银行保险电话要约话术

保险电话推销话术范文喂，您好！请问是[对方姓名]先生/女士吗？哎，今天可算联系到您了，我是[保险公司名称]的[你的名字]呀。

您现在说话方便吧？是这样的，先生/女士，我今天给您打电话呢，就像给您送一把生活中的“保护伞”来啦。

您想啊，咱们现在的生活就像在大海上航行，虽然风平浪静的时候多，但保不准啥时候就来个暴风雨呢。

而我们的保险啊，就像是您船上最坚固的那个避风港。

就拿咱们平常最担心的健康问题来说吧。

您看现在去趟医院，那花费可不得了。

我有个朋友，前阵子就突然生病住院了，好在他之前买了我们公司的医疗保险。

您猜怎么着？那些高额的医疗费用，大部分都由保险公司给承担了，他自己就没花多少钱，就安安心心地养病就行。

您说要是没有这个保险，这一场病得给家里带来多大的经济压力呀。

我们这儿有一款特别适合您的保险产品，它保障可全面了。

不管是生病住院的费用，还是一些意外受伤的情况，都在保障范围内。

而且啊，费用也特别划算，就好比您每天少喝一杯咖啡，就能给自己和家人一份大大的安心。

您看您平时这么努力工作，都是为了家人能过上好日子。

有了这份保险呢，就等于给您的努力上了一份双保险。

不管将来发生什么，您和家人的生活都不会被轻易打乱。

我知道您可能之前也接到过一些保险电话，但是我们这个真的不一样。

我们公司在行业里那可是有口皆碑的，服务又贴心又周到。

您要是有任何问题，一个电话打过来，我们马上就给您解决。

您要是现在办理的话，还有个特别的优惠活动呢。

就像去商场买东西赶上打折一样划算。

您看您有没有兴趣了解一下呢？要是您现在忙，没关系的，我可以给您发个详细的资料到您手机或者邮箱上，您有空的时候再看看。

您看怎么样呢？。

电话约访的话术技巧：一、推销员要热情而亲切的问候，并自然大方的自我介绍。

二、推销员的讲话要让对方感兴趣，引人入胜，扣人心弦，有创意。

三、推销员的语言中要充满对客户的羡慕和钦佩，语气中要流露出迫切和对方见面相识的心情。

四、推销员在电话中要学会用二择一的法则，主动地确定见面的日期、时间和地点。

五、推销员要再次确定见面的日期、时间、地点，并表示感谢。

六、推销员的语言要亲切，语调要温和，口齿要清楚，要保持微笑。

电话约访话术：1、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在报纸上看到介绍你的文章，得知你事业有成，企业做得如火如荼，红红火火，我特别羡慕和敬仰您，也想向您请教和学习的，当您一名学生，请问您明天上午10：30分还是下午4：30分有时间？到时我去拜访您。

2、喂！您好！张科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，昨天我在您同学王丽那里，她在我这里购买了一分很好的保险，同时她认为此险种非常好，特别适合您这样的成功人士，因此她特向我推荐您和您认识，您看明天上午10：30分还是下午4：30分我去拜访您合适呢？3、喂！您好！张经理，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，得知你的企业做得非常红火，我特别羡慕，我们公司发明了一种可以让您企业节省费用，提高企业利润，同时又可以让你的企业留各自为住人材的一个最好的策划方案，很多企业都很欢迎，我相信对您企业的发展将大有好处，您看周二上午10：30分，还是下午4：30分我带着企划案去拜访您合适呢？4、喂！您好！王科长，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前几天我给您写一封信，想必您不一定收到，我是一个刚刚从事人寿保险行销的新手，没有什么工作经验，我从电视中看到您从商已经有十几年了，很有经商经验，而且事业有成，我时常想从您哪里得到指点，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您合适呢？5 、喂！您好！王经理，我是保险的业务代表×××，我知道您是一位事业的成的成功人士，最近我们公司专门为全国著名人士设计了一种最好、最新、最令您们这些成功人士欢迎的新的保险产品，您看我是后天上午10点半钟拜访您合适，还是下午4点半钟拜访您合适呢？我看还是下午4点半钟吧！不见不散！6、喂！您好！李总，我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我是您的朋友张军介绍的，昨天我在他哪里有事，听他所言，您是他平生最令他钦佩和赞赏的人，也是最值得他学习和效仿的榜样，我对您也是非常钦佩和仰慕，我特别您地想见到您，向您请教成功的经验，您看明天上午10点半，还是下午4点半我去拜访您？那么就下午4点半我去拜访您了！7、喂！您好！你是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是您是朋友王红介绍的，他最近在我们公司购买了一个很好的保险，彻底的解决了他的后顾之忧，他觉得这个保险很好也是很适合您的，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！8、喂！您好！您是王科长吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，是专门从事保险行销工作的，最近我们公司专门设计了一种人性化的新的保险产品，风靡全国各地，流行四面八方，很受国人的欢迎和爱戴，我很想向您推荐，您看我是明天上午10点半、还是下午4点半我去拜访合适呢？那么就明天上午10点半吧！9、喂！您好！您是王丽吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，前一阵了我去拜访过您，知道你对保险很感兴趣，只是没有合适你的险种，现在可好了，我们公司新近推出一种分红保险，是最适合你的新产品，明天下午4点半我给你送点资料过去，让你看一看？你就这样定了！明天下午4点半我准时到，不见不散！10、喂！您好！您是张经理吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我知道您是主管营销的，我听说您的下署全体行销人员在为了企业的生存和发展，每日在外辛勤奔波，日以继夜的出差，的确很辛苦，最近我们公司专门为行销人员设计的一种意外保险，很受广大行销人员的欢迎，你看今天上午10点半还是下午4点半我去拜访就是今天下午4点半吧！11、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，请问你们这是销售科吗？王科长在不在？啊！原来你就是王科长啊！我是专门做意外伤害保险的，它可以解决你们科的外勤人员，碰到突发性意外伤害带来的烦恼，可以一劳永逸地彻底解决他们的后顾之忧，您看明天下午4点钟还是5点钟？去拜访您可以吗？12、喂！您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，麻烦您一下小姐！请问您们的张总在不在？请给我找一下？什么他在？请让他听一下电话，张总吗？您好！我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我有一个有关职工养老和医疗的保障计划，相信您一定很感兴趣，它可以彻底解决您单位职工的医疗和养老问题，请问您明天上午十点钟？是下午四点钟有时间？我去拜访您合适呢？14、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从医院得知您们家最近新添了小宝宝，恭喜！恭喜！我是保险公司专门做儿童保险的，请问您们家今天下午4点钟家中有人吗？我专门上门给您们做服务好吗？15、喂！您好！这是某某家吗？我是中国平安人寿保险公司的业务代表×××，我从幼儿园得知，你们家的孩子，在我们公司办理了“国寿团体学生、幼儿平安保险和附加住院医疗保险”，我是专门做售后服务跟踪调查的，请问您们家明天上午10点钟还是下午4点钟有时间呢？到时我去拜访你们家。

