证券有限责任公司开放式基金代销业务资金清算流程模版

基金清算流程范文基金清算是指投资者将其持有的基金份额赎回，并将基金中的所有资产变现的过程。

基金清算流程相对比较复杂，主要包括以下几个重要环节：一、清算决策：清算由基金管理公司或监管机构根据特定条件或事件触发决定进行。

如基金到期、基金规模萎缩至一定程度、基金管理人失去资格等情况都可能引发清算决策。

二、通知期：通常，在清算决策后会设立一个通知期，以便让投资者了解并决定是否赎回其持有的基金份额。

通知期的长度由基金管理公司根据市场情况和基金特点进行设定。

三、投资者赎回申请：在通知期内，投资者可以向基金管理公司提出赎回申请。

一般情况下，投资者可以通过线上或线下渠道提交申请，包括定期报告或官方网站等。

投资者需要提供个人身份信息、基金账号、持有基金份额等相关信息。

四、基金赎回核算：基金管理公司收到投资者的赎回申请后，将核对申请并进行赎回核算。

核算内容包括基金份额、投资本金、收益等。

五、基金资产变现：基金管理公司根据清算的决定，按照既定的程序将基金的资产变现。

基金管理公司可以通过出售持有的股票、债券、期货等金融工具，或以其他方式变现基金资产。

六、基金资产分配：基金管理公司将清算所得的资产通过清算分配计划进行分配。

该计划通常由基金管理公司根据法律法规进行制定，并提交给监管机构审核和批准。

分配计划将根据投资者持有的基金份额进行比例分配。

七、分配通知和支付：基金管理公司将清算分配计划的具体结果通知投资者，并根据计划进行清算资金的支付。

通常，基金管理公司会通过银行转账或支票等方式向投资者支付清算资金。

八、基金清算报告：基金管理公司需在一定时间内向监管机构提交基金清算报告，该报告应包括基金清算决策的原因、清算分配计划，以及清算的进展情况等信息。

九、基金注销：在完成资产清算和分配后，基金管理公司向监管机构申请基金注销。

监管机构将核查清算报告，并根据相关法律法规进行审批。

基金注销后，基金的法律地位终止。

总结起来，基金清算流程主要包括清算决策、通知期、投资者赎回申请、基金赎回核算、基金资产变现、基金资产分配、分配通知和支付、基金清算报告以及基金注销等环节。

银行基金代销业务清算流程第一章总则第一条为加强与基金代销业务有关资金的安全，保护基金投资人合法权益，依照《证券投资基金法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等相关法律法规，制定本流程。

第二条基金业务清算是指我行及各代销网点在交易日接受投资人申请和委托所做的开户、销户、基金认购、申购、赎回等业务和对所有投资人的基金交易账户和资金账户的数据变化进行结算、统计、打印、报表、对账、数据备份等工作。

第三条我行制定严格的基金业务清算流程与风险控制制度，以保证清算业务的及时性、准确性与安全性。

第二章清算基本原则第四条基金业务的清算采取全额交收、全额清算原则。

全额交收是指资金按照收、付金额分别进行交收；全额清算是指对于某一时段内满足条件的所有交收进行集中处理。

第五条基金份额二级清算、资金二级交收原则。

基金份额二级清算是指基金注册登记机构与我行之间、我行与投资人之间，进行份额登记与清算。

资金交收模式采用“二级交收模式”，即我行与基金管理公司进行一级资金交收，我行与投资人进行二级资金交收。

第六条本原则适用的范围为：开放式基金的认购、申购、赎回和分红派息等环节涉及的资金交收和基金份额清算。

第三章认购业务资金清算流程第七条基金认购业务清算流程（一）T日客户认购基金时，各代销网点接受投资人认购委托，将投资人认购资金扣划记入代销网点基金认申购款科目下相应基金认购款户，并将认购数据即时传给个人金融业务部。

（二）T日16:00前，各代销网点对本网点当日开放式基金认购数据进行轧账，与综合业务系统扣款记录进行核对，在本网点当日认购数据的扣款数与基金认申购款科目下各基金认购款户余额对平后，将各基金认购款户全部款项上划至结算中心基金认申购款科目下相应基金认购款户，并打印《基金销售日报表》留存。

