2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)
- 格式：docx
- 大小：55.23 KB
- 文档页数：55
2022年证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案(最新)
1、[选择题]基金托管人的职责包括()。Ⅰ,按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ,对所托管的不同基金财产分别设置账户Ⅲ,安全保管基金财产Ⅳ,办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会，按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
2、[选择题]如果某可转换债券面额为1800元，规定其转换价格为30元，则转换比例为()。 A.30
B.40
C.50
D.60
【答案】D
【解析】转换比例=可转换债券面值/转化价格，所以当可转换债券面额为1800元，转换价格为30元时，转换比例=1800/30=60。
3、[选择题]下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中，正确的有( )。Ⅰ,荷兰式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率Ⅱ,荷兰式招标的标的为利差时，最高中标利差为当期国债的基本利差Ⅲ,美国式招标的标的为利率时，最高中标利率为当期国债的票面利率Ⅳ,美国式招标的标的为价格时，各中标机构按各自中标价格承销当期国债
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B 【解析】美国式招标的标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债的票面利率。
4、[选择题]我国债券市场的主体部分是( )。
A.交易所市场
B.企业债市场
C.全国银行间债券市场
D.固定收益债券市场
【答案】C
【解析】本题考查银行间债券市场发展现状。经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。
5、[单选题]可转换债券的回售条件一般是()。
A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格
B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动
C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度
D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度
【答案】C
6、[选择题]债券交易中的报价方式包括()。Ⅰ,全价报价Ⅱ,净价报价Ⅲ,全价加净价报价Ⅳ,全价减净价报价 A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
【解析】债券交易中，报价方式包括：(1)全价报价，此时债券报价即买卖双方实际支付价格;(2)净价报价，此时债券报价是扣除累积应付利息后的报价。故本题选B选项。
7、[选择题]我国储蓄国债(电子式)的特点有()。Ⅰ,采用实名制，不可流通转让Ⅱ,采用实名制，可以背书转让Ⅲ,收益安全稳定Ⅳ,由财政部负责还本付息、免缴利息税
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案】B
【解析】本题考查储蓄国债(电子式)的特点。储蓄国债(电子式)的特点主要有：(1)针对个人投资者，不向机构投资者发行;(2)采用实名制，不可流通转让，Ⅰ项正确，Ⅱ项错误;(3)采用电子方式记录债权;(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税，Ⅲ、Ⅳ项正确;(5)鼓励持有到期;(6)手续简化;(7)付息方式较为多样。
8、[选择题]目前，我国货币市场基金的销售服务费率大约为( )。
A.5%
B.2,5%
C.1%
D.0,25%
【答案】D
【解析】本题考查基金销售服务费。基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取，基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，费率大约为0,25%。
9、[选择题]投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动
【答案】D 【解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
10、[选择题]金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产( )的交易。Ⅰ,所有权Ⅱ,占有权Ⅲ,使用权Ⅳ,收益权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
【解析】金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。
11、[选择题]在发行企业债券的具体申报上，国务院行业管理部门所属企业的申请材料由()转报。
A.国家发改委
B.行业管理部门
C.省发展改革部门
D.计划单列市发展改革部门 【答案】B
【解析】在企业债券发行的具体申报上，采取如下方式报送国家发改委：中央直接管理企业的申请材料直接申报;国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报;地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报。
12、[选择题]政策性银行金融债券发行申请应包括()等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。Ⅰ,发行数量Ⅱ,期限安排Ⅲ,竞价方式Ⅳ,发行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
13、[单选题]()是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。
A.基金投资风格
B.基金投资理念 C.基金投资管理
D.基金投资流程
【答案】A
14、[选择题]下列属于金融市场的特点的是( )。Ⅰ,商品的特殊性Ⅱ,是一个自由竞争的市场Ⅲ,非物质化Ⅳ,交易场所的非固定性
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】本题考查金融市场的特点。金融市场的特点包括：商品的特殊性;金融市场具有价格的一致性;交易活动的集中性和交易场所的非固定性;金融市场是一个自由竞争市场;金融市场的非物质化;金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则;交易主体的可变性。
15、[选择题]投资债券基金主要面临的风险包括()。Ⅰ,利率风险Ⅱ.操作风险Ⅲ,流动性风险Ⅳ.信用风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】投资债券基金主要面临3类风险:①利率风险，即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益，而银行利率上升时，债券价格必然下跌;②信用风险，即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险使债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌;③流动性风险，债券基金的流动性风险主要表现为：“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。
16、[选择题]优先股票的特征包括( )。Ⅰ,股息率固定Ⅱ.股息分派优先Ⅲ,一般无表决权Ⅳ.剩余资产分配优先
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】本题考查优先股的特征。优先股票的特征包括：股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。 17、[选择题]下列关于交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是( )。Ⅰ,一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券Ⅱ,当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出Ⅲ,交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额Ⅳ,交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。
18、[选择题]中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.银行间柜台市场
D.银行间债券市场
【答案】D 【解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
19、[选择题]企业集团财务公司发行金融债券的条件包括()。Ⅰ,财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%Ⅱ,财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期Ⅲ,近3年无重大违法违规记录Ⅳ,申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
【解析】财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。
20、[选择题]中央银行是代表一国政府( )的重要机构。Ⅰ,发行法偿货币Ⅱ,制定和执行货币政策Ⅲ,创造利润Ⅳ,实施金融监管
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
