(各行流程管理)中国邮政报表开发流程

2022年8月合规知识考试合规创造价值。

本次考试一共分3部分，单选题；多选题；判断题；满分为100分。

您的姓名： [填空题] *_________________________________您的单位： [填空题] *_________________________________轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分谁承担监控操作风险有效性的最终责任？（） [单选题] *当事行行长当事行董事会(正确答案)当事行高级管理层当事行员工商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（） [单选题] *高管人员严重违规涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件(正确答案)一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。

[单选题] *本级机构负责人、上级合规管理部门(正确答案)本级内控合规部门、上级内控合规部本单位负责人、本单位内控合规部门本单位负责人、业务部门（）对本行经营活动的合规性负最终责任。

[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

中国邮政储蓄银行代理保险业务操作规程目录总则 (1)第一章基本操作流程 (1)第二章公共管理流程 (2)第三章单证管理 (16)第四章营业机构业务处理流程 (21)第五章批量业务处理流程 (36)第六章事后监督 (41)第七章附则 (49)总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（下称“邮储银行”）代理保险业务操作流程，提高管理质量和服务水平，促进业务健康、合规发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法》等有关法律法规和规章制度，特制定本操作规程。

第二条本操作规程包括邮储银行代理保险业务的公共管理、单证管理、营业机构业务处理、批量业务处理和事后监督等环节的流程与规定。

第三条本操作规程适用于办理代理保险业务的邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）。

第一章基本操作流程第四条代理保险业务流程分为售前准备、业务处理和事后管理三大部分。

第五条售前准备包括：内部机构及人员信息维护，保险公司、保险产品及保险险种信息维护，手续费率设置，代理凭证出/入库参数管理和重要空白凭证的入库、请领、下发及收到等。

业务处理包括：营业机构业务处理和批量业务处理。

事后管理包括：保费及手续费的结算、差错处理和事后监督等。

具体操作流程如下：售前准备业务处理第二章公共管理流程第一节保险公司及产品管理第六条保险公司入网是指保险公司联入代理保险系统办理代理保险业务。

保险公司退出是指保险公司退出代理保险系统，停办代理保险业务。

第七条保险公司申请入网流程：（一）提交材料，保险公司应提交下列资料：1.合作意向书：拟全国性合作的保险公司，由该保险公司总公司以书面形式向总行提出书面合作意向；拟区域性合作的保险公司，由该保险公司省公司以书面形式向拟合作的一级分行提出书面合作意向。

2.合作可行性报告，内容包括：（1）合作内容及契合点；（2）合作时间；（3）合作区域；（4）市场需求分析；（5）近两年合作规划；（6）银保系统状况；（7）培训师资情况；（8）其他能证明深入合作的文件。

企业网上银行操作手册二〇一一年零五月声明：本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容，不得用于商业用途；因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。