（三）T日17:00前，总行对当日开放式基金认购数据进行轧账，在当日认购数据的扣款数与结算中心当日基金认申购款科目下各基金认购款户认购资金对平后，将认购数据汇总打印《基金销售汇总表》,并将当日数据留存。

华西证券有限责任公司证券投资基金代销业务操作流程第一章总则 (3)第二章基金代销业务概况 (3)第三章资金账户 (5)第四章基金账户类业务流程 (6)第一节基金账户的开立 (6)第二节基金账户的登记 (10)第三节基金账户的取消登记 (11)第四节基金账户的注销 (12)第五节基金账户的资料变更 (14)第六节基金账户的查询 (17)第七节基金账户的挂失（解挂）补办 (18)第八节基金账户和基金份额的冻结、解冻 (20)第五章基金交易类业务流程 (20)第一节基金认购、申购业务 (20)第二节基金赎回业务 (25)第三节基金分红 (28)第四节基金转托管业务 (30)第五节基金非交易过户业务 (32)第六节基金转换业务 (35)第七节基金定期定额申购业务 ........ 错误!未定义书签。

第六章业务复核和差错处理 .. (36)第七章附则 (37)附件 (38)证券投资基金投资人权益须知 ......... 错误!未定义书签。

开放式基金账户注册／登记申请表 .. (42)开放式基金账户注销／取消登记申请表 (43)开放式基金账户资料变更申请表 (44)开放式基金账户查询申请表 (46)开放式基金账户挂失（解挂）补办申请表 (47)开放式基金认购/申购申请表 (49)开放式基金委托撤单申请表 (50)开放式基金赎回申请表 (51)开放式基金转托管申请表 (52)开放式基金非交易过户申请表 (53)开放式基金转换申请表 (55)开放式基金定期定额申购申请/变更表 .. 错误!未定义书签。

第一章总则第一条为了规华西证券有限责任公司（以下简称“本公司”）证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保本公司证券投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构部控制指导意见》和国家其他相关法律、法规的规定，结合本公司业务的实际情况以及各基金管理公司“开放式基金业务规则”，特制订本操作流程（以下简称本流程）。

XX证券公司开放式基金账户销户流程在一些情况下，投资者可能需要销户其在XX证券公司开立的开放式基金账户。

销户是指将投资者的账户关闭，所有基金份额赎回并清算账户资金的过程。

下面将详细介绍XX证券公司开放式基金账户销户的具体流程。

一、了解销户信息在决定销户之前，投资者需要了解以下信息：1.销户申请的时间：通常需要提前几个工作日申请销户，以便证券公司有足够的时间进行赎回和清算。

2.销户手续费：一些证券公司可能会收取销户手续费。

投资者需要提前了解相关费用，并做好相应准备。

3.账户余额和基金份额：投资者需要确认账户中的基金份额和账户余额，并做好相关准备工作。

二、填写销户申请书1.投资者姓名、证件类型和证件号码：确保申请书上的个人信息与证券公司记录的信息一致。

2.开放式基金账户信息：填写账号、开户日期等相关信息。

3.销户原因：填写销户的原因，例如资金需求、不再投资等。

4.基金赎回选择：投资者需要选择一种方式进行基金赎回，可以选择全部赎回或部分赎回。

5.签字：投资者需要在销户申请书上签字，并注明当前的日期。

三、提交销户申请投资者在填写完销户申请书后，需要将填写好的申请书以及相关证件复印件提交至XX证券公司的销售机构。

提醒投资者在提交申请时要确保相关材料的完整性和准确性，以免影响销户的进程。

四、基金赎回和清算提交销户申请后，XX证券公司会根据投资者的要求进行基金赎回。

赎回的资金将会通过投资者提供的银行账户划入。

基金赎回的时间根据基金公司和银行的结算时间而定，一般为1-3个工作日。

五、销户确认在基金份额赎回和账户清算完成后，XX证券公司将向投资者寄送销户确认函。

投资者需要核实确认函中的信息是否正确，并保留好该文件以备后续需要。

六、销户完成当投资者收到销户确认函后，表示XX证券公司开放式基金账户的销户流程已经完成，账户已经被关闭。

总结XX证券公司开放式基金账户销户的一般流程是：了解销户信息、填写销户申请书、提交销户申请、基金赎回和清算、销户确认以及销户完成。

附件3：xx银行证券投资基金代销业务资金清算流程第一条总则（一）为规范xx银行（以下简称我行）证券投资基金代销业务（以下简称基金代销业务）资金清算工作，防范业务风险，根据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法》、《开放式投资基金试点办法》、《xx银行证券投资基金代销业务管理办法》和《xx银行证券投资基金代销业务前台操作规程》等有关规定，特制定本资金清算流程。

