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使用Excel进行金融建模和分析的教程第一章：Excel基础知识Excel是一种广泛应用于金融领域的电子表格软件，它具备强大的数据处理和分析功能。
在进行金融建模和分析之前，我们首先需要掌握一些Excel的基础知识。
1.1 Excel界面介绍Excel的界面由菜单栏、工具栏、工作区和状态栏组成。
菜单栏和工具栏提供了各种操作选项，工作区用于显示电子表格，而状态栏显示当前的工作状态和一些常用功能选项。
1.2 基本操作技巧在Excel中，我们可以通过鼠标和键盘进行各种操作。
例如，选中单元格、拖动边界调整列宽或行高、插入和删除行列等。
同时，使用快捷键可以更快地完成操作，例如Ctrl+C复制、Ctrl+V 粘贴等。
1.3 数据输入和格式化在Excel中，可以直接在单元格中输入文本、数字和公式。
为了使数据更加易读和易于分析，我们可以对单元格进行格式化，例如设置数字格式、文字格式、日期格式等。
第二章：金融建模2.1 构建现金流量表在金融建模中，现金流量表是一个十分重要的工具。
通过构建现金流量表，我们可以对企业的现金流量进行分析和预测。
2.1.1 建立数据表首先，在Excel中新建一个工作表，将现金流量的各项数据按照时间顺序输入到不同的列中。
例如，第一列为日期，第二列为经营活动的现金流量，第三列为投资活动的现金流量，第四列为筹资活动的现金流量。
2.1.2 计算净现金流量在现金流量表的最后一列，我们可以通过Excel的公式功能计算每个时间段的净现金流量。
净现金流量等于经营活动的现金流量减去投资活动的现金流量再加上筹资活动的现金流量。
2.1.3 绘制现金流量曲线通过选中净现金流量的数据，我们可以使用Excel的绘图功能，绘制出现金流量曲线图。
这有助于我们更直观地了解现金流量的变化趋势和规律。
2.2 构建财务模型财务模型可以帮助我们预测企业的未来财务状况，并进行风险分析和决策支持。
2.2.1 设置输入变量在财务模型中，我们需要设置一些输入变量，例如销售增长率、成本比例、利息费用等。
经济计量学经济模型与数据分析经济计量学是研究经济现象和经济政策的科学方法和技术。
它通过建立经济模型和进行数据分析，帮助我们理解经济运行规律，预测经济变动和评估政策效果。
本文将介绍经济计量学中的经济模型和数据分析方法，并探讨它们的应用。
一、经济模型经济模型是描述经济现象和经济关系的理论框架。
它通过建立各种经济变量之间的关系，揭示经济规律和推导经济政策的影响。
经济模型通常包括假设、方程和参数等要素。
1. 线性回归模型线性回归模型是经济计量学中最常用的模型之一。
它假设经济变量之间存在线性关系，并通过最小二乘法估计参数。
例如，GDP与消费、投资和政府支出之间的关系可以用线性回归模型来描述。
2. VAR模型VAR（Vector Autoregression）模型是用于描述多个经济变量之间相互影响的模型。
它不仅考虑了变量之间的直接影响，还考虑了变量间的反馈效应。
VAR模型在宏观经济预测和政策分析方面应用广泛。
3. ARIMA模型ARIMA（Autoregressive Integrated Moving Average）模型是用于分析时间序列数据的模型。
它包括自回归、差分和移动平均等部分，可以提取数据的趋势和周期性。
ARIMA模型在宏观经济分析和金融市场预测等领域具有重要应用。
二、数据分析数据分析是经济计量学中的重要环节，通过对观测数据进行整理、分析和解释，揭示数据背后的规律和信息。
常用的数据分析方法包括描述统计分析、假设检验和回归分析等。
1. 描述统计分析描述统计分析是对数据进行总结和描述的方法。
它包括计算和呈现数据的中心趋势、离散程度、分布和相关性等统计指标。
通过描述统计分析，我们可以得到数据的基本特征和规律。
2. 假设检验假设检验是经济计量学中常用的统计方法，用于判断经济模型的有效性和推论的可靠性。
它通过对观测数据和模型假设进行比较，得出是否拒绝原假设的结论。
在实证研究和政策评估中，假设检验是必不可少的工具。
