求判决借款人还款。
法院将根据双方提供的证据和相关法律规定来做出判决。
2. 执行程序：如果判决确认借款人确实逾期未还款，银行或金融机构可以向法院申请执行程序。
执行程序可以采取冻结借款人的银行账户、扣押借款人的财产或要求借款人提供担保等方式来确保债务的履行。
四、催收代理机构阶段银行或金融机构可以委托催收代理机构进行逾期催收工作。
催收代理机构专门从事催收业务，拥有丰富的经验和专业技能。
他们会与借款人进行有效的沟通，寻求和解方案，并帮助借款人制定还款计划。
催收代理机构可以通过电话、信函、短信等方式与借款人保持联系，并提供适当的还款建议。
五、逾期追偿阶段如果借款人在催收代理机构阶段仍未能履行还款义务，银行或金融机构将采取逾期追偿措施。
逾期追偿可以通过拍卖借款人的财产、请求法院扣押借款人的工资或债权转让等方式来实施。
银行或金融机构会根据借款人的还款能力和情况来选择合适的逾期追偿措施，以最大程度地保护借款人的权益。
催收项目整体实施方案一、前期准备。
在实施催收项目之前，首先需要进行充分的前期准备工作。
这包括确定催收目标、建立催收团队、制定催收流程和策略等。
催收目标应明确具体，包括催收金额、催收率等指标。
建立催收团队需要招聘具有相关经验和能力的人员，并进行培训和考核。
制定催收流程和策略则需要根据不同的催收对象和情况进行综合考虑，确保催收工作能够有条不紊地进行。
二、催收对象分类。
针对不同类型的催收对象，需要进行分类和区分。
一般可以将催收对象分为个人客户和企业客户两大类。
对于个人客户，可以进一步细分为逾期客户、欠款客户、呆账客户等。
而对于企业客户，则需要考虑其规模、行业、信用状况等因素。
通过对催收对象进行分类，可以有针对性地制定催收方案，提高催收效率。
三、催收手段选择。
在实施催收项目时，需要选择合适的催收手段。
常见的催收手段包括电话催收、短信催收、上门催收、法律诉讼等。
针对不同的催收对象和情况，需要灵活运用这些催收手段。
例如，对于逾期客户可以采取电话催收和短信催收相结合的方式，而对于欠款较大的客户则可以考虑采取法律诉讼等手段。
四、催收流程管理。
催收流程管理是催收项目实施的关键环节。
在催收流程管理中，需要明确各个环节的责任人和时间节点，确保催收工作按部就班地进行。
同时，需要建立健全的催收数据管理系统，及时记录催收情况和结果，为后续的催收工作提供数据支持。
五、催收效果评估。
在实施催收项目的过程中，需要不断对催收效果进行评估和监控。
通过对催收效果的评估，可以及时发现问题和不足，进而调整和改进催收方案。
同时，也可以通过对催收效果的评估，及时调整催收目标和策略，确保催收工作能够取得预期的效果。
六、总结与改进。
催收项目实施完成后，需要进行总结和改进工作。
通过对催收项目的总结，可以发现项目中存在的问题和不足，为今后的催收工作提供经验和借鉴。
同时，也可以通过总结，及时调整和改进催收流程和策略，提高催收工作的效率和质量。
在整个催收项目的实施过程中，需要充分发挥团队的合作精神，确保各个环节的顺利进行。
信贷催收实施方案一、前言。
信贷催收是银行业务中不可或缺的一环，对于信贷风险的控制和贷款资金的回笼具有重要意义。
然而，由于市场环境和客户行为的多变性，信贷催收工作也面临着一定的挑战。
因此，建立科学有效的信贷催收实施方案对于银行的风险控制和经营管理至关重要。
二、信贷催收实施方案的基本原则。
1. 依法合规，信贷催收工作必须遵循国家法律法规和相关政策，切实维护借款人的合法权益。
2. 诚实守信，银行在进行信贷催收工作时，应当秉持诚实守信的原则，与借款人建立良好的沟通和合作关系。
3. 精准定位，针对不同类型的逾期借款，采取不同的催收策略，实现精准催收，提高催收效率。
4. 保护客户隐私，在进行催收工作时，银行必须严格遵守相关法律法规，保护借款人的个人隐私信息。
5. 积极协商，催收工作中，银行应当积极与借款人协商，寻求双方利益的平衡，推动逾期贷款的还款和解决。
