.
Word资料 1.子系统描述
SWIFT清算子系统采用最新的数据大集中体系结构，由操作前台、中间处理两部分组成，全行的SWIFT电文数据集中在总行的数据服务器，提高了系统的运行效率、安全性和可维护性。
前台为业务处理的操作界面，处理电文的录入、读取，检查、撮合、下划、资料的维护等操作。
中台为业务处理部分，业务规则和数据检查、日初、日终、对前台传送的数据进行相应的处理，生成传票，对帐务进行处理，报文自动分发等操作。并与ALLANCE系统相连，自动接收，发送报文。
外汇清算系统与国际结算系统、SWIFT ALLIANCE系统和记帐核心系统紧密相联，处理的业务内容包括行外来电的清分与转发、分行发往行外电文的转发、汇入款项的下划、分行每日付款总头寸统计、汇出款项的扣帐、所有汇入汇出款项的勾对核销、存放境外同业帐户余额的核对、退汇业务等，以及以上业务的帐务处理，并提供各种查询功能和清算业务量统计表。
2.系统参数设置
SWIFT清算窗口时间设置（由整个系统考虑）
由清算系统设置SWIFT清算窗口时间,在该时间范围之外的SWIFT报文将全部后台等待。
清算分支机构维护（由整个系统考虑）
维护内容加入SWIFT号码、机构英文名称等内容。
.
Word资料 头寸报文条件设置
系统根据此条件来判断报文是否为头寸报文，具体的参数设置为；
报文类型 是否为头寸报文 头寸报文条件
MT103 Y FROM IS ACCTBANK AND 53A IS NULL AND 54A IS
NULL
MT202 Y 20 NOT LIKE “资金业务编号“ AND 21 NOT LIKE
““资金业务编号“
MT910 Y ………..
此配置文件由系统运行之前初始化，系统运行期间，不需要改动。
2011-9-1
1国际结算
Copyright by Fei Zhonglin School of Economics and Management NJUT1费钟琳
南京工业大学经济与管理学院
E-Mail：zhonglin.feizhonglin.fei@@om除了上课和阅读教材，还有什么办法学习
国际结算知识，解答疑问？
查阅参考资料：相对权威系统的信息
查阅专业网站：最新最实用的信息
通过邮件询问老师：最人性化的方式
第一章国际结算概述
全球化
国际贸易
Copyright by Fei Zhonglin School of Economics and Management NJUT3全球生产
全球买家/卖家
出国留学
国际支付什么是“国际结算”？
“国际结算(International Settlement)是指为清偿
国际间债权债务关系或跨国转移资金而发生在不
同国家之间的货币收付活动。清偿国际间的债权
Copyright by Fei Zhonglin School of Economics and Management NJUT4债务关系以及跨国资金转移是国际结算的基本目
的，国际结算(跨国货币收付)是其手段。不同国
家之间之所以存在债权债务关系，是因为国际间
存在着广泛的政治、经济、军事、文化等各方面
的交往，这些交往常常会伴随着资金流动。”
P. P. 22
国际结算的分类
贸易结算（International trade settlement）
伴随国际商品交易或服务贸易等有形贸易产生的
非贸易结算（International nonInternational non--trade settlement）
:
Copyright by Fei Zhonglin School of Economics and Management NJUT5因其他经济、政治、文化活动引起的货币收付
1 《国际结算》辅导(第三章)
第三章 汇款结算方式
一、理解基本概念
电汇 信汇 票汇 拨头寸 退汇 中心汇票
二、判断正误
1、汇款业务一般有三个当事人，即：汇出行、汇款人、收款人。（ ）
2、办理汇出汇款的原则是“先扣款，后汇出”。（ ）
3、款项汇出后，汇款人要求撤销汇款，如汇入行已经解付，由汇款人和收款人协商解决，风险由汇出行承担。（ ）
三、单项选择
1、SWIFT是（ ）的缩写。
A、美元清算支付系统 B、环球银行金融电讯协会 C、英磅清算支付系统 D、港币清算支付系统
2、（ ）业务是顺汇。
