某信托公司应收账款收益权投资信托计划(doc 69页)

应收款投资集合资金信托计划详介随着经济发展和金融市场的不断创新，投资者对于多样化的投资方式也越来越感兴趣。

应收款投资集合资金信托计划（以下简称"信托计划"）作为一种相对较新的投资产品，已经引起了广大投资者的关注。

本文将详细介绍应收款投资集合资金信托计划的基本概念、特点和投资机会，以帮助读者更好地了解并进行投资决策。

一、基本概念应收款投资集合资金信托计划是指信托公司根据投资者的需求和约定，通过集合资金投资于符合条件的应收款项，并通过信托形式进行管理和运作的一种金融产品。

投资标的主要为企业的应收款项，如合同所约定的货款、应收账款等。

信托公司将投资者的资金集中起来，形成一个庞大的资金池，通过专业化的管理和运作，为投资者提供稳定、高效的投资回报。

二、特点1. 多样化的投资标的：应收款投资集合资金信托计划的投资标的丰富多样，涵盖了各个行业和领域的企业应收款项。

投资者可以根据自身的偏好和风险承受能力选择适合自己的投资标的，实现资产的多元分散。

2. 高收益潜力：由于应收款投资集合资金信托计划的投资标的主要为企业的应收款项，一般具有较高的收益潜力。

相比于传统的理财产品，信托计划可以给投资者带来相对较高的投资回报。

3. 分散风险：信托计划的资金实际上是由多个投资者集中起来，通过分散投资降低了整体风险。

即使某个投资标的出现了风险，也不会对投资者造成较大的损失。

4. 专业化的管理和运作：信托公司作为信托计划的管理者，具有专业的团队和经验。

他们会根据市场行情和企业的信用情况进行风险评估，从而确保信托计划的运作更为稳定和安全。

三、投资机会1. 收益稳定的固定收益类产品：由于应收款投资集合资金信托计划的投资标的主要为企业的应收款项，其收益相对较为稳定。

投资者可以选择相应的固定收益类产品，获得稳定的投资回报。

2. 风险较低的中长期投资：应收款投资集合资金信托计划通常是中长期的投资产品，相比于短期理财产品，其风险较低。

中融国际信托有限公司中融－大连琥珀湾项目房地产股权投资集合资金信托计划尽职调查报告（报告完成日期：2011-4-21）经办业务部门：中融国际信托有限公司【金融市场】部声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。

报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日调查人部门经理签字：年月日目录1 项目背景与交易结构概述 3 1.1 项目背景 3 1.2 交易结构概述3 1.3信托产品交易要素 41.4 本项目概况 42 融资人资信情况10 2.1 融资公司基本情况10 2.2 开发业绩13 2.3 融资人/实际控制人财务状况152.4 融资人银行贷款及对外担保情况233 项目概况和建设情况24 3.1 项目基本情况24 3.2 项目建设条件31 3.3 项目建设实施进度32 3.4 项目的股权价值分析253.5 项目的施工方、设计公司、监理情况334 项目市场情况25 4.1 项目投资环境25 4.2 大连市房地产市场29 4.3 项目分析及市场定位334.4项目SWOT分析355 项目财务效益评估37 5.1 现金流量分析37 5.2 敏感性分析38 5.3 资金来源与运用表395.4 投资计划与资金筹措表40 5.5 项目销售收入预测43 5.6项目现金流量预测45 5.7项目利润分析和经济指标评价44 5.8销售率盈亏平衡点455.9本产品优势比较分析466 信托方案与风险防范措施476.1 交易结构安排及信托计划摘要477 综合评价501项目背景与交易结构概述1.1项目背景本项目的交易对手为大连百年城房地产开发有限公司（以下简称“百年地产”）。

陆家嘴信托•盐城市城市资产经营有限公司应收账款收益权投资集合资金信托计划一、项目基本概要：信托规模：B类信托规模=8亿元人民币- A类信托规模信托期限： B类信托单位期限25个月客户预期收益：100-300万9%300-1000万9.5%1000万以上10%收益分配：每年分配受托人：陆家嘴国际信托有限公司。

信托资金用途：串场河（解放路-新洋港）水环境治理工程的建设。

应收账款收益权转让及回购主体：盐城市城市资产经营有限公司。

应收账款付款方：盐城市人民政府。

回购资金安排方：盐城市财政局。

担保方：盐城市城市建设投资集团有限公司。

资金监管方：陆家嘴国际信托有限公司及监管银行。

信托还款来源：第一还款来源：盐城市政府偿还应收账款的资金，资金由盐城市财政局划拨支付。

在《应收账款确权函》中确定了应收账款的支付时间和金额。

第二还款来源：盐城市城市资产经营有限公司的正常经营收入。

信托还款安排：盐城市城市资产经营有限公司在受托人认可的商业银行设立应收账款还款专户，并通过专户归集财政还款资金。

标的应收账款：根据《委托代建协议》和《应收账款确权函》，盐城资产经营公司因受盐城市人民政府委托代建标的项目（即盐城市城市路网建设项目、盐城市串场河整治工程项目、盐城市串场河整治二期工程项目以及盐城市串场河整治三期工程项目）而合法拥有的对盐城市政府的15亿元应收账款，即标的应收账款。

