银行驻场管理制度

精英业务员驻场须知

一、环境要求

墙面净、地面净、桌面净、空气净

无灰尘、无纸屑、无异味、无噪音

1、 请大家不要大声喧哗；

2、 请大家不要再大厅吃东西、吸烟；

3、 请大家在办完业务请不要逗留，并保持柜面卫生、整洁。

二、着装要求：标准工作装

三、语言要求{服务用语}

来有迎声：您好，欢迎光临，请问你需要办理什么业务。您请坐。

走有送声：您请慢走

微笑服务：眼笑、嘴笑、心笑

不得使用服务禁语：这个办不成，真是笨等等

四、业务知识

收付费管理要求

1、 销售人员带收保费现金一招保险合同单次金额不得超过1000元；

2、 委托领款业务一律采取转账方式支付，不得领取现金；

3、 投保人需持身份证原件查询保单信息；

4、 请客户办理银行转账授权业务，客户坚持采用现金方式交费，提醒客户携带保单或上年底保费发票。

保全业务相关要求

A、 所有委托代办业务不能以现金方式支付

B、 不能代办的十二类业务：1、变更投保人2、借款3、挂失4、首期年金领取5、银行自动账领款授权6、签名变更7、要约确认（客户补签名）8、权益转换9、特别约定内容变更10、减额交清11、个险单笔付费5万元，银代业务单笔付费30万元12、失效超过4个月的保单办理复效

C、 对失效时间超过5年以上的退保给付；满期时间超过5年以上的满期给付；年金开始领取时间超过5年以上的一次性领取；投保人变更1年以内的退保和借款不得委托领取，这是需要提交省业务管理中心审核

D、 身份证明：18周岁以下可用户口簿，18周岁以上须带身份证（带照片的户籍证明、士兵证、军官证） 姓名、生日类信息身份证与保单不一致，需提供村委会、居委会和派出所所出具的同一人证明（有固定模式）

E、 办理满期和生存金需要提供的资料：被保险人的身份证和银行账户；集团公司99鸿福生存金领取可只提供投保人的身份证和银行账户

F、 办理领红利，退保，撤单需要的资料；投保人的身份证和银行账户

银行运营业务外包管理办法

第一章总则

第一条为规范运营业务外包管理，指导各行积极稳妥开展运营业务外包，根据《银行业金融机构外包风险管理指引》、《银行运营体系建设纲要》及其他法律法规、规章制度，制定本办法。

第二条运营业务外包是指将运营业务进行流程分解或集约化运作，将非核心业务或简单、重复的操作环节，委托给外部服务供应商（以下简称外包服务商）进行处理的行为。

第三条开展运营业务外包的目标是降低成本、提高效率、解决临时性人员不足，以提升我行核心竞争力。各行应根据上述目标，在审慎决策的前提下，积极稳妥地开展运营业务外包。降低成本。运营业务外包所产生的成本，应低于本行自行运营的成本。外包成本包括签订合同时的直接成本,以及外包服务商的选择成本、业务监控、业务移交、内部人力、文化协同、协议管理、关系维护等成本。提升效率。外包服务商专注于特定业务领域的专业化管理和操作，有利于提升服务质量和作业效率，我行可专注于核心业务发展，提升核心竞争力。解决临时性人员不足。伴随运营管理体系建设进程，大量业务处理向后台中心集中，难以及时配足操作人员的分行，可通过外包方式弥补临时性人员不足。

第四条各行应按照“风险可控、严格审批、职责跟进、规范管理”的原则开展运营业务外包。风险可控。各级行应将运营业务外包纳入风险管控体系，综合采用制度约束、岗位制约、系统控制、监督检查等手段，将风险控制在可接受的水平。严格审批。各级行应根据本办法规定的分级审批制度，按照各类外包业务的审批层级和权限，严格审批，做好准入控制。职责跟进。各级行业务管理、安全保卫等部门应根据各自职责，做好运营业务外包的日常管理和风险控制，对外包业务持续开展业务指导和检查监督工作。规范管理。各级行应通过制度建设、系统建设、人员管理、考核评价、监督检查等方式，严格规范运营业务外包管理。

