银行保险经营分析KPI报告33页PPT

总件数 258
总保费 5577793.4
总件数 258
ห้องสมุดไป่ตู้
件均保费 人均保费 人均产能 21619.35 17485.25 49801.73
保险公司KPI分析报告
人力KPI指标
总保费 5577793.4
总人力 319
开单人力 112
新增人力 15
总件数 258
总保费 总人力 开单人力 活动率 新增人力 增员活动率
2 指标背后的问题
意愿：不了解组织利益， 增员创伤 辅导意愿低
能力：增员选择能力不足 辅导能力弱
氛围：职场气氛差 脱落率高
增员率低
保险公司KPI分析报告
改善措施之活动率
严抓出勤
早夕会辅导
激励方案
陪访
保险公司KPI分析报告
改善措施之增员率
强化增员意识 （行业特点、组织利益）
培训辅导 （基本法、技能）
11月份KPI分析报告
保险公司KPI分析报告
浙江分公司
保险公司KPI分析报告
KPI就是医生手 中的听诊器。
保险公司KPI分析报告
目录
业绩KPI指标分析 人力KPI指标分析
相关指标的改善措施
保险公司KPI分析报告
业绩KPI指标
总保费 5577793.4
总人力 319
开单人力 112
新增人力 15
团队建设 （凝聚力）
目标计划制
保险公司KPI分析报告
保险公司KPI分析报告
不增员即死亡，增员是推销的延伸 基本法精神——高效率、高报酬 增员技巧训练、话术演练 运用增员选择工具，拟定人力发展计划 主管带领举办增员活动——以身作则 职场气氛、工作士气，降低脱落率 提高正式业务员比例，优化人员结构

65
5.4 8
4月
43
5.6 8
5月
39
58
6月
43
4.8 8
7月
38
5.3 8
8月
40
5.2 8
1-8月累计 415.5 5.6 7
新华 太保 泰康 人保寿 太平
9.1% 8.8% 8.6% 7.8% 3.2%
7.6% 8.0% 7.7% 6.6% 2.6%
1.5% 0.8% 0.9% 1.2% 0.6%
.17.
数据来源：四川省保险行业协会
单位：万元
同业分析（3/11）：个险新单保费
2010年1-9月，四川寿险市场个险新单保费收入为45亿元，同比增长20.7%， 我司个险新单保费收入为3.8亿元，同比增长93.7%，增速是主要同业中最 高；
除泰康、新华外，其他主要同业公司同比增速较8月末均有所下降，以国寿降 速最大，为下降11.1%，我司为4.0%；
保监会发布保险 资金投资股权和 不动产暂行办法
保监会发布《保险资金投资股权暂行办法》和《保险资金投资 不动产暂行办法》，允许保险资金投资未上市企业股权和不动 产，这将对改善保险资产负债匹配，优化资产配置，缓解投资 压力，分散投资风险，保障资产安全，维护投保人切身利益， 产生积极和重要的影响。
保监会规范公司 董事及高管审计
四川前三季度GDP增长15.2% 9月CPI增长4.3%
前三季度，四川省生产发展加快、需求稳步扩大、运行质量 提高、运行环境较好，国民经济保持加快发展态势。
四川省实现地区生产总值12327.6亿元，同比增长15.2%， 增幅同比提高1.5个百分点，比全国高4.6个百分点。
受最低工资标准上调、企业效益好转、农产品价格上涨和外 出务工人员大幅增长等因素的影响，城乡居民收入稳定增加。前 三季度，城镇居民人均可支配收入11876元，增长11.9%，增幅 比上半年提高0.6个百分点。