1保险电话邀约整套话术+确认电话xx关怀热线.xx【是】/xx得信赖与支持./是这样得.女士.先生.今年是我们xx公司成立xx周年.为了回馈社会.公司举办了一场答谢会.我们诚挚得邀请您和您得家人来参加.到场得嘉宾会免费得到我们赠送给您得高额以外伤害保险.也有机会获得xx.这些都是无需您缴纳任何费用得.具体得时间是再xx.【有】/【没有】那女士.先生.需要为您预留得./.我们可以先为您预留礼品和座位.然后答谢会当天我会再打个电话和您确认一下【时间】【地点】【略】请您来时务必带好身份证.以便我们赠送给您保险.我们这有一位服务专员是专门为您服务以及发放奖品得.请您记下他得电话号码.那您来时请直接联系他来领取奖品..请留一下您得移动手机号码.那女士.先生.那好.xx女士/xx先生.我们得礼品和座位已经为您预留了.希望您准时参加.祝您全家幸福平~~{确认电话}您好.是xx女士/xx xx.我之前给您打过电话得.想再次和您确认一下.请问您能在今天下午的x点.【能】/.. 请您带好您的身份证.那好.xx女士.xx先生.今天下午x~ ~过影像————————————现在还不好确定。

——定要来呀。

——2点开始。

2 ——————————————————————————————3点之前将保费存入××银10——好的。

——保险产品说明会邀约话术1xx07汇报一07年已经突破了1.3中国人寿在金华地区的占比达到了80%3就是说10个人买保险的话9个人是买在我们中国人寿的。

这是您你在我们公司的投资收益07向你08207中信证券9快多买了5400900%以1块钱一股买了3203000上的没有买的紧俏货就有1000个亿保证我们近几年国人寿的分红险客户能保持长期很好的分红。

X月X号在XX举行一场中国人寿2007在07年的投资途径和在08公司会为您和您的家人准备丰盛的晚07年一月份的开门红业绩分别是62W和36W08年的时候做到了76W和72W利用公司举办的产品说明会邀约客户是展业的一个有效途径。

期交保险电话邀约话术对数据库存量客户拨打电话邀约其来进行关于期缴保险的面谈，这是很多银行理财经理谈之色变的事情，原因很简单，众所周知电话成功率低，所以打电话时压力大，打完电话心情差。

如何破解这个难题？让我们结合一段电话邀约话术来进行分析：1、自我介绍：[理财经理]：喂，您好，请问您是**先生吗？我是**银行您的专属理财经理**。

就是在****（标志物建筑）那里的**银行。

要点提示：先自报家门。

说明网点位置是为了提高客户的信任度，熟悉客户则不需要。

2.生客破冰：[理财经理]：还记得我给您发过市场（产品、活动等）短信吗？/我就是上次您来办理**业务时候为您服务的小*。

要点提示：通过锚点事件，实现对客户的记忆唤醒，拉近距离。

对熟悉客户可视情况决定是否使用。

3、确认状态：[理财经理]：我有个重要事情要通知到您，大概要占用您两到三分钟时间，请问您这会儿方便么？要点提示：告知客户大概的通话时长，以利于客户做出判断。

如果客户当前状态不方便，可表示歉意并使用封闭式问题来预约通话时间，4、说明理由：[理财经理]：**先生，因为我是您的专属理财经理，我看到系统提示说您有一款产品两天后就要到期了，所以这次打电话给您呢，主要是想提醒您注意及时安排投资。

同时，我们总行刚刚推出了一项贵宾客户服务，就是为像您这样******的老客户提供财富体检服务，这件事对我们今后的资产保值增值是非常有帮助的。

我们总行对于这个服务非常重视，邀请专家开发了专门的系统，体验过的客户都觉得非常有帮助。

而且下个月您就要过生日了，我们为您特别准备了一份生日礼物，这次您来行里也一并送给您。

要点提示：给客户提供三个来网点的理由，提高邀约其前来网点的成功概率。

对重点事项进行包装和渲染，增加对客户的吸引力。

5、邀约促成：[理财经理]：因为您是我非常重要的客户，我想留好专门的时间给您提供一对一的服务，也不想让其它客户打扰，您看给您留星期二下午3点，还是星期三上午10点更方便？或者：因为最近来的客户比较多，我怕万一您来了还要等，会耽误您其他事情，所以提前跟您约好，我会把时间空出来，您看给您留星期二下午3点，还是星期三上午10点更方便？或者：这次的财富体检服务，总行名额控制得很紧，我这里一共也只有10个名额，因为您是我非常重要的客户，所以我要优先帮您留好时间。