数据分析与统计建模数据分析与统计建模是一种基于统计学原理和方法，利用数据来解决实际问题的过程。
它通过对收集到的数据进行处理、分析和挖掘，从中得到有用的信息和模式，为决策和预测提供依据。
在本文中，我将介绍数据分析与统计建模的基本概念、方法和应用领域，并解释如何进行数据分析和统计建模的步骤。
1. 数据分析的概念和方法数据分析是一种对数据进行理解、分析和解释的过程。
它包括数据的整理、描述统计、可视化和推断统计等方法。
数据的整理包括数据清洗、数据转换和数据集成等步骤，旨在提高数据的质量和适用性。
描述统计是对数据进行总结和描述的过程，可以通过计算均值、中位数、标准差等指标来描述数据的特征。
可视化是通过图表、图形等形式将数据可视化展示出来，以便更好地理解数据。
推断统计是通过对样本数据进行统计推断，从而对总体的特征进行推断。
2. 统计建模的概念和步骤统计建模是利用统计方法来构建数学模型，从数据中挖掘出潜在的规律和关系。
统计建模可以用于预测、分类、聚类等任务。
它包括模型选择、参数估计和模型评估等步骤。
模型选择是选择适用的数学模型，根据问题的特点和数据的性质来选择模型。
参数估计是通过最大似然估计、最小二乘估计等方法来估计模型参数，使得模型与观测数据拟合最好。
模型评估是通过拟合优度、AIC、BIC等指标来评估建立的模型的好坏。
3. 数据分析与统计建模的应用领域数据分析与统计建模在各个领域中都有广泛的应用。
在商业领域，它可以用于市场调研、客户分析、销售预测等。
在金融领域，它可以用于风险评估、股票价格预测等。
在医学领域，它可以用于疾病诊断、药物研发等。
在社会科学领域，它可以用于民意调查、社会评估等。
在工程领域，它可以用于产品质量控制、故障诊断等。
总之，数据分析与统计建模在各个领域中都具有重要的应用价值。
4. 数据分析与统计建模的实践步骤进行数据分析和统计建模的过程中，可以遵循以下步骤：1) 确定问题和目标：明确需要解决的问题和达到的目标。
数据分析与统计建模数据分析与统计建模是运用统计学原理和数据分析方法，对不同类型的数据进行处理、分析和建模的过程。
它在现代社会中的应用越来越广泛，为企业、组织和个人提供了更好的决策依据和业务优化方案。
本文将从数据分析的流程、统计建模的方法和应用实例三个方面，介绍数据分析与统计建模的基本概念和相关内容。
一、数据分析的流程数据分析的流程可以分为四个阶段：数据收集、数据清洗、数据探索和数据建模。
1. 数据收集数据收集是数据分析的第一步，包括确定需要分析的数据类型、收集数据的方式和收集数据的时间段。
常用的数据收集方法包括问卷调查、实地观察、实验数据收集以及从已有数据库中提取数据等。
2. 数据清洗数据清洗是指对收集到的原始数据进行处理，去除重复、缺失、异常等无效数据，确保数据的质量和准确性。
清洗数据可以采用手工处理或利用数据清洗工具进行自动处理。
3. 数据探索数据探索是对处理后的数据进行可视化分析，寻找数据之间的关联和规律。
常用的数据探索方法包括描述统计分析、数据可视化分析以及探索性数据分析等。
4. 数据建模数据建模是根据数据的特征和背后的业务需求，构建合适的数学模型来解决问题。
常用的数据建模方法包括回归分析、时间序列分析、聚类分析、分类与预测等。
二、统计建模的方法统计建模是数据分析的重要环节，它利用统计学原理和模型构建方法来对数据进行建模和预测。
下面介绍几种常用的统计建模方法。
1. 回归分析回归分析是一种通过建立依赖变量和自变量之间的数学关系来预测或解释观测值的方法。
常见的回归分析方法包括线性回归、逻辑回归、岭回归等。
2. 时间序列分析时间序列分析是对时间序列数据进行建模和预测的方法，常用于对时间相关性的问题进行分析。
常见的时间序列分析方法包括自回归移动平均模型（ARMA）、自回归积分移动平均模型（ARIMA）、季节性模型等。
3. 聚类分析聚类分析是将数据根据其相似性进行分组的方法。
聚类分析可以帮助我们发现数据中的分组结构和隐藏的规律，常见的聚类方法有K均值聚类、层次聚类等。
金融数据分析与建模的案例展示金融数据分析和建模是金融行业中非常重要的方法。
通过对历史数据的分析，我们可以预测未来的趋势和模式。
