开滦物资贸易资金风险控制浅谈

论物资贸易的资金风险管控物资贸易作为经济活动中的一个重要组成部分，涉及到巨额资金流动，因此其中的资金风险也是非常大的。

为了有效地防范和控制资金风险，需要从多个方面进行管控。

一、建立严格的业务准入制度物资贸易的风险是由业务的特征所决定的，而物资贸易的特征又与其产品、贸易方式、贸易伙伴、地域、政策等方面有关。

因此建立严格的业务准入制度，对参与贸易的产品、贸易对象、贸易方式等进行严格的审核和管理，避免参与非法交易和涉谷恶意欺骗的交易，进而避免资金风险的产生。

二、加强风险意识，建立风险管理制度物资贸易的经营主体应以风险意识为先导，建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险管理、风险控制、风险应对等环节，结合行业和企业实际情况，制定相应的风险管理政策、程序、规章制度、工作指南、风险预警方案等，逐步提升企业的风险管理能力。

三、加强贸易合同的制定和管理在物资贸易中，贸易合同是防范风险的有效手段之一。

贸易合同应明确交易双方的权利与义务，合法合规，尽可能规范化，确保合同内容真实可行。

同时，贸易合同的管理也非常重要，包括合同的履约监管、合同变更、合同文本的存档和备案等。

四、加强账户管理和监督账户管理和监督是防范资金风险的一项基础工作。

物资贸易的主体应加强对账户的管理和监督，例如设定账户操作规范、设立专用账户、加强支付密码的设置和管理、对资金流动实施跟踪监测等，确保资金来源和资金去向与交易合法、合规。

五、建立有效的风险防范机制物资贸易中面临的风险因素复杂多样，涉及到产品质量、信用等方面。

因此，建立有效的风险防范机制，以预防于未然，成为防范资金风险的举措，比如建立物资贸易信息平台、加强信用管理、建立反欺诈机制等。

综上所述，有效的物资贸易资金风险管控需要从多个方面入手，涉及业务准入制度、风险管理制度、贸易合同制定和管理、账户管理和监督以及建立有效的风险防范机制等。

企业应遵循市场规律，加强内部管理，提升自身防范风险的能力。

论物资贸易的资金风险管控随着全球化的深入发展，物资贸易越来越成为国际贸易中的重要部分。

在物资贸易过程中，资金风险是一个不可忽视的问题。

资金风险管控是确保物资贸易顺利进行的重要环节，对于企业而言尤为重要。

下面就让我们来探讨一下论物资贸易的资金风险管控。

一、对资金风险的认识1. 资金风险的定义资金风险是指在贸易活动中由于货物流转、结算商业文单、汇兑、利率、市场行情、政策法规、不可抗力等各种因素引起的资金损失或资金使用上的各种不稳定情况。

资金风险主要包括：外汇市场的波动风险、利率风险、流动性风险、结算风险等。

2. 资金风险的因素（1）货币市场的波动风险：货币市场的波动会导致企业在购销货物时所使用的资金产生损失。

（2）利率风险：利率的变动对企业借贷、投资等产生影响，从而产生资金风险。

（3）市场风险：由于市场环境变化等原因，导致企业所用资金的流入流出出现不稳定情况。

二、资金风险管控策略1. 多元化资金来源为了避免只依赖单一的资金来源，企业在进行物资贸易时应该多元化资金来源，避免资金来源受到单一因素的影响而产生资金风险。

2. 选择可信赖的合作伙伴在进行物资贸易时，企业应当选择可信赖的合作伙伴，通过调查、监控、评估等手段来评估合作伙伴的信用情况，确保合作伙伴有能力按时履行合同义务。

3. 合理的结算方式合理的结算方式可以有效降低资金风险。

采用信用证结算可以有效约束买卖双方的履约行为，避免因为交易纠纷引起的资金风险。

4. 充分了解市场情况企业在进行物资贸易时要充分了解市场情况，特别是货币市场、利率市场等的情况，以便及时调整资金运作策略，降低资金风险。

5. 有效的套期保值对于涉及外币交易的企业，在进行物资贸易时可以通过外汇远期合约、期权等工具进行套期保值，以降低外汇风险。

6. 完善的风险管理体系企业应当建立完善的风险管理体系，通过风险评估、风险预警、风险控制等手段来降低资金风险。

7. 保险保障企业在进行物资贸易时可以购买相应的货物运输保险、信用保险等保险产品，以降低在贸易过程中可能产生的资金风险。

论物资贸易的资金风险管控近年来，全球贸易不断发展，物资贸易成为国际经济合作的重要组成部分。

随着全球经济形势的变化，物资贸易所面临的资金风险也不断增加。

资金风险管控对于物资贸易企业来说至关重要，只有做好资金风险管控，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