第五条本办法适用于所有开展运营业务外包的机构。

第二章外包模式和范围

第六条外包模式

1 服务外包驻场人员管理暂行办法 第一章 总则 第一条 为进一步加强在机关（工作的服务外包驻场人员（以下简称外包人员）管理，根据有关法律法规和人民银行人员管理有关规定，结合实际，制定本暂行办法。 第二条 本办法所称外包人员是指提供外包服务的公司（以下简称外包公司）按照合同约定派到机关驻场工作的各类人员。外包人员规模应当按照精简高效的原则，根据外包项目的发展变化实行总量控制、动态调整。 第三条 本办法所称外包人员管理指： （一）机关按照合同约定，督促、协助外包公司履行外包人员管理主体职责，包括人员招录、考勤考核、教育培训、处理处罚等方面； （二）机关按照专门规定，对外包人员实施专项管理，包括安全保密、社会治安、后勤秩序等方面。 第二章 职责分工 2 第四条 外包人员由人事处牵头管理。人事处负责制定管理制度办法、明确管理分工，组织相关部门与外包公司协商一致，按照合同约定和相关规定实施外包人员管理。 第五条 外包服务项目的组织发起部门为项目主管部门（以下简称主管部门），负责会同外包人员驻在部门（以下简称驻在部门）与外包公司沟通协调，明确各项具体管理工作的分工、权限、流程；负责会同人事处确定外包人员合理数量，审查外包人员资格条件。 第六条 驻在部门负责各项具体管理工作的实施。 第七条 办公室、保卫、后勤等综合管理部门按照其职能分工履行涉及外包人员的专项管理职责。 第三章 日常管理 第八条 外包人员应当符合以下资格条件： （一）具有中华人民共和国国籍，品行良好； （二）拥护中华人民共和国宪法，拥护中国共产党领导和社会主义制度； （三）年满十六周岁，具有正常履行职责的身体条件，无传染性疾病或其他影响工作的疾病； （四）具有符合岗位要求的文化程度、工作能力和资格证书； （五）无犯罪记录，无受治安管理处罚记录； 3 （六）未被列为失信联合惩戒对象。 第九条 当外包人员资格条件不符合要求时，主管部门应要求外包公司及时更换。当外包人员不满足约定数量时，主管部门应要求外包公司补充。主管部门应会同相关部门，督促外包人员离职前将有关工作事项及保管财物移交完毕，退还有关证件并在相关系统中注销账号。 第十条 主管部门应会同驻在部门，协调外包公司保障外包人员的合法权益，开展必要的思想品德、岗位技能、安全保密等教育培训。 第十一条 外包人员驻场工作期间应当遵守机关的相关规章制度和外包合同相关约定。外包人员违反规章制度或合同约定的，主管部门应会同人事处向外包公司提出处理处罚意见并督促执行。 第十二条 驻在部门应加强对外包人员日常异常行为的监控；主管部门应按人事部门要求，督促外包公司定期开展异常行为排查并及时处理。 第十三条 主管部门应会同驻在部门，协调外包公司制定对外包人员的考核细则并协助实施。 第十四条 主管部门应及时将外包人员实际到岗情况、变动情况以及考勤考核、处理处罚等情况报人事处备案。 4 第四章 纪律与监督 第十五条 各相关部门应按照分工严格履行职责，不得越权增加外包人员数量、更换外包人员，不得违规、违约处理外包人员事务。 第十六条 各相关部门应牢固树立法治意识，从守纪律、讲规矩的高度严格要求本部门职工履行岗位职责，严禁将本职工作推托给外包人员。 第十七条 人事处应及时查处纠正外包人员管理中的违规违纪行为，并视情节轻重追究有关人员责任。 第五章 附 则 第十八条 本办法未尽事宜，由人事处会同主管部门、驻在部门，与外包公司协商处理。 第十九条 本办法由人事处负责解释。 第二十条 本办法自印发之日起生效。

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知

文章属性

• 【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)

• 【公布日期】2014.07.01

• 【文 号】银监办发[2014]187号

• 【施行日期】2014.07.01

• 【效力等级】部门规范性文件

• 【时效性】现行有效

• 【主题分类】银行业监督管理

正文

中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知

银监办发[2014]187号

各银监局、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、储蓄银行、各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（银监发〔2013〕5号，以下简称《指引》），为保护银行业金融机构关键基础设施和信息安全，防范银行业信息科技外包集中度风险，守住不发生系统性、全局性风险的底线，现就加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包行为监管工作通知如下：

一、本通知所称非驻场集中式外包是指外包服务商不在银行业金融机构提供现场服务，或外包的关键基础设施和信息系统不在银行业金融机构产权场所，由银行业金融机构以租用设施或购买服务资源的方式获得，主要由外包服务商运维，并且外包服务商同时为3家（含）以上银行业金融机构或其他机构提供服务的外包方式。信息科技非驻场集中式外包服务商分为银行类机构和社会类机构两类，银行类机构是指依法设立的由银监会监管的银行业金融机构，其他属于社会类机构。

二、银行业金融机构应当对非驻场集中式外包服务商开展全面、深入的尽职调查，除《指引》要求的尽职调查内容以外，对社会类机构和提供外包服务未满3年的银行类机构应当重点调查如下内容：

（一）外包服务商对本机构与其他机构的设施、系统和数据是否有明确、清晰的边界；