A、汇款 B、托收 C、承兑信用证 D、延期付款信用证
3、汇款的偿付又称为（ ）。
A、退汇 B、拨头寸 C、设账户 D、信汇
4、当卖方货物是畅销货时，卖方会积极争取（ ）
A、寄售 B、售定 C、预付货款 D、货到付款
四、多项选择
1、汇款业务的基本当事人为（ ）。
A、汇款人 B、收款人 C、汇出行 D、汇入行 E需要时的代理人
2、汇款申请书审核要点主要有（ ）。
A、汇款金额与所付单证金额是否一致 B、所盖印章与预留印鉴是否相符
C、汇入行的名称、地址及所在国家是否完整、清楚、准确 D、收款人的名称、地址、账号是否清楚、完整
3、电汇是汇出行用（ ）通知汇入行解付汇款的方式。
A、SWIFT B、电报 C、电传 D、CHAPS
五、简答简述题：
1、用图示说明中心汇票票汇业务程序
2、用图示说明汇款业务的偿付指示
3、举例说明在国际贸易结算中，汇款结算方式的应用及风险
六、实务题
1、Remitting bank: Bank of China, Tianjin
1 《国际结算》课程教学大纲 一、课程基本信息 课程代码：16134102 课程名称：国际结算 英文名称：International Settlement 课程类别：专业课 学 时：32 （其中讲授16节，实验课16节） 学 分：2 适用对象: 国际经济与贸易专业 考核方式：考试 先修课程：国际贸易实务、国际金融、国际贸易、外贸英语函电 二、课程简介 中文简介：《国际结算》是是一门理论与实务相结合的课程。通过该课程的学习，要求学生深刻理解国际结算的工具、结算方式和国际结算中的单据，全面掌握国际结算和贸易融资相关知识，系统了解国际结算发展的最新动态及发展趋势。教学中要求学生能观察相当数量的单据和信用证，对照国际惯例分析对给定的条款进行分析，积极参与课堂讨论并且认真完成主要单据的操练。 英文简介：The course of International Settlement is a combination of theory and practice. Through learning, students are required to deeply understand different international settlement tools, settlement methods and the settlement documents. Comprehensive knowledge of international financing in international trade should be grasped. Also the students should understand the new development in international settlement. In this course, the students are required to observe a number of documents and letters of credit and analyze them with the given terms in international settlement practice. They also should participate in class discussions actively and complete the practice of the main documents carefully. 三、课程性质与教学目的 课程性质：国际结算是国际经济与贸易专业的必修课。 教学目的：国际结算是研究不同国家当事人之间因各种往来而发生的债权债务经由银行来办理清算的一门科学。该课程旨在使学生了解和掌握从事涉外经济以及金融工作所必需的国际间债权债务结算知识，包括国际结算的基本理论、传统及新兴结算 2 方式、单据的制作及审核、银行贸易融资、银行间索汇及偿付以及各方当事人面临的风险及防范等内容。本课程以国际银行间通行的国际惯例为准则，借鉴国内外最新科研成果，结合相关案例以及有关单证，注重实务操作，着力培养学生们独立的判断、分析及解决问题能力。重点内容是国际银行间结算所涉及的票据、结算方式、单据以及相关融资。通过本课程的学习，使学生掌握从事外汇结算业务所必备的国际结算的基本原理和基础业务识，使其金融业务及进出口贸易实务知识结构更为完备。 