本文将就物资贸易的资金风险进行分析，探讨如何做好资金风险管控，以助力物资贸易企业的稳健发展。

一、物资贸易的资金风险表现形式物资贸易的资金风险主要包括货款不付、货物质量问题、汇率波动和价格波动等方面。

货款不付是最为常见的资金风险，尤其是海外交易中，由于跨国合作、政治风险、货款违约等因素都有可能导致货款不付的情况发生。

由于货物运输的特殊性，货物在运输过程中很容易受损，如果货物质量出现问题，就会导致该批货物无法正常进入市场，从而带来资金上的损失。

汇率波动和价格波动也是物资贸易常见的资金风险，由于全球市场的变化，汇率和价格的波动会直接影响到贸易企业的盈利情况。

二、做好资金风险管控的重要性做好资金风险管控对于物资贸易企业来说具有重要意义。

有效的资金风险管控可以降低企业的经营风险，保障企业的资金安全。

做好资金风险管控可以提高企业的盈利能力，减少不必要的资金损失。

做好资金风险管控还可以增强企业的市场竞争力，提高企业在市场上的地位和声誉。

1. 建立完善的信用管理制度对于物资贸易企业来说，建立完善的信用管理制度是做好资金风险管控的首要任务。

企业可以通过合作伙伴的信用调查、征信报告查询等方式，对潜在合作伙伴的信用状况进行全面评估，避免与信用较差的合作伙伴合作。

企业还可以建立客户风险评估模型，对客户的信用状况进行动态监控，及时发现风险，并采取有效措施进行控制。

2. 制定合理的合同条款在与合作伙伴签订合物资贸易企业应该制定合理的合同条款，明确货款支付方式、货物质量标准、交货时间等重要内容，避免因合同条款模糊不清而引发的纠纷和损失。

企业还可以通过合同约定，设立违约金、押金等方式来强化合作伙伴的履约意愿，增加合作的保障性。

论物资贸易的资金风险管控唐永芳中铁物资集团港澳有限公司摘要：物资贸易是十分常见的贸易形式，后金融危机时代，国内企业进行物资贸易的积极性不断提升，物资贸易总量也十分巨大。

但在物资贸易实际开展中，资金风险一直都是相应企业不得不面对的一种具体风险，且资金风险一旦产生会对企业造成极为严重的负面影响。

物资贸易的资金风险管控极为重要，但很多企业的物资贸易资金风险管控能力相对偏低，物资贸易的资金风险管控中更是存在很多不足。

本文将对物资贸易的资金风险管控问题进行逐一分析，并就相关企业如何更好进行对应资金风险的管控提出合理化建议。

关键词：物资贸易；资金风险；管控国内物资贸易总体规模不断增加，物资贸易进程中相关风险的防范和应对事宜也得到了越来越多的关注。

在物资贸易进程中的多种风险中，资金风险是极为主要的风险形式，其资金风险一旦爆发，其产生的负面影响十分巨大。

很多贸易企业虽然在进行着资金风险的管控尝试，但实际状况并不良好，相应资金风险诱发因素长期存在也大为增加了物资贸易活动开展的风险性。

鉴于此，对物资贸易的资金风险管控问题进行分析，并探寻出系列问题有效解决的对策也十分必要。

一、物资贸易的资金风险管控概述物资贸易活动开展中，资金风险一直以来都是十分主要的风险形式，特别是在大宗物资贸易活动开展中，资金风险的诱发因素较为多样，资金风险的风险形式也相对较多。

整体上来看，一些专门从事物资贸易的企业在资金风险管控上的能力已经有了一定程度提升，但中美经济贸易摩擦不断加剧，物资贸易形势较为多变等多种因素共同影响及作用下，物资贸易的资金风险管控压力出现了明显提升，传统物资贸易的资金风险管控理念与方式方法实际有效性更是不断降低。