（二）基金投资者在我行办理开放式基金认购、申购与赎回等业务均以在我行已开立结算账户为前提。

只有委托我行代理销售的开放式基金，才能通过我行进行交易。

非我行渠道认（申）购的开放式基金不能通过我行办理有关赎回、非交易过户等交易。

基金投资者在我行的账户包括结算账户和基金账户。

前者用于核算投资者在认购、申购与赎回等交易时的资金变化及结存情况；后者用于记录客户委托我行代销的开放式基金份额的数量变化和结存情况。

（三）开放式基金代销业务的清算实行“全额清算”、“全额交收”制度，认/申购时采用“金额认/申购”、赎回时采用“份额赎回”原则。

第二条基金资金清算基本规定基金资金清算是指我行向基金公司支付申（认）购资金及我行向客户支付赎回（分红）款的工作。

（一）向基金公司支付申（认）购资金由总行清算中心凭系统生成的传票，通过大额支付系统向基金公司指定的银行账号划款。

（二）向客户支付赎回（分红）款由总行清算中心收到基金公司赎回（分红）款通过系统直接向客户支付。

如无法通过系统向客户支付，则暂时作挂账处理并通知个人金融部。

待个人金融部查明原因后，再由总行清算中心按照计划财务部划款指令，通过人工向客户支付，并将原因说明作划款凭证附件。

如基金公司未按时向我行支付相关款项，由总行清算中心联系基金公司后台管理部门，督促基金公司向我行划款。

（三）中登账户管理中登账户是指以我行名义在中国证券登记结算有限公司开立基金结算账户。

中登账户由总行计划财务部管理，个人金融部负责办理中登结算客户管理端提款操作，具体资金划拨由总行清算中心按照总行计划财务部划款指令执行。

XX证券股份有限公司证券投资基金托管业务资金清算操作流程第一章总则第一条为规范XX证券股份有限公司（以下简称“公司”）证券投资基金托管业务（以下简称“基金托管业务”），切实履行托管人职责，保护基金份额持有人及相关当事人合法权益，促进基金托管业务的健康发展，依据《XX证券股份有限公司托管业务管理办法》（以下简称《管理办法》）的有关规定，制定本流程。

