证通电子：关于实际控制人股东为公司接受委托贷款业务提供担保的

金融业务知识题库1、1、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总额的（）;分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。

【单选题】A.A 10%B.B 20%C.C 30%D.D 50%正确答案: B2、2、银团贷款的日常管理工作主要由（）负责【单选题】A.牵头行B.B 代理行C.C 参加行D.D 担保代理行正确答案: B3、3、银团贷款牵头行是指经（）同意，发起组织银团、负责分销银团份额的银行，是银团贷款的组织者和安排者【单选题】A.借款人B.B 贷款人C.C 参加行D.D 代理行4、4、银团贷款的代理行按照（）履行相应职责。

【单选题】A.牵头行的招会B.B 借款人的需要C.C 银团贷款的协议D.D 多数参与成员的要求正确答案: C5、5、银团贷款成员按照（）享有银团贷款项下相应的权利、义务【单选题】A.代理行的安排B.B 银行业协会公约C.C 银团会议决议D.D 实际承诺份额正确答案: D6、6、收到贷款邀请函的银行按（）原则，做出是否参加银团贷款的决策。

【单选题】A.风险自担B.B 风险共担C.C 牵头行优先承担D.D 代理行优先承担正确答案: A7、7、银团贷款参加行按照实际承诺贷款额将款项划到（）【单选题】A.牵头行账户B.B 代理行制定账户C.C 借款人制定账户D.D 各界款行自主确定的账户正确答案: B8、8、银团贷款收费由（）确定【单选题】A.银行业协会B.B 银团会议C.C 代理行D.D 成员单位与借款人协商正确答案: D9、9、银团贷款出现风险，银团贷款成员可向（）依法行使追索权。

【单选题】A.牵头行B.B 代理行C.C 其他银团成员D.D 借款人及担保人正确答案: D10、10、银团贷款的条件由（）确定【单选题】A.牵头行代表银团与借款人谈判B.B 各银团贷款成员与借款人谈判C.C 银行业协会审查D.D 经向监管部门备案正确答案: A11、11.电子商业汇票的付款期限自出票之日起至到期日止，最长不超过（）？【单选题】A.A．3个月B.6个月C.1年D.2年正确答案: C12、12. 目前单张不超过（）元的承兑汇票仍然可以使用纸质票据？【单选题】A.A．100万B.300万C.500万D.1000万正确答案: A13、13.电子银行承兑汇票未贴现票据承兑人最晚付款期限是（）？【单选题】A.A．当日B.B．T+1C.C．C.T+3D.D．D.T+5正确答案: B14、14.企业申请承兑时需要在增值税专用发票第（）联原件上进行签注？【单选题】A.A．第一联B.第二联C.第三联D.都需要正确答案: C15、15.2016年中国人民银行发布的《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》和《票据交易管理办法》中要求企业申请贴现时，要向金融机构提供（）材料？【单选题】A.A．发票B.合同C.发票、合同D.啥都不要正确答案: D16、16.在电子商业汇票中，持票人对其他前手的追索权利时效，自被拒绝付款之日起（）？【单选题】A.A．3个月B.6个月C.1年D.2年正确答案: B17、17.电子商业汇票以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过（）？【单选题】A.A．5千万元B.1亿元C.10亿元D.20亿元正确答案: C18、18.上海票交所关于调整中国票据交易系统交易时段的通知（票交所发【2019】13号）中规定，票交所系统外部交易时段截止时间为（）？【单选题】A.A．16:30B.16:45C.17:00D.17:15正确答案: B19、19.票交所商业汇票信息披露的内容不包括（）？【单选题】A.出票人名称B.收款人名称C.出票日期D.承兑人统一社会信用代码正确答案: B20、20.招商财务对于AAA评级以下外资银行承兑汇票贴现定价调整点差规则为：（）？【单选题】A.A．城商行银票转贴利率+10BPB.国股银票转贴利率+10BPC.城商行银票转贴利率+40BPD.国股银票转贴利率+40BP正确答案: D21、21.以下哪项不属于银保监会口径统计的绿色信贷报表（）。