四、教学内容及要求 第一章 国际结算概述 （一）目的与要求 1．理解国际结算的概念，功能。 2．了解国际结算业务的种类、基本内容。 3．银行间电子通讯系统和电子支付系统。 4．代理行关系。 （二）教学内容 第一节 国际结算的基本问题 第二节 国际结算的产生与发展 第三节 国际结算的特征 第四节 国际标准化货币符号及其应用 （三）思考与实践 1.国际结算的含义 2.国际结算的主要方式有哪些？ 3.国际结算中的电子通讯系统与电子支付系统主要有哪些？ 4.国际结算的相关国际惯例和国际规则有哪些？ 5.建立代理行关系的步骤如何？ （四）教学方法与手段 课堂讲授 第二章 国际结算中的票据 （一）目的与要求 3 1. 了解掌握国际结算中的三大票据的样式、内容 2. 能够根据实际情况进行票据业务操作。 （二）教学内容 第一节 票据概述 1.主要内容 票据的概念、票据的种类、票据的主要特征 2.基本概念和知识点 汇票、本票、支票 3.问题与应用（能力要求） 流通票据的主要特征有哪些？ 第二节 汇票 1.主要内容 （1）汇票的概念 （2）汇票的必要项目 （3）汇票流通转让过程中涉及的主要行为 （4）汇票的主要分类 2.基本概念和知识点 出票、背书、提示、承兑、付款、拒付、追索、保证、参加承兑、单价付款、即期汇票、远期汇票、商业汇票、银行汇票、商业承兑汇票与银行承兑汇票、记名汇票与来人汇票、光票与跟单汇票 3.问题与应用（能力要求） 汇票的必要项目有哪些？ 第三节 本票与支票 1.主要内容 （1）本票、支票及其必要项目 （2）本票的主要分类 （3）支票的主要分类 （4）本票、支票与汇票的不同 2.基本概念和知识点 本票、支票 3.问题与应用（能力要求） （1）本票与汇票的不同点有哪些? 4 （2）支票与汇票的不同点有哪些? （三）思考与实践 （1）汇票、本票、支票有哪些异同？ （2）一商人手持一张 金额为US3，600的汇票，提前120天向A银行贴现，当时市场贴现率为10％p.a.按360天计算，该商人应得票款净值是多少？ （3）国际出口公司（International Exporting Co.）出口机器设备和零部件给环球进口公司Globe Importing Co.。价值 100，000 美元。国际出口公司在 2007 年 4 月 20 日开出汇票，要求环球进口公司在见票后 30 天付款给 XYZ 银行。环球进口公司于 2007 年 4 月 30 日承兑了该汇票。请按上述条件填写下列汇票。ACCEPTED BILL OF EXCHANGE For Date amount in figure date of issueCompany At sight of this bill of exchangeName） SECOND being unpaid Pay to ___________________________________________ or order the sum of _________________________________________amount in words for value received. To: For and on behalf of _____________________________ （4）票据有哪些特性?如何理解？ （5）票据的背书方式有哪些种类，特点如何？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、案例讨论 第三章 国际结算方式 （一）目的与要求 1. 了解掌握各种主要结算方式的特点、适用条件、利弊及基本流程。 2. 能够根据实际情况进行各种结算方式的实际业务操作。 （二）教学内容 第一节 汇款的涵义 1.主要内容 （1）汇款的当事人 （2）汇款的种类及业务流程 （3）汇款的偿付 （4）汇款在国际贸易结算中的运用 5 2.基本概念和知识点 汇款人、收款人、汇出行、汇入行、电汇T/T、信汇M/T、票汇D/D、预付货款、货到付款 3.问题与应用（能力要求） （1）汇款的业务流程。 （2）汇款的头寸调拨 第二节托收 1.主要内容 （1）托收的概念 （2）托收的基本当事人及关系人 （3）托收的种类 （4）交单条件 （5）跟单托收的业务流程 （6）托收方式下的融资方式 2.