这些分析和预测的结果可以帮助我们做出更好的决策，提高投资回报率，降低风险。
以下是一些金融数据分析和建模的案例展示，以说明这些方法的重要性和应用。
1. 股票价格预测股票价格预测是金融业中一个非常常见的应用。
通过对历史股票价格和相关数据的分析，我们可以预测股票未来的价格。
例如，我们可以分析某一股票的交易历史数据，包括开盘价、最高价、最低价和收盘价等。
我们还可以考虑股票市值、行业发展趋势、经济指标等因素。
通过对这些数据的建模和分析，我们能够预测该股票未来的价格走势，并制定相应的投资策略。
2. 信贷风险评估在金融行业中，信贷风险评估是一个非常重要的应用场景。
通过对客户的个人和财务数据的分析，我们可以评估客户的信用水平，进而判断其是否具有偿还贷款的能力。
例如，我们可以分析客户的信用历史、收入水平、家庭状况、债务负担等因素。
通过对这些数据的建模和分析，我们能够评估客户的信用等级，并制定相应的贷款策略。
3. 交易风险管理交易风险管理是金融行业中一个非常关键的应用。
通过对市场和交易数据的分析和建模，我们可以预测交易中可能遇到的风险和市场波动。
例如，在股票交易中，我们可以分析市场的流动性、交易量、持仓比例等因素，并制定相应的风险控制策略。
在外汇交易中，我们可以分析汇率的波动、经济指标的变化等因素，并制定相应的交易策略。
4. 经济趋势预测经济趋势预测是金融业中一个非常重要的应用。
通过对经济指标和市场数据的分析和建模，我们可以预测未来的经济走势。
例如，我们可以分析国内生产总值、失业率、通货膨胀率等指标，以及国际原油价格、美元指数等市场数据。
通过对这些数据的建模和分析，我们能够预测未来的经济走势，并帮助决策者对经济政策做出更好的决策。
总结金融数据分析和建模是金融行业中非常重要的方法和应用。
通过对历史数据的分析和建模，我们可以预测未来的趋势和模式，从而做出更好的决策。
经济统计学中的统计建模方法统计建模是经济统计学中的重要方法之一，它通过对经济数据的分析和建模，帮助我们理解经济现象、预测未来趋势以及制定政策。
本文将介绍几种常见的经济统计学中的统计建模方法，并探讨其应用和局限性。
一、线性回归模型线性回归模型是经济统计学中最常用的建模方法之一。
它假设因变量与自变量之间存在线性关系，并通过最小二乘法来估计模型参数。
线性回归模型可以用来研究变量之间的因果关系，例如GDP与消费之间的关系、利率与投资之间的关系等。
然而，线性回归模型的一个局限是它对数据的线性关系假设过于简单，无法捕捉到非线性关系和复杂的相互作用。
二、时间序列模型时间序列模型是研究时间上连续观测数据的统计方法。
它假设数据的观测值之间存在某种时间依赖关系，可以用来预测未来的趋势和周期性。
常见的时间序列模型包括自回归移动平均模型（ARMA）、自回归条件异方差模型（ARCH）等。
时间序列模型在经济学中的应用广泛，例如预测股票价格、通货膨胀率等。
然而，时间序列模型的一个局限是它对数据的平稳性假设较为严格，无法处理非平稳时间序列数据。
三、面板数据模型面板数据模型是同时考虑时间和个体（如国家、企业）维度的统计方法。
它可以用来研究个体间的异质性以及时间上的变化趋势。
面板数据模型常用的方法有固定效应模型和随机效应模型。
固定效应模型假设个体间存在固定的差异，而随机效应模型则假设个体间的差异是随机的。
面板数据模型在经济学中的应用广泛，例如研究教育对收入的影响、贸易对经济增长的影响等。
然而，面板数据模型的一个局限是它对数据的异质性和相关性的假设较为严格，可能存在内生性问题。
四、计量经济学方法计量经济学是经济学与数理统计学的交叉领域，主要研究经济理论的实证检验和政策评估。
计量经济学方法包括工具变量法、差分法、倾向得分匹配法等。
这些方法通过解决内生性和选择性偏误等问题，提高了经济统计建模的可靠性。
计量经济学方法在经济学研究中的应用广泛，例如评估教育政策的效果、估计劳动力市场的供需关系等。
经济系统中的数据建模和预测随着科技的发展，数据在经济发展中扮演着越来越重要的角色。
经济中的数据不仅可以用来描绘经济现状，还能为经济决策提供重要参考。
因此，对于一个国家或地区的经济发展来说，数据建模和预测都是必不可少的一环。