目录1前言 (1)1.1系统简介 (1)1.2总体说明 (1)1.2.1网银版本 (1)1.2.2网银客户 (1)1.2.3管理模式 (1)1.2.4网银账户 (1)1.2.5网银用户 (2)1.2.6认证方式 (2)1.2.7注册机制 (2)2功能介绍 (2)2.1客户登录/退出 (2)2.1.1安装CFCA根证书 (3)2.1.2安装UKEY管理工具 (4)2.1.1客户登录 (7)2.1.2安全退出 (10)2.2账户管理 (11)2.2.1账户查询 (11)2.2.2电子回单 (13)2.2.3账户别名管理 (15)2.2.4账户排序管理 (15)2.2.5跨行账户管理 (16)2.2.6银企对账 (19)2.2.7付费查询 (22)2.2.8指令查询 (23)2.2.9指令审核 (24)2.3付款业务 (25)2.3.1单笔行内转账 (25)2.3.2单笔跨行转账 (27)2.3.3批量行内转账 (29)2.3.4批量跨行转账 (31)2.3.5批量转账查询 (32)2.3.7指令查询 (35)2.3.8指令审核 (36)2.4收款业务 (38)2.4.1单笔行内收款 (38)2.4.2单笔跨行收款 (39)2.4.3批量行内收款 (40)2.4.4批量跨行收款 (42)2.4.5批量收款查询 (43)2.4.6指令查询 (44)2.4.7指令审核 (46)2.5投资理财 (47)2.5.1定活互转 (47)2.5.2通知存款 (50)2.5.3指令查询 (54)2.5.4指令审核 (54)2.6现金管理 (55)2.6.1虚拟账簿查询 (55)2.6.2资金归集查询 (59)2.6.3透支查询 (65)2.6.4费用查询 (68)2.6.5参数管理 (72)2.6.6资金划拨 (76)2.6.7指令查询 (78)2.6.8指令审核 (79)2.7商户服务 (80)2.7.1网上支付合作申请 (80)2.7.2证书上传 (81)2.7.3订单查询 (82)2.7.4支付业务交易退货 (83)2.7.5批量退货结果文件下载 (85)2.7.6对账文件下载 (86)2.7.7关联账户查询 (87)2.7.8支付状态变更 (88)2.7.10指令审核 (89)2.8信贷管理 (90)2.8.1还款/付息到期支付提示 (90)2.8.2逾期催收提示 (91)2.8.3我行业务信息查询 (92)2.9公共管理 (93)2.9.1企业用户权限管理 (93)2.9.2审核流程管理 (97)2.9.3收支参数管理 (100)2.9.4指令查询 (103)2.9.5指令审核 (104)2.10客户服务 (105)2.10.1密码修改 (105)2.10.2证书展期 (106)2.10.3预留信息设置 (107)2.10.4快捷导航管理 (108)2.10.5操作日志查询 (110)2.10.6旧版网银操作日志查询 (110)1 前言1.1 系统简介中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。

中国邮政代理保险业务系统业务处理部分需求规格说明书全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：一、引言随着我国经济的迅速发展和人民收入的增加，保险业成为重要的金融服务行业。

为了满足客户的需求，中国邮政决定代理保险业务。

为了提升效率和服务质量，中国邮政计划建立一个高效的保险业务处理系统。

本文就该系统的业务处理部分需求进行详细说明。

二、系统概述中国邮政代理保险业务系统的业务处理部分是整个系统的核心组成部分。

其主要功能包括保单管理、理赔处理、保单查询和报表输出等。

通过该系统，中国邮政可以对保险业务进行全面管理和监控，提升运营效率和服务质量。

三、系统需求规格说明1. 保单管理保单管理是代理保险业务系统的基本功能之一。

系统应具有以下功能：- 客户信息录入：系统应能够录入客户的基本信息，包括姓名、身份证号、联系方式等。

- 保单查询：客户或经办人可以通过系统查询保单的相关信息，如生效日期、保额、保险期限等。

- 保单打印：系统应支持保单打印功能，方便客户取件或备案。

2. 理赔处理理赔处理是保险公司的重要工作之一。

系统应具有以下功能：- 理赔申请：客户或经办人可以在系统上提交理赔申请，并上传相关资料。

- 理赔审核：系统应能够对理赔申请进行审核，及时处理理赔款项。

- 理赔记录：系统应能够记录每一笔理赔的详细信息，包括理赔金额、处理结果等。

3. 保单查询4. 报表输出报表输出是管理人员监控业务运营的重要手段。

系统应具有以下功能：- 报表生成：系统应能够生成各类报表，如保单销售情况、理赔处理情况等。

- 报表导出：系统应支持报表导出功能，方便管理人员进行分析和对比。

- 定时生成：系统应能够定时生成报表，并发送给相关人员，提升运营效率。

四、总结中国邮政代理保险业务系统的业务处理部分需求规格说明书是整个系统的重要组成部分。

通过该规格说明书，可以明确系统的功能和技术要求，为系统建设和开发提供参考。

希望中国邮政代理保险业务系统能够顺利建设，为客户提供更好的服务。

服务方案一、集中报账改革配套金融服务（一）业务背景贵公司即将进行集中报账改革，即：市级以下的分支机构将取消报账权。

为提高帐务处理效率，配合此次改革，我行特设计如下金融方案：（二）方案设计1、总体架构各省分公司财务会计部门为财务集中的主管部门，负责根据集团总部财务集中管理制度制定相关管理办法并组织实施。