¶SKPI ( Short-term Key Performance
Indicator ) 管理系统是以短期关键业绩指 标为工具，从业绩评价、分析与计划、汇
报与指导等三方面实现规范运作，促进经 营管理水平全面提升的一种管控体系。
选择依据：
• 重要性 • 可操作性 • 可控性：人员活动率 、人均产能
同业状态
产品特色、合作主渠道、 采取政策、取得成效
泰康 新华 太平洋 市人寿 平安
行名 当月 本年 当月 本年 当月 本年 当月 本年 当月 本年
代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计
占比
代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计 占比
建立关键业绩指标原则
目标导向 注重工作质量 可操作性 强调输入和输出过程的控制
确立KPI指标应把握要点
把个人和部门的目标与公司的整体战略目标联系 起来。以全局的观念来思考问题 指标一般应当比较稳定，即如果业务流程基本未 变，则关键指标的项目也不应有较大的变动 指标应该可控制，可以达到
关键指标应简单明了，容易被执行、接受和理解
• 市场调研 • 自我的业务状况
和业绩统计数据
市场调研
市场调研的分类
市场调研的意义作用
调研分析当地市场经济情况及发展潜力
人口情况/人均可支配收入/储蓄余额/储蓄增额/GDP增长/ 当地经济发展政策等
银行储蓄的市场占有率情况 /银行经营利润情况 /储蓄余 额/储蓄增额/各家银行网点情况 /各家银行已经被分配网 点情况/ 银保业务占储蓄增额比例
交行 115.2 -466.8 10.8% 966.9582 6.8%
107 80.3 6.9% 3661.7 18.3%

2020/6/7
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• 营销团队的业绩经常是由少部份营销员生产 的，这些营销员具有那些职业素质？
• 营销员的业绩好坏是受到那些因素所影响？ • 主管采取哪些关键的管理措施而改善了一些
人的工作能力？
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如何理解“人力”与业绩的关系
单位业绩 = 人力 ×人均保费 没有人肯定就没有业绩， 有人也不能肯定有业绩！
• 市场份额及市场地位。
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(一)影响持续率的因素
1. 主要与业务员留存率有关； 2. 薪酬福利制度(续期佣金)； 3. 客户需求导向的销售流程； 4. 教育及训练； 5. 优质的客户服务。
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(二)影响活动率(举绩率)的关键因素
组织 三大主要因素 活动
环境
能力
活动率
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11
10. 13个月留存率=本月之前的第13个月新签约人数在 本月仍然有效的人数/本月之前的第13个月新签约
的人数。 11. 脱落率=本期脱落人数/(期初人力＋本期新增人数)。
12. 平均脱落率=本期脱落人数/(期初＋期末人数)÷2。 13. 其他指标：持证率、学历比率、主管晋升率、出勤
(生产力)
活动量
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如何理解“能力”与业绩的关系
• 有人就有业绩吗? • “能力”指营销团队主管的综合经营管理
能力和业务员应具备基本的职业素质； • 营销单位基础管理的良窳，是造成单位经
营绩效差异的主要原因；
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• 营销团队中存在两种人，一种是正常稳 定举绩的人(视这份工作为事业者)，一 种是不常或是不正常举绩的人(通常在考 核时、有推动时才举绩者)；

退保率是反映银保业务稳定性的重要指标，它反映了客户对保险产品和服务的满意度。
退保率是指一定时间内，客户退保的金额与收到的保险费之间的比例。退保率的高低反映了客户对保险产品和服务的满意度和忠诚度，是衡量银保业务质量的重要指标之一。
投诉率是衡量银保业务质量的重要指标之一，它反映了客户对保险产品和服务的满意度和投诉情况。
提高客户留存率有助于降低获客成本，增加业务收入。
通过提升服务质量、优化产品设计、加强客户关系管理等手段，提高客户满意度和忠诚度，从而增加客户留存率。同时，针对流失客户进行深入分析，找出原因并采取措施防止客户流失。
客户留存率指的是在一定时期内继续使用银保业务的客户比例，反映业务的稳定性和客户的忠诚度。
保单数量是衡量银保业务规模的另一个重要指标，它反映了市场对银保产品的需求情况。
保费收入是衡量银保业务盈利能力的关键指标，它反映了银保业务的市场竞争力和盈利能力。
业务质量指标
理赔率是衡量银保业务质量的重要指标之一，它反映了保险公司的赔付能力和客户满意度。
理赔率是指一定时间内，保险公司赔付给客户的金额与收到的保险费之间的比例。理赔率的高低直接反映了保险公司的赔付能力和服务质量，是客户选择保险公司的重要参考因素之一。
银保业务KPI指标课件
业务规模指标业务质量指标客户满意度指标员工绩效指标市场竞争力指标
业务规模指标
保险金额是衡量银保业务规模的重要指标，它反映了银行保险业务所承担的风险敞口大小。保险金额指的是在保险合同中规定的，当保险事件发生时，保险公司需要支付给被保险人的最高赔偿限额。在银保业务中，保险金额通常以亿元为单位进行计量，反映了银行和保险公司共同承担风险的能力。保险金额的增长表明银保业务规模的扩大，可能带来更多的保费收入和利润。随着经济的发展和人们风险意识的提高，保险金额的增长反映了市场对保险产品需求的增加。对于银保业务而言，保险金额的增长意味着银行和保险公司合作规模的扩大，可能带来更多的保费收入和利润。同时，这也意味着银行能够为客户提供更全面的风险保障服务，提高客户黏性和忠诚度。