本文将探讨经济系统中的数据建模和预测这一重要话题。
一、什么是数据建模数据建模是指通过对数据进行处理和分析，得到能够描述数据本质和特性的数学模型。
在经济系统中，经济数据可能非常复杂和多样化。
例如，GDP、CPI、就业率等指标，这些指标反映了经济发展的不同方面。
通过对这些经济数据进行建模，可以更好地把握经济发展变化趋势和关键特征。
数据建模需要结合实际应用需求，选取适当的建模方法。
常见的方法包括回归分析、时间序列分析等。
其中，回归分析可以用来研究变量之间的关系。
例如，研究GDP与消费支出之间的关系，可以借助回归分析进行建模。
而时间序列分析则可用来研究随时间而变化的经济指标。
例如，预测未来三个月CPI的趋势变化，就需要利用时间序列分析建模。
二、数据预测的意义和方法在现代经济中，数据预测越来越成为各种决策的必要环节。
通过对历史经济数据的分析和建模，可以预测经济发展的趋势和变化。
这对于政府的宏观调控、企业的决策制定，都具有十分重要的指导意义。
常见的经济预测方法包括趋势分析、时间序列分析、因子分析等。
趋势分析是一种基本的预测方法，它是通过对数据进行趋势线拟合来预测未来的趋势走向。
时间序列分析则是在建立时间序列模型的基础上，预测未来的变化趋势。
因子分析则可以分析多个变量之间的关系，进而预测未来的变化趋势。
对于经济预测来说，数据的质量和准确性是十分关键的。
因此，数据预处理和清洗是不可逾越的重要环节。
例如，在时间序列分析中，需要去除季节性的影响，使得数据更加可靠和可信。
三、数据建模和预测的局限性尽管数据建模和预测在经济发展中扮演着十分重要的角色，但是其局限性也十分明显。
首先，经济的发展受到众多因素的影响，这些因素往往非常复杂而又多样化。
金融市场交易数据的统计分析与建模近年来，金融市场交易数据的统计分析与建模在金融领域中变得越来越重要。
随着金融市场越来越复杂和波动性的增加，准确的统计分析和建模能够帮助投资者和金融机构更好地理解市场行为与趋势、降低风险并做出更明智的投资决策。
金融市场交易数据的统计分析是指通过对历史交易数据进行统计研究，从中发现隐藏的规律和趋势。
这种统计分析有助于揭示市场的周期性和非周期性模式，并提供对未来可能的价格变动、风险和回报的预测。
通过运用各种统计学方法，如时间序列分析、回归分析和协整模型，我们可以对金融市场进行全面的数据探索和描述性统计分析。
金融市场交易数据的建模是指基于历史交易数据，利用数学模型和统计方法来构建一个系统性的框架，以模拟市场行为和预测未来的价格和波动性。
常见的金融市场建模方法有随机过程模型、波动性模型和风险模型等。
这些模型可以帮助我们更好地理解金融市场的特征和动态，并为投资者提供定量的决策支持和风险管理工具。
在金融市场交易数据的统计分析与建模中，以下几个重要的方面需要特别关注：数据质量与数据处理。
准确且高质量的数据是进行统计分析和建模的基础。
在进行数据处理时，我们需要解决数据缺失、异常值和数据不完整等问题，确保数据的真实性和可靠性。
市场走势与周期分析。
利用时间序列分析和周期性模型，我们可以对市场中的长期趋势和周期性周期进行分析。
这有助于我们理解市场的历史轨迹和预测未来可能的价格走势。
第三，波动性与风险分析。
波动性是金融市场中常见的重要风险指标，它能够反映市场价格的波动状况。
通过波动性模型，我们可以测量和预测市场的波动性水平，帮助投资者制定合适的风险管理策略。
第四，交易策略的优化与验证。
利用统计建模方法，我们可以设计和优化交易策略，通过历史数据的回测和验证，评估交易策略的有效性和盈利能力。
金融市场交易数据的统计分析与建模是一项复杂而庞大的任务，需要结合实际情况和数据特点，选用合适的统计工具和模型来进行分析。
福建省晋江市平山中学2017-2018 学年高二下学期期末考试文综试题一、选择题：本题共35小题，每小题4分，共140分。
在每小题给出第四个选项中，只有一项是符合题目要求的。
读图，回答1-2小题。
1．若甲、丙两点间的图上距离为2.2cm，则该图的比例尺约为（）A. 1∶1000B. 1∶10000万C. 1∶500万D. 1∶5000万2．图中四地（）A. 乙、丁两地地方时相同B. 甲、丙两地昼夜长短相同C. 乙、丁两地正午太阳高度相同D. 甲、丙两地日出、日落时间相同净光合作用量=光合作用量-呼吸作用量。