省分公司设立财务会计部财务中心，作为全部财务事项的核算主体，对各省辖属报账机构提供财务集中核算、集中支付及集中财务凭证保管等相关服务，负责辖属报账机构财务报账事项的监测与分析。

辖属报账机构主要负责备用金报销事项，提交报账申请，明确成本归集对象及相关管理信息、成本二次归集。

辖属报账机构对本机构报账资料的合法性、真实性、完整性负责。

2、财务中心在集中报账流程中，电子信息流转模式由财务中心报账录入员代辖属报账机构采集报账信息，直接提交报账审查员。

财务记账凭证打印层级设立在省分公司，财务中心打印并与原始报账凭证配对。

报账资料传递的各环节均要履行交接登记手续，明确各方责任，确保财务集中档案的安全传递。

省分公司财务会计部门负责分配、分解指标额度并逐级分配到财务管理综合系统中的财务账务核算机构。

3、辖属报账机构辖属报账机构在规定范围内的财务收支业务的报账资料和电子信息，按规定的流程报经审查后，由财务中心进行集中核算和支付的业务处理活动。

辖属报账机构财务报销员对提交的报账资料进行审核，采集电子报账信息，及时录入报账信息，审核报销资料的合法性、合规性、合理性，对采集报账信息与报账资料的完整性、一致性负责；负责记账凭证的打印，与报账资料的配对、整理、装订。

（三）企业ERP银企互联贵公司集团总部可牵头与我行开展银企互联业务合作，实现一点接入、全国通用。

通过邮政集团内部财务系统与我行银企互联系统的对接，即可通过财务系统界面办理账户查询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务。

该系统一是可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财务系统中，减少录入工作量，提升信息和数据价值；二是付款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动发起和处理，借助互联与工行系统直联，收付款信息自动入账，较少大量手工输入；三是可以根据客户自己要求定制开发，提供个性化的管理功能和服务平台，功能更加灵活，符合习惯。

1.空运进口快件申报流程流程说明1、境外飞机起飞后，快件公司通过电子口岸向海关进行电子数据预申报。

2、快件到达停机坪，由航空地面代理公司将货物从空侧运至“进口国际货站”，快件公司到货站办理提货手续后将货物运至快件中心.3、货物进入快件监管中心，快件车停放在快件中心分拣线上线查验区。

4、审单退单、快件公司自行入仓的快件以及普货入进口监管仓。

5、海关批示上线查验的货物由快件分拣系统进行分拣，审单布控查验、在线捕捉查验和没有申报的快件将传送到进口详查区，正常放行的快件将传送到进口放行区,超大、超长、超重等不符合上线要求的快件在大件货物查验区。

6、未批示上线查验的货物实行过X光机查验，审单布控查验和过机捕捉查验货物送至查验区。

7、海关对需要查验货物实行开拆查验,查验不符的货物扣入公共扣货仓。

查验正常货物放行。

8、现场查验关员根据查验情况录入（反馈）查验结果。

9、放行货物装车，由武警加封快件专用封志，填写放行条。

10、凭放行条和车辆园区IC运出海关监管区。

2。

空运出口快件申报流程流程说明1、空运出口货物,通过卡口进入监管区。

同时，快件公司提前3个小时发送相关电子数据。

2、进入快件中心后，出口普货由武警监装办理入仓手续，进入各公司租赁的出口监管仓，按普通货物的监管规定办理报关手续。

出口快件运送到出口快件查验区等待验放指令。

3、海关审核快件公司申报的出口快件数据,下达验放指令，并将指令发送到分拣系统。

4、海关批示上线查验的货物由快件分拣系统进行分拣，审单布控查验、在线捕捉查验和没有申报的快件将传送到出口详查区，正常放行的快件将传送到出口放行区，超大、超长、超重等不符合上线要求的快件在大件货物查验区。

