证券从业资格考试基础知识

证券从业资格考试基础知识

1、 全国银行间同业拆借中心接受( )监管。

A.财政部

B.银监会

C.中国人民银行

D.证券会

规范答案： c

解 析：中国外汇买卖中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立，中国人民银行为买卖中心的主管部门。

2、 证券市场是指( )。

A.证券投资者博弈的场所

B.证券发行与买卖的市场

C.证券买卖市场

D.证券发行市场

规范答案： b

解 析：证券市场由发行市场和买卖市场构成，发行市场和买卖市场两者严密联络，不可联系。

3、 证券公司直接为投资者开立( )。

A.清算账户

B.银行账户

C.证券账户

D.资金结算账户

规范答案： d

4、 金融期货买卖结算所实行的每日清算制度是一种( )。

A.有资产的结算制度

B.无资产的结算制度

C.无负债的结算制度

D.有负债的结算制度

规范答案： c

解 析：金融期货买卖所实行当日无负债结算制度。期货买卖所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司依据期货买卖所的结算结果对客户停止结算，并应当将结算结果依照与客户商定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处置自己的买卖持仓。

5、 普通来说，当市场利率提高时，债券的市场价钱将( )。

A.不变

B.不确定

C.下跌

D.下跌

规范答案： c

解 析：市场利率水平是债券市场价钱变化最主要的要素。市场利率水平的变化肯定招致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，假设市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价钱就会下跌;反之，假设市场利率下降，债券的市场价钱就会上升。

6、 我国的代办股份转让系统撮合买卖的方式是( )。 A.议价方式

B.延续报价

C.集合竞价

D.地下竞价

规范答案： c

7、 央求从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求至少有( )万元人民币以上的注册资本。

A.500

B.100

C.300

D.200

规范答案： b

解 析：依据«证券、期货投资咨询管理暂行方法»第六条规则，央求证券、期货投资咨询从业资历的机构，应当具有的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。

8、 优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但普通、是按优先股的( )清偿。

A.市值

B.份额

C.面值

D.固定股息率

规范答案： d

9、 指数型ETF能否成功发行与( )的选择有亲密关系。

A.成分股票

B.基础指数

C.受托人

D.投资人

规范答案： b

解 析：指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有亲密关系。基础指数应该是有少量的市场参与者普遍运用的指数，以表达它的代表性和活动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。

10、 证券效劳机构的虚伪陈说采取过失推定，由( )举证其无过失。

A.证券效劳机构

B.上市公司

C.发行人

D.证券投资者

规范答案： a

11、 负债基金的详细投资操作和日常管理的机构是( )。

A.基金受益人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

规范答案： c

解 析：基金管理人是指担任基金详细投资操作和日常管理的机构。

12、 债券票面收益率是年利息支出与债券面额之比率，又称为( )。 A.持有期收益率

B.名义收益率

C.到期收益率

D.实践收益率

规范答案： b

解 析：债券票面收益率又称名义收益率或票息率，是债券票面上的固定利率，即年利息支出与债券面额之比率。

13、 欧洲债券票面所运用的货币最主要的是( )。

A.美元

B.欧元

C. 特别提款权

D.英镑

规范答案： a

14、 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是( )。

A.国际证券

B.特定证券

C.私募证券

D.固定收益证券

规范答案： c

解 析：按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券。公募证券采取公示制度，私募证券不采用公示制度。

15、 我国银行间债券市场的现券买卖种类目前有( ) 。

A.国债和公司债

B.国债和可转债

C.国债和政策性金融债

D.国债和权证

规范答案： c

16、 证券公司合规管理的基本制度，经( )审议经事先实施。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.初级管理人员

规范答案： a

17、 扬基债券所吸收的主要是( )。

A.第三国资金

B.美国资金

C.国际金融机构资金

D.国际资金

规范答案： b

解 析：美国债券是指在美国发行的本国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美国国际市场发行的，吸收美元资金的债券。

18、 资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始一切者是证券化产品的( )。

A.特定目的受托人

B.信誉增级机构 C.资金和资产存管机构

D.发起人

规范答案： d

19、 北平证券买卖所作为中国人自主兴办的第一家证券买卖所，兴办于( )年。

A.1914

B.1918

C.1872

D.1920

规范答案： b

解 析：中国人自己兴办的第一家证券买卖所是1918年夏天成立的〝北平证券买卖所〞。

20、 我国现行的«证券法»规则了对证券公司( )停止管理。

A.分为创新类和规范类

B.依照业务类型

C.分为综合类和经纪类

D.依照规模不同

规范答案： b

21、 «证券公司监视管理条例»规则，证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的担任人由( )担任。

A.总经理

B.董事长

C.监事

D.独立董事

规范答案： d

解 析：«证券公司监视管理条例»第二十条规则，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会，委员会担任人由独立董事担任。

22、 认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。

A.股东

B.管理人

C.委托人

D.债务人

规范答案： a

23、 国际多边金融机构在中国发行的人民币债券称为( )。

A.龙债券

B.武士债券

C.熊猫债券

D.扬基债券

规范答案： c

解 析：〝熊猫债券〞是指国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，属于本国债券。

24、 凭证式国债属于( )。

A.上市证券

B.非上市证券

C.公司证券 D.公募证券

规范答案： b

25、 以下( )不属于证券市场中介机构。

A.证券公司

B.会计师事务所

C.证券业协会

D.律师事务所

规范答案： c

26、 依据我国现行法律规则，目前国际主要保险公司均发起设立了( )，对保险资产的投资停止集中管理，成为证券市场重要的投资主体。

A.保险投资管理公司

B.保险基金公司

C.保险资产管理公司

D.保险信托投资公司

规范答案： c

解 析：依据中国保监会«保险资产管理公司管理暂行规则»(2004年6月1日起实施)，目前国际主要保险公司均发起设立了保险资产管理公司，对保险资产的投资停止集中管理，成为证券市场重要的投资主体。

27、 进入21世纪，场外买卖衍消费品快速开展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类(

)为代表的非规范买卖少量涌现。

A.奇特型期权

B.巨灾衍消费品

C.天气衍生金融产品

D.动力风险管理工具

规范答案： a

28、 法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。

A.100A

B.15%

C.20%

D.25%

规范答案： d

解 析：股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有股份比例派送红股或添加每股面值，但法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。

29、 股票的市场价钱总是围绕其( )动摇。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.账面价值

规范答案： a

30、 只能在期权到期日执行的期权属于( )。

A.看跌期权

B.欧式期权 C.看涨期权

D.美式期权

规范答案： b

解 析：欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权那么可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。

31、 普通股股东要求分配公司资产的权益不是恣意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。

A.列席股东大会的股东所持表决权的2/3以上经过

B.公司解散清算

C.公司延续5年盈余

D.股东大会作出增加公司注册资本的决议

规范答案： b

32、 我国主权财富基金的发端是( )。

A.中国投资

B.中国国际金融

C.QFII

D.QDII

规范答案： a

解 析：中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，展开多元投资，完成外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

33、 从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有( )。

A.归还性

B.活动性

C.平安性

D.收益性

规范答案： a

34、 凭证式债券的方式是债务人认购债券的一种( )。

A.流通凭证

B.会计凭证

C.收款凭证

D.付款凭证

规范答案： c

35、 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指( )。

A.债券买卖期限

B.债券发行期限

C.利息归还期限

D.债券到期期限

规范答案： d

解 析：债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺实行合同义务的全部时间。

36、 国际债券的记价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。

A.本外货币

B.国际通用货币