第二条本流程适用于公司开展基金托管业务所涉资金清算及划付的相关事宜。

第三条本流程所称资金清算是指依据管理人的投资指令进行的资金和证券的清算交收事项。

第四条托管部资金清算岗及资金清算复核岗负责受托基金的资金清算及划付相关事项。

第二章托管账户资金交付与建账第五条产品托管协议正式签署且管理人将募集资金划转到公司的基金产品银行托管专户之日为公司履行托管职责的起始日。

托管资金到账当日，资金清算岗负责向估值核算岗发送《资金到账内部确认书》（见附件1）及资金进账单复印件。

同时，资金清算岗负责接收管理人出具《产品托管起始运作通知书》（见附件2）。

第六条资金清算岗通过网银系统就《资金到账内部确认书》、《产品托管起始运作通知书》记载的成立日期、募集金额等要素进行核对。

核对一致后，向管理人回复《产品托管起始运作确认书》。

第七条公司履行托管职责的起始当日，账户管理岗应在托管业务平台中进行产品参数设置、数据维护等工作。

第三章划款指令接收与审核第八条资金清算岗督促管理人将《产品划款指令授权书》（见附件3）在托管账户开立后三个工作日内发送至托管部。

授权书应以原件形式发出，如遇紧急情况管理人以传真形式发出授权书的，资金清算岗督促管理人在三个工作日内送达授权书原件。

资金清算岗在接到指令授权书后，向管理人回函确认并向其提供我方划款指令接收人员名单及接收方式。

如管理人对授权书内容进行修改，应要求至少提前三个工作日通过书面方式通知托管部。

第九条资金清算岗负责接收管理人签发的《划款指令》（见附件4）及与划款相关的合同文本或凭证。

证券基金代销业务清算流程
一、业务准备阶段
1. 确定代销业务的具体内容和范围。

2. 确定代销期限和计划。

3. 获取必要的证券投资基金销售资格和执照。

二、开展代销业务阶段
1. 向投资者推销证券基金产品。

2. 接收投资者的委托，并与投资者签订代销合同。

3. 对投资者的资财状况进行风险评估。

4. 收集投资者的相关信息和文件，并进行核实。

5. 根据投资者的投资需求和风险承受能力，向其推荐适合的证
券基金产品。

6. 协助投资者填写相关表格和文件。

7. 将投资者的委托转发给证券基金管理公司，并确保准确执行。

三、结算与清算阶段
1. 根据代销合同约定和投资者的指示，进行投资资金的结算。

2. 对销售的证券基金产品进行结算核算，并进行清算。

3. 按照相关法律法规要求，进行相关业务税务的申报和缴纳。

4. 向投资者提供结算和清算的相关证明和报告。

四、投资者服务阶段
1. 向投资者提供证券基金产品的市场动态和相关信息。

2. 回答投资者的咨询和疑问。

3. 提供投资者的账户信息和结算报告。

4. 协助投资者进行账户变更和资金调整。

五、业务风险管理阶段
1. 定期进行业务风险评估和监测。

2. 加强内部控制和风险管理措施。

3. 及时处理和报告发现的风险问题。

以上是证券基金代销业务清算流程的概要，具体实施细节还需根据实际情况进行调整和完善。

注意：本文档仅供参考，具体操作还需结合相关法律法规和公司内部要求。

开放式基金清算步骤及新基金配置注意事项一．每日清算步骤1．开放式基金份额清算（1）数据准备每日清算前需按以下要求准备好清算数据（基金管理公司发送的确认数据）：范例：（2）清算步骤顺序号操作步骤3 开工处理说明：开工操作一天只能做一次（若发现今天还没开工就把今天的数据读进去了，请千万不要立即开工，应把昨天的清算数据重读一遍，再把整个清算流程做完后重新做今天的开工，或者直接与新意公司技术人员联系，由新意公司技术人员指导操作）4 新版数据转换选择T-1日的“基金接口文件路径”，点击“文件转换”。

5 新版读取数据选择“基金接口文件路径”，点击“读取数据”。

6 预处理完成后，点击“查无头帐”看是否有挂帐情况，若有除转托管外的无头帐，务必想办法当天解决！7 份额清算按“份额清算”，等待完成。

8 份额对帐注意查询错误信息，看是否有对帐不平！若有对帐不平，请与新意公司技术人员联系，务必在当天解决。

9 资金交易清算点击“交易清算”，等待完成。

（有场内开放式基金业务的客户并已经购买了新意公司的相应模块，该步骤必须在沪深场内开放式基金做完之后执行）2．人民币资金清算包含在A股、三板的人民币资金清算中，无需任何附加清算。

注：清算后每日务必用清算结果与银行交割单进行对帐，若对不上，需及时与新意公司交收人员联系。

二．新增代销基金注意事项1．新增已有基金管理公司的代销基金新增一支已有基金管理公司的代销基金时，需按以下步骤在新意证券综合管理平台中配置相应的参数：（1）在〖开放式基金〗－>〖基金维护〗－>〖基金信息〗中的基金信息维护中增加基金代码和基金信息；（2）在〖开放式基金〗－>〖基金维护〗－>〖业务规则〗中的基金交收规则维护中，配置认购、申购、赎回等每个业务的资金待交收天数，份额待交收天数都为设为0；注：资金待交收天数是相对资金交易清算日期配置，例：由于国都证券在是在T＋1日的下午进行资金交易清算，所以T＋2交收的待交收天数应设为1，即待交收天数＝（T+2）－（T+1）＝1；T＋3交收的待交收天数＝2，即待交收天数＝（T+3）－（T+1）＝2。