三、信贷催收实施方案的具体步骤。
1. 逾期预警，银行应当建立完善的逾期预警机制，及时发现逾期情况，并对逾期客户进行分类管理。
2. 催收策略制定，根据逾期客户的不同情况，制定相应的催收策略，包括电话催收、信函催收、上门催收等。
3. 催收流程管理，建立健全的催收流程管理体系，确保催收工作的有序进行，提高催收效率。
4. 数据分析和风险评估，通过对逾期客户的数据进行分析和风险评估，及时调整催收策略，降低风险。
5. 法律手段运用，在必要时，可以依法采取法律手段进行催收，保护银行的合法权益。
四、信贷催收实施方案的效果评估。
1. 逾期率降低，通过科学有效的催收实施方案，可以有效降低逾期率，减少不良资产的形成。
2. 催收效率提高，建立科学的催收流程管理体系，可以提高催收效率，加快资金回笼速度。
3. 风险控制加强，通过数据分析和风险评估，可以及时发现风险，加强风险控制。
4. 客户满意度提升，通过诚实守信、积极协商的原则，可以提升客户满意度，增强客户忠诚度。
五、结语。
信贷催收是银行业务中的重要环节，建立科学有效的催收实施方案对于银行的风险控制和经营管理至关重要。
信用卡催收总体实施方案（一）实施方案整体业务流程（二）业务流程介绍1.接收建档由专人负责接收银行委托数据,建档录入系统，根据数据类别(委托批次,欠款金额,逾期时间)统计报表,由业务部制订工作计划,分配数据。
2.首次电催电催小组2日内应完成首次电催，认真作电催记录；由组长负责统计（接通率、死亡、涉嫌欺诈、承诺还款等）报表至业务部。
3.案件检阅，分析验证通过司法协催渠道对电催无联账户进行信息查询、验证（户籍、互联网、通信、宽带、社保、民政、房产等）2日内将新增信息反馈至业务部，4.申请外访根据电催工作情况提出外访申请,由业务部组织进行案件分析，审批后并制订外访工作计划。
5.绩效检索数据员每周进行还款统计报表至业务部，根据催收作业进程，合理安排工作时间,及时调整催收作业方式,协调处理重点，疑难账户的催收方案,备注：。
外访组；由经验丰富、业务能力较强的员工担任，协调小组：由业务部经理、电催组长、外访组长及数据员组成；具体工作职能;1、制定工作计划,分配催收任务并负责催收作业规范性考核；2、数据资料分析,统计,渠道信息访查、验证；3、管理催收作业进程.检阅和判定案件催收状态；4、合理安排工作时间，调整工作进度,改进工作方式；进行绩效评估；（三）催收作业方式1. 电话催收电催作业前,首先应对欠款人的相关资料认真进行分析了解。
凭借自身的谈判技巧及施压能力与欠款人进行交涉、在不损害逾期客户（欠款人）和银行关系的前提下，达到促使其还款的目的。
电催作业的要点（1）所有案件全程录音；录音资料均须保持2年以上，如银行有要求则须延长保存；（2）电催作业时间应在8：00—21：00之间（与客户或第三人约定则除外）。
（3）专人负责定期排查，以确保录音系统,设备正常运行。
各业务部负责人应不定期稽核催收员工的电催录音记录.2. 外访催收通过自身的工作经验和调查能力。
进行上门拜访式催收,能够迅速、准确地判断其可回收性。
凭借自身的谈判经验和催收技巧，达到使欠款人尽快还款的目的。
信用卡催收总体实施方案（一）实施方案整体业务流程（二）业务流程介绍1.接收建档由专人负责接收银行委托数据,建档录入系统，根据数据类别(委托批次,欠款金额,逾期时间)统计报表,由业务部制订工作计划,分配数据。
2.首次电催电催小组2日内应完成首次电催，认真作电催记录；由组长负责统计（接通率、死亡、涉嫌欺诈、承诺还款等）报表至业务部。
3.案件检阅，分析验证通过司法协催渠道对电催无联账户进行信息查询、验证（户籍、互联网、通信、宽带、社保、民政、房产等）2日内将新增信息反馈至业务部，4.申请外访根据电催工作情况提出外访申请,由业务部组织进行案件分析，审批后并制订外访工作计划。
5.绩效检索数据员每周进行还款统计报表至业务部，根据催收作业进程，合理安排工作时间,及时调整催收作业方式,协调处理重点，疑难账户的催收方案,备注：。
