下载文档原格式
招商证券研究报告篇一：招商证券社会调查报告关于招商证券股份有限责任公司益田路证券营业部主要业务的调查XXX如今证券市场是非常之火热，为了很好而又更加的深刻了解这个的市场的情况我于3月10日至4月2日为期三周的社会实践调查。
我来到招商证券股份有限责任公司益田路免税商务大厦证券营业部进行社会实践活动。
在三个星期的实践活动中，我对本招商证券股份有限责任公司益田路免税商务大厦证券营业部的整体情况和其开展的主要业务情况进行了调查了解，获得了第一手资料，这就是我实践活动的一点点收获和体会。
一、招商证券公司发展历程与简介（一）公司概况招商证券股份有限公司是百年招商局控股的证券公司，创立于1991年8月。
经过十九年创业发展，综合实力进入国内十强。
招商证券为投资者提供证券代理买卖、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、财务顾问、资产管理、投资咨询等证券投、融资全方位服务，是我国证券交易所第一批会员、第一批经核准的综合类券商、第一批主承销商、全国银行间同业拆借市场第一批成员以及第一批具有自营、网上交易和客户资产管理业务资格的券商和国内创新试点券商。
公司具有稳定的持续盈利能力，自XX年到XX年持续盈利，是行业中仅有的三家连续五年盈利的证券公司之一。
公司全资拥有招商证券（香港）有限公司、招商期货有限公司、招商资本投资有限公司，控股博时基金管理公司，参股招商基金管理公司，构建起综合金融理财服务平台，XX年11月17日，招商证券在上海证券交易所成功上市，股票代码为600999。
公司拥有多层次客户服务渠道，在国内34个城市设有71家营业部，同时在香港设有分支机构，拥有国内首个多媒体客户服务中心和国内第一个专业证券交易网站。
依托雄厚的研发实力，公司设有专业的机构客户渠道，为证券投资基金、QFII、社保资金、财务公司等大型机构提供投资理财服务。
（二）营业部概况招商证券深圳益田路免税商务大厦营业部位于深圳中心商务区益田路与福华一路交汇处，其前身是“招商证券深圳振华路营业部”，拥有先进高效可靠的电脑网络系统，优秀的服务团队，不仅是招商证券在全国最早成立的三家证券营业部之一，更是招商证券规模最大、服务品质最优的营业部。
证监会关于发行监管部再融资审核工作流程及申请企业情况文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2015.05.22•【文号】•【施行日期】2015.05.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文发行监管部再融资审核工作流程及申请企业情况按照贯彻落实《中华人民共和国行政许可法》、《中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定》的要求，为进一步规范行政许可行为，提高监管工作透明度，以服务投资者为宗旨，遵循公开、公平、公正和便民的原则，现对发行监管部再融资审核工作流程及申请企业情况予以公示。
其中：1、申请企业情况以表格形式公示，内容包括申请企业的名称、注册地、所属行业、股票代码、保荐机构、保荐代表人、备注等信息。
2、申请企业情况每周更新一次。
中国证监会发行监管部再融资审核工作流程.doc发行监管部再融资申请企业基本信息情况表（截至2015年5月21日）.xls 中国证监会发行监管部再融资审核工作流程根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》和国务院《关于开展优先股试点的指导意见》（国发〔2013〕46号）等法律法规的规定，再融资行政许可主要包括公开增发、配股、非公开发行股票、优先股、可转债、分离债、公司债、可交换债、证券公司债等。
按照依法行政、公开透明、集体决策、分工制衡的要求，再融资申请的审核工作流程分为受理、反馈会、初审会、发审会、封卷、核准发行等主要环节，分别由不同处室负责，相互配合、相互制约。
对每一个发行人的审核决定均通过会议以集体讨论的方式提出意见，避免个人决断。