以保险信用卡为切入口的电话约访话术以保险信用卡为切入口的电话约访话术。

李先生你好，现在方便讲话吗？您好，我是平安银行信用卡推广专员，现在平安银行和平安寿险举行推广活动，免费办理信用卡并送您高额意外保险和燃气意外保险，我可以花2分钟给您介绍一下吗？我们这款免费信用卡就是一张保单，上面印有保单号，开通之后首次刷卡次日零点即可拥有如下保障：1、飞机意外伤害50万元。

2、火车、轮船、轨道交通意外伤害20万元。

3、汽车意外伤害5万元。

4、交通意外医疗每年可以报销5000元。

5、如果住院每天发放津贴30元，最多可发放180天合计4500元，同时还有交通意外伤害医疗费用垫付功能。

除了高额、全方位的交通意外保障，还有燃气意外保险，我可以给您介绍一下吗？李先生我们知道，现在家家户户都在使用燃气，存在发生意外的可能，我们公司信用卡提供的免费燃气意外保险包括：燃气意外伤害保额每人5万元，每个家庭可以保障3人合计15万元。

燃气意外医疗保额每人2千元，每个家庭可以保障3人合计6千元。

燃气意外住院津贴30元/天，最高赔付180天合计4500元，同时也有燃气住院医疗费用垫付功能。

李先生，你看你什么时间方便，我过去把资料送给您详细了解一下。

2009年保险主题信用卡深寿综合开拓部2009-3-18新的平安信用卡上市咯！号外标准卡替代产品什么是平安保险信用卡？以保险为主题的信用卡，与寿险的完美结合，保障出行、消费、居家；除了具有信用卡一般功能外，还包含了公共交通意外保障及燃气意外保障。

卡样设计:卡面为一把伞为家人挡风遮雨，伞内是一家三口其乐融融的场景，寓意平安保险信用卡就如保护家人的伞，给予家庭安全和理财双重守护与保障深红卡面，独特金线勾勒，尽显豪华尊贵卡片名称：平安保险信用卡卡面印有保单号：业内唯一印有保单号的信用卡，是客户卡片保险权益的专项认证！客户拨打95511，一个号码，轻松理赔！平安保险信用卡，金卡品质，卡面设计，一家三口，更显关爱主题！出行享平安持卡人以乘客身份乘坐商业营运性交通工具，可享：成功申领，自首刷次日00:00起，即可获赠高额、全方位交通意外保障，让旅途平安伴您左右！飞机意外伤害50万元(需刷卡为本人全额支付应付机票款或80%以上团费费用) 火车、轮船、轨道交通意外伤害20万元汽车意外伤害5万元高额交通意外伤害/伤残保障交通意外住院津贴30元/天，最高赔付180天高额交通意外伤害住院津贴高额交通意外伤害医疗交通意外医疗保额5千元交通意外伤害医疗费用垫付全方位！全流程！全面保障！平安保险信用卡附赠保险说明交通意外住院津贴30元/天，最高赔付180天交通意外伤害住院津贴交通意外医疗保额5千元交通意外伤害医疗保险责任保障类型有交通意外伤害医疗费用垫付飞机意外伤害50万元火车、轮船、轨道交通意外伤害20万元公共交通汽车意外伤害5万元交通意外伤害/伤残保障交通意外险有垫付燃气住院医疗费用燃气意外住院津贴30元/天，最高赔付180天（仅限主卡持卡人享有）燃气意外伤害住院津贴燃气意外医疗保额每人2千元，每户赔偿限额6千元燃气意外伤害医疗保险责任保障类型限主卡持卡人，每户家庭成员指与主卡持卡人居住在同一地址的父母、配偶、子女申请书家庭地址为燃气险投保地址，如住址变动，请及时致电信用卡客服热线变更！燃气意外伤害保额每人5万元，每户赔偿限额15万元燃气意外伤害燃气意外险平安保险信用卡授信政策有哪些？社保进件寿险客户以车办卡优质行业以卡办卡……如何申请平安银行保险信用卡？13>.完整的申请书2.身份证复印件3.工作证明文件4.执业资格证书从事公司选定的15类优质行业（排除一线操作工，佣金制销售人员)优质行业1.完整的申请书2.身份证复印件3.他行信用卡正面复印件持有他行的信用卡（不含学生卡和附属卡）6个月以上（含）且无缴款不良记录以卡办卡1.完整的申请书2.身份证复印件3.社保卡复印件最近3个月连续缴交社保且当前社保基数为1756元以上,或最近12个月连续缴交社保不限基数社保类所需文件进件标准客户类型平安保险信用卡授信标准还有新进件渠道——以车办卡排除禁止推广行业/职业限制（即其他进件渠道中部分禁止推广行业可“以车办卡”）说明需同时满足以下条件：1.仅接受本人名下私家车，且排除营运用车；2.本地户籍或曾在平安购买车险；需同时满足以下条件：1.至少持有一张在保的中国平安保险集团的车险保单；2.客户属性为被保人；3.排除营运用车；4.金卡标准：平安财产险车险客户均符合金卡标准。

保险邀约客户精简话术
话术：
1. 客户：您好，我是保险公司业务员小张，不知道您近期有没有购买保险的打算?
回答：您好，我是保险公司业务员小张，最近我们有一款非常优秀的保险产品，想邀请您来了解一下。