二、交易结构三、项目具体情况情况概述串场河位于里下河低平原与东部滨海平原之间，贯穿整个盐城市区，是城市的景观河，也是盐城人口最密集集中的地段。

根据盐城发改委批复（盐发改审【2012】17号），本项目为解放路至新洋港河段水环境整治。

工程主要内容包括：河道整治工程、滨河环境整治工程、沿河道路桥梁建设工程、截污工程和征地拆迁工程。

项目概况以下项目由盐城市政府委托盐城资产经营公司所代建，为本信托计划所述的标的项目。

项目进度“盐城市串场河整治工程”于2010年9月开工，截止2012年5月工程已基本竣工，进入验收期。

某投资公司应收账款投资集合资金信托计划书华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算信托合同合同编号：【】华澳国际信托Sino-Australian International Trust Co.，Ltd二○一三年五月目录第一条定义 (7)第二条信托目的 (10)第三条受托人、保管人的名称、住宅 (10)第四条信托打算类别 (11)第五条信托打算的规模和募集 (11)第六条信托打算的成立、期限 (12)第七条信托单位的认购、信托资金的交付 (14)第八条信托财产的治理、运用和处分 (15)第九条信托财产的保管 (16)第十条信托利益的来源、运算与分配 (17)第十一条信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法 (19)第十二条托付人与受托人的陈述与保证 (22)第十三条托付人的权益、义务 (24)第十四条受托人的权益、义务 (25)第十五条受益人的权益、义务 (26)第十六条受益人大会 (26)第十七条新受托人的选任 (27)第十八条信托受益权的转让与继承 (28)第十九条信托单位的赎回 (29)第二十条风险揭示与承担 (29)第二十一条信托打算的终止、清算与信托财产的归属 (31)第二十二条税费 (32)第二十三条违约与补救 (32)第二十四条信托打算的信息披露 (33)第二十五条通知 (34)第二十六条其他事项 (34)合同信息变更通知 (36)合同转让记载 (37)华澳国际信托认购风险申明书尊敬的托付人：一.风险申明感谢您基于对华澳国际信托〔以下简称〝华澳信托〞〕的信任，加入华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算并签署信托合同。

华澳信托作为经中国银行业监督治理委员会批准设立的合法金融信托机构，为爱护您的自身利益，专门提示您在签署信托合同前，请详细阅读«华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算说明书»、«华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算信托合同»以及本认购风险申明书〔以下统称〝信托文件〞〕和其他有关信息，独立作出是否签署信托合同的决定。

编号：中国金谷国际信托有限责任公司金谷·唐山路桥应收账款收益权投资信托计划尽职调查报告业务经办部门：调查人员：联系电话：填报时间：年月日声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中国金谷国际信托有限责任公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。

报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。

项目经理签字：年月日项目经理助理签字：年月日调查人团队主管签字：年月日目录一、项目概况 (5)二、交易对手分析 (6)（一）唐山市路桥建设有限公司 (6)1.基本情况介绍 (6)2.企业荣誉 (9)3.施工能力 (9)4.以往工程简介 (10)5.管理团队介绍 (13)6.隶属关系或控制关系情况 (14)7.唐山路桥隶属关系或控制关系图 (16)8.财务数据 (17)9.财务状况分析 (29)10.路桥建设目前主要在施工项目情况 (32)11.山东岚菏高速项目情况介绍 (35)12.资信情况 (36)13.重大法律诉讼事项 (36)（二）中城世德公司情况 (36)1.基本情况简介 (36)2.唐门一品项目简介 (37)（三）山东烟台旺埠置业有限公司拟提供抵押土地情况 (38)1、烟台旺埠置业简介 (38)2、拟抵押土地情况 (39)三、市场分析 (41)（一）建筑行业现状及前景分析 (41)（二）公路建设行业现状及前景分析 (42)四、信托交易方案 (44)五、经济技术可行性分析 (48)（一）标的应收账款收益权之回款预测 (48)1、路桥建设对唐山陡河青龙河管委会之债权的全部本息 (48)2、山东岚菏高速LQ1\LQ2\LM1\LM2四个标段之未来收益 (48)3、标的应收账款收益权之回款预测 (50)（二）收益权实现的补充来源分析 (50)（三）路桥建设补足能力分析 (62)1、负债情况分析 (62)2、结合负债情况的盈利性分析 (63)（四）资金监管方案 (66)1、对资金用途的监管 (66)2、对标的应收账款回款的监管 (67)3、对唐门一品商品房销售收入的监管 (68)六、风险分析及应对措施 (68)七、结论和建议 (70)一、项目概况唐山市路桥建设有限公司（以下简称“路桥建设”）向我司申请融资人民币50,000万元，期限2年（受托人有权根据实际情况延期半年），用于其所承建的公路、桥梁、市政等工程建设用款。