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论信用证诈骗惩治的国际化与我国的法律应对王宝杰（中国人民大学法学院，北京#$$!"%）摘要：本文从惩治国际化的视角来分析、论述信用证诈骗的遏制和预防。
本文共分为四个部分：第一部分介绍信用证诈骗的国际性因素；第二部分是信用证诈骗的国际惩治规则；第三部分是惩治信用证诈骗的有关机构；第四部分介绍对信用证诈骗的预防措施。
关键词：信用证；诈骗；惩治国际化中图分类号：&’(%)文献标识码：*文章编号：#$$+,-+#%.%$$+/$#,$$!",$0一、信用证诈骗的国际性特征信用证诈骗是指以非法占有为目的，违反有关规定，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用证骗取公私财物的行为。
!信用证诈骗的载体是信用证机制，而信用证机制本身就是国际贸易的产物，因此，信用证诈骗犯罪的国际性因素是比较明显的，当然这也不排除信用证诈骗犯罪可有不涉及国际因素的纯粹的国内犯罪。
信用证诈骗犯罪的国际性因素主要体现在：#、由于各国经济、法律制度不尽相同1国际社会对信用证诈骗定位极不统一，有很多国家没有把信用证诈骗当作恶性犯罪来对待，只当作普通的民事欺诈处罚，这就导致了出现了法律上的“漏洞”和“真空”地带，例如在古巴利用假提单诈骗了-$$万美元的案犯，在美国迈阿密州只被判了%个月的监禁。
"国际上许多有组织的犯罪集团正是看中了世界各国对信用证诈骗规定得不一致，有机可乘，容易逃避打击，从而大规模地从事这个行业。
%、信用证机制本身的特点致使信用证诈骗涉及国际因素。
信用证机制是国际贸易中重要的支付手段和融资工具，而国际贸易又是不同国家之间的商品和服务交换，所以实施信用证诈骗犯罪的主体常常处于被害人之外的其他国家或地区，即，至少有一方信用证当事人身处其他国家或地区，或者信用证犯罪行为发生在或涉及其他国家或地区，从而使信用证诈骗犯罪不可避免地带有了国际性的因素。
)、如果信用证欺诈犯罪行为的加害人或者受害人处于不同国家或地区，这就会使得信用证诈骗犯罪更容易得逞，而犯罪分子在得逞后又更易于逃避法律的追究，这种因素对信用证诈骗犯罪行为人来说，是一个非常有利的因素和作案条件。
国际贸易规则与惯例一、概述国际贸易规则与惯例是指约束着国际贸易行为的法律、规则以及成熟的实践准则。
在全球化进程加速的背景下，国际贸易规则与惯例的重要性日益凸显。
全球贸易体系的稳定和可持续发展需要一系列明确、公正、可操作的规则与惯例来规范各方的行为，确保贸易活动的顺利进行。
本文将探讨一些主要的国际贸易规则与惯例，并分析其对于国际贸易的影响。
二、世界贸易组织与其规则体系世界贸易组织（World Trade Organization，简称WTO）是维护国际贸易规则与惯例的重要组织。
WTO自1994年成立以来，已经成为国际贸易规则的主要制定者和执行者。
WTO的核心规则包括最惠国待遇、国民待遇、贸易壁垒的减少和贸易自由化等。
这些规则旨在促进全球贸易的公平、透明和非歧视性发展。
WTO的争端解决机制也为各成员国提供了一个公正、合法的解决贸易争端的平台。
三、国际贸易的支付方式与惯例国际贸易的支付方式多种多样，如现金支付、支票、信用证等。
其中，信用证在国际贸易中扮演着重要的角色。
信用证是银行以买卖双方为对象，向卖方保证在符合一定条件下，按照合同要求支付货款的一种书面保函。
它通过银行的信誉，为买卖双方提供了一种安全、可靠的支付方式。
国际贸易中的支付惯例则是指在买卖合同中各方约定的具体的支付方式和条件，如支付期限、付款账户等。
遵守支付惯例有助于保护买卖双方的利益，确保交易的顺利进行。
四、国际贸易的货物检验与验收在国际贸易中，货物的质量和数量是买卖双方非常关注的问题。
为了保障贸易的公平与可信度，各国通常会对进出口货物进行检验与验收。
国际贸易中常用的检验方式包括现场检验、抽样检验和证书检验等。