2. 客户：你们的产品有什么特点?
回答：我们的产品有以下特点：(列举产品特点)
3. 客户：听起来还不错，但是我现在还没有购买保险的打算。

回答：没关系，我们只是想邀请您来了解一下这款优秀的保险产品，如果您有需要再考虑购买。

4. 客户：好的，我会考虑一下。

回答：非常感谢您的关注，如果您有任何问题或需要进一步了解，请随时联系我。

以上是保险邀约客户的话术精简，应尽量简洁明了，不占用客户过多时间。

做保险电话邀约话术邀约开场白再现与分析首先，我们先看一组电话咨询和顾客的对话：这是一位咨询师提供的录音，我们提取了她日常电话回访邀约的一个案例咨询：您好，请问是李晓霞女士吗?顾客说：我是，哪位?电话咨询：我是XX口腔机构的赵医生，请问方便接电话吗?(不方便，挂掉)今天给你打电话呢，主要是..........(被挂掉)大家遇到过类似的情况吗?尤其是首次跟顾客通话，首次回访，首次邀约，我们可以理解为新顾客。

那大家都说说看，都会是哪些原因呢?比如，顾客就是不方便;顾客对咱们印象不好，或者之前咨询的时候服务态度不到位等等。

这些情况都可能出在，那么我们就有必要去设计一个电话开场白开场白出了什么问题?回到之前失败的开场白，我们分析下，看看到底哪出了问题第一：既然知道顾客名字，还直呼顾客名字，说明你们关系不到请问大家和朋友和熟悉的人会直呼其名吗。

除非是多年不联系的。

但是，我们会发现很多银行保险卖车等业务员会直呼其名，他们这只是引起兴趣的方式。

但对于我们现在不合适第二：我们看看打电话人员说的关键词：机构、赵医生;这些关键词顾客会听的特别清楚，但是特别的不感兴趣，因为和她没有半毛钱关系，和顾客兴趣、利益毫无关联第三：很多人说，我是小赵啊，小陆啊，小王啊，是什么保险啊，小赵的太多，说不好刚才有一个保险的电话业务人员就叫小赵，把顾客气死了，你还打顾客可能直接骂人了是的，开场白设计的其中一个环节，就是如何进行自我介绍，下面会给到大家话术模板，15-30秒，你开始的前面10句话内，找不到任何顾客兴趣、关心的，接下来你说什么顾客都不会听，或听不进去开场白首先要引起兴趣那么在设计电话开场白前，我们首先要做的是顾客心理分析。

主要是顾客的戒备心理和联想心理。

举个例子，你接到电话，一听到保险，马上想到推销;一听到活动，就想到你要让她消费;一听到你的诊所名字，就不开心;一听到牙医，就想到小时候拔牙疼死了一个好的开场白要让顾客有听下去的冲动，否则谈何来院成交;就算是自我介绍，也要根据你的机构、你的名字、岗位、顾客对行业机构的认知程度、顾客最大的敏感情况来设计，绝不是随便说说，靠数量去做业绩?那只是蛮干，找到方法，才能提高成功率实战开场白话术既然我们一说到医院、项目、名字顾客马上有不好的感觉和联想，那么就不说呗!我们把上边失败的开场白简单修改下!大家看看区别如何【之前开场白】电话咨询：您好，请问是李玉静女士吗?顾客说：我是，哪位?电话咨询：我是XX医院的赵医生，请问方便接电话吗?(不方便，挂掉)今天给你打电话呢，主要是、、、、(被挂掉)【修改后开场白】电话咨询：上午好，李女士，请问方便接电话吗?(这个适合我们可以问，稍后我们分析)顾客：方便，请问哪位?电话咨询：我是XX的刘德华，今天特别给你来电是因为、、、、大家看看，这个开场和前面主要区别在哪里?其实就是这么简单的一改，顾客就会听下去了，为什么?接着往下看下面给大家解析一下：首先我们不自报家门，而是直接问方便接电话吗，为什么?因为，这句开场白，关键不在于方便不方便，而是激发顾客的好奇心，电话那头究竟是谁?知道我名字?给我打了电话，然后让顾客自己说，方便。

电话约访话术范例(A- 业务员C-客户)A：请问您是李平、李先生吗？C：是啊，什么事？A：您好，是这样的，我姓王，我叫王某某！（暂不表明职业，以防当即遭拒绝。

）C：有什么事吗？A：请问现在可以跟您聊几句吗？或者我等一下再打电话给您？（征得客户同意，方可继续通话。

）C：有什么事？您在电话里说吧。

A：是这样的，我是某某保险公司的保险顾问，我跟很多人讨论过运用保险来作更完整的家庭理财，我这里有一份非常有参考价值的理财计划，很想跟您讨论讨论。

C：哎呀，保险呀，我暂时没这个需要。

A：通常我都是跟我的准客户经详细研究后再来决定有没有需要，这是否会更好呢？（问话作为结束语。

）C：这样啊。

A：李先生，经过仔细讨论后，您会更清楚自己的情况，这对您及您的家人都很有意义，所以，我希望有李先生约一个方便的时间，分析完整的理财计划。

（明确目的----只是见见面而已。

）C：王先生，不如这样，你把资料寄给我。

A：如果这样做对李先生您有帮助的话，我当然会这样做，但理财计划，若不能和您个人的情况相结合，它的重要性便不明显了，所以就很想跟李先生约个时间见面。

C：嗯。

这段时间真的很忙，你还是把资料寄给我吧。

A：李先生，不会耽误您太多的时间，这次讨论所需要的时间大概是十分钟，不晓得李先生下星期二上午十点或是星期三下午二点半，哪一个时间比较方便？（技巧：1.二择一法；2.不是“有空“，而是“方便”。