一、基本审核流程图二、再融资申请审核主要环节简介（一）受理中国证监会受理部门根据《中国证券监督管理委员会行政许可实施程序规定》（证监会令第66号，以下简称《行政许可程序规定》）、《上市公司证券发行管理办法》（证监会令第30号）、《公司债券发行试点办法》（证监会令第49号）、《优先股试点管理办法》（证监会令第97号）、《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》（证监会令第100号）和《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》（证监会公告[2008]41号）等规则的要求，依法受理再融资申请文件，并按程序转发行监管部。
招商证券股份有限公司关于调整公司内核小组成员的报告中国证券业协会：鉴于我司原内核小组成员发生变动，为保证公司内核小组工作的顺利开展，同时加强内核小组独立性，我司决定对内核小组成员进行调整，现将调整方案报备如下：内核小组组长：余维佳内核小组副组长：邓晓力、郭健内核委员：谢继军、朱仙奋、帅晖、杜辉明、王苏望、王黎祥、沈卫华、徐浙鸿、胡晓和、罗少波、李丽芳、郑华峰、吴喻慧、康剑雄、孙莉、徐德、廖晓鸿、潘渝嘉。
现共有 21位内核委员。
其中徐德、廖晓鸿、潘渝嘉3人为公司外聘的内核委员，其余18人为公司内部委员。
此外，本次新增委员为胡晓和、罗少波、李丽芳、郑华峰、吴喻慧、康剑雄、孙莉、徐德、廖晓鸿9人。
吴新华、干长如、周荣铭以及王晓东不再担任内核小组委员。
附内核委员简历。
招商证券股份有限公司2007年12月6日内核小组成员简历余维佳, 男，1964年出生，天津大学系统工程专业博士毕业，高级经济师，中共党员。
曾任深圳蛇口工业区发展研究室研究员、企业管理室部长, 半岛投资基金管理公司总经理; 现任招商证券股份有限公司常务副总裁、招商证券（香港）有限公司董事长。
邓晓力，女，1967年出生，纽约州立大学经济学博士毕业; 曾任美国电信电报公司市场决策部分析师、美国Providian Financial风险管理高级分析师、美国花旗银行风险管理助理副总裁，现任招商证券股份有限公司副总裁。
郭健，男，1964年出生，上海海运学院财务会计专业本科毕业，注册会计师。
曾任蛇口中华会计师事务所部门经理，招商局集团财务部外派干部，深圳中大投资管理公司财务总监；现任招商证券股份有限公司投资银行总部董事总经理(总裁助理)，兼任国际业务部执行董事。
谢继军，男，1972年出生，中共党员，国际贸易硕士，保荐代表人。
1996年9月进入南方证券公司投行部工作。
先后负责了湖北美尔雅、武汉三镇、湖南九芝堂等公司的改制和上市工作。
主持了幸福实业、广东福地、天宇电气、广钢股份、华侨城等公司的配股主承销和基金天元发行工作，东风汽车债券的发行工作，并在1999年策划了深交所首例吸收合并案---正虹饲料吸收合并湘城实业。
招商证券股份有限公司关于福建圣农发展股份有限公司股票上市保荐书深圳证券交易所：经中国证券监督管理委员会“证监许可[2009]928号”文核准，福建圣农发展股份有限公司（以下简称“圣农发展”、“发行人”或“公司”）4,100万股社会公众股公开发行工作已于2009年9月21日刊登招股意向书，并已于2009年10月9日发行完毕。
福建圣农发展股份有限公司已承诺在发行完成后将尽快办理工商登记变更手续。
招商证券股份有限公司（以下简称“保荐机构”、“保荐人”或“我公司”）认为福建圣农发展股份有限公司申请其股票上市符合《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》及《深圳证券交易所股票上市规则》的有关规定，特推荐其股票在贵所上市交易。
现将有关情况报告如下：一、 发行人的概况（一）公司概况公司名称：福建圣农发展股份有限公司英文名称：Fujian Sunner Development Co., Ltd.法定代表人：傅光明所属行业：畜牧业经营范围：畜、牧、禽、鱼、鳖养殖；茶果种植；混配合饲料生产；对外贸易；生产加工肉及肉制品：预制肉制品（有效期至2010年8月2日）。
（以上经营范围凡涉及许可经营项目的，应在取得有关部门的许可后方可经营）。