主板信息披露业务备忘录第2号——交易和关联交易文章属性•【制定机关】深圳证券交易所•【公布日期】2015.04.20•【文号】主板信息披露业务备忘录第2号•【施行日期】2015.04.20•【效力等级】行业规定•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文主板信息披露业务备忘录第2号——交易和关联交易（深圳证券交易所公司管理部2015年4月20日）为促进上市公司提交信息披露质量，规范上市公司关于交易和关联交易的审议程序和信息披露行为，充分揭示其影响和风险，保护投资者的合法权益，根据《公司法》、《证券法》、本所《股票上市规则（2014年修订）》等有关规定，制定本备忘录。

第一节一般规定一、上市公司发生本所《股票上市规则（2014年修订）》（以下简称“《股票上市规则》”）第9.1条第（一）项至第（十）项规定情形的交易、放弃权利、签署重大合同，以及发生《股票上市规则》第10.1.1条规定情形的关联交易，适用本备忘录的规定。

二、上市公司交易及关联交易行为应当合法合规，不存在导致或可能导致上市公司利益受损等情形。

相关关联交易不存在导致或者可能导致上市公司出现被控股股东、实际控制人及其附属企业非经营性资金占用、为关联人违规提供担保或者其他被关联人侵占利益的情形。

三、上市公司因关联交易导致其并表范围发生变更时，如上市公司存在对拟出售标的交易标的提供担保，或者拟购买交易标的存在关联担保等情形的，相关担保需要按关联担保的相关规定履行审议程序和披露义务。

如股东大会未审议通过上述关联担保的，上市公司应当采取终止或取消相关关联交易等有效措施避免形成违规关联担保。

四、上市公司与《上市规则》10.1.4条所列法人或其他组织仅仅受同一政府部门和机构、国有资产管理机构控制，不因此构成关联关系。

但如同受国有资产经营机构控制的，构成关联关系。

五、上市公司在办理交易和关联交易披露业务时，应同时报备上市公司交易情况概述表或上市公司关联交易情况概述表 (见附件1、2)；如相关交易或关联交易本身或因累计计算达到重大资产重组或借壳上市标准的，应当及时报告本所并按相关规定办理。

