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2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】 C2、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。
A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】 D3、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A.15B.3C.2D.1【答案】 C4、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】 A5、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】 A7、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】 D8、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。
A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施【答案】 A9、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况【答案】 D10、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共30题）1、中国证券投资基金业协会的会员种类有()A.普通会员、专业会员、特别会员B.普通会员、联席会员、特别会员C.联席会员、专业会员、特别会员D.普通会员、联席会员、专业会员【答案】 B2、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。
A.1个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】 C3、（2016年真题）（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.系统B.非系统C.财务D.合规【答案】 D4、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。
A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范【答案】 A5、（2017年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】 A6、金融机构的业务性质决定了其（）经营的特点。
A.高流动B.低风险C.低收益D.高负债【答案】 D7、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。
对此案例的评析，下列说法错误的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范练习题(一)及答案单选题（共30题）1、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。
A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】 A2、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。
A.风险低B.流动性好C.适合长期投资D.暂时存放现金的理想场所【答案】 C3、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。
A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性【答案】 D4、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（）。
A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划【答案】 A5、金融类资产分为（）金融资产两类。
A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B6、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。
A.1B.3C.4D.6【答案】 C7、（）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会【答案】 C8、(2017年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。
A.基金销售机构确认的数据B.基金估计值机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金托管机构确认的数据【答案】 C9、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基A.基金中的基金B.ETF联接基金C.另类投资基金D.混合基金【答案】 C10、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。
A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一风险匹配【答案】 A11、每一交易日股票基金有（）个价格。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理【答案】 D2、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】 A3、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业【答案】 C4、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】 C6、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共30题）1、以下不属于基金份额持有人大会职权的是（）。
A.决定调整基金管理人、基金投管人的报酬标准B.决定更换基金管理人、基金托管人C.决定基金的重大投资方案D.决定基金扩募或者延长基金合同期限【答案】 C2、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。
A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰【答案】 B3、开放式基金合同生效需满足的条件是（）A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币【答案】 C4、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。
A.熟悉法律法规等行为规范B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管D.欺诈客户【答案】 D5、（）又称为交易所交易基金。
A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【答案】 B6、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产B.全部资产及全部负债C.净资产D.负债【答案】 B7、现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
A.基金托管人B.基金管理人C.基金保荐人D.基金公司【答案】 B8、基金市场营销的特殊性包括（）。
A.稳定性、周期性、安全性B.服务性、持续性、成长性C.阶段性、全面性、可控性D.专业性、规范性、适用性【答案】 D9、下列不能直接认为是合格投资者的是（）。
A.资产在3000万元以上的家族信托B.资产在1000万元以下的慈善基金C.社会保障基金D.企业年金【答案】 A10、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共100题）1、(2016年)基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。
A.预期投资收益B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议C.基金资产净值、基金份额净值D.基金份额持有人大会决议【答案】 A2、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】 D3、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。
A.中国证监会机构部B.分支机构所在地证监局C.母机构所在地证监局D.以上都是【答案】 B4、产品审批委员会所议事项包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A5、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人【答案】 A6、（2016年真题）基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A.股东大会B.合规与风险管理委员会C.董事会D.合规管理部门【答案】 C7、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。
A.专业性B.时效性C.持续性D.规范性【答案】 C8、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、( )三大类。
A.证监局B.基金监管机构C.自律组织D.基金监管机构和自律组织【答案】 D2、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金B.信托管理C.投资债券D.证券理财【答案】 A3、对证券投资基金分类有助于（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、(2016年)以下不符合基金职业道德规范的是（）。
A.管理人利益优先B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密【答案】 A5、（2019年真题）如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.信息披露控制【答案】 D7、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。
A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】 C8、（2016年真题）关于债券基金与债券的说法错误的是（）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】 C9、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（）。
A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销【答案】 D10、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共30题）1、关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是（）。
A.职业道德修养他律比自律更加重要B.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力C.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范D.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践【答案】 A2、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。
A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金【答案】 A3、（）不是基金份额持有人的权利。
A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.参与分配清算后的剩余基金财产D.会计复核【答案】 D4、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。
A.基金募集份额总额不少于3亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人【答案】 B5、合规管理部门的独立性主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。
A.5B.10C.20D.30【答案】 C7、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D8、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。
A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】 C9、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。
A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段【答案】 B10、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。
A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】 D11、关于股票基金，下列说法不正确的有（）。
基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编7(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．( )是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A．基金评级B．基金估值C．基金运作D．基金服务正确答案：A解析：基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。
基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
2．对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，基金销售机构应当( )。
A．在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B．以基金公司的风险准备金作为担保C．要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D．隐瞒风险正确答案：C解析：基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。
3．关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是( )。
A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B．本质上是一种指数基金C．不可以进行套利交易D．会出现折价或溢价交易正确答案：C解析：ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。
当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。
相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF(相当于低价买入ETF)份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共30题）1、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。
A.C2为风险承受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险意识度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】 D2、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限【答案】 B3、(2016年)合规独立性中，（）的独立性最为重要A.部门B.机制C.人员D.问责4、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考【答案】 D5、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。
王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（）。
A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送D.泄露内幕信息，从事内幕交易【答案】 B6、（2020年真题）某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（）。
A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理B.接受10亿元赎回申请C.暂停接受赎回申请D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理7、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。