下图是某地绿色植物的光合作用量、呼吸作用量与气温关系统计曲线。
完成3-4 题。
3．绿色植物净光合作用量会受太阳辐射、气温、降水量、土壤养分等因素的影响，这反映出自然地理环境具有A．整体性B．差异性C．可塑性D．临界性4．气温25℃以上，该地绿色植物光合作用量不再随气温升高而增加，其主要制约因素最有可能是A．光照B．水分C．热量D．C02图为“南美洲自然带分布示意图”。
读图回答5-6题。
5.图中各数字对应的自然带名称，正确的是A．②热带草原带B．③温带落叶阔叶林带 C．④亚热带常绿硬叶林带D．⑥热带荒漠带6.影响⑥自然带出现南、北狭长分布的主要原因是 A．受南美洲西部山脉阻挡，呈南、北狭长分布 B．受海陆分布的影响，向南伸展到30°S附近C．受所跨纬度影响，向西直通海岸 D．受西风带的影响，向北延伸范围更广2016年9月2日0时37分，在新西兰北岛附近海域发生6.9级地震，震源深度30千米。
读图“震中位置示意图”。
据此完成7-8题。
7．新西兰多地震的原因主要是A. 印度洋板块与太平洋板块挤压碰撞B. 亚欧板块与印度洋板块挤压碰撞C. 印度洋板块与南极洲板块挤压碰撞D. 南极洲板块与太平洋板块挤压碰撞8．社会经济基础雄厚、政治稳定的地区，能够“缩小”灾情，主要是因为①有能力建设健全的防灾系统②灾害发生时能迅速救援③能够把自然灾害消灭在萌芽状态④能得到国际社会的援助A．①②B．③④C．①③D．②④水进型三角洲是三角洲体系中的一个重要类型,是指当水盆(湖和海)水面不断上升，河流所携沉积物在河湖(海)交汇地带沉积下来,并逐渐往陆地方向退积,在其有效沉积率小于水面上升速度的条件下,在原三角洲沿岸平原之上所形成的一套水下沉积的、粒度规律的沉积体。
经济数据分析与建模一、某企业自动打包机的标准打包重量为500克。
为检验该打包机工作是否正常，他们抽取了15个样本。
在显著水平0.05下，判断打包机是否处于正常工作状态。
495.9,501.3,500.2,498.7,495.7,502.1,505.2,503.2,492.6,493.5,502.4,495.3,499.7,50 0.4,496.2首先，进行正态性检验。
1) H0假设：打包机的打包重量服从正态分布。
2) SPSS命令：1-Sample K-S。
这是一种非参数正态检验的方法。
3)在0.05显著性水平下，打包机的打包重量服从正态分布的概率分别为0.854，大于0.05，接受H0假设。
表1.1单样本 Kolmogorov-Smirnov 检验VAR00001N 15正态参数a,b 均值498.8267 标准差 3.77311最极端差别绝对值.157 正.157 负-.125Kolmogorov-Smirnov Z .607 渐近显著性(双侧) .8544)得出对实际问题的分析结论。
打包机的打包重量服从正态分布。
正态性检验的结果说明可以进行参数检验。
1) H0假设：该自动打包机打包的平均重量与500克无显著差异，处于正常工作状态。
2) SPSS命令：单样本T检验。
这种方法是检验某变量的总体均值是否与某个“特定值”（常量）相等（存在或不存在差异）的假设检验，而这里是检验该打包机工作是否正常，即检验自动打包机的标准打包重量是否为500克，通过单样本T 检验能够达到这个目的。
3)15个样本的均值为498.8267克。
在显著性水平为为0.05的条件下，H0发生的概率为0.248，大于0.05，接受H0。
4)得出对实际问题的分析结论。
该自动打包机打包的平均重量与500克无显著差异，处于正常工作状态。
总体均值95%的置信区间为（496.7372, 500.9161）。