控股股东开展融资融券业务的公告一、公告概述近期，公司董事会收到控股股东的书面通知，称其已向股份托管银行申请融资融券交易，将以其持有的部分公司股份作为质押物。

据此，公司董事会特此向全体股东公告上述事项，并提示风险注意事项。

二、融资融券业务解读1. 什么是融资融券业务？融资融券业务是一种证券公司或券商为投资者提供的金融杠杆服务。

融资融券即融资买入证券和融券卖出证券的简称，是指投资者向券商借入资金从事证券交易、或向券商借入证券进行抛空交易。

这种业务可以帮助投资者提高投资收益，但也伴随着一定的风险。

2. 融资融券业务对公司的影响控股股东开展融资融券业务，意味着其将以持有的公司股份作为质押物，获得相应的融资或融券交易额度。

这可能表明控股股东希望通过杠杆操作提高投资收益，另一方面也可能暗示着其对公司未来股价走势有一定的信心。

然而，随之而来的风险也不可忽视，尤其是在股价大幅波动或持续下跌的情况下，控股股东所持有股份的质押物价值可能面临压力。

三、控股股东融资融券业务风险提示1. 市场风险：股价波动、市场行情不确定性，可能导致质押物价值波动，乃至不足以覆盖融资融券业务所需保证金。

2. 制度风险：融资融券业务受到证监会监管规定的约束，相关制度变动可能对业务进行影响。

3. 信用风险：融资融券业务存在借贷、担保等信用风险，可能导致逾期、违约等问题。

四、深入思考控股股东开展融资融券业务的公告背后，不仅仅是一则简单的公告内容，更是对公司治理、控股股东意图、市场风险的一个缩影。

从融资融券业务的公告内容中，我们可以看到控股股东对市场走势的判断，对公司未来发展的信心，但同时也需要警惕相关风险。

对于公司股东而言，也可借此机会更深入地了解公司运营情况，理性对待市场波动，谨慎控制风险。

五、个人观点与总结作为股东之一，我对控股股东开展融资融券业务表示理解和支持。

融资融券作为一种金融杠杆服务，对于提高投资效率、带动市场活跃有积极意义。

然而，同时也应注意相关风险，保持谨慎态度。

企业金融客户经理岗位资格模拟题与参考答案一、单选题（共70题，每题1分，共70分）1、外债是指境内机构对非居民承担以外币的债务。

A、错B、对正确答案：B2、有效及以上客户产品配置考核的产品不包括代发工资。

A、错B、对正确答案：A3、企金封闭式结构性存款产品为人民币保本浮动收益型产品,产品收益分为固定收益和浮动收益两部分,其中浮动收益与观察标的波动变化情况挂钩。

A、对B、错正确答案：A4、每个集团客户确定( )主办机构;每个集团客户核定( )集团授信。

A、一个;一个B、多个;一个C、多个;多个D、一个;多个正确答案：A5、本行绿色金融属性认定标准涵盖三大领域,以下哪一项不属于其中( )A、低碳经济B、生态经济C、循环经济D、可再生经济正确答案：D6、基金会的登记管理机关是民政部A、对B、错正确答案：A7、下列不属于风险预警方法的是A、信用评分法B、市场调研法C、统计模型D、评级方法正确答案：B8、应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告净资产10%以上关联交易的情况,不包括一下哪一项( )A、交易各方的关联关系B、交易的金额或相应的比例C、交易项目和交易性质D、交易资金的来源正确答案：D9、按交割期限划分,金融市场可分为现货市场、期货市场和()A、票据市场B、股票市场C、期权市场D、存单市场正确答案：C10、在保障性住房建设贷款中,政府投资的公共租赁住房试点项目,贷款期限最长不超过10年A、错B、对正确答案：B11、强化社会责任是银行应对经济全球化、主动与国际接轨的需求A、对B、错正确答案：A12、对于仅在一家支行开户的客户申请办理单项资信证明项下的开户证明及存款余额证明业务,分行可转授权支行直接办理,自行签发,其余情况均不得转授权支行办理签发。

A、对B、错正确答案：A13、判定一笔贷款是否为中国人民银行口径绿色贷款,主要看( )是否符合绿色贷款属性认定标准。

A、借款人经营范围B、借款人国标行业C、借款资金用途D、上游客户主营业务正确答案：C14、金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》选择题专练（48）一、单选题(30题)1.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。

A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%2.下列属于融资类保函的有（）。

A.投标保函B.经营租赁保函C.预付保函D.延期付款保函3.个人存款可以分为（）。

A.活期存款、整存整取、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款B.活期存款、定期存款、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款C.活期存款、定期存款、定活两便存款、个人协定存款、教育储蓄存款D.活期存款、整存整取、理财专户存款、个人通知存款、教育储蓄存款4.存款客户向存款机构提供转账凭证或填写的存款凭条是（）。

A.要约邀请B.要约C.承诺D.合同5.在直接标价法下，银行报出的买人价、卖出价和中间价中最高的为（）。

A.买入价B.卖出价C.中间价D.一样高6.某商业银行为客户办理支付结算业务，客户为此支付了150元手续费。

这种业务属于商业银行的( )。

A.中间业务B.负债业务C.资产业务D.票据贴现业务7.企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。

企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请（）。

A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺8.汇率变化一个最重要的影响就是对（）的影响。

A.消费者B.股民C.贸易D.外汇卖家9.下列关于商业银行委托贷款业务的说法中，正确的是( )。

A.收取利息收入B.收取价差收入C.承担贷款风险D.条款与借款人自行商定10.根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的( )。

A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司11.衡量一国经济发展水平的宏观经济指标的是（）。

委托贷款协议书电子官方版为了更好地融通各单位自主运用、暂时闲置的资金，保证资金安全，加速资金周转，提高资金使用效益，经（甲方）与（乙方）协商，订立协议如下：一、甲方愿将资金作为委托贷款基金存入乙方，并委托乙方按甲方指定对象、内容代为发放。