营销6个月转正率
32.3% 45.0% 危险 31 31.2% 45.0% 危险 34
营销13个月留存率
16.2% 30.0% 危险 28 17.4% 30.0% 危险 31
区 拓 系 400 列 350
300
区拓首期标准保费计划完成情况
单位：万元
250
200 150
163.0
100
50
193.0
7月 80 64 87
8月 85 73 95
9月 85 87 125
10月 11月 12月
95
95
90
101 166 346.1
152 155 155
区域拓展人力走势
800
700
702 735 729 677
单位：人
600 500 400 300
635
629 627 611
471 352
471 337
484 380
486 394
482 365
531 453
4
5
4
5
0
9
5
3
4
5
0
3
4
5
4
4
8
6
4
5
7
3
8
0
568 477
552 409
535 425
549 445
484 355
472 401
453 401
434826 336318
200
100
0
200 4年
2月
3月
4月
5月
6月
7月
8月
9月
10 月
11 月

做调整
3
3.做调整
产品角度—多收益原则:面子、里子都要
学会算帐：康宁系列—费用率最高、支持率最高、 佣金最高。
省市公司专题支持、话术、培训最到位 区拓、沙龙、答谢会伙伴成本最少
福禄双喜— 其次之选 ：上量不难、沟通不难、认同 不难 、有销售习惯
3.做调整
短险角度—做好两点（规模上升、赔付下降）
看数据险种描述保费费用率险种占比费用率占比国寿附加豁免保险费重大疾病保险a款142260118465312980354949国寿附加福禄双喜提前给付重大疾病保险22788272957911298055国寿福禄鑫尊两全保险分红型51294200665798612981248国寿福禄双喜两全保险分红型1484847701927332412983612国寿福禄尊享两全保险分红型2732398537078651357665675国寿附加福禄尊享提前给付重大疾病保险408224553971357010国寿福星少儿两全保险分红型2506826035496631416610673国寿松鹤颐年年金保险分红型26000003681601416063国寿英才少儿两全保险626300960741534015036国寿康宁定期重大疾病保险475960730121534012国寿附加康宁两全保险383076587641534009国寿康宁终身重大疾病保险2012版3305739752987811603804804国寿康宁终身重大疾病保险10961419199020418162672674111340755114707312441000010000110713月份10年期险种结构及创费1
991 1,740.00 216,245.00 2,400.00 12,887.00 143,926.00 87,400.00 290,487.96 24,496.60 21,548.00