货物的验收则是指买方对货物进行检验，确认其质量和数量是否符合合同的约定。
准确、客观地进行货物检验与验收，是确保交易各方权益的重要环节，也是国际贸易规则与惯例的具体体现。
五、国际贸易中的运输方式与保险惯例国际贸易中的运输方式多样，如海运、空运、陆运等。
eucp国际惯例规则
EUCP是指"电传信用证惯例"（eUCP），是由国际商会（ICC）制定的一套规则，用于规范电传信用证的使用。
电传信用证是指通过电子通讯手段传输的信用证。
eUCP规则是为了适应电子商务时代的发展而制定的，旨在简化和规范电传信用证的操作流程，以便更好地满足国际贸易的需求。
eUCP规则主要包括以下几个方面的内容：
1. 电传信用证的定义和适用范围，规定了什么样的信用证可以适用eUCP规则，以及电传信用证的定义和特点。
2. 电传信用证的开证和修改，包括了电传信用证的开证程序、修改程序以及相关的注意事项。
3. 电传信用证的效力和责任，规定了在电传信用证操作过程中各方的责任和义务，以及信用证的效力和解释。
4. 电传信用证的议付和承兑，包括了议付和承兑的程序，以及相关的规定和要求。
5. 电传信用证的争议解决，规定了在电传信用证操作中可能出
现的争议的解决程序和方式。
总的来说，eUCP规则的制定旨在使电传信用证的操作更加简便、高效，同时也为参与国际贸易的各方提供了更加明确的操作指南和
规范，从而促进国际贸易的发展和便利化。
在实际操作中，参与国际贸易的各方应当充分了解并遵守eUCP
规则的相关内容，以确保电传信用证的操作符合国际惯例，从而减
少操作风险，提高交易效率，促进贸易发展。
同时，也应当根据实
际情况灵活运用规则，以满足各方的实际需求。
信用证（Letter of Credit,L/C）支付方式是产生于19世纪后期，在第二次世界大战后随着后继贸易、航运、保险以及国际金融的迅速发展而逐渐发展起来的一种结算方式。
它以银行信用为基础，由进口地银行向出口商提供付款保证，是的出口商的收款风险降低；而出口商必须提供与信用证相符的单据，才可以获得付款，进口商的收货风险也相对减少。
因此，信用证在一定程度上解决了进出口人之间互不信任的矛盾。
自出现信用证以来，这种支付方式发展很快，并在国际贸易中被广泛应用。
一、信用证概述（一）信用证的含义根据国际商会《跟单信用证统一惯例》的解释，信用证是指有银行（开证行）依照客户（申请人）的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定的人进行付款，或承兑和（或）支付受益人凯利的汇票；或授权另一银行进行该项付款，或承兑和支付汇票；或授权另一银行议付。
简言之，信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
当然，信用证也可以不经客户申请，有开证行根据自身业务需要，直接向受益人开立，这种情况主要是银行为了向他人融资或购买物品时开立的备用信用证。
（一）信用证的特点1．信用证交易的的标的物是单据对出口商来说，只要按信用证规定条件提交了单据，在单单一致，单证一致的情况下，即可从银行得到付款；对出口商来说，只要在申请开征时，保证收到符合信用证规定的单据即行付款并交付押金，即可从银行取得代表货物所有权的单据。
因此，银行开立信用证实际是进行单据的买卖。
2．信用证的开证行提供银行信用在信用证交易中，银行根据信用证取代买方承担了作为第一付款人的义务，日后只要卖方提供了符合信用证的单据，即使买方破产，卖方也能从银行得到付款保证。
这样，银行提供了远优于进口商个人信誉的银行信用，较之托收或直接付款方式来说，使卖方风险大的为坚减少。
3．信用证的交易具有独立性。
信用证是独立于买卖合同货任何其他合同之外的交易，开立信用证的基础是买卖合同，但阴阳鱼买卖合同无关，也不受其约束。