对于各类型物资贸易主体而言，如何在新时期和新形势下更好进行资金风险管控也是值得思考的现实问题。

二、物资贸易的资金风险管控常见问题分析(一)资金风险管控受重视程度不足物资贸易的资金风险本身不可被完全消除，其实际上会一直伴随物资贸易活动开展的全过程[1]。

论物资贸易的资金风险管控物资贸易是国际贸易中非常重要的一部分，涉及资金量庞大，交易风险较高。

随着经济全球化的发展，物资贸易也在不断增加，因此如何有效地管控资金风险成为了贸易公司和金融机构面临的重要问题。

本文将从资金风险的概念、来源、管控措施等方面进行讨论，以提供一些有益的参考。

一、资金风险的概念资金风险是指在资金进出方面遇到的各种不确定因素，可能导致贸易公司或金融机构无法按时获得应有的货款或资金，进而影响贸易运作。

资金风险一般包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面。

市场风险是指由于市场价格波动带来的资金损失，主要是由于货币汇率、商品价格等波动而导致的资金损失。

信用风险是指交易对方无法履行合同义务而引起的资金损失，主要是由于交易对方未能按时支付货款或者提供担保而引起的。

流动性风险是指资产无法及时变现或者遇到资金周转困难所引起的资金损失。

二、资金风险的来源1. 市场风险的来源市场风险的主要来源是外汇市场和商品市场的波动。

在国际贸易中，由于涉及多个国家和地区，货币的贬值和汇率波动往往会导致资金损失。

商品价格的波动也会对贸易交易造成影响。

2. 信用风险的来源信用风险的主要来源是交易对方的信用状况以及履约能力。

在国际贸易中，由于涉及跨国贸易，往往存在语言、文化、法律等多种差异，导致交易风险增加。

由于跨国贸易的特殊性，通常需要支付订金或提供担保，如果交易对方无法按时支付或提供担保，就会导致资金风险。

3. 流动性风险的来源流动性风险的主要来源是资金的周转问题，即资金无法及时流动或变现，导致资金紧张。

在国际贸易中，由于涉及跨国资金流动，往往会受到国际结算、跨国资金清算等因素的制约，导致资金流动受阻。

三、资金风险的管控措施1. 建立多元化的风险管理体系为了有效地管控资金风险，贸易公司和金融机构需要建立多元化的风险管理体系，包括市场风险管理、信用风险管理、流动性风险管理等。

首先要做好风险识别和评估工作，了解潜在的风险来源和影响，然后制定相应的风险管理策略，合理配置资金，分散风险，降低资金风险的影响。

论物资贸易的资金风险管控物资贸易是国际贸易中不可或缺的一部分，它涉及到大量的资金往来。

在物资贸易中，资金风险是不可避免的问题，合理的资金风险管控是企业能否稳健发展的关键因素之一。

本文将就物资贸易中的资金风险进行探讨，并提出相关的管控策略，以期为相关行业提供参考。

一、物资贸易中的资金风险1.支付风险在物资贸易中，支付风险是最为常见的资金风险之一。

由于物资贸易涉及到跨国交易，付款环节较为复杂，因此存在着因汇率波动、信用风险、支付失败等原因所带来的支付风险。

一旦支付出现问题，将直接影响到供应链的正常运转，甚至可能导致合同纠纷、信誉受损等问题。

2.汇率风险物资贸易涉及到跨国交易，因此汇率波动对贸易价格造成的不确定性，也是一大资金风险。

如果企业未能妥善应对汇率波动，可能会导致预期收益减少甚至亏损的情况。

3.信用风险在物资贸易中，买方或卖方的信用风险是不可忽视的问题。

一旦交易对方出现违约或支付能力不足，将直接影响到贸易链条的正常运转，甚至可能导致资金无法追回的情况。

4.资金结算风险由于跨国贸易结算的复杂性，资金结算风险也是物资贸易中的一大挑战。

一些国家或地区可能存在资金流动受限制、结算机制不完善等问题，这将给贸易结算造成一定的困难。

1.建立完善的支付风险管理制度对于支付风险，企业可以建立起一套完善的支付风险管理制度，包括选择稳定的支付方式、对接受方的资信情况进行充分调查、采取适当的风险分担措施等。