外访组；由经验丰富、业务能力较强的员工担任，协调小组：由业务部经理、电催组长、外访组长及数据员组成；具体工作职能;1、制定工作计划,分配催收任务并负责催收作业规范性考核；2、数据资料分析,统计,渠道信息访查、验证；3、管理催收作业进程.检阅和判定案件催收状态；4、合理安排工作时间，调整工作进度,改进工作方式；进行绩效评估；（三）催收作业方式1. 电话催收电催作业前,首先应对欠款人的相关资料认真进行分析了解。
凭借自身的谈判技巧及施压能力与欠款人进行交涉、在不损害逾期客户（欠款人）和银行关系的前提下，达到促使其还款的目的。
电催作业的要点（1）所有案件全程录音；录音资料均须保持2年以上，如银行有要求则须延长保存；（2）电催作业时间应在8：00—21：00之间（与客户或第三人约定则除外）。
（3）专人负责定期排查，以确保录音系统,设备正常运行。
各业务部负责人应不定期稽核催收员工的电催录音记录.2. 外访催收通过自身的工作经验和调查能力。
进行上门拜访式催收,能够迅速、准确地判断其可回收性。
凭借自身的谈判经验和催收技巧，达到使欠款人尽快还款的目的。
银行催收实施方案范本一、背景分析。
随着金融市场的不断发展，银行业务范围也在不断扩大，其中包括信用卡业务。
然而，随之而来的逾期还款问题也日益突出，催收工作成为银行不可忽视的重要环节。
因此，建立一套科学、高效的银行催收实施方案显得尤为重要。
二、催收目标。
1. 提高逾期贷款回收率，降低不良贷款率；2. 保护银行资金安全，维护银行经济利益；3. 提升客户满意度，保持良好的银行声誉。
三、催收实施方案。
1. 催收流程优化。
针对不同类型的逾期客户，建立不同的催收流程，包括电话催收、短信催收、上门催收等多种方式，以提高逾期客户的联系率和还款率。
2. 催收团队建设。
建立专业的催收团队，包括催收经理、催收员等，进行专业的催收培训，提高催收人员的专业素养和沟通技巧。
3. 数据分析与策略制定。
通过对逾期客户的数据分析，制定针对性的催收策略，包括分期还款方案、延期还款方案等，以提高逾期客户的还款意愿。
4. 技术支持。
引入先进的催收管理系统，实现对逾期客户的精准定位和跟踪，提高催收效率和质量。
5. 法律合规。
严格遵守相关法律法规，确保催收行为的合法合规，保护客户权益，避免引发不必要的纠纷。
四、催收效果评估。
建立全面的催收效果评估机制，通过逾期客户还款率、逾期贷款回收率等指标，对催收工作进行定期评估和调整，不断优化催收实施方案，提高催收效果。
五、总结。
银行催收工作是维护银行经济利益和客户利益的重要环节，建立科学、高效的催收实施方案对于银行业务的健康发展至关重要。
只有不断优化催收流程、提升催收团队的专业素养、制定针对性的催收策略，才能实现良好的催收效果，保障银行资金安全，维护银行声誉，提升客户满意度。
希望本文提供的银行催收实施方案范本能够对银行业务的催收工作有所帮助。
银行信用卡催收工作计划
根据银行信用卡催收工作的特点，我们制定以下工作计划：
1. 加强催收团队管理，提高团队凝聚力和执行力，确保每位催收人员充分了解工作目标和任务。
2. 资源整合，通过数据分析和挖掘，找到逾期客户的联系方式，并建立有效的催收客户数据库。
3. 制定个性化催收方案，根据客户的还款能力和意愿，制定合适的催收计划，通过电话、短信、邮件等多种方式联系客户，促使其尽快还款。
4. 加强法律意识，严格按照法律法规进行催收工作，确保合规性。
5. 强化风险防范，加强对逾期客户的监控和风险评估，防范信用风险的发生。
6. 加强与相关部门的协调合作，及时提供逾期客户的信息，确保全面、系统地开展催收工作。
以上工作计划，旨在提高催收工作效率，降低信用风险，促进银行信用卡业务的良性发展。
催收工程实施方案第一项：催收委单分派逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。