本次发行前注册资本：36,900万元注册地址：福建省光泽县十里铺圣农总部办公大楼邮政编码：354100电话：************传真：************董事会秘书：陈剑华互联网网址：电子邮箱：sn023@（二）主营业务发行人的主营业务是肉鸡饲养和肉鸡屠宰加工，主要产品是鸡肉，并主要以分割冻鸡肉的产品形式，销售给肯德基等快餐企业，以及食品加工企业、批发市场等市场领域。
最近三年及一期，公司主营业务未发生重大变化。
发行人是我国长江以南地区最大的白羽肉鸡生产企业，是我国规模最大的一体化自养自宰肉鸡生产企业。
发行人在行业内创新性地采取大规模一体化自养自宰的肉鸡经营模式，形成了集饲料加工、种鸡养殖、种蛋孵化、肉鸡饲养、肉鸡屠宰加工于一体的完整的肉鸡生产链。
国内证券公司排名1 国信证券股份有限公司2 中国银河证券股份有限公司3 招商证券股份有限公司4 国泰君安证券股份有限公司5 广发证券股份有限公司6 海通证券股份有限公司7 华泰证券股份有限公司8 中信建投证券有限责任公司9 申银万国证券股份有限公司10 光大证券股份有限公司11 中信证券股份有限公司12 中国建银投资证券有限责任公司13 齐鲁证券有限公司14 安信证券股份有限公司15 联合证券有限责任公司16 方正证券有限责任公司17 中信金通证券有限责任公司18 长江证券股份有限公司19 兴业证券股份有限公司20 宏源证券股份有限公司21 华西证券有限责任公司22 东方证券股份有限公司中银国际证券有限责任公司 中国国际金融有限公司 平安证券有限责任公司 浙商证券有限责任公司 长城证券有限责任公司 财通证券有限责任公司 国元证券股份有限公司 中信万通证券有限责任公司 湘财证券有限责任公司 信达证券股份有限公司 东兴证券股份有限公司 河北财达证券经纪有限责任公司 东吴证券有限责任公司 国金证券股份有限公司 国海证券有限责任公司 东海证券有限责任公司 上海证券有限责任公司 广发华福证券有限责任公司 西部证券股份有限公司 中原证券股份有限公司 南京证券有限责任公司 东北证券股份有限公司 渤海证券股份有限公司 中国民族证券有限责任公司23 24 252627282930 31 32 33 34 353637383940 41 42 43 44454647 东莞证券有限责任公司48 西南证券股份有限公司49 山西证券股份有限公司50 国联证券股份有限公司51 民生证券有限责任公司52 华安证券有限责任公司53 新时代证券有限责任公司54 华林证券有限责任公司55 财富证券有限责任公司56 江南证券有限责任公司57 英大证券有限责任公司58 国盛证券有限责任公司59 万联证券有限责任公司60 国都证券有限责任公司61 广州证券有限责任公司62 江海证券有限公司63 金元证券股份有限公司64 信泰证券有限责任公司65 恒泰证券股份有限公司66 大通证券股份有限公司67 华龙证券有限责任公司68 太平洋证券股份有限公司69 华创证券经纪有限责任公司70 第一创业证券有限责任公司世纪证券有限责任公司 中山证券有限责任公司 华融证券股份有限公司 红塔证券股份有限公司 首创证券有限责任公司 北京高华证券有限责任公司 联讯证券经纪有限责任公司 和兴证券经纪有限责任公司 华鑫证券有限责任公司 德邦证券有限责任公司 厦门证券有限公司 爱建证券有限责任公司 华宝证券经纪有限责任公司 瑞银证券有限责任公司 大同证券经纪有限责任公司 银泰证券有限责任公司西藏证券经纪有限责任公司 中天证券有限责任公司 航空证券有限责任公司 天风证券经纪有限责任公司 天源证券经纪有限公司 长财证券经纪有限责任公司 众成证券经纪有限公司 日信证券有限责任公司71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 8283848586878889909192939495 万和证券经纪有限公司96 西安华弘证券经纪有限责任公司97 川财证券经纪有限责任公司98 沈阳诚浩证券经纪有限责任公司99 陕西开源证券经纪有限责任公司100 五矿证券经纪有限责任公司101 航天证券经纪有限责任公司。
中国十大证券公司排名随着中国资本市场的不断发展壮大，证券公司在其中扮演着至关重要的角色。
在证券业务种类繁多、竞争激烈的背景下，要评选出中国的十大证券公司并非易事。
然而，根据市场份额、业绩表现、资本实力等多个指标，以下是中国十大证券公司的排名。