企业应建立起完善的支付风险预警机制，及时应对可能出现的支付风险。

2.灵活运用金融工具进行汇率风险管理对于汇率风险，企业可以通过灵活运用远期汇率协议、外汇期货等金融工具进行风险管理。

根据不同的情况选择适当的汇率风险管理工具，以规避汇率波动对贸易造成的不利影响。

3.建立信用评估体系，有效控制信用风险对于信用风险，企业应建立起完善的信用评估体系，对交易对方的信用情况进行充分评估。

通过建立信用评估体系，企业可以更有效地控制信用风险，减少因信用问题而导致的损失。

论物资贸易的资金风险管控随着全球贸易的深入发展，物资贸易成为各国之间经济联系的重要手段。

然而，任何商业活动都存在着风险。

对于物资贸易而言，资金风险是其中一大风险。

本文将就物资贸易的资金风险进行探讨，并提出相应的风险管控措施。

物资贸易的资金风险主要表现在以下几个方面：1. 汇率风险物资贸易常常跨越不同国家和地区，不同国家和地区之间的货币汇率不同。

因此，在交易过程中，汇率波动可能导致交易收益的波动。

特别是在跨国交易中，汇率市场风险更为突出。

假如在结算时间内汇率变化较大，就会使得交易双方的资金收支产生影响。

2. 财务风险物资贸易活动中，在交易过程中，买卖双方的资金流量是互相影响的。

一方面，买方在购买物资时需要支付货款，因此在购买后需要有一定的资金筹措能力。

另一方面，卖方在将物资交付之前需要确定收款方式，以便于有保障地在合同约定的时间内收到货款。

在交易完成后，如果买方没有按照合同要求按时付款，或者卖方没有在货到之后及时收到货款，就可能会出现财务风险。

这种情况难以预测，并且会对买卖双方的经济利益产生负面影响。

3. 信用风险在物资贸易中，信用风险指的是买卖双方之间的信誉或者信任方面的风险。

买方必须信任卖方提供的物资具有质量保证，并且按照合同保证像货运和提供保险等方面的责任。

卖方必须信任买方能够按照合同约定的时间和方式支付货款。

因此，在物资贸易过程中，信用风险是不可避免的。

买卖双方需要在合同中明确规定责任和义务，建立良好的商业信誉，以减少信用风险的发生。

为了有效地控制物资贸易的资金风险，我们需要采取相应的风险管控措施：1. 建立完善的合同管理机制物资贸易在合同方面需要特别关注。

应该建立完善的合同管理机制，将交易收入和支出的具体条件写入合同中，避免存在对买卖双方不利的隐含条件。

在合同中应该明确规定交易双方在货款、物资品质、供货期限、运输费用、付款方式等方面的义务和责任。

同时，为了减少信用风险，应该采取担保措施，如信用证、银行保函等。

资金内控制度在开滦集团的应用评析【摘要】：资金集中管理加强了集团对下属成员单位集中监管手段，强化了母公司的管理和控制力度，提高了资金使用效率，但也带来了一定的风险。

文章分析了开滦以资金结算中心模式下在资金监督、预警、预算、管理等方面进行内部控制的一系列措施及取得的初步效果。

【关键词】：资金; 结算; 内部控制2005年开滦集团公司为适应企业改革发展的需要，成立资金结算中心，构建了以资金集中管理为中心，以预算管理为重点的财务集中管控模式，积极稳妥地开展各项财务工作，特别是在健全资金内控制度建设方面，加大执行力度，有效控制了财务风险。

一、加强财务监督，完善资金内部控制制度建设为了更好地贯彻执行《企业会计制度》，健全集团公司财务会计管理制度，加强以资金管理为中心的财务管理，开滦集团公司依照国家有关政策、法规的具体要求，先后制定了《开滦集团公司会计制度实施细则》、《开滦集团公司资金预警制度》、《开滦集团公司资金预算管理办法》、《开滦集团公司资金结算中心管理办法》、《开滦集团公司货币资金内部控制管理办法》等多项关于资金方面的制度和内部控制管理办法，作为公司资金内控制度和财务管理的依据，使广大会计人员在资金管理工作中做到了有法可依，有章可循，正确履行结算、监督和控制职能。

二、实行资金预警制度，提高资金保障能力资金预警制度是企业根据不同的市场条件、自身生产经营状况和所持有的货币资金存量，提前确定企业资金状态以及相应状态所采取的对策。

资金紧张仍是集团公司面临的突出问题，集团公司煤款回收月均42496万元，其中，货币资金比例不足50%，各单位自收收入月均22138万元，其他收入月均11578万元,合计月均收入76212万元，正常支出月均80372万元，其中，货币资金支出月均70826万元，资金缺口月均4160万元。

另外，煤款大部分集中在月末回收。

为及时应对不同程度的资金紧缺情况，保证集团公司生产经营的有序运转，提高集团公司在困难形势下的资金保障能力，集团公司按照资金回收情况和持有量以及企业经营运转的影响程度，设定不同等级的六种资金预警状态:正常、紧张、重度紧张、警告、重度警告、危机。