）C：王先生，说实话，我现在正在分期贷款买房，在资金方面也不允许。

A：噢，我明白您的想法是尽量避免不必要的开支，但我要和您讨论的保险计划，绝不是要增加您不必要的开支，而是反过来保证您有能力来应付生活上各方面的必要开销。

C：再说，现在真的抽不出身来，改日你再打电话来吧。

A：李先生，您工作这么出色，我当然明白李先生您十分忙碌，所以我才事先打电话给您，同您约个方便的时间。

C：王先生，我觉得您是在浪费时间了。

A：李先生，因为这理财计划对您来说，非常重要，所以我当然不介意用十分钟的时间来跟您讨论，请问李先生您下星期三早上或下午哪个时段比较方便呢？C：我觉得您在浪费您的时间，我真的不想买保险！A：您的意思是否表示您不需要任何人寿保险呢？其实如果您正想买保险，我才会觉得意外。

网点产说会邀约话术1、您好！请问是××先生/女士吗？（★打客户电话请注意时间段：固定电话可在早上10点以后，晚餐后拨打，避开早觉、午休，晚餐一家人团聚的时间，手机拨打时间请不要太长）2、您好！我是××银行××支行理财经理XX,多谢你一直对我们的大力支持（★寒喧几句后步入正题…..）感谢您对我行的大力支持，周五将我行将进行小部分重点VIP客户答谢会，到时还给每位到场的客户准备了一份精美礼品，我们还邀请了专业理财分析师，会针对目前市场如何进行更好的投资理财做分析，您是我们的重点VIP客户，所有XX行长特意让我给您打电话，已经给您订好了位置。

周五请您一定参加。

（★若对方很肯定的回答：没有空。

表现出很不耐烦的样子，请即回复：哦，这样啊，很遗憾，打搅您了，祝您万事如意！拜拜！）（★若客户表现出一点犹豫，想了解时，请进一步说明邀约：）3、去看看吧，不会占用很多时间，到时还有一个理财专题是专门针对目前金融危机下如何保全资产，内容会特别精彩和实用！你一定要来，会上有很多小礼品的！名额有限，机会难得啊！客户会询问是否会介绍或推销产品：答：会上会根据当前的情况推荐一些合适的理财产品，你如果有兴趣可以在我行办理，还有礼物馈赠。

如果不感兴趣，也权当来多了解一些资讯，并结识一些与您志同道合的朋友。

4、再跟您确认一下：答谢会的时间地点是本月XX号下周六下午两点半，您看，我怎样送请柬给你方便啊？”5、（★客户确定后）好的。

那就确定了。

稍后我们会有专人与您联系，亲自给您送上邀请函。

我再跟您核对一下地址吧。

您的地址是……（★其他可以讲的话术，看客户的回复：）6、非常感谢您一直对我们中行的关照！届时恭候您的光临！（★若对方回答：不来。

请即回复：哦，这样啊，很遗憾您不能来，李先生，打搅您了，祝您万事如意！拜拜！）其他各情景跟进话术1、确认客户出席（★电话或上门送贴时）的话术：“XX先生/小姐，你好。

第一次：业：您好，请问您是XX先生女士么？客：是的。

客：不用了，你们那的业务员总是辞职，我有需求的时候谁都找不到，我还是直接找你们公司吧。

客：那好吧。

客：好的。

业：就说到这里吧，今天打扰您了，再见！第二次：客：记得，你好。

业：您好，是这样的，20XX年是XX保险公司成立的第XX周年，而且新年马上就要到了，为了庆祝这样一个喜庆时刻，公司特别为像您这样一直以来支持XX保险的老客户举办一场联欢会，会上会有精彩的节目表演、非常好玩的游戏，而且还有针对客户常见疑问的免费保单服务讲解，比如您购买的产品的红利怎么计算，您如果需要办理理赔需要准备什么等，我相信如果您参加这次联欢会，您一定会有很大的收获。

联欢会的时间是……，地点是……，我还会把时间和地点用短信发给您，好么？客：好的。

客：好的。

异议处理话术异议处理（一）客户：我没时间，不感兴趣业务员：这个年检很重要，还要核对您的信息，以免因信息不对不能及时通知造成您不必要的损失，您再忙也要抽出时间让我帮您做好这件事，您买了车险吧，社保也有吧，这些都可以积分兑奖的，我们还是见个面吧，您看是下午好还是晚上？客户：那好吧！异议处理（二）客户：我不感兴趣，你找别人填吧！业务员：刘姐，其实我们做这个活动的一个目的是了解客户的需求，同时还有一个很重要的目的就是帮助我们公司的客户更好的完善家庭理财和及时的做好养老规划，我相信你也希望你以后的生活能够轻松自在，老年生活充实而且有质量吧，而且参加年检的客户还有参加公司答谢会的机会现场领取积分礼品，所以我不想让你失去这么好的机会啊，您看，我是今天下午过去呢还是晚上？异议处理（二）如果客户不愿填业务员：是这样的，刘姐，如果您今天不填，说实话，我也没办法。

但我回去就象小孩交白卷一样，我们公司一定会认为我的服务不好，免费的信息人家都不愿意接受，证明我的服务不够好，我们公司是要考核我的品质管理的，那我的服务等级一定会下降。

