2022年证券从业资格考试证券基础知识习题

2022年证券从业资格考试证券基础知识习题

一、单项选择题（共60题，每题1分）。

1、中国证监会于（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。

A、2004年3月

B、2005年5月

C、2006年10月

D、2007年8月

【参考答案】：D

【解析】2007年8月，中国证监会正式颁布实施《公司债券发行试点办法》。《公司债券发行试点办法》的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

2、《证券公司监督管理条例》于（）年起实施。

A、2004年12月1日

B、2005年10月

C、2006年6月1日

D、2008年6月1日

【参考答案】：D

3、在业务管理方面，国内证券公司都把（）作为重点发展的领域。

A、资产管理业务

B、承销业务

C、经纪业务

D、自营业务

【参考答案】：A

4、一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。 A、多于

B、少于

C、等于

D、不是

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P175。

5、关于储蓄国债（电子式）特点的描述，错误的是（）。

A、针对个人投资者，不向机构投资者发行

B、采用实名制，不可流通转让

C、收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D、采用电子方式记录债权

【参考答案】：C

6、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括（）。

A、借贷资金市场利率水平

B、筹资者的资信

C、债券期限长短

D、资金使用方向

【参考答案】：D

7、首次公开发行股票并在创业板上市的要求发行人最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于（）。

A、3000万元

B、4000万元 C、5000万元

D、1亿元

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握我国的股票发行类型和股票发行条件。见教材第六章第一节，P205。

8、中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于（）亿元。

A、10

B、12

C、15

D、20

【参考答案】：B

9、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。

A、代销

B、余额包销

C、全额包销

D、包销

【参考答案】：A

10、经营证券经纪业务已满（）年的证券公司方可申请融资融券业务资格。

A、1

B、2

C、3 D、5

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P335。

11、首次公开发行股票以（）方式确定股票发行价格。

A、协商定价

B、询价

C、累计投标询价

D、上网竞价

【参考答案】：B

【解析】答案为B。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

12、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

A、基金份额净值

B、基金资产净值

C、基金资产总值

D、基金资产的估值

【参考答案】：B

13、基金管理人与托管人之间是（）的关系。

A、所有者与经营者

B、所有者与监管者

C、经营者与监管者

D、委托者与受托者 【参考答案】：C

【解析】基金管理人是负责基金的具体投资与运作，但是为了维护购买基金的人的利益，基金一般交给基金托管人保管，基金托管人一般是银行、信托公司，

例如，基金一般在银行开户，由银行对基金进行保管，并且监督基金管理人的投资、运作，基金管理人使用资金都需要经过基金托管人将资金转账才可以。

14、（）的特征是“一手交钱，一手交货”。

A、现货交易

B、互换交易

C、远期交易

D、期货交易

【参考答案】：A

【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见教材第五章第二节，P158。

15、（）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。

A、货币证券

B、资本证券

C、有价证券

D、商品证券

【参考答案】：D

【解析】此题考查商品证券的概念：商品证券，如提货单、运货单等，是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。考生还应掌握相关的两个概念：货币证券是指使受益人取得货币索取权的有价证券；资本证券是指与金融投资相关的证券。

16、可以被视为无限期证券的是（）。 A、股票

B、国债

C、金融债

D、企业债

【参考答案】：A

【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。

17、为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规则是（）。

A、涨跌幅限制

B、价格决定

C、大宗交易

D、报价方式

【参考答案】：A

18、率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是（）。

A、纽约证券交易所

B、芝加哥期货交易所

C、国际货币市场

D、美国证券交易所

【参考答案】：C

19、在我国内地推出存托凭证是上海证券交易所推出（）市场的备选方案。

A、国际版 B、主板

C、二板

D、三板

【参考答案】：A

【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。

20、（）采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值。

A、股价平均数

B、股价指数

C、股票上涨率

D、修正股价平均数

【参考答案】：A

【解析】股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数、修正股价平均数。

21、（）标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

A、深圳证券登记结算公司成立

B、上海证券登记结算公司成立

C、中央证券登记结算有限责任公司成立

D、中国证券登记结算有限责任公司成立

【参考答案】：D

22、国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业，且国有股权比例合计超过（）的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。 A、30%

B、50%

C、60%

D、70%

【参考答案】：B

【解析】国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东东为国有及国有控股企业，且国有股权比例合计超过50%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

23、在我国证券交易所买断式回购交易中，违约方承担的违约责任以（）为限。

A、回购交易额加利息

B、回购交易额

C、支付履约金给守约方

D、支付履约金加罚息

【参考答案】：C

【解析】买断式回购交易中，违约责任以支付履约金给守约方为限。

24、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【参考答案】：B

25、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。 A、ETF

B、QDⅡ基金

C、LOF

D、保本基金

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P129。

26、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）。

A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品

B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品

C、收益保证型和非收益保证型

D、保本型产品和保证最低收益型产品

【参考答案】：A

27、设某一累进利率债券的面额为1000元，持满1年的债券利率为7%，每年利率递增率为1%，那么持满5年的利息为（）元。

A、350

B、400

C、402.55

D、450

【参考答案】：D

【解析】1000*0.07+1000*0.08+1000*0.09+1000*0.10+1000*0.11=450

28、ETF结合了（）的运作特点。

A、契约型基金与公司型基金 B、封闭式基金与开放式基金

C、股票基金与货币基金

D、成长型基金与收入型基金

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点。见教材第四章第一节，P127。

29、上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式均是（）。

A、做市商制

B、公司制

C、科层制

D、会员制

【参考答案】：D

【解析】上海证券交易所和深圳证券交易所两家证券交易所都是按会员制方式组织的(而不是公司制)，都是非营利性的事业法人。

30、关于记账式债券的论述不正确的是（）。

A、我国1994年开始发行记账式债券

B、上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券

C、投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户

D、记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高

【参考答案】：D

【解析】记账式债券没有实物形态。

31、将优先股票分为参与优先股和非参与优先股的依据是（）。