第一名：中国中信证券股份有限公司中国中信证券股份有限公司是中国最大的证券公司之一。
其拥有广泛的客户群体和庞大的销售网络，以及强大的研究和咨询团队。
中信证券在投资银行、经纪业务、资产管理等领域具有卓越的表现，一直稳居中国证券业的领先地位。
第二名：中国上海浦东发展银行股份有限公司证券营业部作为中国境内最重要的面向国际市场的证券公司之一，浦东发展银行证券营业部凭借其全面的金融服务以及全球领先的证券业务能力，一直以来都是中国证券公司排名前列的实力派。
第三名：中国国泰君安证券股份有限公司国泰君安证券是中国证券市场最具国际竞争力的券商之一。
该公司具备丰富的资本市场经验和专业知识，在投资银行、证券承销和交易等领域具有强大的实力和声誉。
第四名：中国招商证券股份有限公司作为中国领先的一线券商之一，招商证券凭借其全球化的经营模式和创新性的金融产品，在国内外市场都享有很高的声誉。
公司的研究和投资能力一直是行业的佼佼者。
第五名：中国光大证券股份有限公司光大证券是中国光大集团旗下的金融机构，以其先进的技术平台和广泛的客户群体，多年来一直在证券市场中保持强劲的增长势头。
光大证券在资产管理、股票承销和投资咨询等领域具有深厚的实力。
第六名：中国华泰证券股份有限公司作为具有较高声誉的券商，华泰证券在投资银行、经纪业务和财富管理领域表现出色。
公司拥有一支专业化的研究团队和稳定的客户基础，一直在中国证券市场中保持着较高的竞争力。
第七名：中国中投证券有限责任公司中投证券是中国最重要的国有证券公司之一。
作为中国主权财富基金的投资机构之一，中投证券凭借其优质的服务和专业的团队，在证券市场中具有着不可忽视的地位。
目 录审计报告 2010年度内部控制的自我评价报告 1 招商证券股份有限公司 3内部控制审计报告 天职深SJ[2011]250-1号招商证券股份有限公司董事会关于公司2010年度内部控制的自我评价报告一、董事会对内部控制报告真实性的声明招商证券股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
建立、健全并有效实施内部控制是本公司董事会及管理层的责任。
本公司内部控制的目标是：合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。
内部控制存在固有局限性，故仅能对达到上述目标提供合理保证；而且内部控制的有效性亦可能随公司内、外部环境及经营情况的改变而改变。
本公司内部控制设有检查监督机制，内控缺陷一经识别，本公司将立即采取整改措施。
本公司建立和实施内部控制制度时，考虑了以下基本要素：财政部《企业内部控制基本规范》规定的内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等五项要素；《上海证券交易所上市公司内部控制指引》规定的目标设定、内部环境、风险确认、风险评估、风险管理策略选择、控制活动、信息沟通、检查监督等八项要素和《证券公司内部控制指引》所规定的控制环境、风险识别与评估、控制活动与措施、信息沟通与反馈、监督与评价等五项要素。
二、内部控制评价工作的总体情况（一）内部控制评价的依据根据《上海证券交易所上市公司内部控制指引》、《证券公司内部控制指引》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规规定，本公司充分利用了目标控制、组织控制、过程控制、授权控制、措施控制和检查控制等方法，达到了保护公司和客户资产的安全和完整，防止、发现、纠正错误与舞弊，保证会计资料的真实、合法和完整，提高经营成果的经济性和有效性，保证完成所制定的经营目标，保证遵循政策、计划、程序、法律和法规的控制目标。
（二）内部控制评价范围为检验内部控制的有效性，报告期内稽核监察部履行监督、检查、监察职能，对公司及所属分支机构、控股公司、全资子公司的业务、财务、会计及其他经营管理活动的真实、合法、合规和效益进行了全面的内部审计。
2010年，内部审计工作共完成稽核检查及评估项目96个，项目涉及检查单位95家。
全年营业部审计覆盖率达84％，检查总部业务部门及子公司审计覆盖率100％，审计工作涵盖了公司主要业务模块，从而从各个主要方面检验了公司内部控制过程的有效性。