所以，您总该让我回去可以交个差吧！(盯住对方的眼睛说话)评选表填完之后。

做保险电话邀约话术首先，让我们看一组电话咨询和顾客的对话。

这是一位咨询师提供的录音，我们提取了她日常电话回访邀约的一个案例。

咨询：您好，请问是XXX女士吗？顾客说：我是，哪位？电话咨询：您好，我是XX口腔机构的医生，请问方便接电话吗？不方便，挂掉）今天给您打电话，主要是。

（被挂掉）大家遇到过类似的情况吗？尤其是首次跟顾客通话，首次回访，首次邀约，我们可以理解为新顾客。

那么大家都说说看，都会是哪些原因呢？比如，顾客就是不方便；顾客对我们的印象不好，或者之前咨询的时候服务态度不到位等等。

这些情况都可能出现。

因此，我们需要设计一个电话开场白。

开场白出了什么问题？回到之前失败的开场白，我们分析一下，看看到底哪出了问题。

第一：既然知道顾客名字，为什么要直呼顾客名字呢？这说明我们之间的关系不到位。

请问大家和朋友和熟悉的人会直呼其名吗？除非是多年不联系的。

但是，我们会发现很多银行、保险、卖车等业务员会直呼其名，这只是引起兴趣的方式。

但对于我们现在不合适。

第二：我们看看打电话人员说的关键词：机构、医生。

这些关键词顾客会听得特别清楚，但是特别不感兴趣，因为和她没有半毛钱关系，和顾客兴趣、利益毫无关联。

第三：很多人说，“我是XXX啊，XXX啊，小王啊，是什么保险啊？”XXX的太多，说不好刚才有一个保险的电话业务人员就叫XXX，把顾客气死了，你还打，顾客可能直接骂人了。

因此，开场白设计的其中一个环节，就是如何进行自我介绍。

我们需要使用话术模板，在前15-30秒内，找到顾客关心的问题，否则接下来你说什么顾客都不会听或听不进去。

开场白首先要引起兴趣在设计电话开场白前，我们首先要做的是顾客心理分析。

主要是顾客的戒备心理和联想心理。

例如，顾客接到电话，一听到保险，马上想到推销；一听到活动，就想到你要让她消费；一听到你的诊所名字，就不开心；一听到牙医，就想到小时候拔牙疼死了。

一个好的开场白要让顾客有听下去的冲动，否则谈何来院成交？就算是自我介绍，也要根据你的机构、你的名字、岗位、顾客对行业机构的认知程度、顾客最大的敏感情况来设计，绝不是随便说说，靠数量去做业绩。

保险邀约话术保险邀约是保险销售中非常重要的环节，它直接影响到销售人员能否成功促成一笔保险交易。

一个好的邀约话术能够提高销售人员的邀约成功率，从而推动整个销售过程。

邀约的目的是与潜在客户建立联系，争取与他们进行详细的面谈，传递保险产品的价值和好处。

下面是一些常用的保险邀约话术，旨在帮助保险销售人员更好地开展工作。

1. 利用现有客户：您好，我是XXX保险公司的销售代表，我是XXX先生/女士推荐给您的。

他/她非常满意我们的保险产品，并且建议我与您进行一次面谈，分享更多关于我们产品的详细信息。

我想和您约个时间，是否方便？2. 引用口碑或成功案例：您好，我是XXX保险公司的销售代表。

我们公司最近成功为一位客户提供了一份保险计划，帮助他家庭在意外情况中得到保障。

我相信您的家庭也需要这样的保障，我们可以约个时间详细聊聊吗？3. 引入紧急事件：您好，我是XXX保险公司的销售代表。

您是否知道，最近有很多人因为突发疾病或意外事件而陷入困境？我们的保险产品可以帮助您预防并应对这些风险。

我想和您约个时间，详细向您介绍我们的产品。

4. 描述保险产品特点：您好，我是XXX保险公司的销售代表。

我们有一款非常有吸引力的保险产品，它对您的财产和生命健康提供全面的保障。

我可以和您约个时间，向您详细介绍我们的产品吗？5. 引用社会责任：您好，我是XXX保险公司的销售代表。

我们致力于为社会提供保险保障，提高每个人的生活质量。

我们的保险产品旨在保护您和您的家人不受意外风险的侵害。

我想和您约个时间，详细了解您的保险需求。

以上是一些常见的保险邀约话术，每个话术都有其特定的应用场景和目的。

在实际应用中，销售人员需要根据潜在客户的情况和需求灵活运用这些话术，并结合自己的口才、表达能力，以及对产品的深入了解，来提高邀约成功率。

值得注意的是，保险销售人员在邀约过程中需要注重与潜在客户的沟通，尊重他们的时间和意愿，倾听他们的需求，并提供针对性的解决方案。

座机陌生电话约访1您好！冒昧打通您电话，请问您现在听电话方便吗？耽误您几分钟时间！2 我是保险公司的售后服务中心的（电话中心），来关心回访一下广大客户问：请问您现在是否能收到保险每年交费的通知单？业务员的售后服务您满意吗？当初业务员怎么和您认识的呢（熟人或介绍，上门推销还是设摊），最近一次是什么时候联系的呢？公司的地址在哪里知道吗？长江路，父子庙，高楼门，朝天宫，汉中路，湖南路，解放路，洪武路，中山路（阳光人寿）您对自己的保险所该享受的权利和利益清楚吗？您买的是什么险种呢？每年存多少钱，领过生存金吗？3年还是5年领呢？是帮谁投保的（自己还是家人，叫什么名字，哪年出生的呢）？您参加保险到现在对这份保险的感觉怎么样？参加过其他保险公司吗？每年的保费要付多少钱，保费支出对您的家庭有压力吗？很多客户参加了保险以后只知道付钱，对自己所应该享受的权利和利益都不是很清楚，钱都是很辛苦赚来的，应该对自己的这份保障有全面的了解，您说是吗？这次我们公司是受保监会的委托和阳光集团的赞助，会安排您家附近的一位优秀的寿险理财顾问来上门回访，主要是对您参加的保险详细的再解释一遍，并传达保险业的最新信息和奖励方案，对于这点您表示欢迎吗？平时您和您的家人什么时候在家呢，（晚上还是礼拜天）你的联系电话是，邮编是，具体地址呢？“如果不回答”~因为最近几年许多客户的地址都变更了，所以我们需要更新客户的信息以便存档，我们为了提高服务品质，定期要寄送资料和奖励方案的，为了让您及时得到服务，一定要确认。