《国际贸易惯例与规则》(第三版)-8国际贸易惯例与规则(第三版)-8概述在国际贸易中，准守相关的贸易惯例与规则对于保障交易双方的权益、维护贸易秩序至关重要。
本文将介绍国际贸易中的几个重要的惯例与规则，以及它们的作用和应用。
1. Incoterms 2020Incoterms 即国际贸易术语解释通则，是国际贸易中最为广泛使用的惯例之一，用于明确买卖双方在运输过程中的责任和风险承担。
Incoterms 2020 是最新版的国际贸易术语解释通则，于2020年1月1日生效。
Incoterms 2020 将货物交付的责任和义务分为不同的规则，例如：EXW (Ex Works，工厂交货)、FOB (Free on Board，船上交货)、CIF (Cost, Insurance and Freight，成本、保险和运费)等。
这些规则提供了一种统一的语言，方便买卖双方在交易中明确各自的权责。
2. WTO 的规则世界贸易组织（WTO）是国际贸易中最具权威的机构之一，其旨在促进全球贸易自由化和规则化。
WTO 的规则涵盖了商品贸易、服务贸易、知识产权、争端解决等多个方面。
WTO 的规则的一个重要原则是“最惠国待遇”原则。
根据这一原则，WTO 成员国应相互对待，除非有特殊的例外情况，否则不应对来自不同国家的贸易征收不同的关税或限制措施。
这个原则的目的是促进公平和非歧视性贸易。
，WTO 还设立了一个争端解决机制，用于解决成员国之间的贸易争端。
该机制通过听证、仲裁等方式解决争端，确保贸易争议的公正与公开。
遵守WTO的规则对于维护贸易秩序和促进国际贸易的稳定是至关重要的。
3. 贸易融资规则国际贸易中，贸易融资是非常重要的一环。
贸易融资规则为进出口商提供了一种有效的融资方式，帮助他们解决资金流动的问题，确保交易的顺利进行。
国际上最常用的贸易融资方式包括信用证、保兑付款、跟单托运等。
信用证是一种银行保证，在进口商和出口商之间提供了支付的保障。
一、《UPC600》发展历程与主要内容跟单信用证的产生与演变《跟单信用证统一惯例，2007年修订本》，即国际商会第600号出版物，适用于所有在正文中标明按本惯例办理的跟单信用证（包括本惯例适用范围内的备用信用证）。
除非信用证中另有明确规定，本惯例对一切有关当事人均具有约束力。
通过本条款可以看出，统一惯例的名称与UCP500并没有变化。
但不像UCP500一样，虽然在1994年开始实施，由于定稿于1993年，而被称为1993年版，新惯例并未按照定稿通过的时间称为2006年版，而是按照开始实施的时间称为2007年版（2007vision）。
且为了体现统一惯例的重要性，保持与以往惯例的一致性，ICC特意为其保留了与以往版本相统一的第600号出版物编号，所以新《跟单信用证统一惯例》的全称为：“The Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 2007 Revision, ICC Publi 简称为UCP600。
为了更好地解读本条款，首先需要了解信用证及UCP的产生、发展及基本概念。
跟单信用证的简要发展历程跟单信用证最初是由商人和银行创造并随着信贷和货币的发展而共同发展起来的。
跟单信用证最早不是由银行签发的，而是在欧洲中世纪由商人签发的。
但是在意大利的一些贸易城市中出现了一种票据，取代了现金付款。
这种票据的功能与目前的汇票相似。
结果，这些商人信用证便演化成了银行信用证。
现代跟单信用证开始于19世纪后半叶，当时正值资本主义在西欧迅速崛起。
这种信用证的一种最古老的形式是旅行支票，这种支票能使旅行者在别处支取现金。
然而当时对跟单信用证并未形成一个明确的概念，可能还没有出现提交特定的单据就必须付款的规定。
一战使国际贸易发生了实质性的变化，跟单信用证在这一时期得到了真正的发展。
贸易关系由一战前的信任到不信任，在这种情况下，跟单信用证得到了发展。
国际贸易是跟单信用证发展的推进器，同时，这种支付方式有促进了国际贸易在更广的范围内发展。