二、公司员工数据表Employee Data.sav，主要数据含义如下：完成以下内容：id（Employee Code）职工编号Gender（性别）bdate（Date of Birth）出生日期educ（Educational Level (years)）受教育水平（年）jobcat（Employment Category）职业类别salary（Current Salary）当前工资salbegin（Beginning Salary）开始工资jobtime（Months since Hire）受雇月数prevexp（Previous Experience (months)）工作阅历（月）minority（Minority Classification）民族假设分组数据近似服从正态分布，完成以下任务：检验不同性别的受教育水平、开始工资、当前工资的均值是否存在显著性差异？1) H0假设：假设一：不同民族的受教育水平、开始工资、当前工资的方差相等。
假设二：不同性别的受教育水平、开始工资、当前工资的均值不存在显著性差异。
2) SPSS命令：两独立样本T检验。
这里要检验不同性别的受教育水平、开始工资、当前工资的均值是否存在显著性差异，而性别不同的两个总体之间是独立的，可以用两独立样本T检验。
3)在显著性水平0.05下，两个样本方差相等（F检验）的概率均为0.000,小于0.05，拒绝H0的假设一，方差不等，应看方差不相等时的概率。
在显著性水平0.05下，不同性别的受教育水平、开始工资、当前工资的均值不存在显著性差异的概率均为0.000，小于0.05，拒绝H0的假设二。
表2.12 独立样本检验表2.14 独立样本检验表2.16 独立样本检验4)得出对实际问题的分析结论。
不同性别的受教育水平、开始工资、当前工资的均值存在显著性差异，均值差异的95%的置信区间分别为（1.581,2.528），（$6,026.188，$8,392.667），（$12,816.728，$18,002.996）。
从组统计量表格中也可以看出，男性受教育水平的均值为14.43，女性受教育水平的均值为12.37，差异较大；男性开始工资的均值为$20,301.40，女性开始工资的均值为$13,091.97，差异较大；男性当前工资的均值为$41,441.78，女性当前工资的均值为$26,031.92，差异较大。
检验不同民族的受教育水平、开始工资、当前工资的均值是否存在显著性差异？1) H0假设：假设一：不同民族的受教育水平、开始工资、当前工资的方差相等。
假设二：不同民族的受教育水平、开始工资、当前工资的均值不存在显著性差异。
2) SPSS命令：两独立样本T检验。
这里要检验不同民族的受教育水平、开始工资、当前工资的均值是否存在显著性差异，而民族不同的两个总体之间是独立的，可以用两独立样本T检验。
3)在显著性水平0.05下，两个样本方差相等（F检验）的概率分别为0.013, 0.000，0.000, 均小于0.05，拒绝H0的假设一，方差不等，应看方差不相等时的概率。
在显著性水平0.05下，不同民族的受教育水平、开始工资、当前工资的均值不存在显著性差异的概率,分别为0.002，0.000，0.000，均小于0.05，拒绝H0的假设二。
Yes 104 12.77 2.555 .251假设方差不相等 5.003 262.188 .000 $7,309.369 $1,460.936 $4,432.707 $10,186.0304)得出对实际问题的分析结论。
不同民族的受教育水平、开始工资、当前工资的均值存在显著性差异，均值差异的95%的置信区间分别为（0.346，1.504），（$1,700.972，$4,287.170），（$4,432.707，$10,186.030）。
从组统计量表格中也可以看出，不同民族受教育水平的均值分别为13.69和12.77，差异较大；不同民族开始工资的均值分别为$17,673.01和$14,678.94，不同民族当前工资的均值分别为$36,023.31和$28,713.94，差异较大。
检验受雇月数≥70与受雇月数＜70的开始工资、当前工资的均值是否存在显著性差异？1) H0假设：假设一：不同受雇月数的受教育水平、开始工资、当前工资的方差相等。
假设二：不同受雇月数的受教育水平、开始工资、当前工资的均值不存在显著性差异。
2) SPSS命令：两独立样本T检验。
这里要检验不同受雇月数族的受教育水平、开始工资、当前工资的均值是否存在显著性差异，而受雇月数不同的两个总体之间是独立的，可以用两独立样本T检验。