您的地址是，邮编，单位电话，手机等等！（顺便问一下对方的出生日期）结束语：祝您身体健康，谢谢配合！如果客户回答没有办过保险1噢，您从来没办过吗？因为我们售后服务中心（电话中心）是随机回访，现在大多数百姓都参加了保险，不知您是什么原因至今还没能拥有过保险？是对险种不满意，还是对服务人员的不满意？能否与您作个回馈。

2我们最近从国外引进了一套非常专业的理财分析系统，对每个人的家庭结构，家庭状况都可以做一个全面的分析，让您真正知道是否需要保险，您看愿意接受吗？3那么，今天非常感谢您提供的想法，如果您不介意，我们可以派国内一流保险集团的专业理财顾问上门拜访，给您送上一些资料，作个科学的需求分析，经过分析后你可以知道自己如何去进行风险规划和财务规划，同时我们的理财顾问也会给您提供适合您的保障计划！4不知道今晚8点或明天10点有空吗》我们的服务人员上门拜访您！请问您贵姓，家庭地址？我这里做个信息录入，以便发给服务人员。

银行保险沙龙邀约话术银行保险沙龙邀约话术话术，意思是说话的艺术，以“察颜观色”，“一物百拟”，“用情至深”，“行文诡辩”著称于世。

它看似简单，却包含着做人做事的技巧，安身立命的法门。

以下是小编整理的银行保险沙龙邀约话术，仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行保险沙龙邀约话术如果我们要组织一场投资交流会，我们应该如何邀约客户呢?这里给各位总结几套小方法，希望能给新人理财经理提供方一些思路。

邀约客户注意两点：1. 不要轻言放弃;2. 要抓住客户的心理邀约的方式：1选择型邀约在客户心理层面，如果你给他一个选择型的问题，他的思路容易被你的思路框架所限制。

比如，在介绍活动内容后追问：“您是一个人过来还是和爱人一起过来?这样效果更好。

2层级型邀约这里的话术关键点是通过递进式，让客户跟着你的思路走，比如，在介绍完主要内容后问："是不是挺有意思的，要不到时候您带着小孩一块来吧。

“3附加值型邀约通过一些附加值的东西来邀请客户。

最常见的是准备一些小礼品，当然还有其他方式，比如，推广给孩子的定投，如果客户的小孩已经满16岁，你不妨告诉他，让她带着孩子一起来，这样有利于孩子”财商“的培养。

同时，早让孩子接触一些宏观市场信息，对今后接触金融有较好的教育作用。

4预测型邀约沿着客户的思路，把它引导向有利于邀约的方向，并根据需要帮助客户进行预测。

比如，客户经历可以说：”您爱人可能想的跟您一样。

“5授权型邀约假定活动得到了客户的”授权“，可以促成邀约成功。

比如，客户经理说："这样，我先给您报上名。

”6紧逼型邀约在客户身上发生的问题角度出发，进行邀约。

比如在不好的情况下，客户经理告诉客户：“市场都这样了，和您一样亏损的客户都过来，您也来听听，没准有借鉴意义。

”以上几类邀约方式并非约定俗成的用这不用那，在跟客户交流的情况下，各种邀约方式伴随着交流的不同阶段灵活使用，让客户无法拒绝，最终才能确保客户的顺利到场。

如何提升资产配置的技能?如何为客户选择最适合的产品?如何提高自己的营销技巧?销售有道编辑部将本公众号近两年来原创精华文章集结成书，以“技巧篇”、“定投篇”、“理财篇”三个板块内容，分门别类的阐述理财产品营销逻辑，为理财师提供手边营销工具，为营销增效。

电话约访至尊话术关键词：语气、语态、表情约访金语：您好，请问是***先生/女士吗？请问您现在方便接听电话吗？我是新华保险银行业务部的客户服务专员，我叫***。

请问，您在**年在**银行存过一款定期储蓄叫“红双喜”您还有印象吗？x没印象——您是在**年在**银行存过一款数额为******的定期储蓄产品，叫“红双喜”，您想起来了吗？√有印象——是这样的，这次给您打电话是有个重要的事情要通知您。

您当年存的红双喜是每年都有分红的，我们是会给客户邮寄分红报告书的，请问您往年的分红报告书都收到了吗？×没收到——请问您的地址是********吗？√地址没错——没有关系的，可能是您当时登记的地址不是很详细，所以分红报告书没有寄送到您的手中，其实很多客户也有您反映的这种情况，所以公司派我们以后专门为红双喜的老客户提供服务。

如果客户提到要去银行咨询的话——红双喜各大银行代理销售我们公司的产品，相关的后续服务工作是由我们新华保险来负责的。

×地址有错——那为了以后方便将分红报告书送达给您，请问您的新地址是？√收到了——那请问之前我们的客户服务专员有没有联系过您并为您提供服务呢？×没有提供服务——没事的***先生/女士，因为我们有很多客户反映对红双喜的收益并不是很了解，而每年寄发的分红报告书也看不太明白，所以我们借这个机会来给您讲解一下红双喜的收益状况。