市场份额是衡量企业在市场中地位的重要指标，客户满意度反映产品或服务的品 质，客户留存率则体现了客户的忠诚度和业务稳定性。
KPI指标与产品创新
KPI指标：新产品推出速度、新产品市场接受度、产品创新指 数
新产品推出速度反映企业的创新能力和市场响应速度，新产 品市场接受度则衡量新产品的市场表现和接受程度，产品创 新指数则综合评估产品在市场中的创新程度和竞争优势。
银保业务发展历程
起步阶段
ห้องสมุดไป่ตู้成熟阶段
20世纪80年代，随着改革开放的深入 ，我国银保业务开始起步，主要是由 保险公司通过银行渠道销售保险产品 。
进入21世纪，随着金融科技的快速发 展和监管政策的不断完善，银保业务 逐渐走向成熟，成为银行业和保险业 共同发展的重要领域。
发展阶段
20世纪90年代，随着金融市场的逐步 开放和银行业务的拓展，银保业务逐 渐成为银行业务的重要组成部分，合 作形式也更加多样化。
银保业务KPI指标课 件
目录
CONTENTS
• 银保业务概述 • KPI指标体系 • KPI指标应用与优化 • KPI指标与业务发展策略 • 案例分析
01 银保业务概述
银保业务定义
银保业务是指银行与保险公司之间通 过合作，共同为客户提供保险产品和 服务的一系列业务活动。
银保业务主要涉及银行和保险两大金 融行业，通过双方的合作实现资源共 享、优势互补，为客户提供更加全面 、便捷的金融服务。
鼓励基于KPI指标的创新思维，探索新的业务模 式和机会，以提升银保业务的竞争力和市场份额 。
持续改进
将基于KPI指标的优化策略纳入持续改进计划， 不断完善和调整业务策略，确保银保业务始终保 持领先地位。
04 KPI指标与业务发展策略

滨庄
木
浩
齐
特
22
本月险种结构分析
保费占比
件数占比
3%
16%
16%
A款
D5
D10
48%
33%
其他
43%
10% 31%
• 截至10月，南京、宁波、合肥、西安、厦门、太原等6家机构D款5、8年 期已超过限额
23
三、渠道经营分析
24
10月各渠道网点分布及对业务量贡献状况
以规模保费、标准保费计
工行
5230个 （26%）
1.73
1.5
1.0
1.00 0.93 1.06 0.84 0.87 0.89 0.72 0.73 0.72 0.81 0.83 0.73
0.5
0.0
工行
中行
建行
农行
邮政
8月
9月
10月
•本月工行、中行的网均产能有所回升
28
各渠道活动网均产能分析
单位：件数
8
7.10
7 6.36 6.37
6
5
4
3
2
1
7% 445 4%
7.7% 9.27%
4.3% 5.4%
261 2.1%
1.9%
签约网点数 活动网点数 本月标保 本月规保
100%=20141个 100%=6511个
100%= 7471万 100%= 70596万
25
各渠道网点增量分析
工行 中行 农行 建行 邮储 其他
2002年9月
5488 3381 3362
•全系统网点活动率持续偏低，其中A /B类各机构中仅有北京、石家庄处于健康状态
•本月银川、成都、哈尔滨等机构网点活动率有明显改善，佛山、海南、贵阳、南昌等机构有 较大幅度下降

来就是自由的 ，但是 为了生 存，我 们不得 不为自 己编织 一个笼 子，然 后把自 己关在 里面。 ——博 莱索
•
27、法律如果不讲道理，即使延续时 间再长 ，也还 是没有 制约力 的。— —爱·科 克
•
28、好法律是由坏风俗创造出来的。 ——马 克罗维 乌斯
•
29、在一切能够接受法律支配的人类 的状态 中，哪 里没有 法律， 那里就 没有自 由。— —洛克
•
30、风俗可以造就法律，也可以废除 法律。 ——塞·约翰逊
31、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔 32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德 33、希望是人生的乳母。——科策布 34、形成天才的决定因素应该是勤奋。——郭沫若 35、学到很多东西的诀窍，就是一下子不要学很多。——洛克

56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
银行保险经营分析KPI报告-文档资料
6、法律的基础有两个，而且只有两个……公平和实用。——伯克 7、有两种和平的暴力，那就是法律和礼节。——歌德
8、法律就是秩序，有好的法律才有好的秩序。——亚里士多德 9、上帝把法律和公平凑合在一起，可是人类却把它拆开。——查·科尔顿 10、一切法律都是无用的，因为好人用不着它们，而坏人又不会因为它们而变得规矩起来。——德谟耶克斯
拉
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左