3)在显著性水平0.05下，两个样本方差相等（F检验）的概率分别为0.469，0.751,均大于0.05，接受H0的假设一，方差相等，应看方差相等时的概率。
在显著性水平0.05下，不同受雇月数的开始工资、当前工资的均值不存在显著性差异的概率分别为0.298，0.845，均大于0.05，接受H0的假设二。
表2.32 独立样本检验4)得出对实际问题的分析结论。
不同受雇月数的开始工资、当前工资的均值不存在显著性差异，均值差异的95%的置信区间分别为（-$2,771.584，$850.561），（-$4,324.218，$3,542.888）。
从组统计量表格中也可以看出，不同受雇月数开始工资的均值分别为$16,833.71和$17,794.22，差异较小；不同受雇月数当前工资的均值分别为$34,345.39和$34,736.06，差异较小。
三、分析不同时间的蔬菜价格是否有显著差异。
☐/Market/30.html☐分析2015年6月*日与2015年11月*日北京新发地批发市场的蔬菜平均价格是否有显著差异。
首先，进行正态性检验。
1) H0假设：这两日北京新发地批发市场的蔬菜价格服从正态分布。
2) SPSS命令：1-Sample K-S。
这是一种非参数正态检验的方法。
3)在0.05显著性水平下，两日蔬菜价格服从正态分布的概率分别为0.057,0.012，前者接近0.05，无统计意义，后者小于0.05，拒绝H0假设。
表3.11 单样本 Kolmogorov-Smirnov 检验month11 month06N 58 58正态参数a,b 均值 3.7786 3.4266 标准差 3.50779 3.08905最极端差别绝对值.175 .210 正.160 .210 负-.175 -.184Kolmogorov-Smirnov Z 1.333 1.600 渐近显著性(双侧) .057 .0124)得出对实际问题的分析结论。
在0.05的显著性水平下，我们无法判断2015年6月11日的蔬菜价格是否服从正态分布，但可以判断2015年11月1日的蔬菜价格不服从正态分布。
参数检验要求样本数据服从正态分布或者近似正态。
正态检验的结果说明这两个样本不适用参数检验，应该用非参数检验，但我们可以两种方法都用用，比较结果是否有不同。
接下来，进行参数检验。
1) H0假设：这两日北京新发地批发市场的蔬菜平均价格不存在显著性差异。
2) SPSS命令：两配对样本T检验。
这里要检验两日北京新发地批发市场的蔬菜平均价格是否存在显著性差异，而不同日期的样本之间是相关的，所以用两配对样本T检验。
3)在显著性水平0.05下，2015年6月11日与2015年11月1日北京新发地批发市场的蔬菜平均价格不存在显著性差异的概率为0.158，大于0.05，接受H0假设，这两日的蔬菜平均价格不存在显著性差异。
4)得出对实际问题的分析结论。
2015年6月11日与2015年11月1日北京新发地批发市场的蔬菜平均价格不存在显著性差异，平均价格差异的95%的置信区间为（-0.14021，0.84435）。
从组统计量表格中也可以看出，2015年6月11日与2015年11月1日蔬菜平均价格分别为3.7786，4.4266，几乎没有差异。
最后，进行非参数检验。
1) H0假设：这两日北京新发地批发市场的蔬菜平均价格不存在显著性差异。
2) SPSS命令：两个相关样本的非参数检验。
这两日的蔬菜价格不服从正态分布，而不同日期的样本之间是相关的，所以用两个相关样本的非参数检验。
3)在0.05显著性水平下，这两日蔬菜平均价格不存在显著性差异的概率为0.352，大于0.05，接受H0假设。
表3.14 检验统计量amonth06 - month11Z -.930b渐近显著性(双侧) .3524)得出对实际问题的分析结论。
这两日蔬菜平均价格不存在显著性差异。
综上，参数检验和非参数检验的结果是一样的，都认为2015年6月11日与2015年11月1日北京新发地批发市场的蔬菜平均价格不存在显著性差异，但这和现实情况不符，实际中，冬天的蔬菜价格应该比夏天的蔬菜价格要贵。