（三）内部控制评价的程序和方法在开展内控有效性评价的工作中，根据实际需要，内部审计人员运用了实地查验法、比较分析法、抽样法、调查问卷法、专题讨论法、穿行测试法、个别访谈法等多种评价方法，对内控流程进行了全面检验。
如针对营业场所管理、IT机房安全等现场事项，运用了实地查验法进行检验；针对开户资料完备性等问题，开展了抽样检查；针对自营投资决策及执行等流程，开展了穿行测试等。
审计工作中，审计人员根据问题的实际情况，分别单独或交叉运用各种检查方法，实现了对内控发现问题的全面、客观、准确的评价。
审计程序严格依照内部审计准则及公司的稽核制度进行；审计过程中对关键环节充分留痕；审计证据符合充分性、相关性、可靠性要求。
三、内部控制评价的内容（一）内部控制环境1、治理结构本公司根据《公司法》、《证券法》、《证券公司治理准则（试行）》、《上市公司治理准则》等法律、法规和规范性文件的规定，建立了由股东大会、董事会、监事会和公司管理层组成的公司治理架构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间权责明确、运作规范的相互协调和相互制衡机制。
根据相关法律、法规、规范性文件及公司章程的规定，本公司制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、总裁工作细则、总裁办公会议会务工作规程和董事会秘书工作制度，明确了股东大会、董事会、监事会、总裁及董事会秘书的权责范围和工作程序，为公司法人治理结构的规范化运行进一步提供了制度保证。
同时，本公司董事会设立了风险管理委员会、战略委员会、审计委员会、薪酬与考核委员会、提名委员会等5个专门委员会，并制订了相应的工作规则，明确了其权责、决策程序和议事规则。
此外，为保证董事会决策的客观性和科学性，本公司现任董事会成员中有5名独立董事，并已制定了独立董事制度。
2010年公司开展了公司治理专项活动并在上海证券交易所网站和公司网站公告了《招商证券关于公司治理专项活动的整改报告》，在上市后的一年之中圆满完成了公司治理专项活动的各项工作。
公司以开展专项治理活动为契机，提升管理水平、强化管理责任，在符合监管要求的基础上积极主动地提高公司治理水平，建立长效治理机制，并树立起“透明、规范、诚信、自律”的治理理念，使公司治理成为丰富公司文化的一项重要内容，使公司治理成为促进公司持续健康发展、实现公司与股东利益最大化的重要保障。
2、风险管理理念和风险偏好在公司整体风险方面，公司对各项业务经营中面临的所有实质性风险进行管理，使其与公司的风险承受能力和资本充足水平相匹配。
在此基础上，公司以追求长期和均衡的收益为目标，保持对风险的适度容忍。
在市场风险方面，公司将遵循稳健、审慎的原则，准确定义、统一测量和审慎评估公司承担的市场风险。
公司鼓励开展风险对冲、资本节约型的套利性投资业务，对于方向性投资业务坚持风险可控、规模适中的策略。
公司愿意承担适度规模的风险头寸，以确保公司在压力情景下仍能保持总体盈利。
在信用风险方面，公司坚持业务安全性、流动性和效益性的有效统一,在审慎、可控的前提下主动管理风险,在有效控制违约损失的条件下,优先配置风险资源；在保持业务增长的同时,致力维持融资融券资产的质量,确保公司资产组合在不同投资品种、客户之间适当分散,单一领域的信用风险冲击不会对公司的持续经营产生重大影响。
在操作及合规风险方面，公司为追求效益、质量与规模均衡发展的证券公司，强调业务规模、获利与风险承受度的匹配，不因对利润的追求而牺牲对操作风险的管控。
公司对于自身内部人员、系统和流程上的疏失，特别是对由于违反监管要求的合规风险，表现为风险厌恶。
公司强调在稳健控制操作风险的前提下开展各项证券公司业务。
在成本允许的情况下，公司将持续强化操作风险管理体系，落实内部控制制度。
通过强化内控机制，达到既定业务收入下操作及合规风险的最小化。
3、核心价值和发展目标公司秉持“励新图强、敦行致远”的核心价值观，致力于成为一家享有“诚信、稳健、服务、创新”声誉、具有较强盈利能力、为国内外客户提供全方位服务的一流证券经营机构。