基本概念和知识点 跟单托收、光票托收、托收行、付款行、提示行 3.问题与应用（能力要求） 第三节信用证 1.主要内容 （1）信用证的概念 （2）信用证的基本当事人与关系人 （3）信用证的特点 （4）信用证的内容 （5）信用证的业务流程 （6）信用证种类 （7）信用证结算方式下的融资 （8）信用证业务中的风险 2.基本概念和知识点 信用证光票信用证和跟单信用证、保兑信用证和非保兑信用证、即期付款信用证、延期付款信用证、承兑信用证和议付信用证、可转让信用证、背对背信用证、循 6 环信用证与非循环信用证、红条款信用证（预支信用证）、对开信用证 3.问题与应用（能力要求） （1）信用证的业务流程。 （2）常见信用证软条款有哪些？ （3）议付行对不符点单据的处理方法通常有哪些？ （4）各种信用证的概念及分类标准 （5）信用证下出口商的融资方式 （6）信用证下进口商的融资方式 （三）思考与实践 1、各种结算方式的基本流程 2、汇款如何拨头寸？ 3、托收的交单条件 4、信用证的特点、内容、融资业务 （四）教学方法与手段 课堂讲授、案例讨论 第四章 银行保函 （一）目的与要求 1.了解银行保函与信用证的区别 2.掌握银行保函的业务流程与种类 （二）教学内容 第一节 保函的概念 1.主要内容 （1）保函的概念 （2）保函与信用证的区别 （3）保函的内容 2.基本概念和知识点 银行保函 3.问题与应用（能力要求） 第二节保函流程与种类 7 1.主要内容 （1）保函业务流程 （2）保函种类 2.基本概念和知识点 直开保函、转开保函、出口保函（投标保函、履约保函和还款保函）、进口保函（成套设备进口保函、中小型补偿贸易保函、加工装配进口保函）、其他保函（海关免税保函、透支保函和保释金保函） 3.问题与应用（能力要求） （1）保函与信用证有何区别？ （2）包含内容有哪些？ （3）保函业务流程如何？ （三）思考与实践 （1）出口类保函有哪些？ （2）进口类保函有哪些？ （四）教学方法与手段 课堂讲授、案例分析 第五章 国际保理和福费廷业务 （一）目的与要求 1.掌握国际保理业务流程及其利弊。 2.掌握福费廷业务流程及其利弊。 （二）教学内容 第一节国际保理 1.主要内容 （1）国际保理的概念 （2）国际保理的产生与发展状况 （3）国际保理的服务内容 资信调查及坏账担保、资金融通、应收账款管理、资金回收与结算 （4）国际保理的业务流程 2.基本概念和知识点 国际保理、应收账款、双保理、单保理 8 3.问题与应用（能力要求） （1）国际保理业务常见使用情况。 （2）国际保理服务项目有哪些？ 第二节福费廷 1.主要内容 （1）福费廷的概念 （2）福费廷的特点 与贴现业务的区别、与国际保理业务的区别 （3）福费廷的业务流程 2.基本概念和知识点 福费廷、无追索权 3.问题与应用（能力要求） （1）福费廷业务特征？ （2）福费廷业务流程及其适用情况？ （三）思考与实践 1.国际保理的服务项目有哪些？ 2.国际双保理的业务流程 3．福费廷业务的特点 4.福费廷的业务流程 （四）教学方法与手段 课堂讲授、案例讨论 第六章 国际结算中的单据 （一）目的与要求 1. 了解国际结算中单据的重要性。 2. 掌握基本单据的内容条款、填制要求及审核要点。 （二）教学内容 第一节单据概述 1.主要内容 （1）单据的作用 物权凭证 履约证明 （2）单据的种类 9 2.基本概念和知识点 金融单据、商业单据 3.问题与应用（能力要求） 单据的作用是什么？ 第二节 发票 1.主要内容 （1）概念 （2）发票的作用 （3）发票的内容 （4）审核要点 2.基本概念和知识点 海关发票、厂商发票、形式发票、商业发票 3.问题与应用（能力要求） （1）发票的作用是什么？ （2）发票的审核要点是什么？ 第三节 海运提单 1.主要内容 （1）概念 （2）作用 （3）内容 （4）海运提单种类 （5）审核要点 2.基本概念和知识点 已装船提单和备运提单、洁净提单和不洁净提单、记名提单和不记名提单、直达提单、转船提单和联运提单、全式提单与简式提单、班轮提单与租船提单 3.问题与应用（能力要求） （1）海运提单的作用是什么？ （2）海运提单的审核要点是什么？ 第四节 保险单据 1.主要内容 （1）概念 （2）种类 （3）内容 （4）审核要点 2.基本概念和知识点