2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责。
2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检测。
3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行需求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。
第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。
第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。
第四条过滤需求1、对案件的每个字段信息进行判断，并核实；2、对案件过滤情况须使用专用术语进行详细记录；3、将案件分为“可联”与“失联”两大类，并统计出户数和金额。
4、文明催收。
第五条新案过滤质量监督1、由供应链管理部稽核部门对催收员的案件过滤时间、过滤渠道、过滤效果等进行抽样检测和评估。
2、若违反上述第一条第一项、第四条第二、三、四项之规定，依照相关制度进行处罚。
第一节、信用卡合理催收项目实施方案投标人应按招标文件要求的内容和顺序，对完成整个项目提出相应的技术实施方案。
对含糊不清或欠具体明确之处，评标小组可视为投标人履约能力不足或响应不全处理。
技术实施方案的内容应包括：一、对项目的理解（项目概述、目标、服务范围、甲方的义务及配合条件）合理催收，是指发卡银行为追偿持卡人欠款作出真诚努力的催收。
其基本要求有三，一是催收的次数和期限应符合法律及相关司法解释的要求，即“两高”2009年《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(下称《解释》)第六条，“两次催收”和“超过三个月仍不归还”，二是基于一般社会经验和当前技术水平，催收通常能够保证到达持卡人;三是催收的途径在合同义务要求范围之内即可，在持卡人预留联系方式变更或全部失效的情况下，无须要求发卡银行寻求预留之外的其他联系方式进行催收。
理由是:（1）从要件设置的目的看。
理论上通常认为，刑法设置“经发卡银行催收”要件的目的，是为了限制刑罚介入的范围。
因为“恶意透支”行为的社会危害性，不仅源自于行为人本身的不法行为，还同时与信用卡透支业务自身的经营风险密切相关，并因此区别于其他信用卡诈骗方式，故对此类行为应限制刑罚介入范围，而更多以民事、经济手段解决。
如果实际办案中对发卡银行的催收不作合理性的要求，而仅需形式上有催收行为即可，就会弱化甚至架空催收行为的认定。
（2）从合同义务的范围看。
根据《银行卡业务管理办法》第五十四条的规定，持卡人应当向发卡银行提供真实的申请资料，并在通讯地址、职业等发生变化时应及时书面通知发卡银行。
也就是说，在发卡银行预留真实准确且有效的联系方式，是持卡人应尽的义务和责任。
基于此，根据合同的相对性原理，发卡银行催收时，以持卡人预留的联系方式送达催收通知即可，而没有义务在合同约定范围之外单方去穷尽所有可能联系到持卡人的方式。
特别是持卡人单方变更通讯地址后，只要其按照预留联系方式进行了合理催收，即在法律上履行了本方的义务，催收不能的法律后果就应当由持卡人承担。
经发卡银行催收”并不要求催收行为到达持卡人发卡银行的合理催收，并不等于实际上必须催收“到”持卡人。
只要发卡银行对催收作了真诚努力，即可视为达到了刑法规定的要求。
（3）从有关司法解释规定的精神看。
在明确本罪的“催收”应是“合理催收”的前提下，刑法就无需苛求发卡银行必须有“催收到”的实质结果，因为“合理催收”本身即足以达到限制刑罚介入范围的立法目的。
如果法律的本意是侧重于“催收到”的实质结果，“两高”《解释》第六条就不应将“透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收”同时作为认定“恶意透支”中“以非法占有为目的”的依据。