二、甲方将上述款项存入乙方（一次或分次存入均可）后，才能发放贷款，未发放部分，甲方可以提取。

三、乙方对甲方存入的资金，未发放部分比照专业银行单位活期存款利率及计息方法，每季计付利息一次，直接存入甲方委托贷款基金账户内，视同甲方委托贷款基金。

四、甲方一次批给、用款单位分次使用时，乙方即按批准发放金额一次由委托贷款基金账户中支出，另行保管，甲方不得安排使用。

五、根据甲方与用款单位协议规定的利率，乙方每季计收利息后，直接存入甲方委托贷款基金账户内，视同甲方委托贷款基金。

六、乙方按每月末实际贷款余额的‰向甲方（或用款单位）计收手续费。

七、委托贷款到期，由用款单位主动归还，并由乙方将收回的贷款本息，直接存入甲方委托贷款基金账户。

到期不还，乙方有权主动从用款单位的结算账户中扣收，逾期加计罚息20％，归乙方收入。

八、甲方提取委托贷款基金，必须直接划入甲方在银行分理处开立的账户内，不得转划他户和支取现金。

九、乙方只承担甲方与用款单位所签协议中的有关条款的执行、监督、督促还款的责任。

十、本协议一式份，甲方_____份，乙方_____份，有效期自____年____月____日起，直至委托存、放本息全部结清日止。

甲方（签章）：_____ 乙方（签章）：_____ 签订地签订地点：_____ 签订地点：_____ _________年_____月_____日 _____年_____月_____日委托贷款协议书电子官方版（二）为了更好地融通各单位自主运用、暂时闲置的资金，保证资金安全，加速资金周转，提高资金使用效益，经（甲方）与（乙方）协商，订立协议如下：一、甲方愿将资金作为委托贷款基金存入乙方，并委托乙方按甲方指定对象、内容代为发放。

电子商务习题含参考答案一、多选题（共50题，每题1分，共50分）l、审核保函备用信用证索赔函电的要点包括（）。

A、索赔单据是否在有效期内提交到指定地点B、索赔单据的形式和表面是否符合要求C、索赔方式是否符合规定D、索赔单据是否齐全正确答案：ABCD2、企业将出口项下的人民币资金留存境外的，经办行应通知企业向其主报告行提供留存境外的和对应的出口报关单号等信息。

A、人民币资金金额B、账号C、用途D、开户银行正确答案：ABCD3、除另有规定外，委托代付业务的等各项管理要求按照对应基础产品的有关管理规定执行。

A、客户准入B、业务审批及贷后管理C、权限及授信额度占用D、融资期限及比例正确答案：ABCD4、客户在下列哪种情况下需要做支付固定利率方向的利率互换()。

A、投资一笔固息债，但是预期未来利率上升，希望转换为浮动息B、发行一笔浮息债，需要锁定债务成本C、预期未来利率下降D、有一笔浮动息贷款，希望锁定融资成本正确答案：ABD条件的情况5、在进口信用证到单项下，在开证申请人符合以下下，经办行可酌情向开证申请人提示正本单据。

A、在我行的信用等级在AA级以上B、在我行交存了100%保证金C、进口货物已到港D、第三方提供全额担保正确答案：AB C6、经营行在办理进口保理后，应做好（）事项管理。

A、定期收集进口商财务报表，注重分析进口商的现金流状况B、加强对进口商的交易记录进行动态监控C、及时根据其信用状况的变化调整已核准的进口保理额度D、及时关注出口保理商反馈信息正确答案：AB CD。

7、关千国际结算中的票据，下列表述正确的是A、若由另一人付款，则是本票B、若约定由出票人本人付款，则是汇票C、若约定由出票人本人付款，则是本票D、国际结算中的票据一般可分为汇票、本票和支票正确答案：CD8、办理福费廷二级市场卖出业务，经办行需向有权询价行国际业务部门提供的信息包括（）A、单据币种和金额B、承兑行信息C、款项到期日D、交易货物品名正确答案：AB CD9、以下可以采用全口径跨境融资模式境外借款的境内企业包括。