基金代销资金清算流程基金代销是指基金公司委托银行、证券公司等金融机构销售其旗下基金产品的一种方式。

这一方式不仅可以扩大基金销售渠道，还可以提高基金公司的品牌影响力和市场份额。

然而，基金代销涉及到大量的资金流转和清算工作，需要一套规范的流程和机制来保证资金的安全性和清算的准确性。

下面将详细介绍基金代销资金清算流程。

1.前期准备阶段：在进行基金代销之前，基金公司和代销机构需要签订代销合同，并明确双方的权益和责任。

双方还需要共同制定基金代销计划，包括销售目标、市场推广策略等。

此外，代销机构还需要获得基金公司授权的销售资格，并进行相关业务培训。

2.资金募集阶段：代销机构在获得基金公司授权后，可以通过线下渠道或线上平台开始销售基金产品。

在客户购买基金产品后，代销机构会收集客户的基本信息和认购资金，并开立基金账户。

3.资金划拨阶段：在客户购买基金产品后，代销机构将客户的认购资金划拨至基金公司指定的银行账户。

同时，代销机构还需要将客户的基本信息和认购金额报备给基金公司进行备案。

基金公司会对划拨的资金进行核验，并根据客户购买的基金产品进行份额确认。

4.资金清算阶段：一般情况下，基金代销商会将代销的基金产品集中存放在指定的基金账户中。

在每个清算日，代销机构需要向基金公司提供基金的销售份额和资金情况。

基金公司根据代销机构提供的数据进行份额确认和资金清算，并将清算的资金划拨至代销机构的账户。

5.结算和报告阶段：基金代销商会定期向基金公司报告销售情况和资金清算情况。

基金公司会根据报告进行结算，并向代销机构支付销售服务费用。

同时，基金公司还需要将基金的净值公告和报告发送给代销机构，供其向客户提供基金投资情况和业绩展示。

6.客户资金赎回阶段：客户在持有基金产品期间，如果需要赎回资金，可以通过代销机构提交赎回申请。

代销机构在收到客户赎回申请后，会向基金公司申请赎回款项，并将赎回的资金划拨至客户指定的银行账户。

总结：基金代销资金清算流程是一个复杂而规范的过程，涉及基金销售、资金划拨、份额确认和资金清算等环节。

银行证券投资基金代销业务资金清算流程银行证券投资基金代销业务是银行和基金管理公司之间的一种合作关系，银行以代销方式推广和销售基金产品，在客户购买基金产品时，银行从中获得一定的服务费用。

基金产品是一种重要的投资工具，对于银行和基金公司而言，代销基金业务是实现双赢的重要途径。

然而，代销业务涉及到资金清算问题，因此需要合理的资金清算流程来保证业务的顺利进行。

一、银行证券投资基金代销业务的资金清算流程1.客户申请购买基金产品客户在银行柜台或网上进行基金购买申请。

银行会根据客户的情况，为其推荐适合的基金产品，并提供投资建议和相关投资风险提示。

2.客户支付购买金额客户在申请购买基金产品后，需要支付购买金额以完成交易。

客户可以通过银行柜台、银行网银或第三方支付平台进行支付。

3.银行代客户向基金公司申购基金产品银行会按照客户的需求和要求，代客户向基金公司申购相应基金产品。

银行需要向基金公司提交申购申请书等相关材料。

4.基金公司确认申购基金公司收到银行的申购申请后，会核实申购信息，确认申购。

确认申购之后，基金公司会将相应基金份额划拨至银行名下。

5.银行通知客户份额信息银行在获得基金公司划拨的份额信息之后，会及时通知客户有关份额信息，告知客户可以查询基金份额明细和份额净值等信息。

6.基金公司向银行结算清算款项在银行代销基金产品的过程中，基金公司需要向银行结算清算款项。

银行和基金公司需要根据协议约定的方式和时间进行结算清算。

7.银行向客户收取服务费用银行代销基金产品是以收取服务费用为基础的，银行会按照协议约定的服务费用标准，向客户收取相应的服务费用。

8.银行代表客户进行赎回操作客户在需要赎回基金份额时，可以向银行柜台或网银进行赎回申请，银行会代表客户向基金公司提交赎回申请书等相关材料。

9.基金公司确认赎回基金公司在获得赎回申请之后，会核实赎回信息，确认赎回。

确认完成赎回之后，基金公司会将赎回金额划拨至银行名下。

10.银行向客户支付赎回款项基金公司赎回款项划拨至银行名下之后，银行会按照协议约定的赎回款项流程和时间向客户支付相应的赎回款项。