因为在持卡人有意“逃避银行催收”的情况下，又要求发卡银行必须催收到持卡人，这本身就是一个无法实现的悖论。
（4）从构罪要件的关系看。
不可否认，实际中有持卡人可能出于客观原因，如因搬迁或出差没有收到发卡银行账单、催收文书，或者因临时资金周转困难等，导致虽有发卡银行催收但未能及时还款。
对此，有人认为，如果对“经发卡银行催收”不要求实质上有“催收信息到达”的结果，可能会不当扩大刑罚的处罚。
该问题完全可以避免。
因为根据《解释》第六条第二款的规定，“经发卡银行催收仍不归还”并不是认定恶意透支型信用卡诈骗罪的充分条件，而是与“以非法占有为目的”相同并列的必要条件。
也就是说，持卡人“经发卡银行催收仍不归还”，并不必然表示其主观上同时具有“以非法占有为目的”，否则，该《解释》就没有必要在界定“经发卡银行催收仍不归还”的同时，又对如何认定“以非法占有为目的”详细列举诸多其他情形。
故而，在认定恶意透支型信用卡诈骗罪时，除“经发卡银行催收仍不归还”外，还要结合持卡人的其他表现判断持卡人是否“以非法占有为目的”，而绝不能直接以“经发卡银行催收仍不归还”来认定“以非法占有为目的”。
1.电话催收（1）告知基本事实。
（2）明确告知还款时间、地点及方式。
（3）阐述逾期欠款利害关系。
（4）督促还款完成。
2.信函催收适用于电话催收无效或失联账户，我方会发送相关的法律文书来提醒告知，督促债务人还款。
3.短信催收辅助于电话和信函催收、银行有禁要求的不采取此手段。
4.上门送达催收对上述三类催收方式的补充，通过上门拜访形式与债务人面谈促进还款。
5.网络公告催收根据委托方需求进行，利用中国信用财富网平台发布网络公告进行催收。
6.司法催收对构成诈骗要件的个案走司法程序，经银行授权由我方司法团队完成。
此为我司重点服务范围7.业绩管控要求对催收业绩有明确的管控措施，保持还款业绩满足招标人要求，且对业绩有一定的预测能力。
8.增值服务要求须配合招标人进行市场调研，同时对招标人不良资产处置提供科学合理的建议，并分享经典催收回款案例和经验。
9.服务标准入围有效期限 2 年，在入围有效期内，我公司入围服务商不得降低服务标准，本次采购完成合同。
10.付款要求银行付款到与我公司签订合同中指定的收款账户。
本合同项下服务费结算周期从派案数据载明的派案日期当日开始计算，至结案日的前一天止（即派案当天回款结算服务费，结案当天及结案后回款不结算服务费）。
（1）乙方应在甲方要求的期限内向甲方提出支付服务费的请款申请，请款申请材料以甲方要求为准。
甲方在收到乙方的请款申请后，应及时完成数据及金额的核对，如数据有争议，双方应协商解决，协商不成的，最终数据以甲方为准。
（2）数据核对无误后，乙方应按照甲方要求，及时向甲方开具合法有效的增值税专用发票。
甲方在收到乙方开具的合法有效发票并确认无误后 20 或以上个工作日将款项汇入乙方指定账号。
若因乙方未能提供符合甲方要求的发票而导致的付款迟延，甲方不承担任何责任。
乙方如变更账户，应于开票前书面通知甲方，否则由此造成的损失由乙方承担。
（3）因乙方提供的发票不规范、不合法引起的税务问题，乙方应承担因此给甲方造成的一切损失，包括但不限于税款、滞纳金、罚款及相关损失等；若甲方不慎遗失增值税专用发票，乙方应提供相关资料协助甲方获得相应抵扣凭据。
（4）服务费按乙方为甲方回收欠款的实际金额﹝含债务本金、滞纳金、利息、年费等相关费用，不含积分返现、自动划扣等非外包催收回款﹞进行计算，甲方不支付任何前期费用，乙方需要自我承担代理欠款个案过程中的各项支出费用。
（5）回收金额大于案件委托金额的，回收金额以案件委托后成功转入甲方指定的客户账户内的实际还款金额计算，实际还款金额大于账户总欠款的溢缴款部分不计算服务费。
11.我公司完全会按照合同格式条款。
12.硬件设备配置及管理要求（1）硬件配置要求我公司为催收人员需配备独立的计算机，有完备的计算机催收作业处理设备及系统软件，能够按规定保存催收记录，催收记录可供调阅查证。