新三板信息披露课件一、持续信息披露概述(一)持续信息披露义务有哪些？根据《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露细则(试行)》(以下简称《信息披露细则》)相关规定，挂牌公司信息披露包括挂牌前的信息披露与挂牌后持续信息披露，其中挂牌后持续信息披露包括定期报告和临时报告。

定期报告包括年度报告、半年度报告（强制披露），季度报告（鼓励但不强制披露）；临时报告是指除定期报告以外的公告，例如股东大会决议公告、董事会决议公告、监事会决议公告以与对外投资公告等。

(二)信息披露义务人包括哪些主体？信息披露义务人包括申请挂牌公司、挂牌公司与其董事(会)、监事(会)、高级管理人员、股东、实际控制人、收购人与其他相关信息披露义务人。

挂牌公司与相关信息披露义务人应当与时、公平地披露所有对公司股票与其他证券品种转让价格可能产生较大影响的信息，并保证信息披露内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

(三)企业、大股东与董、监、高的职责分别有哪些？根据《公司法》、《证券法》、《非公办法》、《全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)》(以下简称《业务规则》)、《信息披露细则》等相关规定：挂牌公司应当按照法律、行政法规、部门规章、全国股份转让系统相关业务规定完善公司治理，确保所有股东，特别是中小股东享有平等地位，充分行使合法权利；应当依据《公司法》与有关非上市公众公司章程必备条款的规定制定公司章程并披露，依照公司章程的规定，规范重大事项的内部决策程序。

挂牌公司与控股股东、实际控制人与其控制的其他企业应实行人员、资产、财务分开，各自独立核算、独立承担责任和风险。

控股股东、实际控制人与其控制的其他企业应切实保证挂牌公司的独立性，不得利用其股东权利或者实际控制能力，通过关联交易、垫付费用、提供担保与其他方式直接或者间接侵占挂牌公司资金、资产，损害挂牌公司与其他股东的利益。

公司的董事、监事、高级管理人员应当忠实、勤勉地履行职责，保证公司披露信息的真实、准确、完整、与时。

深圳市证通电子股份有限公司关于防止控股股东及其关联方占用上市公司资金管理办法第一章 总则第一条 为了建立防止控股股东及其关联方占用深圳市证通电子股份有限公司（以下简称“公司”）资金的长效机制，杜绝控股股东及其关联方资金占用行为的发生，根据《中华人民共和国公司法》、 《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》（证监发[2003]56 号）、《关于对防止资金占用长效机制建立和落实情况开展自查工作的通知》（深证局公司字[2010]59号）等法律、法规及通知、《公司章程》的相关规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称资金占用包括但不限于：经营性资金占用和非经营性资金占用。

经营性资金占用是指控股股东及其关联方通过采购、销售等生产经营环节的关联交易产生的资金占用；非经营性资金占用是指为控股股东及其关联方垫付的工资、福利、保险、广告等费用和其他支出，代控股股东及其关联方偿还债务而支付资金，有偿或无偿、直接或间接拆借给控股股东及其关联方资金，为控股股东及其关联方承担担保责任而形成的债权，以及其他在没有商品和劳务提供情况下给控股股东及其关联方使用的资金。

第三条 公司董事、监事和高级管理人员对维护本公司资金安全有法定义务。

第二章 防范控股股东及其关联方资金占用的原则第四条 公司与控股股东及其关联方发生的经营性资金往来中，应当严格限制占用公司资金。

公司不得以垫支工资、福利、保险、广告等期间费用，预付投资款等方式将资金、资产和资源直接或间接地提供给控股股东及其关联方使用，也不得互相代为承担成本和其他支出。

第五条 公司不得以下列方式将资金直接或间接地提供给控股股东及其关联方使用：1、有偿或无偿地拆借公司的资金给控股股东及其关联方使用；2、通过银行或非银行金融机构向控股股东及其关联方提供委托贷款；3、委托控股股东及其关联方进行投资活动；4、为控股股东及其关联方开具没有真实交易背景的商业承兑汇票；5、代控股股东及其关联方偿还债务；6、中国证监会认定的其他方式。