5、未批示上线查验的货物实行过X光机查验或挑单查验，审单布控查验和现场捕捉查验货物送至查验区。

7、海关对需要查验货物实行开拆查验，查验不符的货物扣入公共扣货仓.查验正常货物放行。

8、现场查验关员根据查验情况录入（反馈）查验结果。

中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（2014年版）目录第一章总则 (1)第二章计划 (5)第三章起草 (6)第四章审查 (9)在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。

下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。

第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规程”、“实施细则（办法）”、“守则”、“指引”等属于此类。

章程，指本行公司章程。

银行业务章程的制定、使用及维护适用本行关于格式合同的相关管理规定，不适用本办法。

规则，指本行股东大会、董事会、监事会、总分行管理层及下属委员会的议事规则。

政策，指对经营管理事项的基本原则、管理框架和组织结构进行规定的框架性文件。

管理办法或规定，指规定经营管理事项的具体原则、管理方法、具体工作流程和监督检查的规章制度。

操作规程，指规定具体业务、产品或者服务的操作环节、操作方法的规章制度。

实施细则（办法），指以已有规章制度为基础，细化管理流程、操作环节等规定的规章制度。

守则，指规定员工行为规范、岗位职责的规章制度。

指引，指规定内容不具备强制约束力，仅为提示、指导或者倡导性质的规章制度。

展及管理需要，制度内容与业务操作之间应具有较高契合度及较强可操作性，为依法合规经营提供依据和保障。

第五条一级分行、二级分行可制定适用于辖内的规章制度，但仅限本办法规定的管理办法与规定类（含分行管理层各委员会议事规则）、操作规范与实施细则类，并向上级行相应条线主管部门报备。

邮政行业的业务流程与效率提升邮政行业是一项为人们提供邮件和快递服务的重要行业。

在信息时代的浪潮下，邮政行业也面临着不断变化和提高效率的挑战。

本文将探讨邮政行业的业务流程，并提出一些提高邮政行业效率的建议。

一、邮政行业的业务流程邮政行业的业务流程主要包括邮件收集、分拣、传送和投递。

下面将详细介绍每个环节的流程。

1. 邮件收集邮政行业通过设立邮局、邮筒等渠道来收集邮件。

市民可以将信件、明信片等投入邮筒，或者亲自前往邮局寄送。

邮政工作人员会定期收集这些邮件，并进行初步的登记和分类工作。

2. 邮件分拣一旦邮件被收集起来，接下来的环节是分拣。

邮件会被送往集散中心或邮局的分拣区域，工作人员会将邮件按照地区、尺寸和重量等因素进行分拣，以便更好地进行传送。

3. 邮件传送分拣完成后，邮件会被装车、装箱或装袋，然后运往目的地。

邮政行业通常会与交通运输公司合作，利用陆上、空中或水上运输方式将邮件送到各个地区。

这包括运用汽车、飞机、船只等交通工具。

4. 邮件投递一旦邮件到达目的地，邮政工作人员将进行最后的投递环节。

投递员会将邮件送到收件人的家门口或指定的收件地点。

此外，一些邮政公司还提供邮政信箱服务，让用户可以随时收取邮件。

二、提升邮政行业效率的建议随着科技的不断进步和人们对效率的要求越来越高，邮政行业需要不断改变和创新，以提高效率。

下面是几条提升邮政行业效率的建议。

1. 引入自助服务邮政行业可以引入更多的自助服务设施，比如自助邮筒和自助寄件柜。

通过这种方式，用户可以随时寄送或领取邮件，不再受到营业时间的限制，大大提高了用户的便利性和服务效率。

2. 优化物流系统邮政行业可以引入先进的物流系统，实现快递包裹的实时追踪和管理。

这样用户可以通过手机或电脑随时查询包裹的位置和送达时间，减少了用户的等待时间和不确定性。

3. 提高员工培训邮政行业的员工是业务流程中不可或缺的一部分，他们的素质和能力直接影响邮政服务的质量和效率。

因此，邮政公司应该加强员工培训，提高他们的业务水平和服务意识，以更好地满足用户需求。