√如果有特殊红利——由于我们公司在资本市场运作的特别好，所以公司在已经分配年度红利的基础上又特别拿出几十个亿给客户追加了一个特殊红利，也就是说您今年一年就享受了两次分红（略作停顿），因为公司特别重视这次特殊红利的分配，所以要求我们客服专员必须以面谈的形式对客户做好红利分配的解释工作，同样也需要您亲自过来签收这份报告书。

√提供过服务——那太好了，想必您已经了解过红双喜的收益状况了，那您知道红双喜每年都有分红，而您最新的分红业绩报告书已经寄发到公司，现在已经在我这里了，您看您明天上午还是下午有时间，我给您送过去？×不来——由于我们客户量比较大，所以这次红利发放牵涉面比较广，涉及的资金也有几十个亿这么多，也有很多客户反映分红报告书的数据比较专业，这同时也关系着您的切身利益，也为了增加我们彼此的信任度，所以需要您本人亲自过来签收一下。

保险邀约话术与禁忌**一、热情开场是关键，别太机械**保险邀约啊，就像邀请朋友参加一场超棒的聚会。

你可不能一上来就像个机器人似的念台词。

比如说，别这么说：“您好，我是某某保险公司的，我们有个保险产品想推荐给您。

”这多生硬啊！你得热情点儿，像“嗨，亲爱的朋友！我今天发现了一个超厉害的东西，就像给生活加了一道坚固的防护墙一样，这就是我们公司的保险呢，想跟您分享分享。

”这样对方一听，就觉得你是真心想和他分享好东西，而不是单纯为了推销。

**二、提及好处要具体，莫泛泛而谈**讲保险的好处的时候，可不能含糊。

你要是只说“我们的保险能给您保障”，这谁感兴趣啊？就好比你跟人说有个宝藏，但是不告诉人家宝藏具体是啥。

你得这么说：“您知道吗？我们这个保险就像一把万能钥匙，可以在您生病的时候打开医疗资源的大门，不用为高额的医药费发愁；要是遇到意外了，就像突然有个超级英雄出现，给您和您的家人一大笔钱来度过难关呢。

就像我有个客户李大哥，他之前不小心出了车祸，幸好买了我们这个保险，保险公司马上赔付了一大笔钱，让他能安心养病，家里的生活也没受到太大影响。

”**三、找准时机很重要，别乱打扰**保险邀约也得看时候。

你不能在人家忙得焦头烂额的时候去说。

这就像你正饿着呢，有人却跟你谈什么高深的哲学，你肯定没心思听。

比如说，别在工作日上午大家都忙着工作的时候，一个劲儿打电话。

你可以选在晚上，大家都休息的时候，这样说：“嘿，朋友，今天忙了一天了吧？这时候最适合聊聊能让咱们生活更安心的事儿啦，我想跟您说说我们的保险，就像给您的辛苦钱找个安全的小窝一样。

”**四、尊重对方决定，千万别强迫**保险这事儿，人家要是不太感兴趣，你可不能死缠烂打。

这就像你给别人推荐一道菜，人家说不想吃，你还非逼着人家吃，多让人讨厌啊。

你可以这么说：“我知道您可能现在对这个保险不太感兴趣，这完全没关系呀。

就像买衣服一样，要是不合身或者不喜欢款式，当然不会买啦。

不过要是以后您身边有朋友想了解保险的话，您可以让他们来找我哦。

银行保险外呼话术一、引言在银行保险行业，外呼是一种常见的营销方式，旨在通过电话联系潜在客户，推销银行保险产品。

银行保险外呼话术的设计至关重要，能有效提升销售效果。

本文将介绍一些有效的银行保险外呼话术，帮助销售人员更好地进行电话推销活动。

二、话术策略1. 营造信任•问候客户：您好，我是XXX银行的专业理财顾问，是否方便聊一下您的财务规划？•介绍自己：我是XXX银行的XXX，专注于为客户提供最合适的保险方案，为您提供全方位的保障。

2. 突出产品优势•介绍产品：我们最新推出的XXX保险产品，可以为您的未来提供最全面的保障，包括XXXXX。

•强调价值：这款产品不仅提供保障，还能为您的金融规划增加更多元素，让您的财务更加稳健。

•提供案例：最近我们为一位客户推荐了该产品，他在XXX情况下得到了XXXX帮助。

3. 处理异议•倾听客户疑虑：如果客户提出疑问或异议，首先要倾听他们的想法，让对方感受到被理解。

•解决问题：然后针对客户的具体问题进行解释，让客户明白买这款产品的好处和必要性。

•强调回报：重点强调该产品的回报率和保障性，让客户感受到购买的价值。

三、注意事项1. 语速和节奏•控制语速：不要说得太快，以免让客户听不清楚，也不要说得太慢，以免显得沉闷。

•把握节奏：适当的停顿可以让客户有时间思考，不要一口气说完所有内容。

2. 语言规范•避免行业术语：尽可能用通俗易懂的语言表达，避免使用复杂的行业术语。

•注意礼貌用语：保持礼貌，尊重客户，让对话更加顺畅。

四、总结通过合理设计的银行保险外呼话术，可以提高银行保险产品的销售效果，增强客户对产品的信任感和购买欲望。

销售人员在电话推销活动中要注重沟通技巧，理解客户需求，以期达到双赢的目的。

希望以上内容对你有所帮助，祝你在银行保险外呼工作中取得成功！。