需拥有成熟的专用于催收业务的操作系统，并配有运维人员，系统或催收终端拥有录音系统，录音需保存 3 年以上。
存放数据文件的计算机应有保密设置，数据储存装置应处于摄像监控下且不外露。
（2）办公作业区域要求我公司具有独立的办公区域，要求有门禁系统，并且大门应处于关闭状态，对于门禁卡、指纹、钥匙等的申请和使用有明确规范的制度。
配备闭路电视或数字记录系统以捕捉影像的情况，记录图像至少保留 3 个月，监控确保无死角，可以拍摄到职场和机房任一角落。
办公环境须配备灭火装置，灭火器材须为气体。
（3）机房管理要求我公司机房内须配备灭火装置，机房内灭火器材须为气体。
机房需有独立密闭区域，且对于进出控制有明确规范的制度，进入机房需要通过审批并由机房管理员陪同并作好出入登记。
机房存在不间断供电设施，并且至少能够支持数据中心或机房设备运行 30 分钟，机房有独立于大楼其它地区的温度及湿度控制措施。
（4）电脑防病毒要求我公司明确接触到广州银行敏感数据的终端、服务器以及其他设备均安装必要的防病毒软件或部署桌面端管理软件，管控应用软件的安装和使用，保障应用安全；我公司需确保在终端、服务器以及其他设备安装的防病毒软件可用性，病毒库定期更新、防病毒软件设置定期扫描等策略；针对接触敏感数据的终端、服务器以及其他设备，我公司应确保所采用的安全防护措施包括且不限于防病毒软件。
13.软件配备及功能要求具备催收系统我公司须使用专业催收系统，系统应支持包括但不限于以下功能：(1）催收系统须具备 5 万以上账户容量，支持外部数据批量导入、案件分配、排序及分类、催收记录；(2)催收系统须支持屏蔽复制、剪切、粘贴功能；(3)催收系统须具备催收进度监控、数据报表及催收记录导出功能；(4)催收系统须按权限管理，不同用户须独立配置用户名及密码；(5)催收系统应有完整的日志记录功能，包括操作记录、催收记录；(6)催收系统须配备审计模块以支持系统自动审计。
2、具备外呼录音管理系统我公司须具备外呼录音管理系统，外呼模块具有过滤号码功能（快速排查停机、空号、不在服务区、欠费、可联、挂断等各类号码）；录音系统模块可对每一次涉及催收行动的通话进行录音，并进行双备份保存，便于招标人向合作商调取，系统录音支持保存 3年以上。
14.信息安全管理要求1、保密承诺要求（1）不得披露招标人的机密信息。
（2）未取得招标人的书面同意，不得在任何媒体复制招标人的机密信息。
（3）未取得招标人的书面同意，不得从招标人处转移或发送招标人的机密信息。
（4）不转移在招标人机密信息的任何项目中包含的任何著作权或其他专有权通知或保密声明。
（5）不得在对客户机密信息进行复制、修改或翻译时复制任何著作权或其他专有权通知或保密声明。
（6）所有作业人员应在培训前，与我公司签署正式劳动合同。
（7）所有作业人员培训前应优先签署保密协议，并对保密协议条款进行培训，确保员工知晓保密职责，我公司应妥善保管保密协议纸质原件及作业人员身份证件的复印件，客户有权随时要求检查调阅。
（8）所有作业人员上岗前和在岗中都应定期接受信息安全培训，提高信息安全意识。
2.数据安全要求（1）我公司和招标人之间如果通过邮件方式传输数据，需按照招标人要求加密加压。
（2）我公司需确保催收业务外包项目数据的存储位置、介质、落地方式（如专用邮箱）均在管控内；确保催收业务外包仅在委案期间涉及数据存储，到期后删除数据；确保催收外包业务项目数据所有传输的均需加密。
（3）我公司可采用备用服务器或磁盘进行数据备份，且定期进行数据备份更新。
（4）我公司使用数据的终端应有严格控制，禁止使用外网，禁止非授权访问；仅可以查看使用相应权限作业系统内负责处理的数据，内外网隔离，禁止开通邮件外发功能，禁止使用USB等接口。
（5）我公司对所有数据出口进行有效管控，确保员工无法通过任何途径盗取敏感信息，防止敏感信息泄露；我公司作业场地安排无死角摄像头进行监控，确保作业场地各个位置均能拍摄到，不存在监控盲区。