在中国证券市场快速规范发展的背景下，本公司将在确保经营效益和效率的基础上实施规模扩张，提高市场份额；强调以创新和资源整合为主线，注重交叉销售，构造风险可控、结构均衡的业务组合，优化盈利模式。
公司将一如既往地强调稳健进取的经营理念，不断提高管理水平，强化成本管理，实现股东利益最大化。
4、风险管理组织构架与权责分配公司风险管理的组织架构体系由五个层次构成，分别为：董事会的战略性安排、监事会的监督检查、总裁室及风险管理委员会的风险管理决策、职能部门的制约监控、业务管理部门的直接管理。
公司针对不同的情况，采用相应的管理政策与措施，保证了内部控制制度的切实执行，并对内部控制有效性进行评价。
（1）董事会及其专门委员会董事会审议公司包括风险管理战略在内的经营策略并保证其有效执行，明确公司可接受的风险程度，并通过建立适当的组织、采取必要的步骤，识别和控制风险。
董事会下设风险管理委员会和审计委员会执行董事会有关风险管理的职能。
（2）监事会监事会负责对董事、总经理及其他高管人员的履职情况及公司依法运作情况进行监督，组织对高级管理人员进行离任审计，对公司财务状况和内部控制建设及执行情况实施必要的检查。
2010年度，公司监事会聘请第三方机构对公司合规管理有效性进行评估，督促并及时纠正内部控制存在的不足。
（3）高级管理层及其专门委员会公司总裁和副总裁所组成的高级管理层负责执行董事会包括风险管理策略在内的经营策略，制定风险管理有关的制度和程序，建立和完善风险管理组织，制定适当的风险管理政策并对其有效性和完善性进行持续检测和改善。
风险管理委员会是公司业务经营中风险控制的最高决策机构，委员由董事长，总裁室成员及风险控制部负责人担任。
风险管理委员会制定风险管理战略、审批风险管理的政策和规则，审议公司经济资本的分配及调整计划、对业务部门按照公司业务授权提交的重大风险业务做出决策、负责审议有关风险控制部提交的风险评估报告和关于风险管理委员会决议执行情况的报告。
（4）风险管理职能部门在风险管理委员会的监督下，公司的风险管理职能由若干职能部门负责实施。
风险管理职能部门包括风险控制部、稽核监察部、法律合规部、信息技术中心、财务部、清算中心和人力资源部。
（5）各业务经营模块内部的风险管理部门或岗位公司各项经营业务模块内部设立风险控制部门或风险控制岗，配置专人负责本业务风险控制制度的制定和落实，负责本业务规章制度执行情况的监督，对风险进行一线监控，并向风险控制部提交风险报表。
5、合规风控文化公司高度重视内部控制和风险管理，围绕“维护良好声誉、确保依法合规经营”这一合规管理目标，秉承“合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值”合规文化理念，建立全员参与的合规风险管理企业文化，促进公司风险管理水平、员工合规风控意识提升，保障公司内部控制目标的实现。
通过建立合规风控培训机制，采取多种途径和形式，定期开展对高管人员、新晋升干部、新员工等不同层级人员培训，加强对风险管理理念、知识、流程、风险管理核心内容的培训，培养风险管理人才，培育全体工作人员的合规风控意识，积极倡导和推进合规风控文化建设。
同时，公司还建立内控评价考核约束机制，将合规风控管理的有效性和执业行为的合规性，纳入各部门和分支机构及其工作人员的绩效考评范围，建立绩效与风险控制并重的激励机制，促进企业风险管理文化的形成。
6、人力资源政策公司建立了科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理政策，包括人力资源和用人部门双向审核机制、重要岗位休假制度、干部民主测评制度等各项规章制度，对人力资源管理进行规范。
2010年，根据监管要求，公司对强制休假的分支机构负责人，在离岗期间进行了审计。
同时，在干部民主测评过程中，引入了干部述职环节，即各部门负责人面向其部门员工及考核小组述职，以更全面地了解和考核相关干部，提高了干部民主测评专项工作效率。
公司重视员工素质和能力的提升，设立了专门的培训中心，统筹管理培训工作，组建内部培训师队伍，搭建E-learning网上学习平台，建立了较为完善的培训体系。
公司制定了《培训管理制度》、《内部讲师管理办法》和《网上学习系统管理办法》等规章制度，以及十三项培训标准工作流程，依照ISO9001标准执行各项工作。
